防范和处置非法集资条例 第一章总则 第一条为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。 第二条本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。 非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。 本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。 第三条本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。 第四条国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。 第五条省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范
和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。 行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。 第六条国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。 第七条各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。 第二章防范 第八条地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机
防范和打击非法集资宣传资料 一、什么是非法集资 指违反国家金融管理法律、法规、规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为. 二、非法集资的特征 非法集资行为同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件. 具体为:一是未经有关部门依法批淮或者借用合法经营的形式吸收资金； 二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金. 三、非法集资的主要表现形式 (4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； (5)以消费返利、商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法B等方式进行非法集资； (6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； (7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； (8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资； (9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资； (10)利用传销或秘密串联的形式非法集资； (11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； (12)利用K电子黄金投资”形式进行非法集资. 四、近年非法集资的典型手法 近年来非法集资的手法花样翻新,公安机关在工作中主要发现有以下七个典型的手法:
第一种类型是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款. 第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,这个主要是两个方面:一是发售虚假的理财产品,二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金. 第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿. 第四种类型是打着“养老”的旗号.突出表现在一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金. 第五种类型是以高价购收藏品为名非法集资. 以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃. 第六种类型是假借P2P名义非法集资.即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃. 第七种类型是打着“消费返利”的旗号非法集资.即一些第三方平台宣称“创业”、“创新”,以“购物返本”、“消费等于赚钱”、“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全款返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金.此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动,存在高额返利难以实现、运营模式涉嫌违法等较大风险隐患. 此外,非法集资的常见手段还有承诺高额回拫、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱惑等.同时,非法集资组织化、网络化趋势日益明显,“互联网+传销+非法集资”模式案件多发,产品从实体产品转向金融产品. 五、非法集资有哪些危害
最新防范和打击非法集资宣传标语口号大 全 抵制高收益诱惑，警惕非法证券活动陷阱。 打击非法证券活动，保护公众合法利益。 参与非法证券活动，不受法律保护。 提高法律意识，警惕非法证券活动。 树立正确的投资理念，远离非法证券活动的侵害。 认清本质，远离非法证券活动。 警惕非法委托理财，避免个人财产损失！ 非法证券发行不受法律保护，参与非法证券活动后果自担。 打击非法理财，共创社会和谐。 抵制非法证券活动，勿入财富陷阱。 非法委托理财不受法律保护，谨防血本无归。 杜绝非法证券期货活动，建立严谨规范金融秩序资金安全靠自己，代理操作不允许。 不上当不受骗，从源头预防非法证券期货活动！ 树立正确理财观念，远离非法证券活动。 不盲目轻信高利回报，理性选择正规渠道。
