前言根据中国人民银行、工业和信息化部、公安部、财
2015年7月28日联合印发的《关
（银发〔2015〕221
）规定，意味着互联网金融的监
6种，具体为:互联网支
互联
律师，金融监管研究院资深研究员
1.中
中华人民共和国合同法 （节选 ）3.中华人民共和国物权
4.中华人民共和国担保法5.中华人民共和国票据法6.中华
7.中华人民共和国中国人民银行法8.
9.关于促进互联网金融
10.国务院印发普惠金融发展规划，鼓
11.
/互联网金融行业健康发
12.第三方电子商务交易平台服务规范13.法询金
）总方针1.互联网金融风险专项整治工作实施方案2.关于
的通知3.中国人民银行上海分行关于
2016年上海市反洗钱工作的通知4.法询金融专栏：详
列举10部监管文件2）非银行支
1.关于印发《非银行支付机构风险专项整治工作实施
的通知2.非银行支付机构分类评级管理办法3.非银行
4.非银行支付机构
5.非银行支付机构个人支付帐户实名比
6.国家外汇管理局经常项目管理司关于开
7.务专项核查的通知8.
3）P2P网络借贷机构1.
网络借贷风险专项整治工作实施方案2.P2P网络借贷
3.杭州市网络借贷机构风
4.广东省P2P网络借贷风险专项整治工作
5.关于加强北京市网贷行业自律管理的通知
）与互联网企业合作从事金融活动（涉及非法集资） 1.关
2.关于请加强对区域性股权市场
3.关于在
4.上海市人民政府关于印发本市进一
5.处置非
-防范和处置非法集资法律政策宣传座
5）股权众筹1.《股权众筹风险专项整治工
（[2016]29号）2.关于征求《广东省股权众筹
》意见的函3.法
-股权众筹6）证券期货经营机构与互联网企业合
1.深圳证监局关于证券期货经营机构与互联网企业合作
湖南证监局关于证券期货经营机构开展与互联网企业进行
3.上海证监局关于做好互
4.关于北京辖区公募基
5.证券期货经营机构与互联网企业合作开展业务
6.法询金融专栏--各地证监集合清理
网上开户、参股P2P平台、私募线
7） 互联网保险1.关于印发互
2.关于
1.广东省
2016-2020年）的通知2.深圳市人民政府关于支持互联网
3.广州市人民政府关于印发广州
(2016—2018年)的
4.广州市人民政府办公厅关于推进互联网金融产业发
5.汕头市人民政府办公室关于印发汕头市“互
(2016—2020年)的通知6.北京市海淀区人
7.中关村国家
的通知 8.天津开发区推进
2014-2016）9.大连区域性
10.大连市人民政府关于促进互联网
11.广西壮族自治区人民政府关于
12.南宁市人民政
13.海南省人民政府关于大力推进大众创业
14.青海省人民政府关于大力发展电子
15.安徽省人民政府关
16.合肥市人民政府关于印
17.黑龙江
省工商行政管理局关于印发2016网络
... 36718.陕西省人民政府关
19.辽宁省人民政府关
20.吉林
21.吉林省人民政府办公厅关于推进普惠金融发展的
22.吉林省人民政府关于积极推进吉林省“互联网＋”
23.济南市人民政府关于印发济南市“互联网
(2016—2018年)的通知24.上海市人民政府印发
25.
26.上海市黄浦区人民政府印发《黄浦区关于
27.江苏省人
28.江苏省政府
29.南京市人民政府
《关于加快互联网金融产业发展的实施办法》的通知30.
杭州市智慧经济促进条例32.山东省地方金融条例
1.关于印发《中国支付清
》的通知2.关于
》的通知 3.中国人民银
4.非金
5.非金融机构支付服务管理办法
6.非银行支付机构网络支付业务管理办法7.非金融
8.非金融机构支
9.国家外汇管理局关于开
10.支付机构反洗
11.关于加强商业银行与第三方支
12.手机支付业务发展的指导意
（征求意见稿）13.中国人民银行办公厅关于进一步加强金
14.支付结算执法
15.涉及恐怖活动资产冻结管理办法16.电子支付
(第一号) 17.支付结算办法18.决定对从事支付清算业务
19.支付机构客户备付金存管
20.银行卡业务管理办法21.银行卡收单业务管理办法
关于规范商业预付卡管理意见的通知 23.支付机构预付
24.关于进一步加强预付卡业务管理的通知
关于规范商业预付卡管理的意见26.关于建立支付机构监
27.支付机构互联网支付业务风险防范指
28.中国人民银行支付结算司关于暂停支付宝公司线下条
.29.国务院新规：申请颁
2步骤（二）P2P网络借贷1.
