班轮代理分公司单证部先进事迹
2008年，上海外代班轮代理分公司单证部在公司、分公司领导的关心指导下、在兄弟部门的帮助配合下、在业务量增加和人员变动大的情况下，通过员工们的辛勤劳动和共同努力，顺利地完成了分公司下达的年度各项指标。为了搞好明年的各项工作，有必要认真总结一年经验和教训，力争在新的一年里取得更大的成绩。
一、加强学习，提高自身素质
部门注重政治理论和业务技能的学习，坚持每天的班前学习例会制度，根据公司党委的要求，认真开展“三个代表”重要思想、科学发展观和构建和谐社会的政治理论学习，做好学习讨论记录，使大家在思想上与党中央自觉保持一致，树立正确的世界观、
人生观、价值观，深刻领会改革开放三十年取得的伟大成就，为公司的发展做出自己的努力。
此外，部门还加强对员工的业务技能和专业知识的培训，定期组织员工进行船代专业知识学习，并采用提问、答疑的学习方式，集思广益，解决工作中的遇到或可能遇到的问题，最后通过考试测评等形式了解大家的业务知识掌握情况，通过不断学习培训，全体员工的业务素质和专业技能有了明显提高，有力推动了部门工作的发展，有不少员工受到船公司好评。
二、努力进取，争做行业尖兵
近年来，众多船舶代理企业如雨后春笋进入航运市场，激烈的竞争无疑对公司的船舶代理业务形成了重大冲击。在严峻的市场形势下，单证部全体员工以积极的姿态去迎接挑战，2008年上海港进出口集装箱约2800万标准箱，单证部操作的外贸进出口集装箱就已达到了约200万标准箱，在同行业中名列前茅。
今年，船舶集装箱代理业务的相关口岸单位，都在对各自代理的单证业务的操作流程上进行了改造和整合，在这过程中我们主动参与口岸单位船舶代理业务流程的改造和新业务系统的开发，使上海外代在制定上海港船舶代理业务的操作流程中保持话语权。体现上海外代的服务质量、技术水平的领先优势，使之能够更好地为航运企业的进出口客户提供优质的船舶代理服务，为上海港成为世界一流大港而添砖加瓦。
三、优质服务，增强竞争能力
船舶代理公司属于服务行业，服务态度的优劣就成了服务性企业生存的核心要素，打造优质服务品牌是公司的经营理念，也是单证部全体员工行为准则。随着市场竞争愈演愈烈，要赢得市场的优势地位必须在服务的行为上下功夫，为此，我们狠抓服务的理念、服务质量，尤其是提高每个员工处理疑难杂症的能力、提前介入能力和对本业务外围的相关业务了解和掌握，为客护所向，替客户所急，在力所能及的范围内认真帮助客户解决困难，得到不少客户的好品。下半年，我们针对代理航线增加，部门员工又相对减少这一不利情况，及时调整岗位设置，在优化业务操作流程的同时加强了相关岗位的培训，并挑选一部分优秀的员工开展各岗位轮岗培训操作，尽可能地培养一些多面手，及时处理一些突发事件。此外，还充分运用船代的电脑系统平台，大力推广单证的电子化，既提高了单证服务流转速度和信息技术含量，也节约了劳动力成本，使得员工有更多精力投入到业务的学习和钻研，提供更优质的服务。我们单证部的全体员工对优质服务的理解始终是：“服务”是我们的工作性质，我们必须遵循这一原则，而“优质”是我们服务的内涵，这个内涵就是扎实的业务知识和处理问题的能力。
四、团结互助，建设优质队伍。
单证部是一支团结互助的队伍，老中青三代员工各司其职、各尽其责，尽全力去做好自己的本职工作。部门有几位员工长期派驻船公司，像危险品资料的打印和随船、进口到货通知等工作，
他们无法在船公司完成，在公司本部的员工主动承担起了这些工作，在自己繁忙的工作之余按时、准确地完成相关工作。下半年，部门人员发生了很大变化，先后有4名员工辞职，加之又新增了德翔中东线、川崎欧洲二线、阳明台湾线等多条航线，单证部面临着巨大的考验。面对工作量增加、人员变化大、新进员工多这一困难，部门的老员工主动承担起了工作的重担，用自己多年积累起来的工作经验对新员工言传身教，让新员工能在最短的时间里独立开展工作，而新员工也虚心向老员工学习，不懂就问，新、老员工之间形成了互帮互助的良好氛围。在这段时间里，部门每个员工的工作强度都很大，面对压力，大家没有畏惧和退缩，反而以更加积极认真的工作态度，更加努力的付出，去面对每一项工作。在广大员工的共同努力下，单证部克服了一系列困难，圆满地完成了各项工作任务。此外，每逢遇到员工有事，其他员工都会主动地分担她的一些工作，且毫无怨言。多年来，部门的全体员工都十分热爱自己的本职工作，对工作始终有着高涨的热情，团结一致、顽强拼搏。
回顾过去的一年，在公司的领导下，单证部在工作中取得了一些成绩，但离领导的要求和同志们的期望还有一定的差距。因此，在新的一年里，面对新的机遇和挑战，我们要以更加饱满的工作热情全身心地投入到工作中去，努力工作，不断进取，为部门和公司的发展做出我们应有的贡献！
对单证管理工作的几点认识
https://www.doczj.com/doc/1319277715.html,/ 2010-10-27 14:03来源：中国经济网网友评论 (0)单证管理作为公司内控管理的根本，其重要性越发引起公司上下的高度重
视，特别是伴随着近年来一些违规违纪问题的发生，其根源主要表现为单证的管理不到位和使用不规范,背后也不乏惨痛的风险代价和巨大的成本付出。笔者通过亲身经历这一复杂而艰难的历程，对新形势下的单证管理工作有一些切身感受。下面，结合工作实际，谈几点认识和体会。
抓好单证管理，必须要科学定义单证管理概念
从理论上定义，保险单证是指保险公司的业务和财务单证, 是双方订立和执行保险合同的基础, 是保险业务不可或缺的重要组成部分。它包括业务单证：如保险单、保险证、批单、格式承保合同等；财务单证：如保费发票、收款和赔款收据等。
从现实上定义，单证作为保险公司的立业之本和经营产品的根本表现形式，其本身不仅表现的是客户购买公司保险产品的标志，更深一层体现的则是在经营过程中的公司内在价值和社会认知度与美誉度。换言之，保险公司经营的产品就是“保单”这张纸，它可以代表为百元、千元，也可以是几十万元、几百万元甚至是几千万元。而保户拿着这张“纸”，装着的是无比信任，守候的是风险无忧，相信的是保险公司一诺千金的内在品质。由此可见，单证的重要性和不可侵犯性对公司生存发展是多么的至高无上，单证管理工作默默无闻又事关公司兴衰成败和百年大计。
抓好单证管理，必须要客观认识存在的管理误区
主要存在以下“三个误区”：
误区一, 思想认识不够。表现为缺乏对加强单证管理的主动性和工作责任感，特别是基层公司作为单证的最直接管理和使用者,对单证的重要性在主观上没有引起足够重视,在日常管理和使用重要空白凭证及有价单证方面随意性较强,流程化管理也不十分规范。在人员配置和主管部门的确定上，变化十分频繁，管理技能不高，造成对单证的管理监督和定期盘点等工作严重缺失。
误区二, 管理制度偏松,管理模式存在漏洞。表现为在重要空白凭证及有价单证的管理措施上较为滞后,制度不够健全，管理环节“断层”。领导层和管理部门不能及时全面地掌握重要空白凭证及有价单证的使用和核销情况, 出现重要空白单证未用规定格式的登记簿,且登记簿不规范、不完善, 要素不全。如:对作废的单证存在不盖作废章而是沿用手写“作废”字样或者在系统内不做“核销”等。
误区三, 监管乏力。随着保险公司发展和业务领域拓宽，公司重要空白单证种类多而杂、数量大而散，造成日常一些管理检查往往是在走过场, 出了问题检查就会多一些、细一些，反之就会流于形式，使问题得不到及时发现和纠正。即使发现了问题，也往往会处理不力或“轻描淡写”，造成各类保险单证难以有效管理和规范使用。
抓好单证管理，必须要确立科学的单证管理流程
为确保办公室统一管理后的规范有效，切实防范类似历史风险问题发生，有效打造和维护新形势下单证管理的权威性，笔者所在市分公司适时确立了单证管理整套流程，并以此来扎实推进单证管理的规范化和程序化。
一是研究确立了“科学管理、规范运行、监控有效、依法合规”的单证管理工作愿景，做到单证管理工作既要充分体现“短期有效、长期有利”，靠制度管长远、靠规范防风险；把长期扎实推进单证工作的有效管理和印发的《人保财险山东省分公司发展战略(2010-2020年)》推进相辅相成，通过切实维护单证的“可信度”来推动公司实现做对做实。
二是研究确立了“科学规范、主动服务、保障有力”的单证管理工作宗旨和准则。做到单证管理工作必须要始终立足服务于公司业务发展不动摇，既要保证单证管理的有序高效和科学规范，又要主动服务于公司一线业务发展，统筹兼顾确保单证供给。既要打好管理根基、切实防范风险，又要通过规范管理更好地服务于公司高质量、有效益、可持续发展。
三是研究确立了“四抓”工作方针，做到单证管理工作有制度、有责任、上水平，分别是：
抓制度，建章立制夯基础。在上级公司出台的管理制度基础上，笔者所在市分公司结合实际，先后制定出台了《单证管理实施细则》、《单证限时限量管理制度》等10多个管理制度，真正使单证管理有章可循，按章办事。
抓培训，提升技能上水平。针对基层公司因单证管理人员变动频繁、工作缺乏连续性、不熟悉单证管理相关制度和操作实务等问题，根据上级公司单证培训材料,采取多种形式加大单证管理人员的技能培训，使基层单证管理员熟悉单证管理相关制度和各项操作实务，真正成为行家里手。
抓监督，动态监控防风险。率先实行了单证使用全流程动态数据周控制度，每周下发一次，确保及时掌握县区支公司领取单证的实际使用和流向情况，为限时限量制度执行提供数据支持。通过采取“四抓”措施，使单证管理工作做到了有制度、有技能、有人管、有监督，实现了靠制度管根本、管长远。
抓好单证管理，必须要充分体现可见性和可行性
针对完善后的一些单证管理制度在执行和落实过程中，与传统观念发生“对撞”，难免会产生一些“水土不服”、“小题大做”等片面认识，甚至还会产生
影响业务发展的偏激舆论，笔者所在市分公司及时确立了单证管理“可见、可信、可行”的六字方针，就是要让单证管理“效果见得着、结果信得过、制度行得通”。主动和基层沟通，让数据和事实说话、以理服人，充分体现单证管理工作的可见性和可行性。
一是建立实行了重要单证周监控制度。率先开发了空白单证数据提取软件，每周日在省公司数据库提取一次本市系统的单证数据，通过逐一对各单位的单证数据比对核实后形成重要单证监控表，于每周一准时下发各支公司经理和单证管理员信箱。监控表内容主要包括：总征订数量、领取数量、已使用数量、可使用数量和保单核销率等，使大家对本单位的空白单证实际情况、存在问题和不足环节等一目了然。而且通过单位之间先进与落后指标的比较，使之更加重视自身问题并积极改进不足，产生彼此相互促进的良性竞争作用。如，实行重要单证周监控制度后，经过一段时间运转，原来几个保单核销率在30%至40%之间的支公司核销率目前全在97%以上，高的达到100%，全市7个支公司均达到总公司核销率95%的目标要求。
