基础押题四（解析）
单选题
(1) 以下关于股票分割的说法错误的是()。
A、股票分割又称为“拆细”
B、理论上说，股票分割将增加股东持有股票的数量，同时也将改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
C、股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多投资者购买
D、股票分割指将1股股票均等地拆成若干股
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：55
考察股票分割。理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
(2) 通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产的期权，称之为（）。
A、股票组合期权
B、货币期权
C、利率期权
D、互换期权
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：178
通常以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单等利率工具为基础资产的期权，称之为利率期权。
(3) 证券市场上最基本和最主要的两个品种是（）。
A、股票和基金
B、债券和基金
C、股票和债券
D、期货和基金
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：3
证券市场上最基本最主要的两个品种是股票和债券。
(4) 我国《公司法》规定，股份有限公司注册资本的最低限额为人民币（）。
A、500万元
B、3000万元
C、1000万元
D、5000万元
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：无页码见解析
常识题。详见《公司法》，我国《公司法》规定，股份有限公司注册资本的最低限额为人民币500万元。
(5) 根据《证券业从业人员执业行为准则》，证券业从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时，应当（）。
A、以单位利益优先
B、以客户利益优先
C、确保客户的利益得到公平地对待
D、以自身利益优先
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：379
证券业从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时，应当确保客户利益得到公平对待。
(6) 金融期货中最先产生的品种是（）。
A、外汇期货
B、利率期货
C、股票期货
D、股指期货
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：164
外汇期货是金融期货中最先产生的品种，自1972年在芝加哥商业交易所（CME）所属的国际货币市场（IMM）率先推出。
(7) 证券交易所通过连续公开（）方式形成证券交易价格。
A、竞价
B、议价
C、竞标
D、叫价
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：212
交易所按连续、公开竞价方式形成证券价格。
(8) 债券持有人持有的规定了票面利率、在到期时一次性获得还本付息、存续期间没有利息支付的债券，称之为（）。
A、浮动债券
B、息票累积债券
C、附息债券
D、零息债券
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：82
考察息票累积债券的概念。
(9) 股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。
A、真实资本
B、虚拟资本
C、增值资本
D、虚拟资产
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：47
股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。
(10) 如果可转换公司债券的面额为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场价格为18元，则转换比例为（）。
A、50
B、55.55
C、900
D、1000
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：182
转换比例=可转换债券面值/转换价格=1000/20=50。
(11) 下列权利中，（）是基金持有人不能直接行使的。
A、投资决策权
B、收益享有权
C、基金份额转让权
D、基金信息知情权
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：129
投资决策权是基金管理人的权利，份额持有人又在一定程度上的对基金经营决策的参与权。
(12) 根据同一合约在不同市场上可能存在的短暂价格差异进行买卖，赚取差价的行为是（）。
A、套期保值
B、投机
C、套利
D、互换
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：172
根据同一合约在不同市场上可能存在的短暂价格差异进行买卖，赚取差价的行为是套利。
(13) 按照基础工具分类，远期汇率协议属于（）。
A、期权
B、互换
C、远期
D、期货
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：159
根据基础资产划分，金融远期合约包括4大类，股权类资产的远期合约、债券类资产的远期合约、远期利率协议、远期汇率协议。
(14) 我国《证券法》规定，申请证券上市交易，应当向（）提出申请。
A、中国证券监督管理委员会
B、证券交易所
C、中国证券业协会
D、中国人民银行
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：216
我国《证券法》规定，申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请。
(15) 下列各项中,不属于全国社会保障基金资金来源的是( )。
A、中央财政拨入资金
B、国有股减持划入的资金和股权资产
C、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益
D、国家财政给予的一定补贴
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：14
社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益，同时，确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。国家财政给予的补贴属于社会保险基金资金的来源。
(16) 在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票,称为( )。
A H股
B、红筹股
C、蓝筹股
D、N股
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：72
考察红筹股的定义。
(17) 下列关于美国《金融服务现代化法案》的表述中,错误的是()。
A、标志着金融混业制度的终结
B、同时废除了1933年金融危机时代的《格斯拉—斯蒂格尔法案》
