银行业大额交易报告数据字典
编号标签名称字段内容类型（长度）填写规则及校验
01 RINM 报告机构名称字符型，64位
02 RICD 报告机构编码字符型，15位向反洗钱中心申请，由反洗钱中心统一分配
03 RPDT 报告生成日期数值型，8位格式为：年年年年月月日日；此报告生成日
期<=文件名中所包含的报送日期
04 CTTN 交易主体总数数值型，8位总交易主体总数>= 交易主体编号
05 CA TI
seqno=””交易主体编号数值型，8位交易主体编号从1开始依次递增，直到等于
总交易主体编号
06 CTNM 客户名称/姓名字符型，64位
07 CITP 客户身份证件/证
明文件类型字符型，32位11：居民身份证或临时身份证;
12：军人或武警身份证件；
13：港澳居民往来内地身份通行证；台湾居
民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；
14：外国公民护照；
19：其他类个人身份有效证件（若选择此
项，报告机构应对其个人证件类型做进一步
说明）；
21：组织机构代码；
29：其他类机构代码（若选择此项，报告机
构应对其证件类型做进一步说明）
08 CTID 客户身份证件/证
明文件号码字符型，20位其中：身份证长度应为15位或者18位；
组织机构代码长度应为9位（如为10位则
去掉最后一位校验码前的连接符‘-’）。
09 CSNM 客户号字符型，32位一个交易主体在该报告机构内有且只有一
个编号，客户号是在报告机构内识别客户唯
一性的业务主键，即便存在不同的证件类型
和证件号码，同一客户号仍然表示同一交易
主体。
10 CTNT 客户国籍字符型，3位根据国标GB/T2659-2000世界各国和地区
名称代码填写字母
11 HTDT 大额交易发生日
期
字符型，8位年年年年月月日日
12 CRCD 大额交易特征代
码数值型, 4位0901：单笔或者当日累计人民币交易20万
元以上或者外币交易等值1万美元以上的
现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑
换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的
现金收支。
0902：法人、其他组织和个体工商户银行账
户之间单笔或者当日累计人民币200万元
以上或者外币等值20万美元以上的款项划
转。
0903：自然人银行账户之间，以及自然人与
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间
单笔或者当日累计人民币50万元以上或者
外币等值10万美元以上的款项划转。
0904：交易一方为自然人、单笔或者当日累
计等值1万美元以上的跨境交易。
13 TTNM 交易总数数值型，4位总交易笔数>= 交易编号
14 TSDT
seqno=””交易编号数值型，4位交易编号从1开始依次递增，直到等于交易
总数
15 FINN 金融机构网点名
称
字符型，64位
16 FIRC 金融机构网点所
在地区行政区划
代码
数值型，6位根据所附行政区划代码表填写
17 RLTP 金融机构网点与
大额交易的关系数值型，2位00：客户通过在境内金融机构开立的账户或
者银行卡所发生的大额交易，“金融机构”
为开立账户的机构或发卡银行；
01：客户通过境外银行卡所发生的大额交
易，“金融机构”为收单行；
02：客户不通过账户或者银行卡发生的大额
交易，“金融机构”为办理业务的机构。
18 FICT 金融机构网点代
码类型
字符型，2位目前暂定填写“00”。
19 FINC 金融机构网点代
码字符型，12位当事金融机构网点的唯一标示代码，在报告
机构向反洗钱中心提出报送申请时，应提供
其内部网点代码。如有更新，需及时向反洗
钱中心报备。
20 CA TP 账户类型字符型，4位参考《中国人民银行人民币银行结算账户管
理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理
信息系统》中账户性质分类及编码，本规范
中账户类型分类及编码如下：
0011：人民币本地存款人-基本存款账户
0012：人民币本地存款人-一般存款账户
0013：人民币本地存款人-专用存款账户
0014：人民币本地存款人-临时存款账户
0017：人民币本地存款人-个人银行账户
0021：人民币异地存款人-基本存款账户
0022：人民币异地存款人-一般存款账户
0023：人民币异地存款人-专用存款账户
0024：人民币异地存款人-临时存款账户
0027：人民币异地存款人-个人银行账户
1000：对公外汇经常项目外汇账户
1100：对公外汇经常项目-结算账户
1101：出口收结汇待核查账户代码
1201：对公外汇经常项目-承包工程及贸易专项
1202：对公外汇经常项目-捐赠账户1203：对公外汇经常项目-国际货运账户1204：对公外汇经常项目-国际汇兑账户1205：对公外汇经常项目-旅游账户1206：对公外汇经常项目-免税账户1207：对公外汇经常项目-远洋渔业账户1208：对公外汇经常项目-涉外酒店宾馆账户
1209：对公外汇经常项目-涉外中介机构账户
1210：对公外汇经常项目-合作办学账户1211：对公外汇经常项目-房地产业账户1212：对公外汇经常项目-国际展会账户1213：对公外汇援助账户
1300：对公外汇经常项目-定期存款户1301：对公外汇经常项目-限额定期存款户1302：对公外汇经常项目-100%限额定期存款户
1400：对公外汇经常项目-驻华机构经费户1500：对公外汇经常项目-个人及来华人员定活期外汇户
1600：对公外汇经常项目-其他账户1700：对公外汇经常项目-OEM生产方式账户
1800：对公外汇经常项目-非贸易结售汇账户
1801：对公外汇经常项目-对台小额贸易企业账户
1802：对公外汇经常项目-对台小额贸易TH 账户
2201：对公外汇资本项目-外债专户2202：对公外汇资本项目-外债转贷款专户2203：对公外汇资本项目-自营外汇贷款专户
2204：对公外汇资本项目-还贷专户2205：对公外汇资本项目-外币股票账户2206：对公外汇资本项目-外商投资企业外汇资本金账户
2207：对公外汇资本项目-外商投资临时账户
2208：对公外汇资本项目-资产存量变现账
户
2209：对公外汇资本项目-外币股票交易账
户
2210：对公外汇资本项目-期货账户
2211：对公外汇资本项目-投资专用账户
