(泛亚固定收益)固定收益投资模式原理
受托业务原理
受托业务就是泛亚交易所为了让更多的人参与到有色金属现货贸易中来，而鼓励接到货物的银行或相关机构把他们的仓单做委托业务，此时人人都可以进行受托来赚取交收滞纳金的过程。由于此仓单在银行或相关机构在接受货物并付清全款的时候已经是一个对锁的过程，所以做受托（固定收益业务）的客户只是参与到一次现货贸易中，而没有参与任何交易，所以基本没有风险。
特点;
该类交易模式基本无风险。
不需要交易商关注货物交易价格，只需要关注交割申报情况。
适合拥有闲置资金或注册仓单的交易商，在交易平台上赚取远高于银行理财产品的稳定收益。
基本无风险是指：整个过程只发生了实物所有权的转让，卖方委托交割受托申报完成配对后，资金暂时就换取了实物的所有权。当卖方委托交割受托转让完成后，实物的所有权就转让出去了，资金回到交易账户。
实现该模式的时段: 16:15 - 16:29
具体操作
通过接受委托交割，接收到相应的合同和仓单，赚取延迟交割补偿金，获得稳定收益；
受托权益可以进行转让。
注意事项
交易商的资金或注册仓单要满足最小交割单位要求。
交易商的资金或注册仓单预期闲置时间比较长，较为稳定。
如果卖方交割申报量大于买方交割申报量时，有资金的交易商就可以进行受托申
报。
如果买方交割申报量大于卖方交割申报量时，有注册仓单的交易商就可以进行受托申报。
最小交割单位
★云锗（GE）：（5手）
★铟（IN）：（5手）
★钴（CO）：（5手）
★钨（W）：（5手）
进行卖方委托交割受托申报，只能是最小交割单位的整数倍，没有杠杆比例，需支付100％的资金。
疑问解答
★Q：如何通过受托业务赢利？
A：该模式通过赚取交收滞纳金来获得收益。去掉交易所规定的一切费用后，客户获得的收益为万分之3.75/日，预期年化收益高达13.68%（一年按365天计算）。（类似于于上海黄金交易所的中立仓操作）
★Q：何为交收滞纳金？
A：不交收或者暂时没有交收意向的一方向申报交收的另一方支付一定数量的滞纳金。（类似上海黄金交易所的递延费）。
★Q：电子盘面上价格的涨跌和我有关系吗？
A：电子盘面的涨跌与我没有关系。由于整个过程没有参与到盘面交易里，电子盘面的涨跌在盘面内部就消化掉了。受托的本质是：我付钱之后，交易所仓
库一部分货物的所有权就发生了变化，以前属于生产商，现在就属于我了。而这一部分货物本来要收取的交收滞纳金就由我来收了。
★Q：延迟交割补偿金的收取标准，是以哪个价格来计算的？
A：按照当天的结算价来计算。比方说我做了200手铟的受托，今天的结算价是459，那么我今天应收的补偿金为：200手*459元*0.000375=34.425元。明天的结算价如果到了425，那么我明天收取的补偿金为：200手*425元
*0.000375=31.875元。
★Q：我的出入金，有时间限制吗？
A：客户的出入金不受交易所影响，银行规定的出入金时间，都可自由操作。
参与泛亚有色金属交易平台
杠杆交易获利模式——交易很刺激、入市须专业！
全额预订保值增值——投资新渠道、稀缺保增值！
(开启新的投资渠道,资源稀缺性决定其长期持续增值,同时该模式相比其他收藏
具备时时变现的特性)
固定收益投资模式——收益无风险、参与须大胆！
牌价购销——差价获利，硬通货增值！投资收藏两相宜！
祝您投资愉快！
泛亚有色金属交易所盈利模式
泛亚有色金属交易所推出以下四种创新盈利模式:
> 保证金双向交易模式（T+0，双向交易，五倍杠杆）
作为现货交易，投资者可买涨买跌，5倍杠杠，晚间也开盘，只要方向正确就能获利，泛亚有色金属交易所有三个交易品种，分别为白银、铟和云锗，其中铟上市时创造了11个涨停板的神话，2011年12月6日交易品种云锗从1214元/手起步，12月16日最高上涨至1492元/手，如果投资者买入多单，10天时间上涨20%以上，由于是5倍杠杠，最多可获利可达100%以上；此种交易模式存在风险，投资者需实时关注价格变化。
投資者年齡限制在20周岁到60周岁.
