如何做一个优秀的投资顾问
中国的证券市场经历了风风雨雨二十年，发展道路可谓坎坷曲折。这二十年，中国证券市场经历了“深圳新股认购表风波”、“327国债风波”、“人民日报发表社论稳定股市”、“亚洲经济危机”、“美国次贷危机”等，市场承载力大大提高了；这二十年，中国证券市场经历了“证监会成立”、“《股票发行与交易暂行条例》颁布”、“《证券法》实施”、“《国有股减持办法》发布”以及“股权分置改革圆满完成”等，市场制度一步步得到完善；这二十年，中国证券市场上的投资主体结构趋于完善，投资理念趋于形成，投资心态趋于成熟。这二十年，是中国证券市场发展极不平凡的二十年。
中国的证券公司，作为专门从事有价证券买卖的法人企业，这二十年也经历了从“坐商”到“行商”、从“行商”到“服务商”的两次转变。08年全球经济危机以后，证券公司之间的竞争趋于白热化，大打佣金战，催生了证券公司第三次革命性的转型，即从“服务商”转型到“设计商”，扮演的角色也就自然从以前的单纯提供通道经纪服务彻底转变为财富管理，向投资者提供专业化、个性化的理财服务。伴随着这一转型，投资顾问岗位应运而生。
2010年10月，中国证监会发布了《证券投资顾问业务暂行规定》，对投资顾问这一岗位进行了权利与义务的明确规定。在笔者看来，投资顾问应该至少具备五方面的能力：
一是专业能力。投资顾问除了规定的学历和相关工作经验要求外，还必须具备扎实的金融基础知识，应该对股票、债券、基金、期货、外汇、黄金等投资品种至少有全面的了解和熟悉，这样在给客户进行资产配置的时候，就能做到游刃有余，既能给予客户的资产合理的配置，又能显示出专业人士的专业性、职业性。
二是营销能力。由于投资顾问一般身处营业部，而营业部又是承销各种证券、基金等理财产品的重要渠道，因此，投资顾问必须具备一定的营销能力，不仅仅营销产品，其实也在营销公司，营销投资顾问自己，尤其是投资顾问自己的个人魅力，在吸引、维护客户方面显得十分重要。一个优秀的投资顾问，无论是专业水平、投资能力上，还是演讲能力和人格魅力上，他（她）总是能够让众多客户紧紧围绕在自己周围，从而更好地为公司创造价值。
三是服务能力。投资顾问，必然扮演者一个服务者的角色。这里的服务，又分为主动服务和被动服务，主动服务就是投资顾问主动与客户进行沟通和交流，了解客户的资产规模、风险偏好、投资目的等，以更好地对客户进行资产配置，同时，能对某些客户的投资理念进行正确的引导，最终让客户满意，而被动服务指的是接受客户的投资咨询，甚至是某些客户的指责和抱怨，因此，投资顾问既要有扎实的理论知识和丰富的实战经验，又要有强大的心理承受能力，才能更好地为客户解决问题。
四是决策能力。无论股市处在什么行情下，牛市也好，熊市也罢，甚至是短期的日内交易中，面对风云变幻的市场，投资顾问都应该具备随时能做出决策的能力，不仅要求心态良好，果断而不犹豫，而且要做出合理的、前瞻性的和正确的判断，告诉客户现在是该买入、加仓，还是卖出、减仓，或者继续持股不动。如果在价格剧烈波动的情况下，投资顾问自己都乱了阵脚，何谈服务客户、管理客户呢？
五是投资能力。毫无疑问，一个优秀的投资顾问，除了具备扎实的专业能力外，理所当然还应该具备优秀的投资能力。毕竟，投资顾问存在的根本目的就是能够让客户的资产进行保值、增值，如果连这个基本目标都未达到，投资顾问就失去了存在的理由。因此，投资顾问在管理客户资产方面，应该本着主人翁的态度，管理好客户的资产。
总的来说，做一个投资顾问不容易，做一个优秀的投资顾问更是难上加难。但是，这一新生岗位的兴起，必然会改变中国证券市场的结构，改变证券公司的盈利模式。展望未来，投资顾问的发展空间是巨大的，潜力是无限的，一支优秀的投资顾问队伍必然会给中国证券市场、证券公司和客户带来新的憧憬和希望。
倚窗远眺，目光目光尽处必有一座山，那影影绰绰的黛绿色的影，是春天的颜色。周遭流岚升腾，没露出那真实的面孔。面对那流转的薄雾，我会幻想，那里有一个世外桃源。在天阶夜色凉如水的夏夜，我会静静地，静静地，等待一场流星雨的来临…
许下一个愿望，不乞求去实现，至少，曾经，有那么一刻，我那还未枯萎的，青春的，诗意的心，在我最美的年华里，同星空做了一次灵魂的交流…
秋日里，阳光并不刺眼，天空是一碧如洗的蓝，点缀着飘逸的流云。偶尔，一片飞舞的落叶，会飘到我的窗前。斑驳的印迹里，携刻着深秋的颜色。在一个落雪的晨，这纷纷扬扬的雪，飘落着一如千年前的洁白。窗外，是未被污染的银白色世界。我会去迎接，这人间的圣洁。在这流转的岁月里，有着流转的四季，还有一颗流转的心，亘古不变的心。
When you are old and grey and full of sleep, And nodding by the fire, take down this book, And slowly read, and dream of the soft look Your eyes had once, and of their shadows deep; How many loved your moments of glad grace, And loved your beauty with love false or true, But one man loved the pilgrim soul in you,
And loved the sorrows of your changing face; And bending down beside the glowing bars, Murmur, a little sadly, how love fled
And paced upon the mountains overhead
And hid his face amid a crowd of stars.
