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合规知识题库单选100题(第二卷)

101、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。

A 1%,5%

B 3%，5%

C 5%，10%

D 10%，20%

试题答案：A

102、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易分为（）关联交易、重大关联交易。

A 日常

B 一般

C 特殊

D 特别重大

试题答案：B

103、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关联交易控制委员会成员不得少于（）人，并由（）担任负责人。

A 三，执行董事

B 三，独立董事

C 五，执行董事

D 五，独立董事

试题答案：B

104、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以（）提供足额反担保的除外。

A 银行存单、国债

B 房产

C 土地

D 机器设备

试题答案：A

105、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。

A 一

B 二

C 三

D 四

试题答案：B

106、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议。

B 三个月

C 六个月

D 一年

试题答案：C

107、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

A 0.05

B 0.1

C 0.15

D 0.2

试题答案：B

108、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。

A 0.05

B 0.1

C 0.15

D 0.2

试题答案：C

109、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50％。

A 0.2

B 0.3

C 0.4

D 0.5

试题答案：D

110、《单选》存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。

A 30

B 50

C 80

D 100

试题答案：B

111、《单选》《存款保险条例》施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起（）个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。

A 1

B 3

C 6

D 12

112、《单选》商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前（）个月按照本办法规定进行公示，必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。

A 1

B 2

C 3

D 6

试题答案：C

113、《单选》商业银行保险销售从业人员销售投资连结型保险产品应至少有（）年以上的保险销售经验。

A 1

B 2

C 3

D 4

试题答案：A

114、《单选》商业银行保险销售从业人员销售投资连结型保险产品应每年接受不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。

A 10

B 20

C 30

D 40

试题答案：D

115、《单选》商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应当在保险合同中约定（）日的犹豫期，并在保险合同中载明投保人在犹豫期内的权利。

A 5

B 10

C 15

D 20

试题答案：C

116、《单选》商业银行开展互联网保险业务和电话销售保险业务应当由其法人机构建立统一集中的业务平台和处理流程，实行集中运营、统一管理，并符合中国银保监会有关规定。除以上业务外，商业银行每个网点在同一会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。

A 1

B 2

C 3

D 5

试题答案：C

117、《单选》商业银行每个网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）年。

A 1

B 2

C 3

D 5

试题答案：A

118、《单选》商业银行网点最近1年内因保险代理业务引发过（）人以上群访群诉事件或（）人以上非正常集中退保事件的，法人机构不得授权该网点开展代理保险业务。已经授权的，须在5日内撤销授权。

A 10,50

B 10100

C 30,50

D 30100

试题答案：D

119、《单选》中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响( )，从而影响货币供应量。

A 商业银行法定存款准备金

B 商业银行超额存款准备金

C 中央银行再贴现

D 中央银行再贷款

试题答案：B

120、《单选》以下不属于人民银行职责的是（）。

A 组织协调国家反洗钱工作

B 依法制定和执行货币政策

C 确定人民币汇率政策

D 批准银行业金融机构的设立、变更和终止

试题答案：D

121、《单选》以下哪一项不是银行协助有权机关查询、冻结、扣划的原则（）

A 依法合规原则

B 程序至上原则

C 无条件协助配合原则

D 不损害存款人合法权益原则

试题答案：C

122、《单选》义务机构在识别客户身份时，应通过可靠和来源独立的证明文件、（）和资料核实客户身份，了解客户建立，维持业务关系的目的及性质，并在适当情况下获取相关信息。

A 文本信息

B 数据信息

C 网络信息

D 技术信息

试题答案：B

123、《单选》义务机构应当在（）或办理规定金额以上的一次性业务之前，完成客户及其受益所有人的身份核实工作。

A 开立账户

B 办理结算

C 建立业务关系

D 建立关联关系

试题答案：C

124、《单选》对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元的跨境汇入汇款，义务机构应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实（），并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。

