04-20 互联网开户业务操作流程
一、版本信息
（试行）
修订日期：2019.07
二、业务简述：
2.1 互联网开户是指客户以PC机浏览器、移动通信设备APP等方式连接公司互联网开户
系统申请办理的开户业务。
2.2 互联网开户业务仅适用于年满十八周岁的中国公民的境内个人投资者。
2.3 客户通过互联网开户系统办理互联网开户业务新开证券账户的，需要签署《中国结
算个人数字证书申请责任书》；且由客户本人亲自办理。
2.4 颁发数字证书通过互联网开户系统实时视频识别客户身份，审核一致后方可办理。
2.5 客户办理开户业务所签署的各类业务协议、风险揭示书、业务须知、风险承受能力
调查表等，以数字电子签名方式签署。
2.6 互联网开户的其他规范性要求参照现场开户标准执行。
三、操作平台：
3.1 操作平台：客户互联网开户终端软件（浏览器、移动通信设备APP等）、公司互联
网开户系统、统一账户系统、公安部公民身份信息核查系统。
四、适用协议：
4.1 《电子签名约定书》。
4.2 《中国结算个人数字证书申请责任书》（适用于新开立证券账户）。
4.3 《互联网开户风险揭示书》。
4.4 《客户须知》、《证券交易委托风险揭示书》、《客户账户开户合同》、《证券交易委托代理协议》、《上交所指定交易协议及个人投资者行为指引》。
4.5 《证券账户业务办理须知》。
4.6 《证券投资顾问服务协议》。
4.7 《三方存管协议》（由客户选定银行）。
五、权限管理和风险控制：
5.1 操作柜员：互联网开户系统视频见证岗（以下简称“视频见证岗”、互联网开户系
统业务复核岗（以下简称“业务复核岗”)。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：总部复核。
5.4 风险控制要点：
（1）互联网开户操作必须符合中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》、中国登记结算公司《中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法》以及反洗钱相关制度规定的规范和风险控制要求。
（2）视频见证岗位及业务复核岗必须具备证券从业资格、通过公司统一培训和考核的劳动合同正式员工，营销人员不得担任见证人员。见证过程中，视频见证岗应主动向客户告知本人工号及执业证书编号，客户可通过我公司网站或公司客服热线400-6515988核实身份，也可通过中国证券业协会网站核实执业资格。
（3）互联网开户客户的联系手机号码通过手机接收验证码的方式进行采集和确认，确保其联络方式真实有效。
（4）互联网开户客户首次申领数字证书，必须通过互联网开户系统视频见证的方式确认其身份真实有效。客户实时影像的面部图像应与身份证照片吻合，身份证照片应与公安部
证券营销方案 为了发展我们证券公司购买股票的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立股票的，扩大股票市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将股票推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 第一部分新客户的开发 一、短期小区营销 根据市场情况和营业部拓展需要对一些小区进行的临时性营销 活动，优点是前期准备工作少、容易组织、费用较低，但由于其临时性，小区居民开户量有限，适宜捆绑优惠项目（如开户送上网费、有线电视费等等）或推广证券产品吸引居民。虽然是短期营销，但如果当次活动的咨询人数在10位以上或开户数在3户以上，则应考虑该在一个月再进行一次的现场营销（或每月一次），形式可以是股评或设摊咨询。如经过挖掘有一定的潜力，可以发展为长期营销社区 二、短期营销注意点 一社区准备工作 尽管短期营销准备工作相对较少，但不代表不用进行准备，而且每次活动前一定要有充分的准备，根据营业部的特色和阶段活动的侧重面可以考虑增删项目。 客户拜访表、客户持仓表、笔、彩色宣传单、理财产品宣传单、
名片、宣传台、易拉宝、横幅、笔记本电脑、工作牌、水、烟二社区挑选 一个好的社区至少应该具备以下一些条件： 1、规模较大 2、居民收入水平较高 3、具有相对集中的活动场所 4、最好是单位集体商品房 三社区工作时间 社区活动时间呈现两极化，最佳时段为： 1、6:00-9:30 2、17:00-18:00（冬季16:30-17:30） 四社区活动关键点 1、各地区社区有自己的特色，如跟当地政府关系较好，可以和街道、居委会联系，给予一定的支持；如商业化的社区，给予一定的经济支持； 2、社区活动精神贵在持之以恒； 3、社区活动需要体现专业性、职业化； 4、社区活动注意每个人都可能是我们的宣传员，如保安、小朋友、老客户； 5、社区活动推荐金融产品相对于吸收新客户成功率较高。 三、长期驻点营销 根据面积较大、客户资源较为丰富、券商竞争较不激烈的小区（或片
一、单项选择题 1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户适用于（）。 A. 自然人客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请 B. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请 C. 自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请 D. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及有效的授权委托书的开户申请 2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开 户时，应当遵循的原则不包括（）。 A. 审慎 B. 合法 C. 公平 D. 自愿 二、多项选择题 3. 下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控 制要求的是（）。 A. 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户 制度 B. 证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统