> 全额预订保值增值模式（低价买入，高价卖出）
基于对稀有金属升值前景的预期，在相对合适的价格通过交易平台进行全额预订（即可以看作支付100%的价款拥有货物），通过所持有货物价格的上涨，获得收益。
据不少交易商反映，他们一直看好稀有金属的行业前景，未来的稀缺性和不可再生性决定了其上涨空间，可是此前缺乏合适的投资渠道。“全额预订保值增值”新功能的推出正是满足广大交易商的愿望，交易商自己不需要关注交易价格的短期变化而是更注重中长期收藏存货带来的保值增
值功能，适合作为众多资产配置中的一项，用来抵御通货膨胀，真正做到“藏富于民”。
投資者年齡限制在20周岁到60周岁.
> 固定收益受托业务模式（无风险，收益每日到帐，年化收益率13.68% ）交易商可携带资金或货物在交易平台利用套期保值的原理，通过接受委托交割，接收到相应的合同和仓单，获得延迟交割补偿金，实现稳定收益。
这项功能极大地改善了因为买卖双方交割申报差额而无法实现货物交割的问题。在系统升级前，如果出现单边交割要求，排在队尾的交易商尽管每天可以得到万分之4.5的补偿金，但对于那些急于变现或购货的交易商却是“远水不解近渴”；系统升级后，通过资源重新配置，实现资金和货物之间的灵活转换，一方面可以让委托交割的一方实现货到提款，款到提货，实时变现；另一方面也让那些拥有闲置资金或注册仓单的交易商，在交易平台上获取远高于其他无风险理财产品的稳定收益。
交易商只需要在下午4点15分到4点29分之间通过“卖方（或买方）受托申报”方式即可简便参与这项无风险的固定收益交易，每日净收益约为万分之3.75，年化收益率达到13.68%。申报成功后，交易商不需要关注对应货物的价格变动，只需要关注交割申报情况，在没有交割的情况下可以持续获得相应收益。
投資者年齡限制在20周岁到70周岁.
>全额预订固定收益（无风险，收益每日到帐，年化收益率14.44%-16.64%，成功率100% ）
在相对合适的价格利用交易平台进行全额预订（即可以看作支付100%的价款拥有货物），通过所持有货物价格的上涨，获得收益。
缴纳20%的保证金买入订立现货电子合同，相同价位，同时开仓；
当天即可进行买交收申报，补足其余80%货款，完成全额预订；
通过申报卖交收，赚取每天万分之5的延迟交收滞纳金，收益每日结算到账！持有时间越长，收益越高！（14.44%-16.64%）
投資者年齡限制在20周岁到60周岁。
解疑答惑
一、固定收益的钱从哪里来？
泛亚有色金属交易是现货交易的，众所周知，现货交易有延迟交割费，也叫隔夜费。就是订立了买卖合同却不提货或者卖货的情况下，需要向卖方或者买方支付。延迟交割费每天为万分之五。
泛亚有色金属交易固收益模式每天获取的万分之三点七五就来自于延迟交割费。
二、为什么要让散户赚取延迟交割费？
延迟交割费本来就是散户付出的，让散户赚取才能体现交易的公平性。另外这对交易所提高知名度、认知度都有好处，可以活跃市场，激发人气，真正实现藏富于民和争夺有色金属中国定价权的双重使命。
三、会不会发生亏损？
固定收益模式不会发生亏损。
四、我的资金安全吗？
资金是存放在银行（工商银行、招商银行、农业银行、兴业银行），客户在泛亚有色金属交易开好户后，需要到银行办理绑定才能操作。由于资金是由银行存管，安全性得到了根本的保证。
五、参与受托业务固定收益模式有手续费吗？
参与受托业务固定收益模式没有手续费。
六、泛亚有色金属交易的背景是什么？
泛亚有色金属交易集制度创新、交易模式创新、商品融通创新、价格形成机制创新和服务模式创新等五大创新优势于一身，我们将努力把泛亚有色金属交易建设成为国内最具影响力的区域特色要素市场。泛亚有色金属交易本着突破创新的发展理念，势必将成为最便捷的有色金属购销平台，最出色的资源商品投资平台。
注：有任何疑问请您拨打我们的客服电话，我们客服将详细为您讲解，上海本地的投资者，建议您直接到服务中心来咨询，以便我们为您做一对一的讲解和培训。
中国长城资产管理公司 CHINA GREAT W ALL ASSET MANAGEMENT CORPORATION 编号：00-05003-30 版号：A 层级：3
