附件1.《银团贷款申请书》银团贷款申请书
附件2.《银团贷款委托书》
银团贷款委托书格式（具体办理时由合规与风险管理部审核）
**银行：
现委托贵行作为牵头行安排银团贷款。
本公司在此授权，无须通知或另行征得本公司同意，贵行可以：
1. 选择银团代理行和参加行。
2. 制定银团的筹组策略，确定分工，并安排贷款日程。
3. 根据本公司提供的资料，编制信息备忘录及草拟有关文件。
4. 聘请法律顾问起草贷款文件。
5. 采取一切根据法律.国际融资惯例和贵行贷款管理制度所必须的行动和措施，一切费用由本公司承担。
与贷款安排有关的咨询费、评估费、安排费、差旅费、法律和通讯费等一概由本公司承担（或：本公司将向贵行一次性支付万人民币或美元费用，作为银团的全部安排和活动费用）。
上述委托自签署之日起生效。
【借款人名称】（盖章）
法定代表人（签字）：
年月日
附件3.《银团邀请函》
银团邀请函格式（具体办理时由合规与风险管理部审核）
【参加行名称】：
【借款人名称】委托本行代为安排一笔银团贷款，本行诚意在下述的主要条件和情况下（以贷款合同为准）邀请贵行以参加行名义参加此笔银团贷款。
主要条件及情况：
－－借款人：
－－贷款金额：
－－贷款期限：
－－提款期限：
－－还款期和宽限期：
－－提前还款及取消：
－－担保方式：
－－利率：
－－管理费/参加费：
－－特别条款：
－－贷款合同：
－－管辖法律：
－－管辖权：
－－税项及其他扣除：
参加费分配：
列出已确定的参加行费率表，
背景资料：
信息备忘录将另函邮寄/传真/贵行回复时限：
要求被邀银行于某一最后期限前回复联系人：
通讯地址：
电话号码：
传真号码：
**银行
年月日
附件4.《信息备忘录》
信息备忘录格式及说明（具体办理时由合规与风险管理部审核）
1、声明
本备忘录的一切资料及测算均由【借款人名称】提供，【借款人名称】已就该资料和测算的真实性、完整性、准确性和合理性向牵头行确认。牵头行或安排行并无对本备忘录内容的完整性及准确性提供任何明示或暗示的意见或保证。本备忘录的发送并不表示发送后的任何时间内仍然准确。每一个受邀请的参加行均应各自对客户的性质、背景、财务状况、信用及业务状况等做出独立的调查和评估，作为其信贷决策的基础。本备忘录的资料及测算均为绝对机密，不得全部或部分翻印，不得用于协助各参加行用来决定银团贷款以外的任何用途。
2、提要：以简短篇幅阐述《信息备忘录》的重点，方便决策者了解该笔银团贷款的基本情况。
3、主要贷款条件：列出《银团贷款委托书》中载明的贷款条件及情况。
4、有关单位资料：
银团贷款的主要有关单位如借款人、担保人、项目建设单位、主要原材料供应商及产品购买者的背景，经营业绩及财务状况、资信情况等
抵押物／质押物及其价值、担保率、变现能力、风险因素、保险等情况。
5、项目概况：
如银团筹组的资金用于某一项目，则需要提供如下项目资料：
－－项目背景
－－建设条件
－－生产规模及产品方案等
－－生产设备及工艺流程
－－工程建设进度
－－原材料及燃料供应
－－环保
－－配套设施
－－产品销售及市场推广
－－人力资源
6、产品市场分析：必须对产品的市场前景有详细的分析，对产品的销售和主要还款来源作重点分析。
7、财务分析：
－－项目投资估算
－－融资安排等
－－项目及借款人的现金流量测算的基本假设
－－项目及借款人的现金流量测算和分析。
8、附件：如项目的有关合同、营业执照、公司章程、批文和银团贷款的主要保证文件等。
附件5.《利息支付通知书》
利息支付通知书格式（具体办理时由合规与风险管理部审核）
致：【借款人名称】
关于【贷款项目名称】
按照贵公司于【】年【】月【】日签署的银团贷款合同第【】条规定，贵公司应在【】年【】月【】日支付【金额/币种】的贷款利息，请于上述日期将应付贷款利息汇至本行下列账户：
【银行名称】：
【账户名称】：
【账号】：
银团贷款协议规定的专用术语用于本通知书时，具有相同的含义。
【代理行名称】(公章)
授权代表签字：
年月日
附件6. 《银团贷款协议》
银团贷款合同基本内容及说明（具体办理时由合规与风险管理部审核）
《银团贷款协议》（以下简称“贷款协议”）是规范贷款人、借款人权利义务的法律性文件，它详细列明了贷款的执行细则，主要包括提款和还款付息的程
序，和一些对借款人有约束力的条款以保障贷款的使用、便于贷款银行对借款人或借款项目的监督，它是一份对借款人有很大约束力的限制性文件。
由于银团贷款适用于长期贷款、中期贷款和短期贷款等各类贷款，每一类贷款合同都将不尽相同，在此选择以项目融资贷款合同中的条款为例进行说明，主要考虑银团贷款多数是项目融资贷款合同,且这类贷款合同内容比较复杂，可基本涵盖所有类型的贷款合同。
银团贷款合同由“银团内部协议”和“银团贷款协议”组成，本附件第一部分说明“银行间协议”的主要内容，第二部分是“银团贷款协议”的主要条款和说明。
第一部分银团内部协议
各银团贷款成员的名称、住址、联系方式、法人代表人（或授权代理人）等。
鉴于
说明签订“银团内部协议”的原因和目的。
（一）定义和释义
将“银团内部协议”中的重要名词专门定义，在第一条条款中逐一解释，使词语含义明确，不被另外诠释。
（二）各银团贷款成员在银团中的分工、权利与义务
牵头行的职责
代理行的职责
各成员行的职责及权利
主要明确各参与银行的角色分配、权利与义务、贷款份额、职责等。
（三）银团会议
规定银团贷款会议的内容和职责，明确银团会议的参加者、召开时间、提议召集会议的权利等，包括但不限于：
（1）银团会议的通知
（2）需要银团会议100%表决同意的事项
（3）需要银团会议2/3表决同意的事项
（4）银团会议的决议方式
（5）特别约定
（四）独立责任
明确各成员行的贷款发放等均基于对项目或借款人的独立、自身的判断，对上述事项的决定和判断不依赖牵头行。
（五）银团贷款协议
明确各成员行一致同意由银团各成员行与借款人签订银团贷款协议，约定当事人的权利义务。
（六）独立义务
规定了各成员行在协议项下的独立义务或牵头行承担连带或垫付义务时相关的责任。
