宁波东力2020年上半年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为21,782.01万元，2020年上半年已经取得的短期带息负债为29,403.16万元。
2.长期资金需求
该企业长期资金需求为38,254.01万元，2020年上半年已有长期带息负债为0万元。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为60,036.02万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为11,132.19万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是235,291.03万元，实际已经取得的短期带息负债为29,403.16万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为235,291.03万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为347,370.45万元，在5年之内偿还的贷款总规模为571,529.29万元，当前实际的带息负债合计为29,403.16万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为18,270.97万元。不过，该资金缺口在企业持续经营2.65个分析期之后可被盈利填补。企业负债水平较高，且经营
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