1目的 为规范公司固定收益类投资业务运作，有效防范投资风险，提高工作效率，特制定本指引。 2 适用范围 适用于公司资本金项下自有资金投资业务。 3术语和定义 3.1固定收益债权类投资业务 根据融资企业的资金需求，以获取固定回报为目的，与融资企业约定明确的债权投资规模、投资期限和投资收益率。该模式主要通过认购信托产品或基金有限合伙份额进行债权投资。为确保公司投资资金的安全性，融资企业应提供包括抵、质押和保证等各项担保措施。 3.2不良资产收购（或提供远期收购承诺）并追加投资业务 融资企业因外部环境变化或自身原因，陷入暂时性困境，我公司收购其项下不良债权资产（或提供远期收购承诺），同时以资本金追加部分投资、提供财务咨询顾问等一揽子重组整合业务，以改善企业经营困境，提升不良资产处置回收价值，最终实现资金的回收。 3.3债转股类投资业务
选取行业发展前景良好、经营持续稳定、有融资需求和上市意愿的企业，采取当前阶段的债权投资和未来股权选择权相结合的投资模式。现阶段以债权形式对企业进行融资，同时约定投资期限届满前，我公司可以采取由预先设定的控股股东或第三方对债权回购，也可以根据企业上市条件的成熟程度，按约定的价格转成股权，通过二级市场退出的方式回收投资资金，获取更高收益。 4职责和权限 相关职责按照《投资业务规程》（00-05001-20）执行。 5业务开展原则 5.1风险防范原则 以严控投资风险为出发点，做好融资项目的尽职调查、交易结构设计、申报审批、关键风险点的落实、责任到人的操作流程、资金划拨、资金使用监控、还款资金落实、过程监控等各工作环节，并且做好出险应对预案等工作，严控项目操作风险及道德风险。 5.2合规性原则 项目实施应依法合规，符合国家宏观调控和相关产业政策，符合公司现行规章制度；项目有关各方能确保合法存续、经营合规；抵押、质押合规；交易结构依法合规。 6业务操作要点
深入分析券商固定收益业务的前景 首先来了解一下证券公司的固定收益业务的具体业务： 从事各类固定收益以及相关产品的销售、交易、研究和产品开发。 主要业务覆盖了国债、央行票据、金融债、企业债、可转债、资产证券化等多种产品。 注：投资的固定收益类证券，最后的收益率最后一定是固定的，有违约危险。投资的证券不同收益率也会有差异，收益率一般也是不确定的，但是比非固定收益证券要固定。 再来了解一下固定收益业务与投行业务的区别： 固定收益业务，简单来说就是买卖债券，目的要不获取其中差价收益，要不就持有到期获得票息收入 投行的业务，简单来说就是直接融资，帮助企业上市，帮助企业再融资（包括IPO，包括发行债券），通过帮助企业上市收取发行费用。有些公司固定收益部也兼着发行债券，有些公司则把这个发行债券部分化到债券业务部去了。 从全球来看，固定收益市场在美国、欧洲、日本等成熟市场和香港、新加坡等主要新兴市场已经非常成熟，市场规模和活跃度都往往超过股票市场。以债券
市场为代表的固定收益市场的发展，对于资本市场风险对冲、提高宏观调控的有效性等都具备十分重要的作用。从海外发达市场来看，固定收益业务在国际著名投资银行中都占据着十分重要的地位。以高盛为例，公司全部业务收入的60％以上都来源于固定收益及衍生产品。虽然说，固定收益只能保持在目前较低的水平上，券商主要靠发展其它服务业务来获得收益。但是对于任何一家业务结构完善、经营稳健的证券公司来说，固定收益业务都拥有不可或缺的地位，固定收益业务是否能够得到顺利发展与股票业务同样重要。 这里的固定收益业务要和固定收益产品的概念区分开来。固定收益产品是一种理财术语，其发行的理财产品的利率固定不变，目的是回避利率和汇率风险，是增加驾驭经济不稳定性和控制风险的手段。主要是回避利率和汇率风险，增加驾驭经济不稳定性和控制风险的手段，满足融资者需求，同时获取超额收益。P2P、P2B模式的理财平台多数都包含固定收益的业务。无界财富，8%-12%的年化收益率，也是一种固定收益产品。他们的项目相对比较稳健，主要体现在风控模式、资金存管、电子签章等方面，从根源上保证了资金的安全性，所以也是现在比较受欢迎的理财模式之一。 虽然现在很多人有理财的需求，但不是所有人都那么幸运，很多人因为不熟悉而导致经济受到损失，所以建议要做投资理财的朋友，在类固定收益市场蓬勃发展的现在，大家也要多加甄别。可以选择把钱投入稳赚类的产品，稳稳地赚点小钱别瞎折腾。
