一）市场失灵的原因（表现）：1）市场失灵：是指市场无法有效的分配商品或劳务的状况，通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的需求。2）原因：1公共产品，市场无法有效提供公共产品（尤其是纯公共产品）2.外溢性（外部性）人们的行为对他人另一个人另一个企业生产数产生远非本意的影响3自然垄断,对市场某种程度的（如寡头）和完全的垄断不可能使得资源的配置缺乏效率4信息的失效（市场机制:公平,公正,公开,自由,平等）要求市场中的所有生产者消费者都要充分的信息。5社会分配不公6宏观经济的波动（失业，通话膨胀）主要从有限的资源的利用效率衡量与宏观经济的主体无关7风险和不确定性。
二）政府介入社会保险的原因：1.保险服务实际上是一种私人产品而不是公共产品a.保险服务是面向个人提供的因而可分的的b.保险是排他的人们必须先尽交费义务，并在合符一定条件的基础上才能享受这一服务c.保险具有竞争性，增加一个人的保险带来的额外成本——边际成本接近平均成本，而不为零2.从事经济活动的人在最大限度遵循自己的利益做出不利于他人的行为（道德风险，逆向选择）,政府的介入可以弥补市场因信息部对称而导致市场残缺问题。3政府的介入可以弥补收入分配上的市场缺陷,及各种不确定性。3体现了父爱原则4相对商业保险来说，政府介入社会保险还具有其他优势a.可节省交易成本尤其是决策成本 b.有利于分散风险 c.社会保险支出可以实行指数化。
三）影响公共收入规模的主要因素：公共财政收入规模即公共收入总量是指一个国家的政府参与国民收入的分配所取得的公共资金的数量，是衡量一个国家综合财力的重要指标，反映政府在经济活动中的职能体现政府与非政府之间的资源配置状况便于政府根据经济目标制定相应的财政政策。影响因素：1经济发展水平对财政收入规模的制约，经济发展水平反映一个国家社会产品的丰富程度与经济效益的高低2.价格水平对的制约，可通过物价总水平的上升，价格再分配，税制以
产品比价来进行调整3收入分配制度对
的制约4.政府职能活动范围的大小
四）税制的构成要素：征税对象，纳税人，
税率，减免税（起征点）纳税环节，纳税
期限，附加加成，违章违法处理。中纳税
人、征税对象、税率是税制三个最基本的
构成要素。纳税人是税法上规定直接享有
纳税权利、负有纳税义务的单位和个人，
是缴纳税款的主体。纳税人可以是自然
人，也可以是法人。课税对象也称课税客
体，是税法规定的征税针对的目的物，即
对什么征税计税依据也称税基，它是计
算应纳税额所依据的标准税目是课税对
象的具体化，反映具体的征税范围，代表
征税的广度税率是应纳税额与课税对象
之间的比例，是计算税额的尺度，反映了
课税的深度。税率的高低，直接关系着国
家取得财征收入的多少和纳税人的负担
程度，它是税制的中心环节。分为（1）
定额税率。（2）比例税率。（3）累进税率。
五）影响税负转嫁的主要因素：1.商品
因素：商品的供给和需求弹性是决定税收
转嫁和归宿状况的关键因素。因为对商品
或生产要素的课税能否转嫁，转嫁多少，
在很大程度上是由供求弹性决定的。2.
市场因素：在不同的市场结构中，生产者
或消费者对市场价格的控制能力是有差
别的，由此决定了在不同的市场结构条件
下，税负转嫁的情况是不同的。市场结构
成为制约税负转嫁的重要因素3.税制因
素：
课税范围对税负转嫁具有决定性作用：a.
若课税范围较窄，则课税商品的替代性较
大，消费者可减少对其的需求而增加其他
商品的需求，因而课税商品的需求弹性较
大，税负易向卖方转嫁；若课税范围较大，
涉及到所有同类商品，消费者就难以通过
增加对替代品的需求来避让税收负担，则
课税商品的需求弹性较小，税负易由买方
承担b.对生产资料课税，特别是对资本密
集型产品或生产周期较长的产品课税，由
于其生产规模变动较难，供给弹性亦小，
生产者在税收转嫁中将处于不利地位
六）现代税收原则：税收的财政原则的基
本含义是：一国税收制度的建立和变革，
都必须有利于保证国家的财政收入，亦即
保证国家各方面支出的需要。税收应遵循
的基本原则主要有效率原则（税收的效率
将经济资源从私人部门转入公共部门的
额外负担最小或额外收入最大，包括了行
政效率原则，经济效率原则）公平原则（税
负公平，经济公平，社会公平）稳定原则。
七）瓦格纳法则：是指随着国家职能的扩
大和经济的发展就要求保证行使这些国
家职能的财政支出不断增加，即随着人均
收入的提高，公共支出的规模也相应的扩
大。解释1)工业化的发展使社会分工，专
业化加强，一方面带来社会的进步另一方
面社会矛盾突出必然要求加强政府的管
制和保护，财政支出，行政性支出增加2）
具有外部性的行业越来越多为了克服资
源配置低下所以经济性支出就需要加大。
3）随着人们的收入水平的提高对教育和
公共需求的要求越来越大导致政府性支
出增加。局限1）瓦格纳只解释绝对量增
长的原因没有解释解释公共支出增长的
速度超过经济增长2）考察的是西方工业
化时期建立在经和数据的基础上的3）瓦
格纳是站在需求的角度分析公共支出扩
张的原因。很显然供给方面公共支出增长
才可能现实存在。
八）增值税的特点及类型：特点：1征收
范围广泛税源充裕2道道课征但不重征3
具有税收中性效应4税负转移向前推移
性5便于出口退税，便于外向型经济发
展。类型：1生产型：在计算增值税的增
值时不允许将任何外购固定资产价款从
商品销售额中抵扣2收入型：在核算计税
依据时只准将当期的固定资产折旧这部
分可以扣除就国民经济整体而言相当于
国民收入3.消费型：在确定增值税依据时
允许将当期购进用于应税产品生产或流
通的全部固定资产价款从劳务收入和商
品销售额中扣除。
九）我国公共支出规模的控制：1.进一步
深化行政体制改革，转变政府职能2.严格
公共预算管理：编制预算，批准，执行，
加强预算监督，严格推行绩效预算3.强化
公共支出管理，提高公共支出资金使用效
益。
十）如何根据不同的经济政策来选择财政
政策：国家根据一定时期政治经济社会
发展的任务而制定的对政府工作的指导，
在不同的时期应选择不同的财政政策：1.