2212：对公外汇资本项目-外国投资者专用
外汇账户（投资类）
2213：对公外汇资本项目-外国投资者专用
外汇账户（收购类）
2214：对公外汇资本项目-外国投资者专用
外汇账户（费用类）
2215：对公外汇资本项目-外国投资者专用
外汇账户（保证类）
2300：对公外汇资本项目-定期存款户
2600：对公外汇资本项目-其他账户
2700：对公外汇资本项目-结售汇专用账户
3101：对公特殊外汇账户-出口加工区机构
外汇账户
3102：对公特殊外汇账户-钻石交易专用外
汇账户
3900：对公特殊外汇账户-其他
4200：对公外汇暂存户-开证、付汇保证金
户
4600：对公外汇暂存户-其他暂存户
5101：境内个人外汇结算账户
5102：境内个人资本项目账户
5103：境内个人外汇储蓄账户
5201：境外个人外汇结算账户
5202：境外个人资本项目账户
5203：境外个人外汇储蓄账户
6100：银证转账账户
6200：银期转账账户
7000：双币种银行卡账户
8000：离岸账户
21 CTAC 账号字符型，64位根据前项所选类型进行填写
22 TBNM 代办人姓名字符型，32位
23 TBIT 代办人身份证件/
证明文件类型字符型，32位11：居民身份证或临时身份证;
12：军人或武警身份证件；
13：港澳居民往来内地身份通行证；台湾居
民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；
14：外国公民护照；
19：其他类个人身份有效证件（若选择此
项，报告机构应对其个人证件类型做进一步
说明）；
21：组织机构代码；
29：其他类机构代码（若选择此项，报告机构应对其证件类型做进一步说明）
24 TBID 代办人身份证件/
证明文件号码字符型，20位身份证长度应为15位或者18位；
组织机构代码长度应为9位（如为10位则
去掉最后一位校验码前的连接符‘-’）。
25 TBNT 代办人国籍字符型，3位根据国标GB/T2659-2000世界各国和地区
名称代码填写字母
26 TSTM 交易日期字符型，14位年年年年月月日日时时分分秒秒
27 TICD 业务标示号字符型，64位
28 TSTP 交易方式字符型，6位, 一．人民币业务以00开头，后面4位分成
两部分填写：
1．第一部分表示交易是否为现金交易：
00：现钞交易，此处“现金”指实物钞票；
01：非现钞交易，包括上述“现金交易”之
外的所有其他交易。
2．第二部分表示支付工具及结算方式：
00：银行汇票；
01：银行承兑汇票;
02:商业承兑汇票；
03：本票；
04：支票；
10：银行卡；
11：境外银行卡（非柜台方式交易）
20：网上支付；
21：移动支付；
30：现金支付；
31：汇兑；
32：托收承付；
33：委托收款；
34：定期借记；
35：定期贷记；
36：国内信用证；
51：其他
二．外币业务（不包括代理国际汇款公司业
务）以01开头，后面4位的填写：
0001：现金；
0002：现金结售汇；
0003：现钞兑换；
0004：其他现金
0005：境外银行卡（非柜台方式现金交易）
0101：信用证；
0102：托收；
0103：保函；
0104：电汇
0105：票汇；
0106：信汇；
0107：其他非现金支付
0108：境外银行卡（非柜台方式非现金交易）三、代理国际汇款公司业务以02开头，后面4位的填写：
0001：代理西联国际汇款（现金业务）；0101：代理西联国际汇款（非现金业务）；0002：代理速汇金国际汇款（现金业务）；0102：代理速汇金国际汇款（非现金业务）；0003：代理银星速汇国际汇款（现金业务）；0103：代理银星速汇国际汇款（非现金业务）；
0004：代理侨汇通国际汇款（现金业务）；0104：代理侨汇通国际汇款（非现金业务）；0005：代理Paystone国际汇款（现金业务）；0105：代理Paystone国际汇款（非现金业务）。
29 TSCT 涉外收支交易分
类与代码数值型，6位根据所附代码表中涉外收支交易分类与代
码表（GB/T 19583-2004）填写，如在表中
无法找到对应的交易分类与代码，暂填
“000000”。
30 TSDR 资金收付标志数值型，2位01－收，02－付
31 TDRC 交易去向字符型，9位当交易去向为中国大陆地区时，前3位填写
CHN、Z01、Z02和Z03，并且后6位按照
大陆地区行政区划代码填写；当交易去向为
中国大陆地区以外的国家／地区时，前3位
根据GB/T2659-2000世界各国和地区名称
代码填写国家／地区代码，后6位为0 。
其中：
CHN：表示中国大陆地区一般贸易区；
Z01：表示中国大陆地区保税区；
Z02：表示中国大陆地区加工区；
Z03：表示中国大陆地区钻石交易所。
32 TRCD 交易发生地字符型，9位当交易方式为现金类交易时必须按境内真
实交易发生地填写，不得填写替代符。
当交易发生地为中国大陆地区时，前3位填
写CHN、Z01、Z02和Z03，并且后6位按
照大陆地区行政区划代码填写区、县级粒度
的代码；当交易发生地为中国大陆地区以外
的国家／地区时，前3位根据
GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码
填写国家／地区代码，后6位为0 。其中：
CHN：表示中国大陆地区一般贸易区；
Z01：表示中国大陆地区保税区；
Z02：表示中国大陆地区加工区；
Z03：表示中国大陆地区钻石交易所。
33 CRPP 资金用途字符型，128位
34 CRTP 币种字符型，3位根据国标GB/T12406－1996，ISO-4217填
写字母
35 CRAT 交易金额数值型，20位填写单位为元，可以包含“.”，小数点后最
多保留3位小数
36 CFIN 对方金融机构网
点名称
字符型，64位
37 CFCT 对方金融机构代
码网点类型字符型，2位11：现代化支付系统行号；
12：人民币结算账户管理系统行号；
13：银行内部机构号；
14：其他。
38 CFIC 对方金融机构网
点代码
字符型，12位按照前项所示类型进行填写。
39 TCNM 交易对手姓名/名
称
字符型，64位
40 TCIT 交易对手身份证
件/证明文件类型字符型，32位11：居民身份证或临时身份证;
12：军人或武警身份证件；
13：港澳居民往来内地身份通行证；台湾居
民来往大陆通行证或其他有效旅行证件；
14：外国公民护照；
19：其他类个人身份有效证件（若选择此