投资公司固定收益部部 门职责 SANY标准化小组 #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#
中国民族国际信托投资公司固定收益部部门职责（中期方案） 一、部门目标: 1.确保在控制风险的前提下，不断满足客户多方的融资需求，并尽可能追 求业务利润的最大化 2.确保在控制风险的前提下，尽可能使公司国债现货及其衍生品种、企业 债券、可转换债券的自营业务的利润最大化 3.确保公司对于固定收益新品种的研发和设计水平达到国内一流水平 4.确精心开拓客户网络，积极发展与对重点行业和关键客户的业务往来， 保客户满意度的不断提升 5.从本部门业务出发，协助公司实现既定战略 6.保证部门利润的上交比例，在兼顾部门自身发展的同时，为公司整体利 润目标的实现贡献力量 7.通过改善经营方式，不断提高公司拨付资金的使用效率，使有限的资金 发挥其最大效益 8.在业务增长的同时，有力地控制部门可控成本、费用的增加态势，保证 效益的增长不被消耗的增长所侵蚀 9.努力提高部门自身的管理水平与人员素质，力求在部门内部形成和谐、 高效、引导创新的工作环境 二、部门主要工作内容说明
拟定部门的业务发展规划和中长期发展规划并实 施； 根据公司规定进行部门预算制定及执行； 制定和完善有关的规章制度、组织执行并进行检 查； 根据公司绩效考核流程进行分级绩效考核与评 定； 制订对所属业务领域内业务人员的专业培训要 求，提交培训中心备案； 对外协调与有关管理部门、分支机构的关系； 全面负责部门的日常管理工作，并协调部门内各 业务小组及人员的分工合作； 总体负责本部门与公司其他部门或公司以外的联 络与交流，尤其是维护与公司有业务往来的客户 管理层、政府主管部门、财经媒体的关系； 2.企业债券融资业务 企业债券及可转换债券发行的策划； 企业债券及可转换债券发行的承销与上市推荐； 关键客户的关系维护与管理 3.国债一级交易商业务资格申请和维护业务： 代表公司向中国人民银行提出一级交易商的申请；
(泛亚固定收益)固定收益投资模式原理 受托业务原理 受托业务就是泛亚交易所为了让更多的人参与到有色金属现货贸易中来，而鼓励接到货物的银行或相关机构把他们的仓单做委托业务，此时人人都可以进行受托来赚取交收滞纳金的过程。由于此仓单在银行或相关机构在接受货物并付清全款的时候已经是一个对锁的过程，所以做受托（固定收益业务）的客户只是参与到一次现货贸易中，而没有参与任何交易，所以基本没有风险。
特点; 该类交易模式基本无风险。 不需要交易商关注货物交易价格，只需要关注交割申报情况。
适合拥有闲置资金或注册仓单的交易商，在交易平台上赚取远高于银行理财产品的稳定收益。 基本无风险是指：整个过程只发生了实物所有权的转让，卖方委托交割受托申报完成配对后，资金暂时就换取了实物的所有权。当卖方委托交割受托转让完成后，实物的所有权就转让出去了，资金回到交易账户。 实现该模式的时段: 16:15 - 16:29 具体操作 通过接受委托交割，接收到相应的合同和仓单，赚取延迟交割补偿金，获得稳定收益； 受托权益可以进行转让。 注意事项 交易商的资金或注册仓单要满足最小交割单位要求。 交易商的资金或注册仓单预期闲置时间比较长，较为稳定。 如果卖方交割申报量大于买方交割申报量时，有资金的交易商就可以进行受托申
报。 如果买方交割申报量大于卖方交割申报量时，有注册仓单的交易商就可以进行受托申报。 最小交割单位 ★云锗（GE）：（5手） ★铟（IN）：（5手） ★钴（CO）：（5手） ★钨（W）：（5手） 进行卖方委托交割受托申报，只能是最小交割单位的整数倍，没有杠杆比例，需支付100％的资金。 疑问解答 ★Q：如何通过受托业务赢利？ A：该模式通过赚取交收滞纳金来获得收益。去掉交易所规定的一切费用后，客户获得的收益为万分之3.75/日，预期年化收益高达13.68%（一年按365天计算）。（类似于于上海黄金交易所的中立仓操作） ★Q：何为交收滞纳金？ A：不交收或者暂时没有交收意向的一方向申报交收的另一方支付一定数量的滞纳金。（类似上海黄金交易所的递延费）。 ★Q：电子盘面上价格的涨跌和我有关系吗？ A：电子盘面的涨跌与我没有关系。由于整个过程没有参与到盘面交易里，电子盘面的涨跌在盘面内部就消化掉了。受托的本质是：我付钱之后，交易所仓