C. 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账 户采取限期规范等措施 D. 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制 E. 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制 4. 证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针 对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（）等。 A. 证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客 户）的10% B. 回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户 操作账户 C. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年 D. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访 三、判断题 5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，现场开户和网上开户适 用于所有客户，而见证开户仅适用于自然人本人开户，不适用于机构 客户及自然人委托代理人开户。（） 正确 错误 6. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式 为客户办理开户手续应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制
股票开户的办理流程 要在网上炒股，首先要开户，然后下载一个券商要求的交易软件就行了。附：投资者如需入市，应事先开立证券账户卡。分别开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡。 (一)办理深圳、上海证券账户卡深圳证券账户卡投资者：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人有效身份证及复印件，委托他人代办的，还需提供代办人身份证及复印件。证券投资基金、保险公司：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接办理。开户费用：个人50元/每个账户;机构500元/每个账户。上海证券账户卡投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理
机构处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证件和复印件。委托他人代办：须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权委托书。开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个账户，异地70元/每个账户; (二)证券营业部 开户投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。证券营业部开户程序 (1)个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。 (2)填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》(或《证券委托交易协议书》)，同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。 (3)证券营业部为投资者开设资金账户 (4)需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。选择交易方式投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交
增值电信业务 经营许可证申请材料 申请业务：互联网信息服务业务 申报单位： 申报日期：年月日
目录 1 信息服务业务（仅限互联网信息服务） (1). 信息服务业务(仅限互联网信息服务)发展和实施计划专用表格 (2). 信息服务业务(仅限互联网信息服务)技术方案专用表格 (3). 信息服务业务(仅限互联网信息服务)依法经营承诺书 (4). 公司域名、商标证书 (5). 行业主管部门前置审批文件 2 省内许可申请公共表单 (1). 增值电信业务经营许可证申请表 (2). 公司概况 (3). 网络与信息安全保障措施 (4). 公司企业法人营业执照副本、法定代表人身份证 (5). 公司章程（加盖工商局档案查询章原件） (6). 完整详细的股权结构图（法人签字并公司盖章）及其相关证明 (7). 已设立分公司营业执照或控股子公司营业执照复印件和控股子公司公司章程 (8). 主要管理、技术人员身份证 (9). 公司近期为员工所上的社保证明（应加盖社保机构红章） (10).已获颁电信业务经营许可证（正文页、附页、特别规定事项、年检记录页） (11). 电信主管部门要求提交的其他材料
填表说明 1、申请经营业务简述至少应包含业务开展内容描述、商业模式、目标用户、收费模式等内容，描述应思路清晰、逻辑条理； 2、拟开展业务情况中的拟开展服务项目、实现方式和服务项目简要描述应与申请经营业务简述一致。
依法经营电信业务承诺书 湖南省通信管理局： 我公司在获得信息服务业务经营许可证以后，在从事电信业务经营活动中，将遵守如下承诺： 一、我们将严格遵守有关电信法律、法规和政策，严格按照已批准的业务服务范围，从事合法的电信业务经营活动； 二、保证提供的电信服务业务符合国家信息安全的要求，严格执行国家安全管理部门和电信主管部门的安全保密管理规定； 我公司承诺在开展信息服务业务时，将依照原信息产业部颁布的《增值电信业务网络信息安全保障基本要求》(YDN126-2007)完善公司的网络与信息安全保障措施，制定相应的信息安全管理制度，建立网络与信息安全应急流程，落实信息安全责任。 三、按照国家有关资费政策制定电信业务收费标准,不断提高电信业务服务质量，依法经营，公平竞争； 我公司承诺在向用户提供信息服务业务时，服务质量将不低于原信息产业部36号令《电信服务规范》规定之标准，如低于该标准或违反该标准而造成对用户利益的损害，我公司愿承担相应的用户赔偿责任并接受主管部门的处罚。 四、自觉接受各级电信主管部门的行业管理和监督检查，按照电信管理年检制度及时向各级通信主管部门报送年检材料和统计资料； 五、切实加强对各地分公司或控股子公司的管理，公司在各地所