经济过热阶段财政政策的选择：在社会总
需明显超过社会总供给，物价上涨，通货
膨胀压力加大，应选择紧缩性财政政策，
以压缩会总需求，抑制社会通胀。紧缩性
政策：压缩财政支出规模与投资规模，增
加税收，缩小国债规模，增加社会节余，
但在实施过程中，必须根据经济运行灵活
掌握。如何掌握？a.必须恰当掌握紧缩力
度，不宜过度过急，以免紧缩需求是紧缩
了供给b.实行紧缩同时，必须结合结构因
素来考虑，不宜“一刀切”全面紧缩，而
应针对不同领域的供给变化，做到紧中有
松，缓解供求矛盾。2.经济过冷阶段财政
政策的选择;在社会总需求不足，总供给
过剩，物价持续下滑，出现通货紧缩的过
冷阶段，应实行扩张性政策，以刺激总需
求，但也要掌握适度：a.财政支出与投资
规模的扩大，要同支出与投资规模优化相
结合，以增加有效需求与供给，实行总量
平衡。b.减税幅度要考虑财政减收的承受
能力和扩大支出的需要，不因减税过多而
弱化财政调控实力 c.将财赤控制在一定
范围内，更不能用财政性货币进行弥补
d.扩大国债发行规模，要考虑国家财政的
还本付息能力。3.经济正常发展发展阶
段：社会总需求与社会总供给大体平衡，
但这并不等于刻意追求财政收支的绝对
平衡，而是要保持财政收支基本平衡，即
根据经济发展需求允许收支略有结余和
赤字
十一）公共预算的原则：计划性，全面性，
合法性，政治程序性，迷惘性
十二）我国财政政策的主要目标：，物价
相对稳定，扩大就业，收入合理分配，经
济适度增长，人民生活质量足部提高
十三）效率与公平的兼顾; 在社会主义市
场经济条件下，效率与公平具有一致性。
一方面，效率是公平的物质前提。另一方
面，公平是提高效率的保证。效率与公平
分别强调不同的方面，二者又存在矛盾。
要正确处理效率与公平，社会主义市场经济要体现“效率优先，兼顾公平”的原则。1要允许和鼓励一部分地区和个人通过
诚实劳动和合法经营先富起来，带动其他地区和个人致富，最终达到共同富裕。2既要反对平均主义，又要防止收入差距悬殊；既要落实分配政策，又要提倡奉献精神；在鼓励人们创业致富的同时，倡导回报社会和先富帮后富。3必须正确处理初次分配注重效率与再分配注重公平的关系。
十五）转移性支出的内容;转移性支出主要包括补助支出、捐赠支出和债务利息支出。从数额上看，补助支出占此类支出的份额最大，从经济影响上看，也是补助支出最为重要，它全面影响着收入分配，并间接影响着资源的配置。1.社会保障支出2.财政补贴3.税收支出4.其他转移性支出：a.外援支出b.债务利益支出
十六）我国支出管理的现状，原因及控制：现状：1.支出比重过大2.行政管理费用快速增长。原因：1.机构编制不断膨胀 2.政府行为与公务消费缺乏有效的机制3.政府支出不透明4.预算编制不完整，监督不到位5.财政体制改革不到位，部门利益对改革形成较大阻力。控制：1. 进一步深化行政体制改革，精简机构，裁剪冗员，遵循“精简，高效，廉洁”这三原则2.建立有序的公务员竞争机制3.有效的配置政府资源，提高政府管理效率
十七）市场经济条件下财政的职能：财政职能可以归结为四个方面：资源配置职能、收入分配职能、经济稳定发展职能。（一）资源配置职能
在市场经济体制下，经济社会资源的配置有两种方式来实现，即市场机制和政府机制。市场对资源的配置起基础性作用，但仅仅依靠市场机制并不能实现资源配置的最优化，还需要政府在市场失灵领域发挥资源配置作用。资源配置职能的主要内容表现在以下三方面：1.调节资源不同地区间及产业部门间的配置2. 调整投资结构，形成新的生产能力，实现优化产业结构的目标。3.市场无法有效提供公共商品，提供公共商品是政府的基本职责（二）收入分配职能财政的收入分配职能是政
府为了实现公平分配的目标，对市场经济
形成的收入分配格局予以调整的职责和
功能：1.税收转移支付2.收入分配不均
衡，机会不均等3.对主要由高收入消费
者购买的产品进行课税，并同时对主要为
低收入消费者使用的其他产品给予补贴
二者相结合的方法；4.完善社会福利制
度，个人收入差距缩小；5.建立统一的劳
动力市场，调动劳动者劳动积极性，遏制
城乡差距和地区差距进一步扩大的有效
途径。（三）经济稳定发展职能：在市
场经济中，实现充分就业、稳定物价水平、
平衡国际收支是财政的经济稳定职能的
三个方面。要以经济增长为核心，结构调
整为重点，促进经济增长
十八）现代税收原则;1.财政收入原则：
a.充分稳定，满足国家财政支出的需要
b.与经济增长保持灵活的弹性
c.必须保
持在一个合理的界限内。2.效率原则;即
税收的行政效率与经济效率3.公平原则：
a.税收负担的公平
b.税收的经济公平
c.
税收的社会公平
二十）政府直接投资和间接投资的范围：
直投：资产入股，土地入股，投资资本，
转移支付，资金补助，研发委托，土地补
助。间投：贴息，担保，政策性贷款
二一）社会保障的经济功能：1.是社会生
产的保护器。就是在劳动力再生产遇到障
碍时给劳动力及其家属的基本生活的必
要保障，并随时为经济系统的运行补充必
要的劳动力，从而保证社会再生产的正常
运行。2.是社会经济关系发展的稳定器，
通过社保对社会财富进行再分配，适当缩
小各阶层社会成员之间的差距，避免贫富
悬殊过大，使社会成员的基本生活得到基
本保障，从而协调社会关系，维护社会稳
定。3.是经济发展的调节器，主要体现：
a.社会总需求的自动调节作用
b.调节社
会保障基金的投向，调整国民产业结构
c.通过对社保基金的征收与支付，可调节
国民收入的分配，促进社会公平d.社保
可解除劳动力流动的后顾之忧，保证劳动
力渠道畅通，有利于人员的优化配置
二二）我国公共财政体系的构建:构建我
国财政体系，是我国财政创新中的大事，
反映了政府职能的转变，因此，我们必须
按社会主义市场经济的要求，以建立现代
企业制度完善市场体系，转变政府职能为
条件，着力构建公共财政体系：1.必须按
市场经济体制要求，进一步转变政府与财
政职能2.建立以税收为主体，以规范的
非税收入为辅的公共收入体系3.合理协
定财政支出范围，建立以公共支出为主的
公共体系4.财政有支有出，建立以财政
法规为依据，完善的财政制度为基础，以
现代科学技术为手段的公共财政管理体
系5.建立以国民经济稳定发展为目标，
综合运用预算，税收，投资，国债等财政
手段和政策的宏观调控体系
二三）我国个税存在的问题及完善：问题：
1、纳税对象的规定不够全面。也就是说
随着经济形势的不断发展，各种经济现象
的不断涌现，现行个人所得税税法规定的
11项应税项目已经不能涵盖个人所得的
全部了。一些该征的项目没有列入应税项
目。2、分类税制模式导致税负不公。现
行个人所得税制实行分类课征。所以，现
在个人所得税纳税的主力是工薪阶层，却
不是高收入阶层。3、个人所得税税率档
次过多，税率偏高不统一。个人所得税实
行超额累进税、超率累进税率与比例税率
相结合的税率体制。不利于提高税务的行
政效率，也不利于调节收入差距。4、费
用扣除标准有待提高。税负公平是最重要
的税收原则之一，如果能享受到更多更好
的公共服务和公共产品，纳税人甚至可以
容忍较高的税率。
建议：1 采用综合、分类相结合的个人
