证券公司营业部理财产品营销话术
营业部理财产品营销话术参考
话术一：
客户经理:先生，女士，您好?我是长江证券XX营业部的XXX?近期公司要推出针对中端客户专属的服务平台及项LI?进一步提升对您的专业化服务?您的意见对我们改善服务非常重要?因此想耽误您儿分钟做一个客户回访及需求调查阶段?可以吗，
投资者：1、可以。向下进行。
2、现在较忙没时间。，那您看我是明天上午还下午和您联系您比较方便呢,，
客户经理:您参与证券市场投资的时间是多久了，今年您的收益情况怎么样，投资者:亏了很多，30%以上，
客户经理:您觉得今年出现亏损的主要原因有哪些呢，
投资者：1、行情不好,2、操作不当,3、选股不理想。
客户经理:您有尝试过进行资产配置吗?比如一部分资产进行低风险的债券回购交易?一部分进行基金类产品投资?一部分来炒股票。您对合理的资产配置有何看法，
投资者：1、没考虑过?不感兴趣?炒股票快,2、考虑过?未实施,3、感兴趣?想详细了解。
客户经理:1、在行情较好的时候?投资股票产品固然能够带来较为可观的收益?但您同时也承担了市场下跌的风险?就像现在。合理的资产配置?可以在一个较长的投资区间内?降低风险?增加收益。而从最后的投资结果看?收益也会高于投资于单一品种的。就像我们有个高端客户?在5月份的时候将60%的资产配置与我们推荐长江超越理财11号产品?LI前整体的投资损失为12%?比您的损失少18%以
上。您如果觉得合理的资产配置对您有帮助?我想明天下午或后天上午去拜访您?给您详细介绍一下相关的内容?您看我什么时候过去方便，2、3、现在我们提供的服务中?就有为您量身制定投资讣划?我想明天下午或后天上午去拜访您?给您详细介绍一下相关的内容?您看我什么时候过去方便，投资者:客户回复客户经理:您在日常的投资过程中还需要我们哪些具体的服务?请您说明?我进行记录?以便为您提供更优质、更全面的服务。
投资者:相关需求
客户经理:谢谢您的宝贵时间。您看还有什么没说到的事情?我们见面的时候再沟通?好吗，
话术二:对资产在50万以上大客户且平均亏损在30%以上客户进行营销
营销人员：您好?某某先生。我是长江证券孝感文化路XXX?打扰您了?可以给我儿分钟时间为您做一个服务回访工作么，
客户：好的
营销人员：谢谢?某某先生?首先很高兴的通知我公司口前刚刚进行服务升级。您在我营业部的股票账户资产在50万以上?是我营业部重点服务对象?我公司将为您提供更加专业化服务丄作。
客户：谢谢。你们有什么样的服务呢，
营销人员：首先?我们有专业的系统和团队对您的股票操作的收益加以分析?并结合和您的回访交流找出您盈利或亏损的原因?以便您找到合适的股票操作方式。据我们系统显示?您现在的操作上已经出现了一定的亏损。今年的宏观调控政策和外围严峻的经济环境确实给您的投资带来了较大困难。所以在LI前行情不是明朗的情况下?建议您对资产做一定组合资产配置。您可以选择基金或者券商等类型产品将风险进行适当分散。例如我们的理财产品对下行风险的控制相当有经验?历次在弱市中?当市场和同期产品下跌了口分之二十左右?而我们的超越理
财系列产品最多只亏了儿分钱?当市场回稳?根据过往产品表现?年化收益也较为稳定，我们的债券逆回购无风险?收益问题?收益远远高于银行活期利率，我们的基金定投?小投入?复利计息?让您的财富在不知不觉中达到累积。其实像您这样繁忙的客户?完全可以将部分其至是大部分的资金配置在此类型的业务上?少部分资金用于操作股票。这样对资产进行高、中、低不同风险档次的资产配置?可能更有利于您抵御市场风险。
客户：有道理?我考虑考虑
营销人员：某某先生?很感谢您能接受我们的建议?我们也愿意给你提供专属于您的资产配置方案?您看您什么时候方便来我们营业部一趟?我将安排我们专业的投资顾问给你做详细分方案设计。或者您有时间?我登门拜访?向您递交资产配置方案。
客户：好的。
话术三：
您好：
请问您是*材先生/女士吗，我们这里是长江证券。您现在方便接听电话吗，近期我们公司投资管理部针对上半年的市场行情?对我部中高端客户的投资进行了一个分析。发现客户在半年的一个行情中收益与操作不是很理想?并且在操作策略中的投资价值取向以及资产配置方面有许多不足。因此我部对部分中高端客户进行电话回访?对您的投资管理策略进行一个合理的建议?优化您的资产配置。
訂前我们投资部推出的新业务品种包括但不限于基金定投、债券逆回购、集合理财等。投资的期限、额度大小不等。您可以根据自己的投资价值取向合理配置一下您的资产?分散风险。
A类型客户：基金定投
上班族、月光族、储蓄族客户的喜爱投资品种?投资品种的起点门槛较低。300起点?每月定时定额自动扣款?分批投资?摊低成本?能够够分散风险?在上涨的行情中买入获利?在下跌的行情中分散风险?长期投资的话?可以复利增长?极少成多。这对于保守稳健的客户来说是较好的投资建议。
B类性客户：债券逆回购
主要是针对做短期理财的客户?该品种投资起点深圳1000?上海10万?客户可根据自己资金的一个大小进行配置。产品的投资期限1天-1年不等?投资期限灵活?收益稳定且远远高于银行同期利息?儿乎没有风险。如果您有闲置的资金?资金放在银行账户内?活期利率只有0. 36%左右?银行7天通知存款利率1. 33%左右?但债券回购利率远远高于这些利率。这样进行逆回购的投资既可以在保证您本金的安全下进行闲置资金的一个配置而且还能获得不错的收益。可以不用将闲置的资金转入银行账户中。
C类型客户：集合理财
主要是针对中高端的客户?山于对市场行情节奏把握不定且没有闲置时间操作的客户?可以将您的资金交给专业的人士替您进行理财。专家为您服务:我们公司历届推出的超越理财系列产品收益不错?投资范围包括但不限于股票、债券等品种?投资灵活可以分散投资风险?产品追求绝对的投资收益?是您获取长期回报的绝佳选择。
结束语:感谢您的支持与配合?我们将竭诚为您服务?再见：
话术四：
大客户和小客户在股票市场上投资的心态是不同的?所以我们提供的服务支持也必然会有差异。例如50万以上的中高端客户，这里体现其尊贵低位，?不可能像10万、20万的小客户那样希望能够在股市里取得短期翻番的收益?这类客户大都有较为稳定、丰厚的收入或者拥有可观的各类资产?他们并不把股市作为自己
安身立命的工具?没有“赌惮”心理?在投资心态上更为成熟，在与客户沟通时要“抬杠”?让客户听得舒服，?对其而言资产的保值增值才是最主要的投资风格定位。做投资?增值是根本LI的?可大家容易忽视的是?保值是增值的前提?没有保值?何谈增值，以您的持仓为例?訂前就没有做到有效的保值。30%以上的浮亏?大都是由于集中持股而乂没有及时止损造成的。从这里可以看出?其一-您的持仓风格还有待改进?没有做到投资多元化、分散风险，其二?您也和绝大多数的投资者一样, 不体现出对客户操作失误的责怪,?没有战胜人性上固有的一些弱点?当然要真正做到这一点是极其难的?即使是在股票市场摸爬滚打多年的专家也无法做到?在6000点高位的时候?还有儿个人能保持清醒去降低仓位，在1600点低位的时候?乂有儿个人能保持冷静来坚定持有呢，因此?我们都需要制度的保障和约束?因此?才有了你常常听说的程序化交易、资产配置理论、止损止盈机制等等。而我们的长超十三号?就正是这样一款可以在制度框架里有效实现客户资产保值增值的产品。它有以F—些特点：。。。