二是把单证管理与“算账经营”有机结合，践行管控出效益。为强化空白单证的源头管理，我们确立和严格执行了“限时限量、集中管理、有效发放”的空白单证管理方针，实行一次性发放比例不超过10%，管控不到位的单位不超过5%。通过“闭环式”管理手段，确保实现单证的“信息流”与“实物流”相匹配，强化源头风险管控。但由于限时限量制度的推行彻底摒弃了原来征订单证到货后一次性发放给基层公司的错误做法，空白单证的领用次数大幅增加，加之受过去惯性思维影响，有些基层公司出现了一些不适应或不接受心态。在这一情况下，我们一方面坚持严格执行制度不动摇，另一方面把单证管理与“算账经营”有机结合，及时把实行限量制度后的好处数字化、价值化，主动和基层单位沟通，让效果真实可见。如在2009年11月，征订2010年第一季度单证时，某支公司上报的征订单证数量中，仅有号保单就高达4.76万份，再加上配套的保险封套和投保单，高达6.76万份。但根据保险单证必须顺号使用，不能新老号段单证混用的管理规定。市公司根据库存数量，及时与该支公司沟通，取消了该季度的单证征订，为其节省费用约4.5万元。2010年第三季度单证征订期间，根据各单位报送的征订量，通过对市公司库存量进行测算，我们认为完全可以满足各单位第三季度需求，在向各基层公司单证管理员反馈信息后取消了征订计划，由此节省费用6万余元。让数据说话, 不仅避免了保单浪费,防范了潜在风险，而且还可以让基层公司直观地看到强化单证管理后产生的现实效益，节约的费用就是公司纯利润。再如，某支公司2010年一季度征订了2000份交强险保单，但由于业务需要一季度该支公司实际领取了3500份。正是因为推行了“限时限量”管理，才真正实现了对发展需求的有效保障。也正是通过这些真实可见的管控效果，才不断增强了上下对强化单证管理工作的逐渐认同。
三是坚持”挖井挖出水”的态度,确保把单证管理各项制度落到实处。一方面，设计制作了包括八项内容的《单证使用管理责任状》，明确了管理标准、要求和各级责任人，确保单证管理工作有标准、有人抓、有责任、有落实。另一方面，坚持出台的每一项制度都要确保达到预期目标，决不半途而废或流于形式。如限时规定：坚持市、县两级单证管理岗必须按月、按周对实物单证进行盘点，并与单证管理系统、台账进行核对，确保账账相符、账实相符。限量规定：遵循
“循环发放，控制数量”原则，根据县区支公司规模、管理现状等，确定每次5%至20%之间的发放数量，对领用单证使用率超过80%时才可再领取新单证。第三是编发《单证管理动态》，内容包括管理情况、管理建议、技能操作流程、单证知识和支公司来稿等，定期编发后下发各基层单位，通过上下讨论互动,使单证始终处于动态管理，确保了各项管理工作真正落到实处。
保险单证是贯穿保险公司经营全流程的重要载体，单证管理是否规范在很大程度上影响着公司整体依法合规经营情况，可以说单证管理是保险公司风险防范的源头，也是遏制非理性市场竞争的关键环节。2010年上半年，甘肃保监局对辖内财产保险机构单证管理情况进行了全面分析。在此基础上，笔者就财产保险公司在单证管理中存在的诸多问题及对策进行了详尽的阐述。
财产保险公司单证管理现状
目前财产保险公司的单证管理较前几年有较大的改观，无论是制度、信息系统建设还是对单证管理的认识都有所改进。但是，随着业务的快速发展和机构网点的下延，目前各财产保险公司的单证管理还有许多不适应的地方，有的问题还成了违法违规的事发源头。
（一）管理基础薄弱
一是单证管理制度不完善。甘肃省12家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、不科学的问题。
二是单证管理岗位设置不合理。中心支公司及以下分支机构普遍存在以下问题：单证管理岗由代理人员担任；出单员兼任单证管理员；单证管理员一人多岗，兼岗现象突出；单证管理员更换频繁，交接手续流于形式等。
三是单证存放管理不到位。主要表现为单证专库专柜存放不规范，存在重要有价单证与公司文件、报表等日常资料同柜存放，已用单证与空白单证混合存放，单证存放混乱无序，单证库房兼做档案室、杂物库房等问题。
四是单证印刷管控不严。个别保险分支机构私自印刷保险单证。
（二）管控措施松散
一是单证征订管控不力。虽然各财产保险公司基本上形成了自上而下逐级征订、总公司统一印刷的单证征订印刷体系，但单证征订环节依然存在问题。在单证征订数量上，由于上级公司对下级公司的单证征订数量没有限制，导致基层机构普遍存在征订过量，每年富余大量单证的问题。富余单证如果不能得到妥善处理，将为公司埋下一定的风险隐患。
二是单证领用管理不规范。产险机构普遍存在单证领用管理不规范的问题。据初步统计，90%的产险机构存在单证领用后长期不回销的情况；30%的产险机构存在停用单证不及时回收的问题；60%的产险机构存在单证管理手工台账、单证管理系统使用情况登记不准确、不规范的问题，个别产险机
构存在非单证使用人代领、代签名，台账登记混乱，甚至未将上年度结存单证数量结转至下一年度，或者未将单证领用人交回的未领用单证重新入库上账等情况，造成单证账实不符情况严重。
三是单证销毁不严谨。个别公司停用、作废单证由分支机构自行销毁，蕴藏较大风险。
四是对保险中介单证领用管控不严。财产保险公司对保险中介领用单证缺乏有效的管控机制，导致从保险公司领用的单证在保险中介使用较乱，中介代理机构、个人代理人丢失、自行销毁保险单证现象严重，致使大量保险单证散落到行业之外，为行业埋下诸多风险隐患。
（三）信息系统落后
一是单证管理系统未实现与核心业务系统的无缝连接。单证在核心业务系统中的使用信息不能完全传送到单证管理系统，导致单证管理系统数据不准确，不能反映公司单证使用的真实情况。二是单证管理系统不能完全实现系统数据的自动传导与更新，系统对人的依赖度高，使人为更改公司数据成为可能。三是单证管理系统设计不科学，功能有缺陷，未实现对保险公司单证流转的全面控制，不能达到通过系统有效控制单证风险的要求。由于上述问题在公司内控管理中没有得到足够重视，致使撕单、埋单、“鸳鸯单”等利用单证管理漏洞实施的严重违法违规问题屡禁不止，已成为财产保险公司套取资金、进行不正当竞争的主要手段之一，给行业健康发展埋下了较大风险隐患。
加强和规范单证管理的对策
（一）完善制度建设，夯实单证管理基础
提高制度的科学性。从制度层面明确单证管理责任部门和单证管理岗位设置要求，确立单证管理系统的设计要求和管理权限划分，强化单证限时、限量、限制对象领用制度，确保单证管理各环节的规定科学有效；强化制度的完备性；保证单证管理制度能够覆盖单证征订、印制、发放、领取、使用、核销、作废、遗失、存档、监督检查等单证流转的全过程。
特别要注意的是，保险公司单证管理制度必须能有效管控保险中介的保险单证领用，增强制度的可用性。单证管理制度应立足公司自身经营管理实际制定，不应生搬硬套同业公司制度，尤其是基层分支机构的单证管理制度要符合自身实际情况、切实可用。使用上级机构乃至总公司单证管理制度的保险机构，必须结合自身实际，制定单证管理实施细则或操作办法，改进制度的适应性。要根据经营管理需要，及时修订完善单证管理制度，确保制度能够适应业务发展形势。
（二）强化内控执行，切实提高单证管理能力和水平
1.加强内控建设。建立规范的公司治理结构，形成运作规范、科学有效的执行、监督机制。总公司管理层要高度重视内控执行，带头认真履行内控职责，为有效实施单证管理管控奠定基础。在单证管理工作中，注重培育领导高度重视、内控人人有责和违规必受追究的内控企业文化，形成以风险控制为导向的单证管理理念，提高单证管理工作的风险防范意识。
2.理顺管理流程。分支机构层面应实行单证管理“一把手”负责制，在总公司、省级分公司设立专职单证管理工作人员，在中心支公司及以下分支机构至少应设立由正式工作人员担任的单证管理岗，落实单证管理职责。加强单证管理人员培训和教育，提升责任意识和业务素质。实行单证手工台账与信息系统双重管理制度，利用手工台账管理弥补系统管理的不足。
3.严格责任追究。建立环环相扣的责任追究机制，将责任落实到人，加大对违规行为责任人的处罚力度，对不同层次、各个岗位的员工制定出精细的责罚条例，让执行力弱或有过错者为其行为“买单”。强化上抓一级的责任追究制度，增加上级公司特别是总公司的管控压力，使其更加重视防范所属分支机构单证管理工作风险。
4.强化执行考核。考核是提高单证管理内控执行力的有效途径，保险公司应将单证管理工作纳入到公司关键经营考核指标中，实行单证管理“一票否决”。通过强化考核，充分调动机构、员工单证管理工作积极性，提高执行力。
（三）借助技术防控，增强单证管理有效性
首先，保险公司应建立安全实用、功能强大的单证管理系统，实现单证管理系统与核心业务系统的无缝实时互联，尽可能使各项业务活动信息化、流程化、自动化，减少人为干预和操作失误，为单证管理提供技术保障和系统支持。
第二，在管理范围上，所有印有编号的业务单证从征订印刷到核销、归档等全过程都应纳入单证管理系统管理。单证管理系统还应能够全程监控分支机构、部门、公司员工、专兼业中介机构、代理人等申领、核销、作废、遗失单证的名称、时间、数量和流水号等详细信息。
第三，要强化信息系统的核对控制和纠错功能。对公司单证管理制度中限制性或禁止性的规定，应在核心业务系统和单证管理系统中加以限定，以避免违规操作。单证管理系统流程各环节之间要建立承上启下的关联控制机制、重要环节防篡改机制，单证管理系统与核心业务系统之间数据要有勾稽机制。在系统中如果出现不合规操作时，系统应能够停止错误操作，并提示相关信息。
第四，严格中介机构领用单证管理。保险公司委托中介机构远程出单的，必须实现与中介机构电脑联网、电脑出单、实时管理，确保系统能够完整记录单证使用信息。同时，保险公司应要求单证领用量大的中介机构建立单证管理系统或接入保险公司的单证管理系统。
（四）突出监督检查，确保单证管控执行到位
1.建立健全单证管理监督检查体系。建立多层次、全方位的单证管理监督检查体系。
2.将单证管理监督检查制度化、常态化。把单证管理监督检查纳入到公司内审检查制度或制定专门的单证管理监督检查制度，规定各层次单证管理检查的频次、内容、要求，使单证管理成为公司内审检查的重要内容，将单证管理监督检查常态化，提高单证管理监督检查的主动性和风险防范的预见性。
3.重视对单证管理监督检查结果的使用。单证管理监督检查结果在作为对被检查机构或部门单证管理工作评价的同时，还应作为考核被检查机构管理水平、全年工作情况以及评价机构负责人工作的重要指标。