A 付款人身份

B 收款人身份

C 付款人地址

D 收款人地址

试题答案：B

125、《单选》直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

A 25%

B 15%

C 10%

D 20%

试题答案：A

126、《单选》对于风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取（）的标准判定其受益所有人。

A 更谨慎

B 更宽松

C 更严格

D 更实用

试题答案：C

127、《单选》既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

A 大额

B 可疑

C 大额和可疑

试题答案：C

128、《单选》中小企业授后管理应加强对企业资金流向的监控，防止授信资金流入( )或限制的行业、项目和产品，有效保障授信资金用途的合规性和授信资产的安全性。

A 实体经济

B 股市

C 钢铁行业

D 科技企业

试题答案：B

129、《单选》银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

A 3个月

B 6个月

C 12个月

D 24个月

试题答案：B

130、《单选》代销产品宣传资料首页显著位置还要标明合作机构名称，并包含以下文字声明（）

A “本产品由XX机构（合作机构）发行与管理，代销机构部分承担产品的投资、兑付和风险管理责任。”

B “本产品由XX机构（合作机构）发行与管理，代销机构承担产品的投资、兑付和风险管理责任。”

C “本产品由XX机构（合作机构）发行与管理，产品机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。”

D “本产品由XX机构（合作机构）发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。”

试题答案：D

131、《单选》商业银行应确保设立（）安全保护区域，包括计算机中心或数据中心、存储机密信息或放置网络设备等重要信息科技设备的区域，明确相应的职责，采取必要的预防、检测和恢复控制措施。

A 物理

B 办公

C 大楼

D 机房

试题答案：A

132、《单选》商业银行应根据（）安全级别，将网络划分为不同的逻辑安全域。应该对下列安全因素进行评估，并根据安全级别定义和评估结果实施有效的安全控制，如对每个域和整个网络进行物理或逻辑分区、实现网络内容过滤、逻辑访问控制、传输加密、网络监控、记录活动日志等。

A 信息

B 物理

C 网络

D 逻辑

试题答案：A

133、《单选》商业银行应根据自身业务性质、规模和复杂程度制定适当的（）连续性规划，以确保在出现无法预见的中断时，系统仍能持续运行并提供服务；定期对规划进行更新和演练，以保证其有效性。

A 业务

B 服务

C 客户

D 自身

试题答案：A

134、《单选》网点运营主管或（）需对离开营业场所临时外出柜员的尾箱现金进行账实核对。

A 事中监督

B 网点负责人

C 大堂经理

D 授权人员

试题答案：B

135、《单选》严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、（）、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、离岗(在营业场所内并且在本人视线及本人柜台监控界面范围内除外)。

A 有价单证

B 银行汇票

C 动态口令牌

D 以上均不是

试题答案：A

136、《单选》《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》提到，严禁银行保险机构与涉黑涉恶____和____开展信贷、保险等形式的业务合作。（）

A 组织、个人

B 个人、单位

C 机构、单位

D 个人、群体

试题答案：A

137、《单选》根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过本行资产净额的（）

A 5%

B 10%

C 15%

D 20%

试题答案：B

138、《单选》商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，违法所得50万元以上的，没收违法所得并处违法所得（）的罚款。

A 1倍以上3倍以下

B 2倍以上5倍以下

C 1倍以上5倍以下

D 2倍以上3倍以下

试题答案：C

139、《单选》以下各项中不属于公平竞争行为的是（）。

A 某银行为了提高服务质量，定期对从业人员进行培训，该行服务质量和效率显著提高，吸引力跟过客户

B 某银行虽然在同类同质产品定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C 某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在使用过程中，消费达到一定金额后可以获得奖品