话术五：
我们刚刚为你做了一下持仓分析?发现你的账户里除了股票持仓以外?还有十余万的资金余额没有得到有效利用。我们在日常生活里常常听到别人说?多少多少钱存在银行里还有儿分钱利息呢。可见?有资金空闲未有效利用?实在是一件比较可惜的事情。以您为例?十万的现金躺在账户里睡觉却不能产生收益?这在时间和资金量上来说都是很不划算的。因为准入门槛的限制?小资金的客户无法享受到我们的专项理财配置，值得高兴的是?您刚好满足我们的配置条件，让客户有尊贵感，?可以通过进行长超十三号理财的配置来将您的剩余资金有效利用起来。其一-您的这部分资金会为您带来稳定的收益?例如我们首次推出的国债逆回购交易?是一种质押性质的借贷行为?完全没有风险
其二?就是风险分散?投资多元化?不放在一个篮子里
银行理财产品营销话术 一、邀约话术 （一）缘故约访 陈姐您好，近来忙吗不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道我们银行马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去（二）转介绍约访 您好是陈**陈姐吗我是湖北银行的**，周*周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们银行马上要推出一款由着名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的投资理财产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢（三）陌生约访 您好是陈**陈姐吗我是湖北银行的**。客：你怎么知道我的电话我们银行对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道我们银行到目前已经累计发行200余期理财产品，已累计为客户实现收益近1200万元，很多购买过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品收益高、风险低，购买有保障。我们银行最近马上要推出一个新型的“万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢
二、面谈话术 （一）普通客户话术 陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容…… 普通收入话术（1） 陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗普通收入话术（2） 陈姐，很多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特点就是留在银行的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。而留在银行的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好。
客户回访的最佳时间 电话业务的最大的特点就是客户无法拒绝与我们沟通，但如果不加以合理地利用，这也会成为电话业务最大的弊病。 下面根据证券的行业特点，拟定一个回访客户的最佳时间表供大家参考： 一、以一周为标准：星期一，这是双休日结束后上班的第一天，客户肯定会有很多事情要处理，一般公司都在星期一开商务会议或布置这一周的工作，所以大多会很忙碌。所以要联系客户，应该避开早上的时间，选择下午14:30-17:00较好。星期二到星期四，这三天是最正常的工作时间，可以安排上午9:30-11:00，下午15:00-17:00；星期五可以安排上午9:30-11:00回访客户，下午时间做些预约工作（例如确定周末参加股市沙龙的客户名单）并祝客户周末愉快！ 二、依据客户的自身习惯，选择适当的时间回访。 1、如果是新开户的客户，要求第二天进行电话回访。告知客户，“我是您的客户经理XXX，以后有需要证券投资咨询可以直接联系我。或者有亲戚朋友想炒股也可联系我”（顺便再发送一条短信给客户，自己的姓名和手机号码，让客户今后方便联系） 2、遇到银行大规模开户的情况。可以妥当安排回访时间，通常在客户开户后的三天内完成回访任务。 3、如果是炒股的客户可以在交易时间挂电话，询问近期的股票交易情况。 4、如果是晚上仍在忙碌工作的客户，比较熟悉的或是和客户预
约好的，也可以在晚上打电话。但要注意，时间不宜过长。 总之，选择合适的时间，充分为客户着想。选择回访的时间是否合适。另外，和客户的熟悉程度也占一些因素，只要考虑到这两点，就可以找到一个合适的时间拨打电话，也会让客户有心情接受你，赢得一个高的起点。 完整的电话营销流程： 充分准备---寒暄致意---自我介绍---具体说明---事后沟通 充分准备：准备好纸、笔、回访客户的名单、找个安静的场合 寒暄致意—自我介绍：“XX先生（小姐）您好！我是华福证券的客户经理XXX,感谢您接听电话，能耽误您几分钟时间做个简单的电话回访吗？” “XX先生（小姐）您好！我是华福证券的客户经理，很冒昧地打扰您！您现在是否方便接听电话？（如果客户认为不方便，应该致歉后询问其他合适的时间再联系，挂线） 具体说明： 客户回访话术
