-中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、中金公司中银国际C、工银东亚D.国泰君安
2、以下哪项业务属于投资银行的引申业务（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、证券承销
B、并购顾问C.公司理财D.金融工程业务
3、日木将投资锲行称为（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、商业公司证券公司C.商人银行D.中央银行
4、投资银行利润的主婆來源是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、佣金
B、利息差C.租金D.股票收益
5、1999年，下列哪部法律的颁布再次允许金融领域出现混业经营（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、《金融服务现代化法》
B、《反托拉斯法》C.《银行持股公司法》D、《麦克法顿法》
6、目前.世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、分业经营混业经营C、连锁经营D.独立经营
7、羌国投资银行业起源于（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、20世纪初B. 1929年大躋条之后C. 19世纪90年代D.二战之后
8、目前.英国最大的投资银行是（〉（1?0分）（正确的答案:C ）
A、摩根斯坦利高盛公司C、英林公司D.野村证券
9、以下哪一项不是我国证券公司的主契利润來源（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、承销业务
B、经纪业务
C、自营业务D.存款业务
10、我国第一家中外合资基金管理公式是（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、国泰君安
B、银河证券
C、申锲万国D.招商基金
11、境外合格机构投资者的英文缩写是（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、QDII
B、QSII
C、QFII D. QPII
12、我国投资银行的数址扩阶段是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、1987-1995 年年底
B、1996-1999 年
C、1999 年至今
D、1980 年代初
13、以下哪项业务屈干我国投资锲行的业务（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、活期存款
B、个人储蓄存款
C、结算业务
D、信托业务
1、短期国库券的发行量占关国财政部所发行证券的（〉（1?0分）（正确的答案:B ）
A、30%
B、40% C. 50 D、60%
2、证券的发行价格与面值相等.这是（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、溢价发行
B、折价发行
C、平价发行D.折扣发行
3、金融机构获得长期资金來源的主要方式是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、发行证券
B、存款C.向央行借款D.同业拆借
以下哪一项不是政府发行证券的目的（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、弥补财政赤字
B、扩大公共投资
C、解决临时资金需求
D、促进消费
5、以下哪一项不是债券的发行者（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、政府
B、个人
C、企业
D、银行
6、在公司债券的发行程序中，召开到期共勉会议之后的发行匸作是（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、在英国证券交易委员会注册
B、发行初始募债说明书C.包销商之间签订协议D、法律审査
7、美国长期国债的期限一般是指（）以上（1?0分）（正确的答案:C ）
A、5 年
B、8 年
C、10 年 D. 15 年
8、我国《企业债券管理条例》规定.企业发行债券必须由（）承销（1?0分）（正确的答案:A ）
A、证券承销机构商业银行C、中央银行D、中介组织
9、我国《企业债券管理条例》规定.企业在发行企业债券之前，必须连续（）年盈利（1?0分）（正确的答案:B ）
A、 2 B. 3 Cs 4 D、 5
10、对干凭证式国债.以下哪一项表述是错误的（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、可以记名
B、可以挂失
C、不能上市流通
D、不能提前兑现
1K我国发行历史最长久的一种国债是（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、记名国债
B、无记名国债C.记账式国债D、持别国债
1、亚洲地区资产证券化的大规模发展是在（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、20世纪60年代
B、20世纪80年代C. 1997年亚洲金融危机之后D、2000年之后
