（二）合规展业承诺函
与既定的规则，不存在滞后性。合规1、合规的范围界定——合规一词，（我 工作本身就包含了不断修正规则的方一辩已经说明），《商业银行合规风 行为。合规绝对不是墨守成规，其本险管理指引》将其明确定义为商业银 身具有创新性，是与时俱进的。 行的经营活动与法律、规则、准则相 4、银行业务要素——按照其资产负债 一致；请注意，不仅仅只是法律，请 表的构成，银行业务主要分为三类：对方辩友不要再把合规的概念理解 负债业务、资产业务、中间业务。 的如此狭隘。 5、合规的目的——合规的目的是为了2、发展——根据现代汉语词典的解 保障资产质量，降低风险；最终的目释，“发展”即为发育、进展、变化。 的是为了维持银行、银行业乃至整个是一个中性词，不能说发展就一定是 金融体系、国民经济的稳定运行（这向上的、好的发展；相反，脱离了合 也是发展的目的，合规与发展的终极规的发展必定是危险的、不能持续 目的是一致的）。银行业务发展和业的。 务合规是两个平行的概率，（这才有发展是个中性词，存在正与负，好 比较的意义）；不存在谁是谁的目的。 与坏，优与劣，我们今天讨论的是 6、发展是硬道理，并结合XX银行的大 金融学领域的范畴，发展也应该取 发展来讲—— XX说过，发展是硬道相对应的定义（对方可能取哲学的 理，合规是发展的硬道理；如果不合定义），我方一辩已经开篇名义，“发 规，何谈发展，合规是发展的基石，展”即为发育、进展、变化。 我们 XX银行之所以得到了外界一致3、合规的滞后性——对方辩友混淆了 的好评认可，关键是在于我们多年坚“合规”与“规则”的概念，合规是 持合规经营，按规则办事，践行资产一种行为、一个动态的过程，不等同
合规承诺书七篇 附件一：年度合规承诺书 姓名：岗位：入司年限：从事本岗位年限： XXXXXXXXXXX公司 员工合规责任承诺书 姓名：岗位： 为认真贯彻执行员工合规行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，提升经营管理水平，本人郑重承诺如下： 一、严格遵守金融行业职业行为规范 自觉学法、懂法、守法，遵守国家金融法规和财务制度，尊重和保护知识产权，自觉维护金融稳定和安全； 严格遵守《企业集团财务公司管理办法》等监管法规、行业自律制度和所在企业集团及机构的各项规章制度，依法、合规开展业务，客观、真实反映本机构业务信息。对于已经发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，按照相关报告制度规定，及时报告； 以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在
执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务； 公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位 防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告； 从自我做起，熟悉和遵守各项法律法规、监管要求及规章制度。监督下属和自己，不违规操作，制止各种违规行为。不在公司经济往来中收受中介费、回扣、佣金、礼金等行为。不利用公司的商业秘密、知识产权、业务渠道为本人或者他人从事牟利活动； 发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。接受或者索取本公司的关联企业、与本公司有业务关系的企业，以及管理和服务对象提供的不正当利益； 忠实维护股东利益，不发生滥用职权、损害股东资产权益的下列行为： 1.违反决策原则和程序决定公司生产经营的重大决策、重大项目安排、大额度资金运作事项及重要人事任免； 2.违反规定决定公司重组改制、兼并、破产、产权交易、清产核资、资产评估、借贷等事项； 3.违反规定对外投资、担保、融资、为他人代开信用证、
合规季刊 二零一四年一季度刊 山东分公司法律合规部
目录 卷首语：诚信是一枚凝重的砝码 行业动态：泛鑫事件敲响风控警钟2014保险中介迎来整顿年 监管动态：山东保监局对2014年行业发展和监管工作提出六项要求 反洗钱专栏：建立“风险为本”反洗钱监管模式的路径 制度解析：山东分公司履约保证金管理办法 典型案例：监管处罚——个人篇 新规速递：保监会、银监会《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》的解读
卷首语诚信是一枚凝重的砝码，放上它生命不再摇摆不定，天平立即稳稳的倾向一端。诚信是一轮明月，惟有与高处的皎洁对视，才能沉淀出对生命的真正态度。诚信是一道山巅的流水，能够洗尽浮华，洗尽躁动，洗尽虚假，留下启迪心灵的妙谛。 —————————大仲马