C、取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍
D、推动了金融机构之间的购并重组
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：26
考察金融机构混业化。标志着金融分业制度的终结。
(18) 一家外国公司如果要通过ADR的方式在美国市场上筹集资本，则必须采用（）。
A、一级ADR
B、二级ADR
C、三级ADR
D、无担保ADR
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：187
一家外国公司如果要通过ADR的方式在美国市场上筹集资本，则必须采用三级ADR。(19) 在很多股票交易所中，买卖成交后并不立即进行资金和证券的交收和交割，而是在几个交易日内完成交割程序。因此，很多人认为远期交易本质上是（）的一种特殊情形。
A、期货交易
B、现货交易
C、期权交易
D、互换交易
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：158
很多人认为远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形。
(20) 证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。
A、证券承销
B、证券经纪业务
C、证券自营业务
D、资产管理业务
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：283
证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。
(21) 为了增加（）的资本金，我国发行过特别国债。
A、国有商业银行
B、国有政策性银行
C、财政部
D、中央政府
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：92
特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第三十次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了2.700亿元特别国债。
(22) 下列关于证监会派出机构的表述中,错误的是()。
A、中国证监会在上海、深圳等地设立8个稽查局
B、中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局
C、依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议
D、依据中国证监会授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所等中介机构的证券业务活动进行监督管理
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：346
考察中国证监会派出机构。中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局。
(23) ( )是指证券公司接受委托,向客户提供投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或间接获取经济利益的经营活动。
A、证券投资顾问业务
B、证券经纪业务
C、财务顾问业务
D、证券自营业务
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：283
考察证券投资顾问业务的含义。注意与其他业务的区别。
(24) （）是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。
A、社会公众股
B、外资股
C、国家股
D、法人股
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：70
国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
(25) 按基金的组织形式不同，基金可分为（）。
A、开放式基金和封闭式基金
B、契约型基金和公司型基金
C、债券基金、股票基金、货币市场基金等
D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：122
按基金的组织形式不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。
(26) 证券市场按证券品种划分，可以分为（）。
A、发行市场和交易市场
B、主板市场和二板市场
C、股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场
D、有形市场和无形市场
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5
证券市场按证券品种划分，可以分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场。
(27) 根据《证券法》，（）应当为组织公平的集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。
A、证监会
B、证券交易所
C、证券业协会
D、证券公司
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：365
证券交易所为组织公平的集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。
(28) 我国证券投资基金财产的投资组合（）公告一次。
A、每月
B、每半年
C、每季度
D、每周
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：无页码见解析
我国证券投资基金财产的投资组合每季度公告一次。
(29) 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（）。
A、股东的权利
B、债权方的权利
C、投资者的权利
D、债权转让的权利
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：104
可转换公司债在转换前不具有股东权利。
(30) 当市场利率下调时，债券基金的收益会（）。
A、上升
B、不变
C、下降
D、不确定
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：124
两者呈反方向变化。
(31) 我国规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是财务状况良好，最近（）年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。
A、4
B、3
C、2
D、1
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：中页码：338
考查证券公司申请融资融券业务资格的条件。
(32) 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法正确的是（）。
A、是具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
B、应在中国债券市场交易商协会注册