D 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以予以一定比例提成

试题答案：D

140、《单选》同业拆借拆入资金不可用于（）。

A 短期使用

B 维持资金的正常周转

C 暂时调剂余缺

D 贷款和投资

试题答案：D

141、《单选》下列关于银行业监管措施中现场检查的说法，错误的是（）。

A 现场检查时，检查人员应当出示合法证件和检查通知书

B 现场检查时，检查人员不得少于二人

C 进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

D 银行业金融机构必须无条件接受检查

试题答案：D

142、《单选》对发生风险的银行业金融机构的处置方式中不包括（）。

A 接管

B 重组

C 撤销

D 查询、冻结涉嫌违法的账户

试题答案：D

143、《单选》《中华人民共和国担保法》规定：当事人对担保方式没有约定或约定不明确的（）。

A 按照一般保证承担保证责任

B 按照连带责任保证承担保证责任

C 保证合同无效

D 保证人选择按照连带责任保证或一般保证责任承担保证责任

试题答案：B

144、《单选》动产物权的设立和转让，自（）时发生效力，但法律另有规定的除外。

A 交付

B 达成合意

C 允诺

D 付款

试题答案：A

145、《单选》债权人与债务人协议变更主合同的，应当取得保证人书面同意，未经保证人书面同意的，保证人（）承担保证责任。保证合同另有约定的，按照约定。

A 继续

B 不再

C 中止

D 暂停

试题答案：B

146、《单选》依法应办理抵押登记的，抵押权的生效时间为（）

A 抵押财产交付之日

B 合同签订之日

C 当事人协商之日

D 登记之日

试题答案：D

147、《单选》《征信业管理条例》规定，在征信业务中，属于禁止采集的信息是（）。

A 收入和存款

B 宗教信仰和指纹

C 商业保险和有价证券

D 纳税数额和存款

试题答案：B

148、《单选》《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，“关系人”指的不是：（）。

A 商业银行董事

B 商业银行监事

C 与该银行有结算业务的客户

D 商业银行信贷业务人员

试题答案：C

149、《单选》自2019年10月8日起，新发放商业性个人住房贷款利率以最近（）相应期限的贷款市场报价利率为定价基准加点形成。

A 一年

B 半年

C 一个季度

D 一个月

试题答案：D

150、《单选》商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究（）；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。

A 经济责任

B 管理责任

C 民事责任

D 刑事责任

试题答案：D

151、《单选》银行业监督管理机构进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书。

A 一人

B 二人

C 三人

D 四人

试题答案：B

152、《单选》银行业金融机构销售人员应遵循相关监管要求并具有理财及代销业务相应资格，销售人员相关信息及其（）应在专区内进行公示，法律法规另有规定除外。

A 银行从业资格证书

B 证件照片

C 销售资格

D 联系电话

试题答案：C

153、《单选》金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递”卖者尽责、买者自负“的理念，打破（）。