行业动态泛鑫事件敲响风控警钟2014保险中介迎来整顿年 半年前震惊业界的上海滩最大保险中介公司泛鑫骗局 事件，在一定程度上暴露出目前部分保险中介机构及保 险公司在中介业务上的内控漏洞，同时也敲响了监管对 于保险中介业务的风控警钟。多地保监部门已将2014年 定为保险中介业务“整顿及规范年”，监管风暴旋即刮 起。 内控漏洞倒逼制度跟进。上证报记者从市场上独家获 悉，在泛鑫事件发生后，监管部门历时半年对整个保险 中介市场进行了多番深入排查，目前已针对人身保险公 司专业中介业务管理草拟了制度细则，对“佣金前置、 代收保费、自买单”等潜规则将形成约束力。一旦出台， 将对整个保险中介市场影响重大，尤其是对保险代理机 构及依赖中介渠道的部分保险公司。 佣金须分年支付——多家保险机构负责人透露，已 收到监管下发的内部征求意见稿。“规则很细化，比如 对佣金前置的规定，销售类佣金应在保单有效期内根据 保险产品的交费期限分期支付，交费期限超过5年（含5 年）且低于10年的，销售类佣金应至少分3年支付，其中 首年销售类佣金不应超过总销售类佣金的70%。对于交 费期限超过10年（含10年）且低于20年、超过20年（含 20年）的则另有规定。”大比例佣金前置正是泛鑫骗局
[业务]业务合规与业务发展辩论赛观点整理1、 合规的范围界定——合规一词，(我方一辩已经说明)，《商其次，对方辩友说科学发展观，即重点在“科学”二字，业银行合规风险管理指引》将其明确定义为商业银行的经营科学发展观意味有好又快的发展，具体到本辩题，即在活动与法律、规则、准则相一致;请注意，不仅仅只是法律，合规基础之上的发展，是不是对方辩友也同意了我方观请对方辩友不要再把合规的概念理解的如此狭隘。点呢, 11、发展是生存之本，解决温饱问题——对方辩友扭曲了我方观点，我方从来不否认发展的重要性，发展的确4、发展——根据现代汉语词典的解释，“发展”即为发育、可以解决温饱问题，但是合规却是发展的根本是发展的进展、变化。是一个中性词，不能说发展就一定是向上前提条件。 的、好的发展;相反，脱离了合规的发展必定是危险的、不能持续的。 12、 合规阻碍创新——合规不是墨守成规，请对方举出实发展是个中性词，存在正与负，好与坏，优与劣，我们例。 今天讨论的是金融学领域的范畴，发展也应该取相对应 的定义(对方可能取哲学的定义)，我方一辩已经开篇名13、《巴塞尔协定》 为何多次修改——合规这项工作也是在 义，“发展”即为发育、进展、变化。不断创新的，规则是相对的，规则具有一定程度上的前瞻性和超前性，需要不断地修正。 5、合规的滞后性——对方辩友混淆了“合规”与“规则”14、凭什么说合 规就是发展的基础——对方辩友如果忘记 的概念，合规是一种行为、一个动态的过程，不等同与了我行企业文化手册上的行训，我可以再从新为您念一
既定的规则，不存在滞后性。合规工作本身就包含了不遍:按规则办事，没有规矩，不成方圆。遵循透明、科学、断修正规则的行为。合规绝对不是墨守成规，其本身具高效的流程制度是我行稳健快速发展的基础;规则面前人有创新性，是与时俱进的。人平等。——另外，我行“严格”的管理理念，要求严格执行行业政策，依法治行;健全内部控制制度，从严治行。6、银行业务要素——按照其资产负债表的构成，银行业务 主要分为三类:负债业务、资产业务、中间业务。 15、经济基础决定上层建筑——在马克思主义经济学中，经济基础指社会发展一定阶段占统治地位的生产关系的总7、合规的目的——合规的目的是为了保障资产质量，降低和(即所有制形式、交换形式、分配方式的总和)。上层 风险;最终的目的是为了维持银行、银行业乃至整个金建筑指请对方辩友为大家详细阐明下为什么业务发展等融体系、国民经济的稳定运行(这也是发展的目的，合同于经济基础，它符合经济基础的那一条定义了,规与发展的终极目的是一致的)。银行业务发展和业务合 规是两个平行的概率，(这才有比较的意义);不存在谁 是谁的目的。 16、合规为发展服务——合规不是为发展服务，而是为了监督和规范发展。现代汉语词典对服务的解释是:为别人做8、发展是硬道理，并结合XX银行的大发展来讲——XX说事，满足别人的要求，显然不能说合规服务于发展。如果过，发展是硬道理，合规是发展的硬道理;如果不合规，对方辩友还不能理解两者的关系，打个简单的比方，难道何谈发展，合规是发展的基石，我们XX银行之所以得到对方辩友认为银监局是为银行服务的吗,一个服务机构了外界一致的好评认可，关键是在于我们多年坚持合规怎么会有监督与处罚的权力呢,