所得税制。目前，世界上个人所得税的课
税模式概括起来包括综合所得税制、分类
所得税制和混合（或二元）所得税制三种
模式。2 鉴于各国在税法实践中的选择，
并考虑到我国国情，笔者认为混合所得税
制是符合我国国情的必然选择。应完善个
人所得税的各项征管配套设施，为个人所
得税模式转变提供良好的外部征管环境。
3 健全个人所得税申报制度。4逐步实行
规范科学的源泉控管。5适当调整费用
扣除标准。6 优化个人所得税税率。就是
要优化税率结构，降低边际税率，减少税
率档次，拉大税率级距。
在综合与分类相结合的个人所得税
税制条件下，对分类征税项目认为仍然采
用比例税率比较合适；对综合征税项目，
实行超额累进税率。另外，适当减少
适用最低税率的征收面。同时，统一个人
所得与个体工商业户所得的税率，适当调
整劳务报酬。加强个人所得税征管工
作。我国不仅应制订科学、合理的个人所
得税制度，还需要有一整套先进、严谨的
征管方法。首先，应充实稽查力量，加大
处罚力度。其次，源泉控管是加强个人所
得税征管的重要手段。实施统一的税务代
码制度，加强个人所得税税源监控。最
后，加快税务信息化一体化建设，提高税
收征管效率。
1、需求的价格弹性对厂商的总收益有何影响？ 2、西方经济学家是怎样论述市场失灵原因的？ 所谓市场失灵就是指的现实的市场机制在很多场合不能导致资源的有效配置。在存在垄断、外部性、信息不完全、公共物品以及由于市场机制的特点而导致的收入分配不公平的条件下，商品的价格不能充分反映商品的需求和供给情况，并随着商品的需求和供给的变化而变化，所以市场的调节出现失灵现象。 3、为什么垄断厂商实行二级价格差别比实行一级价格差别更容易？ 一级级价格差别是指垄断厂商确切地知道消费者的消费意愿，他对每个消费者索取的价格高倒使他们几乎要拒绝购买，但又不会拒绝购买的程度。 二级价格差别是指垄断厂商把商品购买量划分为两个或两个以上的等级，对不同等级的购买量索取不同的价格。 一级价格差别只有在垄断者面临少数消费者以及垄断者能够及时地发现消费者愿意支付的最高价格时才可能实行，而二级价格差别面临的是很多消费者以及消费者有选择的自由，所以，实行二级价格差别要比一级价格差别更容易。 1、基数效用论如何分析消费者购买商品的效用最大化问题？ 基数效用是指用基数1、2、3…等具体数量衡量的效用。假如消费者的收入一定，并且每单位货币收入的边际效用是一定的，此时消费者购买一种商品的最大效用原则是λP。即商品的边际效用等于
货币的边际效用乘商品价格。如果消费者购买多种商品，则最大效用原则是各种商品的边际效用与各自的价格之比相等。即： / = / = … =λ 2、边际收益为什么会发生递减？ 当保持其他生产要素不变，而使某一种生产要素连续增加时，保持不变的生产要素与连续增加的生产要素之间存在一个最优比例，如果超过了这个最优比例，在继续增加这种生产要素，生产要素的效率下降，边际产量将发生递减。 3、存量指标和流量指标有何区别 流量指标是指某现象在一定时期内发展所达到的总量；而存量指标是指某现象在一定时点上所达到的总量。二者的区别是：第一，不同时期的流量指标可以相加，而不同时期的存量指标不能相加；第二，流量指标的数值大小和所计算的时期长短有直接关系，一般来讲，时期越长，流量指标的数值越大，反之则越小，而存量指标的数值大小和所计算的时期长短没有直接的关系。 4、为什么边际成本曲线一定在平均成本曲线的最低点与之相交？ 首先说明当边际成本曲线位于平均成本曲线的下方时，平均成本曲线呈下降状态，当边际成本曲线位于平均成本曲线的上方时，平均成本曲线呈上升状态，然后证明，边际成本曲线不可能在平均成本曲线向下倾斜或向上倾斜时相交，边际成本曲线和平均成本曲线的唯
救命血清一剂难求，背后是“市场失灵” 据报道，19日上午，北京市一名16岁男孩被眼镜蛇 咬伤，情况危急，急需抗眼镜蛇毒血清救治，但北 京的医院普遍没有这种血清。后来其家属和媒体多 方寻找，却被多地医院告知“已用完”。直到昨日12时，救命血清才从云南一医院送达北京相关医院。 查卫生部《国家基本药物目录》，抗蛇毒血清中抗眼 镜蛇毒血清赫然在列。但像涉事男孩这样一剂难求、 各大医院遍寻无着的案例，近年已多次发生。目前，我国只有上海赛伦公司生产抗蛇毒血清，别无分号。 抗眼镜蛇毒血清自2010年停产，至2013年底再启 生产，保质期至多3年，生产周期则要9个月，这 也造成近年抗眼镜蛇毒血清频频告急。而短缺的更 深层次原因，则在于被剧毒蛇咬伤毕竟属于偶发， 赛伦公司在血清生产上长期处于单品亏损状态。由 于需求量和利润都有限，涉事企业难免不感兴趣。 而使用率偏低、保质期偏短、报废率较高、需在特 定温度下才能保存，也会让医院选择弃用。正因“市 场失灵”，抗眼镜蛇毒血清才会一剂难求。去年媒体 曾报道，苏州市21岁小伙被蝰蛇咬伤，因血清遍寻 无着，抢救三天三夜，生命终为蛇毒吞噬。而抗蝰 蛇毒血清在10多年前就停产了。要知道，抗蛇毒血
清有无之间，治疗结果大不一样。有专家就说，有之，治愈率更高，几千元解决问题；若没有，以蝰蛇为例，综合治疗成本将高达数十万元，还不一定治得好。剧毒蛇的抗蛇毒血清，本应带有公共品的性质。既然被剧毒蛇咬伤，公民凭一己之力难以解决，市场也“失灵”了，那么，就该由政府提供公共品来填补短板。首先，对于抗蛇毒血清生产企业的部分单品亏损，以财政补贴的方式，来弥补，维持这些救命单品的生产供应。这包括，要打破抗蛇毒血清生产的垄断状况，规避“所有的鸡蛋都放在一个菜篮子里”的风险。再者，对于医院的抗蛇毒血清储备，同样以财政补贴来弥补其因使用率低、报废率高等因素导致的亏损，以维持供应，有备无患，应对不时之需。再有一点，至少以省为单位，建立起抗蛇毒血清的统筹调配机制，而不是一旦有人被剧毒蛇咬了，抗蛇毒血清遍寻无着。救命如救火，时间耽误不得。2012年8月，浙江省便着手建立了全省范围内的抗蛇毒血清应急调剂机制，并公布了血清定点备货医疗机构。这样的先进经验，理应加以推广。 毒蛇的抗蛇毒血清属于基本医疗服务，它带有准公共物品的性质。此案例中，市场失灵主要体现在蛇毒血清的供给不足。据统计，在我国，抗蛇毒血