选择合法证券机构，警惕不法分子忽悠！ 树立正确的投资理念，养成从正规渠道获取投资信息的习惯！ 天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱，远离非法证券咨询活动从我做起！ 非法证券祸害大，整治有赖你我他。 打击非法证券活动，净化证券市场环境。 认清本质抵制诱惑，远离非法证券期货活动。 凝聚社会力量，抵制非法证券期货活动，创建良好投资环境。 非法证券祸害大，整治有赖你我他。 非法证券须辨清，高额回报藏陷阱。欺诈手法花样多，转账汇款要清醒。 辛苦赚钱不容易，非法证券需警惕。 打击非法证券活动，保护公众合法利益。 参与非法证券活动，不受法律保护。 提高法律意识，警惕非法证券活动。 参与非法证券活动，投资损失自行承担。 举报非法证券期货活动，清除害群之马，利己又利人。 抵制高收益诱惑，警惕非法证券活动陷阱。 树立正确的投资理念，远离非法证券活动的侵害。 远离非法证券活动，谨防受骗上当，切实保护自身利
学校防范非法集资宣传教育工作总结 为充分发挥“学生”群体的积极作用，以学校为切入点，我校组织开展了“小手拉大手、小口说大口”的宣传教育，推行“十个一”防范非法集资宣传教育进校园活动。 一是制一条标语。学校根据实际，在校园内悬挂（或LED显示）一条防范非法集资宣传标语或制作一条永久性墙体防范非法集资宣传标语。二是上一堂法制课。在学校开学、散学典礼活动期间，由学校法制副校长或公安干警向广大师生上一堂防范非法集资宣传教育课。三是开一堂班会课。各班主任根据学校提供的防范非法集资宣传内容，向学生讲解防范非法集资的知识。四是撰写一期黑板报。学校每学期组织班级撰写一期防范非法集资内容专题的黑板报，加深学生知识理解。五是寄一封致家长的信。由处非办统一印制“致家长的一封信”或宣传单，由学生带给家长，由家长签字后返回执单，达到小手拉大手向群众广泛宣传的目的。六是发一条短信。学校利用“家校通”等平台，向广大学生家长发送防范非法集资宣传公益短信。七是出一期专栏。学校每学期在校园内制作一期防范非法集资宣传教育知识专栏。八是举行一次国旗下讲话。充分利用国旗下讲话活动时机，开展一次防范非法集资知识宣传教育讲话。九是签订一份责任书。由学校校长与广大师
生签订一份禁止参与非法集资活动责任书。十是观看一次宣传片。学校至少组织全体师生观看一次防范非法集资宣传片，再由学生向家长宣传，达到小口说大口的宣传教育目的。 通过“十个一”活动的开展，使广大教职工充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大教职工防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，充分发挥宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。我校以后还要加大防范和打击非法集资宣传教育活动，让广大教职工和学生家长远离非法集资，远离犯罪。
20XX年防范打击非法集资工作总结 防范打击非法集资工作总结 为严厉打击非法集资活动，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据文件要求，我县就进一步加强防范和处置非法集资工作从六个方面落实： 一、统一思想认识，进一步增强防范和处置非法集资的责任感和紧迫感 各级各有关部门充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性，切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，有效防控，坚决打击非法集资活动。目前我县大规模的非法集资的现象基本上已得到有效的遏制。出现的新动向是单位内部和小规模的非法集资现象仍然存在。 二、加大宣传力度，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力 各乡镇、各直有关部门进一步加大了宣传力度，广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式，大力宣传国家有关防范和处置非法集资活动的各项政策措施，教育群众自觉抵制非法集资，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境；从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。认清非法集资的危害性。各乡镇人民政府按照县政府转发的《湖南省人民政府办公厅（关于依法整治非法集资切实维护社会稳定的通知）》的要求，结合本乡镇实际，制订相应的实施方案，并组织落实。 三、开展风险排查，认真做好对非法集资活动的监测和预警工作 各乡镇人民政府和行业主管、监管部门切实负起本辖区内非法集资活动的监测和预警工作，建立本地区、本行业非法集资活动的监测预警体系，指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众举报、新闻监督、监管和查处等信息采集渠道，加强日常监管，把好关口，尽早发现问题，及时作出处理。按照“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”的原则，认真开展对辖内涉嫌非法集资活动的风险排查。进一步加强监测预警体系和监控能力建设，切实做好预防工作，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力，坚决杜绝重大原发性非法集资案件发生。