证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题 证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。 选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) 36[单选题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。 A.2 B.3 C.5 D.10 参考答案：C 易错项为C,B。 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 37[单选题]基本分析中自上而下的分析流程是()。 A.宏观经济分析—行业分析—公司分析 B.区域分析—产业分析—宏观分析 C.行业分析—宏观分析—公司分析 D.公司估值分析—公司财务分析
易错项为A,C。 参考解析：自上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对大环境变量进行考虑，挑选未来前景较好的产业，再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为：①宏观经济分析;②证券市场分析;③行业和区域分析;④公司分析。 38[单选题]某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元/桶，1个月后的期货价格为45美元/桶，则零时刻的基差是()美元。 A.-8 B.-5 C.-3 D.3 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差，即：基差=现货价格-期货价格。本题中的基差=40-45=-5(美元)。 39[单选题]下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。 A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率 参考答案：B
学习成功者身上的15个性格特征 导读：为什么他们这么风光，如果你只是认为他们有个好干爹/好干妈，那你一辈子都只能如此。无论在内企，还是在外企，凡是成功人士（以下简称他们）的身上都有独特的个人能力和人格魅力，这是旁人所缺乏的。现在，我们一起学习他们身上的20个思维特征。 1、解决问题时的逆向思维能力（逆思考反操作） 面对工作中遇到的新问题，一时又找不到解决方法。而且，上司可能也没有什么锦囊妙计时，他们擅长用逆向思维办法去探索解决问题的途径。他们清楚具体业务执行者比上司更容易找出问题的节点，是人为的，还是客观的；是技术问题，还是管理漏洞。采用逆向思维找寻问题的解决方法，会更容易从问题中解脱出来。 2、考虑问题时的换位思考能力（同理心） 在考虑解决问题的方案时，常人通常站在自己职责范围立场上尽快妥善处理。而他们却总会自觉地站在公司或老板的立场去考虑解决问题的方案。 作为公司或老板，解决问题的出发点首先考虑的是如何避免类似问题的重复出现，而不是头疼医头，脚疼医脚的就事论事方案。面对人的惰性和部门之间的扯皮，只有站在公司的角度去考虑解决方案，才是一个比较彻底的解决方案。能始终站在公司或老板的立场上去酝酿解决问题的方案，逐渐地他们便成为可以信赖的人。 3、强于他人的总结能力（总结能力） 他们具备的对问题的分析、归纳、总结能力比常人强。总能找出规律性的东西，并驾驭事物，从而达到事半功倍的效果。人们常说苦干不如巧干。但是如何巧干，不是人人都知道的。否则就不会干同样的事情，常人一天忙到晚都来不及；而他们，却整天很潇洒。 4、简洁的文书编写能力（文书编写） 老板通常都没时间阅读冗长的文书。因此，学会编写简洁的文字报告和编制赏心悦目的表格就显得尤为重要。即便是再复杂的问题，他们也能将其浓缩阐述在一页A4 纸上。有必要详细说明的问题，再用附件形式附在报告或表格后面。让老板仅仅浏览一页纸或一张表
证券投资顾问胜任能力考试大纲（2015） 中国证券业协会 2015年11月
目录 第一部分业务监管 第一章证券投资顾问业务监管 (1) 第一节资格管理 (1) 第二节主要职责 (1) 第三节工作规程 (1) 第四节法律责任 (2) 第二部分专业基础 第二章基本理论 (2) 第一节生命周期理论 (2) 第二节货币的时间价值 (2) 第三节资本资产定价理论 (2) 第四节证券投资理论 (2) 第五节有效市场假说 (3) 第三部分专业技能 第三章客户分析 (3) 第一节信息分析 (3) 第二节财务分析 (3) 第三节风险分析 (3) 第四节目标分析 (3) 第四章证券分析 (4) 第一节基本分析 (4) 第二节技术分析 (4) 第五章风险管理 (5) 第一节信用风险管理 (5) 第二节市场风险管理 (5) 第三节流动性风险管理 (5) 第四部分专项业务 第六章品种选择 (5) 第一节产品选择 (5) 第二节时机选择 (6) 第三节行业轮动 (6) 第七章投资组合 (6) 第一节股票投资组合 (6) 第二节债券投资组合 (6) 第三节衍生工具 (6) 第八章理财规划 (7) 第一节现金、消费和债务管理 (7) 第二节保险规划 (7) 第三节税收规划 (7) 第四节人生事件规划 (7) 第五节投资规划 (7)
第一部分业务监管 第一章证券投资顾问业务监管 第一节资格管理 掌握证券投资顾问的执业资格取得方式；掌握证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理；掌握证券投资顾问后续执业培训的要求。 第二节主要职责 熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供品种选择投资建议服务的职责；熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资组合投资建议服务的职责；熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的职责。 