第三方存管业务介绍和知识问答（第一部分）
一、什么是“客户证券交易结算资金第三方存管”?
简称“第三方存管”，是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金存取。
二、“第三方存管”方式和以往方式的异同？
不同点：按照“券商托管证券，银行存管资金”的原则，将客户证券交易结算资金由过去的券商管理，转为现在银行管理。
相同点：证券交易操作保持不变。
三、推行“第三方存管”制度的意义？
证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。
四、实行“第三方存管”对客户有什么好处？
资金更放心：券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。
存取更省心：客户可以通过银行柜台、电话银行、ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；个人客户可以通过银行电话、券商柜台，券商委托电话，机构客户可以通过银行柜台等多种方式完成资金划转。
服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。
答疑
一、什么是证券交易结算资金银行薄记账户？
答：指客户在存管银行开立的银行结算账户下以专项保留形式实现的、专门用于存放客户证券交易结算资金的薄记账户。该账户与客户在证券公司开立的资金账户建立对应关系。
二、第三方存管业务与传统的“银证转账”的区别？
答：第三方存管业务：个人客户在银行开立并指定一个银行结算账户（借记卡），其下设的证券交易结算资金薄记账户用于存放证券交易结算资金，个人客户可以通过电话银行和证券公司柜台，或拨打证券公司的委托电话进行银证转账，在其指定银行结算账户内，将资金在一般银行结算资金与证券交易结算资金之间进行划转，资金变动信息实时传递给证券公司保证金账户。机构客户在推行第三方存管之前，以电汇、票据、现金等方式实现资金在证券公司营业部的存入或支取。在推行第三方存管之后，机构客户也将纳入第三方存管银证转账系统。机构客户在银行开立并指定一个银行一般结算账户，其下设的证券交易结算资金薄记账户用于存放证券交易结算资金，并到银行办理账户与机构客户在证券公司开立的资金账户建立对应关系，之后可以通过银行柜台的银转证交易或证转银交易，实现资金在银行和证券公司之间的转账。
传统的银证转账：个人客户在证券营业部开立资金账户存放证券交易结算资金，资金账户与银行结算账户为两个独立的账户，客户通过拨打证券公司（或银行）的转账电话实现资金在银行结算账户与证券公司资金账户之间的相互划转。
三、如果客户现在没有时间办理存管签约手续，是否影响证券交易？答：不影响证券交易。根据券商对客户公告提示的内容，大部分券商都要求客户在某个时间段之内完成纸质第三方存管三方协议的签署，否则证券公司有权暂停客户的证券转银行交易。
四、办理存管签约手续需要携带哪些证件？
答：个人客户办理存管签约手续需携带本人身份证、股东账户卡、资金账号。机构客户已有中行结算账户的需携带营业执照、机构代码证、法人代表证明书、法人代表授权书、法人代表身份证、经办人身份证、机构股东代码卡、资金账号等相关资料。如机构客户无中行结算账户须先在中行营业网点开立结算账户后，再办理存管签约手续。五、客户新开户手续如何办理？
答：个人客户新开户需携带本人身份证和股东卡到证券营业部办理开设资金账户手续，再到中行派驻营业部柜台或中行指定网点办理存管签约手续，或直接到中行派驻营业部柜台或中行指定网点办理开户及存管签约手续。
机构客户凭相关资料(需填写账户协议书、账户申报表并盖公章与法人章，同时提供印鉴卡、营业执照、机构代码证、国税、地税登记证、法人代表授权书、法人代表身份证、经办人身份证)至中行开立银行结算账户，同时办理存管签约手续；若已在中行开立有结算账户且该账户满足中行相关业务要求，可以凭相关资料（营业执照、机构代码证、法人代表证明书、法人代表授权书、法人代表身份证、经办人身份证、机构股东代码卡、资金账号等相关资料）直接办理存管签约手续。