保险公司防范和处置非法集资工作管理办法 第一章总则 第一条为进一步有效开展防范和处置非法集资工作，打击非法集资违法行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等法律法规及规范性文件的相关规定特制定本管理办法。 第二条本办法所称“非法集资”是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为，同时具备以下四个特征要件： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条本办法适用于总公司及各分支机构。 第二章防范和处置非法集资工作组织架构及职责 第四条公司成立防范和处置非法集资工作领导小组，由总裁担任组长，领导小组成员包括总裁室其他成员。总公司防范和处置非法集资工作领导小组职责包括：（一）统一领导公司防范和处置非法集资工作； （二）研究、决定有关防范和处置非法集资工作的重大事项。 第五条公司防范和处置非法集资工作领导小组下设工作小组，作为公司防范和处置非法集资工作的协调统筹机构。工作小组组长由总公司合规负责人担任，工作小组成员包括总公司个人业务部、客户服务部、办公室的部门负责人。防范和处置非法集资工作小组职责包括： （一）落实防范和处置非法集资工作领导小组的工作决定； （二）组织、指导、协调、监督相关部门和机构做好防范和处置非法集资工作，制定工作目标和规划； （三）统筹制定公司防范和处置非法集资工作制度流程及信息系统的搭建；
长子农行银行丹城分理处 打击非法集资宣传活动的情况报告 为防范和打击非法集资活动，加强群众宣传力度，提高社会公众风险意识及防范能力，根据总行的要求，认真落实本次宣传工作。现将本次宣传活动的情况汇总如下： 一、领导组织，部署工作，明确分工 （一）加强组织领导，明确任务分工。 我分理处一向注重非法集资的宣传工作。根据总行要求，我分理处及时组织了会议，就通知的内容进行探讨。在会议上，认真学习通知中的宣传目的、宣传内容、工作要求、宣传教育中常见的问题等，并各自发表关于本次防范打击非法集资宣传月活动的意见。同时成立了宣传小组，确保顺利完成工作任务。 （二）精心策划宣传月活动工作 1、第一阶段：制定方案 根据《关于开展防范打击非法集资宣传活动的通知》的要求，又从我分理处实际情况出发，制定了本次打击非法集资宣传活动的方案。利用电子显示屏、发放宣传单通过现场讲解非法集资的特征、手段、社会危害及派发宣传单等形式进行。 2、第二阶段：部署工作 我分理处负责人统筹整个宣传活动工作，依时按照方案开展各项宣传活动，具体活动由营业经理协助进行，我分理处在长子县政务大厅内摆放海报、展架上摆设非法集资的宣传册子、在电子显示屏上循环播放宣传口语，并组织相关人员不定期在大厅内向我行客户派发宣传资料、进行现场讲解、摆摊宣传。
二、宣传活动的落实情况 本次宣传活动重点针对我行的客户进行的，以政务大厅为主要的宣传场所，通过一系列的载体不断宣传反非法集资的知识。具体表现如下： 1、在大厅的显眼处摆设题为“远离非法集资，建设美好生活”的展台，内容包括：非法集资的特征、非法集资的主要表现形式、非法集资的常见手段； 2、在宣传栏的展架上摆放“拒绝高利诱惑，远离非法集资”的小册子，本小册子以形象生动的漫画及简短的文字 描述非法集资的特征、主要表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等； 3、利用营业厅门口的LED电子显示屏，不断播放本次 宣传活动月的口号“拒绝高利诱惑，远离非法集资”。 4、为吸引更多群众了解非法集资的危害，在2016年1 月14日，我分理处人员在政务大厅内进行防范打击非法集资宣传活动。这次宣传活动吸引了众多群众前来了解非法集 资的知识，共派发近80份的宣传资料，并在现场详细地讲解非法集资的一些案例，让群众更深刻地意识到非法集资的不良影响。 三、开展宣传活动的效果 为达到良好的宣传效果，我分理处在本次非法集资宣传 活动派出2个员工参与，共派发80多份的宣传小册子，接受近50名群众的咨询，开展形式多样、面向群众的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，能有效地增
1、参与非法集资，风险自担，后果自负。 2、参与非法集资，自己承担损失。 3、打击非法集资，共创和谐社会。 4、打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会。 5、打击非法集资，维护群众利益。 6、打击非法集资犯罪，维护金融管理秩序。 7、打击非法集资齐参与，同享社会和谐共受益。 8、抵制非法集资，警惕诈骗陷阱。 9、抵制非法集资，勿入陷阱。 10、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。 11、防范非法集资，人人共同参与。 12、防范非法集资，人人有责。 13、非法集资，火药桶！别碰！ 14、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。 15、非法集资不受法律保护，谨防血本无归。 16、积极参与打击非法集资行动，努力营造富民平安环境。 17、加大打击非法集资工作力度，促进我省经济平稳较快发展。 18、加大打击非法集资力度，促进经济平稳较快发展。 19、加强法制宣传，提高广大人民群众防范非法集资意识。 20、警惕非法集资，避免财产损失。 21、警惕借所谓的种植、养殖、生态环保投资、高科技项目、矿产开发、炒黄金、炒期货等名义进行的非法集资活动。 22、警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动。 23、警惕以各类投资基金等名义、提供所谓高额回报的非法集资陷阱。 24、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。 25、提高法律意识，警惕非法集资。 26、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。 27、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。 28、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。 29、维护金融稳定，共创和谐社会。 30、严厉打击非法集资犯罪，维护我省金融秩序稳定。 31、远离非法集资，建设美好生活。 32、远离非法集资，脚踏实地致富。 33、远离非法集资，拒绝高利诱惑。 34、在全市掀起防范和打击非法集资法制宣传新高潮。 35、珍惜一生血汗，远离非法集资。 36、自觉抵制非法集资，努力实现保增长，渡难关，上水平。