合规履职承诺书 为杜绝有章不循、违规操作等现象，切实提高政策制度执行力，实现合规思想认识、制度要求与执行效果的相互统一，增强XX合规风险管控能力，有效保障XX银行安全、稳健、合规运营，现向XX郑重承诺： 1、认真遵守国家法律、法规以及银行业监管制度，始终学习和践行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》及我行行内各项规章制度，严控各类风险。 2、熟知本岗位工作职责和要求，掌握所从事工作的各项规定及业务操作流程，知晓自身岗位工作的合规要求及违规责任。对违规行为坚决抵制，不以任何理由和借口违反或偏离制度、规定；不授意、指使、强令他人违规办理业务；不迎合他人违规办理业务，对他人违规授意和指令坚决抵制并向上级主管部门报告；发现他人存在违章违纪行为可能导致风险的，及时向上级举报。 3、保守国家机密和XX银行商业秘密，保护客户信息，客观、真实反映XX银行经营管理活动信息，拒绝造假。 4、坚决抵制欺诈、非法集资、内幕交易及商业贿赂等行为，拒绝黄、赌、毒，在社会交往和商业活动中，杜绝与客户之间的非法利益往来。 5、主动回避“利益冲突”，当所经办的业务涉及本人亲属或与本人有利害关系的人时，应主动提出回避；不从事与XX银行有利害关系的“第二职业”。 6、积极配合业务检查，欢迎同事的监督和帮助，对存在的问题
勇于承担责任，不推诿，不刻意回避或隐瞒，认真做好相应整改工作，避免重复犯错。 7、强化自我保护意识，重视自身合规能力的持续提升，积极参与合规文化活动，参与合规长效机制建设，将“人人合规、时时合规、处处合规、我要合规”落到实处。 8、认真履行工作职责，避免其他重大实质性违法违规行为。 本人承诺自觉遵守以上要求。如违反此承诺，将自愿接受XX根据相关管理规定做出的经济处罚和纪律处分，直至解除劳动合同并承担法律责任。 （责任追究加粗部分语句需由本人抄写一遍）
正确处理好合规经营与业务发展的关系 巴塞尔银行监督管理委员会将“合法和合规性”列为银行业组织 内部控制体系框架的三个目标之一，是确保银行业务与法律、法规、监管要求、内部流程和制度相符合，以便保护银行的权利和声誉。对基层银行机构来说，加强合规文化建设具有非常重要的现实意义。一、加强银行合规经营的重要意义1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。3、合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高资产处置和管理的质量，才能保证银行的经久不衰。二、正确处理好合规经营与业务发展的关系业务发展和合规经营，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿， 1
水便也失去了应有的灵性和活力。所以业务发展离不开合规经营。他们相辅相成，缺一不成！首先，合规讲的是要遵守已经法定程序决定的法规和遵从符合绝大多数业界人士共同认可的规则、准则等，有的可能带有强制性。发展则是在遵循法律公平性和科学规律性基础上的创造性探索，不是可以无视法律、科学而随心所欲的“护身符”。其次，银行合规的目的是在确保安全性的基础上保证和提高效益性、流动性，而发展的目的也是要提高效益和流动性，但同样也离不开以安全为基础的保障。可以说，合规与发展在安全性上是有共同基因的。第三，强调合规并没有封闭发展的大门，在合规的基础上发展，在发展的平台上达到更高质量和更有效益的合规，这应该是两者的共同求索。合规不能扼杀发展的动力，发展也不能抛弃合规的基因，如果把握了这个原则，相信合规与发展是相得益彰的关系而不是此长彼消的关系。合规与发展是可以互补和共容的。从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是化解各类风险，实现持续健康成长的内在要求，是健全内控系统的主要基本，是光大银行实现提高成长质量、持续稳健经营的主要保障。谈到业务发展就不能不谈到金融创新。以舍弃合规经营为前提、以削弱“内控严密、运营安全”为代价的业务创新，是不可取的，也是不可持续的。银行合规管理与金融创新“一个都不能少”。1、合规经营是底线 2
1、合规的范围界定——合规一词，（我 方一辩已经说明），《商业银行合规风 险管理指引》将其明确定义为商业银 行的经营活动与法律、规则、准则相 一致；请注意，不仅仅只是法律，请 对方辩友不要再把合规的概念理解 的如此狭隘。 2、发展——根据现代汉语词典的解 释，“发展”即为发育、进展、变化。 是一个中性词，不能说发展就一定是 向上的、好的发展；相反，脱离了合 规的发展必定是危险的、不能持续 的。 发展是个中性词，存在正与负，好 与坏，优与劣，我们今天讨论的是 金融学领域的范畴，发展也应该取 相对应的定义（对方可能取哲学的 定义），我方一辩已经开篇名义，“发 展”即为发育、进展、变化。 3、合规的滞后性——对方辩友混淆了 “合规”与“规则”的概念，合规是 一种行为、一个动态的过程，不等同 与既定的规则，不存在滞后性。