六、实行第三方存管业务后,客户怎样进行资金存取和银证转账？
答：客户可以用以下办法办理：
（1）个人客户可以持借记卡到中行的指定网点办理资金存取。机构客户在账户开户网点办理了证转银后，资金的支取与一般结算账户资金支取的方式相同；机构客户资金存入与一般结算账户资金存入的方式相同，完成资金在银行结算账户的存入之后，并在账户开户网点办理了银转证手续后，资金方可以转入证券公司营业部。
（2）个人客户持本人身份证、借记卡在证券营业部柜台办理银证转账。
（3）个人客户可以通过电话银行、证券营业部电话委托等自助方式办理银证转账。
七、客户如何修改客户资料？
答：客户的电话号码、通讯地址等信息资料可在营业部柜台和中行派驻营业部柜台修改或到中行指定网点进行修改。姓名、身份证件号码的修改则须根据银行和证券公司的相关业务规定办理。
八、银行借记卡发生丢失怎么办？
答：客户借记卡丢失时须及时到中行柜台办理挂失手续，申请换领新的借记卡，并根据自身需要选择是否同时向证券公司办理挂失手续。
九、什么是第三方存管批量上线？
答：第三方存管批量上线是指：已开通证券协议存管银行银证转账，并经证券与中行数据核对无误的实名制客户，证券与中行系统对其实施分次批量切换，直接转换为第三方存管的客户，转换后其交易不受影响。实施批量上线后，客户应及时至中行网点办理《客户交易结算资金第三方存管协议》的签约确认手续，未办理签约确认的，客户将不能办理资金存取和银证转账。
十、通过电话银行查询证券保证金余额，与银行薄记账户余额为何不一？
答：证券保证金余额为客户当日在证券公司的可用余额。银行薄记账户余额与前一日客户在证券公司日终余额一致。
十一、实施第三方存管后，证券营业部办理客户的哪些业务？
答：除现金存取款外，其它业务都可以在营业部现场办理。
第三方存管知识问答（第二部分）
1.何为批量转换？
批量转换指将现有银证转账和银券通客户迁移到第三方存管系统中，在迁移日后客户暂无须立刻到证券公司和银行办理任何预先的手续，即可在第三方存管系统提供的交易平台上进行转账和查询交易。此时台账状态为已确认。
2.有哪几种形式的批量转换？
批量转换分为透明平移和非透明平移。
透明平移是指不需要客户事先到证券公司和银行的任何一方办理手续，直接将客户从原银证转帐或银券通系统中迁移到第三方存管系统中。客户成功转移进入第三方存管系统中后，客户状态为已开户。
非透明平移也称批量预指定是证券公司将客户一个批次指定给银行，无须客户到证券公司办理指定手续，客户只需到银行办理第三方存管预指定确认交易即可（ 7054交易码）。客户在没有完成到中行的预指定确认之前，客户在第三方存管系统中状态为待确认。
3.哪些客户需要批量转换？
原有的银券通和银证转帐客户中大部分客户均可以通过批量转换的方式转入第三方存管系统。
4.符合透明平移的客户需要哪些条件？
客户需要具备的条件：银行端借记卡状态正常、客户姓名和身份证件号码与券商端记录的一致、已经开通中行电话银行业务、券商端资金帐号状态正常、银行端与券商端记录的客户银证转帐或银券通签约关系一致。
5.证券公司的原银证转帐和银券通客户是否可以通过一次批量转换就全部完成？
不可能仅通过一次批量转换就完成所有客户的迁移工作。原银证转帐和银券通客户不可能全部符合透明平移条件，一般来说，一家证券营业部至少需要4次批量转换工作才可能基本完成客户迁移。例如：银证转帐客户中符合透明平移条件的通过一次透明平移转成第三方存管系统的客户（状态为已开户），对于银证转帐中不符合透明平移条件的剩余客户再第二次通过非透明平移方式转成第三方存管系统的客户（状态为待确认）。银券通客户同样需要重复上述两个步奏。
6.第三方存管系统的密码效验方式？