xxxxxx银行开展防范和打击非法集资 宣传教育活动方案 根据陕西银监局《转发银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》（陕银监办[2012]285号）的文件精神，进一步从源头上做好处置非法集资相关宣传工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定本宣传方案，开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。 一、成立领导组，加强组织，落实实施 为让人们充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果，在全行引起重视，认真组织。我行统一部署，各部门组织实施。首先，我行成立由行领导任组长；风险部总经理任副组长；各部门为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导组。领导组办公室设在风险管理部，负责牵头组织协调、督促各成员部门顺利完成工作任务。 二、积极实施注重效果 我行将活动分三个阶段开展： 第一阶段：以营业网点为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能
力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。该项工作7月1日-31日期间完成，由营业部、综合部牵头负责，8月5日前由营业部完成阶段工作总结并报风险部留档。 第二阶段：加强业务风险管控，认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。按照我行专项治理的统一安排和部署，排查工作的重点：1.直接组织、参与非法集资或介绍他人参与非法集资；2.利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；3.与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；4.客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及。 采取纸质排查方式，分为自查、互查两个阶段。各部门内部有序开展自查工作，采用约见谈话、银企对账、走访客户等方法开展员工涉及社会融资行为的排查。通过谈话了解员工动态情况，并对员工进行思想教育。约见谈话重点了解员工消费、交友、出勤等状况，由各部门主要负责人谈话，填写《员工涉及民间融资行为排查谈话情况表》，并由谈话人和被谈话人双方签字后，由综合管理部留存备查。根据对员工的思想、行为动态了解和掌握，对容易出现风险或有不良行为苗头的人员进行必须排查，做到不留死角，不放过疑点。对有违反规定的员工约见谈话，视情节提交行务会决策给予警示教育、问责处理。 互查是员工之间互相监督，设定风险部邮箱为举报邮箱，举报电话：xxxxxxxx，方便员工发现有涉嫌：直接组织、参与非法集资，或介绍他人参与非法集资；利用本人或本人控制的账户过
一、非法证券投资咨询典型案例 非法证券投资咨询,是指有关机构或个人未经中国证监会批准, 擅自从事为投资者提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿证券投资咨询服务的活动。常见作案手法有以下几种: (一)通过建立网站、博客以及微信、QQ、UC等聊天工具招收会员,推荐股票骗取钱财。 【案例一】李先生在浏览网页时,看到一个财经博客,该博主发布了“重大借壳机会,潜在暴力黑马”等 40 多篇股评、荐股文章。一些网友回复说:“绝对高手”、“好厉害,我佩服死了”等。李先生通过博客中所留的微信号与博主取得联系,缴纳3600元咨询年费,但换来的却是几只连续下跌的股票,李先生追悔莫及。 作案手法剖析:不法分子在网络上以群发帖子及选择性荐股等方式树立起网络荐股“专家”的形象。其实，这些所谓的“专业公司”大多都是无证券经营资质的假“公司”,所谓的“专家”大都并不具备高深的证券投资知识。 监管部门提醒:投资者接受证券 期货投资咨询和理财服务应委托经 中国证监会批准的具有证券经营业 务资格的合法机构进行。 【案例二】张女士在浏览网页 时，电脑出现标题为《明日重大利好消息出台敬请关注》的弹窗,点击一看，是自称某证券公司的官网,网页写着“公司经过证监会批准”,并贴有资质证书的图片。网站内容含有“强力个股推
荐”、“涨停板股票服务”等。张女士拨打了网页中的手机号码,并按要求向业务员“陈某”个人账户缴纳了荐股服务费4380元。然而，张女士按业务员推荐的股票操作,却只跌不涨。张女士发现受骗后,陈某手机已停机。 作案手法剖析:不法分子假冒合法证券公司开设山寨网站，网址大多为数字与英文组合,如https://www.doczj.com/doc/276246414.html,,https://www.doczj.com/doc/276246414.html,,或采用与合法证券公司相类似的域名。为诱骗投资者上当,网站还声称公司经过监管部门批准,甚至刊登虚假的资质证书。收取服务费时,往往要求投资者 将款项汇到个人银行账户。 监管部门提醒:合法证 券投资咨询机构提供咨询服 务一般要与客户签订书面服 务合同,通过公司账户收取 咨询服务费。对于不能提供 书面服务合同或合同要件不齐备的咨询服务,以及要求将钱打入个人银行账户的证券咨询活动,投资者要格外小心。 (二)通过广播、电视、网络等媒体发布“免费荐股”广告从事非法证券投资咨询。 【案例三】范先生在电视上看到某股评节目,股评“专家”称“要想免费获取涨停股票,赶快拨打节目下方的热线电话”。范先生拨打了该热线电话,对方非常热情地介绍了该公司炒股的骄人业绩,声称只要交纳会员费,就能为其推荐涨停股票。范先生随后给该公司汇去4000元会费, 刚开始,公司推荐的股票确实连拉两个涨停,但没想到从第3天开始便一路下跌,损失严重。 作案手法剖析:不法分子发布“免费荐股”广告的目的是诱
