证券代码：002837 证券简称：英维克公告编号：2020-023
深圳市英维克科技股份有限公司
关于股东开展融资融券业务的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳市英维克科技股份股份有限公司（以下简称“公司”）近日接到公司控股股东深圳市英维克投资有限公司（以下简称“英维克投资”）关于开展融资融券业务的通知，具体事项如下：
英维克投资与招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）开展融资融券业务，将英维克投资持有的公司无限售流通股12,500,000股转入英维克投资在招商证券开立的客户信用交易担保证券账户中，该部分股份的所有权未发生转移。
截至本公告披露之日，英维克投资共持有公司股份57,192,093股（全部为无限售流通股），占公司总股本的26.62%。其中，累计存放于招商证券客户信用交易担保证券账户的公司股份为12,500,000股，占其所持有公司股份总数的21.86%，占公司总股本的 5.82%；英维克投资累计已质押的公司股份为28,375,270股，占其所持有公司股份总数的49.61%，占公司总股本的13.21%。
特此公告。
深圳市英维克科技股份有限公司
董事会
二〇二〇年四月二十一日
融资融券业务管理基本知识 1、作用 发挥价格稳定器的作用 详细来说，以融券交易为例，当市场上某些股票价格因为投资者过度追捧或是恶意炒作而变得虚高时，敏感的投机者会及时地察觉这种现象，于是他们会通过借入股票来卖空，从而增加股票的供给量，缓解市场对这些股票供不应求的紧张局面，抑制股票价格泡沫的继续生成和膨胀。 而当这些价格被高估股票因泡沫破灭而使价格下跌时，先前卖空这些股票的投资者为了锁定已有的利润，适机重新买入这些股票以归还融券债务，这样就又增加了市场对这些股票的需求，在某种程度上起到“托市”的作用，从而达到稳定证券市场的效果。 融资融券交易有助于投资者表达自己对某种股票实际投资价值的预期，引导股价趋于体现其内在价值，并在一定程度上减缓了证券价格的波动，维护了证券市场的稳定。 有效缓解市场的资金压力对于证券公司的融资渠道可以有基金等多种方式，所以融资的放开和银行资金的入市也会分两步走。在股市低迷时期，对于基金这类需要资金调节的机构来说，不仅能解燃眉之急，也会带来相当不错的投资收益。 刺激A股市场活跃 改善券商生存环境 融资融券业务除了可以为券商带来数量不菲的佣金收入和息差收益外，还可以衍生出很多产品创新机会，并为自营业务降低成本和套期保值提供了可能。 多层次证券市场的基础
融资融券制度是现代多层次证券市场的基础，也是解决新老划断之后必然出现的结构性供求失衡的配套政策。 在不完善的市场体系下信用交易不仅不会起到价格稳定器的作用，反而会进一步加剧市场波动。风险表现在两方面，其一，透支比例 过大，一旦股价下跌，其损失会加倍;其二，当大盘指数走熊时，信 用交易有助跌作用。 2、风险 1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存 在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。 融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行 操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。融资融券业务的推出会增 大市场波动性，助长市场的投机气氛。 2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券 业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变 得更急容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。 总之，融资融券业务的推出是加深我国证券市场基本制度建设的一项重要举措，其利大于弊。它将改变我国证券市场单边市的状况，改善证券市场中资金的供给和需求关系，对于提高证券市场的效率 具有重要意义。 3、交易模式 在证券融资融券交易中，包括证券公司向客户的融资、融券和证券公司获得资金、证券的转融通两个环节。这种转融通的授信有集 中和分散之分。在集中授信模式下，其由专门的机构例如证券金融 公司提供;在分散模式下，转融通由金融市场中有资金或证券的任何 人提供。 通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息; 融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应
融资融券业务交易风险揭示书 尊敬的投资者： 从事融资融券交易时，投资者可能会获得较高的投资收益，但同时也存在着较大的投资风险。为了使投资者更好地了解其中的风险，根据有关法律法规、指引和交易所相关业务规则，我司作为为您提供服务的证券公司特提供本风险揭示书，请认真详细阅读。从事融资融券交易主要存在以下风险： 一、与普通证券交易共有的风险 融资融券交易除像普通证券交易一样具有政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险外，还有其特有的投资杠杆放大的风险。 二、证券公司资质风险 投资者在证券公司开户从事融资融券交易前，应了解证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。如果证券公司被证券监管机关取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销或被人民法院宣告进入破产程序或解散，投资者有资产损失的风险。 三、强制平仓风险 1、如果投资者不能按约定的期限清偿债务（包括应提前了结债务的情形），投资者将面临被强制平仓的风险。 2、上市证券价格波动或因证券公司对担保物公允价格做重新评估导致信用账户的维持担保比例低于合同约定的维持担保比例，且投资者未能在合同约定的期限内足额补充担保物，投资者将面临担保物被强制平仓的风险。 3、如果投资者投资规模放大、对市场走势判断错误、在融资到期日未能偿还融资本金及利息、或者融券到期日未能偿还融券证券及相关费用，投资者将面临担保物被强制平仓的风险。 4、证券发行人发行权证、向原股东配售股份、增发新股、发行可转债、发行可转债派发权证等情况的及终止上市、要约收购的，如果投资者存在该证券尚未了结的融券交易的，应当在合同约定的期限内还券，如果没能按期还券，投资者将面临担保物被强制平仓的风险。