（七）成员行的退出
规定成员行退出的条件和申请退出的程序。
（八）利息和费用的分配
明确银团贷款的利息和费用的收取标准、计费方式和分配方式。
（九）违约行为及责任
明确银团贷款成员的违约行为，及一旦违约应承担的责任。
明确任何一方当事人未按照协议规定履行义务，给协议其他方造成损失的，其他各方有权要求赔偿损失。
（十）解决争议的方法
明确约定采取何种方式解决争议，主要包括召开银团会议协商解决、申请仲裁或向人民法院提起诉讼等。
（十一）生效及效力
规定协议在各方法定代表人（授权代表人）签字并加盖公章后成立，贷款合同生效时生效。
协议内容如与贷款合同有冲突，贷款合同优先适用。
第二部分银团贷款协议的基本内容
各银团贷款成员的名称、住址、联系方式、法人代表人（或授权代理人）等。
鉴于
说明签订银团贷款协议的原因和目的。
（一）定义和释义
将贷款合同中重要名词专门定义，在第一条条款中逐一解释，使词语含义明确，不被另外诠释，如：
税费，包括现在或将来施加、征收、预提或评估的任何性质的税费、费用、预提或扣收。
（二）贷款额度
本条一般包括贷款金额、贷款用途和各贷款人的个别责任
1、金额：贷款人同意向借款人提供的贷款额度；各贷款人的贷款承诺额度；用于基建、设备、技术的金额；用于支付有效提款期间的贷款利息、贷款人的参加费、代理费、承诺费、贷款合同的律师费及其他杂费的金额。
2、贷款用途：明确贷款额度分别用于基建、设备和技术，以及用于贷款利息和各种费用。
注：须明确贷款额度如用于其他方面便足以构成违约。
3、贷款期限：明确提款期、宽限期、还款期。
4、各贷款人的各自责任：明确每一个贷款人在合同下的权利和义务都是独立的。任何一个贷款人不履行贷款责任时，其他贷款人的各自责任不能解除，但也无须代为承担其贷款责任。
5、贷款额度的追加和取消
（三）先决条件
贷款合同签订后，借款人必须提供贷款人满意的文件、批文，证明借款人的董事会或其他官方已经批准并授权向贷款人贷款。其他的先决条件一般包括担保协议、股东承诺与从属协议、保险、律师意见书等。
注：先决条件中理应包含：
1、借款人已按期向代理行支付了有关费用；
2、强调：股东应按借款人公司章程的规定缴付资本金，且在规定的时间不低于规定的比例。
（四）提款
内容包括提款手续、提款金额、用款证明及管理。注：
1、目前在项目融资中时常出现项目支出超概算，应该对超支情况有详细说明。
2、在提款的过程中，代理行是不作垫款的。
3、必须注意提款时间的要求，并对未按时提款做出相应规定。
（五）账户开立及账户管理
规定借款人相关账户的开立和项目贷款资金的存放、支用等。
（六）利息
规定利率方式（固定利率或浮动利率）和利率标准（固定利息率或利率基准加利差）、利息期的选择、利息的计算方法、利率基准（如LIBOR）的确定和利息支付日期和支付方式。
（七）还款、提前还款及取消
1、还款。列明每一期还款日期和金额（或百分比）。
2、自愿提前还款。在有效提款期结束后，借款人可于任何一个付息日提前偿还全部或部分贷款；提前还款申请一经出具，则不可撤销，凡已偿还的贷款额度不能再次使用；部分提前还款不能少于某一金额。
提前还款应提前不少于60个营业日书面通知代理行。
还需要说明的是，提前还款的补偿金收取及其标准应按行内先行规定执行；根据《暂行办法》，若提前还款的金额不是借款人经营贷款项目而来，借款人还应支付一笔提前还款费。
3、自愿取消。在有效提款期间，借款人提前30天通知代理行可取消未提贷款额度的全部或部分；若取消额度不符合银团约定的取消额度条件，借款人必须支付承诺费。
（八）展期
规定在整个贷款期间的一笔/若干笔/全部贷款的展期的约定，包括展期的申请、允许展期的条件、展期的期限和《贷款展期协议》的签署等。
（九）担保
规定银团贷款所采取的担保方式，一般来说，银团贷款的担保方式可以根据项目实际情况设定。
（十）保险
保险是项目融资中非常重要的一个环节，无论对借款人或贷款人都有一致的利益存在。因此，本条除规定借款人必须按照一定的行业准则和要求投保外，重点在于保险的权益应由借款人背书转让给代理行。
（十一）招标和投标
规定项目的主体工程设计、施工和主要材料采购和主要设备采购以及燃料供应、工程监理、保险等应采用招标方式，且代理行有参与招标或议标的权利，需要强调的是，合同应要求借款人与中标者签订的合同或其他文件不能损害贷款人的利益。
（十二）工程监理
工程监理公司的监理和意见对项目安全、顺利进行是非常重要的，尤其对代理行的贷款管理来讲，也起到了非常重要的作用。
规定对监理公司的选择、工作的要求和代理行有权根据适当的理由要求借款人依据监理合同的规定采取相应的补救措施甚至更换监理公司或监理人员。
（十三）信息披露及检查
规定借款人应向代理行提供的有关项目、借款人和担保人的信息和提供的时间要求。
（十四）税项
规定借款人不能从支付给各贷款人应收的本金、利息及其他款项中扣除任何税项(包括利息预提税)。
（十五）费用和支出
规定贷款的管理费、安排费标准及支付方式，可由代理行在借款人第一次提款前按约定收取，并按比例分配给各贷款人。规定承诺费率标准，计算方法及支付方式。规定了贷款合同项下发生的其他一切合理费用，包括律师费、通讯费、文件印刷费、咨询费、印花税等由借款人支付。
（十六）借款人的陈述和保证
借款人向贷款人做出的一系列的声明和保证，例如借款人是合法成立的公司并获得一切必要的授权签订和履行有关贷款文件。一切陈述和保证必须在贷款期间保持正确，如果有任何一条被证明错误或误导，便会构成违约事件，贷款人可以比照贷款合同中的关于违约的约定执行。
（十七）借款人的承诺
承诺分为肯定的承诺和否定的承诺。肯定的承诺是在贷款期间，借款人承诺将会做的事情或提供某些文件，例如在每个会计年度终了后，向各贷款人提供已经审计的财务报表等。否定的承诺则是在贷款期间，借款人承诺将不会做的事情，例如不会对借款人采取任何解散或清盘的任何行动。如借款人违反任何承诺，足以构成违约事件，可以比照贷款合同中的关于违约的约定执行。