A 刚性兑付

B 硬性兑付

C 合理兑付

D 兑付陷阱

试题答案：A

154、《单选》根据《征信业管理条例》规定：对征信业务进行监督管理的机构是（）。

A 中国银行业协会

B 中国人民银行

C 中国银行保险监督管理委员会

D 国务院办公厅

试题答案：B

155、《单选》严禁资产处置中不按规定进行（）和截留资产处置收入。

A 账外清点

B 人员核算

C 账务核算

D ABC说法均不正确

试题答案：C

156、《单选》严禁对权属证书、抵债资产等不按（）原则进行管理。

A 业务经办自行保管

B 业务经办与保管分离

C 随意处置

D ABC说法均不正确

试题答案：B

157、《单选》（）对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。

A 单位负责人

B 会计机构负责人

C 会计主管人员

D 会计经办人员

试题答案：A

158、《单选》企业接受投资者投入的意向固定资产，其入账价值应为（）。

A 公允价值

B 投资方的账面原值

C 投资合同或协议约定的价值（但合同或协议约定的价值不公允的除外）

D 投资方的账面价值

试题答案：C

159、《单选》（）对本单位费用支出的真实性、合规性负总责。

A 单位负责人

B 财务负责人

C 费用报销人员

D 财务审核人员

试题答案：A

160、《单选》保证期间主合同变更，对保证人责任的影响，下列说法的正确是（）。

A 保证人未书面同意的，保证人不再承担保证责任

B 主合同变更加重债务人的债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任

C 为保障保证人权利，保证期间应严格遵循主合同，如主合同变更，则应重新订立保证合同，否则保证人无需承担保证责任

D 以上说法都不正确

试题答案：B

161、《单选》关于银行接受自然人提供担保，下列说法错误的是（）。

A 对于已婚自然人提供担保而言，应要求其配偶作为担保人共同签署担保合同或出具同意担保的同意函

B 婚姻状况为单身或离异的抵、质押人主张担保物属于其个人财产的,可在审查婚姻情况证明后直接予以认定

C 自然人生活所必须的房产等依法不得拍卖、变卖或抵债

D 未经法定代理人代理或追认的未成年人财产设置担保，会因民事主体不具有行为能力而被认定无效

试题答案：B

162、《单选》下列继承人中属于第一顺位的是（）。

A 姐姐

B 弟弟

C 爷爷

D 丈夫

试题答案：D

163、《单选》我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A 5

B 6

C 7

D 8

试题答案：C

164、《单选》《中华人民共和国网络安全法》自（）年6月1日起施行。

A 2017

B 2018

C 2019

D 2020

试题答案：A

165、《单选》根据《中华人民共和国招标投标法》，以下说法错误的是：（）。

A 招标代理机构与行政机关和其他国家机关不得存在隶属关系或者其他利益关系

B 招标人不得以不合理的条件限制或者排斥潜在投标人，不得对潜在投标人实行歧视待遇

C 招标文件可以要求标明特定的生产供应者以及含有倾向或者排斥潜在投标人的其他内容

D 招标人不得向他人透露已获取招标文件的潜在投标人的名称、数量以及可能影响公平竞争的有关招标投标的其他情况

试题答案：C

166、《单选》保理业务应收租金转让的法律依据是（）。

A 物权法

B 担保法

C 合同法

D 票据法

试题答案：C

167、《单选》任何人发现火灾时，都应当立即报警。任何单位、个人都应无偿为报警提供便利，不得阻拦报警，严禁谎报火警。其中，《中华人民共和国消防法》第四十七条规定：对阻拦报警或谎报火警的，要处警告、罚款或( ) 以下的拘留。

A 十日

B 十五日

C 二十日

D 三十日

试题答案：A

168、《单选》《商业银行资本管理办法（试行）》提出了权重法和（）两种计量信用风险资本的方法。

A 内部评审法

B 内部评级法

C 初级法

D 高级法

试题答案：B

169、《单选》商业银行任命合规负责人，应按照有关规定报告银监会，商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

A 3

B 7

C 10

D 15

试题答案：C

170、《单选》商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。

A 首要责任

B 次要责任

C 领导责任

D 直接责任

试题答案：A

171、《单选》在大多数情况下，操作风险损失（）。

A 存在风险与收益一一对应关系

B 小于收益

C 与收益的产生没有必然联系

D 大于收益

试题答案：C

172、《单选》预期超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（）。

A 可疑类

B 次级类

C 损失类

D 关注类

试题答案：B

173、《单选》商业银行贷款拨备率基本标准为（）。

A 0.01

B 0.02

C 0.025

D 0.03

试题答案：C

174、《单选》下列选项中，不属于固定资产贷款发放原则的是（）。

A 贷放集中原则

B 进度放款原则

C 计划、比例放款原则

D 资本金充足原则

试题答案：A

175、《单选》《个人住房贷款管理办法》规定，借款人向贷款人提出借款申请，贷款人自收到贷款申请及符合要求的资料之日起，应在（）内向借款人正式答复。

A 一周

B 二周

C 三周

D 四周

试题答案：C

176、《单选》投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额（）以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

A 0.03

B 0.05

C 0.08

D 0.1

试题答案：B

177、《单选》如确有需要，一般产品销售人员可以（），但必须指定明确的业务管理办法和授权管理规则。

A 随时向客户提供理财投资咨询意见

B 向客户销售任何理财计划

C 协助理财业务人员向客户提供个人理财服务

D 替客户进行投资操作

试题答案：C

178、《单选》银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度，定期组织实施，原则上不低于每（）一次，对重大问题要按照既定的报告路径提交，并按流程实施整改。