合规 工作本身就包含了不断修正规则的 行为。合规绝对不是墨守成规，其本 身具有创新性，是与时俱进的。 4、银行业务要素——按照其负债表的 构成，业务主要分为三类：负债业 务、、。 5、合规的目的——合规的目的是为了 保障资产质量，降低风险；最终的目 的是为了维持银行、银行业乃至整个 金融体系、国民经济的稳定运行（这 也是发展的目的，合规与发展的终极 目的是一致的）。银行业务发展和业 务合规是两个平行的概率，（这才有 比较的意义）；不存在谁是谁的目的。 6、发展是硬道理，并结合XX银行的大 发展来讲——XX说过，发展是硬道 理，合规是发展的硬道理；如果不合 规，何谈发展，合规是发展的基石，我们XX银行之所以得到了外界一致 的好评认可，关键是在于我们多年坚 持合规经营，按规则办事，践行资产
合规承诺书三篇 合规承诺书篇1 中国金融期货交易所： 本人声明：不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。 本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。 承诺人： 承诺日期： 合规承诺书篇2 大连商品交易所： 本人声明：本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控
制或者施加重大影响的`情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。 本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。 承诺人： 承诺日期： 合规承诺书篇3 大连商品交易所： 本人声明：本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。 本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。
银行合规承诺书 一、服务项目 （一）、营业网点 1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决； 2、按时上下班，做到满时满点服务； 3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声； 4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗； 5、对外支付七成新以上人民币； 6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品； 7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。 （二）、结算业务 1、不无理拒付或压票； 2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐； 3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。 （三）、信贷业务 1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请； 2、服务时限： （1）、短期借款1个月内答复； （2）、中长期贷款6个月内答复； （3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。 二、违诺处理 1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门
道歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗； 2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关； 三、投诉监督 客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。 监督电话： 1、计划献财务部 2、个人业务部： 3、客户业务部： 4、行长电话： 5、单位负责人：