银行营销话术整理 理财条线: 营销话术: 1、主动营销 银行:您好！ 客户:您好！ 银行:根据您得资产情况,您已经达到了我行得贵宾客户级别,如果您成为我行金葵花客户,您可以享受以下全国招行贵宾待遇:免除排队烦恼;全国机场享受贵宾登机服务;贵宾专享热线400895555;还有享受金葵花尊享理财产品;全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费;每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次,每次200个球;资产50万得达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户:那这个卡需要收费吗？ 银行:只要您月日均达到50万元,我们得卡不收费,万一遇到急事资金转走了,您也只需要在以后得连续3个月内转回就行了,我们得卡就是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户:那好吧！ 银行:这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数,您瞧您自己定个吧？ 客户:……、、 银行:好得 2、客户:我想了解一下基金定投,您能帮我介绍一下吗？ XX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好得情况下,发现基金定投这么好得投资方式。首先我简单跟您介绍一下,基金定投就就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定得期限将固定得金额投资于固定得基金产品。其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单得投资方式帮助自己理财,而且这种理财不需要您有什么专业得金融知识进行复杂得分析,也不需要您有大把得时间随时盯着,只要您有耐心,有
毅力,能够坚持,基金定投大概3——5年就能显示出她过人得理财收益能力。以西方发达国家以往得经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高得收益呢。 客户:您给我介绍得基金定投我需要考虑一下。 XX先生(小姐),我明白您得意思,对于您以前没有尝试过得投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实,基金定投只就是在我们国内出现时间不长但就是在其她发达国家已经出现很多年了,而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高得收益。其实很多投资越早开始得越能够赚到钱,就拿基金来说,最早开始基金投资得人都赚了很多,2006年开始投资基金得人,到2007都赚了很多钱,但就是2007年10月份之后再投资基金得人大多数都赔了,我想着您也应该深有体会吧,所以投资就是要讲求机会得。 3、客户:您向我推荐得基金定投我定投多少钱合适呢？ XX先生(小姐),其实基金定投得好处就在这里,并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资100元、200元、500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就就是您吃顿饭,买件衣服得事。只要您在我们这里办理一下定投手续,以后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可以帮您做一个很好得投资,等到3、5年之后这些钱也就是一笔不小得财富呢。 4、客户:基金定投很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？ 当客户说这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了,这时我们应该怎么说呢？ XX先生(小姐),其实这非常简单,您只要挑选好您想要投资得基金种类,其它手续我们理财经理都会很快帮您办好得,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们得网点,网点得理财经理都会给您提供帮助得。 5、客户:那我应该挑选什么样得基金呢？
【最新整理，下载后即可编辑】 第一部分 陌生电话（CC ） 永远记住：陌生客户电话的目的只有一个——约见，有约见才有 成交 开场白 销售：X 先生/ 女士您好，这里是大唐财富管理投资有限公司， 我是这里的理财经理，我姓X ，您好。我们公司是央企控股的主
要为流动资产在100万以上的高端客户提供固定收益信托理财服务的专业财富管理公司，请问您之前接触过信托理财服务吗？ 一、情况一 客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品。 销售：哦，那您对信托应该是很了解了，您上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？ （一）细分情况一 客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势） 销售：那您投资眼光挺不错的，其实我们大唐财富主要就是帮助客户在市场上优选信托公司，优选信托产品，站在专业的财富管理角度，从数以千计信托产品中为客户优中选优，实现资产合理配置，我们现在有一个非常不错的产品。您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？ 1、客户：好的。明天上午/下午X点，你们公司在哪？ 销售：我们公司地址是XXXX，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，谢谢，明天上午我会再跟您确认到访时间。 2、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧 销售：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，谢谢，祝您工作顺利。
3、客户：明天不行，我有时间再联系你吧 销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。 （1）客户：星期X吧 销售：嗯，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。 （2）客户：现在不好说，等我有时间再说吧 销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。（过一个礼拜再打） （二）细分情况二 客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势） 销售：那也还挺不错的，我们目前也给客户优选了一个XX信托公司的XX项目，主要投资方向是XXX，期限是X年，收益率为X%的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？ 1、客户：好的。明天上午/下午X点，你们公司在哪？ 销售：我们公司地址是XXXX，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，谢谢，明天上午我会再跟您