论述市场失灵的原因及其解决办法 市场失灵的概念：当市场价格不能真正反映商品的社会边际估价和社会边际成本时，市场机制转移资源的能力不足，从而出现市场失灵。造成市场失灵的主要原因包括：不完全竞争的市场结构、公共物品的存在以及外部经济效果三个方面。 (1)不完全竞争市场。垄断产生的原因：物质技术条件、人为的和法律的因素以及地理位置、稀缺资源等。垄断造成的后果：产品价格高于边际成本，从而资源配置缺乏效率。此外，垄断还可能造成其他的社会成本。如，完全垄断厂商缺乏降低成本和进行技术革新的动力，寻租行为等。（2分，可以借助于图形进一步说明）。 (2)公共物品。公共物品具有非排他性和（或）非竞争性。非排他性和非竞争性产生"免费乘车者问题"。（2分） (3)外部经济影响或外在性。外在性是指未经交易由一方对他人强加的经济影响。后果是使得社会成本与私人成本（或者说社会收益与私人收益）二者出现差异。与社会最优相比，正的外在性导致产量生产不足；负的外在性导致产量生产过多。（2分） 除了上述三个制约市场机制发挥作用导致市场失灵的原因以外，市场结构不合理、信息不完全等其他因素也可能引起市场失灵。 针对市场失灵的原因，可以采取不同的矫正措施： （1）为了消除垄断的影响，政府可以采取反垄断政策。针对不同形式的垄断，政府可以分别或同时采取行业的重新组合和处罚等手段，而这些手段往往是依据反垄断法来执行。对反垄断法及其执行的进一步说明。 行业的管制主要是对那些不适合于过度竞争的垄断行业，如航空航天、供水等行业所采取的补救措施。这时，政府往往在保留垄断的条件下，对垄断行业实行价格控制或者价格和产量的双重控制、税收或补贴以及国家直接经营等管制措施。对上述政策的进一步说明。（2分） （2）解决公共物品的供给是消除公共物品所造成的市场失灵的关键。做到这一点，可以依靠市场和非市场的集体决策两种方式。利用市场决定公共物品的最优供给量的过程是通过消费者在既定收入和对公共物品偏好的条件下的个体需求曲线，在既定的供给量下加总所有消费者愿意支付的价格，从而得到公共物品的市场需求曲线。然后，根据公共物品的生产成本得出的供给曲线与该需求曲线的均衡，决定公共物品的最优供给量。 公共物品供给量也可以利用具有集体性、非市场性和规则性特点的公共选择。公共选择的规则多采用一致同意和多数票规则。（2分）（3）外部经济效果是造成市场失灵的重要原因。解决这一问题的政策主要包括：税收和补贴、政府直接调节以及明确产权和谈判三种手段。税收和补贴政策是向施加负的外部经济效果的厂商征收恰好等于边际外部成本的税收，而给予产生正的外部经济效果的厂商等于边
财政学（陈共） 第一章财政概念和财政职能 名词解释： 市场失灵：市场的资源配置功能不是万能的，市场机制本身也存在固有的陷阱，这里我们统称之为“市场失灵”。 外部效应：外部效应是指在市场活动中没有得到补偿的额外成本和额外收益。 政府干预：虽然市场机制和一体化方式可以解决外部性问题，但是对于大多数外部性，特别是与环境有关的外部性问题，还需要政府更多的积极干预。 公共物品：公共部门提供用来满足社会需要的商品和服务。 公共需要：指满足社会公共利益的需要。这种需要不是个别需要的总和，而是共同利益，具有不可分割性。 非排他性：指只要某一社会存在公共产品，就不能排斥任何人消费该种产品，从而人以消费者都可以免费消费公共产品。 非竞争性：指该产品被提供出来以后，增加一个消费者不会减少任何一个人对该产品的消费数量和质量，其他人消费该产品的额外成本为零，即增加消费者的边际效益为零。 分析题 1、市场失灵：市场的资源配置功能不是万能的，市场机制本身也存在固有的不可克服的缺陷。 表现：（1）垄断：当一个行业被一个或几个企业垄断时，垄断者可能通过限制产量，抬高价格，使价格高于其边际成本，获得额外利润，从而使市场失灵。（2）信息不充分和不对称：在市场经济条件下，生产者与消费者的生产、销售、购买都属于个人行为，掌握信息本身也成为激烈竞争的对象，二信息不充分和信息不对称也是影响公平竞争的重要因素。（3）外部效应与公共物品：外部效应是指在市场活动中没有得到补偿的额外成本和额外收益，典型例子是“那公共物品”。当出现正的外部效应时，生产者的成本大于收益，利益外溢，得不到应有的效益补偿；当出现负的外部效应时，受损者得不到损失补偿，因而市场竞争就不可能形成理想的效益配置。（4）收入分配不公：市场机制效率是以充分竞争为前提的，而激烈的竞争不可能自发的解决收入分配公平问题。（5）经济波动：市场机制是通过价格和产量的自发波动达到需求与供给的均衡，而过度竞争不可避免地导致求大于供与供大于求的不断反复；这事市场经济不可避免的弊端。 2.学习财政学为什么要从政府与市场的关系说起？ 答：在市场经济体制下，市场是一种资源配置系统，政府也是一种资源配置系统，二者共同构成社会资源配置体系。而财政是一种政府的经济行为，是一种政府配置资源的经济活动，所以明确政府与市场的关系是学习财政学和研究财政问题的基本理论前提。 什么是市场？完整的市场系统是由家庭、企业和政府三个相对独立的主体组成的。在市场经济下，政府构成市场系统的一个主体。 市场机制的基本规律就是供求规律：供大于求，价格下降，库存增加，生产低迷；求大于供，价格上涨，库存减少，生产增长；通过价格和产量的不断波动，达到供给和需求的均衡。 3.试述政府干预手段，为什么会出现政府干预失效? 答：政府干预手段可以概括为三个方面。（1）立法和行政手段。这主要是指制定市场法规、
第七章市场失灵的原因及其对策 本章教学内容：市场失灵及对策 本章教学重点：垄断和低效率、外部影响和科斯定理、公共物品、逆向选择和道德风险。 本章教学难点:科斯定理、逆向选择、道德风险 本章教学目标：1.理解垄断低效率分析。 2.理解寻租理论 3.掌握科斯定理 4.理解逆向选择 5.理解道德风险 支撑课程目标 本章总课时：4 第七章第一、二节作为市场失灵的原因及其对策、外部影响及其对策 一、教学内容：垄断和寻租理论、外部影响和科斯定理 二、教学重点：寻租理论、科斯定理 三、教学难点：科斯定理 四、教学目标：1.理解垄断低效率分析。 2.理解寻租理论 3.了解外部性影响 4.掌握科斯定理 五、学时分配：2
1.外部性影响及其分类 正外部性和负外部性 正外部性是指经济活动者 的经济活动给社会其他成 员带来的无需支付费用便 可得到的利益。 负外部性是指经济活动者 的经济活动给社会其他成 员带来的损害而不对其支 付费用。 根据经济活动的不同主体 将外部性影响区分为消费 的外部性和生产的外部性。消费的正外部性和负外部性
消费的正外部性是指消费 者的消费为其他消费者带 来的利益。 1.喜欢养花的人不但 自己从观赏鲜花中 获得了精神的愉悦, 邻居也从观赏其鲜 花中得到快乐。 消费的负外部性则是指消 费者为其他消费者带来的 损害。 1.个别消费者深夜大 音量地播放音乐对 附近居民的干扰在 河流或池塘冲洗马 桶对水资源造成的 污染等。 生产的正外部性和负外部性 生产的正外部性是指生产 者在其进行生产活动时为 其他生产者带来的利益。 1.苹果园旁边住着养 蜂者, 显然, 苹果 园在生产一定数量 产出的同时, 也给 养蜂者带来利益。 生产的负外部性是指生产 者在其进行生产时为其他 生产者带来的损害。 1.钢厂在生产一定数 量的钢的同时把一 定数量的污染物倒 入河中。