如何处理好合规学习和业务发展的关系问题 发展是永恒的主题，但真正好的发展必须是全面协调可持续的发展。中国农业发展银行作为国家政策性银行，根本目标是实现社会责任和员工价值的统一，只有通过业务发展才能实现这一目标。银行又是作为经营风险的特殊企业，在发展过程中必须始终注意处理好业务发展和风险管理之间的关系，努力做到速度和能力相适应，规模和质量相统一，效益和安全相协调。 一业务发展与风险管理两者相辅相成 风险管理是现代商业银行的核心竞争力之一。商业银行的业务发展始终与风险并存，因为商业银行是承担风险，并通过管理风险以获得收益的企业。商业银行的经营活动必须在确定的风险偏好指导下进行，这个过程既是风险管理过程，也是风险收益创造的过程。金融史上，银行业危机的频繁发生不断地证明了商业银行风险管理的复杂性和极端重要性。2011年2月，韩国发生的釜山储蓄银行、三和储蓄银行等七家储蓄银行被勒令停业，以及出现的挤兑风潮，也说明了对于银行来说，风险无处不在，无时不有。一旦风险管理出了问题，不但会影响银行的正常经营，甚至会危及银行的生存。可以说，风险管理对于商业银行的稳健经营具有极端重要性。 业务发展是商业银行的根本目标，风险管理是实现和保障业务稳健发展的手段。风险管理为业务发展服务，但应适度控制业务发展速度，在风险可控的前提下，保持业务平稳较快发展。两者之间是相辅相成、辩证统一的关系，统一于
银行的发展目标。在风险管理过程中，要坚持为业务发展服务的理念，在促进业务发展的基础上，正确平衡“资本、风险和收益”。在业务发展过程中，要严守风险底线，对与风险把握不准、风险未经评估和风险认识不清的业务，坚决不做。 二风险管理内外约束条件下的强化建议 商业银行经营，本质上是在一系列内外部约束条件下求解的过程，即在经济运行环境、市场竞争、行业监管等外部因素，以及银行发展战略、治理结构、股东风险偏好和回报预期等内部因素的约束下，追求股东回报和经济效益最大化的过程。但是，风险管理也存在一系列内外部约束条件，一是要适应经济金融形势变化；二是要适应业务发展和经营转型；三是要适应外部监管要求；四是要适应风险管理发展趋势。 （一）适应形势变化，增强风险管理针对性 经济金融形势变化全面影响商业银行的经营发展环境，也使银行风险管理的重点和方向出现变化。只有加强宏观经济和行业分析研究，了解新特点，把握新趋势，适应新变化，才能把握风险管理的关键，增强风险管理针对性。 商业银行应适应严峻的风险管理形势，进一步提高全面风险管理能力和水平。一要提高风险防范意识，高度关注和重视2011年、2012年两年由于天量信贷投放可能带来的不良贷款反弹风险，因为信贷快速天量投放和不良贷款的形成通常有2～3年的滞后期，2011年、2012年将是我国商业银行资产质量面临重大考验的关键时期。二要在国家加快经济发展方式转变，产业结构长期优化调整，加强房地产市场调
合规承诺书 篇一：合规承诺书 附件一：年度合规承诺书 姓名：岗位：入司年限：从事本岗位年限：篇二：合规承诺书 ((本文来自：小草范文网:合规承诺书)员工) XXXXXXXXXXXX有限责任公司 员工合规承诺书 姓名：岗位： 为认真贯彻执行员工行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，本人郑重承诺如下： 一、严格遵守金融行业职业行为规范 （一）诚信守法、恪尽职守、审时高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则要求，维护公司及客户的合法权益。 （二）以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。
（三）熟练掌握业务技能，积极参加监管部门、行业自律组织和所在单位组织的后续教育，树立终身学习理念，不断提升素质，完善技能，做到专业胜任。 （四）牢固树立依托集团、服务集团的理念，尊重客户、了解需求，强化服务意识，规范服务礼仪，提高服务质量。 （五）保护客户信息，维护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。 （六）公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。 （七）遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他 人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。 （八）不得参与民间借贷、违规担保和非法集资等活动，不得充当资金掮客，不得经商办企业，不得在工商企业兼职，发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。 （九）规范8小时外行为，严禁参与洗钱、涉黄、涉赌、涉毒等活动。 （十）作为关键岗位和敏感环节的工作人员要对买卖股