项，报告机构应对其个人证件类型做进一步
说明）；
21：组织机构代码；
29：其他类机构代码（若选择此项，报告机
构应对其证件类型做进一步说明）
41 TCID 交易对手身份证
件/证明文件号码字符型，20位身份证对应15位或者18位；
组织机构代码对应9位（如为10位则去掉
最后一位校验码前的连接符‘-’）。
42 TCAT 交易对手账户类
型字符型，4位参考《中国人民银行人民币银行结算账户管
理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理
信息系统》中账户性质分类及编码，本规范
中账户类型分类及编码如下：
0011：人民币本地存款人-基本存款账户
0012：人民币本地存款人-一般存款账户
0013：人民币本地存款人-专用存款账户0014：人民币本地存款人-临时存款账户0017：人民币本地存款人-个人银行账户0021：人民币异地存款人-基本存款账户0022：人民币异地存款人-一般存款账户0023：人民币异地存款人-专用存款账户0024：人民币异地存款人-临时存款账户0027：人民币异地存款人-个人银行账户1000：对公外汇经常项目外汇账户1100：对公外汇经常项目-结算账户1101：出口收结汇待核查账户代码1201：对公外汇经常项目-承包工程及贸易专项
1202：对公外汇经常项目-捐赠账户1203：对公外汇经常项目-国际货运账户1204：对公外汇经常项目-国际汇兑账户1205：对公外汇经常项目-旅游账户1206：对公外汇经常项目-免税账户1207：对公外汇经常项目-远洋渔业账户1208：对公外汇经常项目-涉外酒店宾馆账户
1209：对公外汇经常项目-涉外中介机构账户
1210：对公外汇经常项目-合作办学账户1211：对公外汇经常项目-房地产业账户1212：对公外汇经常项目-国际展会账户1213：对公外汇援助账户
1300：对公外汇经常项目-定期存款户1301：对公外汇经常项目-限额定期存款户1302：对公外汇经常项目-100%限额定期存款户
1400：对公外汇经常项目-驻华机构经费户1500：对公外汇经常项目-个人及来华人员定活期外汇户
1600：对公外汇经常项目-其他账户1700：对公外汇经常项目-OEM生产方式账户
1800：对公外汇经常项目-非贸易结售汇账户
1801：对公外汇经常项目-对台小额贸易企业账户
1802：对公外汇经常项目-对台小额贸易TH 账户
2201：对公外汇资本项目-外债专户2202：对公外汇资本项目-外债转贷款专户2203：对公外汇资本项目-自营外汇贷款专户
2204：对公外汇资本项目-还贷专户2205：对公外汇资本项目-外币股票账户2206：对公外汇资本项目-外商投资企业外汇资本金账户
2207：对公外汇资本项目-外商投资临时账户
2208：对公外汇资本项目-资产存量变现账户
2209：对公外汇资本项目-外币股票交易账户
2210：对公外汇资本项目-期货账户2211：对公外汇资本项目-投资专用账户2212：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（投资类）
2213：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（收购类）
2214：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（费用类）
2215：对公外汇资本项目-外国投资者专用外汇账户（保证类）
2300：对公外汇资本项目-定期存款户2600：对公外汇资本项目-其他账户2700：对公外汇资本项目-结售汇专用账户3101：对公特殊外汇账户-出口加工区机构外汇账户
3102：对公特殊外汇账户-钻石交易专用外汇账户
3900：对公特殊外汇账户-其他
4200：对公外汇暂存户-开证、付汇保证金户
4600：对公外汇暂存户-其他暂存户5101：境内个人外汇结算账户
5102：境内个人资本项目账户
5103：境内个人外汇储蓄账户
5201：境外个人外汇结算账户
5202：境外个人资本项目账户
5203：境外个人外汇储蓄账户
6100：银证转账账户
6200：银期转账账户
7000：双币种银行卡账户
8000：离岸账户
43 TCAC 交易对手账号字符型，64位根据前项所选类型进行填写
大额交易和可疑交易报告管理办法（全文） 加强现金治理是反洗钞票工作的重要内容。下面是查字典范文小编整理的，欢迎大伙儿阅读! 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法第一条为防止利用金融机构进行洗钞票活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，依照《中华人民共和国反洗钞票法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本方法。 第二条本方法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： (一)商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。 (二)证券公司、期货经纪公司、基金治理公司。 (三)保险公司、保险资产治理公司。 (四)信托投资公司、金融资产治理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 (五)中国人民银行确定并发布的其他金融机构。 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本方法。 第三条中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的事情进行监督、检查。 第四条中国人民银行设立中国反洗钞票监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 中国反洗钞票监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素别全或者存在错误的，能够向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。 第五条金融机构应当设立特意的反洗钞票岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 金融机构应当依照本方法制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行事情进行监督治理。 