2＞以下哪一点不是资产证券化对投资者的好处（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、扩大投资规模
B、提供笫样化的投资品种
C、提供持定证券品种
D、减少风险
3、在欧洲，资产证券化发展最快的国家是（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、法国
B、徳国C.英国D、瑞士
?仁在美国，最先进行资产证券化的资产是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、住房按揭贷款
B、汽午按揭贷款
C、信用卡贷款
D、企业应收账款
5、以下哪一点不是部信用増级的方式（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、划分优先、次级结构建立利差账户C、进行超额抵押D.购买保险
6、资产证券化的基础是（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、基础资产
B、基础资产所产生的现金流
C、存款D.股票
7、在资产证券化的程序中.完善交易结构之后需婆进行的证券化操作是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、信用増级与信用评级证券设讣与销售C、组成资产池D.组建特殊目的实体
8、汽午贷款担保证券的最长期限可以达到（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、36个月
B、48个月
C、60个月D. 72个月
9、住房抵押担保证券中最基木的形式是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、简讯转递证券
B、抵押转递证券
C、附担保的转递证券
D、资产支持证券
10、以下哪一项不是美国国会设立的担保机构（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、政府全国抵押协会
B、联邦住房抵押贷款公司
C、联邦国民抵押协会
D、汽午抵押协会
1K简収转递证券又称为（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、抵押转递证券附担保的转递证券C、过于?证券D.住房抵押证券
12. 与商业银行的其他贷款相比.住房抵押贷款的最大优点是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A.风险低
B.效率高C、能拉动国民经济増长D.数虽大
13. 前可以作为我国银行资产证券化的一个切入点是（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、汽乍抵押贷款B.住房抵押贷款C、信用卡贷款D.应收账款
14. 资产的发起与出售与（）有关（1?0分）（正确的答案:B ）
A、《证券法》《合同法》C、g债券法》D.《银行法》
15. 以下哪一项不是资产证券化的主要投资者（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、保险公司
B、投资银行
C、储蓄机构D.政府
16. 资产证券化最早出现于（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、羌国Bx英国C.法国D、日木
1、注册制的实质在于提供真实的信息，它逍循的是（）原则（1?0分）（正确的答案:D ）
A、公平B.公正C.公道D、公开
2、机会均等?平等竞争，营适一个所有市场参与者进行公平竞争的环境.这是（）丿京则（1?0分）（正确的答案:A ）
A、公平
B、公正C.公道D、公开
3、证券发行人在首次公开发行股票时.应完全披露有可能影响投资者作出是否购买股票决策的所有信息.
这是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、初期披露
B、持续披露
C、后续披露D.后期披密
?仁以下哪一项不是股票发行的“三公原则”之一（1?0分）（正确的答案:C ）
A、公平B.公正C.公道D、公开
5、对公司董爭.监爭.髙级管理人员及持有（）以上股份的股东要进行上市辅导（1?0分）（正确的答案:B ）
A、3%
B、5%
C、8%
D、10%
6、在证券发行申请过程中和中请过程之后，向公司提供如何使公司行为遵照执行证券法的建议.这是（）的工作（1?0分）（正确的答案:A ）
A、律师
B、会i|?师C.承销商D、公司管理人员
7、首次公开募股（IP0）小组的核心是（1?0分）（正确的答案:C ）
A、律师
B、会i|?师C.承销商D、公司管理人员
8、在股票发行程序中.组建承销团与发销团之后的发行步骤是（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、准备募股文件及批件B.确立股票发行方式C.股票发行定价D.股票承销与结算
1、已上市证券的场外交易市场是（〉（1?0分）（正确的答案:C ）
A、第一市场
B、第二市场
C、第三市场D.第四市场
2、证券二级市场的功能是创造各类金融工具的（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、流动性
B、安全性
C、受益性
D、稳定性
3、投资者投资于证券时不需要考虑的是（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、流动性
B、安全性
C、受益性
D、稳定性