C、全国证券交易所为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务
D、企业发行债务融资工具不需要披露信息
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：108
考察债务融资工具。
(33) 证券投资基金托管人是（）权益的代表。
A、基金发起人
B、基金份额持有人
C、基金管理人
D、基金监管人
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：133
基金托管人又称基金保管人，是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
(34) 按照《反洗钱法》规定,金融机构对客户的交易信息在交易结束后应当至少保存( )。
A、3年
B、5年
C、10年
D、15年
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：329
客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存5年。
(35) 若持有现货多头的交易者担心将来现货价格下跌，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称（）。
A、投机
B、多头套期保值
C、空头套期保值
D、套利
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：170
空头套期保值是指持有现货多头的交易者担心将来现货价格下跌，于是在期货市场卖出期货合约的行为。
(36) 财政政策对股票价格的影响主要表现之一是通过调节税率影响企业（）。
A、资产总额
B、产品价格
C、销售收入
D、利润和股息
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：中页码：62
考察财政政策对股票价格的影响。调节税率可以直接影响到企业的利润和股息。
(37) 买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，我们称之为（）。
A、金融期货
B、金融远期合约
C、金融期权
D、金融互换
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：160-161
金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。
(38) 我国《证券法》规定，操纵证券交易价格或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法所得，并处违法所得（）倍以上（）倍以下的罚款。
A、1，5
B、2，6
C、1，3
D、2，4
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：无页码见解析
《证券法》第一百八十四条规定，任何人违反本法第七十一条规定，操纵证券交易价格，或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。法律法规性问题，书上无原话。
(39) 人们普遍认为亚洲地区不健全的金融体系主要表现在（），从而引发了1997年东南亚金融危机。
A、缺少发达的货币市场
B、企业过于依赖银行的间接融资
C、企业过于依赖直接融资
D、混业经营
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：115
考核亚洲债券市场的内容。
(40) 我国《证券法》规定，持有公司（）以上股份的股东为知悉证券交易内幕信息的知情人员。
A、5%
B、10%
C、30%
D、50%
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：中页码：352
考察内幕交易的行为主体。
(41) 我国《公司法》规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将（）交存于公司。
A、股东身份证明
B、股票
C、资产证明
D、股东名册
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：51
我国《公司法》规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。
(42) 《律师事务所从事证券法律业务管理办法》鼓励有()名以上执业律师,其中()名以上曾从事过证券法律业务的律师事务所从事证券法律业务。
A、15,5
B、20,10
C、20,5
D、10,2
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：305
鼓励有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务的律师事务所从事证券法律业务。
(43) 以下关于经济周期循环的说法错误的是( )。
A、社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替
B、每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段
C、经济周期对股票市场的影响非常显著，是景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势
D、股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退滞后
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：61
考察影响股价变动的宏观经济与政策因素。股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌，在经济尚未全面恢复之际，股价已先行上涨。
(44) 根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（）。
A、中国证券业协会
B、证监会
C、证券交易所
D、证券公司
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：371
中国证券业协会依据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。
(45) ()于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。
A、财政部
B、证监会
C、中国人民银行
D、国务院
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：37
国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。
(46) 债券利息支出属于公司的（）。
A、营销经费
B、利润
C、费用范围
D、直接成本
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：85
债券利息支出属于公司的费用。
(47) 证券公司直接为投资者开立（）。
A、证券账户
B、资金结算账户
C、证券交收账户
D、担保资金账户
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：376
证券公司直接为投资者开立资金结算账户。
(48) 证券市场监管的原则，不包括的原则有（）。
