保理风控报告
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商业保理（深圳）有限公司
风控调查报告
融资企业
融资金额
融资期限
增信措施
二〇一年月日
目录
一、企业基本情况 (5)
1.企业基本资料 (5)
2.股东情况及组织结构 (5)
3.实际控制人和核心管理层情况 (5)
3.1实际控制人 (5)
3.2财务总监 (6)
4.主要关联企业信息 (6)
5.企业经营信息 (6)
5.1主营业务收入与利润占比分析 (6)
5.2上下游客户及结算方式分析 (7)
5.3主营收入核实情况 (7)
5.4企业财务状况 (8)
5.5近期财务数据说明 (10)
5.6主要财务指标分析 (11)
二、企业、企业实际控制人信用及担保情况 (12)
6.企业借款及担保情况 (12)
6.1企业贷款卡情况 (12)
6.2企业与银行借贷情况 (12)
6.3企业及企业实际控制人征信情况 (12)
三、融资的用途及还款来源分 (13)
7.融资用途及合理性分析 (13)
8.还款来源及企业还款计划 (13)
四、拟转让应收账款分析 (13)
9.贸易背景真实性分析 (13)
10.应收账款转让形式 (13)
11.回款可行性分析 (13)
五、总体风险结论分析 (13)
12．整体风险评价 (13)
12.1可以转移的风险 (13)
12.2可以规避的风险 (13)
12.3可以降低的风险 (13)
12.4必须承担的风险 (13)
13.风险控制方案 (13)
14.融资方案陈诉 (13)
一、企业基本情况
1.企业基本资料
企业全称
成立时间营业到期日
营业执照号码年检时间
注册资本实缴资本
法定代表人实际控制人
员工人数网站
注册地址
办公地址
经营范围
备注
2.股东情况及组织结构
股东投资金额（万元）出资方式出资比例（%）
股东简介
3.实际控制人和核心管理层情况
3.1实际控制人
姓名年龄职位户籍
学历婚否工作年限健康情况
家庭住址
性格分析
主要履历
家庭成员
家庭财产
经济来源
家庭开支
家庭负债
个人资信
3.2财务总监
姓名性别
出生年月身份证号
文化程度户口所在地
联系方式入职时间
家庭住址
工作简历与业绩
有无违法记录
备注
4.主要关联企业信息
企业名称相关关系金额（元）备注
5.企业经营信息
5.1主营业务收入与利润占比分析
主营产品主营收入(万元) 占比主营利润（万元）占比
合计
5.2上下游客户及结算方式分析
1）上游客户及结算方式介绍：
采购情况明细表
年月日
产品下单
方式供应商名称采购
金额
占比（%）结算
方式
实际付款期
合计
备注：
2）下游客户及结算方式介绍：
供应情况明细表
年月日序号买方名称客户性质金额（万元）占比实际付款期
合计
备注：
5.3主营收入核实情况
5.3.1纳税情况核实
年份月份税单种类计税依据对应报表收入备注
增值税万元
万元
营业税万元
增值税万元
万元
营业税万元
5.3.2银行流水核实
（注：至少提供融资企业在主要结算行的近6个月流水单，若通过纳税情况核实主营收入无误，则无须进行银行流水核实）
2018年1月2月3月4月5月6月合计XX银行
XX银行
5.4企业财务状况
5.4.1资产负债表
资产负债表
单位：元指标名称2018 2017 2016 真实内账示列资产
流动资产:
货币资金
应收票据
应收账款
应收账款净额
预付账款
其他应收款
存货
待摊费用
其他流动资产
流动资产合计非流动资产:长期股权投资固定资产
在建工程
无形资产
长期待摊费用非流动资产合计
资产总计
负债和所有者
权益
流动负债:
短期借款
应付票据
应付账款
预收款项
其他应付款
应付工资
应交税费其他流动负债流动负债合计长期负债:
长期借款
负债合计
所有者权益:
实收资本
盈余公积
资本公积
未分配利润
所有者权益
合计
负债及所有者
权益总计
5.4.2利润表
利润表
单位：元项目2018 2017 2016 真实内账一、营业收入
减：营业成本
销售费用
营业税金及
附加
管理费用
财务费用
加：投资收益
二、营业利润
加：补贴收入
营业外收入
减：营业外支
出
三、利润总额
减：所得税
四、净利润
5.5近期财务数据说明