固定收益证券业务优化流程方案 第一部分、强化分工，明确部门内部岗位职责 一、营销部岗位职责 1企业债券的销售、兑付工作； （1）销售前：签约仪式的准备、刊登公告、广告宣传、营业部销售准备工作落实、安排债券的提取（实物券或托管凭单）； （2）销售中：每日统计营业部销售进展情况、债券销售款项的到帐查询与对帐、及时调整营业部债券销售额度、直销客户的联络； （3）销售后：与营业部进行清算，将债券承销款项划入发行体指定帐户，作销售总结； （4）落实付息、兑付资金情况；下发付息、兑付方案； （5）负责付息、兑付资金的清算、对帐； 2、银行间债券市场国债、金融债的投标、销售工作 （1）投标前：制定投标方案；投资价值分析报告；联络客户； （2）中标后：落实销售；按规定时间将承销资金划入发行人指定帐户。 3、理财业务 （1）开发理财客户，为客户提供理财建议书； （2）签订理财协议书； （3）定期与客户联络，提供委托理财资产管理报告；
（4）到期与客户确认投资收益分配，将客户资金按时划入客户指定帐户； 4、营业部固定收益证券销售管理 （1）制定营业部固定收益证券销售考核指标、考核奖励办法； （2）每一产品销售结束，及时公布营业部销售排名； （3）年末根据考核奖励办法对营业部进行考评并发放奖金。 二、企业融资部岗位职责 1、制定企业融资部的工作计划和发展规划； 2、负责企业债券项目的开发、策划、承销及客户维护； 3、负责可转债券项目的开发、策划、承销及客户维护； 4、做好企业债券主管部门各级计委、可转债券主管部门证监会的沟通； 5、组织对市政债券、ABS、MBS等创新品种的研究，在具备条件时，积极 推动创新品种的实施； 6、负责对发债企业的连续跟踪，提前安排兑付计划，落实兑付资金； 7、在各荐业务开展中，为公司相关部门争取其他业务合作机会。 三、投资部岗位职责 （1）负责部门自营资金的投资； （2）负责制定本组工作计划，并监督实施情况，及时解决本部存在的问题； （3）代理客户证券的投资； （4）代理本部在市场发行的证券的投标和招标等事宜； （5）固定收益证券及相关的衍生品种的研究。
**公司 固定收益投资管理办法 第一章总则 第一条为规范**集团财务有限公司（以下简称“公司”）固定收益投资行为，提高投资质量，防范投资风险，确保保值增值，根据中国银保监会《企业集团财务公司管理办法》等有关规定，制定本办法。 第二条本办法适用于**集团财务有限公司进行的固定收益类有价证券投资业务。 第三条本办法所称固定收益投资，主要是集团或国盛投资进行的事先约定收益水平和期限、具有偏债性质的各类投资活动（银行定期存款、协议存款、保本保收益的理财产品等期限在半年内的投资除外）。固定收益投资具有以下三大特征：以约定固定收益为主；具有债权的明确性质；投资风险相对较低。 第四条现阶段固定收益投资采用闲置存量资金进行，相关的投资活动及投资管理应当遵循以下原则： （一）坚持把合规性和安全性作为首要原则。固定收益投资应当符合相应的法律法规，并应与公司资产规模及管理能力相适应。集团应完善风险防范体系，有效控制固定收益
投资风险。 （二）坚持当期收益的原则。要求固定收益投资具有当期收益，且优先考虑投资收益在当期有现金流入的项目；同时，同期限下的投资年化收益率应不低于同期贷款市场定价利率水平。 （三）优先选择具有“上海”因素项目的原则。优先考虑上海本地的项目。优先考虑同上海国企、大型金融机构合作的项目。 （四）资金用途符合国家产业政策导向的原则。重点考虑投向国家产业政策鼓励的领域，不参与国家产业政策限制领域的投资。 第二章分工与职责 第五条集团投资发展部或国盛投资为集团固定收益投资业务的操作主体，负责该业务的项目寻找、项目分析、尽职调查、商务谈判、法律文件签署、投资实施、投后管理、资金回收等工作。 第六条投资发展部会同国盛投资负责集团固定收益投资年度计划的编制和调整，计划执行情况的跟踪报告，以及完成固定收益投资年度情况报告。投资年度计划编制完成后报计划财务部进行统筹平衡，然后按照集团程序进行决策。 第七条建立固定收益投资业务层面的专业审核机制，