（十八）违约事项
一般惯用的条款如下：
1、下列每一事件均被视为违约：
⑴借款人未能按贷款合同约定还本、付息或支付其他费用；
⑵保证人不履行或不完全履行保证合同（保函）或违反其任一条款；
⑶借款人在贷款合同中或保证人在保证合同（保函）中所作的声明和保证不真实或被证明是不真实的；
⑷借款人发生诉讼、仲裁或其财产被扣押或强制执行等可能影响其对贷款合同债务的清偿或对贷款人权益构成威胁的事件；
⑸抵押人、出质人、权益转让人违反相关合同任一条款；
⑹借款人、保证人以任何方式抽走或减少其资本；
⑺借款人不按合同规定用途使用贷款；
⑻借款人不能偿还其他任何到期债务；
⑼借款人或保证人向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表、现金流量表等财务资料；
⑽借款人利用贷款炒买炒卖有价证券、期货或房地产；
⑾借款人套用贷款，相互借贷牟取非法收入；
⑿借款项目的全部或部分被取消或放弃；或厂房设备遭损毁；或无论是否已保险，设备遭损毁并被多数贷款人认为这种损失是严重的、或项目已不能进行商业营运，或借款人履行贷款合同的能力已经受到实质性不利的影响。
⒀合资合同及各项目工程、设备合同的任何一方持续违约或上述合同的各方发生重大纠纷，致使多数贷款人有足够理由相信借款人或担保等有关合同的其他各方（除贷款人和代理行）的业务或财务状况出现重大不利变化，或借款人履约能力已经受到或将受到实质性不利的影响。
２、发生上述任一违约事件，借款人必须及时通知代理行。代理行根据“多数贷款人”（一般为占贷款合同项下贷款额度2/3）的决定有权要求借款人限期纠正违约行为或宣布贷款本金及全部应计利息及其它应付费用立即到期，借款人须立即偿还贷款合同项下的全部债务，而贷款额度中未提用的部分即自动终止。对利用贷款额度开出的信用证和承兑的汇票则要求借款人和保证人存足保证金。致使贷款债权落空，造成信贷资产损失的，借款人应承担全部赔偿责任。
3、需要注意的事项：
违约事件包括的范围很广泛，贷款人有绝对的权利去决定有否违约。借款人及贷款有关各方（各贷款人和代理行除外）必须遵守贷款合同及有关文件所有条款。当然违约事件有轻微和严重。轻微的一般是技术性的违约，但对项目或借款人的偿还能力没有实质性的影响，最常见的技术性违约包括不按时交财务报表；没有事先得到代理行、大多数贷款人的同意便签署了一些不是主要的工程/商务合同、管理合同等。贷款人一般情况下会对技术性违约宽免，但常常发生技术性违约会使贷款人在借款人信用程度下降，以后有可能采取不合作的态度。严重的违约除不能按时还款外，主要包括违反否定的承诺、严重的声明和保证误导等，而在项目融资中，常见的问题是项目完工日推迟，导致项目的可行性出现问题。
（十九）抵销
如借款人在还款日未偿还应付借款本息，代理行有权在其任一账户中扣收。若账户余额不足，则按先利息后本金的顺序扣收；若账户中的币种与债务币种不一致，贷款人有权按当日的挂牌汇率予以折算扣付或扣收。
（二十）债务证据
每一贷款人应开立贷款台账，证明已按贷款合同借出和应收回的款项。代理行应开立一套控制性的贷款台账以记录每一笔提款的本金数额及各贷款人在每笔提款中的参与数额，记录借款人应偿还各贷款人到期或将到期的任何本金、利息和其他款项。如借贷方因贷款合同而引起的法律行动或诉讼，则上述的记录如无明显错误，是对借款人有决定性和约束力的。
（二十一）转让和贷款经办行
借款人不能转让贷款合同项下权利、义务和责任。但经借款人同意，贷款人可以分销其贷款份额、权利和义务，一般情况下，合同的其他各方将不能作为接受方。
受让银行成为银团的新参加行和贷款人，并承继原贷款人的份额及权利和义务。各贷款人在贷款开始时通常规定某一经办机构进行贷款，以后也可以更改贷款的经办机构，但必须及时通知代理行。
（二十二）修改放弃
对贷款合同的任何修改或放弃、任何违约行为的放弃，须经借贷双方协商一致，在放弃制约的一方（主要是贷款人）正式签署并发出书面文件后有效。
一般的放弃和修改在多数贷款人（一般是贷款额或承诺份额的2/3计算）的同意下生效。下列放弃或修改事项必须得到全部贷款人同意：
1、增加贷款额度或延长有效提款期或延长贷款本息到期付款日；
2、降低利率；
3、任何自愿或强制性的提款；
4、修改放弃条款或多数贷款人定义的任何修改。
（二十三）借款人重大行为和贷款重组
规定在借款人没有偿还完毕贷款本息及贷款合同项下的款项之前，如进行股权变更、对外提供保证、财产抵押、质押、资产重组、改制、合并、分立、清算、解散及主要经营资产转让等可能产生影响贷款安全的重大行为以及贷款重组的相关条件和前提。
（二十四）通讯
规定银团贷款相关文件、通知等的通讯和送达方式，一般来说：
⑴贷款合同项下或与其有关的任何通知或信息须以书面形式通过邮寄或直接送达方式进行。如以电传、传真发送，要另以函件确认。
⑵各方通讯地址为贷款合同签字栏中所列，如有变更，应立即按上条要求通知各方。
⑶送达时间：
①如以电传、传真发送，则为发出之日；
②如以信件传送，则为对方收妥之时；
③如以邮件传送，则按交与邮讫的第二日。
（二十五）语言
贷款合同文本用中文制作和表述。
（二十六）适用法律和管辖权
贷款合同适用中华人民共和国法律并受中国法院管辖。解决争议方式可选择诉讼或仲裁。
（二十七）生效条款
银团贷款协议经当事人各方法定代表人（或授权代表）签字并加盖公章后生效至合同期限届满或合同约定的合同终止事件发生，贷款合同一式数份，借款人，代理行、各贷款人、保证人各执两份，每份具有同等法律效力。
信贷合同一般还包括一些附件，他们是信贷合同的重要组成部分，但大部分附件都可以单独行使。常见的附件包括了贷款人名单、保证书、权益转让协议、抵押协议、债务从属协议等。
附件1.《银团贷款申请书》银团贷款申请书