第三方存管系统采用互验模式，即从银行端发起的证转银交易，客户要输入证券资金账户密码，而从证券端发起的银转证交易，客户要输入借记卡的电话银行密码。
7．银券通客户批量转入第三方存管系统后，需要注意什么？
大部分银券通客户转入第三方存管系统以后，在中行95566电话银行中的操作需要进入第三方存管菜单。绝大多数的银券通客户习惯于使用券商委托电话，实施第三方存管以后券商的电话系统中均增加了第三方存管的菜单，应该鼓励客户继续使用券商端发起渠道，减少我行电话银行压力。
特别需要注意：第三方存管系统的银证转账交易走账是借记卡主账户。原银券通客户转入第三方存管系统中后，一部分客户可能由于原先银券通交易关联账户不是主账户，对这些客户而言第三方存管银证转账交易走账账户产生变化。这些客户在第三方存管系统中的所做的银证转账交易资金变动是发生在借记卡主账户里的，即客户在第三方存管系统中证券转银行交易，借记卡主账户余额将增加；如果客户需要将资金从银行转入证券公司，做银转证交易，客户需要将资金先存入借记卡主账户。
8.为机构客户开通第三方存管业务时我行柜台要注意哪些问题？
第三方存管业务不仅仅是个人客户需要办理，机构客户也必须办理。为机构客户开通该业务时，我行柜台务必确保对公业务系统OFP前端配备密码输入设备（和储蓄OFP前端上使用的密码输入设备相同），因为业务处理过程中需要客户输入证券保证金密码。对公业务系统OFP前端还需要同时配备一台存折打印机和一台会计流水打印机，因为业务处理中开户回单、银转证和证转银等业务单据需要使用存折打印机，业务处理产生的会计流水记录需要使用到会计流水打印机。
机构客户开户时需要填写《开户申请户》，机构客户办理银转证交易时应提供银行结算账户出账凭证，如信、电汇凭证或支票等，机构客户办理证转银交易时应填写《机构客户证转银申请书》。
9.为何有些机构客户在第三方存管开户确认后，银转帐或证转银交易却失败？
这种情况可能是，该机构客户的结算账信息没有在RTS系统中正确维护。网点在给机构客户办理了第三存管开户后，务必注意在RTS系统中对该机构客户的结算账信息进行维护，RTS 中账户名称必须与会计系统中账户名称完全相同，特别要注意对于户名中有括号等字符的账户，因我行RTS的户名录入栏位只支持全角，务必保持会计系统账户名称栏位对括号等字符也用全角方式录入，否则转帐也会失败。
10.为何有些网点机构客户银转帐交易能够产生会计流水而证转银交易没有会计流水？
银转证交易是由网点柜员完成的，会计流水上显示的是借记机构客户银行结算账户，贷记9062（或者9269）。证转银交易实际上是由华东中心维护的会计自动柜员完成的，该笔交易的会计流水产生在券商汇总账户开立的网点。如国泰君安证券在南京一个机构客户在南京的开户网点办理一笔证转银交易，其会计流水出现在中行上海分行营业部。
11.为何有些客户办理了第三方存管开户确认之后，证转银报“银行端台帐余额不足？
分为两种情况：一、如果客户当天到证券公司办理了券商方的预指定存管银行，当天即到我行柜台办理预指定银行确认交易7054（或8768），这时我行的系统银行端台帐还没有与券商的系统进行日终批处理对帐，银行端台帐为零。即使客户的证券保证金账户有资金，但是客户做证转银交易时系统会提示银行端台帐资金不足。第二天银行端台帐根据证券公司数据更新后，客户做证转银交易就可以成功。二、对于客户是前几天通过券商批量预指定到中行或之前已经在券商处办理过预指定存管银行的，其银行端台帐已经与证券方保证金账户余额一致，因此客户当天到我行柜台办理预指定银行确认交易7054（或8768）后，立即可以做证转银交易，系统不会提示银行端台帐资金不足。