证券公司营销 证券公司营销是指证券公司向客户销售证券类金融产品或相关服务的活动,包括品牌推广,客户招揽,产品推 介和销售及客户服务等.证券公司在具体开展营销活动时需根据客户需求设计产品或提供服务,并通过多种销售 渠道,采取多种促销手段,实现客户与证券公司的目标交换.证券公司营销参与的主体包括证券公司,证券公司营销人员和客户等,而营销的客体则是证券类金融产品和服务. 国内学者田书华博士曾对这个问题进行过深入系统的研究，田书华认为证券公司营销是证券公司为了生存与发展，以客户需要为核心，通过创造与交换证券运作理念而刺激、满足客户需求的社会行为过程。 证券公司营销工作的基本任务 根据现代市场营销理论，证券公司不仅应当高度重视市场营销工作，而且应当系统地设计并安排好证券公司的营销职能，明确券商营销的基本任务。 国内学者田书华认为： 证券的供给者和证券的需求者是券商营销活动中重要的两极，交换活动主要在它们之间进行，而券商是保证交换顺利进行的重要机构，并在买卖双方的交易活动中抽取佣金。实际业务中，券商不仅充当了中介作用，他还参与了证券的设计、发行活动的各个过程，因此，券商的实际功能更加广泛，券商的营销工作应该是从证券交易活动向前延伸到证券发行前的调查、分析、设计等准备工作一直到发行、交易乃至二级市场上的证券投资分析、咨询等服务工作，这样券商营销的工作就包括很广泛的内容，例如：市场信息搜集、证券需求分析、证券产品开发设计、渠道选择、价格制定、宣传沟通、证券投资分析、咨询服务等各项活动。它是券商在科学合理地发现市场、创造性地满足市场的同时，使自己获得盈利和发展。总的来说，券商营销的任务包括如下八个方面： 1、信息管理 这是券商营销的一项基本工作，信息管理应围绕做好券商营销工作提供各种所需信息，包括客户信息、宏观经济信息、经济政策信息、法律信息、消费信息、产业发展信息、竞争者信息、国际金融市场信息、内部监管信息和其它各种信息等。券商作为证券服务的中介机构，特别应重视信息的收集和管理，并不断采用科学的手段，为营销工作提供快捷便利的服务。当今社会已经步入信息时代，计算机管理、网络化服务已在各国的金融界得到广泛深入地使用，这对极大地改进券商的服务质量，提高券商的营销效率发挥了极其重要的作用。券商应适应时代的要求，加快信息管理现代化的步伐，不断提高竞争能力。 2、客户需求分析 要不断研究各类客户的金融服务需要及其动态变化情况，并从中把握商机，寻求券商盈利和发展的机会，它要求券商不仅要掌握老客户的需要，而且要善于掌握大量潜在客户的证券运作欲望。为了及时把握商机，必须随时了解不同客户群的收入状况，消费特殊证券服务的偏好，投资倾向、风险意识，了解企业股份制改造的动态情况，善于发现商机和培育客户企业，并结合宏观经济状况的变化，分析其证券服务需求的动态变化情况。同时也可以随时关注同业竞争者的经营行为，了解他们的目标市场定位信息。 3、证券产品的开发 这是在对客户分析的基础上，针对不同目标市场的客户需求特征，开发相应的证券产品满足其需要的行为。在券商的经营过程中，有些产品是长期一贯提供的，也有许多产品是相继开发的，券商可根据实际情况，运用金融工程开发出多种多样的证券产品。券商在营销过程中，不仅要不断提高服务质量，扩大那些一贯产品的使用深度，也要根据市场需求的变化，及时开发满足新的需求的新产品，发现新的市场，拓展新的业务。 4、制定券商营销战略 为了确保券商营销的成功，券商必须根据自身的业务许可范围，自身资源状况和面临的经营环境状况，系统地制定经营战略，以达到扬长避短、趋利避害的目的。总的来讲，券商的营销战略包括服务定位战略、市场开发战略、形象战略、产品组合策略、价格策略、促销策略、渠道与网点策略。但是，对不同的券商，可以根据其业务的性质和特征，制定相应的符合自己特点的营销策略。 5、提高服务质量，维护券商信誉
04-20 互联网开户业务操作流程 一、版本信息 （试行） 修订日期：2019.07 二、业务简述： 2.1 互联网开户是指客户以PC机浏览器、移动通信设备APP等方式连接公司互联网开户 系统申请办理的开户业务。 2.2 互联网开户业务仅适用于年满十八周岁的中国公民的境内个人投资者。 2.3 客户通过互联网开户系统办理互联网开户业务新开证券账户的，需要签署《中国结 算个人数字证书申请责任书》；且由客户本人亲自办理。 2.4 颁发数字证书通过互联网开户系统实时视频识别客户身份，审核一致后方可办理。 2.5 客户办理开户业务所签署的各类业务协议、风险揭示书、业务须知、风险承受能力 调查表等，以数字电子签名方式签署。 2.6 互联网开户的其他规范性要求参照现场开户标准执行。 三、操作平台： 3.1 操作平台：客户互联网开户终端软件（浏览器、移动通信设备APP等）、公司互联 网开户系统、统一账户系统、公安部公民身份信息核查系统。 四、适用协议： 4.1 《电子签名约定书》。 4.2 《中国结算个人数字证书申请责任书》（适用于新开立证券账户）。 4.3 《互联网开户风险揭示书》。 4.4 《客户须知》、《证券交易委托风险揭示书》、《客户账户开户合同》、《证券交易委托代理协议》、《上交所指定交易协议及个人投资者行为指引》。 4.5 《证券账户业务办理须知》。 4.6 《证券投资顾问服务协议》。 4.7 《三方存管协议》（由客户选定银行）。 五、权限管理和风险控制： 5.1 操作柜员：互联网开户系统视频见证岗（以下简称“视频见证岗”、互联网开户系 统业务复核岗（以下简称“业务复核岗”)。 5.2 赋权级别：总部赋权。 5.3 复核级别：总部复核。 5.4 风险控制要点： （1）互联网开户操作必须符合中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》、中国登记结算公司《中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法》以及反洗钱相关制度规定的规范和风险控制要求。 （2）视频见证岗位及业务复核岗必须具备证券从业资格、通过公司统一培训和考核的劳动合同正式员工，营销人员不得担任见证人员。见证过程中，视频见证岗应主动向客户告知本人工号及执业证书编号，客户可通过我公司网站或公司客服热线400-6515988核实身份，也可通过中国证券业协会网站核实执业资格。 （3）互联网开户客户的联系手机号码通过手机接收验证码的方式进行采集和确认，确保其联络方式真实有效。 （4）互联网开户客户首次申领数字证书，必须通过互联网开户系统视频见证的方式确认其身份真实有效。客户实时影像的面部图像应与身份证照片吻合，身份证照片应与公安部
