金融理论与实务第十一章投资银行和保险公司
一、单项选择题
1.目前，中国出口信用保险已形成由( )个分公司，( )个营业管理部和( )个办事处组成的覆盖全国的服务网络。 A．14，8，22 B．15，8，22 C．15，9，22 D．16，8，23
2.我国唯一承办政策性信用保险业务的金融机构是( )。
A．中国存款保险公司 B．中国财产再保险股份有限公司 C．中国人寿保险公司 D．中国出口信用保险公司3.下列关于政策性保险的叙述，错误的是( )。
A．从保险形式来看，它是强制性的 B．从保险范围来看，它具有全面性
C．从保险范围来看，它具有片面性 D．从保险目的来看，它表现为政府政策的贯彻实施
4.年金保险即通常所说的( )。
A．养老金保险 B．定期生存保险 C．不定期生存保险 D．生存保险
5.人身保险中最基本的保险是( )。
A．财产保险 B．人寿保险 C．再保险 D．责任保险
6.无论在理论还是在实践中，保险业务通常主要分为两大类：人身保险和( )。
A．寿命险 B．生命保险 C．财产保险 D．资产保险
7.在保险事故发生过程中起着主导或支配作用的因素是( )。
A．近因 B．最大诚信 C．损失补偿 D．保险利益
8.损失补偿原则规定，保险事故发生后，保险补偿具有的限制不包括( )。
A．以实际损失为限 B．以保险利益为限 C．以保险余额为限 D．以最后日期为限
9.损失补偿的方法不包括( )。
A．重置 B．修理 C．道歉 D．恢复
10.保险利益确定了被保险人获得赔偿的( )。
A．最低标准 B．最高标准 C．最后期限 D．正常标准
11.投保人对超过其保险标的实际价值的部分( )。
A．可以获得赔款 B．承担保险风险 C．享有保险利益 D．没有保险利益
12.私募发行的证券主要是( )。
A．债券 B．基金 C．股票 D．优先股
13.根据内容的不同，投资银行主要提供的服务不包括( )。
A．代理交易 B．投资咨询 C．重组并购顾问 D．管理咨询
14.在典型的资产管理业务中，投资银行和客户的关系是委托代理关系，即( )。
A．“受人之托，代人交易”B．“受人咨询，代人理财” C．“受人咨询，代人交易”D．“受人之托，代人理财”
15.源于企业及个人的财富积累和谋求资产增值的市场需求的投资银行业务( )。
A．经纪业务 B．包销 C．并购业务 D．资产管理业务
16.在经纪业务中，投资银行与客户是一种( )关系，客户是( )人，投资银行是( )人。
A．服务，委托，受托 B．委托代理，受托，委托 C．委托代理，委托，受托 D．服务，提供服务，接受服务
17.余额包销实际上是( )。
A．边代理边包销 B．先代理后包销 C．先包销后代理 D．只包销不代理
18.投资银行是现代金融体系的( )，是资本市场的核心。
A．关键 B．心脏 C．重要组成部分 D．以上说法都正确
19.依据罗伯特?库恩提出的第二广泛定义，我国的投资银行还处于发展的( )。
A．成熟阶段 B．中期阶段 C．发展阶段 D．初期阶段
20.以下属于罗伯特?库恩关于投资银行的第二广泛定义范畴的是( )。
A．保险 B．抵押 C．风险资本 D．不动产经纪
21.罗伯特?库恩对投资银行作出的四种定义中，较为狭义的一项是( )。
A．投资银行业务仅包括部分资本市场业务 B．只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行C．凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行
D．只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行
22.罗伯特?库恩对投资银行作出的四种定义中，包含的金融机构最为广泛的是 ( )。
A．投资银行业务仅包括部分资本市场业务 B．只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行C．凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行
D．只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行
23.美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯一斯蒂格尔法》的年份是 ( )。
A．1998年 B．1999年 C．2005年 D．2010年
24.美国《1933年银行法》又被单独称为( )。
A．《新银行法》 B．《美国银行法》 C．《格拉斯银行法》 D．《格拉斯一斯蒂格尔法》
二、多项选择题
1.根据罗伯特?库恩的最狭义定义，属于投资银行的有( )。
A．兼并 B．包销业务 C．在一级市场筹集资金 D．在一级市场承销证券 E．在二级市场上交易证券
2.在短期出口信用保险中，出口商从中国出口或转口收汇风险的方式有( )。
A．赊销 B．付款交单 C．承兑交单 D．信用证 E．信用卡
3.目前政策性保险主要包括( )。
A．再保险 B．财产损失险 C．存款保险 D．健康保险 E．出口信用保险4.寿险再保险公司的业务经营主要包括( )。
A．寿险再保险业务 B．健康险再保险业务 C．财产险再保险业务