附件2.《银团贷款委托书》 银团贷款委托书格式（具体办理时由合规与风险管理部审核） **银行： 现委托贵行作为牵头行安排银团贷款。 本公司在此授权，无须通知或另行征得本公司同意，贵行可以： 1. 选择银团代理行和参加行。 2. 制定银团的筹组策略，确定分工，并安排贷款日程。 3. 根据本公司提供的资料，编制信息备忘录及草拟有关文件。 4. 聘请法律顾问起草贷款文件。 5. 采取一切根据法律.国际融资惯例和贵行贷款管理制度所必须的行动和措施，一切费用由本公司承担。 与贷款安排有关的咨询费、评估费、安排费、差旅费、法律和通讯费等一概由本公司承担（或：本公司将向贵行一次性支付万人民币或美元费用，作为银团的全部安排和活动费用）。 上述委托自签署之日起生效。 【借款人名称】（盖章） 法定代表人（签字）：
年月日 附件3.《银团邀请函》 银团邀请函格式（具体办理时由合规与风险管理部审核） 【参加行名称】： 【借款人名称】委托本行代为安排一笔银团贷款，本行诚意在下述的主要条件和情况下（以贷款合同为准）邀请贵行以参加行名义参加此笔银团贷款。 主要条件及情况： －－借款人： －－贷款金额： －－贷款期限： －－提款期限： －－还款期和宽限期： －－提前还款及取消： －－担保方式： －－利率： －－管理费/参加费： －－特别条款：
－－贷款合同： －－管辖法律： －－管辖权： －－税项及其他扣除： 参加费分配： 列出已确定的参加行费率表， 背景资料： 信息备忘录将另函邮寄/传真/贵行回复时限： 要求被邀银行于某一最后期限前回复联系人： 通讯地址： 电话号码： 传真号码： **银行 年月日
银团贷款合同模板 甲方（贷款人）： 乙方（借款人）： 丙方（银团贷款银行）： 根据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律、法规的规定，甲、乙、丙三方在平等协商的基础上，就丙方提供的银团贷款（以下简称“本贷款”）的相关事项达成如下协议： 第一条贷款金额与期限 1. 本次银团贷款总金额为：XXX万元整（大写：人民币XXX万元整）。 2. 本银团贷款分为多个期次，各期次的贷款金额、贷款利率、还款方式等相关事项见附件1。 3. 借款期限为X个月自贷款发放之日起至第X个月。银团贷款利率为各银行自主报价的加权平均利率。申请变更银团贷款利率应当经丙方及甲方同意，并修改相关贷款手续。 4. 本贷款计息方式为：实际日计息。 5. 乙方应在本贷款项下提供XXX担保，具体担保方式详见附件2。第二条提款
1. 提款通知：甲方应按照本合同约定的提款计划，及时向乙方发出书面提款通知。每次提款的金额、用途、利率和日期等具体事项，均应按照提款通知的要求办理。 2. 提款条件：乙方应在每次提款前，按照甲方的要求提供相关资料和文件，并确保符合甲方的提款条件。 3. 提款方式：乙方应在接到甲方的提款通知后，按照甲方的要求办理提款手续。甲方有权对乙方的提款行为进行监督和检查，确保符合本合同和相关法律法规的规定。 第三条还款与付息 1. 还款方式：乙方应根据本合同约定的还款计划，按时足额归还贷款本金和利息。具体还款方式见附件1。 2. 付息时间：乙方应在每个付息日之前，按照本合同约定的付息时间和金额，将应付利息支付给甲方。 3. 还款顺序：在还款时，乙方应按照本合同约定的还款顺序，优先归还本金和利息，再归还其他费用。 4. 逾期还款：如乙方未按照本合同约定的时间、金额和方式归还贷款本金和利息，甲方有权按照相关法律法规的规定采取合法手段追索逾期款项。
中国银行业协会银团贷款合同示范文本 ［?] (作为借款人) [?] （作为牵头行) ［?] ［?] [?] (作为贷款人) 和 ［?] (作为代理行) 人民币［?]元 流动资金银团贷款合同 (第3.０版） [?]年[?]月[?]日
目录 标题??????页码 一、定义及解释............................................... ３１.1?定义3 １.2?解释规则?8 二、?贷款额度?９ 三、?贷款用途...................................................... ９ 四、?提款１0 10 4.１提款通知? 4．2每次提款的先决条件..................................... １３五、利息.. (14) 5．1?贷款利率..................................................... 1４5.2罚息利率................................................ １4 5.3?利息期14 15 5.４?计息? ５．５?付息....................................................... 1５ 六、?还款1５ 6.１?贷款期限 (15) 16 ６.2还款? 16 ６.3?资金回笼账户? 七、提前还款和取消?１6 7.1?主动提前还款................................................. １６7．2主动取消?１7 7．3?自动取消..................................................... １7 7.4?强制取消...................................................... 1８ 18 7.5?强制提前还款? 八、付款规定................................................ １8 8.1?贷款资金的发放?１8 18 8.2?贷款资金的支付? 8.3借款人付款 (19) 20 8.4?代理行付款? ８.5付款顺序?２０ ８.6?垫款21 8.7付款币种................................................ 2１8.８?抵销２1 ８.9非营业日................................................ 2１8．10?分摊2１ 22 九、税费? 9.1?税费22 22 9.2印花税?