第八章个人理财业务的合规性管理 考试大纲规定的考试要求： 一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理 （一）商业银行开展个人理财业务的基本条件 （二）商业银行开展个人理财业务的政策限制 （三）商业银行开展个人理财业务的违法责任 二、个人理财业务的风险管理 （一）个人理财业务面临的主要风险 （二）个人理财业务风险管理的基本要求 （三）个人理财顾问服务的风险管理 （四）综合理财业务的风险管理 （五）个人理财业务产品（计划）风险管理 三、个人理财业务从业人员的合规性管理 （一）从业人员的基本构成 （二）从业人员的基本条件 （三）从业人员职业操守要求 （四）从业人员的限制性条款 （五）从业人员的违法责任 四、客户的合规性管理 （一）客户的准入管理 （二）客户的基本条件 （三）客户的限制性条件 （四）客户的违法责任 要点详解： 一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理 （一）商业银行开展个人理财业务的基本条件 根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定的条件： （1）具有相应的风险管理体系和内部控制制度； （2）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员； （3）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系； （4）信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件； （5）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 具体来说，商业银行开展个人理财业务的基本条件包括以下几个方面： 1.关于机构设置 也就是商业银行应建立健全个人理财业务的管理体系 明确： （1）个人理财业务的管理部门 （2）针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定相关的管理规章制度 （3）进一步明确相关部门和人员的责任 2.开展需要审批的业务的，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料： ① 申请书——银行负责人签字
融资融券资格考试试题及答案
单选题 1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判 ?A.账户净资产的50% ?B.账户净资产的100% ?C.账户净资产的150% ?D.账户净资产的200% ?E.无 ?F.无 学员答案：D 学员得分：3 分 2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判 ?A.立即通知客户追加担保物 ?B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 ?C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 ?D.都不用通知客户 ?E.无 ?F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判 ?A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。 ?B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债 ?C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还 ?D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债 ?E.无 ?F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判
?A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月， 以此类推 ?B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类 推 ?C.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以 此类推 ?D.融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类 推 ?E.无 ?F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。3分已自动评判 ?A.维持担保比例 ?B.总资产 ?C.可用保证金 ?D.融资额度 ?E.无 ?F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判 ?A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 ?B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零
单选题： 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。交易所另有规定的出外。 A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150% 3、目前，融资融券的交易期限最长是（） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额。 A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（） A.信用账户内仅证券作为担保财产 B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（） A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖
D、财产托管 8、下列说法错误的是（） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格 D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。 9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（） A、合同约定的义务 B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求 10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于160%，投资者至少需要追加（）现金或等值证券。 A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、6.7万元 11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 A、160 B、136 C、120 D、100 12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（） A、140% B、160% C、120% D、130% 13、维持担保比例的计算公式是（）： A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价) C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) 14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