第三节工作规程 熟悉证券投资顾问业务管理制度；熟悉证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制；熟悉证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节；掌握证券投资顾问业务的原则；熟悉证券投资顾问业务的要求；熟悉证券投资顾问业务的流程；熟悉证券投资顾问业务风险揭示书的要求；熟悉证券投资顾问服务协议的要求；熟悉证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据；熟悉证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求；熟悉证券投资顾问业务客户回访机制；熟悉证券投资顾问业务客户投诉处理机制；掌握对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求；掌握证券投资顾问的禁止性行为的要求；掌握证券投资顾问应具备的职业操守；熟悉证券投资顾问人员管理制度；熟悉证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，通过公众媒体开展业务的要求。
成功人士的性格分析 谁都想成为成功人士，可你真的了解成功人士吗?而你又可曾知道成功人士具备怎样的性格特点呢?以下是我精心为大家搜集整理的成功人士的性格分析，希望对大家有所帮助! 成功人士的性格分析篇1：成功人士的性格 充满自信永不言败——培养自信型性格 自信是人生的脊梁，拥有自信，你将在一切挫折面前永不言败;自信是天使的翅膀，让我们去自由的翱翔人生;自信是一种无悔的执着，让我们守护自己的使命;自信是一种生存的智慧，让我们在成功与失败的夹缝中傲雪凌霜;自信是一种生命哲学，让我们透视厄运的本来面目;自信是一种无穷的力量，让我们从失败的对面发现成功。 自我控制冷静控制——培养自制型性格 也许你无端的受到了指责和误解;也许你一招不慎，在人生之路上迷失了方向，也许你的心正受着痛苦的煎熬，你的精神正在崩溃的边缘徘徊。但是千万要记住冷静面对，学会控制，要知道，上帝欲毁灭一个人，必先使其疯狂。 善于思考以智取胜——培养善思型性格 我们生活在五彩缤纷的世界，总要不停的面对各种各样的人，应对形形色色的事。在人生旅途上，奋力进取的同时，还要懂得保护自己，怎样使自己游刃有余，永操胜券?思索是唯一的选择。 充实自我不断进取——培养学习型性格
我们正生活在一个头脑竞争的时代。越来越激烈的竞争压力让人们认识到只拥有知识是远远不够的，因为知识是一个动态系统，时间的流逝衰老了生命的同时，也在老化着已有的知识。如何让知识常有常新，其唯一的选择就是学习——终身学习。 关键时刻思路清晰——培养理智型性格 理智表现为一种明辨是非、通晓利害以及控制自己行为的能力。具备这种能力并能自觉保持，或者更深层次的说，当这种能力变成一种理性取向时，它便形成一种性格。 改变命运只靠自己——培养独立型性格 独立，既创造了自我，也成就了社会，没有社会成员文化意识上的独立，这个社会将失去存在的质量。独立型性格，是社会发展的一种认同，一种提示，一种动力。 果断行事敢于冒险——培养果断型性格 果断，是一种性格，也是一种气质，它会让身边的人体验到雷厉风行的快感。果断更是一种境界，只有果敢行事、当机立断的人，才会让人钦佩、羡慕、信赖并从中获得安全感。这是一个需要果断地时代。 心胸坦荡豪爽率真——培养豪爽型性格 "豪爽者皆成大事之英雄"。豪爽，确是一种令人很爽的性格。豪侠仗义，豪气冲天，豪情满怀，豪言壮语......正如诗人余光中盛赞李白："饮一口豪气，秀口一吐，就半个盛唐。"豪爽的性格，让历史都充满了灵气。 风摧不垮雨打不折——培养坚韧型性格
成功人士的10个性格特点 随处可以看到和听到讨论如何成功的话题，这给人们的心理带来很大冲击。我们每天做出的决定和自然形成的生活习惯都对未来能够获得多大成功有极大影响。了解以下这些成功人士的性格特点或许对你有帮助。 1、独立。如果总是依赖周围人的帮助，很有可能会在未来感到失望。这不是说不应该在需要时寻求其他人帮助，但容易养成一种依赖心理。尽管朋友或同事可以帮助你打开机会之门，但怎么走毕竟是自己的事情。 2、自信。我们在生活中做出的每一个决定都会有一个未来结果。相信自己的直觉和本能。即使做出错误决定，也不要将其视为怀疑自己的理由。相反，应该在继续前进过程中用智慧识别机会。 3、坚持不懈。从创办自己的网站开始至今已有5年时间，这期间付出了大量时间和艰苦工作。很多次都因为进展不顺利而考虑过放弃。但一年一年的就这么走过来了，每次冲破阻碍，网站都会有所成长。并且通过解决问题让自己变得更强大。尽管坚持不懈不一定是渴望成功者的选择，但是必须接受的重要态度。 4、想象力。在谈到美国历史上的成功人士时，我们都会想到福特，迪斯尼和比尔盖茨等人物。无论是汽车，动画还是电脑，都与他们的个人兴趣有关。正是他们超乎寻常的想象力让这些人最终在所在领域获得巨大成功。 5、脸皮厚。作为一名生意人，你必须具有应对争吵或借债生活的厚脸皮。尽管不好听，但脸皮厚确实是许多成功者共同具有的个性特点。 6、清晰的自我认识。如果不了解自己，就难以真正知道自己能做什么事情。获得成功需要清楚自己的优势和弱点。片面看待自己的无能并忽视自己的潜能只会带来更多失败和困惑。 7、意图清晰。在这里我们继续以福特，迪斯尼和盖茨为例。尽管在当时没有多少人理解，但可以看出这三个人的意图都非常清晰并且目标很明确。 8、专注。尽管有许多关于多任务或单任务的讨论，但从实现目标来看，专注应该成为你的核心个性特征。成功的人有应对偏转分心并对工作保持专注的诀窍。 9、乐观。讨论成功人士的性格特点不能缺失这个因素。没有乐观态度也很难保持专注。保持积极心态很重要，它有助于你更好的克服困难并最终获得想要的成功。
《证券投资顾问业务》历年真题及详解（第2版）,益星学习提供全套资源 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题（一） 一、选择题（共40题，每题0.5分，共20分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。 12010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。 A．投资顾问 B．证券经纪 C．证券投资咨询 D．财务顾问 【答案】C查看答案 【解析】中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式，进一步规范了证券投资咨询业务。 2反应过度可以用来解释股市中的（）。 A．市盈率效应 B．动量效应 C．反转效应 D．小公司效应 【答案】C查看答案 【解析】行为金融学派的学者认为反转效应和动量效应是市场过度反应和反应不足的结果，并认为这是市场无效的依据。 3一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（）。 A．1.25