银团贷款与交易示范文本――前端文件银团贷款委托书（部分包销）（格式） 关于：委托[银行名称]作为[贷款安排描述] 银团贷款牵头行的委托书 [银行名称]： 本公司特此委托贵行作为牵头行，选择合适的银行参加本银团贷款，为本公司组织总额为[币种/金额]的银团贷款（以下称“本贷款总额”）。 如在本银团贷款组团期间内（即截至____年__月__日），各参加行所承诺的贷款份额达到或高于[金额/币种]（以下称“基准承诺额”）但低于本贷款总额，贵行将就基准承诺额与本贷款总额之间的差额予以包销，即由贵行承诺提供该差额部分的贷款份额；但是，如在本银团贷款组团期间内（即截至____年__月__日）各参贷行所承诺的贷款份额少于基准承诺额，则贵行有权宣布本贷款银团组团失败，且贵行就此将不承担任何责任。 本公司在此授权贵行，无需通知或征得本公司同意，贵行即可进行以下工作： (1)选择银团的副牵头行（如适用）、代理行和参加行，并决定其在贷款银团内部 的分工和贷款份额； (2)制定贷款银团的筹组策略，安排贷款日程； (3)决定聘请律师和相关咨询机构； (4)根据本公司提供的资料，编制信息备忘录、聘请律师起草贷款合同等有关文 件、并向各潜在参加行提供信息备忘录及其他相关信息； (5)组织贷款合同等有关文件的签字仪式； (6)根据法律、国际融资惯例和贵行贷款管理制度要求，采取一切贵行认为必要的 行动和措施。 本公司承诺： (1)本公司或本公司之代理人向贵行提供的所有资料和信息，截至该等资料和信息 提供之日，均在所有方面保持真实、准确及完整； (2)本函附件所列之条件清单仅为本公司建议的本贷款主要条款规定，贵行作为牵 头行，不对贵行具有拘束力；可以根据市场情况及贷款银团各参加行的要求就 融资条件进行必要的修改和调整； (3)自本委托书出具之日起至____年__月__日，本公司将不就本贷款委托其他金融
中国银行业协会银团贷款合同示文本 [] (作为借款人) [] (作为牵头行) [] [] [] (作为贷款人) 和 [] (作为代理行) 人民币[]元 美元[]元 中长期银团贷款合同 (第版) []年[]月[]日
[]律师事务所
目录 标题页码 一、定义及解释................................ 错误!未指定书签。 定义...................................... 错误!未指定书签。 解释规则.................................. 错误!未指定书签。 二、贷款额度.................................. 错误!未指定书签。 三、贷款用途.................................. 错误!未指定书签。 四、提款...................................... 错误!未指定书签。 提款通知.................................. 错误!未指定书签。 每次提款的先决条件........................ 错误!未指定书签。 五、利息...................................... 错误!未指定书签。 贷款利率.................................. 错误!未指定书签。 罚息利率.................................. 错误!未指定书签。 替代利率.................................. 错误!未指定书签。 利息期.................................... 错误!未指定书签。 计息...................................... 错误!未指定书签。 付息...................................... 错误!未指定书签。 六、还款...................................... 错误!未指定书签。 贷款期限.................................. 错误!未指定书签。 人民币贷款余额............................ 错误!未指定书签。 美元贷款余额.............................. 错误!未指定书签。 七、提前还款和取消............................ 错误!未指定书签。 主动提前还款.............................. 错误!未指定书签。 主动取消.................................. 错误!未指定书签。 自动取消.................................. 错误!未指定书签。 强制取消.................................. 错误!未指定书签。 对个别贷款人的提前还款和取消.............. 错误!未指定书签。 八、付款规定.................................. 错误!未指定书签。 贷款资金的发放............................ 错误!未指定书签。 贷款资金的支付............................ 错误!未指定书签。 借款人付款................................ 错误!未指定书签。 代理行付款................................ 错误!未指定书签。 付款顺序.................................. 错误!未指定书签。 垫款...................................... 错误!未指定书签。 付款币种.................................. 错误!未指定书签。 抵销...................................... 错误!未指定书签。 非营业日.................................. 错误!未指定书签。 分摊...................................... 错误!未指定书签。 九、税费及其他抵扣............................ 错误!未指定书签。
国际银团贷款合同 本合同由以下各方订立，本合同依据以下条款： 一、借款 发放方（以下简称为“贷款人”）同意向借款方（以下简称为“借款人”）提供贷款，贷款金额为（具体金额），用途为（具体用途）。贷款金额将通过以下方式支付给借款人：（支付方式）。 二、还款 1. 利率和费用 贷款的利率为（具体利率），利率根据市场环境和其他相关因素人调整。贷款期间产生的利息将根据贷款协议确定的还款计划进行支付。 除贷款利息外，借款人还应支付以下费用（如适用）： （1）手续费； （2）管理费； （3）其他费用。 2. 还款计划 本贷款的还款计划如下： （具体还款计划）。 借款人应按照贷款协议中约定的还款计划按时还款。借款人逾期还款的，应按照贷款协议中约定的逾期利息进行补偿。 3. 提前还款
借款人在贷款期限内如需提前还款，应在提前通知贷款人，并按照贷款协议中规定的提前还款条款进行还款。 三、担保 借款人应提供适当的担保措施，以确保贷款的安全归还。担保措施包括但不限于（具体担保措施）。若借款人未能履行还款义务导致贷款人受到损失的，应由借款人承担相应的违约责任。 四、补偿 如果因不可抗力因素或其他不可预见的情况导致贷款人无法履行合同约定的义务，贷款人应及时通知借款人并积极采取相应的补救措施。借款人在此情况下不得追究贷款人的违约责任，并同意与贷款人采取协商解决的方式来解决争议。 五、争议解决 对于因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应尽力通过友好磋商解决。如果友好磋商失败，争议应提交仲裁解决。仲裁地点和语言应根据贷款协议中的约定来确定。 六、本合同的生效和终止 本合同自双方签字或盖章后即生效，有效期为（具体期限）。如果在贷款还清之前双方均无异议，本合同自动终止。 七、其他事项 1. 本合同的附件包括（具体附件），附件与本合同具有同等的法律效力。