股票证券账户开户与转户知识详细介绍 开户:客户持本人有效身份证明文件和同名银行卡到证券公司柜台,签署相关开户文本和三方存管协议,开立资金账户、股东账户卡、基金账户、创业板,再到银行办理三方存管确认。 所谓转户,针对上海账户叫撤销指定交易,针对深圳账户叫转托管。指定交易是指投资者与某一证券经营机构签订协议后, 指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。转托管是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管。因深交所不实行指定交易,投资者可以把深圳账户同时下挂到其他证券公司,这样客户不用办理转托管手续,就可以同时在多家证券公司买卖深交所上市的股票。 办理撤销指定交易、转托管业务必须由客户本人或委托代理人在证券交易时间内临柜办理。需出示证件:本人有效身份证明文件、证券账户卡; 代理人办理的, 同时出具代理人有效身份证明文件、以及经过公证的《授权委托书》。 办理撤销指定交易和转托管业务的账户只要符合以下要求的原则上 T 日办理完毕: (1账户状态正常、手续齐全,属于规范账户; (2当日无成交、无未成交委托、无新股申购流水、无未交割流水、无未交收股份、无未交收开放式基金等。 特殊情况的原则上 T+1日办理完毕:属于手续不齐全的需补全规范后办理;属于不规范账户的,必须按账户清理相关要求先行规范账户后方可办理;新股申购未到期的、因回购或其他事项未了结的、账户被司法冻结或限制撤指定与转托管的,应在上述原因消除后才能办理。 因此,如果投资者要转户,最简单的手续就是只办理撤销指定交易,可不用办理转托管,不用割肉卖股票,也不用销基金账户和资金账户。
根据《证券法》有关规定,证券公司与客户参与证券交易活动,应当遵守“自愿、有偿、诚实信用”的原则。客户可以评估证券公司的实力、信誉、专业服务能力以及佣金等因素后自由选择证券公司,证券公司及其营业部不得自行规定,人为限制、拖延刁难客户的转销户申请。如遇上述情况,客户可向下列机构投诉,证监会投诉专线: ,或可以咨询中国银河证券广渠门营业部周经理:。 中国银河证券广渠门营业部成立于 1993年 12月,前身为中国人保信托投资公司北京证券营业部,是京城东南最早的证券营业网点之一。 2008年 5月 12日迁址至广渠门内大街 27号鼎新大厦并更名为中国银河证券股份有限公司北京广渠门大街证券营业部。营业部可办理的证券业务齐全,可以全面满足投资者的证券投资需求;提供安全、稳定、快捷的交易系统及多种交易手段, 2000余条数字电话委托线路、高速稳定的网上交易系统、便捷的自助委托、畅通的交易跑道,确保投资者交易快速、便利、安全,为投资者笑傲股海提供有利的支持和保障;理财讲座、实时解盘、投资者沙龙、一对一个性化理财服务、及时的电子邮件和手机短信息资讯服务,为投资者进行周到全面的理财服务。营业部依托中国银河证券股份有限公司的卓越实力, 遵循“以客户为中心”的宗旨,同时以一流的专业团队、丰富的从业经验、完善的管理和积极进取的经营作风,竭诚为广大投资者提供极尽完善的投资服务。“与客户的财富共同成长”是营业部全体员工矢志不虞的坚定信念。我们会用真诚的心来为投资者提供优质的服务, 与投资者共同见证中国证券市场新的辉煌。欢迎来电咨询各种业务,周经理:。 营业部地址:北京市崇文区广渠门内大街 27号鼎新大厦, 咨询电话 : 。 转户流程:
黑龙江省通信公司哈尔滨市分公司互联网业务营销中心业务流程 签发：会签： 本公司各单位： 为进一步加快IPTV业务发展速度，简化业务流程，现对全区（含郊县）IPTV（UT设备）业务流程做如下调整： 一、业务范围 全区（含郊县）市话承载、非市话承载、ADSL（PPPOE）承载、综合信息光纤点承载、信息点光纤承载的IPTV（UT设备）业务二、受理部门 各市话营业厅（中心局、子局）、互联网数据营业厅、大客户营业厅、各小灵通营业网点、10060咨询中心（电话）及哈尔滨信息港互联网网上营业厅均可受理。 三、开通时间 从2005年5月16日起试行 四、资费标准 同现行IPTV业务资费标准 五、业务流程及时限 （一）市话、非市话、ADSL（PPPOE）业务方式 二级网管定义：1、市区为线路维护中心用户数据网管 2、郊县为县局网管 1、用户单独申请IPTV业务（即用户不申请ADSL接入） （1）市话承载IPTV业务装机流程图：
（2）市话承载IPTV业务拆机流程图： （3）非市话承载IPTV业务装机业务流程图：
（4）非市话承载IPTV业务拆机业务流程图： （5）市话承载IPTV业务（10060受理/网上受理）装机流程： 根据规定要求，工单调拨至 相应的社区工位/装机工位
（6）非市话承载IPTV业务（10060受理/网上受理）装机流程： 2、用户已有ADSL接入 （1）IPTV业务帐号申请流程（已有ADSL接入）：
（2）IPTV业务帐号（10060受理/网上受理）申请流程（已有ADSL接入）： （3）IPTV业务帐号删除流程（ADSL接入正常使用）：
证券公司开户流程是什么 办理证券开户，需由本人亲自到证券公司柜台办理，若委托他人代办证券开户的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明原件（如果委托人身份证为二代证需提供正反两面的身份证复印件）；如果客户从未办理过证券开户的，需填写《自然人证券账户注册申请表》。 现在越来越多的人已经不再满足物资需求了，而是希望投资，股票和证券的投资，大部分人选择去证券公司开户进行投资理财，那么证券公司开户需要哪些流程呢，以下文章就为您详细的介绍证券公司开户的流程，以方便您快速有效的办理好开户。 个人投资者A股证券开户流程 一、个人投资者A股证券开户需携带的资料： 1、证券开户本人的中华人民共和国居民身份证原件； 2、证券账户卡原件（新开证券账户者不需提供）。 二、个人投资者A股证券开户须知：