A 3个月

B 6个月

C 9个月

D 12个月

试题答案：D

179、《单选》银行业金融机构应当确立数据质量管理目标，建立（），保证数据的真实性、准确性、连续性、完整性和及时性。

A 日常监督机制

B 控制机制

C 检查制度机制

D 考核评价机制

试题答案：B

180、《单选》商业银行的存贷比应当不高于（）。

A 0.75

B 1

C 1.2

D 1.25

试题答案：A

181、《单选》商业银行应当于每年（）月底前向银保监会报送上一年度的流动性风险管理报告，包括流动性风险偏好、流动性风险管理策略、主要政策和程序、内部风险管理指标和限额、应急计划及其测试情况等主要内容。

A 2

B 4

C 6

D 8

试题答案：B

182、《单选》某工程公司按要求设置农民工工资保证金账户，并用该账户发放农民工工资，需开立（）。

A 基本存款账户

B 专业存款账户

C 一般存款账户

D 临时存款账户

试题答案：B

183、《单选》银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

A 3

B 5

C 8

D 10

试题答案：D

184、《单选》下列关于个人贷款担保方式的表述，正确的是（）。

A 中国人民银行可以担任其员工个人贷款的保证人

B 保证担保主要是指保证人和借款人之间的一种约定

C 个人贷款的借款人违约时，贷款银行有权依法以抵质押财产折价或者以拍卖、变卖财产的价款优先受偿

D 抵押担保方式中，当借款人不履行还款义务时，由保证人承担还款责任

试题答案：C

185、《单选》被法院驳回起诉，或者超过诉讼时效（或者仲裁时效），并经（）以上补救未果的债权不纳入账销案存资产管理。

A 半年

B 一年

C 两年

D 三年

试题答案：C

186、《单选》公司类自营贷款期限最长一般不得超过（）年，超过的应报中国人民银行备案。

A 5

B 6

C 10

D 12

试题答案：C

187、《单选》（）是商业银行的内部监督机构。

A 股东大会

B 董事会

C 监事会

D 工会

试题答案：C

188、《单选》银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则，各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中关键岗位的行为要求，并重点关注该业务条线中的（）可能带来的潜在风险。

A 案件

B 操作风险事件

C 不当行为

D 以上都不正确

试题答案：C

189、《单选》商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

A 股东大会

B 理事会

C 董事会

D 监事会

试题答案：C

190、《单选》银行业金融机构内部审计工作应当独立于经营管理，以（）为导向，确保客观公正。

A 效益

B 效率

C 风险

D 内控

试题答案：C

191、《单选》商业银行（）应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估。

A 风险管理部门

B 授信管理部门

C 内部审计部门

D 以上部门都可以

试题答案：C

192、《单选》在银行合规管理中，管理地位与职责明确原则要求（）。

A 独立于银行的业务经营活动

B 应当由专门部门牵头实施，并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定

C 应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制

D 应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工

试题答案：A

193、《单选》合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价，这体现了合规管理的（）。

A 权威性原则

B 独立性原则

C 强制性原则

D 系统性原则

试题答案：C

194、《单选》（）是加强商业银行内部控制的根本所在。

A 创建良好的内部控制环境

B 建立和完善商业银行组织机构

C 不断提高商业银行人员素质

D 对商业银行各项业务实时监控

试题答案：C

195、《单选》实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节，其措施不包括（）。

A 及时查找内部控制的空白点

B 及时建立预警体系

C 建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度

D 将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控

试题答案：C

196、《单选》银行内部控制要求加快经营管理体制改革，创建良好的内部控制环境，需要（）。

A 全面、动态地做好内控制度的体系建设

B 完善法人治理结构

C 不断提高商业银行人员素质

D 要对商业银行各项业务实时监控

试题答案：B

197、《单选》银行是典型的风险管理型企业, 其风险管理特性决定了银行的经营活动始终与风险为伴, 其经营过程就是（）的过程。

A 管理资产

B 管理金融产品

C 管理风险

D 管理体制

试题答案：C

198、《单选》银行的合规文化是根据（）规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。

A 日内瓦协议

B 巴塞尔协议

C 伦敦协议

D 华盛顿协议

试题答案：B

199、《单选》在银行合规管理中，合规主管岗的基本职责不包括（）。

A 制定年度工作计划、落实各岗位责任制

B 组织开展合规知识培训

C 督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职

D 组织开展合规检查

试题答案：C

200、《单选》以下选项中，不属于银行合规管理的岗位的是（）。

A 合规主管岗

B 合规监测岗

C 合规执行岗

D 合规审核岗

试题答案：C

合规试题库(多选)