A、依法监管原则
B、保护投资者利益原则
C、三公原则
D、以自律为主原则
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：344
证券市场监管的原则包括依法监管原则、保护投资者利益原则、三公原则以及监督和自律相结合原则。
(49) 狭义的有价证券是指（）。
A、资本证券
B、商品证券
C、货币证券
D、凭证证券
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：2
常识题。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
(50) 一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将（）。
A、下跌
B、不变
C、上涨
D、不确定
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：259
债券市场价格与市场利率反方向变化。
(51) 银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向（）投资者。
A、散户
B、个人投资者
C、银行和非银行金融机构等机构
D、企业
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：90
银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
(52) 我国《公司法》规定，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币（）。
A、十万元
B、三万元
C、三十万元
D、五十万元
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：无页码见解析
我国《公司法》规定，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币三万元。
(53) 金融衍生工具交易一般只需支付少量的保证金或权利金,就可签订远期大额合同或互换不同的金融工具的特征是（）的特征。
A、跨期性
B、杠杆性
C、联动性
D、不确定性或高风险性
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：146
此题考察金融衍生工具的基本特征。
(54) 证券投资基金在美国称（）。
A、单位信托基金
B、证券投资信托基金
C、共同基金
D、证券投资基金
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：118
美国称证券投资基金为共同基金。
(55) 下列有关金融期货的表述正确的是（）。
A、与金融现货相比，交易监管程度不同
B、与普通远期交易相比，交易对象不同
C、按基础工具划分有4种类型
D、与商品期货一样，具有限仓制度
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：中页码：161-162
与普通远期交易相比，交易监管程度不同；与金融现货相比，交易对象不同；按基础工具主要划分为外汇期货、利率期货、股权类期货3种类型。
(56) 为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（）进行资金和资产的托管。
A、信用增级机构
B、金融机构
C、信用评级机构
D、资金和资产存管机构
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：191
为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。
(57) 向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的机构是（）。
A、存券银行
B、托管银行
C、中央存托公司
D、证券公司
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：186
存券银行负责向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益。
(58) 《证券发行与承销管理办法》规定，目前在深圳中小企业板公司的IPO（首次公开发行）过程中，发行人及其保荐机构可以通过（）确定发行价格。
A、初步询价
B、静态市盈率
C、动态市盈率
D、累计投标询价
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：333
对在深圳证券交易所中小企业版上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价。
(59) 作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR投资者提供所需一切服务的是（）。
A、托管银行
B、存券银行
C、证券公司
D、中央存托公司
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：中页码：186
存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR投资者提供所需一切服务。
(60) 根据现行规定，取得证券业执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情况发生后（）内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
A、30日
B、15日
C、45日
D、10日
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：373
根据现行规定，取得证券业执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情况发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
多选题
(61) 下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（）。
A、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段
B、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
C、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
D、金融衍生工具产生的最基本原因是避险
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：151-156
考察金融衍生工具。
(62) 有担保的ADR包括（）。
A、四级公开募集存托凭证
B、一级公开募集存托凭证
C、二级公开募集存托凭证
D、美国144A规则下的私募存托凭证
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：187
没有四级公开募集存托凭证。
(63) 根据资产证券化的基础资产不同，可以分为（）等类别。
A、应收账款证券化
B、未来收益证券化
C、信贷资产证券化
D、不动产证券化
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：190