1、16周岁以下自然人不得办理证券开户，16-18周岁自然人申请办理证券开户应提供收入证明； 2、办理证券开户，需由本人亲自到证券公司柜台办理，若委托他人代办证券开户的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明原件（如果委托人身份证为二代证需提供正反两面的身份证复印件）； 3、证券开户时需填写《证券交易开户文件签署表》和《证券客户风险承受能力测评问卷》； 4、如果客户从未办理过证券开户的，需填写《自然人证券账户注册申请表》； 5、如果客户是投资代办股份市场的，需填写《股份转让风险揭示书》； 6、办理银行三方存管，需填写《客户交易结算资金第三方存管协议》，同时证券开户本人携带本人银行借记卡去银行网点柜台确认，没有该银行借记卡者仅需在银行柜台另新办借记卡即可； 7、证券开户费，中国证券登记结算公司上海分公司收取证券开户费40元/户，中国证券登记结算公司深圳分公司收取证券开户费50元/户，由证券公司统一代收；
2020互联网业务年度工作总结3篇 【篇一】互联网业务年度工作总结 我县分公司在省、市公司的正确领导下，在县委、县政府的大力支持及有部门的通力协作下，按照“以市场运作为原则，开拓进取树形象;以确保收入为目标，与时俱进谋发展”的经营方针自我加压，认真贯彻省公司“四个以”的决策，发扬创新求实、发展进步的工作作风，高标准、严要求地做好了各项工作，各项经营指标取得了突破性的进展。全年共实现总收入xxx万元，占比上年增收15.25万元，增长13.49%，企业取得了快速发展。现将2017年的工作总结如下: 一、强化内部管理，提高企业效益。 1、完善了全员目标责任管理。 进一步规范内部管理机制健全激励机制，实施绩效管理。把企业内部经济责任制与目标管理有机结合起来，全面实行量化积分考核奖惩制度。结合实际制定了《xx县分公司2017年员工岗位责任制及目标考评方案》，定岗定员，责任到人。实施月度考核，季度末根据考核结果发放当季效益工资，有效激发了员工干好工作的积极性。 2、严控费用支出。 加强内部财务管理，严格控制费用开支。一是加强材料成本核算，健全材料领、退料制度，大大提高了材料的利用率和节约率;二是加强对工程成本的控制，按工程进度核拨款，加强工程监管，加强跟踪问效;三是压缩日常费用开支比例，尽量减少不必要支出。 3、加强安全生产管理。 抓好安全教育，树立“安全至上”观念，强调“安全也是效益”。增加安全防护投入，为每个员工办理一份“人身意外伤害保险”。增强自我防范意识，在企业形成“时时讲安全、人人关注安全”的氛围，有效避免了安全责任事故的发生。由于安全管理抓得严，我县分公司全年未出现一起安全责任事故。 二、推出有力举措，大力拓展业务范围。 1、稳步发展基本业务。 我县分公司采取有力措施发展网络基本业务，年初顺应市场需要，制定了《xx 分公司关于租赁店面经营户安装使用有线电视优惠办法》，既大大拓宽了有线电
2011年第三季度全面营销合作方案（草案） 一．合作宗旨： 为加强中国银行和中原证券合作的深度和广度，提高服务水平，增加服务内涵，提升“中国银行”及“中原证券”品牌在中原经济区的知名度、认可度和忠诚度，中国银行河南省分行营业部（以下简称中行省营）携中原证券商务内环路营业部（以下简称中原内营）本着合规经营、共同开拓、互利共赢的原则，开展2011年第三季度基础营销合作。特制定本方案，为今后，中国银行和中原证券更广泛而深远的战略合作打下坚实的基础。 二、合作口号： 用心沟通，用爱承诺；勇于开拓，共赢中原。 三、合作期间： 2011年6月T日——2011年9月T日(具体日期待定) 四、合作总体目标 通过中行省营和中原内营的营业网点及以外场所，共同发展低端、中端、高端及VIP各层次有效客户（见下页说明），客户开发量化目标如下：
说明： （1）有效客户的定义： 在中行开立第三方存管帐户，同时在中原证券开立了上海、深圳帐户，且上海帐户指定在中原证券，活动期间客户资金帐户资金大于10000元。客户开户流程应严格按照中国证监会客户开户流程办理，开户时必须由客户本人当面到中原证券填写相关开户资料并签名，严禁他人代办相关手续。 五、合作亮点： 在活动期间，合作双方将在以下方面提供优惠： 〈一〉中原证券提供以下优惠 1、中原证券为中行营销发展的新增有效客户提供最优质的服务，开立沪深证券账户、短信服务、理财讲座、投资分析、专属客户经理等方面的服务。
2、中原证券对中行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持。（佣金费率符合河南证监局和河南证券业协会最低佣金标准千分之1.1） 3、中原证券自然新增客户在办理第三存管业务时向客户优先推荐选择中行作为第三方存管银行。 4、如客户在中原证券及其营业部咨询第三方存管业务是否需要开通网上银行业务时，我部将向客户建议开通网银和理财服务。 5、在活动期间，在中原证券开立证券账户或上海账户新增指定在中原证券进行股票买卖的中行行员工提供专属客户经理，VIP服务，赠送VIP资讯终端。 6、中原证券业务一部为配合中行的阶段性营销任务，对中行的阶段性任务指标：如信用卡网上银行人民币理财等业务提供最大限度的支持。 7、针对中高端不同客户共同举办如投资理财沙龙、理财俱乐部、专题投资报告会、股票市场分析会等多种形式的投资理财系列活动，积极吸引中高端个人客户，提升双方共同存量客户忠诚度。 〈二〉中行提供以下优惠 1、中行在第三方存管业务合作期间向客户推介中原证券，尤其是中行中高端客户。
股票开户基础知识 一、如何新开股票交易帐户? 尚末办理沪深证券账户卡的投资者股票开户流程： 1、本人持本人身份证于交易时间到证券公司营业部办理沪深证券帐户卡; 2、同时开立证券资金帐户并指定第三方存管银行; 3、持证券公司营业部的股票开户手续到附近银行网点办理第三方存管确认手续。 二、如何办理股票帐户转户? 已有沪深证券账户卡的投资者股票转户流程： 1、本人持本人身份证和沪深帐户卡于交易时间到原证券公司营业部(转出方)办理撤销指定手续，同时提供新证券公司营业部(转入方)的席位号(如不清楚转入方证券公司营业部席位号请咨询); 2、本人持本人身份证和沪深证券帐户卡于交易时间到转入方营业部办理指定交易手续，同时开立证券资金帐户; 3、持转入方营业部的股票开户手续到银行网点办理第三方存管确认手续。 1、在原证券公司办转户时不用去银行取消已有的三方，在原有证券公司办完转户手续后，第二天银行会自动取消原有证券帐户的三方关联; 2、如果客户还想用原有的银行卡做新办证券帐户的三方关联银行，并且是在转户当天办理新开户的，那么客户需要在办转户开户后第二天才能去银行办理新的三方关联手续，因为银行当天还没有取消原有帐户的关联;