合同编号:__________ 固定收益回报投资协议范本2020 最新版 甲方：_________________________________ 乙方：_________________________________ 20____年___月___日
（文中蓝色字体下载后有风险提示） 甲方： 乙方： 甲乙双方本着平等、互利、自愿的原则，就甲方投资乙方“__________项目（名称）“一事，经友好协商达成协议如下： 一、甲方同意按“固定回报率“的方式给乙方“______项目（名称）“（以下简称“该项目“）予以投资。 风险提示： 投资协议最重要的部分便是出资问题，因此一定要在协议中载明出资的方式，以此方式认缴 的出资额是多少，确定该出资额所占的出资比例等。其中，最为重要的是，出资实际缴付的 时间确定。实践中不乏有投资人在签订出资协议后，因各种原因而迟迟不予缴付出资，从而 导致整个合作项目进程延缓。若未在协议中对此约定，或使迟延履行出资义务人逃脱责任。 1、投资总额： 2、投资期限：__年，自______年__月__日至______年__月__日止。 3、年息： 4、划款日期：自合同签订之日起___个工作日内，甲方将首期投资款__________元人民币汇 入乙方名下双方共管账户。 5、在甲方投资款汇入乙方账户并在甲方对乙方项目最终书面审核认可后，双方另行签订“执行协议“及“抵押协议“，至此乙方方可启用上述资金，甲方不再共管。 二、投资期内乙方将公司全部股权并所有资产及该项目所有产权及收益权等一切权利抵押给 甲方。 三、甲方按投资总额的__%一次性收取乙方投资管理费用，乙方应于投资款到账当日将上述款项汇入甲方指定账户。 风险提示： 在盈余分配问题上，投资人通常不会忽略，但对于投资项目给第三人造成损失的赔偿责任分 担上，投资人往往会出现疏漏。虽然各投资人对外承担责任的范围和内容是一致的，但对投 资人内部责任分担以及追偿问题很大程度上是依据协议/约定确定的。若因约定不明，会使得
2021最新固定收益回报投 资协议范本 时间：2020年XX月XX日
2021最新固定收益回报投资协议范本 甲方： 乙方： 甲乙双方本着平等、互利、自愿的原则，就甲方投资乙方“__________项目（名称）”一事，经友好协商达成协议如下： 一、甲方同意按“固定回报率”的方式给乙方“______项目（名称）”（以下简称“该项目”）予以投资。 风险提示： 投资协议最重要的部分便是出资问题，因此一定要在协议中载明出资的方式，以此方式认缴的出资额是多少，确定该出资额所占的出资比例等。其中，最为重要的是，出资实际缴付的时间确定。实践中不乏有投资人在签订出资协议后，因各种原因而迟迟不予缴付出资，从而导致整个合作项目进程延缓。若未在协议中对此约定，或使迟延履行出资义务人逃脱责任。 1、投资总额： 2、投资期限：__年，自______年__月__日至______年__月__日止。 3、年息： 4、划款日期：自合同签订之日起___个工作日内，甲方将首期投资款__________元人民币汇入乙方名下双方共管账户。 5、在甲方投资款汇入乙方账户并在甲方对乙方项目最终书面审核认可后，双方另行签订“执行协议”及“抵押协议”，至此乙方方可启用上述资金，甲方不再共管。 二、投资期内乙方将公司全部股权并所有资产及该项目所有产权及收益权等一切权利抵押给甲方。
三、甲方按投资总额的__%一次性收取乙方投资管理费用，乙方应于投资款到账当日将上述款项汇入甲方指定账户。 风险提示： 在盈余分配问题上，投资人通常不会忽略，但对于投资项目给第三人造成损失的赔偿责任分担上，投资人往往会出现疏漏。虽然各投资人对外承担责任的范围和内容是一致的，但对投资人内部责任分担以及追偿问题很大程度上是依据协议/约定确定的。若因约定不明，会使得无过错投资人要与过错投资人共同承担责任，甚至数倍于有过错投资人。 四、投资前___年为项目建设期，自第___年开始，乙方按投资总额的__%年固定回报率计算于每年月日前将上述款项汇入甲方指定账户，连续回报__年。若乙方未能每年按期将上述款项汇入甲方指定账户，甲方有权终止合作并且收回投资款，相关抵押将不予退还。 