附件1 银行外汇业务展业原则 之《个人外汇业务展业规范》 （2017年版）
目录 第一部分总体要求 (1) 一、客户识别 (1) 二、客户分类 (2) 三、业务审核 (3) 四、风险提示 (6) 五、持续监测 (7) 第二部分具体业务审核规范 (8) 一、外汇储蓄账户开立、变更和销户业务 (8) 二、个人外币现钞存款业务 (10) 三、个人外币现钞取款业务 (11) 四、外汇携带证开立业务 (13) 五、《携带证》补办业务 (14) 六、年度总额内个人结售汇业务 (15) 七、境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务 (16)
八、境外个人超过年度总额的非经营性结汇业务 (18) 九、个人手持外币现钞结汇业务 (20) 十、境内个人超过年度总额非经营性购汇业务 (22) 十一、境外个人购汇业务 (26) 十二、应录入个人外汇业务系统的业务 (28) 十三、个人境内外汇划转业务 (28) 十四、非经营性收汇业务 (30) 十五、境内个人非经营性付汇业务 (31) 十六、境外个人非经营性付汇业务 (33) 十七、个人外汇结算账户的开立、变更和销户业务 .. 35 十八、个人对外贸易经营者经营性外汇业务 (37) 十九、个体工商户经营性外汇业务 (38) 二十、境内个人结算账户外汇划转业务 (40) 二十一、境内个人参与境外上市公司股权激励计划业务 (41) 二十二、境外个人购买境内商品房结汇业务 (43)
二十三、境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出业务 (44) 二十四、境外个人转让境内商品房所得资金购付汇业务 (45) 二十五、特殊目的公司项下个人购付汇业务 (47) 二十六、移民财产转移购付汇业务 (47) 二十七、继承财产转移购付汇业务 (48) 二十八、电子银行业务 (49) 二十九、支付机构业务 (51) 三十、关注名单管理 (53) 三十一、分拆信息反馈 (55)
一、单选题共34题 1、可冲抵保证金证券的折算率是指冲抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比 率。某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%那 么，该投资者信用账户内的保证金金额为_C_万元。 A: 300 B: 265 C: 230 D: 195 2、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。某投资者信用账户中有 100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%则该投资者可融资买入 __C—元市 值的证券。 A： 80 B: 100 C: 125 D: 225 3、融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。某投资者喜欢用账户中 有100万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为80%则该投资者可融券卖出—C一万元 市值的证券。 A: 80 B: 100 C: 125 D: 225 4、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用 资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽 略不计。证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%该投资者保证金价值为：__B__万 丿元。_ A: 80 B: 100 C: 125 D: 225 5、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户 转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽 略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该 客户以10元价格融资买入 A证券5万股，假设A证券的折算率是60%股价不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：_______________ A: 300% 60 万 B: 200% 60 万 C: 300% 50 万
融资融券业务客户服务 返回上一级 单选题（共2题，每题10分） 1 . 客户维持担保比例低于平仓线时，证券公司通知客户追加担保物是（）。X ? A.为了提高客户服务质量 ? B.合同约定的义务 ? C.客户提出的服务要求 ? D.其他三项都不对 我的答案：D 2 . 客户信用账户的担保证券涉及投票权行使时，应当由（）。 ? A.证券公司根据自己的意愿直接进行投票 ? B.证券公司通知客户到证券持有人会与（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 ? C.证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票? D.证券公司可自行放弃投票 我的答案：C 多选题（共4题，每题10分） 1 . 融资融券客户回访种类包括（）。 ? A.新开户回访 ? B.日常回访 ? C.投诉回访 ? D.客户推荐人服务质量与服务态度回访 我的答案：ABCD 2 . 根据《融资融券业务管理办法》的规定，以下哪些投资者不符合适当性管理的要求，不具备参与融资 融券交易的相关条件（）。 ? A.最近20个交易日日均证券类资产低于50万的个人投资者 ? B.有重大违约记录的投资者 ? C.从事证券交易时间不满半年的个人投资者 ? D.证券公司股东、关联人 我的答案：ABCD 3 . 证券公司经营融资融券业务不得有以下行为：（）。 ? A.违规挪用客户担保物