根据资产证券化的基础资产不同，可以分为应收账款证券化、未来收益证券化、信贷资产证券化以及不动产证券化等类别。
(64) 证券公司有效的内部控制为实现（）等目标提供了合理的保证。
A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行
B、防范经营风险和道德风险
C、保障客户及证券公司资产的安全、完整
D、保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：中页码：297
除了以上选项，还有“提高证券公司经营效率和效果”。
(65) 分级基金可分为()。
A、一般成长型
B、低风险收益端
C、高风险收益端
D、特殊成长型
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：129
分级基金同城分为低风险收益端（优先份额）和高风险收益端（进取份额）两类份额。
(66) 证券市场禁入期间不得（）。
A、担任上市公司监事
B、担任上市公司董事
C、担任上市公司高级管理人员
D、从事证券业务
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：343
证券市场禁入期间不得从事证券业务或者不得担任上市公司董事、监事、高级管理人员。
(67) 计算股票的理论价格需要考虑的因素包括( )。
A、已实现的股息
B、预期股息
C、必要收益率
D、票面金额
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：中页码：57
股票理论价格的计算。
(68) 固定收益证券综合电子平台所交易的固定收益证券包括（）。
A、国债
B、公司债券
C、企业债券
D、分离交易的可转换公司债券中的公司债券
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：225
以上均是固定交易平台所交易的固定收益证券。
(69) 上市公司股权分置改革是通过（）之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
A、非流通股股东
B、股东层
C、流通股股东
D、经理层
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：75
上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
(70) 凭证式国债和储蓄国债（电子式）的不同之处有（）。
A、债权记录方式不同
B、付息方式不同
C、申请购买手续不同
D、到期前变现收益预知程度不同
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：90
“到期前变现收益预知程度不同”是储蓄国债和记账式国债的区别。
(71) 下列说法符合我国《证券法》的有（）。
A、证券公司可以以个人名义开展自营业务
B、证券公司从事自营业务必须将其经纪业务和自营业务分开
C、严禁证券公司挪用客户交易结算资金
D、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：284
证券公司从事自营业务，应当以公司名义建立证券自营帐户，并报中国证监会备案。
(72) 与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（）。
A、期货市场实行T+0的清算制度，可以进行日内投机
B、我国期货市场实行T+1清算制度
C、期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性
D、预计未来价格上涨建立空头，预计未来价格下跌建立多头
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：171
考核投机功能的内容。
(73) 按照《证券法》,以下哪些条款符合证券公司设立及证券公司注册资本要求( )。
A、证券公司经营证券承销与保荐最低注册资本限额为5000万元
B、证券公司设立的条件之一是净资产不低于5亿元
C、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有挂的财务顾问中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元
D、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为5亿元
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题难易度：易页码：268
考察证券公司的设立。证券公司经营证券承销与保荐最低注册资本限额为人民币1亿元；证券公司设立的条件之一是净资产不低于人民币2亿元。
(74) 根据我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。
A、独立衍生工具
B、股票衍生工具
C、嵌入式衍生工具
D、信用衍生工具
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：145
按照我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
(75) 根据《证券业从业人员执业行为准则》,基金管理公司、基金托管和销售机构从业人员的特定禁止行为包括()。
A、违反有关信息披露规则，私自泄露基金的证券买卖信息
B、在基金销售过程中误导客户
C、挪用基金投资者的交易金额和基金份额
D、代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：381
考察基金管理公司、基金托管机构和基金销售机构从业人员的特定禁止行为。“代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券”属于证券公司从业人员的特定禁止行为。
(76) 中金所注册资本5亿元人民币，实行结算会员制度，会员分为（）
A、结算会员
B、交易结算会员
C、非结算会员
D、全面结算会员
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：166
会员分为结算会员和非结算会员。结算会员按照业务范围分为交易结算会员、全面结算会员和特别结算会员。
(77) 根据现行规定，参加证券业从业人员资格考试的条件是（）。
A、年满18周岁
B、没有任何犯罪记录
C、具有高中以上文化程度
D、具有完全民事行为能力
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：372
考核从业资格的取得和执业证书。凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。
(78) 证券投资基金所筹资金主要投向（）。
A、公开发行上市的股票
B、非公开发行上市的股票
C、国债
D、货币市场工具
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：中页码：141
除各选项外，基金还主要投向：企业债券、金融债券、公司债券、资产支持证券和权证等。
(79) 中国证监会对证券公司信息披露方面的监管要求包括（）。
A、证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露
B、证券公司须按照中国证监会的要求定期报送公司日常信息和年报信息