B．1 C．0.5 D．0.8 【答案】D查看答案 【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000＝0.8。 4下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。 A．速动比率 B．资产负债率 C．产权比率 D．已获利息倍数 【答案】A查看答案 【解析】长期债权人着眼于公司的获利能力和经营效率，对资产的流动性则较少注意。A项，速动比率是从流动资产中扣除存货部分，与流动负债的比值，是反映速动资产变现能力的财务比率。 5某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元/千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。 A．26400 B．60000 C．45600 D．40800 【答案】D查看答案 【解析】该企业第一季度材料采购的金额为：（1200×3＋6000×10%－800）×12＝40800（元）。 6下列不属于健康保险的是（）。
六大领域成功人士人格特征的词汇描述研究 摘要:为了了解在中国民众心目中成功人士的主要人格特征,文章采用半结构人格特征词汇描述问卷,设定6个领域成功人士(科学家、艺术家、政治家、企业家、技术人员、宗教大师)的目标人群,对2983名被试关于成功人士人格特征的词汇描述的问卷资料进行分析。结果显示,被试对6个领域成功人士人格特征描述使用的词汇是不同的;两性被试对各成功人士人格特征描述的前10个词汇的个别次序不同;年龄差别越大的群体对成功者人格特征描述的词汇及频数越是不同。年龄越接近,描述其人格特征所使用的词汇越接近。 关键词:六大领域;成功人士;人格特征;词汇描述 1引言 大量的研究表明,不同领域获得成功所需要的智能结构和人格倾向是不同的,美国心理学家和就业指导专家霍兰德(J. L.Holland)在长期职业指导和咨询实践的基础上,1959年提出了自己的职业倾向理论, 根据性格特征与职业选择的关系,将人们的职业兴趣划分为六种类型,并分别与六类职业相对应。这六种性格类型分别是:现实型、研究型、艺术型、社会型、企业型、常规型[1]。德国教育学家和哲学家斯普兰格(E.Spranger)用价值倾向来划分人格类型。他认为,社会生活有6个基本价值领域:理论、经济、审美、社会、政治和宗教。人们会对这6个基本领域中的某一个或几个领域产生特殊的兴趣并发展出相应的价值观。据此,他将人的性格划分为理论型、经济型、审美型、社会型、政治型和宗教型6种类型。这6种典型类型的人只是少数,大多数人通常是主要倾向于一种类型并兼有其它类型的特点。 罗伊(Roe) 根据职责、能力和技能的程度,将各种职业兴趣分为八类:艺术类、服务类、商业类、组织类、技术类、户外类、科学类、传统类。哈佛商学院心理学博士蒂莫西·巴特勒(Timothy Butler)和詹姆士·沃尔德罗(James Waldroop)经过研究,形成了他们的评估工具“职业兴趣目录”,将职业兴趣分为三类八种: ①对专门技术应用的兴趣:技术应用、定量分析、理论研究与概念思考、创造性过程;②与人相处的兴趣:咨询及指导、管人和处理人际关系;③对控制与影响的兴趣:企业管理、通过语言及思想影响他人。Prediger根据工作任务的性质,把职业兴趣分成四种类型:数据型、观念型、事物型、人物型。 显然,以上几种职业倾向理论对人格类型的划分既有一致的地方,又有不一致的地方。由于中西方文化的差异,至今还未能证实这些职业兴趣结构和理论跨文化的普适性。职业兴趣的本土化研究是一种有益的探索。本研究根据霍兰德(J. L.Holland)职业人格类型理论和斯普兰格(E.Spranger)职业人格类型的价值观理论,通过半结构的词汇描述的方法,试图探讨我国民众对不同领域成功人士的人格特征的认知。
1、2011年1月，证券分析师与投资顾问正式分为两类； 2、中国证券业协会对证券公司、投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定职业规范和行为准则 3、客户回访留痕不少于3年，1个月内回访，客户数的10%，专门人员独立实施 4、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年 5、投资咨询行业职业道德的十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平 6、证券投资顾问不得同时注册为注册分析师 7、证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务 8、按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取服务费用，可以差别佣金 9、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限 10、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，书面或电子文件留痕 11、马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论 12、维持期阶段：寻求多元投资组合 13、理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期，投资工具是自用房产投资、股票、基金 14、维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金；稳定期的，偿还房贷，筹教育基金；高原期55-60，负担减轻、准备退休；退休期＞60，享受生活，规划遗产 15、货币时间价值/资金时间价值：一定数量的货币在两个时点之间的价值差异，影响因素包括：时间，收益率或通货膨胀率，单利与复利 16、单期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）,多期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）的t次方，所以终值跟计息方法，现值的大小和利率相关，而与市场价格无关 17、永续年金是指在无限期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流；比如优先股，它有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金；未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。 