3、如果客户已将原有股东帐户卡注销了(即将以前的深沪股东卡做废)，那么客户只有在注销后的第二天来我公司办理新的股票开户手续，因为交易所只有在当天股市闭市后才会将当天注销的帐户卡注销。 三、股票开户注意事项 2、按交易所的开户规定，办理股票帐户必需是本人持本人身份证，银行卡的开户身份证必需与股票帐户的开户证件相符。 一代身份证也可以办理股票开户，但需要在公安部的金融身份证查询系统中能查询到客户的身份信息，并且相片与本人相符。 3、办理股票开户的时间： 办理股票开户的时间：从周一到周五(节假日除外)的上午9:30到下午15:00之间(中午不休息。对于上班族来讲，可以利用中午休息时间去您附近的证券营业部办理股票开户手续，加上填表时间，一般15分钟左右就能办完股票开户手续)。 四、股票开户相关名词解释 我以前从未接触股票，现在想入市炒股应该如何办理? 投资者欲进入股市必须先开设股票证券帐户，然后再在证券公司开设资金帐户。现在各大证券公司营业部都可以为投资者入市投资提供最人性化的一站式服务。 什么是股票帐户?我要到哪里去办理? 什么是资金帐户? 用于投资者证券交易的资金清算，记录资金币种、余额和变动情况。资金帐户目前在上交所系统，资金帐户在证券机构处开立且仅在该机构处有效。证券经营机构按银行活期存款利率对投资者资金帐户上的存款支付利息。 什么是指定交易和撤销指定交易?
炒股如何开户之个人开户流程 炒股如何开户 一、办理证券账户卡（上海，深圳） 深圳证券账户卡 投资者：拿上本人身份证通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理。 开户费用：个人50元/每个账户。 上海证券账户卡 投资者：拿上本人身份证到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处办理。 开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个账户。( 二、证券营业部开户 1
投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。 证券营业部开户程序 (1)个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。 若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。 (2)填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》(或《证券委托交易协议书》)，同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。 (3)证券营业部为投资者开设资金账户 (4)需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。 选择交易方式 投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交易、手机炒股、银证转账等。 (三)银证通开户 开通“银证通”需要到银行办理相关手续。 炒股如何开户呢？步骤如下： 1.银行网点办理开户手续：持本人有效身份证、银行同名储蓄存折(如无，可当场开立)及深沪股东代码卡到已开通“银证通”业务的银行网点办理开户手续。 2.填写表格：填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。 3.设置密码：表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协议书客户联。即可查询和委托交易。
证券公司营业部营销策划方案 经管系07级市场营销 熊文云 20071112101
目录 1.封面 (1) 2.目录 (2) 3.现有环境应对策略 (3) 4.证券营业部新服务营销体系的建立 (6) 5.以银行渠道为主，自行开发为辅营销战略 (8) 6.银行网点的开发合作 (9) 7.高薪聘请特殊人才 (11) 8.独辟蹊径，寻找新的合作模式 (12) 9.对证券营业部的有效管理 (13) 10.对现有市场的开发 (14)
一、现有环境应对策略 证券公司营业部传统的盈利模式是通过为客户提供交易通道服务来收取佣金，显然这种盈利模式已不能适应市场竞争需要。严峻的经营环境使得营业部已面临实实在在的生存危机。从整个行业长远发展的角度来看，我认为证券公司营业部之间打价格战是不可取的，证券公司营业部应致力于提升素质，提升实力，提升竞争的层次，提升整个行业的盈利水平。为应对挑战，不同的证券公司营业部应根据自己的特点，采取不同的应对措施。具体包括以下几方面：（1）裁员、缩减场地，精简机构，提高效率，降低经营成本。 在收入不变和下降情况下，降低经营成本是赢利的关键。今年日本证券市场市场环境艰难，日本三大证券公司在业务下降的情况下能够实现盈利，关键在于对于成本费用的成功控制，其中，野村证券费用削减对利润的促进作用最为突出，在总收入下降44.4%的情况下，由于利息费用和免息费用分别下降了53%和58.4%，从而使公司税前利润由亏损转为盈利。在国内，证券营业部投资主要包括房租、装修费用和各种种维护管理费很昂贵，同时营业部还要投资建设计算机交易系统、核算系统和支持系统，即使不考虑人力成本，光固定成本摊销折旧就是一笔不菲的费用。为降低经营成本，国内证券公司普遍加强了费用控制，精简了人员，缩减场地，精打细算，过上了紧日子。 （2）加强咨询服务，细分客户，提升客户价值。 浮动佣金制实施后，国内券商纷纷借鉴国外券商的做法，加强研发工作，加强了客户管理和客户细分工作，一些证券公司还建立了客