第六条金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的事情予以保密，别得违反规定向任何单位和个人提供。 第七条金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，经过其总部或者由总部指定的一具机构，及时以电子方式向中国反洗钞票监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法经过总部及总部指定的机构向中国反洗钞票监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 客户经过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户经过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告;客户别经过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。 第八条金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一具机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钞票监测分析中心。没有总部或者无法经过总部及总部指定的机构向中国反洗钞票监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 第九条金融机构应当向中国反洗钞票监测分析中心报告下列大额交易： (一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上
公司大额交易和可疑交易报告管理办 法
浙商基金管理有限公司 大额交易和可疑交易报告管理办法 第一章总则 第一条为履行反洗钱义务，规范公司反洗钱大额交易和可疑交易报告报送工作。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》、《基金管理公司反洗钱工作指引》等规定，制定本办法。 第二条大额交易和可疑交易报送工作应遵循以下原则： （一）及时性原则。应在规定的期限内向人民银行反洗钱监测中心及当地人民银行报送数据。 （二）审慎性原则。应在分析、审核和判断所筛查出的交易，确实存在洗钱风险的，才予以报告。 （三）保密原则。对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 第三条本制度适用于与大额交易和可疑交易报告工作相关的各职能部门。 第二章各部门职责 第四条运营保障部负责为大额交易和可疑交易报送工作提供
技术支持。建立反洗钱监控系统，不断完善监控系统。 第五条监察稽核部负责公司大额和可疑交易报送工作，履行以下职责： （一）会同相关部门研究制订公司大额交易和可疑交易报告相关制度。 （二）指定专人经过反洗钱监控系统进行监控。 （三）指定专人定期向中国人民银行反洗钱监测中心报告大额交易和可疑交易。 第三章大额交易和可疑交易标准 第六条单笔或者当日累计人民币交易20万元以上应作为大额交易报告。出现下列交易或者行为，应作为大额交易报告：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款及其它形式的现金收支。 第七条出现下列交易或者行为，应作为可疑交易进行报告：（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。 （二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到她人账户，且没有明显的交易目的或者用途。 （三）客户的基金账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。
ⅩⅩ市商业银行大额交易和可疑交易报告实施办法 第一章总则 第一条为防止利用ⅩⅩ市商业银行进行洗钱活动，规范ⅩⅩ市商业银行大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律、行政法规规章，制定本办法。 第二条ⅩⅩ市商业银行各级机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 第三条ⅩⅩ市商业银行各级机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。 第四条ⅩⅩ市商业银行各级机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。 第五条本办法适用于ⅩⅩ市商业银行各级机构人民币大额交易和可疑交易报告工作。 第二章大额交易报告 第六条ⅩⅩ市商业银行反洗钱大额交易数据由总部通过系统自动提取并报送，在大额交易发生后的5个工作日内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 第七条ⅩⅩ市商业银行应当向中国反洗钱监测分析中
心报告下列大额交易： （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 （二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转。 （三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。 累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过ⅩⅩ市商业银行账户划转款项的，由ⅩⅩ市商业银行按照第（二）、（三）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 第八条对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告： （一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