18、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流；根据时间点不同，可以分为期初年金（eg生活费支出、教育费支出、房租支出）和期末年金（房贷支出）； 19、单利现值计算公式为Vo=Vn/(1+i*n)，复利现值的计算公式为：PV=FV/(1+r)^t 20、不同复利期间投资的年化收益率成为有效年利率EAR，名义年利率与有效年利率EAR 之间的换算即为:EAR=（1+r/m）^m-1,其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m是指一年内复利次数 21、复利现值系数=1/复利终值系数 22、44-68提关于复利的计算 23、证券市场线方程对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述，期望收益为纵坐标，β系数为横坐标 24、β系数衡量的是证券的系统风险，β值越大，证券的系统风险越大；当证券与市场能够负相关时，β系数为负数 25、在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM，这条射线被称为资本市场线 26、市场组合与无风险资产的组合构成资本市场 27、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间的均衡关系的方程式是资本市场线;套利
于管理者来说，性格也是一种成本，是比生产成本、销售成本、管理成本等更隐性、更难掌控的成本。一个成功的管理者应该具备哪些性格特征？管理者应该如何成功地塑造自己的性格魅力、成功地改变自己的命运？ 营造领袖人物的两把宝剑--“根性”与“能力” ·根性= 根本性格 有很多对领袖人物的描述、期盼、观察或总结，最后都可以追溯到几个基本“根性”。而我们想成为领袖，就要注意培养这些重要，且一般人又比较欠缺的性格。 ·“根性”就像一颗树，从树根、树干衍生出许许多多的枝叶: 1.市场出现逆转，就不会无计可施，斗志尽丧。 2.有人叛变或窝里反，就不会坐困愁城或一筹莫展。 3.面对重要的投资决策，就不会草率兴起。 4.遇到公司危机，就不会惊慌失措。 ·能力＝操控本事 一个领袖人物面对一盘迷局、一伙群体、一线机会或一场竞争，他基本上要操控得了。让那一伙人在他的引导下，抓紧稍纵即逝的商机，展开一场搏杀。 ·“能力”就像一串粽子，用手一提就可以借着绑绳，抓住每一个粽子。 1.一些散兵游勇就可以建成一支部队。 2.一些方案措施就可以排列顺序，且条理分明。 3.一些流程作业就可以优化重组，提高效率。 4.一些重要资源就可以调度整合，充分利用。 ·、七种“根性”（七棵树）解析 1、沉稳冷静/坦然/镇定 培养方法：不要随便显露你的情绪。不要逢人诉说你的困难与遭遇。在征询别人意见以前，自己要先思考，但不要先讲。不要一有机会就唠叨不满。 2、细心完美/谨慎/缜密/专业 培养方法：对身边的事，常思考它的因果关系。对做不到位的，要发掘它的根本症结。对习以为常的做事方法，要有改进或优化的建议。 3、胆识强势/ 果决/ 冒险 培养方法：不要常用缺乏自信的辞句。不要常常反悔，对决定的事轻易推翻。有不公、不正、不仁、不义的事情，不要一味地沉默。 4、积极坚持/ 投入/ 认真 培养方法：每天做一件实事。找一两件无论如何都要坚持的小事，养成习惯。计划开始实施的时候，要常想有没有又进一步。 5、大度包容/ 忍耐/ 谦和/ 慷慨/ 分享 培养方法：不要刻意地把可能是伙伴的人变成对手。对别人的小过失、小错误不要斤斤计较。佛法中的“三施”可以做为学习范本。
大企业家的七个性格特征 分类: 管理| 标签: 企业家领导艺术企业管理 你的个性是否适合创立取得巨大成就的企业？著名学者、管理大师朱则荣说：企业家和商人是完全不同的两种人，要取得举世非凡的成就，仅有热情是远远不够的，每一个人都极力地想成为名动天下、红极一时的企业家，但并非每个人都有这种资质。 2008/4/12 来源：慧聪网作者：朱则荣 你的个性是否适合创立取得巨大成就的企业？著名学者、管理大师朱则荣说：企业家和商人是完全不同的两种人，要取得举世非凡的成就，仅有热情是远远不够的，每一个人都极力地想成为名动天下、红极一时的企业家，但并非每个人都有这种资质。 怎样知识你是否具备成为企业家的特有资质呢？朱则荣解释了企业家的七个共通特征： 1、坚定的信念，钢铁般的意志：在你的人生中，无论遇到任何风吹雨打、天灾人祸，你的意志都无法被摧毁。你的心中一直有梦，热切地相信自己绝非池中之物，他日一定窜升崛起，能够成为一名堂堂正正的大企业家。 2、始终梦想成就自己的庞大企业王国。注意，是想成就企业王国，而不仅仅是创办一个成功的企业，这两者的区别很大，前者是要同时经营无数家不同的公司，而后者只是做一家公司而已。 3、你一直都希望成就自己的企业，为了这一天，你花上十年、二十年，埋头苦干、积累经验、学习知识、操练本领、磨砺心志。没有这种深厚的知识准备过程，是不可能取得成就的，先要埋头为别人干，才能终成人上人，有成就的企业家，都常常是在三十多岁、四十多岁以后，才开始正式走向创业，为自己营造企业王国的春秋大梦。如果你属于那种没法为别人打工的人，急于想在二十岁出头就想单干、创业，那么很抱歉，你根本不可能取得成就，因为你无法切实地掌握到操盘一家大企业家的能力，你并没有来自知识和能力上精心准备。 4、你对钱没有兴趣，这一点正是企业家和商人的区别。企业家并不喜欢钱，而商人贪婪于金钱，企业家注重于长远，而商人只注意当前，企业家是被伟大的梦想所驱动的，金钱对他而言只是一个数字而已，那个数字代表着他的人生价值。 5、你是穷人，而不是富人。这是一个有趣的现象，大企业家通常最初都是穷人，他们并没有多少资本，这是由于他们长期处在社会的最底层，就会极力地想要挣脱那种贫穷、无助、无奈、沮丧、以及总是被人们瞧不起的状态，当他极力地想要出人头地、一举成名天下知，他就会拥有最强大的核弹爆发能量，所有的潜能得以暴发。而且，当他一旦踏上成为企业家的远征，只能穷追猛打一路过关斩将，是不能停止来享受或者喘息的，一旦停下脚步，他的企业王国梦就自此宣告终结，生活享受将摧毁掉他的意志。 6、责任永远是第一位的。他对社会有深深的责任感与服务贡献感、他对所有帮助过他的人有强烈地报恩感、他把企业中的干群员工视做自己的兄弟姐妹，他给人们造梦、带领人