银团贷款协议 协议名称：银团贷款协议 本协议由以下各方于（日期）签署： 甲方：（甲方名称） 地址：（甲方地址） 联系人：（甲方联系人） 电话：（甲方电话） 乙方：（乙方名称） 地址：（乙方地址） 联系人：（乙方联系人） 电话：（乙方电话） 丙方：（丙方名称） 地址：（丙方地址） 联系人：（丙方联系人） 电话：（丙方电话） 鉴于： 1. 甲方需要融资以满足其业务发展需求； 2. 乙方愿意为甲方提供贷款； 3. 丙方作为银团贷款的组织者和协调者，愿意履行相关职责。
根据以上事实，各方经友好协商达成如下协议： 第一条贷款金额及用途 1.1 乙方同意向甲方提供贷款金额为（金额）人民币（以下简称“贷款金额”）。 1.2 贷款用途为（用途描述），甲方承诺将按照协议约定的用途使用贷款。 第二条贷款利率及还款方式 2.1 贷款利率为（利率），利率计算方式为（计算方式）。 2.2 还款方式为（还款方式），具体还款计划将由双方另行协商确定。 2.3 甲方应按时足额支付每期还款金额至乙方指定账户。 第三条担保方式 3.1 甲方应提供（担保方式），作为贷款的担保措施。 3.2 担保措施包括但不限于（担保方式描述）。 3.3 如甲方未按时履行还款义务，乙方有权依据担保措施进行追偿。 第四条贷款期限及提前还款 4.1 贷款期限为（期限），自协议生效之日起计算。 4.2 如甲方有能力提前偿还贷款，应提前（提前还款期限）通知乙方，并支付 相应的提前还款费用。 第五条保密条款 5.1 各方应对本协议及相关信息保密，不得向任何第三方透露或披露。 5.2 除非经各方事先书面同意，否则任何一方不得将本协议的全部或部分权利 义务转让给任何第三方。
银团贷款〔人民币〕 本节要紧陈述开发银行作为牵头行组织人民币银团的工作程序和工作内容，以及作为参加行参加人民币银团贷款的评审报告的内容、要求、审议和决策程序。 一、关于银团贷款 〔一〕定义 银团贷款是由获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构，采纳同一贷款协议，按商定的期限和条件向同一借款人提供资金的贷款方式。银团贷款适用于符合贷款条件，数额较大的中长期贷款和短期贷款、人民币贷款和外币贷款。国内银团贷款的要紧对象是国有大中型企业、企业集团和列进国家方案的重点建设工程。银团贷款的借款人、贷款人必须符合?贷款通那么?关于借款人、贷款人的各项全然条件和要求。 〔二〕方式 开发银行银团贷款分为直截了当银团贷款和间接银团贷款两种形式，本节所称银团贷款系指直截了当银团贷款，间接银团贷款按相关规定执行。开发银行银团贷款投向必须符合国家信贷政策、产业政策和区域开展政策。 二、开发银行以牵头行身份组织银团贷款的工作程序和内容 〔一〕竞标牵头行 有关竞标牵头行的工作要求参见第一节“银行人民币贷款招投标
工程评审〞中的有关内容。 〔二〕筹组银团 1、编写银团文件 在竞标成功，得到借款人的银团贷款安排托付后，银团工作小组应依据借款人提供的资料，开展有关文件的编写工作。银团贷款的要紧文件包括资料备忘录、银团贷款邀请函、保密协议、银团贷款协议、贷款担保协议及银团内部协议等。 资料备忘录是各被邀请的银行了解银团贷款的要紧参考资料，应包含以下内容： ➢讲明 ➢借款人简介 ➢借款人财务会计信息 ➢借款工程概况 ➢借款工程市场分析 ➢借款工程财务可行性分析 ➢贷款风险分析 ➢贷款回还安排与担保方案 ➢贷款的结构与全然条件 ➢其他有关事项 ➢附件 2、聘请银团律师进行尽职调查 银团工作小组应依据需要选择聘请律师作为贷款银团的法律参
前端文件的使用说明 本次起草的前端文件包括了贷款银团组团的主要法律文件，用于借款人、牵头行组织贷款银团，包括以下文件： ●银团贷款委托书（格式）：由借款人向其选定的银行发送，委托该行担任 拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团组团的各项工作。根据承销条 件的不同，银团贷款委托书通常包括以下三类： ✓银团贷款委托书（全额包销）：在全额包销的情况下，牵头行对贷款份额承担全额包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加 行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行将就贷 款总额与各参加行所承诺的贷款份额总额的差额予以包销，提供该 差额部分的贷款份额。 ✓银团贷款委托书（部分包销）：在部分包销的情况下，牵头行对贷款份额承担部分包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加 行所承诺的贷款份额高于该委托书中确认的基准承诺额，但低于该 银团贷款的贷款总额，则牵头行将就基准承诺额与贷款总额之间的 差额予以包销，提供该差额部分的贷款份额；如在该银团贷款组团 期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于基准承诺额，则牵头行有 权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。 ✓银团贷款委托书（最大努力推销）：在最大努力推销的情况下，牵头行将尽善意努力安排该银团贷款，但如在该银团贷款组团期间内， 各参加行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行 有权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。 ●银团贷款委托书复函（格式）：由借款人选定的银行向借款人发送，表明 其接受借款人的委托，担任该拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团 组团的各项工作。 ●银团贷款费用函(格式)：是借款人和牵头行在银团前端/安排费用方面的 约定，不涉及其他参加行。其出具前提是，借款人对安排费的支付在委 托书中有相关承诺，如无承诺，则不适用本函。费用函一般在《银团贷 款合同》等融资文件签署前发出并签署。 ●银团贷款邀请函（格式）：由牵头行根据借款人提供的资料编写，并发放 给各潜在参加行，供潜在参加行评估审查该拟议的贷款项目以决定是否 参加。银团贷款邀请函还应包括以下附件： ✓贷款条件清单（格式）：由牵头行与借款人协商确定的贷款主要条件，包括：借款人信息、贷款金额、贷款用途、贷款期限（提款期、宽
《银同贷款信息备忘录》参照格式 1.牵头银行的免责声明 表述:除非有特别说明,本信息备忘录中的所有资料系我行根据借款企业提供的资料编制的。借款企业已向我行承诺,在本信息备忘录中所包括的资料在实质上是真实、完整和正确的,………。在未征得我行或借款企业书面同意的情况下本信息备忘录中的任何内容均为机密,不得全部或部分复制或用于其他目的。 2.借款企业的法律地位及概况 借款企业的法律地位:组织形式/设立时间/投资单位或上级主管部门/批准设立单位/法定住所/法定代表人及其简介等 借款企业经营范围:主营业务/副营业务/主要产品或服务品种等 借款企业的组织机构及管理层的设置,借款企业员工的素质及构成等 借款企业股东单位介绍名称/组织形式/设立时间/投资单位或上级主管部门/批准设立单位/法定住所/法定代表人及其简介等, 3.借款企业的财务状况 牵头行根据借款企业提供的前三年经会计师事务所审计的财务报表,列明上述财务报表中的主要情况;另外,应将有关财务比率,如流动比率、存货周转率、销售利润率、资本利润率、资产负债率等列表说明。 4.借款企业或项目的概况及市场分析 公司或项目的概况 项目建设的背景及其必要性;