五、投资期内，乙方拥有公司及该项目的一切经营权，乙方自主负责项目建设、生产、管理、经营、独立核算、自负盈亏，独立承担并有权融入扩大生产的低息率额外资金、债权、债务，经济、民事纠纷及一切法律责任。 六、甲方派出财务总监对乙方工作进行监督，财务总监的工资与待遇按____标准由乙方支付。乙方同意甲方随时委托会计师事务所，核实乙方在该项目上的资金使用情况和财务状况。合作期满后，甲方委派的财务总监撤离乙方。 七、乙方保证投资款专款专用，如违此约定，甲方有权终止合作并收回投资款，相关抵押将不予退还。 八、合作期满，乙方按约定将甲方应得收益如数支付后将不再额外向甲方还本付息，包括资产、股权、项目等一切抵押物即告归还乙方所有。至此，甲乙双方合作结束。 九、乙方于本合同签订时向甲方交纳投资风险保证金_________万元人民币，乙方未支付保证金本合同自动失效。 十、如甲方投资款不能按照双方约定按期汇入乙方账户，甲方应无条件在七个工作日内将收取的合同保证金如数退还乙方，每拖延一日应按照当日银行贷款利息支付给乙方，至此甲方不再承担其它任何经济及法律责任。在甲方首批资金投入乙方后，如乙方在三十个工作日内不能按照甲方要求完善相关手续或无法通过甲
固定收益投资业务指引 编制 李林婧 郑雪琴 日期 2012年12月10日 审核 桑自国 日期 2012年12月12日 批准 郑万春 日期 2012年12月28日 2012年12月28日发布 2012年12月28日实施 中国长城资产管理公司 CHINA GREAT W ALL ASSET MANAGEMENT CORPORATION 编号：00-05003-30 版号：A 层级：3
1目的 为规范公司固定收益类投资业务运作，有效防范投资风险，提高工作效率，特制定本指引。 2 适用范围 适用于公司资本金项下自有资金投资业务。 3术语和定义 3.1固定收益债权类投资业务 根据融资企业的资金需求，以获取固定回报为目的，与融资企业约定明确的债权投资规模、投资期限和投资收益率。该模式主要通过认购信托产品或基金有限合伙份额进行债权投资。为确保公司投资资金的安全性，融资企业应提供包括抵、质押和保证等各项担保措施。 3.2不良资产收购（或提供远期收购承诺）并追加投资业务 融资企业因外部环境变化或自身原因，陷入暂时性困境，我公司收购其项下不良债权资产（或提供远期收购承诺），同时以资本金追加部分投资、提供财务咨询顾问等一揽子重组整合业务，以改善企业经营困境，提升不良资产处置回收价值，最终实现资金的回收。 3.3债转股类投资业务 选取行业发展前景良好、经营持续稳定、有融资需求和上市意愿的企业，采取当前阶段的债权投资和未来股权选择权相结合的投资模式。现阶段以债权形式对企业进行融资，同时约定投资期限届
满前，我公司可以采取由预先设定的控股股东或第三方对债权回购，也可以根据企业上市条件的成熟程度，按约定的价格转成股权，通过二级市场退出的方式回收投资资金，获取更高收益。 4职责和权限 相关职责按照《投资业务规程》（00-05001-20）执行。 5业务开展原则 5.1风险防范原则 以严控投资风险为出发点，做好融资项目的尽职调查、交易结构设计、申报审批、关键风险点的落实、责任到人的操作流程、资金划拨、资金使用监控、还款资金落实、过程监控等各工作环节，并且做好出险应对预案等工作，严控项目操作风险及道德风险。 5.2合规性原则 项目实施应依法合规，符合国家宏观调控和相关产业政策，符合公司现行规章制度；项目有关各方能确保合法存续、经营合规；抵押、质押合规；交易结构依法合规。 6业务操作要点 6.1基本要求 6.1.1遵循国家产业政策，支持新兴产业、节能环保产业的融资需求，严格限制对产能过剩、高耗能高污染行业的融资支持。 6.1.2重点关注社会知名度较高的大型国有企业和民营企业，培育优质的大客户资源，与其建立具有持续性的良好合作关系。