1、农村信用社新的监督管理体制是：（）。 A、国家宏观调控、加强监管 B、省级政府依法管理、落实责任 C、信用社自我约束、自担风险 D行业管理部门强化管理 2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。 A、股份合作制的金融机构 B、非盈利性金融服务机构 C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成 D社区性金融机构 3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。 A、对增加或减少注册资本做出决议 B、决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案 C、决定农村合作银行内部管理结构设置 D检查监督农村合作银行的财务活动 4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。 A、变更注册资本 B、变更营业场所

C、调整业务范围 D修改章程 5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。 A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债 B、基层农村信用社自愿 C、县（市）联社有较强的管理能力 D统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％ 6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有: （）。 A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询 B、自由退股 C、获得服务的优先权和优惠权 D享有股金分红或股金保息 7、农村合作金融机构社员（股东）持有的股金, 可依法:（）。 A、买卖 B、转让 C、继承 D、赠与 8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: （）。 A、实收资本 B、股本金 C、资本公积 D、未分配利润 9、质押合同应当包括的内容有（）。

依法合规经营知识竞赛试卷

K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案依法合规经营知识竞赛单位姓名分数一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从( )起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构

合规测试题3及答案

一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政

律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。 13．“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的独立性。 14.“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的建设性。 15．“法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的外部性。16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。 17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。” 18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责

新员工入职合规培训测试题

新员工入职合规培训测试题一、单选题 1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从()的理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员的合规意识。” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起 D、合规人员做起答案:C 2.某证券营业部交易部总监为方便操作,将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工,事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错,造成经济损失,以下哪个责任认定是对的:() A、由该员工负全部责任,总监没有责任; B、由该员工负主要责任,总监负次要责任; C、用户和密码属于总监,无论谁操作,由总监负主要责任; D、无法证明是谁操作的,很难分清责任。答案:C 3. 金融机构反洗钱义务不包括()

A、客户身份识别; B、大额和可疑交易报告; C、客户身份资料和交易记录保存; D、将反洗钱监控情况及时告知客户; 答案:D 4、以下哪个事项发生后,证券公司没有任何责任。() A、交易系统中断,导致客户无法交易; B、发生地震,通信全部中断; C、发生火灾,烧毁机房设备; D、客户在营业大厅滑倒,导致骨折。 1 答案:B 5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是:() A、从业人员不得买卖股票,但从业之前已经买入的股票,从业之后可以继续持有; B、从业人员也不能持有基金和债券; C、从业人员本人不能买卖股票,但可以用他人的账户买卖股票;

D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。答案:D 二、不定项选择题 1. 根据《证券公司合规管理试行规定》证券公司章程应对合规总监的地位、职责、任免条件和程序作出规定。以下哪个描述正确: A、公司高级管理人员 B、公司合规负责人 C、公司合规第一责任人 D、不得兼任与合规管理相冲突的职务 E、对公司经营管理的合规性进行审查、监督和检查答案:ABDE 2.证券交易内幕信息的知情人包括()。 A 、发行人的董事、监事、高级管理人员; B 、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员; C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员; D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;

合规知识题库word

合规知识题库一、《中华人民共和国保险法》 1. 2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（D）起施行。 A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日（解析：《中华人民共和国保险法》第一百八十五条） 2.香港居民刘某在当地投保旅游意外险后来大陆旅游。旅游期间意外摔伤，就赔偿问题与保险公司发生纠纷。《中华人民共和国保险法》适用于此案。（B） A．正确 B．错误（解析：《中华人民共和国保险法》第三条“在中华人民共和国境内从事保险活动，适用本法。”） 3.下列主体中，何者不能成为人身保险的被保险人？（D） A. 完全民事行为能力的自然人 B. 13岁的限制民事行为能力人 C. 4岁的无民事行为能力人 D. 具有完全民事行为能力的法人