项目的地理位置及具体坐落位置; 项目总规模; 项目建设的具体内容; 项目总投资及其构成; 项目的立项及批复情况; 项目建设资金的使用计划及建设进度讨划; 项目建设的配套情况、环境保护情况; 有关项目的其他情况 企业产品或项目的市场分析 企业产品或项日产品有关的宏观经济环境分析:(经济周期分析或预测); 企业产品或项日产品自身的需求分析:(产品自身的优势和劣势、替代产品现状及趋势、产品的预计销售量和销售收入等) 5.担保人/担保物介绍 关于担保人的介绍王要包括:法律地位、法定代表人概况、财务状况、担保方式等 关于担保物的介绍王要包括:担保物的名称及概况描述、权属情况、价值估算、位置等 6.附件
保密承诺函（格式） 保密承诺函 致：[潜在的参加银行名称] 鉴于： （一）我行[牵头行名称]已受[借款人名称]（以下称“借款人”）委托，就[贷款安排描述]（以下称“本贷款”）组织银团贷款； （二）为使贵行了解本贷款、并就是否参加贷款银团作出决策，本行或借款人已向或将向贵行披露有关借款人、本贷款人等相关事宜的保密信息（以下称“保密信息”）。 为妥善保护保密信息，请贵行按法律法规以及本函的下列要求履行对保密信息的保密义务： 第一章定义 1.1.保密信息：是指贵行所获取的有关借款人及本贷款的各种信息和资料，包括但不限于关于借款人及本贷款的基本情况、财务信息、产品信息、收入预测、担保人及/或担保物的基本情况、牵头行/联合牵头行/安排行/代理行（如有）的基本情况、我行或有关咨询机构对本贷款所做出的分析等任何与本贷款有关的信息。对任何作为保密信息而披露的信息而言，在进行书面披露时应注明“保密”字样，在进行口头或其他形式披露时则应提前告知披露对象该等信息为保密信息，且在告知后5个营业日内以书面形式向披露对象确认该等信息为保密信息。 1.2.下述信息不属于保密信息： 1、在我行或借款人向贵行披露前，贵行已合法持有（包括贵行自行开发或第三方为贵行开发）的信息； 2、已进入公共领域或可从公开渠道获取的信息； 3、在贵行获得保密信息后，非由于贵行的原因导致该信息为公众所知悉； 4、贵行自不承担保密义务的第三方处合法获取的信息。 第二章保密义务 2.1.贵行应承诺，保密信息仅用于[对本贷款审查之目的]。
2.2.贵行应对保密信息妥善保密，保密的程度应不低于贵行对自己的保密信息所采取的保密措施和审慎程度。 2.3.仅贵行的下述人员可接触保密信息：[根据贷款项目及银行实际情况填写]。本款所列人员应与贵行承担保密承诺函项下同等的保密义务，且如该等人员违反保密义务，贵行应与该等人员承担连带责任。 2.4.未经我行或借款人事先书面同意，贵行不得以任何方式使任何第三方知悉保密信息，也不得将保密信息用于除对本项目银团贷款进行审查之外的用途。 2.5.未经我行或借款人事先书面同意，贵行不得对保密信息的全部任何部分进行复制。 2.6.如基于法律、行政法规、司法判决或裁定或政府机关、监管机关依法做出的强制性要求必须披露保密信息时，贵行应当尽快通知我行或借款人，并且，贵行应尽商业上的合理努力防止或限制其他未被要求披露的保密信息因此而泄露。 2.7.贵行有权为本贷款之目的，向其母公司、关联方或专业顾问（包括但不限于律师、审计等）披露保密信息，前提是被披露方已经向贵行承诺遵守保密义务。 第三章保密信息的交回 3.1.贵行应保证，一经我行书面要求，贵行应立即交回所有书面的或其他有形的保密信息以及所有含有任何该保密信息的文件或其他载体。 3.2.未经我行或借款人事先书面同意，贵行不得擅自处置含有任何保密信息的任何载体。 第四章赔偿责任 如贵行违反本保密承诺函项下的任何承诺，贵行应赔偿我行以及借款人因此受到的全部损失（包括但不限于对第三方的赔偿、因此支出的律师费、仲裁费、诉讼费等）。 第五章保密期限 贵行在本保密承诺函项下的保密期限应自贵行签署本承诺函之日起至全部保密信息进入公共领域成为公知信息之日止。 第六章适用法律及争议解决
银团贷款邀请函附件1贷款条件清单（格式）（中国银行业协会2017版） 政府示范文本 要点 银团贷款邀请所附贷款条件清单。 贷款条件清单（格式） [借款人名称][贷款安排描述]银团贷款 贷款条件清单 题述银团贷款的基本条件如下所述： 一、相关主体 借款人： 担保人： 银团牵头行： 银团代理行： 律师事务所（如有）： 二、融资内容 项目： 贷款币种及金额： 贷款用途： 贷款期限：自[贷款合同签署之日 /首个提款日]起计的月的期间。 提款期：自[贷款合同签署之日 /首个提款日]起计的月的期间。 [注：若提款期自首个提款日起计，则建议设置首个提款日的发生期限（如首个提款日应发生于自贷款合同签署之日起的月内）。] 提款计划： 贷款利率：每笔贷款适用的年利率为该笔贷款利率确定日[所适用的基准利率/全国银行间拆借中心颁布的贷款基础利率 [上浮/下浮 %] /固定年利率 ]； [如无上述利率，则由借款人和代理行通过以下方式确认利率：。] 贷款利率调整方式及利率确定日：每笔贷款适用的利率按方式进行调整，并以作为利率确定日。 贷款利息期：贷款的利息期为个月，付息日为贷款利息期最后一月的第21 日。
贷款罚息利率： （1）逾期罚息的利率为逾期行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分之； （2）挪用罚息的利率为挪用行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分之。 首次提款条件：除同类融资通常适用的外，包括但不限于： 1、融资合同均已签署并生效； 2、代理行已收到下列文件，且该等文件令代理行（根据全体贷款人的指示）满意：（1）加盖公章的借款人及担保人记载统一社会信用代码的营业执照、章程[）]等公司文件； （2）借款人关于借取贷款并提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本； （3）担保人关于为借款人提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本； （4）注册会计师出具的确认借款人注册资本已按照其章程缴付的验资报告； （5）律师事务所出具的法律意见； 3、各项担保措施已完成必须的登记，且代理行已取得相应的证明文件； 4、借款人根据融资合同到期应支付的款项已按约定支付； 5、其他：。 [注：（1）若借款人为外商投资企业，则提交的资料中还可包括合营合同（如有）、外商投资企业设立备案回执、批准证书等；（2）若为项目融资，则借款人提交的资料中还可包括项目相关的立项、规划、用地、环评等批复文件、与项目相关的重要协议文件（如建设施工合同及/或租赁合同等）及/或保险文件等。] 每次提款的先决条件：除同类融资通常适用的外，包括但不限于： 1、借款人已按照代理行的要求提交提款通知； 2、借款人在贷款合同下作出的各项事实陈述，就当时的事实和情况而言，均为真实的和准确的； 3、没有发生违约事件或潜在违约事件； 4、本次提款不会引起或构成任何违约事件； 5、其他：。 [注：若为项目融资，则每次提款先决条件还可包括（1）项目资本金先于贷款资金到位或与贷款资金同比例到位，且项目实际进度与已投资额相匹配；（2）代理行已收到其认为与项目有关的商品、服务、资金等各类交易所需提供的交易文件和凭证；（3）未发生借款人控制权变更的情况；等] 宽限期：
中国银行业协会银团贷款合同示范文本 [] (作为借款人) [] (作为牵头行) [] [] [] (作为贷款人) 和 [] (作为代理行) 人民币[•]元
美元[•]元 流动资金银团贷款合同 (第1.0版) []年[]月[]日 []律师事务所