售后服务承诺书 为创造名牌，提高企业知名度，树立企业形象，我公司本着“一切追求高质量，用户满意为宗旨”的精神，以“最优惠的价格、最周到的服务、最可靠的产品质量”的原则向您郑重承诺： 一、产品质量承诺： 1、产品的制造和检测均有质量记录和检测资料。 2、对产品性能的检测，我们诚请用户亲临对产品进行全过程、全性能检查，待产品被确认合格后再装箱发货。 二、产品价格承诺： 1、为了保证产品的高可靠性和先进性，系统的选材均选用国内或国际优质名牌产品。 2、在同等竞争条件下，我公司在不以降低产品技术性能、更改产品部件为代价的基础上，真诚以最优惠的价格提供给贵方。 三、交货期承诺： 1、产品交货期：尽量按用户要求，若有特殊要求，需提前完工的，我公司可特别组织生产、安装，力争满足用户需求。 2、产品交货时，我公司向用户提供下列文件； ①技术保养维修手册 ②安装总图 ③外购件说明书及制造厂家
④提供易损件、备件清单，并附送一定量的备件 四、售后服务承诺： 1、服务宗旨：快速、果断、准确、周到、彻底 2、服务目标：服务质量赢得用户满意 3、服务效率：保修期内或保修期外如设备出现故障，供方在接到通知后，维修人员在24小时内可达到现场并开始维修。 3、服务原则：产品保修期为一十二个月，在保修期内供方将免费维修和更换属质量原因造成的零部件损坏，保修期外零部件的损坏，提供的配件只收成本费，由需方人为因素造成的设备损坏，供方维修或提供的配件均按成本价计。 在保修期外我公司技术人员每年不少于三次回访调查用户使用情况。
售后服务承诺函 xx市xx电力设备有限公司对产品的售后服务作出如下承诺： 我公司以用户至上，服务第一为准则，将全心全意为用户服务，为了保证设备能及时、安全、正常的投入运行，我公司将对产品进行完善的服务，以达到用户满意。 1、产品完工后，免责产品的包装，联系各种运输问题，承担产品的保险、 发运。 2、在产品发运前，向需方提供现场保管产品类的产品书面说明书，并在出 厂资料(产品安装使用说明书)上明确。 3、严格贯彻"24小时服务，超前服务。终身服务"的宗旨，产品在确定地点 验收。安装时间后，需方提前通知供方;供方在接到信息后1小时内给予 回复，并在需方要求的时间内到达现场，依照产品拆卸一览表双方共同 点检产品，并对产品的主体、零部件附件等送行验收。如果发现缺件、 错件等问题，及时按照需方要求给予补发及处理。 4、供方现场技术服务:供方派技术人员到现场进行指导安装，以便使所供 设备能够安全。正常地投入生产运行。 5、安装后产品试验时。供方技术服务人员协助需方人员做好产品的各项交
合规员工承诺书 合规承诺书篇一：合规承诺书 姓名： 岗位： 为认真贯彻执行员工行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对 待和行使工作职责，加强自我约束力，本人郑重承诺如下： 一、严格遵守金融行业职业行为规范 （一）诚信守法、恪尽职守、审时高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、 监管规定、自律组织准则规则要求，维护公司及客户的合法权益。 （二）以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公 司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。 （三）熟练掌握业务技能，积极参加监管部门、行业自律组织和所在单位组织的后续 教育，树立终身学习理念，不断提升素质，完善技能，做到专业胜任。 （四）牢固树立依托集团、服务集团的理念，尊重客户、了解需求，强化服务意识， 规范服务礼仪，提高服务质量。 （五）保护客户信息，维护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户 权益。 （六）公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的 规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。 （七）遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他 人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。 （八）不得参与民间借贷、违规担保和非法集资等活动，不得充当资金掮客，不得经 商办企业，不得在工商企业兼职，发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。 （九）规范8小时外行为，严禁参与洗钱、涉黄、涉赌、涉毒等活动。