一）市场失灵的原因（表现）：1）市场失灵：是指市场无法有效的分配商品或劳务的状况，通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的需求。2）原因：1公共产品，市场无法有效提供公共产品（尤其是纯公共产品）2.外溢性（外部性）人们的行为对他人另一个人另一个企业生产数产生远非本意的影响3自然垄断,对市场某种程度的（如寡头）和完全的垄断不可能使得资源的配置缺乏效率4信息的失效（市场机制:公平,公正,公开,自由,平等）要求市场中的所有生产者消费者都要充分的信息。5社会分配不公6宏观经济的波动（失业，通话膨胀）主要从有限的资源的利用效率衡量与宏观经济的主体无关7风险和不确定性。 二）政府介入社会保险的原因：1.保险服务实际上是一种私人产品而不是公共产品a.保险服务是面向个人提供的因而可分的的b.保险是排他的人们必须先尽交费义务，并在合符一定条件的基础上才能享受这一服务c.保险具有竞争性，增加一个人的保险带来的额外成本——边际成本接近平均成本，而不为零2.从事经济活动的人在最大限度遵循自己的利益做出不利于他人的行为（道德风险，逆向选择）,政府的介入可以弥补市场因信息部对称而导致市场残缺问题。3政府的介入可以弥补收入分配上的市场缺陷,及各种不确定性。3体现了父爱原则4相对商业保险来说，政府介入社会保险还具有其他优势a.可节省交易成本尤其是决策成本 b.有利于分散风险 c.社会保险支出可以实行指数化。 三）影响公共收入规模的主要因素：公共财政收入规模即公共收入总量是指一个国家的政府参与国民收入的分配所取得的公共资金的数量，是衡量一个国家综合财力的重要指标，反映政府在经济活动中的职能体现政府与非政府之间的资源配置状况便于政府根据经济目标制定相应的财政政策。影响因素：1经济发展水平对财政收入规模的制约，经济发展水平反映一个国家社会产品的丰富程度与经济效益的高低2.价格水平对的制约，可通过物价总水平的上升，价格再分配，税制以 产品比价来进行调整3收入分配制度对 的制约4.政府职能活动范围的大小 四）税制的构成要素：征税对象，纳税人， 税率，减免税（起征点）纳税环节，纳税 期限，附加加成，违章违法处理。中纳税 人、征税对象、税率是税制三个最基本的 构成要素。纳税人是税法上规定直接享有 纳税权利、负有纳税义务的单位和个人， 是缴纳税款的主体。纳税人可以是自然 人，也可以是法人。课税对象也称课税客 体，是税法规定的征税针对的目的物，即 对什么征税计税依据也称税基，它是计 算应纳税额所依据的标准税目是课税对 象的具体化，反映具体的征税范围，代表 征税的广度税率是应纳税额与课税对象 之间的比例，是计算税额的尺度，反映了 课税的深度。税率的高低，直接关系着国 家取得财征收入的多少和纳税人的负担 程度，它是税制的中心环节。分为（1） 定额税率。（2）比例税率。（3）累进税率。 五）影响税负转嫁的主要因素：1.商品 因素：商品的供给和需求弹性是决定税收 转嫁和归宿状况的关键因素。因为对商品 或生产要素的课税能否转嫁，转嫁多少， 在很大程度上是由供求弹性决定的。2. 市场因素：在不同的市场结构中，生产者 或消费者对市场价格的控制能力是有差 别的，由此决定了在不同的市场结构条件 下，税负转嫁的情况是不同的。市场结构 成为制约税负转嫁的重要因素3.税制因 素： 课税范围对税负转嫁具有决定性作用：a. 若课税范围较窄，则课税商品的替代性较 大，消费者可减少对其的需求而增加其他 商品的需求，因而课税商品的需求弹性较 大，税负易向卖方转嫁；若课税范围较大， 涉及到所有同类商品，消费者就难以通过 增加对替代品的需求来避让税收负担，则 课税商品的需求弹性较小，税负易由买方 承担b.对生产资料课税，特别是对资本密 集型产品或生产周期较长的产品课税，由 于其生产规模变动较难，供给弹性亦小， 生产者在税收转嫁中将处于不利地位 六）现代税收原则：税收的财政原则的基 本含义是：一国税收制度的建立和变革， 都必须有利于保证国家的财政收入，亦即 保证国家各方面支出的需要。税收应遵循 的基本原则主要有效率原则（税收的效率 将经济资源从私人部门转入公共部门的 额外负担最小或额外收入最大，包括了行 政效率原则，经济效率原则）公平原则（税 负公平，经济公平，社会公平）稳定原则。 七）瓦格纳法则：是指随着国家职能的扩 大和经济的发展就要求保证行使这些国 家职能的财政支出不断增加，即随着人均 收入的提高，公共支出的规模也相应的扩 大。解释1)工业化的发展使社会分工，专 业化加强，一方面带来社会的进步另一方 面社会矛盾突出必然要求加强政府的管 制和保护，财政支出，行政性支出增加2） 具有外部性的行业越来越多为了克服资 源配置低下所以经济性支出就需要加大。 3）随着人们的收入水平的提高对教育和 公共需求的要求越来越大导致政府性支 出增加。局限1）瓦格纳只解释绝对量增 长的原因没有解释解释公共支出增长的 速度超过经济增长2）考察的是西方工业 化时期建立在经和数据的基础上的3）瓦 格纳是站在需求的角度分析公共支出扩 张的原因。很显然供给方面公共支出增长 才可能现实存在。 八）增值税的特点及类型：特点：1征收 范围广泛税源充裕2道道课征但不重征3 具有税收中性效应4税负转移向前推移 性5便于出口退税，便于外向型经济发 展。类型：1生产型：在计算增值税的增 值时不允许将任何外购固定资产价款从 商品销售额中抵扣2收入型：在核算计税 依据时只准将当期的固定资产折旧这部 分可以扣除就国民经济整体而言相当于 国民收入3.消费型：在确定增值税依据时 允许将当期购进用于应税产品生产或流 通的全部固定资产价款从劳务收入和商 品销售额中扣除。 九）我国公共支出规模的控制：1.进一步 深化行政体制改革，转变政府职能2.严格 公共预算管理：编制预算，批准，执行， 加强预算监督，严格推行绩效预算3.强化 公共支出管理，提高公共支出资金使用效 益。 十）如何根据不同的经济政策来选择财政 政策：国家根据一定时期政治经济社会 发展的任务而制定的对政府工作的指导， 在不同的时期应选择不同的财政政策：1. 经济过热阶段财政政策的选择：在社会总 需明显超过社会总供给，物价上涨，通货 膨胀压力加大，应选择紧缩性财政政策， 以压缩会总需求，抑制社会通胀。紧缩性 政策：压缩财政支出规模与投资规模，增 加税收，缩小国债规模，增加社会节余， 但在实施过程中，必须根据经济运行灵活 掌握。如何掌握？a.必须恰当掌握紧缩力 度，不宜过度过急，以免紧缩需求是紧缩 了供给b.实行紧缩同时，必须结合结构因 素来考虑，不宜“一刀切”全面紧缩，而 应针对不同领域的供给变化，做到紧中有 松，缓解供求矛盾。2.经济过冷阶段财政 政策的选择;在社会总需求不足，总供给 过剩，物价持续下滑，出现通货紧缩的过 冷阶段，应实行扩张性政策，以刺激总需 求，但也要掌握适度：a.财政支出与投资 规模的扩大，要同支出与投资规模优化相 结合，以增加有效需求与供给，实行总量 平衡。b.减税幅度要考虑财政减收的承受 能力和扩大支出的需要，不因减税过多而 弱化财政调控实力 c.将财赤控制在一定 范围内，更不能用财政性货币进行弥补 d.扩大国债发行规模，要考虑国家财政的 还本付息能力。3.经济正常发展发展阶 段：社会总需求与社会总供给大体平衡， 但这并不等于刻意追求财政收支的绝对 平衡，而是要保持财政收支基本平衡，即 根据经济发展需求允许收支略有结余和 赤字 十一）公共预算的原则：计划性，全面性， 合法性，政治程序性，迷惘性 十二）我国财政政策的主要目标：，物价 相对稳定，扩大就业，收入合理分配，经 济适度增长，人民生活质量足部提高 十三）效率与公平的兼顾; 在社会主义市 场经济条件下，效率与公平具有一致性。 一方面，效率是公平的物质前提。另一方 面，公平是提高效率的保证。效率与公平 分别强调不同的方面，二者又存在矛盾。
市场失灵和微观经济政策 习题答案 The following text is amended on 12 November 2020.