MBTI 十六种性格类型性格特征简述 感觉型直觉型
ESTJ(外向、实感、理性、系统) 性格基本特征 ESTJ类型的人善于完成各种事情，喜欢控制事情的发展进程。他们富有责任感，尽职尽责地完成交付的事情，信守承诺。他们喜欢凡事井井有条，善于记取并组织细节。他们擅长有系统，有计划，并尽可能有效率的达到自己设定的目标。 ESTJ类型的人喜欢做决定。通常他们的决定基于他们过往的经验。他们富有逻辑性，客观，具有良好的分析和理性推论的能力。事实上，除了逻辑推论以外，他们不会被其他任何思维方式说服。 ESTJ类型的人现实而且实际，注重事实。他们对真实存在的事情的兴趣远远大于对虚
幻事物的兴趣，象抽象的理论和想法。对没有实际用途的事物，他们不会表示任何兴趣。对于周围发生的事情，他们都能够一清二楚。他们只关注“此时此刻”发生的事情。 由于ESTJ类型的人的生活有一套既定的规则，因此他们为人处事始终如一，值得依赖。他们倾向于传统的生活方式，努力维持现有的制度和框架。在人际关系上，他们也会始终保持和别人的良好关系，即使对于他们来说，感情和社会交往并没有生活中的其他部分重要。他们习惯判断别人。 ESTJ类型的人外向，性格直接，善于交际，态度友善。他们很容易被别人了解。属于表里合一的人。 有待改善的地方 因为ESTJ类型的人习惯用一套严格的规则去对待自己和别人。当试图将自己的行为准则加诸别人身上的时候，他们难免会给人专制的印象。如果他们在处事时更加灵活和开放，这样会使他们避免给别人留下僵化和教条主义的印象。 由于ESTJ类型的人习惯逻辑分析和就事论事，他们甚少考虑自己的决定给别人带来的影响，从而给人冷酷和漠不关心的印象。他们应该学会尝试了解自己内心的感受，并尊重别人的想法和感受。 由于ESTJ类型的人天然的批判性，因此对于周围的人的行为和贡献，他们几乎不会表示欣赏。他们应该尝试多对别人的才能和努力表示认同、感激和赞扬。 他们习惯将注意力集中在自己的计划上，而很少倾听别人的看法。他们很少提出“如果…，会怎样”的问题，因此他们经常会错过可能有用的含义、暗示，或者有关事情之间的关联及模式的信息。对于他们来说，防止思维封闭最好的方法是在作决定之前先暂缓一下，给予他人表达意见的机会。 ESTJ类型的人经常在未收集到足够的信息，或不彻底了解情况时，信息，匆忙做出决定。他们应该学习在决策前考虑更多的信息，尤其是他们曾忽略的部分。如果能知觉地减少对人对事的控制，了解生活中存在不少灰色在带，而不再是把事情看成只有黑白之分，ESTJ 类型的人会变得自如和成功。 与工作相关的优点： 喜欢实践，注重结果 勇于实现自己的承诺，在必要的时候，会变得极具说服力。
2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题 1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。 A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证监会派出机构 D．银监会 【答案】A 2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 A．公平 B．诚实信用 C．公正 D．谨慎 【答案】B 3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。 A．2 B．3 C．5 D．10 【答案】C 4．2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。 A．投资咨询
B．投资顾问 C．证券经纪 D．财务顾问 【答案】A 5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A．5 B．3 C．7 D．2 【答案】A 6．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。 A．诚实守信、客户自担风险、分类管理 B．规范运作、利益至上、公平公正 C．依法合规、诚实守信、公平维护客户利益 D．守法合规、公平公正、集中管理 【答案】C 7．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。 Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制 A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、IV C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
A、B、C、D型性格 您一定听说过血型有A、B、AB、O，是否知道性格也分A、B、C、D呢？现代行为医学、心理学家根据性格和行为特征，将人群分成A、B、C、D四种类型。这里的A、B、C、D和血型没有关系，却跟患病几率密切相关。 70年代以来，心理学家开展了大量的有关性格或行为特征与疾病关系的研究。目前，对易患冠心病和癌症的性格特征，研究得比较多。学术界把这两种性格定名为“A”型性格，与“A”型性格"相反的性格被称为“B”型性格"和“C”型性格。 一、A型性格 做事匆忙，有强烈的紧迫感，敏锐，性情急躁。易导致心脑血管疾病。调查结果表明，冠心病中，“A”型行为占67%，天津胸科医院对100例心梗病人调查证实，“A”型行为者占70%。据美国中央卫生研究院心肺血液研究所宣布，A型性格与胆固醇、吸烟、高血压，并列为心脏病的四大因子。 A型性格的特点： 1、常同时思考或做两件不同的事；老想把工作日程排的越满越好，经常不满足现有的工作成就。 2、信不过别人，总想自己动手，只有自己做的才称心如意；看到别人做事慢，或做不好，就想抢过来自己做； 3、坐不住，闲不住；时间观念强，一定准时，不差分秒； 4、有闯劲，敏捷和强烈的进取心。 5、从不关心周围环境，对一切美好事物缺乏兴趣； 6、好打断别人说话；说话坦率，言不择辞，往往出口无心，开罪别人； 7、习惯于指手划脚，不耐烦，情绪急躁。甚至拍桌子来加强语气；习惯用手指敲鼓点、抖腿、颤脚；爱眨眼睛。 8、经常匆匆忙忙。除非不得已，不愿排队；运动、走路和吃饭的节奏很快，经常大步快走，喜抄近路，如果被迫跟在别人后面缓缓而行，很不高兴； 9、事事争强好胜，喜占上风；爱和别人比高低，嘴里不说，心里有数； A型性格的两个最大的缺点是： 1、具有较强的竞争心，在工作上、游戏中、家庭里，甚至对自己都抱有竞争心态。从而，习惯艰苦紧张的工作，即使休息也难以使自己和周边的人松弛下来。 2、缺乏耐性，任何的拖延或中断都将使之难一忍受，言语动作的节奏快。常打断别人的谈话，甚至抢别人话未说完只前，告诉别人一个更好、更快的做事方法。 3、不仅把自己的行程排的满满的，而且也想让别人照着做。他觉得惟一使自己能领先别人一步的方式就是要高度的功能运作。 4、情绪易波动。