C、对证券公司进行实时监控
D、年报审计监管
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：281
证监会对证券公司信息披露方面的监管要求包括：一是信息公开披露制度，即证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露；二是信息报送制度，即证券公司须按照中国证监会的要求定期报送公司日常信息和年报信息；三是年报审计监管，将年报审计监管作为对证券公司非现场检查和日常监管的重要手段。
(80) 债券的再投资收益最主要受（）变化的影响。
A、国家政策
B、债券的偿还期限
C、市场利率
D、息票收入
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：中页码：257
决定再投资收益的主要因素是债券的偿还期限、息票收入和市场利率的变化。
(81) 发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场称为（）。
A、发行市场
B、交易市场
C、二级市场
D、一级市场
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：198
发行市场又称一级市场、初级市场。
(82) 可转换债券的要素包括（）等。
A、标的
B、有效期限和转换期限
C、票面利率或股息率
D、行权比例
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：181
可转换债券的要素包括：有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转换比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款等。
(83) 保荐人和保荐代表人要在推荐文件中对发行人的（）作出必要的承诺。
A、发行人的信息披露质量
B、发行人的独立性
C、发行人将来的经营效益
D、发行人的持续经营能力
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：350
保荐机构和保荐代表人在向监管部门推荐企业上市前，要对企业进行辅导和尽职调查，要在
推荐文件中对发行人的信息披露质量、发行人的独立性和持续经营能力等作出必要的承诺。
(84) 我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是（）。
A、设有专门的基金托管部门
B、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C、有安全保管基金财产的条件
D、有安全高效的清算、交割系统
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：133
考察基金托管人应满足的条件。
(85) 无限售条件股份包括（）。
A、A股
B、B股
C、境外上市外资股
D、H股指数期货
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：73
无限售条件股份包括A股、B股、境外上市外资股和其他。
(86) 我国《证券投资基金法》规定，基金财产不得用于（）。
A、承销证券
B、向他人贷款或者提供担保
C、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券
D、买卖符合国务院规定的其他基金份额
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：141
考察基金的投资限制。
(87) 证券投资的政策性风险源于（）。
A、经济周期的变动
B、新法规的出台
C、市场供求的变化
D、政策的改变
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题难易度：易页码：257
证券投资的政策性风险源于新法规的出台以及政策的改变。
(88) 下列表述中，符合我国《公司法》关于公司股东权利的规定是（）。
A、股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根等，并有权对公司的经营提出建议或者质询
B、股东持有的股份可以依法转让
C、公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股
D、公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选举管理者的权利
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：65
上述都是。
(89) 基金份额持有人的义务包括（）等。
A、遵守基金契约
B、缴纳基金认购款项及规定的费用
C、承担基金亏损或终止的有限责任
D、不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：130
基金份额持有人的义务的内容。
(90) 开放式基金和封闭式基金的区别在于（）。
A、基金份额交易方式不同
B、基金份额资产净值公布的时间不同
C、投资策略不同
D、基金份额的交易价格计算标准不同
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：123,124
除各选项外，开放式基金和封闭式基金的区别还包括：期限不同、发行规模限制不同。(91) 发行人的（）应当对招股说明书和上市公告书签署书面确认意见，保证所披露信息真实准确完整。
A、董事
B、监事
C、高管
D、职工代表
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：337
考察信息披露管理办法。
(92) 证券交易所的职能主要体现为（）。
A、对会员进行监管
B、设立证券登记结算机构
C、组织、监督证券交易
D、对上市公司进行监管
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：中页码：213
除选项外，证券交易所的职能还包括：提供证券交易的场所和设施；制定证券交易所的业务规则；接受上市申请、安排证券上市；管理和公布市场信息；中国证监会许可的其他职能。
(93) 下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。
A、证券发行人
B、上市公司
C、证券公司
D、证券投资基金管理公司
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：难页码：347
上述都是。
(94) 与其他债券相比,政府债券的特点是( )。
A、安全性高
B、流通性强
C、收益稳定
D、免税待遇
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：86
政府债券的特征：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。
(95) 货币市场基金不得投资的金融工具是（）。
A、股票
B、可转换债券
C、现金
D、剩余期限超过397天的债券
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：125
货币市场基金不得投资的金融工具是股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券等。