联合开户业务 适用范围：适用于投资者首次在我公司开户，营业部现场为客户一次性完成客户编号开立、资产账号开立、中国结算一码通账户及子证券账户开立、三方存管签约等业务。 一、开户资格及申请资料审核 营业部账户管理角色（经办）受理客户开户申请时，应依据客户申请开立的证券账户类别审核其开户资格及所应提交的申请资料，严禁为不符合开户资格或申请资料不合要求的投资者办理开户手续。 1、A、B股境内个人证券账户或个人基金账户 开户资格要求：持有合法中华人民共和国居民身份证的中国公民，且满足下列条件之一： A.年满十八周岁； B.16周岁以上不满18周岁能提供“以自己合法劳动收入为主要生活来源”证明； C.未成年人发生遗产继承、接受赠与。 需提交的申请资料： （1）有效居民身份证及复印件； （2）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件； （3）如为开户资格中的B类客户申请开户时，还须提供客户本人的收入证明（参考《个人收入证明（格式）》（HA0513），需工作单位加盖公章）或纳税凭证等证明； （4）如为开户资格中的C类客户申请开户时，所有需客户签字的地方均由其监护人签字，还须提供监护人与客户的关系证明、监护人签署确认的《限制买入证券确认书》(HA0511)。同时营业部对其证券账户进行“禁止买入”设置。
2、在境内工作生活的港、澳、台居民个人A股证券账户 开户资格要求：持有合法港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证、在境内工作和生活的港、澳、台居民，且满足下列条件之一： A.年满十八周岁； B.16周岁以上不满18周岁能提供“以自己合法劳动收入为主要生活来源”证明； C.未成年人发生遗产继承、接受赠与。 需提交的申请资料： （1）港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证及复印件； （2）香港、澳门、台湾居民身份证及复印件； （3）公安机关出具的临时住宿登记证明表（或公安机关认可的同类证明文件）及复印件； （4）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件； （5）如为开户资格中的B类客户申请开户时，还须提供客户本人的收入证明（参考《个人收入证明（格式）》（HA0513），需工作单位加盖公章）或纳税凭证等证明； （6）如为开户资格中的C类客户申请开户时，所有需客户签字的地方均由其监护人签字，还须提供监护人与客户的关系证明、监护人签署确认的《限制买入证券确认书》(HA0511)。同时营业部对其证券账户进行“禁止买入”设置。 3、获得中国永久居留资格的境外个人A股证券账户 开户资格要求：持有合法中国永久居留资格的境外自然人，且满足下列条件之一： A.年满十八周岁；
新手炒股开户流程 1、新手炒股开户流程 2、炒股怎么网上开户 3、炒股要注意什么 4、炒股开户的费用有那些 新手炒股开户流程之新手炒股开户流程开户流程： 1、开户 本人携带身份证，90元钱，到你最方便的一家证券营业部开户，办股东卡。记住你的账户号码、密码 （钱转出要用到这个密码），但现在您可以直接登录叩富网同城理财进行开户预约，专业的客户经理
会及时为您服务，开户费用免费。 2、办银行卡 在证券营业部指定的银行开户，记住密码（钱转入要用到这个密码），存入你要炒股的资金，签订第三 方委托协议、权证交易协议。 3、银证转帐 按照证券营业部给你的一张说明，打电话把你存在银行的炒股资金转到你的股票账户上交易首先下载交 易软件，按照证券营业部所属的证券公司，下载股票交易软件和行情软件，安装到你家里的电脑中。 开始交易，进入交易软件，开始交易。点击“股票交易”，填写营业部、股票帐号、密码，就可以进入交 易程序了。
购买股票，按规定以手为单位。即最少要购买股票不少于100股（即1手股票），购买超过100股的必须 是100股的整数倍。 新手炒股开户流程之炒股怎么网上开户目前还实现不了网上自助开户，需要本人携带身份证亲自去营业部签写纸质资料，留影像才能开通。 新手炒股开户流程之炒股要注意什么投资者如需入市，应事先开立证券账户卡。分别开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡。股东代码卡用 于准确记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是股东身份的重要凭 证。因此，如果您要想在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要在中央证券登记有限公司（简 称“中登”）开立代表机构或个人的证券账户卡（股东代码卡）。每个投资者每个市场只允许开立一个证券
券商经纪业务的市场营销战略
券商经纪业务的市场营销战略 证券市场的发展改变了竞争的游戏规则，寄望于变化重写市场版图的新生代券商已峥嵘初露。在整个行业一步步向自由市场经济运作靠近的今天，运用产品、价格、渠道的营销理论调整自身市场战略将是洞开市场大门的唯一密码。 一、以客户为导向的服务产品化 本质上讲，证券经纪业务是一种中介服务，是一种为投资者提供委托代理和证券投资咨询的服务，其价值在于帮助客户实现资产增值的目的。在过去，营业部的服务主要表现在服务硬件设施上，如营业部的面积、装修、电话委托中继线有多少对等等，至于对于大量的场外交易客户除了基本的交易委托功能外，则谈不上什么服务。对于投资者而言，这显然是远远不够的，更没有体现出业务本身的真正价值。信息技术使服务的上升空间有了质的飞跃，服务的竞争从基础硬件设施跨越到服务软件上。例如，券商可以利用数据仓库和智能检索技术迅速地搜索出客户所关注个股的所有信息，再通过互联网以极其低廉的成本送达给客户，这一过程的完成不过在短短的数秒间。再如，数据库技术可以通过分析客户的交易情况，自动完成对客户的分类，如“短线投机”或“长线投资”，再根据投资者的偏好”自动筛选出符合其风格的投资品种等等。个性化软件服务的提供通过及时有效地送达有针对性的信息及理财指导，极大地节约了投资者的时间和精力，提高了投资水准和投资效率，从而达到资产增值的最终目标。 取得服务竞争优势，必须导入以客户为导向的服务产品化策略。