公司固定收益业务管理制度 一、总则 为了规范公司固定收益业务的经营运作，防范债券经营风险，根据国家有关法律、法规，特制定本制度。 （一）、公司的固定收益业务必须坚持规范、稳健的经营方针，在防范和控制风险的前提下，争取较好的经济效益。 （二）、建立有序高效的运行机制，明确职责和程序，决策由上至下贯彻实施，意见由下至上反馈汇报，强化各层管理和风险控制。 （三）、建立有效的制约和激励机制，提高债券业务人员的思想政治素质和业务水平，防范和控制风险。 二、固定收益业务运行框架 （一）、公司主管领导代表公司对固定收益业务进行指导和管理，固定收益总部负责人具体负责固定收益业务的日常管理，并向公司主管领导负责。 （二）、主管领导负责核定固定收益业务经营规模，确定业务操作指导思想，作出重大投资项目决策，并对总体风险进行监控。 （三）、财务管理总部负责固定收益业务的资金调拨、头寸清算及财务核算。 （四）、固定收益总部的职责 1、负责对国家宏观经济、金融市场、国债一、二级市场及企业债券的研究工作及新业务品种的开发，提出投资建议，按期提交研究报告。 2、负责对债券的发行、承销工作。
3、负责在授权范围内进行债券的现券、回购交易及相关业务的操作。 三、债券营销业务 （一）、经常性地对债券发行进行市场调研，分析市场情况变化，搜集与债券承销业务的有关规定和资料，保持与债券发行主管部门和业务机构的联系，掌握债券发行动态。 （二）、做好与分销客户的联系服务工作，建立分销网络，提高债券承销能力。 （三）、债券承销准备工作 1、根据债券发行机构承销通知的要求，就债券预计发行条件和要求，拟发行债券的市场分析，公司拟承销金额、条件以及预计分销情况等经固定收益总部负责人审核并签署意见后向公司提出债券承销报告，报请主管领导批准。 2、与分销机构、公司有关部门及时进行联系，对上述分销单位的分销数量进行统计，以便确定承销数量。 3、根据公司批示，办理有关承销准备手续和授权文件，进行债券承销的前期准备工作。 4、按照公司授权派出业务人员参加债券承销会议并由授权人代表公司签订承销协议。 5、如果拟签订承销协议中的有关条件与公司主管领导批准或授权有所不同，应及时向固定收益总部负责人及公司主管领导报告。 （四）、市场营销部根据公司的批示签订债券承销协议后，应及时就本期债券承销的最终条件、承销额、预计销售情况、销售安排和分销条件、
XX（集团）有限公司 固定收益投资管理暂行办法 第一章总则 第一条为加强对XX（集团）有限公司（以下简称“集团”）固定收益投资活动的管理和监督，规范集团的固定收益投资行为，明确集团各层面在固定收益投资活动中的权利和职责，提高投资质量，防范投资风险，确保投资保值增值，维护出资人利益，根据《中华人民共和国公司法》、《上海市国有企业投资监管管理暂行办法》等有关法律法规，以及《XX （集团）有限公司章程》、《XX（集团）有限公司投资管理试行办法》，制定本办法。 第二条本办法适用于集团本部或集团委托授权给XX 集团投资有限公司（以下简称“国盛投资”）进行的固定收益投资活动及管理。 第三条本办法所称固定收益投资，主要是集团或国盛投资进行的事先约定收益水平和期限、具有偏债性质的各类投资活动（银行定期存款、协议存款、保本保收益的理财产品等期限在半年内的投资除外）。固定收益投资具有以下特征：以约定收益为主、有些也有浮动收益；具有债权的性质，有时表现为明股实债；投资方式灵活、投资工具繁多；通常
有对应的资产，类似于债券融资的信用结构；风险相对较低、收益也相对较低。 第四条现阶段固定收益投资采用闲置存量资金进行，相关的投资活动及投资管理应当遵循以下原则： （一）坚持把合规性和安全性作为首要原则。固定收益投资应当符合相应的法律法规。投资应与集团资产规模、负债水平、筹资能力及管理能力相适应。集团应完善风险防范体系，有效控制固定收益投资风险。 （二）坚持当期收益的原则。要求固定收益投资具有当期收益，年化收益率高于同期贷款利率，且优先考虑投资收益在当期有现金流入的项目。项目周期原则上不超过两年。 （三）优先选择具有“上海”因素项目的原则。优先考虑上海本地的项目。优先考虑同上海国企、大型金融机构合作的项目。 （四）资金用途符合国家产业政策导向的原则。重点考虑投向国家产业政策鼓励的领域，不参与国家产业政策限制领域的投资。 第二章分工与职责 第五条集团投资发展部或国盛投资为集团固定收益投资业务的操作主体，负责该业务的项目寻找、项目分析、尽职调查、商务谈判、法律文件签署、投资实施、投后管理、