重要提示 请甲方认真阅读本协议全文，尤其是第四条、第十二条、第十三条、第十六条、第三十条、第四十六条、第四十八条、第四十九条、第五十条、第五十一条、第五十二条、第五十三条、第六十三条。如有疑义，请及时提请乙方、丙方予以说明。 客户交易结算资金第三方存管服务三方协议 甲方(客户)名称: 资金账户： 证件类型：证件号码： 通讯地址：邮政编码： E– mai l：联系电话： 乙方：XX碳排放权交易中心有限公司 地址：XX市海XXX 网址：XX 丙方：上海浦东发展银行股份有限公司 地址：XX XXX 网上银行：ZXXX 依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》、《人民币结算账户管理办法》和其他有关法律、法规、规章等相关规定，就甲方通过乙方交易系统进行碳排放权交易,丙方为甲方提供交易结算资金第三方存管服务，及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守,如甲乙双方原签协议与本协议不一致的，以本协议为准。 第一章三方声明 第一条甲方声明如下： （一）甲方不存在法律、法规、规章和乙方交易规则禁止或限制其在乙方市场进行交易的情形。 （二）甲方保证其向乙方、丙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完
整和有效。甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时通知乙方和丙方。 （三）甲方保证其资金来源合法。 （四）乙方已向甲方清楚揭示交易市场投资风险，甲方清楚认识并愿意承担市场 投资风险。 （五）甲方同意遵守与乙方交易业务相关的法律、法规及乙方制定的交易规则。 （六）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方、 丙方的责任条款，并同意本协议所有条款。 第二条乙方声明如下： （一）乙方是依法批准设立的交易场所，具有相应的业务资格。乙方提供的交易、 清算、交割等服务符合相关监管部门的要求。 （二）乙方具有开展交易业务的必要条件，能够为甲方的交易提供相应服务。 （三）乙方遵守国家关于交易场所有关的法律、法规及交易和登记结算规则。第 三条丙方声明如下： （一）丙方及其分支机构是依法设立的银行金融机构，是根据其法人机构上海浦东发展银行股份有限公司的有效授权与乙方签署本协议，能够履行客户交易结算资金的转账、结算、存管职责。 （二）丙方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，办理甲方的交易 结算资金的转账业务。 第二章客户交易账户、客户银行资金账户、汇总交易结算资金专用账户 第四条客户“交易账户”指甲方在乙方开立的专门用于交易用途的账户，与甲方在丙方开立的同名客户银行资金账户一一对应。乙方通过该账户对甲方在乙方的交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。 因乙方对甲方交易账户中交易结算资金未计付或少付的利息，乙方应及时补足， 丙方不承担任何责任，因丙方原因造成上述情形的除外。 甲方办理交易结算资金银行第三方存管业务前，需先在乙方开立交易账户。第 五条客户的银行资金账户指甲方在丙方开立的，用于银行资金往来结算的存 款账户。甲方要向交易账户存入交易结算资金的，应先将资金存入其在丙方的银行资金 账户，再通过转账的方式转入其在乙方的交易账户；甲方从交易账户取出交易结算
三方资金协议范文 关于来凤县城市客运有限公司贷款使用的三方协议 甲方：来凤县城市客运有限公司 乙方：恩施村镇银行来凤支行丙方：来凤县中小企业贷款担保有限公司 二、本次资金的监管范围：乙方发放的贷款500万元，甲方自筹资金不低于200万元。甲方自筹资金在用途上与贷款资金共同管理。 三、贷款发放。乙方在与丙方签订《保证合同》，并取得丙方的书面授权后，根据《借款合同》及相关规定发放贷款，贷款资金发放 至甲方在乙方开立的结算账户中。户名：账号。 四、贷款资金用途。甲方的贷款资金用途用于且只能用于挂靠于 甲方名下的公交车辆及经营权的收购。 五、贷款资金使用。甲方在与挂靠方谈妥收购价格后，与挂靠方签订收购合同，并根据收购合同向丙方提出不超过合同款项的用款申