目录 标题 页码 一、................................... 定义及解释3 1.1 定义 (3) 1.2 解释规则 (13) 二、..................................... 贷款额度 14三、..................................... 贷款用途 14四、......................................... 提款 14 4.1 提款通知 (15) 4.2 每次提款的先决条件 (18) 五、......................................... 利息 19 5.1 贷款利率 (19) 5.2 罚息利率 (19) 5.3 替代利率 (19) 5.4 利息期 (20)
5.5 计息 (21) 5.6 付息 (22) 六、......................................... 还款 22 6.1 贷款期限 (22) 6.2 还款 (22) 七、............................... 提前还款和取消 22 7.1 主动提前还款 (22) 7.2 主动取消 (23) 7.3 自动取消 (24) 7.4 强制取消 (24) 7.5 对个别贷款人的提前还款和取消 (24) 八、..................................... 付款规定 25 8.1 贷款资金的发放 (25) 8.2 借款人付款 (25) 8.3 代理行付款 (234) 8.4 付款顺序 (235) 8.5 垫款 (27) 8.6 付款币种 (27) 8.7 抵销 (28) 8.8 非营业日 (28) 8.9 分摊 (28)
交通银行银团贷款管理办法 (总39页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1 -CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除
交通银行办公室文件 交银办〔2010〕196号 关于印发《交通银行银团贷款业务 管理办法》等的通知 各省分行、直属分行，总行各部门： 现将《交通银行银团贷款业务管理办法》、《交通银行银团贷款业务会计核算办法（试行）》印发给你们，请遵照执行，并将有关事项通知如下： 一、应坚持积极、稳健的原则，严格按照本办法要求，规范办理银团贷款业务。 二、各分行公司业务部门必须落实专人，负责指导和组织授信经营部门开展银团贷款业务。 三、相关银团费用费率的收取标准按本办法规定执行。若低于最低标准，各分行须通过中间业务收入定价管理系统上报总行批准。 四、中国银行业协会发布的银团贷款示范文本将另行下发，各分行在银团贷款筹组、叙做、转让交易时应尽可能采用示范文本，并在该等示范文本的基础上，结合具体项目的要求和特点，制作贷款合同和其他相关融资文件。示范文本如有更新，总行将及时下发。 五、原《转发中国银行业协会关于大力推进银团贷款有效防范信贷集中度风险的通知》（交银办函〔2009〕448号）自本办法印发之日起废止。 交通银行办公室 二○一○年十一月一日 交通银行银团贷款业务管理办法 第一章总则
第一条为促进和规范全行银团贷款业务发展，有效分散和防范授信风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《银团贷款业务指引》、《交通银行信贷手册》（以下简称：《信贷手册》）等国家及交通银行的有关规章制度，特制定本办法。 第二条本办法所称银团贷款，是指两家或两家以上银行或非银行金融机构（以下简称“金融机构”）基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向同一借款人提供的本外币贷款或其他授信业务。 第三条本办法所称借款人为境内外符合《信贷手册》规定授信条件的企业、事业法人及其他经济组织；贷款人为在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的金融机构。 第四条? 银团贷款业务适用于借款人的各种期限的本外币流动资金贷款、固定资产贷款（包括项目融资）以及其他授信业务需求。 第五条交通银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律、法规，符合国家信贷政策，坚持平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。 第二章授信条件及要求 第六条银团贷款授信对象即借款人的风险评级一般应为交通银行内部评级体系PD评级为8级及以上，信用状况良好，无重大不良记录，并且非交通银行减持、退出类客户。借款人为新成立公司，其控股股东应提供无条件担保或由借款人提供交通银行认可的其他形式的担保，并且至少还应符合以下条件之一： （一）借款人的控股股东为总分行重点客户，且风险评级应为PD评级8级及以上； （二）借款人的主要股东为世界500强或其他知名跨国公司； （三）借款人系交通银行竭力营销的优质客户； （四）授信项目风险可控，且能为交通银行带来较高综合回报。 第七条对于重组项目，须具备借款人偿债意愿良好，具备未来还款能力，通过贷款重组有利于降低信贷成本，减少贷款未来预期损失等基本条件。
中国银行业协会银团贷款合 同示范文本 [?] （作为借款人） [?] （作为牵头行） [?] [?] [?] （作为贷款人） [?] （作为代理行） 人民币[?]元 美兀[?]兀 流动资金银团贷款合同 （第1.0版） [?]年[?]月[?]日
[?]律师事务所
定义及解释 定义 解释规则 贷款额度 贷款用途 提款 提款通知 每次提款的先决条件 利息 贷款利率 罚息利率 替代利率 利息期 计息 付息 还款 贷款期限 还款 提前还款和取消 主动提前还款 主动取消 自动取消 强制取消 对个别贷款人的提前还款和取消 付款规定 贷款资金的发放 借款人付款 代理行付款 标题 1.1 1.2 四、 4.1 4.2 五、 5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 5.6 八、 6.1 6.2 七、 7.1 7.2 7.3 7.4 7.5 八、 8.1 8.2 8.3 页码 3. 3.
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中国银行业协会银团贷款合同示范文本 （作为借款人） （作为牵头行） （作为贷款人） 和 （作为代理行） 人民币元 流动资金银团贷款合同 （2017年版） 年月日 目录 1. 定义及解释 1.1 定义 1.2 解释规则 2. 贷款额度 3. 贷款用途 4. 提款 4.1 提款通知 4.2 首次提款的先决条件 4.3 每次提款的先决条件 5. 利息
5.1 贷款利率 5.2 罚息利率 5.3 利息期 5.4 计息 5.5 付息 6. 还款 6.1 贷款期限 6.2 还款 6.3 资金回笼账户 7. 提前还款和取消7.1 主动提前还款7.2 主动取消 7.3 自动取消 7.4 强制取消 7.5 强制提前还款 8. 付款规定 8.1 贷款资金的发放8.2 贷款资金的支付8.3 借款人付款8.4 代理行付款8.5 付款顺序 8.6 垫款 8.7 付款币种 8.8 抵销 8.9 非营业日 8.10 分摊 9. 税费 9.1 税费
9.2 印花税 10. 成本增加 10.1 成本增加通知 10.2 补偿 11. 法律变动 11.1 法律变动通知 11.2 取消和提前还款 12. 减轻损失 12.1 减轻损失 12.2 义务限制 13. 事实陈述 14. 约定事项 14.1 积极义务 14.2 限制事项 15. 违约事件 15.1 违约事件 15.2 银团成员行的救济 16. 银团成员行关系 16.1 委任代理行 16.2 代理关系 16.3 代理行的责任 16.4 代理行权利 16.5 独立信贷评估 16.6 代理行和牵头行作为贷款人16.7 银团会议 16.8 贷款人补偿 16.9 代理行辞职 16.10 代理行扣款