大湾柳树小学 开展防范和打击非法集资宣传活动工作总结 为了严厉打击非法集资活动，维护正常的社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据《玉田县防范和打击非法集资宣传活动实施方案》的精神，进一步从源头上做好处理非法集资相关宣传工作，提高学校教师和学生防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，结合我校实际情况，开展了防范打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下： 一、领导重视，认真组织 让师生充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由学校领导班子统一部署，组织实施。我校成立了由校长任组长，主任为副组长，班主任为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组。组织和协调、督促顺利完成工作。 二、积极实施，注重效果 （一）活动形式 1、充分利用多媒体，广泛开展宣传。利用学校广播、集会、板报等形式广泛开展宣传教育活动。 2、，张贴《提高风险防范能力，自觉抵制非法集资》宣传标语。印发宣传资料，做到师生家长人手一份。 3、开展主题活动，派发宣传资料。利用升旗仪式、教职工会议等途径，开展主题教育活动，利用班队会活动，宣传
防范和打击非法集资的内容，让广大师生深切的了解非法集资的危害性。 4、教师、学生及家长签订承诺书，保证不从事不参与非法集资活动。 （二）宣传内容 1、宣传非法集资的定义、特征、表现形式、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，披露非法集资犯罪主体的经营真相，揭露非法集资的手法伎俩，增强广大师生的识别意识，提高防范、抵御非法集资活动的能力，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。 2、宣传打击非法集资相关法律法规，使广大师生进一步树立遵法守法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导广大师生正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉远离非法集资。宣传治安管理处罚法、信访条例等维护社会和谐稳定的法律法规，使广大师生进一步掌握维护自身权益的合法途径，依法合理表达诉求。 3、宣传开展打击非法集资工作取得的成果，震慑违法犯罪活动，引导广大师生、家长进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强广大师生、家长理性投资意识。 三、建立教职工教育长效教育机制 为进一步巩固活动效果，我校制定了长期的警示教育长效机制，收集关于非法集资、反洗钱等行为的知识和相关案
为有效打击和处置各种形式的非法集资活动，保护广大人民群众的合法利益，维护经济金融秩序和社会稳定，根据《国务院办公厅关于严厉打击非法集资有关问题的通知》（######等文件精神，结合我市实际，制定以下工作方案。 一、指导思想和工作目标 从保证经济金融安全运行、维护群众合法权益的高度出发，认真贯彻落实国务院、省政府关于打击和处置非法集资工作的有关文件精神，按照“地方为主、部门配合、职责明确、打防并举、综合治理、重在治本”的总体思路，在市委、市政府的领导下，各有关部门、单位建立健全管理、预防、处置非法集资的工作机制，及早消除各类隐患，有效防范、遏制非法集资活动的发生和蔓延，维护良好的金融秩序，促进社会和谐稳定。 二、工作原则 （一）快速反应，及时果断。发现非法集资的苗头和线索以后，各有关地区和部门必须果断采取措施，及时摸清情况，快速高效地遏制非法集资行为，做到早发现、早报告、早预警、早处置，从源头上防止非法集资活动的蔓延。 （二）把握政策，依法打击。打击和处置非法集资工作，要以相关的法律和法规为准绳，充分发挥公安司法机关的主体作用，各有关部门要密切配合，形成合力，共同维护良好的金融秩序。 （三）条块结合，属地管理。市政府对打击和处置非法集资的工作实施统一部署和协调。各市（县）、区政府应根据市统一部署，负责本市（县）、区辖区内打击和处置非法集资的具体操作，市与市（县）、区有关部门之间加强协调配合，形成合力。 （四）积极妥善，维护稳定。各级政府应积极稳妥地处置非法集资活动，做好群体性事件的预防和处置，维护社会稳定。
三、组织领导和工作职责 （一）工作机构 建立市政府统一领导、各有关部门共同参与的防范和处置非法集资案件工作机制。成立####打击和处置非法集资工作小组，由市委常委、常务副市长#####副秘书长、市政府金融###、##########市检察院、市委宣传部、市综治办、市信访局、市发改委、市经信委、市监察局、市国家安全局、市民政局、市财政局、市建设局、市住保房管局、市农委、市商务局、市文广新局、市信电局、市政府金融办、市政府法制办、无锡工商局、人民银行无锡市中心支行、###等部门和各市（县）、区人民政府分管负责人。工作小组办公室设在市政府金融办。（名单见附件） （二）工作小组主要职责 1.根据市政府统一部署，在处置非法集资部际联席会议和省打击和处置非法集资工作领导小组的指导下，贯彻落实国家、省处置非法集资的方针政策，统领全市打击和处置非法集资工作。 2.研究制定全市打击和处置非法集资工作的政策措施，研究确定打击和处置非法集资的工作机制和工作程序，研究决定重大案件的处置工作。 3.根据有关单位请求，协调成员单位开展对非法集资的调查取证、性质认定、维护稳定等处置工作。 4.督促和指导各市（县）、区政府开展打击和处置非法集资工作。 5.办理处置非法集资部际联席会议和省打击和处置非法集资工作领导小组交办的其他