廊坊人保财险：“国庆长假” 单证管理不放松
文章作者:尚秋红邵增兵发布时间:2010-09-30 浏览次数: 43
国庆长假期间，廊坊人保财险认真安排，提前部署，扎实做好假期单证管理工作，确保万无一失，不出疏漏，有效防范和化解经营风险。
在具体措施上，他们努力做到“四个到位：一是保管到位，加强节日期间单证安全工作。节日期间单证管理部门要加强值班制度，重要空白单证要放在有安全措施的单证库或加锁的单证柜，做到防盗、防火、防潮、防霉，彻底保证单证的安全。二是登记到位，彻底盘点本级库存单证，做到手工账、单证系统数据、实物保单一致。三是回收到位，对发到业务员、出单员手中的单证进行彻底清理，单证管理员节前要对每一个出单员的单证进行出单员分账、单证系统数据、和实物保单核对，对出单员手中超过期限不用的单证进行回收，对继续使用的单证也要进行回收，然后再循环发放，单证管理员一定要盘点出单员手中的实物保单，确保单证的安全。四是整改到位，对前一阶段自查出来的问题，认真开展整改，没改正完的要利用节日期间进行改正，市分公司将在第四季度按着“实施细则”对各单位单证管理进行考核、打分、评比，对单证管理好的单位进行奖励，对管理差的单位进行通报批评或罚款。
与此同时，进一步加强了过期单证的管理，做到“三个禁止”：一是禁止使用2009年9月30日新保险法实施前的重要空白单证，包括保险单、批单、投保单等等，发现使用停用重要空白单证，按严重违纪论处。二是禁止使用过期停用的一般单证，包括承保类单证，如投保单、条款、被保险人及受益人名单，标的投保清单、标的保险清单等等；理赔类单证，如索赔申请书、现场查勘记录、损失情况确认书、医疗费用审核表、权益转让书等等。三是禁止使用过期停用的带“奥运”标志的单证，不论是承保类或理赔类单证，凡是带“奥运”标志一律停止使用。
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对单证管理工作的几点认识和体会
https://www.doczj.com/doc/1319277715.html, 2010-9-20 11:50:56杨寿岭中国保险报
20只重组股大曝光，确定性还有待验证
权重股暗潮涌动，下周大盘能否崛起？
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单证管理作为公司内控管理的根本,其重要性越发引起公司上下的高度重视,特别是伴随着近年来一些违规违纪问题的发生,其根源主要表现为单证的管理不到位和使用不规范,背后也不乏惨痛的风险代价和巨大的成本付出。笔者通过亲身经历这一复杂而艰难的历程,对新形势下的单证管理工作有一些切身感受。下面,结合工作实际,谈几点认识和体会。
抓好单证管理,必须要科学定义单证管理概念
从理论上定义,保险单证是指保险公司的业务和财务单证, 是双方订立和执行保险
合同的基础, 是保险业务不可或缺的重要组成部分。它包括业务单证:如保险单、保险证、批单、格式承保合同等;财务单证:如保费发票、收款和赔款收据等。
从现实上定义,单证作为保险公司的立业之本和经营产品的根本表现形式,其本身不仅表现的是客户购买公司保险产品的标志,更深一层体现的则是在经营过程中的公司内在价值和社会认知度与美誉度。换言之,保险公司经营的产品就是“保单”这张纸,它可以代表为百元、千元,也可以是几十万元、几百万元甚至是几千万元。而保户拿着这张“纸”,装着的是无比信任,守候的是风险无忧,相信的是保险公司一诺千金的内在品质。由此可见,单证的重要性和不可侵犯性对公司生存发展是多么的至高无上,单证管理工作默默无
闻又事关公司兴衰成败和百年大计。
抓好单证管理,必须要客观认识存在的管理误区
主要存在以下“三个误区”:
误区一, 思想认识不够。表现为缺乏对加强单证管理的主动性和工作责任感,特别是基层公司作为单证的最直接管理和使用者,对单证的重要性在主观上没有引起足够重视,在日常管理和使用重要空白凭证及有价单证方面随意性较强,流程化管理也不十分规范。在人员配置和主管部门的确定上,变化十分频繁,管理技能不高,造成对单证的管理监督和定期盘点等工作严重缺失。
误区二, 管理制度偏松,管理模式存在漏洞。表现为在重要空白凭证及有价单证的管理措施上较为滞后,制度不够健全,管理环节“断层”。领导层和管理部门不能及时全面地掌握重要空白凭证及有价单证的使用和核销情况, 出现重要空白单证未用规定格式的登记簿,且登记簿不规范、不完善, 要素不全。如:对作废的单证存在不盖作废章而是沿用手写“作废”字样或者在系统内不做“核销”等。
误区三, 监管乏力。随着保险公司发展和业务领域拓宽,公司重要空白单证种类多而杂、数量大而散,造成日常一些管理检查往往是在走过场, 出了问题检查就会多一些、细一些,反之就会流于形式,使问题得不到及时发现和纠正。即使发现了问题,也往往会处理不力或“轻描淡写”,造成各类保险单证难以有效管理和规范使用。
抓好单证管理,必须要确立科学的单证管理流程
为确保办公室统一管理后的规范有效,切实防范类似历史风险问题发生,有效打造和维护新形势下单证管理的权威性,笔者所在市分公司适时确立了单证管理整套流程,并以此来扎实推进单证管理的规范化和程序化。
一是研究确立了“科学管理、规范运行、监控有效、依法合规”的单证管理工作愿景,做到单证管理工作既要充分体现“短期有效、长期有利”,靠制度管长远、靠规范防风险;把长期扎实推进单证工作的有效管理和印发的《人保财险山东省分公司发展战略(2010-2020年)》推进相辅相成,通过切实维护单证的“可信度”来推动公司实现做对做实。
二是研究确立了“科学规范、主动服务、保障有力”的单证管理工作宗旨和准则。做到单证管理工作必须要始终立足服务于公司业务发展不动摇,既要保证单证管理的有序高效和科学规范,又要主动服务于公司一线业务发展,统筹兼顾确保单证供给。既要打好管理根基、切实防范风险,又要通过规范管理更好地服务于公司高质量、有效益、可持续发展。
三是研究确立了“四抓”工作方针,做到单证管理工作有制度、有责任、上水平,分别是:
抓制度,建章立制夯基础。在上级公司出台的管理制度基础上,笔者所在市分公司结合实际,先后制定出台了《单证管理实施细则》、《单证限时限量管理制度》等10多个管理制度,真正使单证管理有章可循,按章办事。
抓培训,提升技能上水平。针对基层公司因单证管理人员变动频繁、工作缺乏连续性、不熟悉单证管理相关制度和操作实务等问题,根据上级公司单证培训材料,采取多种形式加大单证管理人员的技能培训,使基层单证管理员熟悉单证管理相关制度和各项操作实务,真正成为行家里手。
抓责任,落实到人强管控。遵循“在岗言岗”和“岗岗有责”原则,率先制定了《单证使用管理责任状》,逐一明确了单证管理的各具体责任人员。通过与各级责任人逐一签订责任状,明确了管理责任,切实使各责任人都要严格执行单证管理各项制度,承担单证管理有关责任。
抓监督,动态监控防风险。率先实行了单证使用全流程动态数据周控制度,每周下发一次,确保及时掌握县区支公司领取单证的实际使用和流向情况,为限时限量制度执行提供数据支持。通过采取“四抓”措施,使单证管理工作做到了有制度、有技能、有人管、有监督,实现了靠制度管根本、管长远。
抓好单证管理,必须要充分体现可见性和可行性
针对完善后的一些单证管理制度在执行和落实过程中,与传统观念发生“对撞”,难免会产生一些“水土不服”、“小题大做”等片面认识,甚至还会产生影响业务发展的偏激舆论,笔者所在市分公司及时确立了单证管理“可见、可信、可行”的六字方针,就是要让单证管理“效果见得着、结果信得过、制度行得通”。主动和基层沟通,让数据和事实说话、以理服人,充分体现单证管理工作的可见性和可行性。
[保险]对单证管理工作的几点认识和体会
https://www.doczj.com/doc/1319277715.html, 2010-9-20 11:50:56杨寿岭中国保险报
20只重组股大曝光，确定性还有待验证
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一是建立实行了重要单证周监控制度。率先开发了空白单证数据提取软件,每周日在省公司数据库提取一次本市系统的单证数据,通过逐一对各单位的单证数据比对核实后形成重要单证监控表,于每周一准时下发各支公司经理和单证管理员信箱。监控表内容主要包括:总征订数量、领取数量、已使用数量、可使用数量和保单核销率等,使大家对本单位的空白单证实际情况、存在问题和不足环节等一目了然。而且通过单位之间先进与落后指标的比较,使之更加重视自身问题并积极改进不足,产生彼此相互促进的良性竞争作用。如,实行重要单证周监控制度后,经过一段时间运转,原来几个保单核销率在30%至40%之间的支公司核销率目前全在97%以上,高的达到100%,全市7个支公司均达到总公司核销率95%的目标要求。
二是把单证管理与“算账经营”有机结合,践行管控出效益。为强化空白单证的源头管理,我们确立和严格执行了“限时限量、集中管理、有效发放”的空白单证管理方针,实行一次性发放比例不超过10%,管控不到位的单位不超过5%。通过“闭环式”管理手段,确保实现单证的“信息流”与“实物流”相匹配,强化源头风险管控。但由于限时限量制度的推行彻底摒弃了原来征订单证到货后一次性发放给基层公司的错误做法,空白单证的领用次数大幅增加,加之受过去惯性思维影响,有些基层公司出现了一些不适应或不接受心态。在这一情况下,我们一方面坚持严格执行制度不动摇,另一方面把单证管理与“算账经营”有机结合,及时把实行限量制度后的好处数字化、价值化,主动和基层单位沟通,让效果真实可见。如在2009年11月,征订2010年第一季度单证时,某支公司上报的征订单证数量中,仅有号保单就高达4.76万份,再加上配套的保险封套和投保单,高达
6.76万份。但根据保险单证必须顺号使用,不能新老号段单证混用的管理规定。市公司根据库存数量,及时与该支公司沟通,取消了该季度的单证征订,为其节省费用约4.5万元。2010年第三季度单证征订期间,根据各单位报送的征订量,通过对市公司库存量进行测算,我们认为完全可以满足各单位第三季度需求,在向各基层公司单证管理员反馈信息后取消了征订计划,由此节省费用6万余元。让数据说话, 不仅避免了保单浪费,防范了潜在风险,而且还可以让基层公司直观地看到强化单证管理后产生的现实效益,节约的费用就是公司纯利润。再如,某支公司2010年一季度征订了2000份交强险保单,但由于业务需要一季度该支公司实际领取了3500份。正是因为推行了“限时限量”管理,才真正实现了对发展需求的有效保障。也正是通过这些真实可见的管控效果,才不断增强了上下对强化单证管理工作的逐渐认同。