? B.进行利益输送和商业贿赂 ? C.为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利； ? D.向客户充分揭示风险 我的答案：ABC 4 . 客户申请参与融资、融券交易前，应与证券公司签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券 合同，明确约定下列哪些事项（）。 ? A.融资/融券的额度、期限、利率 ? B.融资/融券保证金比例 ? C.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限 ? D.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利 我的答案：ABCD 判断题（共4题，每题10分） 1 . 融资融券客户服务方式包括电话服务、现场服务、智能系统服务等。 对错 我的答案：对 2 . 司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施时，证券 公司应当处分担保物，实现因客户融资融券所产生债权，并协助司法机关执行。 对错 我的答案：对 3 . 投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款，须先偿还该投资者的融资欠款。 对错 我的答案：对 4 . 证券公司与客户签订融资融券合同前，应当采用适当的方式向客户讲解业务规则和合同风险等。 对错
个人外汇业务管理人员考试试卷一 一、单选题(４０) 1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的 客户认定为非居民个人。B A. 居民身份证；境外永久居留证明 B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证 C. 中国护照；外国护照 D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明 2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（ C） A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批 C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护 D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护 3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机 构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管
4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。 B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。 Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。 Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。 5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作， （）授权。A A综合管理员综合主管 B 业务管理员业务主管 C 业务管理员综合主管 D以上都不对 6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（C) A银邮发汇 B西联发汇 C 西联收汇 D 结售汇
7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（C ） A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。 C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。 D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。 8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？ B A费率B利率 C汇率 D币种 9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B ）。 A.可以在客户本人账户间划转 B.可以在客户与直系亲属账户间划转 C.可以在活期与定期一本通间划转 D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转 10.下列关于外币理财产品说法正确的是（C） A.理财产品的认购可以由直系亲属代理 B.理财产品的起息日由浮动收益率规定
考试卷 考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分） [ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 A.对 B.错 [ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。 A.对 B.错 [ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。 A.对 B.错 [ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。 A.对 B.错 [ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A.对 B.错 [ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。 A.对 B.错 [ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。 A.对 B.错 [ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 A.对 B.错 [ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。 A.对 B.错 [ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。 A.对 B.错