（解析：《中华人民共和国保险法》第十二条“被保险人是指其人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。”） 4. 保险合同应当包括下列哪些事项。（D） ①保险标的；②保险责任和责任免除；③保险期间和保险责任开始时间；④保险金额。A．②③④ B．①②④ C．①③④ D．①②③④ （解析：《中华人民共和国保险法》第十八条“保险合同应当包括下列事项：（一）保险人的名称和住所；（二）投保人、被保险人的姓名或者名称、住所，以及人身保险的受益人的姓名或者名称、住所；（三）保险标的；（四）保险责任和责任免除；（五）保险期间和保险责任开始时间；（六）保险金额；（七）保险费以及支付办法；（八）保险金赔偿或者给付办法；（九）违约责任和争议处理；（十）订立合同的年、月、日。投保人和保险人可以约定与保险有关的其他事项。”） 5.林某在X保险公司投保一款意外伤害险，林某本人为被保险人，受益人为其妻子。一次旅行中，林某所乘坐的大巴车滚落山崖，造成林某死亡，林某的妻子因重大过失未及时通知保险人，几个月后林某的妻子才向X保险公司申请理赔，X保险公司应该怎么做？（C）A．林某的死亡，属于意外伤害，应承担赔偿 B．林某的死亡，属于意外伤害，但林某的妻子因重大过失未及时通知保险人，不应承担赔偿 C．林某的死亡，属于意外伤害，但林某的妻子因重大过失未及时通知保险人，对于对无法

合规建设知识竞赛题库

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合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

合规测试题3及答案

策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。 6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。 7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。 8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。 9. 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见 10.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特点。11．?通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。?以上内容体现了合规工作的预警性。 12．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律

2019银行合规文化知识考试题库doc

银行合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的

行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操

合规风险题库及参考答案要点

合规风险防控知识题库一、单选题 1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。 A、商业银行上级管理部门； B、人民银行相关管理部门； C、银行业监督管理部门； D、工商行政管理部门。 2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、商业银行行长；B商业银行分管副行长； C、商业银行董事会； D、商业银行监事会。 3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、商业银行行长； B、商业银行董事长； C、商业银行监事长； D、商业银行监事会。 4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。 A、商业银行高级管理层； B、合规管理部门； B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。 5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 A、合规管理部门； B、合规负责人； C、合规管理岗位； D、分管合规的领导。 6、合规负责人（B）分管业务条线。 A、可以； B、不得； C、直接； D、间接。 7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。 A、内部审计部门； B、风险管理部门；

C、信贷管理部门； D、人力资源部门。 8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。－1－A、内部审计部门；B、纪检监察部门； C、事后监督部门； D、风险管理部门。 9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。 A、董事长； B、行长； C、监事长； D、合规负责人。 10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。 A、上级行； B、人民银行； C、银监会； D、工商部门。 11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。 A、商业银行总行； B、银行会； C、中国人民银行； D、国务院。 12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。 A、半年内； B、一年内； C、二年内； D、三年内。 13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（D）罚款。 A、10万元以上50万元以下； B、30万元以上100万元以下； C、50万元以上150万元以下； D、50万元以上200万元以下。

合规知识竞赛方案

“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。一、活动主题为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。三、竞赛地点伊犁国民村镇银行北京路支行会议室四、竞赛内容

1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识五、参加竞赛范围各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。（一）个人必答题由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。（二）抢答题每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不

合规测试试题及答案

合规测试试题及答案 1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ） A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。 A、1 B、2 C、3 D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。 A.逐步退出； B. 四个一批； C.整体退出； D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）不得再行准入。 A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年 C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）

A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网发送 6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。 A.资金； B.；技术； C. 抗风险能力； D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ） A．银行部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）