三是坚持”挖井挖出水”的态度,确保把单证管理各项制度落到实处。一方面,设计制作了包括八项内容的《单证使用管理责任状》,明确了管理标准、要求和各级责任人,确保单证管理工作有标准、有人抓、有责任、有落实。另一方面,坚持出台的每一项制度都要确保达到预期目标,决不半途而废或流于形式。如限时规定:坚持市、县两级单证管理岗必须按月、按周对实物单证进行盘点,并与单证管理系统、台账进行核对,确保账账相符、账实相符。限量规定:遵循“循环发放,控制数量”原则,根据县区支公司规模、管理现状等,确定每次5%至20%之间的发放数量,对领用单证使用率超过80%时才可再领取新单证。第三是编发《单证管理动态》,内容包括管理情况、管理建议、技能操作流程、单证知识和支公司来稿等,定期编发后下发各基层单位,通过上下讨论互动,使单证始终处于动态管理,确保了各项管理工作真正落到实处。
精心当好内管家
——公司技能大赛状元、物资中心保管员杜琳斌先进事迹
杜琳斌，中共党员，现为公司物资供应中心综合库保管员。2001年被评为公司“优秀工会干部”、2008年在迎接建厂五十周年员工技能大赛中荣获仓库保管员专业组第一名，被授予“公司技术能手“荣誉称号，2009年1月被公司授予“仓库保管工技能状元”称号。
小事做起，立足岗位见行动
在参加工作的20年里，她有18个年头是在仓库保管员这个岗位上渡过的。20年间，女性的细腻与自她的坚韧，使她在库管员的岗位上越干越熟练、越干越出色，并且树立了“精心当好内管家”的工作目标与准则。
工作伊始，作为老石油工人的父亲就告诫她，“工作没有高低贵贱之分，凡事从小事做起，做好小事才能成就大事”。既然选择了仓库保管这一职业，就意味着要更多地付出，这个看似简单的工作，但要真正干好并不是件容易的事情。全公司的仓库共分为标准件、劳保、工具、焊接材料、有色、防腐涂料、非标设备、机械仪表、液压、综合等10个库房，作为一名合格的仓库管理员，不仅要熟悉自己的库房和而且要了解协作库的备品备件。为了尽快熟悉工作岗位，她在3个月内就初步了解了十间仓库的上万种物资。10多年间，她曾在其中的8个仓库中工作过，现在，她对每个仓库都能如数家珍。仓库管理的流程很琐碎但必须要认真细致，备品要严格按照帐、卡、物、资金“四对口”和“五五摆放”原则进行，她每天要做的事情就是料件的收发、入库和出货，最高峰时仅一天的收发就有300多项。在验收工作中，对每一批入库物资，都进行现场外观检验，对不合格物资坚决不予验收，同时还要加强质量监督，认真做好仓库的安全、整理工作，经常打扫仓库，合理堆放货物，及时检查火灾，危险隐患，定期熟练完成仓库的盘点。
今年1-8月份她所负责的综合库共完成入库3041项，976.4万元，出库4660项979.2万元，看着桌子上堆积起来两尺多高的料单每一笔都一一对应，她由衷的欣慰，认真做好每一件小事，她把对企业无限忠诚的情感，完全化作实际行动融入到了她的工作中。
提高技能，精益求精练内功
仓库保管员就是内管家，杜琳斌深知要当好内管家，必须掌握一定的财务知识，为了干好本职工作，她利用业余时间参加财务知识培训班，并主动请教公司财务人员，了解财务知识。1995年5月，她考取了宝鸡市党校“财务与统计”专业大专班，利用业余时间，顺利完成了财务统计专业三年的全部课程，以优异成绩毕业，这也为她后来顺利学习ERP操作系统奠定了基础。
为了提高自身技能，掌握更多的专业知识，她养成了“学中干、干中学”的习惯，努力“争当知识型员工、争做技能型人才”。2008年ERP物流信息网正式上线，所有帐目工作全部要由新系统完成，这对于仓库班所有人员都是一个新挑战。通过培训学习她现在已经熟练掌握了ERP 系统操作，工作中不仅得心应手而且大大提高了工作效率。
仓库管理特殊的工作性质要求库管人员不仅具备丰富的专业知识、过硬的业务能力，还要有一颗热情、细致的心。杜琳斌所分管的综合库物资品种多、规格杂、动态大，对入库的每一件物品她都要精挑细选，及时归类上架，做到数量准确、质量上乘。
草制品属易燃物资，她总是验收在现场，发放在现场，收发数量从未出现差错，而且还坚持对库房进行巡查，确保了库房的安全。她平时总是主动与对应计划员保持沟通，认真填写信息交流表，将存在的问题尽快反映给采购员，及时补充生产所需物资的库存量，保证了生产一线物资的供给。
“只要功夫深，铁杵磨成针”，在2009年公司举办的技术比武所考项目电葫芦操作、货物验收、蒙眼摸物、货物摆放、货物查巡等几项考核她均取得了好的成绩，被授予“仓库保管工技能状元”称号。
坚定信心，敬业感恩争一流
思想有多远，就能走多远。当我们将爱岗敬业当作人生追求的一种境界时，就会在工作上少一些计较，多一些奉献，少一些抱怨，多一些责任，少一些懒惰，多一些上进心；有了这种境界，我们就会倍加珍惜自己的工作，并抱着知足、感恩、努力的态度，把工作做得尽善尽美，从而赢得别人的尊重，取得岗位上的竞争优势。
今年3月，母亲患病住院，当时正赶上公司ERP培训，晚上7-12点上课，每天下班她先给母亲送饭然后赶回公司上课，很多时候就忘记了自己吃饭。出院后的母亲处于康复阶段，而儿子正在高考前夕，她没更多的时间陪伴母亲，仲夏的一个晚上，刚刚值班到家电话铃声响起，是她母亲的声音，母亲在电话里很激动地说今天看到她了，在她迟疑间，母亲说和父亲在她每天上班必经的路上远远看到她了。母亲说公司现在蒸蒸日上，让他们老一辈石油人也很高兴，能在这样的企业的工作、生活应该感到自豪，希望她照顾好家、干好工作，母亲平淡的语言没有任何修饰，放下电话，她呆坐良久后失声痛哭，她的心里很内疚，同时，她也想到只有做的更好才能不辜负他们的殷切期望。
杜琳斌深知，是宝鸡钢管培养并锻炼了她，是集体和家庭关注并支持着她，她是宝鸡钢管参天大树上的一片绿叶，想收获的只是一点绿色，但公司却给了她大片森林；她只能以无私奉献来回报公司，希望宝鸡钢管的森林更加生机昂然！（马静）
认认真真做人踏踏实实做事
——宝世顺螺旋工厂厂长毛周团先进事迹
毛周团，男，中国共产党党员，高级工程师，1995年毕业于东北大学液压专业，先后在宝鸡钢管一分厂、三分厂、质量技术装备处工作，连续多年荣获公司先进工作者。
面对困难冲在最前
2006年12月，秦皇岛宝世顺钢管公司正式立项，毛周团被组织调到宝世顺项目筹建组，从筹建伊始到今天已经近3年了，经历了从筹建到宝世顺公司正式生产的全过程，期间有艰辛、有喜悦、有痛苦，也有收获。
回顾创业经历，企业筹建期的艰辛，设备安装调试期的磕磕绊绊，试生产阶段的挫折，预精焊生产遇到的种种困难，毛周团作为一个党员，一步一个脚印，埋头苦干，攻坚克险，顶住重重困难冲在最前列，他说只要“认认真真人，踏踏实实做事”必能战胜一切困难。
大口径螺旋焊管预精焊项目筹建晚，投产早，面临困难大。筹建初期，毛周团每天深入现场，从焊管区，到精整区，挨个区检查土建施工进度，挨个施工队了解情况，争取早日顺利完成土建工作。在外出差期间，每天不能到现场，但是每天毛周团都认真查阅从现场发来的施工进度汇报，第一时间跟踪施工进展，合理安排工作计划。
土建后期，新员工陆续报到，安全形势变得严峻，如何在保证员工安全的前提下，顺利进行土建，设备安装、调试等立体交叉作业，确保各项节点任务圆满完成的难题摆在毛周团眼前。面对这些难题，毛周团和工厂领导班子成员立刻开展相关工作：划分班组，把人员管理工作细化；大力选拔优秀新员工作为班组长，参与基础建设与管理工作；加大力度抓现场安全工作，对员工与外来施工人员不定期进行安全教育，安全培训；随着相关措施的具体落实，现场的安全形势好转，整个土建时期，未发生一起安全事故。
以情暖心带好队伍
螺旋工厂大部分员工都是刚走出学校的学生，社会经验、工作经验不足，面对当时的艰苦环境，思想波动比较大，毛周团走近他们，与他们谈心交流，经常去员工宿舍，关注他们的食宿情况。在工作中他是领导，生活上他是朋友，他用心关怀员工，让家一般的温暖消除他们情绪上的波动，一年多的事实可以证明，这是一支凝聚力很强的队伍、能打硬仗的队伍。
设备安装调试期间，在时间紧任务重，多点多面同时进行的情况下，毛周团安排原有技术人员与新报到大学生担任设备主管，让他们负责设备安装，独立完成从制订安装计划，具体实施安装，到设备调试等工作。每周开会总结一周工作，安排下一周工作计划，汇报安装进度，及时反应安装过程中遇到的问题和困难。经过这段时间的锻炼，这些刚走上工作岗位的大学生在工作经验和业务水平上有了很大的提高。
2008年9月、10月，螺旋焊管调试必须完成，并投入生产，那段时间毛周团和员工们经常吃在一线，工作在一线，一天工作16个小时，机械、液压、电气调试同时进行，调试困难之大，调试条件之艰苦可想而知。10月，塞外的寒风刺过未完工的厂房，在这种艰苦的条件下，毛周团和大家发扬铁人精神，苦苦奋战了两天两夜，当第一根螺旋焊管调试成功，毛周团和他的战友欣慰的笑了！
焊管调试这一仗打的艰苦打得漂亮，那接下来试生产这一仗打的更艰苦。11月，精整、检验大部分单机设备调试成功，可以投入生产，但精整传输设备电气安装调试还未完成。当时实行两班作业，一班12个小时，员工身体上经受了巨大的考验，思想上的考验更为严峻，面对创业的艰辛，有人动摇了，有人退缩了。毛周团及时了解基层声音，准确把握一线员工思想动态，利
杂货运输流程来源: 珠三角采购网 将船舶所承运的货物在提单上载明的卸货港从船上卸下，并在船边交给收货人并办理货物的交货手续。对于危险货物、重大件等特殊货物，通常采取由收货人办妥进口手续后来船边接受货物，并办理交接手续的现提形式。 1、货运安排，包括揽货与订舱。 揽货：通常的做法是船公司在所经营的班轮航线的各挂靠港口及货源腹地通过自己的营业机构或船舶代理人与货主建立业务关系；通过报刊、杂志刊登船期表；通过与货主、无船承运人或货运代理人等签订货物运输服务合同或揽货协议来争取货源。 订舱：托运人 或其代理人向班轮公司或其代理人（即承运人）申请货物运输，承运人对这种申请给予承诺的行为。 确定航次货运任务：综合考虑各标货物的性质、包装和重量及尺码等因素，确定某一船舶在某一航次所装货物的种类和数量。 2、接货装船。 按规定通常都由托运人将其托运的货物送至船边，进行货物的交接和装船作业。对于特殊的货物，如危险货物、鲜活货、贵重货、重大件货物等，采取现装或直接装船的方式。对普通货物，由班轮公司在各装货港指定装船代理人在指定地点接受托运人送来的货物，将货物集中整理后按次序装船。关注更多免费采购流程，采购管理，合同范本，销售管理，销售技巧。 3、卸船交货。 将船舶所承运的货物在提单上载明的卸货港从船上卸下，并在船边交给收货人并办理货物的交货手续。 对于普通货物，通常先将货物卸至码头仓库，进行分类整理后，再向收货人交付的所谓“集中卸船，仓库交付”的形式。 对于危险货物、重大件等特殊货物，通常采取由收货人办妥进口手续后来船边接受货物，并办理交接手续的现提形式。 杂货班轮运输的货运单证