D．年金再保险业务 E．意外伤害险再保险业务
5.保证保险分为( )。
A．精神保证保险 B．经济保证保险 C．确实保证保险 D．忠诚保证保险 E．人身保证保险6.下列可以作为附加险的有( )。
A．生命保险 B．生存保险 C．死亡保险 D．利润损失险 E．意外伤害保险7.我国《保险法》将财产保险业务的范围规定为( )。
A．财产损失险 B．意外伤害险 C．精神损失险 D．责任保险 E．信用保证保险
8.人身意外伤害保险的保障项目包括被保险人因意外伤害导致的( )。
A．精神给付 B．死亡给付 C．医疗给付 D．残疾给付 E．收人损失给付
9.死亡保险可分为( )。 A．终身保险 B．永久保险 C．定期保险 D．活期保险 E．长期保险
10.根据保障范围的不同，人身保险可分为( )。
A．环境险 B．人寿保险 C．责任保险 D．健康保险 E．意外伤害保险
11.现代商业性保险业务的组成部分包括( )。
A．人身保险 B．环境险 C．财产保险 D．责任保险 E．再保险12.从整体上来看，保险标的可分为( )。
A．阳光 B．人的身体或者生命 C．经济生活客体 D．财产 E．经济生活的主体
13.下列关于保险的两大基本职能之间关系的叙述中，正确的有( )。
A．只有进行经济补偿，才能分散风险，分摊损失 B．只有分散风险，分摊损失，才能进行经济补偿
C．保险的两大基本职能相辅相成，缺一不可 D．没有分散风险的需要也就没有经济补偿的必要
E．没有经济补偿的需要也就没有分散风险的必要
14.在私募业务中，投资银行主要承担的职责包括( )。
A．清算代理佣金 B．寻找可能的投资者 C．帮助发行公司准备各种文件
D．对发行公司进行尽职调查 E．制定私募发行日程表
15.投资银行管理咨询内容包括( )。
A．企业信息流动 B．企业组织架构 C．企业激励体系 D．企业发展战略 E．客户资源管理
16.在股票投资咨询业务中，投资银行帮助客户( )。
A．选择股票种类B．分析股票市场行情 C．分析股票投资者心态
D．树立正确的投资理念 E．选择与收益率相对的股票价格
17.在债券投资咨询业务中，投资银行帮助客户( )。
A．选择债券种类 B．分析债券投资者心态 C．树立正确的投资理念
D．分析债券投资风险 E．选择与收益率相对应的债券价格
18.投资银行的投资咨询业务通常包括( )。
A．债券投资咨询业务B．基金投资咨询业务 C．证券投资咨询业务D．股票投资咨询业务 E．证券咨询交易业务
19. 投资银行资产管理业务中的“资产”，从理论上来说，包括( )。
A．债权 B．证券 C．股权 D．现金 E．实物资产
20.一般而言，影响投资银行承销业务利润的决定因素包括( )。
A．成本状况 B．发行的难易程度 C．竞争者的价格 D．承销金额的大小 E．辛迪加成员的意见
21.投资银行证券承销业务的利润来源包括( )。
A．佣金 B．销售价格 C．销售成本 D．价差 E．发行价格
22.包销可分为( )。 A．余额包销 B．部分包销 C．全额包销 D．代理包销 E．全部包销
23.投资银行承销证券通常采用的承销方式包括( )。
A．直销 B．兼并 C．收购 D．包销 E．代销
24.投资银行在对证券进行承销的操作中选择相应承销方式的依据包括( )。
A．承销风险 B．承销的金额 C．发行人的规模 D．投资者规模 E．承销收益25.投资银行在证券市场中通过采取哪些方式，极大地促进了各种有关信息在证券市场的披露与传播( )。
A．售后服务 B．调查研究 C．提供咨询 D．介入交易 E．搜集资料
答案部分
一、单项选择题
1.A参见教材P263。
2.D参见教材P263。
3.C参见教材P262。
4.A参见教材P259。
5.B参见教材P259。
6.C参见教材P259。
7.A参见教材P258。 8.D参见教材P258。 9.C参见教材P258。
10.B参见教材P257。 11.D参见教材P257。 12.A参见教材P256。
13.A参见教材P254。 14.D参见教材P254。 15.D参见教材P254。
16.C参见教材P253。 17.B参见教材P253。 18.C参见教材P250。
19.D参见教材P250。 20.C参见教材P250。 21.A参见教材P250。
22.C参见教材P250。 23.B参见教材P250。 24.D参见教材P249。
二、多项选择题
1.CDE参见教材P250。
2.ABCD参见教材P263。
3.CE参见教材P263。
4.ABDE参见教材P262。
5.CD参见教材P262。
6.DE参见教材P261。
7.ADE参见教材P261。 8.BCDE参见教材P260。 9.AC参见教材P259。
10.BDE参见教材P259。 11.ACDE参见教材P259。 12.BCDE参见教材P259。
13.BCE参见教材P257。 14.BCDE参见教材P256。 15.ABCDE参见教材P255。
16.BD参见教材P255。 17.ADE参见教材P255。 18.AD参见教材P255。
19.ABCDE参见教材P254。 20.ABCDE参见教材P253。 21.AD参见教材P253。
22.AC参见教材P253。 23.DE参见教材P252。 24.AB参见教材P252。
25.BCDE参见教材P251。