马斯洛得出的成功自我实现者的人格特征 马斯洛根据他心目中成功人士的人格得出的自我实现者人格特征 马斯洛观点 全面和准确地知觉现实 （1）全面和准确地知觉现实。自我实现者对世界的知觉是客观的、全面的和准确的，因为他们在感知世界时，不会掺杂自己的主观愿望和成见，或带有自我防御，而是按照客观世界的本来面貌去反映。与此相反，心理不健康者则是以自己的主观方式去知觉世界的，他们试图使世界与自己的主观愿望、焦虑和担心相吻合。 接纳自然、自己与他人 （2）接纳自然、自己与他人。自我实现者能够接受自然、自身及他人的不足与缺陷，而不会为这些缺陷而忧心忡忡。当然，对于可以改造或可以调整的不足与缺陷，他们会以积极的态度来对待，而对那些不可改变的不足与缺陷，他们能顺其自然，不会自己跟自己、跟他人和自然过不去。 对人自发、坦率和真实 （3）对人自发、坦率和真实。在人际交往中，自我实现者具有流露自己真实感情的倾向，他们不会装假或做作，他们的行为坦诚、自然。一般而言，他们都有足够的自信心和安全感，这就使得他们足以真实地表现自己。 以问题为中心，而不是以自我为中心 （4）以问题为中心，而不是以自我为中心。自我实现者热爱自己所从事的工作，献身于某种事业或使命，并能全力以赴。与常人相比，他们工作起来更刻苦、更专注。对他们来说，工作并非真正的劳苦，因为快乐恰恰寓于工作之中。
具有超然于世和独处的需要 （5）具有超然于世和独处的需要。自我实现者以自己的价值和感情指导生活，不依靠别人来求得安全和满足，他们依靠的只是自己。他们一般都喜欢安静独处．这样做并不是因为害怕别人，也不是要有意逃避现实，而是为了在减少干扰的条件下，更好地深思，更全面地比较，以便去寻求更为合理的解决问题方案。他们平静安详，保持冷静，安然地度过或顶住各种灾难和不幸。 具有自主性，保持相对的独立性 （6）具有自主性，在环境和文化中能保持相对的独立性。自我实现者行为的动力主要来自于自身内部发展和自我实现的需要（即B一驱动），而不是来自于因缺少某种物质或精神上的东西需要外部的补充（D一驱动），因而他们更多依赖自己而不是外部环境，能够抵制外部环境和文化的压力，独立自主地发挥思考的能力，自我引导和自我管理。 具有永不衰退的欣赏力 （7）具有永不衰退的欣赏力。自我实现者能够对周围现实保持奇特而经久不衰的欣赏力，充分地体验自然和人生中的一切美好东西。他们不会因事物的重复出现而习以为常，失去敏感，相反，他们对每一个新生儿、每一次日出或黄昏，都像第一次见到时那样新鲜，那么美妙。 具有难以形容的高峰体验 （8）具有难以形容的高峰体验。高峰体验是人感受到的一种强烈的、心醉神迷的狂喜或敬畏的情绪体验。当它到来时，人会感觉到无限的美好，具有极大的力量、自信和决断意向，甚至连平凡的日常活动，也可以被提升为压倒一切的、妙不可言的活动。马斯洛认为所有人都具有享受高峰体验的潜在能力，但只有自我实现者更有可能、更常得到这种体验。 对人充满爱心 （9）对人充满爱心。自我实现者所关心的不仅局限于他们的朋友、亲属，而是扩及全人类。他们把帮助穷困受苦的人视为自己的天职，具有同所有的人同甘苦、共患难的强烈意识，千方百计为他人着想。在自我实现者看来，他人的快乐就是自己的快乐，他们已经把自己从满足自身狭隘需求的牢笼中解放了出来。 具有深厚的友情
做生意成功人士的特点 谁都想成为成功人士，可你真的了解成功人士吗？而你又可曾知道成功人士具备怎样的性格特点呢？倘若你正对此充满着浓厚的好奇，那么不妨在此做个成人之美，特针对成功人士的性格特点做出盘点，希望你能通过下面的介绍，对成功人士的定义有一个全新的认识。要说起成功人士的性格特点，具体有以下10共同特点：那么就和小编一起来看看吧！做生意成功人士的特点 如果总是依赖周围人的帮助，很有可能会在未来感到失望。这不是说不应该在需要时寻求其他人帮助，但容易养成一种依赖心理。尽管朋友或同事可以帮助你打开机会之门，但怎么走毕竟是自己的事情。 我们在生活中做出的每一个决定都会有一个未来结果。相信自己的直觉和本能。即使做出错误决定，也不要将其视为怀疑自己的理由。相反，应该在继续前进过程中用智慧识别机会。 从创办自己的网站开始至今已有5年时间，这期间付出了大量时间和艰苦工作。很多次都因为进展不顺利而考虑过放弃。但一年一年的就这么走过来了，每次冲破阻碍？网站都会有所成长。并且通过解决问题让自己变得更强大。尽管坚持不懈不一定是渴望成功者的选择，但是必须接受的重要态度。 在谈到美国历史上的成功人士时，我们都会想到福特·迪斯尼和比尔盖茨等人物。无论是汽车、动画还是电脑？都与他们的个人兴趣
有关。正是他们超乎寻常的想象力让这些人最终在所在领域获得巨大成功。 以同理心为基础的情绪能力包括：了解他人的感觉和观点，主动关心别人并加以协助；以服务为导向，预测、了解、达成顾客的需求；协助他人发展；善用多元资源；具有一定的政治敏感性，解读关键权力关系；了解影响客户、竞争者的因素。 如果不了解自己，就难以真正知道自己能做什么事情。获得成功需要清楚自己的优势和弱点。片面看待自己的无能并忽视自己的潜能只会带来更多失败和困惑。 尽管有许多关于多任务或单任务的讨论，但从实现目标来看，专注应该成为你的核心个性特征。成功的人有应对偏转分心并对工作保持专注的诀窍。 讨论成功人士的性格特点不能缺失这个因素。没有乐观态度也很难保持专注。保持积极心态很重要？它有助于你更好的克服困难并最终获得想要的成功。 可以通过许多方式获得成功，但保持动力实现目标需要始终充满激情。尽管可以制定工作计划帮助我们完成任务，但没有激情习惯，很容易因为表面结果而导致失败。 踏踏实实地做具体工作，这没有错。但只会这样那错就大了，因为这永远只是新手的方式，仅靠这个，永远也成不了高手。甘心一辈子本本分分只当个菜鸟，到头来，肯定连菜鸟也做不成，现在的职场，逆水行舟，原地不动，早晚被浪打翻。