在班轮运输中需要办理各种单证，这些单证不仅是联系工作的凭证、划分风险责任的依据，也起着买卖双方以及货承双方办理货物交接的证明作用。国际贸易运输工作离不开单证。在国际航运中通用。目前国际航运及我国航行于国际航线上的船舶所使用的班轮运输货运单证主要有以下几种： 一、装船单证 1、托运单（Booking Note，Ｂ／Ｎ） 托运单（实践中有时用“委托申请书”代替）是托运人（shipper）根据贸易合同或信用证条款内容填写的向船公司或其代理人办理货物托运的单证（一式两份），船公司根据托运单内容，结合航线、船期和舱位等条件，如认为可以接受，就在托运单上签章，留存一份，退回托运人一份。 托运单的主要内容包括：货名、件数、包装、标志、重量、尺码、装货港、目的港、装船期限、结汇期限、能否分批或转船等，如属危险品，须填写危险性质和危规号。 托运单内容虽未订明有关双方权利义务和责任豁免的具体条款，但它意味着双方同意按该公司签发的提单条款为依据。 2、装货联单 托运人将托运单交船公司办理托运手续，船公司接受承运后在托运单上签章确认，然后发给托运人装货联单。实务中，通常由货运代理人向船舶代理人申请托运，然后由货运代理人根据托运人委托，填写装货联单后提交给船公司的代理人。而货运代理人填写装货联单的依据是托运人提供的买卖合同或信用证的内容以及货运委托书或货物明细表等。 目前我国各个港口使用的装货联单的组成不尽相同，但是，主要都是由以下各联所组成：托运单及其留底联、装货单和收货单等。而船公司或其代理人接受承运后，便予编号并签发装货单。 （1）装货单（Shipping Order, S/O） 装货单亦称下货纸，是托运人（通常是货运代理人）填制交船公司（通
班轮货运单证及流程 一、班轮货运主要单证 在班轮运输中，从办理物品的托运手续开始，到物品装船、卸船、直至交付的整个过程，都需要编制各种单证。这些单证是货方（包括托运人和收货人）与船方之间办理货物交接的证明，也是货方、港方、船方等有关单位之间从事业务工作的凭证，又是划分货方、港方、船方各自责任的必要依据。 在这些单证中，有的是受国际公约和各国国内法规约束的，有的则是按照港口当局的规定和航运习惯而编制使用的。尽管这些单证种类繁多，而且因各国港口的规定会有所不同，但主要单证是基本一致的。并能在国际航运中通用。 图2 班轮货运主要单证 1. 托运单（Booking Note：B/N） 托运单，是指由托运人根据买卖合同和信用证的有关内容向承运人或其代理人办理货物运输的书面凭证。经承运人或其代理人对该单的签认，即表示已接受这一托运，承运人与托运人之间对货物运输的相互关系即告建立。 本来，在班轮运输的情况下，托运人只需以口头或订舱函电向船公司或其代理人预订舱位，船公司对这种预约表示承诺，运输关系即告建立，并不需要什么特定的形式。但是，国际航运界的习惯做法则是，托运人或其代理人与船公司或其代理人约定所需舱位后，再以书面的形式向船公司或其代理人提交详细记载有关货物情况及对运输要求等内容托运单。船公司或其代理人接受托运后，便在托运单上编号并指定装运的船名，将托运单留下，其副本退还托运人备查。 托运单的主要内容包括：托运人名称，收货人名称，货物的名称、数量、尺码、件数、包装式样、标志及号码，目的港，装船期限，信用证有效期，能否分批装运，对运输的要求及对签发提单的要求等。 2.装货单（Shipping Order：S/O） 装货单，是由托运人按照托运单的内容填制，交船公司或其代理人审核并签章后，据以要求船长将货物装船承运的凭证。 但是，托运人凭船公司或其代理人签章后的装货单要求船长将货物装船之
水路货物运输单证 水运货物单证分为国内运输单证和国际运输单证，国内水路货物运输采用运单制度。货物运单属于提单范围。承运人在接受货物时签发货物运单作为收据，货物运单是承运人收取运费的见证，也是承运人、托运人、港口经营人处理商务的凭据以及货物交接的凭证。货物运单的持有方在水路运输过程中，一次直达运输的运单最少涉及四方面运作方：①运港承运方或代理方。②托运方。③到达港口经营方。④收货方。 (10)运输合理化。包括运输距离、运输环节、运输工具、运输时间和运费费用的合理化。 运输合理化的实施途径： 提高运输工具的实载率 开展联合运输 配载运输 扩大集装箱运输的份额 “四就”直拨运输 2.操作技能鉴定要点 (1)运输客户分类与差异化服务。 货运客户按层次分为一般客户、潜力客户和关键客户。对一般客户的服务主要是价格杠杆作用；对潜力客户实行定制化的一对一客户服务，满足其特殊要求；对关键客户要注重长期战略关系，在对待潜力客户服务的基础上，增加运输延伸服务。 (2)货运代理分类。在货物运输市场上有4种代理人：货物运输代理、租船代理、船务代理和咨询代理。 (3)承运人与托运人双方的责任与义务。 承运人的责任：在约定期间或合同期间内，将货物完好运输到约定地点，不得拒绝当事人合理的运输要求；通知托运人和收货人，告之重要事项。托运人的责任：支付运费和其他应付费用，妥善包装货物；如实申报货物内容与状况。托运人的权利：要求承运人将货物运至目的地并交付收货人；要求承运人签发运输单证；运输合同的变更与解释权；货物延误与损坏的索赔权。 (4)货运合同纠纷与解决。先协商，再仲裁，后诉讼。 (5)铁路货运运费计算（重点）。 程序图 ——算出运价里程。 ——确定运价物品号码。 ——查出发到基价和运行基价。 ——计算运费。 ——计算其他费用。 货物适用的发到基价，加上运行基价与货物的运价里程相乘之后，再与按规定确定的计费重量相乘，计算运费。集装箱以箱为计费数量。以公式表示如下： 运费=[发到基价+（运行基价×运价里程）]×计费重量
第二章传统班轮运输业务 ●第一节班轮运输的货运程序 ●第二节班轮运输的主要货运单证 ●第三节班轮公会 幻灯片2 第一节班轮运输的货运程序●一、揽货（canvassion）与订舱（booking） ●（1）揽货的概念 ●（2）揽货的基本程序 ●（3）揽货的基本问题 案例 幻灯片3 寻找潜在客户 接触前准备 接触客户 推销洽谈 签订合同 售后服务 揽货的基本程序
☆错误的做法： 贼船理论☆正确的做法：同心圆理论 4 1 开发一个新客户的成本维持一个老客户的成本贼船理论示意图 老客户 老客户 同心圆理论示意图 老客户 幻灯片5 ● 2、订舱 ● （1）订舱的概念 ● （2）订舱的生效条件 ● （3）订舱者 ● 3、揽货与订舱时的注意事项 ● （1）合理分配船舶的舱位 ● （2）注意订舱货物的性质、包装和质量 ● （3）熟悉港口有关法规和规章 幻灯片 6 二、装船（loading ） ● 1、装船的一般形态（现装或直接装船） ● 船公司与托运人之间的责任界限和装船费用的分担以船边货物挂上吊钩为界 ● 2、集中装船（常用）“仓库收货，集中装船” ● 船公司与托运人之间的责任界限和装船费用的分担仍然以船边货物挂上吊钩为界 ● 3、装船代理人（责任期间：码头仓库→装上船之前） 幻灯片7 三、卸货（discharging ） ● 1、卸货的一般形态 ● 2、集中卸货（常用） ● 3、误卸 案例
● （1）概念 ● （2）对误卸的处理 ● 深圳深丰食品有限公司可可豆进口误卸案 幻灯片8 ● 四、交付（delivery ） ● （一）交付的基本过程 注：1、收货人到开证行付款赎单 2、收货人持正本提单到卸港船代处换单 3、收货人到海关商检处进口报关报检 4、收货人持提货单到现场（码头仓库或船边）提取货物 幻灯片9 （二）交付方式 ● 1、仓库交付（常用）：集中卸货，仓库交付 ● 2、船边交付 ● 现提？处理？适用的货种？ ● 概念：收货人以提单在船代处办妥提货手续后，持提货单直接到码头船边提取货物并办 案 例 分 析
幻灯片1 第二章 传统班轮运输业务 第一节班轮运输的货运程序 第二节班轮运输的主要货运单证 第三节班轮公会 幻灯片2 第一节 班轮运输的货运程序 一、揽货（canvassion）与订舱（booking） （1）揽货的概念 （2）揽货的基本程序 （3）揽货的基本问题 案例 幻灯片3 寻找潜在客户 售后服务 接触前准备 接触客户 推销洽谈 签订合同 揽货的基本程序 幻灯片4
幻灯片5 2、订舱 （1）订舱的概念 案例 （2）订舱的生效条件 （3）订舱者 3、揽货与订舱时的注意事项 （1）合理分配船舶的舱位 （2）注意订舱货物的性质、包装和质量 （3）熟悉港口有关法规和规章 幻灯片6 二、装船（loading） 1、装船的一般形态（现装或直接装船） 船公司与托运人之间的责任界限和装船费用的分担以船边货物 挂上吊钩为界 2、集中装船（常用）“仓库收货，集中装船” 船公司与托运人之间的责任界限和装船费用的分担仍然以船边
货物挂上吊钩为界 3、装船代理人（责任期间：码头仓库→装上船之前）幻灯片7 三、卸货（discharging） 1、卸货的一般形态 2、集中卸货（常用） 3、误卸 （1）概念 （2）对误卸的处理 深圳深丰食品有限公司可可豆进口误卸案 案例 分析 幻灯片8 四、交付（delivery） （一）交付的基本过程 注：1、收货人到开证行付款赎单 2、收货人持正本提单到卸港船代处换单 3、收货人到海关商检处进口报关报检 4、收货人持提货单到现场（码头仓库或船边）提取货物幻灯片9
（二）交付方式 1、仓库交付（常用）：集中卸货，仓库交付 2、船边交付 现提？处理？适用的货种？ 概念：收货人以提单在船代处办妥提货手续后，持提货单直接 到码头船边提取货物并办理交接手续的方式 处理 适用的货种：必须尽快提取的货物 幻灯片10 3、货主选择卸货港交付 货主在货物装船前尚未确定具体的卸货港，待在船舶开航 后从提单上所载明的选卸港范围内选定对自己最为方便或 最为有利的卸货港，并在这个港口卸下和交付货物。 货主必须在船舶自装货港开航后，抵达第一个选卸港之前 的一定时间以前（通常为24小时或48小时），把决定了的 卸货港通知船公司及被选定卸货港船公司的代理人，否则 船长有权在任何一个选卸港将货物卸下，并认为船公司已 履行了对货物运送的责任。 选港范围：提单上载明的港口中选择 选港附加费 以上三种属于正常的交付方式，只需一份正本提单即可办理提货手续幻灯片11 4、变更卸货港交付 在提单上所记载的卸货港以外的其他港口卸货和交付货物 选港范围：该轮本航次挂港范围内 提货手续：交回全套正本提单 幻灯片12 5、凭保证书交付 （1）概念：在收货人无法交出正本提单来换取提货单提取货物 的情况下，由收货人开具保证书，以保证书换取提货单，然后 持提货单提取货物的交付方式 收货人交不出正本提单的原因