第八章市场失灵和微观经济政策 一、单项选择题 1、市场失灵是指（） A、市场在私人部门和公共部门之间配置资源的不均； B、市场不能产生任何有用的成果； C、市场不能有效的配置稀缺的资源； D、收入分配所出现的不平等现象。 2、在以下哪种情况，“搭便车”问题就会出现（） A、所有消费公共物品的个人都支付相应的费用； B、个人愿意支付他们的消费费用； C、所有消费和生产的商品都是个人用物品； D、某些人享用了公共物品，并不需要支付其全部费用 3、某一经济活动存在外部不经济是指该活动的（） A、私人成本大于社会成本 B、私人成本小于社会成本 C、私人利益大于社会利益 D、私人利益小于社会利益 4、某一经济活动存在外部经济是指该活动的（） A、私人利益大于社会利益 B、私人成本大于社会成本 C、私人利益小于社会利益 D、私人成本小于社会成本 5、某人的吸烟行为属于（） A、生产的外部经济 B、消费的外部经济 C、生产的外部不经济 D、消费的外部不经济 6、如果上游工厂污染了下游居民的饮水，按科斯定理，（），问题就可得到妥善 解决。 A、不管产权是否明确，只要交易成本为零 B、只要产权明确，且交易成本为零 C、只要产权明确，不管交易成本为多大 D、不论产权是否明确，交易成本是否为零 7、某项生产活动存在外部不经济时，其产量（）帕累托最优产量 A、大于 B、小于 C、等于 D、以上三种情况都有可能 8、市场不提供纯粹公共物品，是因为（）。 A、公共物品不具有排他性 B、公共物品不具有竞争性 C、消费者都想“免费乘车” D、以上三种情况都是 9、公共物品的市场需求曲线是消费者个人需求曲线的（）。 A、水平相加 B、垂直相加 C、算术平均数 D、加权平均数 10、一项公共物品是否值得生产，主要看（）。 A、效益 B、政府的意志 C、公众的意志 D、成本和效益的对比 11、交易双方信息不对称，比方说买方不清楚卖方一些情况，是由于（）。 A、卖方故意要隐瞒自己一些情况 B、买方认识能力有限 C、完全掌握情况所费成本太高 D、以上三种情况都有可能 12、亚当·斯密的个人追求自身利益会最好地促进社会利益的观点被称为（）。
浅谈市场失灵的原因及解决方案 摘要：在理想化条件下,我们的市场是完全竞争市场,它能使得资源配置达到帕累托最优.但是在现实经济条件下,完全竞争市场是并不存在的.那么造成市场失灵的原因有哪些呢?我们又该采取什么样的经济政策来解决市场失灵的问题呢? 关键词：市场失灵、表现、解决办法 一、市场失灵 市场失灵是指市场无法有效率地分配商品和劳务的情况。对经济学家而言，这个词汇通常用于无效率状况特别重大时，或非市场机构较有效率且创造财富的能力较私人选择为佳时。另一方面，市场失灵也通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的状况。 我们社会主义国家所采取的是市场经济体制，市场经济体制就是市场在资源配置中起基础性的作用，市场在充分发挥作用的同时，也存在着许多弊端，市场有着滞后性，盲目性，自发性。毕竟市场也是由人构成的，人不是机器，他们是有主观能动性的，是有缺点的，这时市场就失灵了。 二、市场失灵的原因 1、不完全竞争市场。竞争是市场经济中的动力机制。竞争是有条件的，一般来说竞争是在同一市场中的同类产品或可替代产品之间展开的。但一方面，由于分工的发展使产品之间的差异不断拉大，资本规模扩大和交易成本的增加，阻碍了资本的自由转移和自由竞争。另一方面，由于市场垄断的出现，减弱了竞争的程度，使竞争的作用下降。造成市场垄断的主要因素。①技术进步；②市场扩大；③企业为获得规模效应而进行的兼并。一当企业获利依赖于垄断地位，竞争与技术进步就会受到抑制。 2、公共产品供给不足 公共产品是指消费过程中具有非排它性和非竞争性的产品。所谓非排它性也就是一当这类产品被生产出来，生产者不能排除别人不支付价格的消费。因为这种排它，一方面在技术上做 不到，另一方面却使技术上能做到，但排它成本高于排它收益。所谓非竞争性是因为对生产者来说，多一个消费者，少一个消费者不会影响生产成本，即边际消费成本为零。而对正在消费的消费者来说，只要不产生拥挤也就不会影响自
纠正市场失灵的对策分析 改革开放以来，我国对市场经济的认识经历了三次飞跃。第一次飞跃开始于20世纪80年代，当时农村家庭承包责任制的成功使人们不得不承认市场的力量，从而形成了市场作为社会主义计划经济补充的“补充论”。第二次飞跃是伴随沿海地区市场经济的迅猛发展所提出的“计划经济与市场调节相结合”的“结合论”。第三次飞跃是党的第十四届全国代表大会通过了建设社会主义市场经济的改革目标，提出了使市场在社会主义国家宏观调控下对资源配置起基础性作用的“基础论”。[1]这三次飞跃反映了我们对市场经济作用的逐步肯定。但是在市场经济运行中会出现市场失灵的现象，而单靠市场的自我修复是远远不够的，弥补市场失灵的最有效工具还是政府干预。 一、市场失灵的理论背景及概念 18世纪至20世纪初，自由主义在西方流行，主张“自由放任”的古典经济理论深深地影响着西方国家政府的经济活动。亚当·斯密“看不见的手”定律论证了能够使资源配置实现帕累托最优状态的市场，必须是完全竞争市场。同时，他的著作《国富论》也认为政府应减少对市场的干预。完全竞争市场必须具备四个假设条件：一是市场上有大量的买者和卖者，他们每一个人都只能被动地接受既定的市场价格。二是市场上每一个厂商提供的商品都是完全同质的。这里的商品同质指厂商之间提供的商品是完全无差别的，它不仅指商品的质
量、规格、商标等完全相同，还包括购物环境、售后服务等方面也完全相同。三是所有的资源具有完全的流动性，这说明，任何一种资源都可以及时地投入能获得最大利润的生产，并及时地从亏损的生产中退出。四是信息是完全的。市场上的每一个消费者和每一个厂商都可以根据自己所掌握的与自己的经济决策有关的一切信息，从而作出自己最优的经济决策，获得最大的经济利益。[2]在完全竞争条件下能够达到帕累托最优状态。所谓帕累托最优状态是指这样一种资源配置状态，即任何重新改变资源配置的方式，都不可能使一部分人在其他人没有受损的情况下受益。帕累托最优也可以解释为，在不减少一方福利的情况下，另一方的福利也不可能增加。一般来说，要达到帕累托最优需要同时满足三个条件，即交易最优、生产最优、产品混合最优。交易最优是指对于任意两个消费者来说，任意两种商品的边际替代率是相同的，即使再交易，个人也不可能从中得到更大的利益，也就是说，两个消费者的效用同时达到最大化。生产最优是指对于两位生产不同产品的生产者来说，在自己的生产可能性边界上，需要投入的两种生产要素的边际技术替代率是相同的，也就是说两个生产者的产量同时达到最大化。产品混合最优是指生产出的产品组合需反映消费者偏好，任意两种商品之间的边际替代率必须等于边际产品转换率。所有的市场均衡，即无论是长期均衡还是短期均衡，是完全竞争市场还是完全垄断市场，都是具有帕累托最优的，这是福利经济学的一个基本定理。经济学理论认为，社会各类人群在一个自由选择的体制中不断追求自身利益最大化的过程是一个使整个社会经济资源达
由GPRS流量不合理收费引发的对电信行业政府垄断的思考 ——以治理市场失灵为出发点，以政府失灵为落脚点？？ 经济学院经济学专业2012050195 张艺琳 前些日子，笔者因为出国事宜，要从珠海到广州去办理签证等手续。离开了WIFI覆盖的校园天地，只身一人在广州乱窜，自然是离不开GOOGLE地图了。先定位，然后输入目的地，软件便帮你把路线规划好。甚是方便。然而，到广州的第二天晚上，便收到贴心小伙伴10086的友好提醒：本月流量告罄，并且超出31M，超出部分按1元/M收费！ “#￥&*&*！·#……%&”，顿时心里千万只草泥马狂奔而过！“包月套餐10元便可消费100M流量，超出31M却野蛮地要了我31块大洋！哪位好心人告诉我套餐外的流量跟套餐内的流量有什么不一样？是加了什么祖传秘方特制调料么！” 而这件事，引起了笔者对政府公营的一些思考。 众所周知，电信行业在我国是由国家投资建设公营的。本来，这类行业公营的出发点是很好的。电信行业具有“自然垄断”特性，初始投资十分巨大，但建成后，多为一个用户提供服务的边际成本相比初始的固定成本，却小得可以忽略不计。这样一来，政府的介入，一方面是因为创办这些企业所需的初始投资十分巨大，非一般投资者所能承担；另一方面也是为了避免其垄断特性被私人企业所控制，从中获取超额利润，损害消费者的利益。