服务产品化是指针对不同的细分市场，挖掘相应的需求，开发出不同的服务软件项目，进行标准化生产、执行、监控，再进行包装后以统一的产品形象推向市场。 为什么要导入服务产品化的策略？ (一)、有利于形成对服务质量的有效监控 每种服务产品的生产都经过市场需求——产品设计——产品开发——产品测试——产品推广——产品效果分析——产品改进的标准化流程，从而确保每种服务产品的质量和适用性。 (二)、有利于客户识别和客户偏好的培养 服务营销者受到的最大挑战之一是要求他们在抽象的供应物上增加有形的证据，产品化的包装使无形的服务具备了可识别的载体，有利于培养客户的偏好和市场的推广。 (三)、有利于细分市场 每种服务产品都是针对具有相同需求的某一特定消费群体的有的放矢，细分市场使产品功能诉求更加精确。 服务产品的分类及现状扫描 证券经纪业务所提供的软性服务产品按其功能性大致可分为两类，信息服务和理财服务。我们将就这两类服务做一个简单的描述。 1．信息服务 信息服务又可分为两类，一类是和投资者交易行为相关的帐户交易服务，如持仓股增发配送提示、自选股的预警、新股中签提示等，国通证券的“E号通”、青海证券的“股神通”都属于这类产品，客
股票网上开户操作流程 股票网上开户有电脑开户和手机开户两种，新用户要进行网上股票开户，首先要选择一家证券公司，就以我们浙商证券为例： 股票网上开户准备事项 证件准备：本人二代身份证、普通银行卡一张。 视频工具：联网的电脑或者手机，确保摄像头和语音功能可用。 一、电脑股票开户操作流程 1、安装网上开户控件 进入浙商证券网上开户首页，输入手机号码，点击获取验证码，会提示您安装开户控件，安装成功后重新输入手机号码获取验证码后，点击“马上开户”进入认证环节。 2、实名认证 上传身份证正反面照片后，个人资料信息会自动录入，开户营业部和学历职业等需手动填写。点击“开始视频通话”与对方进行视频通话，验证身份。 3、安装数字证书、开设账户 会让您设置安全级别密码，设置完成后系统自动下载安装，和网银认证基本相似。安装好后选择要开设的股票账户和基金账户。 4、密码设置、指定存管银行 选好账户后，会让您做一些风险测试题，答完题后就可以进行交易密码、资金密码的设置了。然后选择您办银行卡的银行，确定三方存管银行。 5、问卷回访
问卷回访填好后提交股票开户申请，一般1天左右就可以成功开通股票账户了。 二、手机股票开户操作流程 手机股票开户流程和电脑开户基本是一样的，不过要注意的是，使用手机开户需要先下载我们浙商证券掌上开户客户端，安装完成后就可以进行开户操作了。 1、登陆开户。点击新开户，输入手机号获取验证码进行验证登陆。 2、身份验证。上传身份证照片，填写基本资料，进行视频通话实名认证。 3、开设账户。选择股票账户和基金账户，并设置密码。 4、指定银行存管。指定您持有银行卡的银行进行资金三方存管，填写好风险测试和问卷回访后就可以提交申请了，一般1天左右会有短信通知您开户成功。 以上就是电脑和手机网上股票开户的基本操作流程，如果您在操作过程中遇到任何问题，可以随时联系我们帮您解决。
证券投资开户的具体流程： 投资者如需入市，应事先开立证券账户卡。分别开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡。（一）办理深圳、上海证券账户卡 深圳证券账户卡 投资者：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人有效身份证及复印件，委托他人代办的，还需提供代办人身份证及复印件。证券投资基金、保险公司：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接办理, 开户费用：个人50元/每个账户；机构500元/每个账户。 上海证券账户卡 投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证件和复印件。委托他人代办：须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权委托书。开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个账户，异地70元/每个账户； （二）证券营业部开户 投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。 证券营业部开户程序 （1）个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。 （2）填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》（或《证券委托交易协议书》），同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。 （3）证券营业部为投资者开设资金账户 （4）需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。 选择交易方式，投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交易、手机炒股、银证转账等。 （三）银证通开户 开通“银证通”需要到银行办理相关手续。 开户步骤如下： 1．银行网点办理开户手续：持本人有效身份证、银行同名储蓄存折（如无，可当场开立）及深沪股东代码卡到已开通“银证通”业务的银行网点办理开户手续。 2．填写表格：填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。 3．设置密码：表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协议书客户联。即可查询和委托交易。 在证券交易所市场,证券交易的基本过程包括开户、委托、成交、结算等几个步骤。开户的具体步骤上面已经有具体说明交易的具体操作步骤如下： 一、开户 二、委托 在证券交易所市场,除了证券交易所会员的自营业务外,投资者买卖证券是不能直接进 入证券交易所办理的,而必须通过证券交易所的会员。换而言之,投资者需要通过证券经纪商(证券经纪商职能一般由证券公司行使)的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下,投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令,称为委托。