（全）班轮条款（Full liner terms）。 实质上是一种运费率，它包括远洋运输，并根据装卸港口惯例，还包括装卸费用。各国不同，在一个国家之内的各港口有时也不相同：在有些港口，所有的装卸费用都不包括在该运费之内，而在另一些港口，则将货舱与船舶栏杆之间或货舱与码头之间的装卸费包括在此运费之内。 班轮条款又称泊位条款(Berth Terms)或总兑条款(Gross Terms)，是指由船舶所有人负责雇佣装卸工人，并负责支付装卸及堆装费用。具体地讲，在装货港，承租人只负责将货物送至码头、船边，并置于船舶吊钩之下，船舶所有人则在船舶吊钩所及之处接收货物；在卸货港，船舶所有人负责在船舶吊钩之下交付货物，承租人则在船舶吊钩之下接收货物。至于费用的划分也完全以此为标准。 在航运实践中，有人误认为只要合同中订立了班轮条款，则此种运输就完全应按照班轮运输的条件来进行，其实不然。所谓的班轮条款，仅仅是在装卸费的分担问题上仿效了班轮的做法，即由船舶所有人承担装卸费用，而不涉及其他的权利和义务。 租船合约提单 一、定义 租船合约提单（Charter Party B/L）是指在租船运输业务中，在货物装船后由船长或船东根据租船合同签发的提单。提单内容和条款与租船契约有冲突时，以租船契约为准。租船合约提单上应该有类似这样一些文字："此提单受到租船合约的约束"。 二、关于租船合约提单的特别处理 1、即使信用证要求提交与租船合约提单有关的租船合约，银行对该租船合约不予审核，但将予以照转而不承担责任。 2、如果信用证不要求或不允许提交租船合约提单，银行将不接受租船合约提单。 3、如由货物托运人作为船舶承租人时不可能产生承运人；由船舶承租人承运第三人作为托运人的货物，成为承租人时，提单注明"运输费用及其他条款和条件根据×××租船合同办理"。 第八节提单种类 提单BILL OF LADING 提单是指一种用以证明海上运输合同和货物由承运人接管或装船，以及承运人据以保证在目的港交付的单证。 已装船提单SHIPPED OR BOARD B/C 指承运人向托运人签发的货物已经装船的提单。 收货待运提单或待运提单RECEIVED FOR SHIPPING B/L 指承运人虽已收到货物但尚未装船时签发的提单。 直达提单DIRECT B/L 指货物自装货港装船后，中途不经换船直接驶到卸货港卸货而签发的提单。 联运提单或称转船提单THROUGH B/L 指承运人在装货港签发的中途得以转船运输而至目的港的提单。 多式联运提单MT B/L 指货物由海上、内河、铁路、公路、航空等两种或多种运输方式进行联合运输而签的适用于全程运输的提单。 班轮提单LINER B/L 班轮是在一定的航线上按照公布的时间表，在规定的港口间连续从事货运的船舶。班轮可分定线定期和定线不定期两种。 租船合同提单CHARTER PARTY B/L 一般指用租船承运租船人的全部货物，船东签给
班轮货运流程与单证流转 1. 托运人向船公司在装货港的代理人递交B/N提出货物托运申请，并填写装货联单； 2. 船公司在装货港的代理人同意承运后，指定船名，核对单证内容无误后，将B/N和装货联单的第一联留下，在第二联装货单（S/O）上加盖船公司印章连同第三联收货单（M/R）一并退还给托运人，并要求托运人将货物送至指定的码头仓库； 3. 托运人持船公司在装货港的代理人签发的S/O、M/R及其他有关单证向海关办理货物出口报关手续，海关审核无误后，在S/O上加盖海关放行图章，然后，托运人将S/O和M/R送交理货公司，并将货物送至码头仓库，商检和海关到港口对货物进行检验； 4. 船公司在装货港的代理人根据装货联单的留底联编制装货清单（L/L）送装货船舶、理货公司、装卸公司； 5. 船上大副根据L/L编制货物积载图（S/P），并交由船公司在装货港的代理人分送理货公司、装卸公司等按计划装船； 6. 货物装船后，理货长将S/O和M/R交大副，大副核对无误后，留下S/O ，签发M/R； 7. 理货长将大副签发的M/R交托运人； 8. 托运人持M/R到船公司在装货港的代理人处支付运费（在预付运费情况下）拟换取已装船提单（B/L），船公司在装货港的代理人审核无误后，留下M/R，签发B/L给托运人； 9. 托运人持B/L及有关单证到议付银行结汇，议付银行将B/L及有关单证邮寄开证银行； 10. 货物装船完毕后，船公司在装货港的代理人编妥出口载货清单（M/F）送船长签字后，向海关办理船舶出口手续，之后将M/F交船随带，船舶启航； 11. 船公司在装货港的代理人根据B/L副本（或M/R）编制出口载货运费清单（F/M），连同B/L副本、M/R一并送交船公司结算代收运费，并邮寄或将有关卸货港所需的单证通过船舶带交船公司在卸货港的代理人； 12. 船公司在卸货港的代理人接到船舶抵港电报后，以提货通知书（Delivery Notice：D/N）通知收货人船舶到港时间； 13. 收货人到开证银行付清货款及其他应付费用，取得正本B/L； 14. 船公司在卸货港的代理人根据装货港代理人寄来的货运单证，编制进口载货清单等卸货单据，约定装卸公司、理货公司，联系安排泊位，做好接船及卸货准备工作； 15. 船舶抵港后，船公司在卸货港的代理人随即办理船舶进口报关手续，船舶靠泊后即开始卸货； 16. 收货人向卸货港船代付清应付费用后，以正本B/L换取提货单（D/O）； 17. 收货人持D/O送海关办理货物进口报关手续； 18. 收货人持D/O到码头仓库或船边提取货物。 要求：根据上述描述，试绘制杂货班轮运输进出口业务流程与主要单证流转的示意图。
传统班轮运输（杂货）的货运单证 在班轮运输中需要办理各种单证，这些单证不仅是联系工作的凭证、划分风险责任的依据，也起着买卖双方以及货承双方办理货物交接的证明作用。国际贸易运输工作离不开单证。在国际航运中通用。目前国际航运及我国航行于国际航线上的船舶所使用的班轮运输货运单证主要有以下几种： 一、装船单证 1、托运单（Booking Note，Ｂ／Ｎ） 托运单（实践中有时用“委托申请书”代替）是托运人（shipper）根据贸易合同或信用证条款内容填写的向船公司或其代理人办理货物托运的单证（一式两份），船公司根据托运单内容，结合航线、船期和舱位等条件，如认为可以接受，就在托运单上签章，留存一份，退回托运人一份。 托运单的主要内容包括：货名、件数、包装、标志、重量、尺码、装货港、目的港、装船期限、结汇期限、能否分批或转船等，如属危险品，须填写危险性质和危规号。 托运单内容虽未订明有关双方权利义务和责任豁免的具体条款，但它意味着双方同意按该公司签发的提单条款为依据。 2、装货联单 托运人将托运单交船公司办理托运手续，船公司接受承运后在托运单上签章确认，然后发给托运人装货联单。实务中，通常由货运代理人向船舶代理人申请托运，然后由货运代理人根据托运人委托，填写装货联单后提交给船公司的代理人。而货运代理人填写装货联单的依据是托运人提供的买卖合同或信用证的内容以及货运委托书或货物明细表等。 目前我国各个港口使用的装货联单的组成不尽相同，但是，主要都是由以下各联所组成：托运单及其留底联、装货单和收货单等。而船公司或其代理人接受承运后，便予编号并签发装货单。
（1）装货单（Shipping Order, S/O） 装货单亦称下货纸，是托运人（通常是货运代理人）填制交船公司（通常是船舶代理人）审核并签章后，据以要求船长将货物装船承运的凭证。 按照国际航运惯例，装货单一般是一式三联，第一联留底作为船方凭以缮制装货清单（Loading List）和画积载图，打制出口载货清单、运费清单、结算运费，最后存档备查和作运费资料。第二联是装货单正本（Original），即用作船舶装船的依据，又作为货主向海关办理货物出口申报手续的凭据之一，因而又称关单。该联上面列有装货细节纪录、收货件数和所装货物质量情况，并须理货员签字。船代公司在签单时，在此联“经办员”处盖章，表示以代表船公司收下上列货物，因而此单又称“放货单”。第三联是收货单，又称“大幅收据”（Mate’s Receipt）是承运人受托货物并以装船的凭证，也是托运人换取正本已装船提单的依据。 （2）收货单（Mate’s Receipt, M/R） 收货单是指船方签发给托运人的、用以证明货物已经收到并已装船的单据。在实际货物装船数量与理货单核对无误后，由船方签发给托运人的单据，一般均由船上大副签发，故又称大副收据。收货单又是托运人向船公司换取已装船提单的重要凭证。 大副在签署收货单时，会认真检查装船货物的外表状况、货物标志、货物数量等情况。如果货物外表状况不良、标识不清、货物有水渍、油渍或污渍、数量短缺、货物损坏时，大副就会将这些情况记载在收货单上。这种在收货单上记载有关货物外表状况不良或有缺陷的情况称为“批注”（Remark），习惯上称为“大副批注”。有大副批注的收货单称为“不清洁收货单”（Foul Receipt）,无大副批注的收货单则为“清洁收货单”（Clean Receipt）。 大副可以拒绝有缺陷或外表状况不良的货物装船，并要求发货人予以调整。如果发货人不愿调换实际上已不可能，而又要将货物装船时，大副就在收
《班轮运输实务与法规》知识要点 一、班轮运输导论 （一）中国航运史 衣衫褴褛的秦汉时期——人口：3000万至5000万，GDP265.5亿美元，占世界比重的26% 极尽繁荣的唐宋时期 由盛转衰的明清时期：郑和下西洋 一声叹息的近代航运：基本为外国航运公司垄断、仅存在轮船招商公司 英国：怡和洋行、太古集团；美：旗昌洋行 开始复兴的现代航运：中远集团——1961年4月27日、中海集团——1997.7.1 （二）西方航运史 第一节地理大发现之前的世界航运 人类最早的航海活动：埃及发达的造船业、罗马帝国的航海贸易、汉萨同盟的航海贸易 第二节地理大发现之后的航海贸易 1、1987年葡萄牙人迪亚士组织船只沿着非洲海岸向南到好望角 2、1949年7月达伽马从里斯本出发，11月到达好望角，并向北航行 3、葡萄牙人发现的南向航线，是唯一正确的“海上丝绸之路”向西寻找中国。 4、1492年哥伦布向西航行70天到达美洲 古代和近代航海的主要风险 1、自然力量——海洋不容易驾驭 2、食物 班轮运输的出现 1807年8月17，罗伯特富尔顿成功地将“克莱蒙特号”投入到纽约阿尔巴尼城的航线上，船舶开始有了自己的动力，并有了铁的构想 蒸汽机船的出现，使得远洋运输出现了班轮运输和租船运输 二、班轮运输实务 （一）班轮运输的主体 1. 国际航运企业 马士基——MAERSK——丹麦 地中海航运公司——MSC——瑞士日内瓦 达飞轮船——CMACGM——法国马赛 长荣集团——EMC——台湾 赫伯罗特货柜航运——HPL——汉堡、不莱梅 汉堡南美航运公司——HAM-SUD——汉堡 韩进集团——韩国 商船三井——MOL——日本 2. 进出口企业 中国石油化工有限公司 中国石油天然气集团公司 深圳富士康公司 鸿富锦精密电子 中国中化集团公司 达丰（上海）电脑有限公司 昌硕科技（上海）有限公司