然而，正如笔者所经历的以及无数消费者所经历过的，政府公营所带来的，似乎不是电信行业的优质服务和实惠价格，而是政府凭借其垄断地位获取相当的垄断利润，成为地方政府财政收入的重要支撑。 政府以避免市场失灵为出发点，却摇身一变，加入了剥削者的行列，导致“政府失灵”现象。这样的结果比原本市场自然产生的垄断更发人深省。 这中间有太多值得思考的环节。 从政府对自身职能的定位，公众对政府职能的定位，到政企不分的弊端，政企职责分离的必然，再至市场机制的完善，等等。 篇幅有限，能力有限，无法一一详述，笔者仅从政府职能和市场机制的完善两方面进行阐述。 首先，长久以来，我们的政府以“全能的管理者”自居，鱼肉着百姓的纳税，却气势逼人，凌驾于百姓之上。这点可以从许许多多政府职能部门的服务质量窥见一斑。政府部门对自身定位的错位，从源头上导致了政府行为的扭曲。只有加快转变政府职能，从“全能政府”向“有限政府”转变，从“管理型政府”向“服务型政府”转变，才能全面提高资源的配置效率，提高政府的服务质量，有效地限制政府的权力，真正做到服务百姓。拿电信行业来说，政府应认识到其介入的目的是为了服务百姓而非获取高额利润，从而为电信行业的发展提供一个透明的、公开的、公正的竞争环境。当然，我从来不认为政府能自觉做到在有利可图时放弃利益为百姓谋利，因此这中间必然需要一个制约机制，西方代议制国家是用民主选择政府的方式来制约政府，
市场失灵下的政府干预——论市场失灵和政府失灵 姓名桂茜 时间2010年4月19日 工商管理学院旅游管理0801 学号2008040224 摘要： 现在金融危机演变的实体经济危机导致的市场失灵的情况下，是否政府干预成为了争论的热点，“中国模式”的成功在社会上更加备受关注。本文以新凯恩斯理论为基础，对比自由经济数以理论，结合如今经济界热点，论述市场和政府的的关系。我国一直是政府干预市场，举例我国经济发展路线中，市场失灵政府采取的作用的关键性，和政府失灵导致的市场损失的案例，来论述市场失灵和政府失灵。 关键词: 政府干预市场新凯恩斯主义失灵
一引言 市场经济以商品经济为基础，可以说，商品经济就是市场经济。社会分工和私有制的出现发展了商品经济，从过去原始社会末期开始产生简单的偶然的商品交换，发展到扩大的经常的物物交换。随着社会形态变化和人类群体的不断扩大，商品交换得到了高度发展，最终形成市场并发挥了巨大作用，亚当斯密用“看不见的手”来形容市场自发调节的现象。资源的稀缺性引发了人们对充分有效配置资源的思考，如果资源不能有效配置那么就发生了所谓的市场失灵。政府不可避免的与市场发生有千丝万缕的联系，政府失灵是政府作出降低经济效率或不能实施改善经济效率的决策。 政府与市场的关系，历来是经济学界争论的话题。自由经济学理论的坚持者认为市场应该是完全自由的，政府的存在只是为了维护人民的财产安全和保障产权，以亚当斯密为代表，无论是帕累托的无差异曲线和马歇尔的均衡价格理论都认为市场机制是自愿最优配置的保障，凯恩斯主义则认为，市场力量是无法自动扩大投资需求和消费需求的，市场调节机制的失灵呼出政府干预市场是必要的。 本文剩余部分安排如下：二就目前国际上对市场和政府间关系的讨论，结合新凯恩斯主义理论描述政府干预下的市场经济体制，；三我国特色的市场经济特征；四结语。 二新凯恩斯主义的市场经济体制 传统的经济学理论是市场自由，市场能通过自身调节达到资源配置最优状态，20世纪30年代古典经济学的自由放任政策在经济大萧条面前显得束手无策，应运而生出的凯恩斯主义，提出政府干预经济才能消除失业和生产过剩。实践中开始有所好转的经济状况证实了其可行性，凯恩斯理论一时间成为主流风靡于西方世界。二战后，还形成了把凯恩斯主义经济学和新古典经济学进行综合，以美国经济学家萨缪尔森为代表的新古典综合派，并在随后二十余年里一直处于西方经济思想的正统地位。但是20世界60年代中期，西方经济表现出的滞涨问题和资本积累的迟缓，新古典综合派“在综合时所忽视的东西”最终导致了凯恩斯主义的没落。从此，关于经济自由主义和政府干预主义两大思潮的争辩又趋白热化，两大思潮内部两大思潮内部涌现许多学派。“然而，这些学派中没有一个能像新古典综合派一样，代表着一个经济学取得共识的时代”①新凯恩斯主义便诞生于这样一个时代，这一学派辩证地继承和发扬了凯恩斯主义，形成否认古典“二分法”，认为市场是不完全竞争的，有非瓦尔拉斯特征的经济理论。新凯恩斯主义和新古典宏观学派一起，是当代宏观经济学的两大学派，分别数属于政府干预思潮和自由经济主义思潮。 20世纪80年代末美国因市场失灵产生经济泡沫导致经济衰退，刚执政的克林顿果断消减了财政赤字致使利率自动下降，经济开始恢复。90年代美国经济的繁荣甚至超过了二战后经济繁荣时期的水平，从理论而言，可以归于克林顿经济学，而克林顿经济学正是以新凯恩斯主义理论为基础的。 政府干预成功的前提是，政府作出有助于经济发展的决策，否则会导致政府失灵。比如，俄罗斯1992年实施美国新自由主义经济学家杰弗里萨克斯所倡导的“休克疗法”，当年市场零售价上涨30倍，通货膨胀2200%，居民实际收入水平下降44%，这种激进改革的代价极为沉重，居民生活水平大致降低2/3，居民在财产方面被强制性地造成差别，两极分化的社会本质。罗斯福新政作为政府干预最成功的例子，充分证明了政府与市场间必不可少的联系。上世纪里根经济学提出的“小政府，大社会”着重强调自由市场经济的作用，政府应该尽量不过问经济政策，但是2008年新一轮的经济危机摆在面前时，再次让所有市场上的经济人无计可施。 布什08年3月针对美国金融危机发表演讲表现出对市场恢复正常的信息，预言说：“市场正处于自我调节的过程中，政府不应该干预市场的自我配置。”但之后。他极力希望国会通过应对危机的政府救助方案时无可奈何地说“政府干预不仅仅是可以的，而且是必要的。”前
是指市场无法有效率地分配商品和劳务的情况。对经济学家而言，这个词汇通常用于无效率状况特别重大时，或非市场机构较有效率且创造财富的能力较私人选择为佳时。另一方面，市场失灵也通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的状况。在此着重于经济学主流的看法。经济学家使用模型化理论解释或了解这个状况，市场失灵的二个主要原因为：成本或利润价格的传达不适切，进而影响个体经济市场决策机制。次佳的市场结构。 目录[隐藏] 1 型态 2 表现 3 与政府调控 4 宏观调控对策 5 中西方差异 6 相关条目 7 参考资料 市场失灵-型态 市场失灵 市场失灵在某些经济体的存在通常引起究竟应否由市场力量引导运作的争论。而这也产生要用什么来取代市场的争议。最常见对市场失灵的反应是由政府部门产出部份产品及劳务。然而，政府干预亦可能造成非市场的失灵。 市场失灵的型态 不完全竞争市场 独占（Monopoly） 独买（Monopsony） 寡占（Oligopoly） 卡特尔（Cartel） 买方寡占（Oligopsony） 独占性竞争（Monopolistic competition） 差别取价（或称差别定价，Price discrimination） 价格吸脂策略（Price skimming） 市场失灵-表现 非对称管制是纠正市场失灵的重点 市场机制配置资源的缺陷具体表现在下列方面： ⑴收入与财富分配不公。 这是因为市场机制遵循的是资本与效率的原则。资本与效率的原则又存在着“马太效应”。从市场机制自身作用看，这是属于正常的经济现象，资本拥有越多在竞争中越有利，效率提高的可能性也越大，收入与财富向资本与效率也越集中；另一方面，资本家对其雇员的剥夺，使一些人更趋于贫困，造成了收入与财富分配的进一步拉大。这种拉大又会由于影响到消费水平而使市场相对缩小，进而影响到生产，制约社会经济资源的充分利用，使社会经济资源不能实现最大效用。