防范和处置非法集资工作方案 近年来，在各地、各单位的共同努力下，我市防范和处置非法集资工作取得了积极进展。但当前非法集资工作形势依然严峻。从全国看，非法集资案件居高不下，大案要案频发。从我市看，各类投资管理公司、投资咨询公司等相关机构的快速发展，在推动我市经济转型和经济繁荣的同时，也不同程度滋生了非法集资的土壤，扩散了非法集资的领域，非法集资将成为我市经济稳定和社会和谐的重大隐患。为贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的方案》（X发〔X〕59号）精神，有效遏制非法集资高发蔓延势头，加大防范和处置工作力度，切实保护人民群众合法权益，防范系统性、区域性金融风险，特制定本方案。 一、指导思想 深入贯彻党的X和X二中、X、X、X全会精神，认真落实党中央、国务院和市委、市政府决策部署，主动适应经济发展新常态，坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理，进一步健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局，加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，逐步建立防打结合、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。 二、基本原则 (一）防打结合，打早打小。既要解决好浮出水面的问题，讲求策略方法，依法、有序、稳妥处置风险；更要做好防范预警，尽可能
使非法集资不发生、少发生，一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。 (二）突出重点，依法打击。抓住非法集资重点领域、重点区域、重大案件，依法持续严厉打击，最大限度地追赃挽损，强化跨区域、跨部门协作配合，防范好处置风险的风险，有效维护社会稳定。 (三）疏堵结合，标本兼治。进一步深化金融改革，大力发展普惠金融，提升金融服务水平。完善民间融资制度，合理引导和规范民间金融发展。 (四）齐抓共管，形成合力。市政府牵头，统筹指挥;市防范和处置非法集资工作领导小组顶层推动、协调督导，各部门协同配合，加强监督管理。强化宣传教育，积极引导和发动广大群众参与到防范和处置非法集资工作中来。 三、主要目标 非法集资高发势头得到遏制，存量风险及时化解，增量风险逐步减少，大案要案依法稳妥处置。非法集资监测到位、预警及时、防范得力，一旦发现苗头及早引导、规范、处置。政策法规进一步完善，处置非法集资工作纳入法治化轨道。广大人民群众相关法律意识和风险意识显著提高，买者自负、风险自担的氛围逐步形成。金融服务水平进一步提高，投融资体系进一步完善，非法集资生存土壤逐步消除。 四、工作任务 (一）加强领导，明确责任，完善组织协调机制。进一步加强对防范和处置非法集资工作的组织领导，进一步明确目标任务，加强部
防范和打击非法集资宣传材料 一、什么是非法集资? 非法集资是指法人、其他组织或个人未经国家法定机关批准，向社会公众(包括单位和个人)募集资金的行为。 二、非法集资主要特征 是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资;二是承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式; 三是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；四是以合法的形式掩盖其非法集资的目的。 向社会不特定对象募集资金和向社会公开宣传是民间借贷与非法集资的重要区别。 三、非法集资常见的形式 从常发生的案件情况看，主要包括债权、股权商品营销、生产经营等四大类，有以下几种形式 (一)以代种植、养殖，租种植、养殖，联合种植养殖等方式进行非法集资； (二)以转让林权并代为管护等方式进行非法集资； (三)以投资入股的方式进行非法集资； (四)以委托理财的方式进行非法集资； (五)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非
法集资； (六)通过办会员卡、会员证、席位证、优惠卡消费卡等方式进行非法集资； (七)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； (八)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； (九)通过认领股份、入股分红进行非法集资； (十)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； (十一)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处珞权进行非法集资； (十ニ)以签订商品经销合同等形式进行非法集资； (十三)利用传销或秘密串联的形式非法集资； (十四)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； (十五)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 四、非法集资常见的手段 (一)承诺高额回报。通过许诺暴利进行引诱，为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现先期投入者的本息，然后用后集资人的钱兑付先前的本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，