班轮货运单证及流程
班轮货运单证及流程 一、班轮货运主要单证 在班轮运输中，从办理物品的托运手续开始，到物品装船、卸船、直至交付的整个过程，都需要编制各种单证。这些单证是货方（包括托运人和收货人）与船方之间办理货物交接的证明，也是货方、港方、船方等有关单位之间从事业务工作的凭证，又是划分货方、港方、船方各自责任的必要依据。 在这些单证中，有的是受国际公约和各国国内法规约束的，有的则是按照港口当局的规定和航运习惯而编制使用的。尽管这些单证种类繁多，而且因各国港口的规定会有所不同，但主要单证是基本一致的。并能在国际航运中通用。 图2 班轮货运主要单证 1. 托运单（Booking Note：B/N） 托运单，是指由托运人根据买卖合同和信用证的有关内容向承运人或其代理人办理货物运输的书面凭证。经承运人或其代理人对该单的签认，即表示已接受这一托运，承运人与托运人之间对货物运输的相互关系即告建立。 本来，在班轮运输的情况下，托运人只需以口头或订舱函电向船公司或其代理人预订舱位，船公司对这种预约表示承诺，运输关系即告建立，并不需要什么特定的形式。但是，国际航运界的习惯做法则是，托运人或其代理人与船公司或其代理人约定所需舱位后，再以书面的形式向船公司或其代理人提交详细记载有关货物情况及对运输要求等内容托运单。船公司或其代理人接受托运后，便在托运单上编号并指定装运的船名，将托运单留下，其副本退还托运人备查。 托运单的主要内容包括：托运人名称，收货人名称，货物的名称、数量、尺码、件数、包装式样、标志及号码，目的港，装船期限，信用证有效期，能否分批装运，对运输的要求及对签发提单的要求等。 2.装货单（Shipping Order：S/O）
第二章班轮货运业务 一、单选 1.班轮运输是指由班轮运输企业按照事先制订的 (A) A.船期表 B.定期班表 C.不定期班表 D.弹性班表 2.定期定线班轮也曾经称为（C） A.非核心班轮 B.弹性班轮 C. 核心班轮 D. 不定期班轮 3.定线不定期班轮称为 (B) A.核心班轮 B. 非核心班轮 C. 定期班轮 D. 不定期班轮 4.货主申请用箱取得后方可凭这到空箱堆场提取集装箱。（B） A.CLP B. EIR D. FOB 5.___又称为"大副收据"或者"大副收单"。 (B) A.装货清单 B.收货单 C.载货清单 D.提货单 6.___亦称小提单,是收货人凭以向现场提取货物的凭证. (D) A.过驳清单 B.货物溢短单 C.货物残损单 D.提货单 7.集拼经营人通常采用的交接方式是___?(D) CY DOOR CFS CFS 8.装货单由___签发。(A) A.船公司 B.托运人 C.收货人 D.装卸公司 9._______是集装箱进出港区、场站时，用箱人、运箱人与管箱人或其代理人之间交接集 装箱及设备的凭证。（ B ） A. 托运单 B. 集装箱发放设备交接单 C. 集装箱预备清单 D. 场站收据 10.租箱合同规定集装箱修理费用由_______负担。（ C ） A. 出租公司 B. 承运人 C. 租箱人 D. 收货人 11.在集装箱运输中，使用集装箱的申请应由_______负担。（C） A发货人 B船代 C货运服务代理人 D收货人 12.拼箱货直拼运输的费用项目不包括_____。（C） A.拼箱费用 B.起运港费用 C.集装箱托运费用 D.目的港费用 13.在班轮运输业务中的主要关系方中,不能拿托运人佣金的一方是_____。 (D) A.班轮公司 B.船舶代理人 C.无船承运人 D.托运人 14.船期表最主要的作用是_____。 (A) A.揽货 B.提高工作效率 C.有利于经营的计划质量 D.有利于各方面的衔接 15.收货单是由_____签署给托运人的。 (B) A.承运人 B.大副 C.船长 D.船代 16.在班轮运输业务中的主要关系方中,能拿托运人佣金的一方是_____。 (C) A.班轮公司 B.船舶代理人 C.无船承运人 D.托运人 17.危险品订舱时,要注明规号和_____。 (B) A.名称 B.危险品性质 C.种类 D。包装形式 18.贵重物品要加注_____，以便选配适当船只，保证货物安全。（A） A.货价 B.名称 C.种类 D.货主 19._____是集装箱租凭公司与租箱人之间签订协议。 (A) A.活期凭租 B.航程租凭 C.定期租凭 D.短期租凭
杂货班轮货运单证流程 1.托运人向船公司在装货港的代理人(也可直接向船公司或其营业所)提出货物装运申请单，递交托运单(Booking note)，填写装货联单； 2.船公司同意承运后，其代理人指定船名、航次、提单号码，签发装货单（S/O）,将留底联留下后退还给托运人，要求托运人将货物及时送至指定的码头仓库； 3.托运人持S/O及有关单证向海关办理货物出口报关、验货放行手续，海关在S/O上加盖放行图章后，货物准予装船出口； 船公司在装货港的代理人根据留底联编制装货清单(L/L)送船舶、理货公司、装卸公司 5.大副根据L/L编制货物积载计划(cargo plan)交代理人分送理货、装卸公司等按计划装船； 6.托运人将经过检验、报关的货物送至指定的码头仓库准备装船； 7.货物装船后，理货长将S/O交大副，大副核实无误后留下S/O并签发收货单(M/R); 8.理货长将大副签发的(M/R)转交给托运人； 托运人持M／R到船公司在装货港的代理人处付清运费(预付运费情况下) 换取正本已装船提单(B／L)；
10.船公司在装货港的代理人审核无误后，留下M／R签发B／L给托运人； 11.托运人持B／L及有关单证到议付银行结汇(在信用证支付方式下)，取得得款，议付向行将B／L及有关单证邮寄开证银行； 12.货物装船完毕后，船公司在装货港的代理人编妥出口载货清单(M ／F) ，送船长签字后向海关办理船舶出口手续，并将载货清单交船随带，船舶启航； 13.船公司在装货港的代理人根据B／L副本(或M／R)编制出口载货运费清单(F/M)连同B／L副本、M／R送交船公司结算代收运费，并将卸货港需要的单证寄给船公司在卸货港的代理人； 14.船公司在卸货港的代理人接到船舶抵港电报后，通知收货人船舶到港日期，做好提货准备； 15.收货人到开证银行付清货款取回B／L(在信用证支付方式下)； 16.卸货港船公司的代理人根据装货港船公司的代理人寄来的货运单证，编制进口载货清单及有关船舶进口报关和卸货所需的单证，约定装卸公司、理货公司、联系安排泊位，做好接船及卸货准备工作； 17.船舶抵港后，船公司在卸货港的代理人随即办理船舶进口手续，船舶靠泊后即开始卸货； 18.收货人持正本B／L向船公司在卸货港的代理人处办理提货手续，付清应付的费用后换取代理人签发的提货单(D／O)； 19.收货人办理货物进口手续，支付进口关税、报检； 20.收货人持D／O到码头仓库或船边提取货物。
国际贸易单证实务试卷及答案 一、选择题（每题2分，共20分） 1、在信用证业务中，各有关方面当事人处理的是( )。 A．单据B．货物C．服务D．其他行为 2、邀请发盘属于( )。 A．发盘B．询盘C．还盘D．接受 3、根据我国保险条款的规定，不能单独投保的险别是( )。 A．F.P.A. B．W.P.A. C．ALL RISKS D．WAR RISK 4、远期票据的持有人将未到期的远期票据提早向银行兑现，银行扣除贴现息后，把票款净值付给持票人，这种业务叫( )。 A. 出口押汇 B. 贴现 C. 议付 D. 结汇 5、有一笔出口交易表明属于盈利的是( )。 A. 换汇成本高于银行外汇买入价 B. 换汇成本低于银行外汇买入价 C. 换汇成本高于银行外汇卖出价 D. 换汇成本低于银行外汇卖出价 6、某公司与日商签订出口饲料12000公吨的合同，来证规定7至10月分批平均装运，出口商7月装出3000公吨，8月因未备齐货物未予装运，则（） A. 9月可装6000公吨 B. 8月未装部分可不补，9、10月按原规定装运 C. 从8月起该证失效，不得继续使用 D.8月未装运的货可推迟到11月装运 7、属于银行信用的国际贸易支付方式是（）。 A．汇付B．托收C．信用证D．票汇 8、如L/C上未明确付款人，则制作汇票时，受票人应为（）。 A．开证申请人B．开证行C．议付行D．通知行 9、在L/C、D/P和D/A三种支付方式下，就买方风险而言，按由大到小顺序排列，正确的是（）。 A．L/C＞D/A＞D/P B．L/C＞D/P＞D/A C．D/A＞D/P＞L/C D．D/P＞D/A＞L/C 10、某合同价格条款规定为“USD100 PER M/T CIF LONDON”，这种价格是( )。 A．净价B．含佣价C．折扣价D．离岸价 二、填空题（每空1分，共10分） 1、在国际贸易实务中，国际贸易的最终完成往往以交流的形式实现。
苏州市水路运输服务企业经营分析报告 （九） 本分析报告调查对象为取得水路运输服务许可证的苏州国内货运代理及船舶代理企业，采取抽样调查方式进行。样本容量确定为：2010年底前注册水路运输服务企业总数的15%，约10家。 一、苏州国内水路运输服务企业的基本情况 苏州市共有国内水路运输服务企业（简称水运代理）111家。在各县区的分布如下： 伴随着苏州物流货物运输业的发展，苏州的国内水路运输服务企业尽管数量不多，但也涌现了业绩相当显著的成功榜样。我们在调查中得知：苏州的水运服务企业中，经营情况最好的是太仓中海船务代理有限公司（简称太仓中海船务）。是经交通部批准，由中国海运（集团）总公司和中海船务代理有限公司共同出资组建的从事船舶、货运