[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。 A.对 B.错 [ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。 A.对 B.错 [ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。 A.对 B.错 [ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。 A.对 B.错 [ 15 ] 客户维持担保比例不得低于150%。 A.对 B.错 [ 16 ] 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 A.对
关于科创板融资融券业务集中度控制指标的公告 尊敬的投资者： 为有效控制科创板融资融券业务的风险，我公司决定自2019年7月22日起对融资融券客户实施科创板集中度指标等控制措施。具体规则如下： 一、科创板持仓集中度控制指标 信用账户内，当客户维持担保比例处于区间A时，若买入无涨跌幅限制的科创板证券，则全部委托成交后信用账户中该证券总市值、全体无涨跌幅限制科创板证券总市值、全体科创板证券总市值占信用账户委托前总资产的比例不得高于B1、B2、B3；若买入有涨跌幅限制的科创板证券，则全部委托成交后信用账户中该证券总市值、所有科创板证券总市值占信用账户委托前总资产的比例不得高于B4、B5。上述A与B1、B2、B3、B4、B5的对应关系如下： 二、科创板规模集中度控制指标
融资融券客户通过信用账户买入、融券卖出或向信用账户转入科创板证券时，委托数量上限受公司确定的科创板规模集中度指标控制，即客户相关委托成交后，应满足以下条件： （一）全体客户持有单一科创板证券市值占该证券流通市值的比例不得超过4%； （二）单一客户持有单一科创板证券市值占该证券流通市值的比例不得超过1%； （三）单一科创板证券融资规模占公司净资本的比例不得超过1%； （四）单一科创板证券融券规模占公司净资本的比例不得超过0.5%。 三、科创板担保物提取规则 客户提取信用账户担保物时，除应符合《融资融券合同》约定的提取条件外，还应确保提取后信用账户中科创板证券占信用账户总资产的比例不得高于40%，否则限制客户提取担保物。 四、科创板融券业务净空头控制指标 公司对科创板融券业务实施净空头指标控制。 单只科创板证券净空头集中度=单只科创板证券净空头市值/净资产 其中，单只证券净空头市值=融券卖出证券市值（含融券卖出委托未成交）-证券持仓市值，净资产=总资产-总负债。 单只证券净空头集中度不得超过0.35。 特此公告。 中泰证券股份有限公司
附件3 个人外汇业务监测系统应急预案 为保证个人外汇业务监测系统（以下简称个人监测系统）在发生全国性系统故障时个人外汇业务的顺利、及时办理，特制定本应急预案。 一、本应急预案适用于国家外汇管理局及其分支局、银行。 二、当个人监测系统发生全国性系统故障导致系统瘫痪时，国家外汇管理局将通过应用服务平台发布信息的方式，启动本应急预案。 三、国家外汇管理局各分支局（以下简称各分支局）、银行收到启动应急预案的通知后，应执行以下应急措施： （一）启动应急预案后，在个人监测系统故障期间，银行可正常办理个人外汇业务，但是电子银行渠道的个人外汇业务应不予办理。银行在办理业务时应严格按照《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）及《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2015]49号）相关规定，根据个人自主申报，严格审核并留存相关证明材料。其中，对单笔等值5万美元（含）以内的个人结汇和购汇应审核个人有效身份证件办理；对超过单笔等值5万美元的个人结汇和购汇，还应根据资金性质，按照真实性审核原则，审核相关证明材料。银行在办理业务过程中如发现可疑、异常交易情况的，应不予办理。 （二）个人监测系统故障期间，银行办理个人外汇业务时应
对业务数据信息做详细的台账登记。个人监测系统恢复正常后48小时之内，银行应完成对个人监测系统故障期间办理业务数据信息的补录工作。同时，银行应于个人监测系统恢复正常后72小时之内，将补录的笔数、金额及个人监测系统故障期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇局。此外，银行应保留个人监测系统故障期间详细台账记录六个月备查。 （三）银行应随时关注个人监测系统运行情况。个人监测系统恢复正常后，银行应即时按照正常业务流程通过个人监测系统办理个人外汇业务。各分支局应及时督促辖内银行按上述要求办理业务。 四、各分支局应采取适当方式就辖内银行执行本应急预案各项措施的合规情况进行专项检查或抽查，发现变相利用应急措施进行脱机操作的，应予严肃处理。 五、本应急预案由国家外汇管理局负责解释。
融资融券业务的二套考题及答案 第一套 一、单项选择题（每题3分，共20题） 1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ） A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 B: 大客户且信誉良好 C: 老客户且手续费贡献大 D: 不需要条件，任何客户都可开展 2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。 A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元 3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。 A：证券登记结算机构、证券登记结算机构 B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构 C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司 D: 证券交易所、证券登记结算机构 4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ） A：继续使用 B: 立即销户 C: 暂停使用并设置交易限制 D: 按客户意愿处理 5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ） A：担保证券的范围不小于标的证券 B: 标的证券的范围不小于担保证券 C: 担保证券的范围与标的证券一样 D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券 6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ） A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低 B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高 C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关 D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比 7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ） A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。 A: 公布当日 B: 公布之日的次日
ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务反洗钱工作管理办法第一条为预防和打击洗钱行为，规范公司融资融券业务反洗钱各项操作规程，明确融资融券业务反洗钱组织架构及各岗位的职责，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等有关规定，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，制定本办法。 第二条融资融券业务部、总部其他相关部门和各营业部在融资融券业务中必须严格按照本办法执行，保证反洗钱工作的顺利开展。 第三条融资融券业务中的反洗钱工作是公司反洗钱工作的重要组成部分。执行融资融券业务反洗钱工作除依据公司制定的《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级管理办法》的一般性规定外，本办法有特别规定的，依据本办法执行。 第四条融资融券业务部设立融资融券业务反洗钱工作小组，统筹管理本部门的反洗钱工作。 第五条融资融券业务反洗钱工作小组由融资融券业务部负责人、部门合规经理及部门负责人指定的其他人员组成，部门负责人任组长，部门合规经理任反洗钱工作联络人。 第六条融资融券业务反洗钱工作小组履行以下职责： 一、制定本部门的反洗钱工作制度和流程，明确反洗钱岗位职责； 二、定期召开反洗钱工作会议并形成会议纪要； 三、组织反洗钱业务培训及反洗钱宣传活动； 四、配合营业部履行反洗钱客户身份识别义务和大额交易、可疑交易报告义务； 五、配合监管部门进行反洗钱监督、检查和反洗钱调查； 六、监管部门和公司要求履行的其他反洗钱职责。 第七条融资融券业务部部门负责人是本部门反洗钱工作的第一责任人，统筹管理本部门反洗钱工作。具体职责包括： 一、召集和主持融资融券业务反洗钱工作小组会议；
融资融券业务开展的心得与体会 上海一部融资融券业务目前开展情况良好，自3I活动融资融券业务竞赛开展以来，融资融券正式开户客户16户，累计授信资产4637万。截至5月19日，在本次3I竞赛活动中有效开户数户，有效授信资产2310万，两项排名均名列前茅。上述成绩的取得凝聚了总部融资融券业务部、上海一部各位同事及融资融券人的心血。在这里于岚仅代表上一融资融券人，在开展融资融券业务期间的心得与体会与大家分享一下。 一、人思想上必须重视 还记得我部在3I活动开展前，融资融券客户开户数仅有2位，授信资产155万，融资融券余额及佣金收入在总部均排名倒数。当时作为融资融券人，我还没有意识到新业务的开展将会成为营业部新的利润增长点，将会是营业部转型的关键性事件。 3月底总部融资融券业务部李锋、方平两位同事来我部调研，介绍其他营业部的先进经验，并且用实例详细阐述融资融券业务对营业部佣金收入和利息收入的贡献，给我的触动很大。紧接着总部融资融券业务部组织全体人在深圳集中培训，黄总的一番讲话更是让我对融资融券业务开展充满信心。黄总谈到当融资融券余额达到10亿元时，其收入价值量相当于增加5到6家营业部。未来趋势：营业部融资融券余额1.5亿左右，月新增佣金超百万，年新增佣金超千万，将会成为营业部不可忽视的一项重要收入。这使得我真正意识到融资融券业务的重要性。 二、全体员工必须参与 总部培训结束后，我负责将会议精神及时与营业部领导汇报;召开全体员工大会，全员动员、全员培训、全员考试;同时设立营业部融资融券业务奖励方案;最后分部门下达任务指标，提高全员对这项业务重视程度及推广积极性。 三、客户服务能力必须提高 符合融资融券业务审批条件的客户，均是我部优质客户，更不乏核心客户。对这些客户从业务推广、申请受理、直到正式开户、最终激活账户不仅需要融资
融资融券担保证券风险管理
国泰君安证券股份有限公司 2015.5
目录
一、完备的风险管理体系
二、担保证券范围与折算率确定
三、个券的精细化调整
四、账户担保物风险管理
一、完备的风险管理体系
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担保证券风险体系特点
层面分明、 层面分明、层级清晰
统一领导、 统一领导、分公司协作
逆周期调整和杠杆调节
担保证券风险体系特点
层面分明 层级清晰
静态和动 态结合
担保证券 风险管理
统一领导 分工协同
逆周期调 整和杠杆 调节
层面分明， 层面分明，层级清晰
四级风控体系
第一级 董事会 第二级 信贷管理委员会 第三级 风险职能部门 第四级 业务执行部门
董事会（含风险控制委员会）是风险管理的最高决策机构 对融资融券规模控制、重大事项处理等进行风险审核 信贷管理委员会是公司融资融券业务的决策机构 审批可充抵保证金证券品种及其折算率、标的证券品种及 保证金比例等信用标准 对公司融资融券业务进行风险回顾 风险管理部 合规部 法律部 稽核审计部 信用交易管理部 研究所 咨询部 零售客户部 销售交易部
层面分明， 层面分明，层级清晰
担保证券风险管理体系
标准参数管理
1 范围管理 范围管理 2 折算率管理
单一账户管理
1 单一客户集中度 单一客户集中度 2 维持担保比例
警戒线、平仓线
3 保证金比例管理
3 负债规模
15个外管局处罚案例教你如何做好外汇业务合规！2016-09-22 来源：国家外汇管理局 国家外汇管理局综合司关于银行外汇业务违规案例的通报 汇综发〔2016〕103号 2015年以来，受国内外多种因素影响，外汇收支形势发生较大变化，外汇局针对防风险、促平衡出台了一系列政策措施，各家银行高度重视、积极配合，为防范跨境资金流动风险发挥了重要作用。但从2015年开展的多次流出项下专项检查情况看，部分银行仍存在一些违规问题，这些问题反映出： 一是银行未能全面准确了解和把握外汇管理政策，一些银行忽视了创新与合规的关系，为创新业务而不顾外汇管理法规的监管要求，逾越了合法合规的底线，没有承担起维护经济金融稳定的责任。 二是内控管理不到位。一些银行未能根据外汇局有关规定和监管要求，及时制定、更新内控制度和业务操作流程；一些银行虽然建立了比较完备的内控制度，但在执行环节出了问题，业务操作规程把关不严，给犯罪分子以可乘之机。 三是考核机制不切实际。部分银行一味追求业绩和利润，重经营绩效考核，轻合规风险管理，导致一些银行员工为了完成相应的考核指标而背离外汇管理政策，甚至协助配合、引导企业违规操作，最终走上违法违规的道路。