预留客户电话营销话术 一、电话回访预留电话客户前的准备! （一）初次接触客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户特征、需求、性格等； （二）注意自己打电话的语音语调，亲和力非常重要； （三）当日回访客户的主题(内容)，尽量能写在纸上，有条理有思路，不至于被客户牵引着走 (最好多使用问句，让客户自己去回答一些问题)； （四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服； （五）坚持给潜在客户转发短信。 第一条短信内容应包括(当天发): 温馨提示:您好，我是今天在建设银行和您交谈的****的客户经理×××，在接下来的一段时间您将会享受到****的优质试用服务。请把我的手机号码存在您的手机里，以便您有什么问题可以及时联系我。祝您投资愉快! 接下来转发我们****服务短信。 二、第一次电话营销话术 第一种方式 打电话之前转发几条****信息) 你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？ 客户：哦，知道了 你：我给您发的信息可以收到吗？ 客户：收到了。 你：是吧，那您看了吗？ 客户：没有/看了。 你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利×％，您没有看啊，真遗憾。 客户：最近比较忙，没时间看/都不看了，都套着呢，就那样，扔着吧 你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮
您分析一下! 客户：那个什么，X股…… 你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。 客户：有XXXXXXXX。 你：哦，您是满仓吗？ 客户：是/不是。 你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？ 客户：XX公司。 你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票 (说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，签了我们的产品，现在成本已经摊低到7元了。 (如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容) 第二种方式 你：××小姐/先生，我是前几天在××银行跟您聊过股票的小张，你还记得我吗？ 客户：哦。 你：您最近做的怎么样呀？ 客户：不怎么样，被套了。 你：最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？ 客户： xx证券公司。 你：您所在的证券公司都给你什么服务呀？ 客户：没有什么特别的服务。 你：我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户推荐股票，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。你要不要考虑到我们这里做
一、柜员七步曲 推荐标准：存取汇及账户余额10万以上；3065查询半年内历史交易20万；咨询各类理财产品
【情景一】 配送礼品 “给您一张贵宾服务体验卡,您可以拿着这张卡去大堂经理处领取一份小礼品。下次凭这张卡，您还可以体验我们的贵宾服务。” 【情景二】 无配送礼品 “给您一张贵宾服务体验卡，下次您可以直接体验我们的贵宾服务。卡上有我们客户经理的联系方式，您以后如果有理财需求，随时可以与他联系。” 二、柜员引导分流 【客户需求1】小额现金业务和缴费业务 主要情景及应对方式与大堂经理分引导分流相似，但封闭式柜台柜员的业务压力较大，且隔着玻璃与客户进行沟通比较困难，因此可主要采取发放宣传资料的方法，并告知客户若想做进一步了解，可与大堂经理联系。 小额存取款话术：（为客户办理完业务后） “您下次存取款时可以直接到自助机具办理，既方便又快捷，您以后就不用排长队啦。” 转账汇款分流话术：（为客户办理完转账汇款业务）“您如果开通网银业务，就可以足不出户办理转账汇款业务，即方便又安全，免得您还要来网点排长队。” 【客户需求2】理财类业务 封闭式柜台柜员在进行业务处理时可对客户进行理财性产品的初步营销，但引起客户兴趣即可，尽量避免在封闭式柜台完成所有的营销工作。封闭式柜台柜员进行理财性产品营销，一方面会降低封闭式柜台柜员的处理速度，另一方面也会影响客户对产品的认知程度。 因此，封闭式柜台柜员应在引起客户兴趣之后示意大堂经理将客户引导至开放式柜台柜员处，获得更为详细的产品信息。 参考话术：客户有理财需求（咨询或购买国债、基金、保险等） “我帮您联系客户经理，他会给您更专业的建议”
黄金投资电话营销话术 （开场白）对于做股票投资的人： 先生/女士： 我这里是广州世昌金行的，我姓王！打电话咨询下您目前对黄金白银有没有了解过，我们公司提供的是个正规平台交易类似于证券公司的，帮助广大投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？由于目前股市深度整理，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。第一只（股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？第二只。。。。。。你炒股多长时间了？）你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？你对新兴行业黄金投资了解多少？有没有听说过黄金投资？如果有时间，你愿意来公司了解一下黄金投资吗？为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便？还是一般时间都上网呢？因为我们这里诊断股票的人特别多。诊断后，我将第一时间内通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我的电话：13。。。。。。。。。，我姓。。，叫。。，在此，希望你开心，感谢你的支持，再见！目的（了解客户的基本信息：姓、手机号码、QQ号码、了解他的作息时间、如果是家里座机号码必须要得他的手机随身号码）为下一通电话做伏笔：明确什么时候有空， 对于没做股票但有做其他投资的人： 我是广州世昌金行的投资顾问，我姓。。。由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？你真是个很有投资理财意识的人 你们怎么知道我的电话号码的？ 是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的电话并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比如地产，汽车，金融行业等。而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面，只有你的电话而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融服务。。。。。。