4、中小投资者最常用的委托方式是（）（1.0分）（正确的答案:A ）
A. 委托B、电脑自动委托C、自动委托D、远程终端委托
5、在美国，专门为未成年人开设的证券账户是（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、现金账户
B、保证金账户
C、联合账户D.信托账户
6、在美国，客户最常开设的证券账户是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、现金账户
B、保证金账户
C、联合账户D.信托账户
7、证券交易价格不像交易所那样通过拍卖竞价的方式产生，而是通过协议方式产生，交易对彖都是未上市的证券.这种自营业务称为（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、交易所自营业务
B、柜台市场自营业务C.投机业务D.套利业务
8、以下哪一项不是证券自营业务的利润來源（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、股息
B、利息C.红利D、佣金
9、我国《证券法》规定，投资银行要从事证券自营业务，注册资木不得低于人民币（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、1亿元
B、3亿元
C、5亿元
D、8亿元
1、前.我国有关证券法规规定，前三年的平均净资产收益率低于（）的上市公司不准配股（1?0分）（正确的答案:C ）
A、15%
B、10% C. 6% D、5%
2、一家公司在证券市场上用现金、债券或股票购买另一家公司的股票或资产，以获得对该公司的控制权，这是（）行为（1?0分）（正确的答案:B ）
A、兼并
B、收购C.并购D、赎买
3、以下哪一项不是投资银行参与并购业务所提供的服务（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、选择并购对彖
B、利用财务模型进行定价
C、参与价格谈判
D、参与企业管理
4、要考虑收购企业的收购目标是什么，这是物色目标企业中的（）因素（1?0分）（正确的答案:A ）
A、目的
B、目标企业的态度
C、财务D.规模
5、以下哪一项不是投资银行所提供的收购服务的容（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、收购对象的筛选和估值
B、辅助涉及接洽猎物公司的策略C.辅助收购协议的谈判D、直接进行收购
6、在并购操作程序中.选择了支付工具之后要进行的步骤是（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、契约书的签订
B、物色目标企业
C、签署并购协议D.实施并购和并购后的安排
7、以下哪一项不是投资银行在并购业务中的作用（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、发挥并购导向功能
B、节约企业并购的交易成木
C、降低风险
D、发挥巨大的筹资功能
8、大型投资银行在接受客户委托订立契约时.常常以先收方式婆求支付5?10万美元.这是（）。（1.0 分）（正确的答案:B ）
A、或有于?续费前端手续费C、后端手续费D.平均手续费
9、无论交易金额多少.投资银行都按照某一固定比例收取佣金.这是（〉（1?0分）（正确的答案:A ）
A、固定比例佣金
B、累进比例佣金
C、累退比例佣金D.平均佣金
1、以下哪一项不是证券投资基金的特点（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A.规模经济B、专业理财C、标准化运作D.稳定收益
2＞证券投资基金起源于（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、英国
B、笑国
C、徳国
D、法国
3、在我国地区，证券投资基金被称为（〉（1?0分）（正确的答案:D ）
A、证券投资信托B.啟位信托C、投资公司D、取位信托与互患基金
4、通常由具备一定条件的商业银行、信托公司等专业性金融机构担任.负责保管基金资产.这是（）（1.0 分）（正确的答案:D ）
A、基金承销人B.基金监管人C、会计师D、基金托管人
5、我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、2年
B、3年
C、5年
D、8年
6、我国《证券投资基金法》规定，要设立基金管理公司，注册资木不得低于人民币（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、5000万元
B、1亿元C. 2亿元D. 3亿元
7、为国家证券监督管理机构?根据法律法规对基金管理公司.投资者及托管人等进行监督和管理.这是（）
（1?0分）（正确的答案:C ）
A、律师爭务所会讣师爭务所C、基金监管人D、基金承销人
8、证券投资基金日常活动的中心是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、基金管理人基金监管人C、基金承销人D.会计师
9、我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金可收取赎回费，但赎回费不得超过赎回金额的（）（1.0分）（正确的答案:B ）
A、2%
B、3%
C、5%
D、9%
10、投资人卖出基金讥位时所支付的费用是（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、申购费B.眩回费C、转换费D.再投资费