(96) 附认股权证的可分离公司债券与可转换债券的区别有（）。
A、附认股权证的可分离公司债券行使新股认购权后，债券的形态依然存在
B、附认股权证的可分离公司债券行使新股认购权后，债券的形态随即消失
C、可转换债券行使新股认购权后，债券的形态依然存在
D、可转换债券行使新股认购权后，债券的形态随即消失
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：105
附认股权证的可分离公司债券与可转换债券的不同，前者在行使新股认购权之后，债券形态依然存在，而后者在行使转换权后，债券形态随即消失。
(97) 我国《公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的（）。
A、审议事项
B、议事方式
C、地点
D、时间
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：51
我国《公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点以及审议事项。
(98) 以下关于证券登记结算公司设立条件说法错误的是（）。
A、自有资金不少于人民币1亿元
B、具有证券登记、存管和结算所必须的场所和设施
C、从业人员必须具有证券从业资格，主要管理人员则不必
D、国务院证券监督管理机构规定的其他条件
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：375
自有资金不少于人民币2亿元。主要管理人员和从业人员都必须具有证券从业资格。
(99) 证券公司的资产管理业务包括（）。
A、定向资产管理业务
B、集合资产管理业务
C、专项资产管理业务
D、特定资产管理业务
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：286
证券公司的资产管理业务的3种类型。
(100) 根据证监会有关融资融券业务的相关规定,客户融资融券所生债务的担保物包括()。
A、证券公司收取的保证金
B、客户融资买入的全部证券
C、客户融券卖出的全部价款
D、以上都对
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：340
证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出的全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。
判断题
(101) 1992年10月，国务院证券管理委员会及其监管执行机构中国证监会宣布成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：33-34
新中国的证券市场：全国性资本市场的形成和初步发展的内容。
(102) 远期交易是双方约定在未来某时刻（或时间段内）按照现在确定的价格进行交易。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：158
远期交易是双方约定在未来某时刻（或时间段内）按照现在确定的价格进行交易。(103) 基金托管人是基金持有人权益的代表。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：133
从托管人的定义上来看，基金托管人是基金持有人权益的代表。
(104) 我国早期的股票发行制度是行政审批制,目前已开始实施注册制。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：201
考察我国股票发行制度。
(105) 通货膨胀对股票市场只会产生抑制作用。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：260
此题考查通货膨胀对证券市场的影响，属于理解性问题。这个说法过于绝对，事实上轻微的通货膨胀对证券市场还是有利的。
(106) 由于债券具有安全性，所以债券的转让价格不会随市场条件的变化而变化。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：81
由于市场利率会不断变化，债券在市场上的转让价格将随市场利率的升降而上下波动。(107) 在期货交易中，只有期货合约的买方需要缴纳保证金。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：162
在期货交易中，双方都需要缴纳保证金。
(108) 有价证券的流动性是通过兑付、承兑、贴现、转让等方式实现的。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：3
有价证券的流动性是通过兑付、承兑、贴现、转让等方式实现的。
(109) 证券业从业人员诚信信息记录的内容包括：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：374
证券业从业人员诚信信息记录的内容包括：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息。(110) 我国现行法规规定，开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和最低比例。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：139
这是对开放式基金利润分配的要求。
(111) 期货的价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：161
期货的价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离。
(112) 债券基金收益与市场利率呈反向变化关系，即随着市场利率的上升，债券基金的收益率将下降。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：124
债券基金收益与市场利率呈反向变化关系。
(113) 按照相关法规的规定，投资者应首先在中央登记公司或者其代理点开立证券账户。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：282
按照相关法规的规定，投资者应首先在中央登记公司或者其代理点开立证券账户。
(114) 证券投资者保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被行政接管、托管时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：363
证券投资者保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被行政接管、托管时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
(115) 交易者买入看涨期权,如果在合约期限内基础金融工具价格上涨并超过协定价格,则按协定价格买入基础金融工具,并以市价卖出,赚取市价与协定价格之间的差额;否则,则放弃行权,损失为期权费。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：中页码：177
考察看涨期权的盈亏分析。
(116) 我国证券交易所大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算。
A、正确
B、错误