代理业务的专业公司。公司可为往来太仓港的集装箱班轮，散杂货船，油轮，客轮等各类船舶经办：办理船舶进出港联检申办手续，联系安排引水、靠泊、装卸；办理货物的托运和中转；组织承揽海运货物、集装箱；办理货物、集装箱订舱、报关、转运、仓储和多式联运以及箱管业务；缮制单证，代签提单、运输合同、速遣滞期协议，结算运费，代收代付款项；代办船舶供应，劳务及船员、旅客服务等委托业务；联系水上救助、洽办租船、理赔、海商、海事处理等相关业务。 下面我们就样本水运代理企业的基本情况进行统计分析：（一）经营场所的面积 苏州国内水路运输服务企业经营面积在0-100平方米（包括100平方米，下同）的占37.5%；100-500平方米的占50%；500-1000平方米的占12.5%；1000平方米以上的为零，如图所示：
经营面积小于500平方米的公司总数约占87.5%。 （二）基础设施设备 1、通讯设备 公司通讯设备数量在0-10只的占33.33%；10-20只的占0%；20-30只的占11.11%；30只以上的为零；没有一只通讯设备的占55.56%，如图所示： 其中最多一家有30只通讯设备，67%的企业都有，这两项最高指标都出现在张家港水路运输服务公司中，常熟和苏州市区水路运输服务公司中，一只也没有，比例最低。 全市通讯设备数量少于10只的水路运输服务公司占约总数的88.89%。 2、车辆设备 公司车辆设备数量在0-10辆的占55.56%；10-20辆的占11.11%；20辆以上的占0%；没有车辆设备的有33.33%，如图所示：
海运杂货班轮货运出口流程： 首先杂货托运人到货代处申请托运受理，货代接受申请后，寻找所要合作的船代，然后填写国际货运委托书。货代填写完国际货运代理委托书后，等待船代确认完毕，然后填写海运出口托运单、装货单以及大副收据，填写完毕后交给船代等待其审核。船代审核单证无误后，则接受本次货物的托运，并签发装货单。然后货代再到商检局处进行报检委托书即报检，并进行出境报检单、货运合同、商业发票、装箱单、装货单的审核。相关单证审核完毕后，商检局给货代签发出境报检单，即通关单。货代拿到通关单后，到海关处进行出口货物报关。货代等填写完出口货物报关单后，将出境报检单、货运合同、商业发票、装箱单、装货单交予海关，由海关进行审核。海关审核完毕后，在出口货物报关单上签章后再将报关单交予货代。货代拿到报关单后，到保险公司进行投保。货代进行投保首先要填写海运出口货物投保单及海运出口货物保险单。保险公司等货代填写完毕后，对其所填写的内容进行审核，确认无误后对该票货物进行承保。货代进行投保完成后，将待装货物信息通知到码头。于此同时，船代找到适合的船公司后，填写完装货清单，并将填写完的单据发送给船公司。船公司收到装货清单后，将其发送到码头。此后，大副或是船长编制好货物积载计划并发送给船代。船代收到货物积载计划，检查无误后将其发送给理货长及码头。码头收到货物积载计划后，到仓库将要装运的货物进行装船，码头装船完毕后，出口方货代填写好装船通知并发送给进口方货代。与此同时，理货长向大副或船长发送装货单，大副或船长收到装货单后，留下装货单，并签发大幅收据给理货长。理货长收到大副收据后，将大幅收据发送给出口方货代。出口方货代收到大幅收据后，填写好海运提单并将填写好的海运提单与大幅收据一起发送给船代，然后将该应付的费用付与船代。船代收到货代发送的单证及费用后，留下收货单，然后签发海运提单给货代。货代收到海运提单后将相关的单证交予托运人，托运人再将海运提单及相关单证交予议付银行进行审核，议付银行审核完毕后为为托运人办理结汇。此时，船代编制好载货清单，并将载货清单发送给大副或船长，大副或船长收到载货清单后在载货清单上盖章。船代拿到签章后的载货清单后再到海关处办理船舶出口手续，将装货单及载货清单发送给海关。海关收到所以的所需的单证后，给船代签章放行。船代收到海关的放行通知后，编制好载货运货清单并发送给船公司，同时将相关的费用结算给船公司。船公司收到相关费用后通知大副或船长起航。船舶起航后，出口方货代在将全套的单证寄送给进口方货代。到此，海运杂货班轮货运出口方的相关手续基本完成。 海运杂货班轮货运进口流程： 海运杂货班轮货运进口流程与海运杂货班轮货运出口流程相比要来的较为简单。首先进口方货代从出口方货代处收取寄送来的所有单证，进口方船代从出口方船代处拿到到港日期后，做好提货准备。与此同时，进口方货代也将到港日期通知到收货人，让其做好提货准备。收货人收到到港日期通知后，到议付银行付清要付的货款，并取回海运提单。进口方船代通知完收货人有关到港日期的信息后，编制好进口载货清单交给码头，然后到海关处办理船舶进口手续。到海关处办理船舶进口手续，首先要填写进口货物报关单，然后将全套的单证交予海关进行审核。海关审核完单证后，进口方船代将进口关税支付给海关即完成了船舶进口手续的办理。然后进口方船代到商检局进行报检。以上手续均完成后，等船靠岸后，大副或船长在码头进行卸货。理货长等大副或船长卸完货后。到码头进行理货。理货完成后，收货人将海运提单交予进口方船代，并付清相关的费用。进口方船代收到海运提单和收货方的付款后，填写好收货单给收货人。收货人收到船代填好的收货单后，发送收货单到码头，要求提货。码头收到收货单后，则可将货物发给收货人，让其将货物提走。 海运集装箱整箱货出口流程： 因为集装箱整箱货物出口基本上是用在国际贸易中，因此托运人在寻找货代时，要找可以办理国际货
一、班轮货运主要单证 在班轮运输中，从办理物品的托运手续开始，到物品装船、卸船、直至交付 的整个过程，都需要编制各种单证。这些单证是货方（包括托运人和收货人）与 船方之间办理货物交接的证明，也是货方、港方、船方等有关单位之间从事业务工作的凭证，又是划分货方、港方、船方各自责任的必要依据。 在这些单证中，有的是受国际公约和各国国内法规约束的，有的则是按照港口当局的规定和航运习惯而编制使用的。尽管这些单证种类繁多，而且因各国港口的规定会有所不同，但主要单证是基本一致的。并能在国际航运中通用。 图2 班轮货运主要单证 1. 托运单（Booking Note：B/N） 托运单，是指由托运人根据买卖合同和信用证的有关内容向承运人或其代理 人办理货物运输的书面凭证。经承运人或其代理人对该单的签认，即表示已接受这一托运，承运人与托运人之间对货物运输的相互关系即告建立。 本来，在班轮运输的情况下，托运人只需以口头或订舱函电向船公司或其代 理人预订舱位，船公司对这种预约表示承诺，运输关系即告建立，并不需要什么特定的形式。但是，国际航运界的习惯做法则是，托运人或其代理人与船公司或其代理人约定所需舱位后，再以书面的形式向船公司或其代理人提交详细记载有 关货物情况及对运输要求等内容托运单。船公司或其代理人接受托运后，便在托运单上编号并指定装运的船名，将托运单留下，其副本退还托运人备查。 托运单的主要内容包括：托运人名称，收货人名称，货物的名称、数量、尺码、件数、包装式样、标志及号码，目的港，装船期限，信用证有效期，能否分 批装运，对运输的要求及对签发提单的要求等。 2.装货单（Shipping Order：S/O） 装货单，是由托运人按照托运单的内容填制，交船公司或其代理人审核并签章后，据以要求船长将货物装船承运的凭证。 但是，托运人凭船公司或其代理人签章后的装货单要求船长将货物装船之 前，还必须先到海关办理货物装船出口的报关手续，经海关查验后，在装货单上
（一）杂货班轮货运单证 目前国际上通用的及我国航行于国际航线船舶所使用的主要单证有： 1．在装货港编制使用的单证 （1）托运单（booking note,B/N） 托运单（国内有时用"委托申请书"代替）是指由托运人根据买卖合同和信用证的有关内容向承运人或他的代理人办理货物运输的书面凭证。经承运人或其他代理人对该单的签认，即表示已接受这一托运，承运人与托运人之间对货物运输的相互关系即告建立。 （2）装货联单 在杂货班轮运输的情况下，托运人如果以口头形式预订舱位，而船公司对这种预约表示承诺，则运输合同关系即告建立，这种以口头形式订立的合同也符合法律的规定。但是，国际航运界的通常做法帽是由托运人向船公司提交详细记载有关货物情况及对运输要求等内容的装货联单。原则上，托运人应先将托运单交给船公司办理托运手续，船公司接受承运后在托运单上签章确认，然后发给托运人装货联单。但是，实务中，通常却是由货运代理人向船舶代理人申请托运，然后由货运代理人根据托运人委托，填写装货联单后提交给船公司的代理人。而货运代理人填写装货联单的依据是托运人提供的买卖合同和信用证的内容以及货运委托书或货物明细表等。 目前我国各个港口使用的装货联单的组成不尽相同，但是，主要都是由以下各联所组成： 托运单（booking Note,B/N）及其留底（counterfoil）； 装货单（shipping Order,S/O）； 收货单（mute's receipt,M/R）等。 船公司或其代理人接受承运后，便予以编号并签发装货单。装货单签发后，船、货、港等方面都需要有一段时间来编制装货清单、积载计划、办理货物报关、查验放行、货物集中等装船的准备工作。因此，对每一航次在装货开始前一定时间应截止签发装货单。若在截止签发装货单日之后，再次签发装货单，则称之为"加载"。 装货单，亦称下货纸，是托运人（实践中通常是货运代理人）填制交船公司（实践中通常是船舶代理人）审核并签章后，据以要求船长将货物装船承运的凭证。由于托运人必须在办理了货物装船出口的海关手续后，才能要求船长将货物装船，所以装货单常称为"关单"。当每一票货物全部装上船后，现场理货员即核对理货计数单的数字，在装货单上签注实装数量、装船位置、装船日期并签名，然后随同收货单一起交船上大副，大副审核属实后在收货单上签字，留下装货单，将收货单退给理货长转交给托运人（或货运代理人）。 收货单是指某一票货物装上船后，由船上大副（chief mate）签署给托运人的证明船方已收到该票货物并已装上船的凭证。所以，收货单又称为"大副收据"或"大副收单"。托运人取得了经大副签署的的收货单后，即可凭以向船公司或其代理人换取已装船提单。大副在签署收货单时，会认真检查装船货物的外表状况、货物标志、货物数量等情况。如果货物外表状况不良、标志不清、货物有水渍、油渍或污渍等情况、数量短缺、货物损坏时，大副就会将这些情况记载在收货单上。这种在收货单上记载有关货物外表状况不良或有缺陷的情况称为"批注（remark）"，习惯上称为"大副批注"。 （3）装货清单 装货清单（loading list,L/L）是根据装货联单中的托运单留底联。将全部货物按目的港和货物性质归类，依航次靠港顺序排列编制的装货单的汇总单。 装货清单是大副编制积载计划的主要依据，又是供现场理化人员进行理货，港口安排驳运，进出库场以及掌握托运人备货及货物集中情况等的业务单据。 （4）载货清单 载货清单（mainfest,M/F）,亦称"舱单"。它是在货物装船完毕后，根据大副收据或提单副本编制的一份按卸货港顺序逐票列明全船实际载运货物的汇总清单。