征求意见稿）》公开征求意见的通知2.法询金融专栏---P2P
3.法询金融专栏-我国P2P借贷业务各个环节
4.上海个体网络借贷（P2P）平台信息披露指引（试
5.《中华人民共和国刑法》节选-第一百七十六条、第一
6.关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若
7.最高人民法院关于非法集资刑事案件性质
8.关于审理民间借贷合同纠纷案件若干意
9.关于审理民间借贷案件若干问题的指导意见10.最高人
11.最高人民法院关于审理民间借贷案
12.关于人人贷有关风险提示的
13.关于以高利贷形式向社会不特定对象出借资金行为
14.《最高人民法院关于非法集资刑事
15.关于办理非法集资刑事案件适
16.法询金融专栏---非法吸收或者变
17.关于适用《中华人民共和国合同
--节选18.关于适用《中华人民共
----节选19.中华人民共
20.关于适用《中华人民共和国担保法》
（三）小额贷款类/征信1.非存款类放贷组织
2.重庆市高级人民法院印发《关于审理
的通知 3.关于做好小额贷款公司试点工作有关事项的
4.关于小额贷款公司执行《金融企业财务规则》的通知
关于小额贷款公司试点的指导意见6.
关于小额贷款公司接
7.征信业管理
8.中国人民银行（征信管理局）关于征求《征信业务管
（草稿）》意见的通知9.参考牌照大全-法询金融专栏：
（四）众筹（17项）1.中华人民共和国刑法（节
2.中华人民共和国合伙企业法3.四部委关于整治非法证
4.中华人民共和国公司法5.最高人民
《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（一）
最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问
7.最高人民法院关于适用《中华人民共和国
8.国务院办公厅关于严厉打
9.中
(节选) 10.中华人民共和国证券投资基
11.中华人民共和国公益事业捐赠法12.私募投资基金
13.关于《私募投资基金监督管理暂行办
14.关于《私募投资基金监督管理暂行
15.关于对通过互联网开展股权融资
16.场外证券业务备案管理
17.私募股权众筹融资管理办法（试行）（征求意见稿）
1.中华人民共和国反洗钱法（节
2.关于规范网络游戏经营秩序查禁利用网络游戏赌博的
3.关于进一步加强网吧及网络游戏管理工作的通知 4.
5.关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知
“网络游戏虚拟货币交易企
7.网络游戏管理暂行办法8.互联网文化管理暂
9.关于防范比特币风险的通知（六）互联网保险1.
2.关于提示互联网保险业务风险的
3.关于专业网络保险公司开业验收有关问题的通知4.
5.关于规范人身保险公司经营
6.中华人民共和
7.关于加强保险公司筹建期治理机制有关
8.互联网保险业务监管暂行办法9.互联网保险业
10.中国保监会关于规范中短存续期人
11.法询金融专栏：互联网保险
1.证券投资基金信息披露管理
2.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定3.证券
4.网上基金销售信息系统技
5.证券投资基金销售结算资金管理暂行规定6.证券投
7.证券投资基金托管业务管理办
8.证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展
9.证券投资基金销售管理办法10.开放式
11.公开募集证券投资基金
12.基金管理公司及其子公司
13.
14.私募投资基金监督
15.中华人民共和国证券法16.私募投资基金
（试行）17.中华人民共和国证券投资基
18.资产管理行业“互联网+”行动计划19关于设立保险
20.私募投资基金募集行为管理办
（试行）（征求意见稿）21.货币市场基金监督管理办法（八）
1.互联网信息服务管理办法2.中华人民
3.外国机构在中国境内提供金融信息服务
4.规范互联网信息服务市场秩序若干规定5.关于加
6.电信和互联网用户个人信息保护
1.非法金融机构和非法金融业务活动取缔办
电子银行业务管理办法3.电子银行安全评估指引4.中华人
5.网络交易管理办法6.电子认证服务管