四是未能严格落实“展业三原则”的各项要求。部分银行在外汇业务办理过程中，没有对合同真实性、条款合理性、贸易规律性、要素一致性等方面进行尽职审查，没有把真实性审核职责落到实处。 五是缺乏教育监督。有些银行对于员工的法律法规、职业道德教育不重视，对员工的思想动态、异常行为不关注，在违法行为发生后，没有对风险隐患进行排查，也没有具体的整改措施，只对相关责任人“一开了之”。导致相关案件屡禁不止，造成了恶劣的社会影响。 各家银行应结合此次通报的案例（见附件)，认真查找自身存在的问题，吸取教训、引以为戒，强化内部管控，增强合法合规经营意识和社会责任意识，严格履行真实性审核责任，切实防范跨境资金异常和违规流出风险。 附件： 银行外汇业务违规案例 案例1: 2014年8月，外汇局上海市分局联合上海市公安机关破获的XX公司虚假转口贸易案，被公安部列入2014年全国十大经济要案之一。 该公司注册资本仅100万元人民币，在两年多的时间内，凭要素不全、存在明显瑕疵的伪造凭证，办理了超过4亿美元的转口贸易。A银行管辖支行，B银行管辖支行等7家银行在为这样明显可疑的客户办理业务当中，未能履行真实性审核。最终该公司被发现伪造提单125份，对外付汇91笔，案值2.18亿美元，法定代表人王某以逃汇罪入狱。据查，A银行管辖支行1名客户经理在获悉有关部门调查该公司后，打电话向王某通风报信；在王某感到情况不妙准备金盆洗手时，B银行管辖支行员工为招揽业务，置法规于不顾，竟然提出可以帮王某代刻公章、由其代办全套虚假转口贸易业务的主意。 案例2: 2014年12月，浙江省外汇局联合浙江省公安机关破获的涉案金额高达4100亿元人民币的“9.16”特大地下钱庄案中，共发现5家银行的13名员工参与经营。
证券公司融资融券业务内部控制指引 中国证监会 https://www.doczj.com/doc/062251425.html,时间：2013-10-21 来源： (2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布，根据2011年10月26日中国证券监督管理 委员会《关于修改〈证券公司融资融券业务试点内部控制指引〉的决定》修订) 第一条为指导证券公司建立健全融资融券业务的内部控制机制，防范与融资融券业务有关的 各类风险，制定本指引。 第二条证券公司开展融资融券业务，应当按照《证券公司内部控制指引》和本指引的规定，建立健全内部控制机制。 第三条证券公司开展融资融券业务，应当建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评 估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。 第四条证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、 投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。 第五条证券公司应当对融资融券业务实行集中统一管理。融资融券业务的决策和主要管理 职责应当由证券公司总部承担。 第六条证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。融资融券业务的决策与授权体 系原则上按照董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构的架构设立和运行。 董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。 业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融 资买入和融券卖出的证券种类。 业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本，确定对具
2019年个人外汇业务管理人员考试试卷一 一、单选题(４０) 1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的客户认定为非 居民个人。B A. 居民身份证；境外永久居留证明 B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证 C. 中国护照；外国护照 D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明 2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（C） A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批 C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护 D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护 3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管，查 询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管 4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。 B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重
新注册。 Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。 Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。 5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作，（）授权。A A综合管理员综合主管 B 业务管理员业务主管 C 业务管理员综合主管 D以上都不对 6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（ C ) A银邮发汇 B西联发汇 C 西联收汇 D 结售汇 7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（ C ） A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。 D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。 8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？（ B ） A费率 B利率 C汇率 D币种 9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B）。