证券公司营业部理财产品营销话术 营业部理财产品营销话术参考 话术一： 客户经理:先生，女士，您好?我是长江证券XX营业部的XXX?近期公司要推出针对中端客户专属的服务平台及项LI?进一步提升对您的专业化服务?您的意见对我们改善服务非常重要?因此想耽误您儿分钟做一个客户回访及需求调查阶段?可以吗， 投资者：1、可以。向下进行。 2、现在较忙没时间。，那您看我是明天上午还下午和您联系您比较方便呢,， 客户经理:您参与证券市场投资的时间是多久了，今年您的收益情况怎么样，投资者:亏了很多，30%以上， 客户经理:您觉得今年出现亏损的主要原因有哪些呢， 投资者：1、行情不好,2、操作不当,3、选股不理想。 客户经理:您有尝试过进行资产配置吗?比如一部分资产进行低风险的债券回购交易?一部分进行基金类产品投资?一部分来炒股票。您对合理的资产配置有何看法， 投资者：1、没考虑过?不感兴趣?炒股票快,2、考虑过?未实施,3、感兴趣?想详细了解。 客户经理:1、在行情较好的时候?投资股票产品固然能够带来较为可观的收益?但您同时也承担了市场下跌的风险?就像现在。合理的资产配置?可以在一个较长的投资区间内?降低风险?增加收益。而从最后的投资结果看?收益也会高于投资于单一品种的。就像我们有个高端客户?在5月份的时候将60%的资产配置与我们推荐长江超越理财11号产品?LI前整体的投资损失为12%?比您的损失少18%以
上。您如果觉得合理的资产配置对您有帮助?我想明天下午或后天上午去拜访您?给您详细介绍一下相关的内容?您看我什么时候过去方便，2、3、现在我们提供的服务中?就有为您量身制定投资讣划?我想明天下午或后天上午去拜访您?给您详细介绍一下相关的内容?您看我什么时候过去方便，投资者:客户回复客户经理:您在日常的投资过程中还需要我们哪些具体的服务?请您说明?我进行记录?以便为您提供更优质、更全面的服务。 投资者:相关需求 客户经理:谢谢您的宝贵时间。您看还有什么没说到的事情?我们见面的时候再沟通?好吗， 话术二:对资产在50万以上大客户且平均亏损在30%以上客户进行营销 营销人员：您好?某某先生。我是长江证券孝感文化路XXX?打扰您了?可以给我儿分钟时间为您做一个服务回访工作么， 客户：好的 营销人员：谢谢?某某先生?首先很高兴的通知我公司口前刚刚进行服务升级。您在我营业部的股票账户资产在50万以上?是我营业部重点服务对象?我公司将为您提供更加专业化服务丄作。 客户：谢谢。你们有什么样的服务呢， 营销人员：首先?我们有专业的系统和团队对您的股票操作的收益加以分析?并结合和您的回访交流找出您盈利或亏损的原因?以便您找到合适的股票操作方式。据我们系统显示?您现在的操作上已经出现了一定的亏损。今年的宏观调控政策和外围严峻的经济环境确实给您的投资带来了较大困难。所以在LI前行情不是明朗的情况下?建议您对资产做一定组合资产配置。您可以选择基金或者券商等类型产品将风险进行适当分散。例如我们的理财产品对下行风险的控制相当有经验?历次在弱市中?当市场和同期产品下跌了口分之二十左右?而我们的超越理
证券公司电话营销话术 一、电话回访预留电话客户前的准备! （一）初次接触客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户特征、需求、性格等； （二）注意自己打电话的语音语调，亲和力非常重要； （三）当日回访客户的主题(内容)，尽量能写在纸上，有条理有思路，不至于被客户牵引着走(最好多使用问句，让客户自己去回答一些问题)； （四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服； （五）坚持给潜在客户转发短信。 第一条短信内容应包括(当天发): 温馨提示:您好，我是今天在建设银行和您交谈的****的客户经理×××，在接下来的一段时间您将会享受到****的优质试用服务。请把我的手机号码存在您的手机里，以便您有什么问题可以及时联系我。祝您投资愉快! 接下来转发我们****服务短信。 二、第一次电话营销话术 第一种方式 打电话之前转发几条****信息) 你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？ 客户：哦，知道了 你：我给您发的信息可以收到吗？ 客户：收到了。 你：是吧，那您看了吗？ 客户：没有/看了。 你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利×％，您没有看啊，真遗憾。 客户：最近比较忙，没时间看/都不看了，都套着呢，就那样，扔着吧
你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮您分析一下! 客户：那个什么，X股…… 你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。 客户：有XXXXXXXX。 你：哦，您是满仓吗？ 客户：是/不是。 你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？客户：XX公司。 你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票(说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，签了我们的产品，现在成本已经摊低到7元了。 (如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容) 第二种方式 你：××小姐/先生，我是前几天在××银行跟您聊过股票的小张，你还记得我吗？ 客户：哦。 你：您最近做的怎么样呀？ 客户：不怎么样，被套了。 你：最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？ 客户：xx证券公司。 你：您所在的证券公司都给你什么服务呀？ 客户：没有什么特别的服务。 你：我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户推荐股票，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。你要不要考虑到我们这里做呀？ 客户：是啊，等我考虑考虑。