修政发[2010]49号 关于印发《修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案》的通知 各村、社区、镇直各部门： 《修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案》已经修山镇党委、政府同意，现印发给你们，请认真组织实施。 附件：修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案 修山镇人民政府 二〇一〇年十一月一日 主题词：打击非法集资宣传方案 发至：各村社区镇直各部门 修山镇党政综合办 2010年11月1日印发 （共印30份）
修山镇防范打击非法集资知识 进村入户宣传活动工作方案 为了进一步增强人民群众对非法集资危害性的认识，提高广大群众的识别防范能力，根据桃江县政府的决定开展防范和打击非法集资知识进村入户宣传活动，特制订本方案。 一、指导思想 以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观、党的十七大和十七届四中全会精神，采取有效措施，开展广泛的防范打击非法集资宣传教育活动，从源头上有效遏制非法集资案件的发生，维护我镇经济金融秩序稳定与安全，促进社会和谐稳定。 二、工作目标 以保护人民群众切身利益，维护社会稳定为出发点，提高人民群众对非法集资的识别能力，增强风险防范意识，培养正确的投资理念，营造防范打击非法集资的良好舆论氛围，同时，行使强大的舆论攻势震慑犯罪分子，并以此扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，推动全镇各村、社区、镇直各部门建立上下联动、行之有效的宣传教育工作长效机制。 三、主要内容 （一）大力宣传《坚决防范和打击非法集资等违法犯罪活动—全国人大常委会法制工作委员会和国务院法制办公室负责人答新华社记者问》、《权威部门介绍防范和打击非法
防范和处置非法集资工作机制 为有效开展防范和处置非法集资工作，加强县级各有关部门及各乡政府的协调配合，规范处置非法集资工作程序，明确行业主管、监管部门工作职责，提高工作效率，切实维护我县金融市场正常秩序和社会稳定，根据《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》、《处置非法集资工作操作流程（试行）》文件精神，结合我县实际，制定本工作机制。 一、预防监测 （一）各成员单位应当加强防范非法集资宣传工作，教育社会公众认识非法集资的违法性和危害性，提高其对非法集资的识别能力和防范意识。 （二）各成员单位应制定本系统及主管行业监测预警方法，识别，监测，控制和化解非法集资风险。加强日常监督管理，预防监测所管理行业领域的非法集资风险。加强与其他单位信息共享，及时发现通报相关线索。 （三）县市场监督管理局应当加强广告监督管理，完善监测措施。发布融资广告的企业应当具备相关金融业务资质或者其他证明文件，涉嫌非法集资的广告，及时进行行政处置，发现涉嫌非法集资风险应当及时移送县公安局。 （四）县公安局应当加强对涉金融领域企业的风险监测排查工作，充分利用基层派出所的优势，以精细化为目标，构建涉金融领域企业网格化管理长效机制。 （五）县委网信办应当按照职责分工，加强互联网信息传播的
监督管理，完善监测措施，发现涉嫌非法集资的互联网信息，应当及时移送县公安局。 （六）金融监管部门应当指导、督促金融机构、非银行支付机构建立非法集资监测预警机制，加强对可疑资金的检测。金融机构、非银行支付机构发现涉嫌非法集资线索，应当及时报告金融管理部门。 二、处置流程 （一）案件受理 1、行政处罚。各行业主管、监管部门在监测和排查中发现非法集资苗头或接到举报，应由行业主管、监管部门作出决定，在职权范围内视情节轻重做出相应处罚，并将处罚结果报县处非办。如发现涉嫌非法集资线索直接移送司法机关。 2、立案侦办。县公安局负责涉嫌非法集资案件立案侦查工作，受到各行业主管、监管部门提交的线索情况报告和接到群众举报，应立即研究处理意见，如立案应及时报县处非办。如案情特别重大，由县处非办上报领导小组，研究决定启动相应级别应急预案。 （二）追赃挽损 县公安局对涉嫌非法集资的单位和个人立案侦办后，应立即协调银保监、房管、交管等有关行业主管、监管部门对其相关财产予以冻结、扣押，最大限度挽回财产损失。 （三）调查取证 公安机关立案后，由各行业主管、监管部门配合，在职权范围内开展调查工作。对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件，应向县处非领导小组汇报，组织由公安，税务，金融、市场监督等部门成立的联合调查组，制定联合调查方案，实施联合调查取证。
防范和打击非法集资宣传资料非法集资活动严重影响了社会经济和金融秩序，损害了广大人民群众的根本利益。为深入贯彻落实全国，省、市打击和处置非法集资工作会议精神，开展好整治非法集资活动，加大宝鸡预防和处置非法集资宣传教育力度，扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，营造良好的舆论氛围，特编发宣传资料，以提高社会公众对非法集资行为的识别能力。 1、什么是非法集资？有哪些基本特征？ 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进行筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征：一是未经有关机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等；三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动。
2、非法集资活动有哪些常见种类和形式？ 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 3、非法集资的常见手段有哪些？ （1）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利