最近《福布斯》杂志刊登的文章，充分讨论了成功企业早期阶段的特点，但是今天我要对成功企业家的性格优点进行详细分析。我经常在思考，是不是某些人格类型比其他人更适合创业。我的结论是非常肯定的“是”。 盖洛普公司（Gallup）董事长兼首席执行官吉姆·克利夫顿（Jim Clifton）的新书《未来的工作战争》（The Coming Jobs War）对企业家精神进行了描述——他称之为“世界上最稀缺、最宝贵、最难寻觅的精力和天赋。”2011年10月，《福布斯》杂志撰稿人丹·施瓦贝尔（Dan Schwabel）采访了吉姆·克利夫顿。克里夫顿认为，除了年龄（我们最近多次谈到了这个问题）、教育背景和前任公司的数量，成功企业家应该学会或者培养一系列特定的个性。 遗憾的是，很少有教育机构认可这些心理因素，也不知道如何开展这些重要的学习，而这些特点在企业家领导公司成功方面发挥了不可或缺的作用。 按照克里夫顿书中的定义，以及最近《盖洛普商业杂志》（Gallup Business Journal）的报道，下面就是每位企业家应该具备的实用技能： 根据《盖洛普商业杂志》的看法，成功企业家应该具备以下10个要素： 1. 了解你的个人品牌。成功的企业家非常了解自己，还能够准确地感知他人。他们有高度的自我认知和自我反思的能力，这些能力让他们准确地认识到自己的长处和短处，更能接受积极变化的前景。 这种天赋有助于企业家采用最理想的方式与员工、客户、供应商和投资者交流，从而获得最积极的业务成果。 2. 迎接挑战。创办企业本身就存在风险。企业家做出艰难决定的同时，通常并不完全了解影响他们业务的各种因素。他们必须应对资源稀缺、高度不确定性和模糊性带来的挑战。 在这方面拥有强大天赋的企业家会受到长期挑战的激励，而不会感到身心俱疲。他们愿意面对恐惧，承担风险，在必要的时候进行尝试。他们经常对风险（甚至是故障）抱有非常乐观的看法。他们愿意接受挑战，勇于面对企业创立和发展的风险。 3. 全面考虑可能性和可行性。企业家必须不断锻炼自己摆脱桎梏的能力。成功的企业家能够根据现有的想法和产品，用全新的眼光进行改造，设计出更好的产品。 4. 推广企业。成功的企业家是他们自己最好的代言人。他们拥有强大的沟通能力，能够吸引和激励他人。这些特点在企业的各个发展阶段都显得至关重要。 5. 专注于业务成果。无需多言，这是企业家最重要的特点之一。然而令人惊讶的是，许多管理者在如何保持专注方面并不成功，或者成果不大。对于成功企业家来说，盈利方向应该是他们每时每刻的自发心理活动。 的确，在企业经营方面，企业家还有其他极具价值的特点，比如自我实现，实现个人成长，能够向他人灌输理念，能够推出卓越的解决方案，有利于本公司客户乃至整个世界。但是在不专注于业务成果的情况下，其他价值观都不能完全持续下去。要当心，不要说出这样的话，例如“是的，我们错过了我们的目标，但是我们实现了更高的目标，”有或者是“收入并不重要”。的确，收入并不重要。但是成功的企业家会从本质上认识到，没有稳定的收入模式，公司经营的所有崇高目标都没有意义。 6. 干到老学到老。成功企业家都有终身学习的习惯，他们寻求得到更多的知识，学习更多帮助他们企业发展的技能。有些企业家认为自己通晓一切，比其他人更了解如何实现自己的业务目标，他们注定会表现平平，或者最终一败涂地。随着企业的发展，这个特点变得越来越重要。 7. 自力更生。企业家通常会担任多个角色，来解决初创企业的各种需求。不成功的企业家会讨厌这个事实，无法得体地处理这些情况。但是，成功的企业家随时准备做任何帮助企业成功的事情。 在企业创立初期，企业家的责任感和能力水平显得至关重要。然而，随着企业的发展，企业家不能从自力更生转向授权他人，实际上可能会阻碍他们创立企业日后的发展。 8. 积极主动。创立企业和发展企业都需要很长的工作时间、充沛的精力和体力。成功的企业家热衷于主动完成任务。他们表现出很高的积极性，在任何时候都有持久的紧迫感。他们看
2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资 顾问业务》真题 证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。 单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求，每小题0.5分) 6[单选题]投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。 A.除客户以外的第三方建议 B.证券研究报告的发布人、发布日期 C.投资收益的保证情况 D.证券研究报告的发布机构 参考答案：B 易错项为D,A。 参考解析：证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期，这是投资顾问的职责之一。 7[单选题]下列不属于现金流动性分析指标的是()。 A.现金到期债务比 B.现金流动负债比 C.现金债务总额比 D.现金股利保障倍数 参考答案：D 易错项为C,A。 参考解析：现金流动性分析指标包括现金到期债务比、现金流动负债比和现金债务总额比。 8[单选题]下列属于无形资产的是()。
A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物 参考答案：A 易错项为B,C。 参考解析：无形资产具有广义和狭义之分，广义的无形资产包括货币资金、应收账款、金融资产、长期股权投资、专利权、商标权等。狭义的无形资产是指专利权、商标权等。 9[单选题]基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为()。 A.加强指数法 B.市值法 C.分层法 D.混合指数法 参考答案：A 易错项为D,C。 参考解析：基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为加强指数法。 10[单选题]用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。 A.净资产 B.净现金流 C.总资产 D.现金流入 参考答案：A 易错项为B,D。