银行营销话术整理 理财条线： 营销话术： 1、主动营销 银行：您好！ 客户：您好！ 银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户：那这个卡需要收费吗？ 银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户：那好吧！ 银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？ 客户：…….. 银行：好的 2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？ XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
金融投资电话营销话术 （开场白）对于做股票投资的人： 先生/女士：你好！我是财富证券投资咨询有限公司的投资顾问，我姓曾。由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资的认识程度，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？ 由于当前股市深度整理，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。第一只（股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？第二只。。。。。。你炒股多长时间了？）你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便？因为我们这里诊断股票的人特别多。诊断后，我将第一时间内通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我都电话：13。。。。。。。。。，我姓。。，叫。。，在此，希望你开心，感谢你的支持，再见！嗯好的· 有兴趣的话留给我你的姓名和电话· 人们投资投资房地产·投资外汇·存钱进银行，买基金，都是投资方式·我们只是提供多一种选择，大家可以通过比较去选择。 你们公司是做什么的？ 我们是金融行业的专业投资理财公司，能帮你更好的利用资金进行保值与增值，降低你理财的投资风险，我们公司有专业的分析师，可以帮你免费提供投资理财咨询，明确你的投资方向。因为国家正在大力支持和宣传投资金融产业，必然有很多机会，希望你也给自己一个机会，多了解一项投资项目，分化你的投资风险，希望你的投资更加合理，真正做到价值投资。 你们怎么知道我的电话号码的？ 是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的电话并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比如地产，汽车，金融行业等。而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面，只有你的电话而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融服务。。。。。。 一．我现在忙（我没时间，我在开会，我在出差）？ 1.确实没时间。（下次打） 2.借口（耽误你一分钟时间，麻烦你记下我的电话和我公司地址） 二．我没兴趣？ 你没有兴趣是因为你还不太了解，我相信你肯花点时间做进一步了解，你会被他的投资魅力所吸引的，现在市场上很多媒体都有报道过黄金投资，大家都在关注，做投资主要的时赚钱，要这样赚钱，要看他的风险性和收益性，认清他的特点，做到从业余到专业，从投资新手成为一个理财高手，你知道现在赚钱最快的是金融业，相信你身边有很多朋友都是股票投资者，有没有赚钱，你也清楚，是看他们是理财产品和操作技巧，如果你没有赚钱，是否考虑更换理财产品，如果你操作的不好，是不是应该多学习，投资是为了赚钱，要靠好的投资产品，不了解，要多向专业人士学学。。。。。。我们认识也是缘分，我希望我们有空交个朋友，你多了解黄金投资，我们下次约个时间好好聊聊，希望你今天过的开心。
证券公司主动式客户服务基本话术证券公司主动式客户服务基本话术 一、针对过去是本营业部客户，后由于某种原因销户的客户，其话术思路： ①开场白：Ⅰ您好！请问您是 xx 先生/女士吗？我是 XX 证券公司 XX 营业部打 来的。我姓 X。是这样的，您以前曾是我们公司的客户，我们现在针对一些老客户做 一个回访（*停顿 1 秒）。 ②我想了解一下，您当初为何会离开我们营业部？（停顿，等待客户回答） 如客户确对营业部提出问题或不满，要求做通话后记录。而且在通话中要肯定和感谢客户所提的宝贵意见，而且根据情况检讨以前本营业部某方面工作的不足，然后重点要强调说明：本公司的领导也已意识到了这些问题，所以现在我们已经改变了以 前的某某做法，不断提升完善公司对客户的服务和咨询。尤其是……参考话术Ⅱ） 如客户是由于家中搬迁而转户的，首先要问清客户搬到哪个区域，然后重点用介绍远程交易的话术（参考话术） 如客户是由于别人介绍或经纪人开发等原因被人挖走的，或无从回答，则接着引用提问型话术③④ ③那么，请问您现在在哪家证券公司做股票？（停顿，等待客户回答） 那您觉得在那里做股票感觉怎么样？（停顿，等待客户回答）。 客户一般会回答感觉一般或还可以吧。此时仍需继续发问，但其中还应有“哦”、“是嘛？”等转接词或根据情况迎合回音客户的话语。 ④那里有人专门为你提供一对一的服务吗？有人教授你投资技巧和方法吗？（譬如有人教授你“永不套牢法”和“安定操作法”吗？ 对方基本上都会回答没有。所有接下来应着重介绍营业部为投资者提供的咨询服务等。（参考话术） ⑤真的！我们这现在变化很大，尤其是在咨询和服务上，您来我们这看看吧，说不定还能见到以前一起做股票的朋友……（停顿）那这样吧，您今天有空吗？您到我们这来看一下，我让我们这特聘的专职分析师为您分析一下您手中的股票和近期大盘的 走势，同时我还送您一张在我们这深受投资者欢迎的股市实战班的听课证，这可是价值 XXX。 如果对方当天没空也没关系，可以另约时间，但需要引导客户确定确切的时间，而且告诉客户你在那天会在公司等他。 如果客户还是不愿确定来的时间，那你必须把你的联系方式留给对方。 二、陌生电话拜访（盲打），其话术思路：