我国《开放式证券投资基金试点办法》规定.开放式基金可收取中购费.中购费不得商于申购金额的
（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、2%
B、3%
C、5%
D、8%
12.以下哪一项不是基金投资人直接负担的费用（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、中购费眩回费C、转换费D.场地费
1、以下哪一项不是创业资木家必须考虑的因素（〉（1?0分）（正确的答案:C ）
A、市场状况
B、技术能力
C、利率水平D.管理水平
2、风险资木家通过购买已开业风险企业现有股份中的一部分而进行的风险投资称为（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、转型资木
B、重宜资木
C、开业资木D.创业资木
3、任何一个生产产品的企业创业之前.都必须有一段研尤和开发产品创总的阶段，这时的资木称为O （1.0 分）（正确的答案:D ）
A、转型资木
B、重宜资木
C、开业资木D.创业资木
4、风险投资起源于二战后的（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、英国
B、美国
C、徳国
D、法国
5、在20世纪90年代.羌国风险投资所占比例最商的行业是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、计算机行业B.通讯行业C、医疗技术行业D.生物技术行业
6、就风险投资的阶段而言?（〉的投资风险最商（1?0分）（正确的答案:A ）
A、种子期创业期C.扩期D、成熟期
7、风险企业生产的新产品或服务与市场不匹配，不能适应市场的需求，这是（）（1. 0分）（正确的答
案:C ）
A、技术风险管理风险C.市场风险D.人才风险
8、商科技风险投资企业昴大的风险來源是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、技术风险管理风险C.市场风险D.人才风险
9、以下哪一项不是风险投资的风险（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、通胀风险技术风险C.管理风险D.市场风险
10s在风险投资运行机制中，详细评估之后的步骤是（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、筹集风险投资资金
B、寻找投资机会
C、谈判.签订合同D.撇资退出
1、以曾通股方式向社会公众出售其公司股权，股东享有公司利润的分红或保持分红作为再投资的权利，这
是（）（1?0分）（正确的答案:C ）
A、国有投资银行
B、合资投资银行
C、股份制投资银行
D、合伙制投资银行
2、两个或两个以上的自然人或法人为共同经营的爭业而实施的组合，他们共同拥有公司并共同分孚公司利润，这是（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、国有投资银行
B、合资投资银行
C、股份制投资银行D.合伙制投资银行
3、大女数中小投资锲行选择的经营战略是（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、做一市场战略
B、主导经营战略
C、多元化经营战略D.前面经营战略
4、投资银行的经营战略是关于投资银行在激烈的竞争中如何与竞争对于?相抗衡的行动方案，这是其（）特点（1?0分）（正确的答案:C ）
A、全局性长远性C.抗争性D、纲领性
5、投资银行的经营战略是以投资银行的全局为对線.根据投资银行总体发展的需要而制定的，这是其（）特点（1?0分）（正确的答案:A ）
A、全局性B.长远性C.抗争性D、纲领性
6、在制定财务制度时.投资银行应采取谨慎的态度?使自己的资产、信誉、利润等免遭损失，避免较大的市场风险，这是（）（1?0分）（正确的答案:B ）
A、盈利原则
B、稳健原则
C、效益原则
D、协调合作原则
7、关于负债方面的决策.决定投资银行获得资木的方式.这是投资银行的（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、风险决策
B、财务管理
C、投资决策D.融资决策
1、投资银行监管的最根木目标是（〉仃?0分）（正确的答案:A ）
A.保护投资者合法权益维护投资锲行稳定C.促进投资银行业公平竞争D.实现国家政策的执行
2、随若时间推移.监管机构的监管目的将会从保护公众的利益演变为保护被监管者的利益.管制将会严重破坏正常的资源配So W此，应该取消管制。这是（〉的观点（1?0分）（正确的答案:B ）
A、公共利益说B.追逐说C、管制新论D.俘获理论
3、以下哪一项不是半前经济学中对于监管的理论学说（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、公共利益说B.追逐说C、管制新论D.俘获理论
4、国家通过制定专门的监管和管理证券市场方面的法律和法规.并设立全国性的监管机构來进行监管，这是投资银行监管体制中的（）（1?0分）（正确的答案:A ）
A、集中型监管
B、自律型监管
C、综合型监管
D、分散型监管
5、投资银行机构必须符合一定的条件.才能获得从事投资银行业务的主体资格，这是投资银行监管中的（）（1?0分）（正确的答案:D ）
A、具体业务监管
B、惩罚性监管措施C.谨慎监管措施D.市场准入监管