【最新2018】什么是大额交易报告-精选word文档 本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 什么是大额交易报告 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》： 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部 指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心 报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十二条规定，应 当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告： 一、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。 二、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户， 且没有明显的交易目的或者用途。 三、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。 四、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 五、与洗钱高风险国家和地区有业务联系。 六、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。 七、客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资 金收付。 八、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。 九、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同 或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。 十、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报 关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定的大额交易标准 4.1.2.2规则模型注意事项 大额交易规则模型注意事项涉及8个方面，系统应针对不同情况设置相应识别参数和处理程序，保证大额交易数据筛选无遗漏、无重复。 1、累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，如果累计交易金额达到大额交易标准，则应当报告（中国人民银行令2006第2号）。 2、如果一笔交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告；如果一项交易既属于大额交易又属于可疑交易的，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告（中国人民银行令2006第2号）。 3、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过信用社账户划转款项的，由信用社按照（中国人民银行令2006第2号）第九条中第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告（中国人民银行令2006第2号）。 4、可以不报告的大额交易情况 （1）符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告（中国人民银行令2006第2号）： a定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 b自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 c交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 d金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 e金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 f金融机构内部调拨资金。 g国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
银行大额交易和可疑交易报告 管理办法 第一章总则 第一条为加强我行大额交易和可疑交易报告管理，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等制度办法，结合我行实际，制定本办法。 第二条本办法所称大额交易和可疑交易报告是指按照法律法规和规章及本办法规定的内容与程序，向中国人民银行报送大额交易和可疑交易报告和相关信息的制度。 第三条各级机构应当遵循有关法律法规和监管规章制度要求，认真做好大额交易和可疑交易报告工作，按规定对有关报告的要素或内容进行补录和补正，防止出现错报、漏报和迟报等现象。 第四条大额交易和可疑交易报告由总行反洗钱主管部门统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后的5个工作日内报送，可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。大额交易报告以反洗钱系统为主进行采集，可疑交易报告实行人工判断发现与系统上报相结合的方式。 可疑交易发生后的10个工作日是从构成可疑交易报告的最后一笔交易发生时间计算。 第五条各级机构和有关人员应当遵守大额交易和可疑交易保密规定，不得违反规定泄露有关信息。 第六条各级行反洗钱领导小组应当对辖内机构大额交易和可疑交易报告工作情况进行分析研究，指导和督促辖内机构依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作。 第二章大额交易和可疑交易报告标准第七条大额交易报告标准。下列大额交易要按时向中国反洗钱监测分析中心报告： （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 （二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 （三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 （四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过我行的银行账户划转款项的，我行应