请，丙方接到用款申请，审核通过并签署书面意见后，由甲方提交至乙方，由乙方审核，审核通过后，甲方凭乙方的用款通知在柜面办理转款手续，合同款项必须转至挂靠人在乙方开立的结算账户中。 六、甲方在向丙方提出用款申请的同时，必及时协助丙方办理车辆的相关登记手续。乙方对甲方、丙方的车辆登记情况有权质询，三方在原则上坚持“签订一笔、申请一笔，登记一笔、转款一笔”。丙方不得在甲方登记未办理完毕时通过甲方的用款申请，乙方不得在未接到丙方审核同意的用款申请的情况下同意甲方用款。 七、争议解决办法。未尽事宜，三方可再行签订协议。如有争议，三方可协商解决，协商不成，任何一方可向当地 __提起诉讼。 八、本协议一式三份，三方各持一份，自签订日生效。 甲方：（签章）乙方：（签章） 代理人：代理人： 丙方：（签章） 代理人：
签约日期： 借款合同 编号： （甲方）出借人： __号（营业执照号）：法定代表人：住所：电话号码：传真: （乙方）借款人： __号（营业执照号）：法定代表人：住所：电话号码：传真: （丙方）保证人1： __号（营业执照号）：法定代表人：住所：电话号码：传真: 保证人2： __号（营业执照号）：法定代表人：住所：电话号码：传真:根据《中华人民 __合同法》及《中华人民 __担保法》等有关法律法规的规定，合同各方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，达成本合同： 第一条借款金额
第三方存管三方协议 甲方姓名/名称：信用资金台账： 证件类型：证件号码(工商注册号)： 通讯地址：邮政编码： E – mai l：联系电话： 丙方：中国工商银行_ _ __分行 地址：邮政编码： 电话银行：网上银行： 甲方、乙方、丙方依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司融资融券业务管理办法》，其他有关法律、法规、规章，以及融资融券交易和登记结算规则等相关规定，就甲方信用资金存管及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守。 （一）甲方具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、乙方、丙方将为甲方提供信用资金银证转账渠道服务，但是甲方应按照乙方、丙方的要求办理相关渠道服务的开通手续。 针对可能出现的网络故障和高峰拥挤，甲方可以向乙方、丙方申请开通多种银证转账渠道服务。 乙方、丙方日终核对当日甲方信用资金存取记录，如发生甲方存取的信用资金未到账的情况，乙方、丙方应按照双方约定为甲方进行调账。 第一条甲方融资融券交易的清算和交收由乙方负责。交易日终，乙方按照证券交易所和登记结算公司的规定和要求，完成甲方融资融券交易的资金清算，并通过甲方信用资金台账进行清算资金交收。 第二条甲乙双方按照《融资融券业务合同》约定发生的债权债务资金往来，由乙方通过甲方信用资金台账进行清算和交收。 第三条乙方按照乙方、丙方约定，将甲方信用资金台账的清算、交收结果发送给丙方。丙方按照乙方提供的清算、交收结果，对甲方信用资金账户内的数据进行变更。 第四条因变更存管银行，或撤销信用资金台账等需要，甲方可以在向乙方和丙方办理相关手续后解除本协议，但是甲方当日发生信用资金存取，或甲方信用资金存取未到账，或乙方、丙方规定的其它情形等情况除外。 第五条有下列情形之一的，乙方或丙方可要求甲方限期纠正。甲方不能
编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 第三方存管三方协议 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________