2020年防范非法集资宣传月活动总结 为深入贯彻落实《×县打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于印发〈×县2020年防范非法集资宣传月活动方案〉的通知》（办（2020）5号）文件要求，切实遏制非法集资势头，有力保护人民群众合法权益，大力提升人民群众风险防范意识。×街道办高度重视，按照“打防结合、以防为主”的原则，着力营造全社会共同防范非法集资的良好氛围，保持对非法集资活动的高压震慑态势。下面就宣传月工作开展情况汇报如下： 一、工作开展情况 （一）强化领导，明确工作职责。为确保2020年防范非法集资宣传活动有组织、有计划开展，我街道办高度重视，成立了以主要领导为组长，分管领导为副组长，街道办属各单位负责人为成员的非法集资宣传活动领导小组，宣传领导小组下设办公室在街道群工办，具体负责宣传活动的统筹协调及各项工作开展，并及时上报、汇总相关宣传活动信息。 （二）加强宣传，营造良好氛围。为提高广大群众对非法集资危害性的认识和对非法集资行为的识别能力，我街道办认真按照《×县2020年防范非法集资宣传月活动方案》要求，结合实际情况，有针对性选择宣传内容，确保宣传实效。一是立足网点宣传。在金融机构营业网点内，通过张贴宣传画、摆放宣传资料
以及悬挂宣传标语等形式，向群众宣传“非法集资”等知识与危害，同时设立关于非法集资知识咨询台，由工作人员向前来咨询的群众发放非法集资宣传资料并介绍相关知识。通过宣传，不仅提升群众安全意识，也提醒群众远离非法集资违法金融活动。二是深入基层宣传。组织村（社区）干部和宣传志愿者，逢场日在人口集中场所、各村（社区）活动中心、各营业场所附近及辖区内个体工商户开展非法集资宣传教育活动。同时在人口流动量大的村（社区）运用LED滚动宣传显示屏、条幅宣传标语、宣传展板和流动宣传车等，面向广大群众，发放各类宣传资料，耐心地为前来咨询的群众讲解，倡导群众要主动学习必要的法律知识和金融常识，对“高额回报”的民间借贷、“快速致富”的投资项目插亮眼睛、提高警惕、远离非法集资，不要落入陷阱，并号召大家积极行动起来参与到防范和打击“非法集资”等犯罪活动中来，呼吁居民远离非法集资等金融陷阱，识破犯罪组织者的险恶用心，如发现可疑行为要及时向政府管理部门举报，共同维护社会的稳定和谐。三是将防范非法集资列入对中小学生的安全教育，引导学生提高识别和防范非法集资能力。四是贴近百姓宣传。以“扫黑除恶”、“平安建设”、“综治维稳”、“法律七进”为契机，深入开展进机关、进学校、进企业、进网点、进村组、进家庭宣传教育活动，对群众进行全面宣传。通过大力宣传使其明白“天上不会掉馅饼、世上没有免费的午餐”的道理，从而抵制非法集资、远离诱惑。
学校防范非法集资宣传月活动总结学校防范非法集资宣扬月活动总结(1)为了严厉打击非法集资活动，保护正常的社会稳定，保护广大人民大众的切身利益，根据《平泉县防范和打击非法集资宣扬月活动实行方案》的精神，进1步从源头上做好处理非法集资相干宣扬工作，提高学校教师和学生防范非法集资背法犯法活动的意识和能力，结合我校实际情况，展开了防范打击非法集资宣扬教育活动。现将活动情况总结以下： 1、领导重视，认真组织 让师生充分认识当前非法集资的严峻情势和危害后果。由学校领导班子统1部署，组织实行。我校成立了由校长任组长，安保主任为副组长，各部门成员的防范和打击非法集资宣扬教育活动领导小组。组织和调和、催促各成员部门顺利完成工作。 2、积极实行，重视效果 (1)活动情势 1、充分利用多媒体，广泛展开宣扬。利用学校广播、集会、板报等情势广泛展开宣扬教育活动。 2、悬挂宣扬条幅(珍惜1生心血，阔别非法集资)，张贴宣扬标语。在学校电子屏幕上播放游走字幕。 3、展开主题活动，派发宣扬资料。利用升旗仪式、教职工会议等途径，展开主题教育活动，向广大师生发放公然宣扬资料，利用班队会活动，宣扬防范和打击非法集资的内容，让广大师生深切的了解非法集资的危害性。 (2)宣扬内容 1、宣扬非法集资的定义、特点、表现情势、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，表露非法集资犯法主体的经营真相，揭
穿非法集资的手法伎俩，增强广大师生的辨认意识，提高防范、抵抗非法集资活动的能力，有效遏制不法份子的背法犯法行动。 2、宣扬打击非法集资相干法律法规，使广大师生进1步建立遵法遵法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导广大师生正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉阔别非法集资。宣扬治安管理处罚法、 信访条例等保护社会和谐稳定的法律法规，使广大师生进1步掌握保护本身权益的合法途径，依法公道表达诉求。 3、宣扬展开打击非法集资工作获得的成果，震慑背法犯法活动，引导广大师生、家上进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强广大师生、家长理性投资意识。 3、建立教职工教育长效教育机制 为进1步巩固活动效果，我校制定了长时间的警示教育长效机制，搜集关于非法集资、反洗钱等行动的知识和相干案例，定期对教职工进行警示教育，切实提高教职工思想意识和警惕能力，确保各项工作合法合规。 通过展开宣扬教育活动，使广大教职工充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大教职工防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，充分发挥宣扬工作“震慑犯法、建立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。我校以后还要加大防范和打击非法集资宣扬教育活动，让广大教职工和学生家长阔别非法集资，阔别犯法。 学校防范非法集资宣扬月活动总结(2)为切实做好新情势下防范非法集资宣扬教育工作，根据4川省打击和处置非法集资工作领导小组办公室统1部署，依照4川省教育厅《关于做好2020年防范非法集资宣扬月活动有关工作的通知》和活动方案要求，结合我校实