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 试题 姓名：工号：得分： 一、判断题：（每题4分，共计20分） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日起施行。（） 2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（） 3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（） 4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。（） 5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。（） 二、单选题（每题4分，共计40分） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、20,1 B、20,2 C、1,1000 D、2,2000 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、7 B、10 C、3 D、5 3．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（） A．构成可疑交易的交易发生之日起计算 B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
[交易5万以上受监控意思]交易5万以上受监控意思央行调 整大额交易报告标准 【--节日演讲稿】 原标题：央行大招来了！2019年起，微信支付宝消费5万，转账20万以上，就可能被监控！对个人有何影响 中国基金报泰勒 央行在今年7月出了一个新政策，即将在2019年的1月1日起实施。 个人单天交易5万，转账20万以上，将受央行可疑监控。 也就是说，个人使用支付宝或者微信购物消费达5万块钱以上、转账金额达20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。 1月起第三方支付个人交易5万、转账20万以上或受监控 7月13日，中国央行印发非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求：以客户为单位，当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支需报告。
央行规定，非银行支付机构（包括微信支付、支付宝等第三方支付）应当于2019年1月1日起按照本通知的规定，提交大额交易报告。 其中，非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易： （一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。 （二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。 （三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。 （四）自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 1、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 2、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易： （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 （二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 （三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 （四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 4、将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营
业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付
单选题 1、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告。（10 分）正确答案:C 2、下列情况应作为大额交易进行报告的是（）。（10 分）正确答案:B 3、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。（10 分）正确答案:A 多选题 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对以下（）规章进行了修订、整合。（10 分） 正确答案:B C 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对可疑交易报告的具体要求是什么？（）（10 分） 正确答案:A B C D 3、金融机构应对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。（）（10 分） 正确答案:A C D 4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对金融机构实时监测涉恐名单的具体要求是什么？（）（10 分）正确答案:A B C D 判断题 1、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。（）（10 分） 正确答案:正确 2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。（）（10 分）正确答案:正确 3、金融机构可根据自身情况决定是否设立专职的反洗钱岗位。（）（10分） 正确答案:错误