合规知识题库单选100题

1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。 A 3 B 4 C 5 D 6 试题答案：C 2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。 A 社会责任 B 主要责任 C 主体责任 D 关键责任试题答案：C 3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。 A 2 B 3 C 4 D 5 试题答案：D 4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。 A 个人 B 他人 C 个人和他人 D 亲属试题答案：C 5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。 A 拷贝 B 偷窥 C 截屏 D 违规查询试题答案：D 6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行

审核。 A 单位负责人 B 法人 C 经办人员 D 财务人员试题答案：C 7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。 A 对账率 B 对账人员 C 对账期限 D 单位财务人员试题答案：A 8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构 A 当日 B 次日 C 第三日 D 试题答案：A 9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（） A 该便利化措施在全国范围内推行 B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务 C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记 D 试题答案：A 10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。由中国银监会及其派出机构立即暂停该商业银行相关新发卡业务或发展新特约商户的资格，责令限期改正。 A 1 B 2 C 3 D 4 试题答案：B 11、《单选》《刑法》规定，伪造信用卡的，定为窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，

银行合规考试试题答案

银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。 A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营答案：D 2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露 D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C 3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对答案：D 4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（） A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理

E、以上说法都正确答案：E 5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（） A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督 C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像 D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D 6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（） A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理答案：D 7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、客户身份识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作答案：A 9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员

合规文化知识考试题库

合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

银行合规知识竞赛题库

银行合规知识竞赛题库一、单选题（共255题） 1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。 A、公章 B、财务专用章 C、合同章 D、公章或财务专用章答案：D 2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》 A、日 B、旬 C、月 D、季答案：C 3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。 A、随账户资料保管 B、做记账凭证附件 C、作废随传票 D、不做任何处理答案：A 4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。 A、1 B、3 C、5 D、10 答案：D 5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、七日后答案：A 6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。 A、当日、当日、当日 B、当日、当日、次日 C、次日、次日、次日 D、当日、次日、次日答案：B 7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。 A、开户申请书 B、变更账户申请书 C、更换印鉴申请书 D、授权书答案：C

8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。 A、一天50份 B、一周100份 C、一周200份 D、一月200份答案：C 9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。 A、3000 B、2000 C、5000 D、10000 答案：A 10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。 A、1 B、2 C、5 D、10 答案：C 11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。 A、3日 B、4日 C、5日 D、7日答案：B 12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。 A、8 B、10 C、16 D、20 答案：C 13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、五日后答案：B 14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。 A、5 B、10 C、20 D、30 答案：D 15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。

合规测试试卷(答案)

*****合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题（20分，每空格1分） 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。 9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理

部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。二、单选题（共计15题，每题2分） 1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。 A、日常合规风险事项报告 B、重大合规风险事项报告 C、合规管理工作总结 D、合规工作手册 2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 3、合规负责人的职责中，不包括 D 。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线 4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。 A、合规绩效的考核 B、合规问责制度

银行职业道德考试题库含答案

银行职业道德考试题库（一）一、单选题（20分，每题1分） 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是（） A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（） A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。（） A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：（） A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司

D中国农业银行 5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。（） A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：（） A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：（） A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：（） A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险 9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：（）

A以所在机构利润最大化为目标 B切实履行岗位职责 C勤勉谨慎 D维护所在机构商业信誉 10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：（） A银监会 B中国人民银行 C国家外汇管理局 D国务院 11. 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）。 A．文明礼貌，不亢不卑 B．客户关系，公私分明 C．遵章守纪，令行禁止 D．协作互助，平等交流 5．工作环境和氛围 12. （）是中华人民共和国的中央银行。（） A．中国银行 B．中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行 D．国家开发银行 13.中国人民银行的全部资本属于（）。 A．国家所有 B．国家与民营资本共同所有C．国家与外资银行共同所有 D．境内各家商业银行共同所有14. 人民币由（）统一印制、发行。（） A．中国银行 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．国家发改委 15. 人民币的（）是货币的发行必须纳入整个国家的计划体

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