银行理财产品销售话术投资理财产品的电话销售 投资理财产品的电话销售话术 1.客户：不做投资 顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？ 现在把钱存银行，一年才三个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。 现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过保本型产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。 很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资保本型理财 2.客户：都放在银行 顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。 现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3.客户：信托是什么东东 顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没 有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。 4.客户：PE与基金有什么区别 顾问：股权投资基金与普通基金一样，都具有 1.忙，不方便 A.好的，那您先忙，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里 B.那打扰了，祝您工作愉快，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便？ 2.没钱，没兴趣 A.其实投资理财并不是有钱人的专利，面对通货膨胀，谁都不愿意放在银行里面贬值，相信您也是一样希望增长财富，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，也不收您任何费用，您就相当于多了一个平台去了解而已。
银行驻点营销话术 客户经理：先生/女士，您好，办理什么业务？ 客户：#￥#@ 客户经理：好的，请您先叫个号，然后到这里等待。 客户等待期间： 客户经理：先生/女士，我是银河证券公司的客户经理，这是我们公司的介绍，了解一下吧，您平时炒股票吗？ 客户：炒啊，不过行情不好，现在都套牢了，已经不动了。 客户经理：这样啊，那您更该了解一下我们的优惠活动了，我公司正在进行客户服务体系升级，比如公司现在每天会给客户发送市场点评短信银河骏马，并且营业部建立了客户服务易阳指群、网上营业厅、银河策略宝，这些服务都是免费的，客户普遍反映效果很好，您也体验一下吧。 客户：不用了，你们公司就是推荐股票呗？ 客户经理：股票我们的分析师肯定会推荐的！但不光是推荐股票，而且公司还提供一些增值服务，比如您可以参加我们公司的“玖天财富易阳指群”，白天我们会把总公司的资讯直接发给大家。另外您也可以在网上直接和我们的高级分析师直接咨询股票。每周一公司也会在营业部举行股市沙龙讲座，您也可以过来听听。 客户：你们推荐的股票准吗？ 客户经理：银河证券拥有国内最知名的研究所，证券投资顾问团队实力非常雄厚的！不过推荐股票我在这也不能就这么吹牛不是，您要是有兴趣可以给我留个电话号，回头我把公司的股评短信发给您，当然这是免费的。 客户：发短信是免费的？ 客户经理：当然是免费的，您可以试试看，炒股最重要的就是信息了，多得到一些消息对咱平时操作也有借鉴的价值嘛。这样吧，能告诉我您的手机号码么？我就能把公司的服务信息转发给您了，您先免费体验一下。 客户：你家的佣金是多少？ 客户经理：因为我们现在年初在搞活动，所以佣金这方面都会有优惠的。不过我们是通过服务，帮助客户赚到钱来吸引客户的，所以佣金只是一方面。您现在的佣金是多少？您在哪家公司炒股？ 客户：我现在是1.5。 客户经理：那您方便跟我说下咱现在的资金量大概是多少吗？ 客户：十几万吧。 客户经理：恩，这样啊，一般像您这样的情况，在我们公司做到这个佣金应该也没什么问题，不过我现在不能给您明确答复，正常我们是现场交易千分之三，网络交易优惠千分之二。不过现在因为是刚开业，我得回去和领导汇报一下。要不您给我留一个联系方式吧，我这边有了结果就给您打电话。 客户：佣金怎么定，你们不是应该有个详细的规定吗？多少钱，给多少佣金，还用回去问？ 客户经理：先生/女士，这个情况比较特殊，因为现在是年初的回馈客户活动，为了给客户优惠我们所有条件都放宽了。 客户：哦，那你们公司中户室得多少钱？
金融电话营销话术
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黄金投资电话营销话术 （开场白）对于做股票投资的人：先生/女士: 我这里是广州世昌金行的，我姓王！打电话咨询下您目前对黄金白银有没有了解过, 规平台交易 我们公司提供的是个正类似于证券公司的，帮助广大投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融 投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？由于目前股市深度整理，调整过大，使更多的 股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。第一只（股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？第二只。。。。。。你炒股多长时间了？）你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？你对新兴行业黄金投资了解多少？有没有听说过黄金投资？如果有时间，你愿意来公司了解一下黄金投资吗？为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便？还是一般时间都上网呢？因为我们这里诊断股票的人特别多。诊断后，我将第一时间内通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我的电话: 1 30 0 0 0 0 0 0 0 0 ,我姓00,叫。，在此，希望你开心，感谢你的支持，再见！目的（了解客户的基本信息：姓、手机号码、QQ号码、了解他的作息时间、如果是家里座机号码必须要得他的手机随身号码）为下一通电话做伏笔：明确什么时候有空, 对于没做股票但有做其他投资的人 我是广州世昌金行的投资顾问，我姓。00由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？你真是个很有投资理财意识的人 你们怎么知道我的电话号码的? 是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的电话并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比如地产，汽车, 金融行业等。而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面，只有你的电话而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融服务。