论述市场失灵的原因及其解决办法
论述市场失灵的原因及其解决办法 市场失灵的概念：当市场价格不能真正反映商品的社会边际估价和社会边际成本时，市场机制转移资源的能力不足，从而出现市场失灵。造成市场失灵的主要原因包括：不完全竞争的市场结构、公共物品的存在以及外部经济效果三个方面。 (1)不完全竞争市场。垄断产生的原因：物质技术条件、人为的和法律的因素以及地理位置、稀缺资源等。垄断造成的后果：产品价格高于边际成本，从而资源配置缺乏效率。此外，垄断还可能造成其他的社会成本。如，完全垄断厂商缺乏降低成本和进行技术革新的动力，寻租行为等。（2分，可以借助于图形进一步说明）。 (2)公共物品。公共物品具有非排他性和（或）非竞争性。非排他性和非竞争性产生"免费乘车者问题"。（2分） (3)外部经济影响或外在性。外在性是指未经交易由一方对他人强加的经济影响。后果是使得社会成本与私人成本（或者说社会收益与私人收益）二者出现差异。与社会最优相比，正的外在性导致产量生产不足；负的外在性导致产量生产过多。（2分） 除了上述三个制约市场机制发挥作用导致市场失灵的原因以外，市场结构不合理、信息不完全等其他因素也可能引起市场失灵。 针对市场失灵的原因，可以采取不同的矫正措施： （1）为了消除垄断的影响，政府可以采取反垄断政策。针对不同形式的垄断，政府可以分别或同时采取行业的重新组合和处罚等手段，而这些手段往往是依据反垄断法来执行。对反垄断法及其执行的进一步说明。 行业的管制主要是对那些不适合于过度竞争的垄断行业，如航空航天、供水等行业所采取的补救措施。这时，政府往往在保留垄断的条件下，对垄断行业实行价格控制或者价格和产量的双重控制、税收或补贴以及国家直接经营等管制措施。对上述政策的进一步说明。（2分） （2）解决公共物品的供给是消除公共物品所造成的市场失灵的关键。做到这一点，可以依靠市场和非市场的集体决策两种方式。利用市场决定公共物品的最优供给量的过程是通过消费者在既定收入和对公共物品偏好的条件下的个体需求曲线，在既定的供给量下加总所有消费者愿意支付的价格，从而得到公共物品的市场需求曲线。然后，根据公共物品的生产成本得出的供给曲线与该需求曲线的均衡，决定公共物品的最优供给量。 公共物品供给量也可以利用具有集体性、非市场性和规则性特点的公共选择。公共选择的规则多采用一致同意和多数票规则。（2分）（3）外部经济效果是造成市场失灵的重要原因。解决这一问题的政策主要包括：税收和补贴、政府直接调节以及明确产权和谈判三种手段。税收和补贴政策是向施加负的外部经济效果的厂商征收恰好等
第十章 市场失灵及其对策 [教学目的与要求]：通过本章的学习，重点掌握公共物品、外部性和垄断所引起的市场失灵，掌握信息不 对称下的行为，了解政府失灵问题。 [教学重点和难点]：市场失灵的含义及其原因，垄断如何导致低效率及其相应的管制政策，外部性如何导 致资源配置适当及其相应的治理政策，公共品领域的市场失灵及最优提供机制，信息 不对称及其危害，逆向选择、道德风险及其治理机制。 [教学方法]：讲授、案例、讨论 [教学内容]： 市场失灵的含义： 1．狭义的市场失灵 狭义的市场失灵是指市场不能合理地配置资源，即在市场配置资源的过程中，无法实现生产与交换的帕累托最优条件（→=MC P XY XY MRT MRS =），要素的使用效率未能充分发挥。 2．广义的市场失灵 广义的市场失灵包含3方面的内容，即市场不能合理配置资源、市场不能充分利用资源与市场不能比较公平地分配收入。1776年，亚当·斯密认为，市场机制是和谐的，人们追求私人利益最大化的行为，在市场机制这只看不见的手的引导之下，不仅能够合理配置资源，而且还能充分利用资源，极大地增加社会福利。 一般意义的市场失灵是指狭义的市场失灵，即市场机制不能合理配置资源，用公式表示就是： XY XY MRT MRS MC P ≠→≠。 市场失灵的原因：市场失灵的原因主要有垄断、外部性、公共产品供给不足和不完全信息等四个。 第一节 垄断及其对策 一、垄断导致的低效率 1．垄断条件下，MC P ，产品生产太少，减少社会福利 垄断的低效率主要表现在垄断条件下，厂商均衡时的XY XY MRT MRS MC P ≠→ ，生产与交换的帕累托最优条件无法实现。具体地说，由于X X X X MC MU MC P →（没有外部性），从社会的角度看，垄断条件下的产品生产太少，增加产品的生产能够增加社会福利。如图10—1所示。
财政学名词解释 市场失灵：市场失灵是指市场无法有效率地分配商品和劳务的情况。另一方面，市场失灵也通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的状况 外部效应：指在实际经济活动中，生产者或者消费者的活动对其他生产者或消费者带来的非市场性影响。这种影响可能是有益的，也可能是有害的，有益的影响被称为外部效益,外部经济性，或正外部性；有害的影响被称为外部成本外部不经济性，或负的外部性。外部效应也可解释某个个经济主体的活动所产生的影响不表现在他自身的成本和收益上，而是会给其他的经济主体带来好处或者坏处。 政府干预：主要手段有3个方面——立法和行政手段，组织公共生产和提供公共物品，财政手段。 公共物品：公共物品是指公共使用或消费的物品。 公共需要：指满足社会公共利益的需要，诸如社会公共秩序的维护、防治水旱灾害、环境保护、国防建设等等。 非排他性：非排他性是指只要某一社会存在公共产品，就不能排斥该社会任何人消费该种产品，从而任一消费者都可以免费消费公共产品。 非竞争性：非竞争性是指当增加一个人消费某产品时，该产品的边际成本为零，如法律、国防等；反之，则该产品在消费上具有竞争性，如服装等。 免费搭车：免费搭车是指不承担任何成本而消费或使用公共物品的行为，有这种行为的人或具有让别人付钱而自己享受公共物品收益动机的人成为免费搭车者。 公共提供：公共提供”是指政府通过税收方式筹集资金用于弥补产品的生产成本，免费为公众提供产品的经济行为 私人提供：私人提供的只能是具有排它性的，通过价格调节，使得自己有盈利的可能，这是在理性的前提下的，因此可以提供私有物和准公共物品 公共生产：是指由政府出资（即由预算拨款）兴办的所有权归政府所有的工商企业和单位。 公共定价：公共定价是指政府相关管理部门通过一定程序和规则制定提供公共物品的价格和收费标准，即公共物品价格和收费标准的确定。 财政支出的效率：财政支出的效率原则，是指财政支出应能够有助于资源的配置，促进经济效率的提高。 财政支出效益：是指政府为满足社会共同需要进行的财力分配与所取得的社会实际效益之间的比例关系，基本内涵是政府资源分配的比例性和政府资源运用的有效性。 财政监督：财政机关对行政机关、企事业单位及其他组织执行财税法律法规和政策情况，以及对涉及财政收支、会计资料和国有资本金管理等事项依法进行的监督检查活动，称为财政监督。 经济建设费：经济建设费是中国财政预算支出的主要部分，体现了中国社会主义财政的生产建设性。主要包括基本建设支出、企业挖潜改造资金、科技三项费用、支援农村生产支出、国家物资储备支出、城市维护费、地质勘探费、支援经济不发达地区发展资金、增拨企业流动资金、商业部门简易建设支出等。 社会文教费：在财政学中是指涉及社会和文教领域公共需要必须支出的费用，在我国一般称之为社会文教事业费，主要包括：文化、教育、科学、卫生、出版、通讯、广播、图书、文物、体育、地震、海洋、计划生育等方面的人员经费、业务经费、专项经费、培训经费等。 购买性支出：是指直接表现为政府购买商品和服务的活动的支出，包括购买进行日常政务活动所需的或用于国家投资所需的商品或服务的支出，它体现的是政府的市场再