甲方姓名/名称：信用资金台账： 证件类型：证件号码（工商注册号）: 通讯地址：邮政编码： E - mail : 联系电话： 丙方：中国工商银行____________ 分行 地址：邮政编码： 电话银行：网上银行： 甲方、乙方、丙方依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司融资融券业务管理办法》，其他有关法律、法规、规章，以及融资融券交易和登记结算规则等相关规定，就甲方信用资金存管及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守。 （一）甲方具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、乙方、丙方将为甲方提供信用资金银证转账渠道服务，但是甲方应按照乙方、丙方的要求办理相关渠道服务的开通手续。 针对可能出现的网络故障和高峰拥挤，甲方可以向乙方、丙方申请开通多种银证转账渠道服务。 乙方、丙方日终核对当日甲方信用资金存取记录，如发生甲方存取的信用资金未到账的情况，乙方、丙方应按照双方约定为甲方进行调账。 第一条甲方融资融券交易的活算和交收由乙方负责。交易日终，乙方按照证券交易所和登记结算公司的规定和要求，完成甲方融资融券交易的资金活算，并通过甲方信用资金台账进行活算资金交收。 第二条甲乙双方按照《融资融券业务合同》约定发生的债权债务资金往来，由乙方通过甲方信用资金台账进行活算和交收。 第三条乙方按照乙方、丙方约定，将甲方信用资金台账的活算、交收结果发送给丙方。丙方按照乙方提供的活算、交收结果，对甲方信用资金账户内的数据进行变更。 第四条因变更存管银行，或撤销信用资金台账等需要，甲方可以在向乙方和丙方办理相关手续后解除本协议，但是甲方当日发生信用资金存取，或甲方信用资金存取未到账，或乙方、丙方规定的其它情形等情况除外。
三方协议 甲方(家长)： 乙方（孩子）： 丙方（警官、老师、社区、居委会、亲人家人等）: 甲乙丙三方本着平等互利、公平公正的原则，为结成长期友好、建立愉快、健康的合作基础，经三方友好协商，达成合作共识，协议内容如下：前言，问题为导向：“为什么国外的孩子“游戏瘾”没有中国孩子这么重？有些瘾其实是被家长逼出来的。”老师跟“游戏成瘾”的孩子及其父母签“三方协议”，让孩子自己制订学习计划提高成绩，同时要求家长不过多干涉，双方签字，老师来盖章，“我记得，当时孩子乐了，父亲也挺开心，唯独那位强势的母亲一脸不乐意，不过最终还是被说服了。之后那个孩子自己管理自己，主观能动性增强了，没多久就戒掉了‘游戏瘾’。” 第一条甲方权利和义务 （一）甲方以自身现有的家务本领、做饭技巧为基础条件，负责不断提升自己的能力，为乙方做好基础服务。 （二）甲方负责乙方上学期间：本着早睡早起的原则，监督乙方的休息情况；周六周日可由乙方决定起床时间，甲方不予干涉。 （三）甲方在劳务服务过程中，可向乙方进行咨询、沟通。 （四）甲方必须保障每天5:30-5:45按时起床为乙方做早餐，同时负责早晨送乙方上学，并送至乙方学校门口，保障乙方安全，不能让乙方迟到。（五）甲方根据乙方作业情况，可有选择性的决定中午是否回家。 （六）甲方下班以后，要及时负责乙方作业辅导，原则是要有耐心，不能急于发脾气，要虚心听取乙方的建议和思路。 （七）甲方不得干涉乙方的兴趣爱好，前提是应先完成作业的基础上，可进行绘画或看电视、玩玩具等。 （八）甲方应及时纠正乙方的错误思想和不良好的学习习惯，从9月4日起，甲方有权要求乙方在个人写字台进行写作业、看书、绘画等。 （九）开学以后，甲方与乙方要分开睡（除打雷、下雨天气外），甲方可酌情考虑乙方的心灵状况，乙方能与甲方睡觉。 （十）甲方可根据乙方的适应情况，就近选择校车、小饭桌，但必须保障