必问问题1 客户经理：您现在在哪个券商做股票？ 客户：XX证券 ?如果客户回答的是高危券商或是被托管的券商，你的回答要围绕券商的实力不行，资金安全差，信誉差，服务肯定跟不上等 问题营销 ?如果客户回答的是中信证券、国泰君安、光大证券等大型券商，要围绕券商只服务于机构客户，不重视小客户，问他服务是不 是不好？ 必问问题2 客户经理：您是什么时候入市的？ 1客户：早了，很早入市 2客户：2001年前后入市 3客户：刚刚入市不久 ?要基本了解这个股市时间段的基本情况，可以和客户进行沟通?问清楚这点，你基本上可以知道客户是如何入市，如果是老客户那新工作的客户经理就少说专业知识了，会弄巧成拙！ 必问问题3 客户经理：在现场做？还是家里做？ 1客户：现场做。 2客户：家里做。 客户经理：电话做？还是网上交易？
?了解到客户的交易方式后，用我们的优势，来告诉客户 ?家里做的，多半用网上交易，用佣金优势一般都可以完美 的营销成功。 必问问题4 客户经理：现在的券商给您什么样的服务？ 客户：没有什么服务。 客户经理：短信通知、邮件发送研发报告这 些都没有吗？大盘最近产生风险是否通知您 了？这些都是基本服务，不论是大户小户都 应该享受到的。 ?让客户心里对现状产生不满，这是营销客户的基础！ ?突出现在的券商服务差，随后告诉客户这些我们是可以做到的！ 必问问题5 客户经理：在这么好的市场环境下，您的收 益一定不错吧？ 客户：一般，以前套着的股票还是涨的不多。 客户经理：那您的证券公司是不是没有给您在行 情来临前，出帐户诊断报告呀？这个诊断报告可 以帮助您把一些业绩差的股票剔除，更换到热点 板块中。 ?继续强调服务的重要性！引发客户对现状的不满 必问问题6
电话营销12种经典话术 1、如果客户说：“目前我们还没有这方面的计划”那么业务员就应该说：“先生，我们给你介绍的产品是很适销的产品，这点我们很自信，请您给我个电子邮箱，我发一份资料给你，你先参考一下，看看我们的产品优点在哪里、是不是可行？我星期一和您联系还是星期二比较好？” 2、如果客户说：“我没兴趣！”那么推销员就应该说：“我非常理解，先生，要你对不晓得有什么好处的东西感兴趣实在是强人所难。正因为如此，我才想向你亲自报告或说明，您看方便吗” 3、如果客户说：“我现在没空！”推销员就应该说：“先生，美国富豪洛克菲勒说过，每个月花一天时间在钱上好好盘算，要比整整30天都工作来得重要！我们只要花10分钟的时间！麻烦你选个你方便的时间！ 4、如果客户说：“我没时间！”那么推销员应该说：“我理解，我也老是时间不够用。不过只要3分钟，你就会相信，这是个对你绝对重要的议题……” 5、如果客户说：“说来说去，还是要推销？”那么推销员就应该说：“我当然是很想给你推销了，不过我要推销的恰恰是能带给你利益的，只有这样，才会卖给你。有关这一点，我们要不要一起讨论研究看看？” 6、如果客户说：“请你把资料寄过来给我怎么样？”那么推销员就应该说：“先生，我们的资料都是精心设计的纲要和草案，必须配合人员的说明，所以最好是我们先谈谈，我对您的公司有一定了解后，将资料修订后给你，您看，是现在还是明天上午我们谈？” 7、如果客户说：“抱歉，我没有钱！”那么推销员就应该说：“先生，我知道只有你才最了解自己的财务状况。不过，现在告急做个全盘规划，对将来才会最有利！或者是说：“我了解，要什么有什么的人毕竟不多，正因如此，我们现在开始选一种适销的产品：用最少的投资创造最大的利润。这不是对未来的最好保障吗？在这方面，我愿意贡献一己之力，可不可以和您谈谈呢？” 8、如果客户说：“我对你们还不了解，先看看你们的产品再说吧。”那么推销员就应该说：“是，我完全理解，对一个谈不上相信或者手上没有什么资料的事情，你当然不可能立刻产生兴趣，有疑虑有问题是十分合理自然的，让我为你解说一下吧，现在合适吗？……” 9、如果客户说：“我会再跟你联系！”那么推销员就应该说：“先生，也许你目前不会有什么太大的意愿，不过，我还是很乐意让你了解，要是能参与这项业务，对你会大有裨益！” 10、如果客户说：“要做决定的话，我得先跟合伙人谈谈！”那么推销员就应该说：“我完全理解，先生，我们什么时候可以跟你的合伙人一起谈，或者您告诉我他的电话？” 11、如果客户说：“我要先好好想想。”那么推销员就应该说：“先生，其实相关的重点我们不是已经讨论过吗？容我真率地问一问：你顾虑的是什么？” 12、如果客户说：“我再考虑考虑，下星期给你电话！”那么推销员就应该说：“欢
招商证券股份有限公司 基金电话营销基本话术 深圳分公司 2010.6
考虑到如今大多数券商的基金零售业务主要是针对营业部的存量客户群为主（有些证券公司考虑到基金销售对存量客户经纪业务可能产生的影响，故有的营业部会把目标客户只锁定在营业部低资金周转率的存量客户上），在实践过程中，我们针对存量客户的基金电话营销，总结了这套话术和一些基本的客户质疑的应答话术。 『打电话前的准备工作』 为了保证电话营销的最佳效果，在打电话前应尽量做好以下准备工作： 收集客户的资料 在给客户打电话之前，要尽量地去了解客户。只有准确地了解了客户的需求，才能有的放矢，赢得客户的关注。收集客户的有关资料是全面了解客户的必要准备工作。收集客户资料包括客户的资产状况、投资经验、投资喜好、投资风格等。 ◆了解客户可能的需求 了解客户可能有那些需求，目标是明确你可能给客户提供那些产品和服务。 ◆理解客户的投资目标 作为一名销售人员，同时也可以做客户的合作伙伴。客户之所以接受你的产品或服务，是因为他觉得你是一个好的销售人员，可以提供一流的产品和服务来有效地帮助他达到自己的目标。因此，经纪人和客户之间是互惠的关系。销售人员要建立一种与客户互惠合作的理
念，这样可以充分获取客户的信任，使合作得以顺利开展。 『电话营销的基本思路』 其中（）中的话为可选话术；『』为话术注释；考虑到不同地区、不同个性的客户经理的口语和方言不尽相同，故下文种的话术基本内容以书面语形式举例，并非所有话术内容都需依次运用，每段话术作为介绍基金的一种思路，仅供参考： 一、开场白： 客户经理：喂！您好！请问是“王发财”先生吗？ 客户：是的。您是哪位？。 客户经理：王先生，您好！我是“招商证券”致富路营业部的，就是您现在做股票的所在营业部，我姓林，我叫“林心如”；您称呼我“小林”就可以了。 客户：哦，您有什么事吗？