合规管理制度 第一章总则 第一条为规范公司合规管理，完善合规管理体系，明确合规管理责任，保障公司依法合规经营，实现公司持续规范发展，特制订本制度。 第二条合规与合规管理 依法合规经营简称“合规”，是指公司经营活动（包括公司行为和公司员工执业行为）遵守有关法律、法规和公司有关管理制度。本制度所称法律法规是指适用于评级公司经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则等；本制度所称管理制度，是指公司制定的行政管理、人事管理、财务管理、评级业务管理、内部风险控制管理制度等。 本制度所称合规管理，是指有效识别和管理合规风险。另外，合规管理还包括合规教育，合规文化建设，提高全员合规意识。合规管理是公司一项核心的风险管理活动。 本制度所称合规风险，是指因公司经营活动违反法律、法规和公司有关管理制度，致使公司受到监管处罚、财产损失和声誉损失的风险。 第三条合规管理原则 在公司各部门（以下简称“各单位”）合规经营的基础上，合规管理遵循以下原则： （一）全面管理原则 合规管理涵盖各单位和全体公司员工，覆盖公司所有评级业务领域及评级业务全流程，做到事事合规、人人合规。
公司董事会、监事会和高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的整体有效性承担责任。 公司各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构工作人员执业行为的合规性进行监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。 公司的全体人员都应当熟知与本岗职责相关的法律、法规和准则，主动识别、报告和控制自身执业行为的合规风险，并对自身执业行为的合规性承担责任。 （二）独立管理原则 合规管理部（以下简称“合规部”）及合规管理人员（以下简称“合规人员”）职能独立于业务部门，其合规管理职能不受业务部门干涉。合规人员不承担与其合规管理职责可能产生利益冲突的职责。 公司高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人或合规管理工作人员下达指令或者干涉其工作。 （三）垂直管理原则 合规管理部由公司监事会直接领导。合规人员由合规部直接领导，向合规部负责人报告。 合规管理部门的合规管理责任不替代或者免除公司其他部门、全体工作人员所负担或归属的合规责任。 第四条公司各部门、分支机构及工作人员应接受公司合规管理部门的指导和监督，积极配合合规管理部门对公司合规管理情况的检查和评价，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。
2013 年 5月 17日 合规承诺函 名称： 地址： 尊敬的***先生： 1. 对贵公司（以下或称为：商业伙伴）与北京福田戴姆勒汽车汽车有限公司（以下简称：福田戴 姆勒汽车）之间建立的商业合作，福田戴姆勒汽车期待与贵公司达成富有成效且互惠互利的关系。 2. 福田戴姆勒汽车股东同意采取措施以确保福田戴姆勒汽车及其人员的所有商业行为符合法律和 最高道德标准。事实上，福田戴姆勒汽车致力于确保其遵守所有相关反腐败法律，包括中国法律、德国法律、《美国海外反腐败法》和《英国反贿赂法案》。 3. 为全力确保福田戴姆勒汽车遵守法律和道德标准，福田戴姆勒汽车还期待其所有重要的商业伙 伴，包括贵公司遵守这些标准。福田戴姆勒汽车相信贵公司通过签署本函，或通过修改与福田戴姆勒汽车之间的合同从而反映其承诺的方式示其承诺。 4. 福田戴姆勒汽车尤其期待其所有商业伙伴同意以下反贿赂条款： A. 遵守法律 (1) 商业伙伴，代表其自身且代表其关联人陈述、保证并约定： (i) 商业伙伴及其关联人独自负责遵守、尽其所知其已经遵守且将遵守 适用法律，并且据其所知，其尚未实施且将不会实施可能会使福田 戴姆勒汽车或福田戴姆勒汽车任何股东承担适用法律项下的责任的 任何作为或不作为；
(ii) 据其所知，商业伙伴及其任何关联人均未为了以下腐败目的，已经或将要直接或间接地向任何政府官员提供、支付、给予或贷款金钱 或任何其它有价物或者承诺支付、给予或贷款金钱或任何其它有价 物，或者为了任何政府官员的利益已经或将要提供、支付、给予或 贷款，或者承诺支付、给予或贷款金钱或任何其它有价物：(a) 影响 该等政府官员以其职务身份所实施或作出的任何行为或决定；(b) 诱 使该等政府官员违反其法定职责实施作为或不作为；(c) 取得任何不 当利益，或者(d) 诱使该等政府官员利用其对政府实体的影响力以影 响或改变该政府实体的任何行为或决定，并且在上述各种情况下均 是为了向商业伙伴、其商业伙伴、福田戴姆勒汽车或福田戴姆勒汽 车的任何股东引导业务； (iii) 商业伙伴及其任何关联人均不是且将来也不会成为政府实体或政府官员，且该等政府实体或政府官员的职务职责包括决定向商业伙 伴、其商业伙伴、福田戴姆勒汽车或福田戴姆勒汽车的任何股东引 导业务、决定监督或者以其它方式控制或指挥能够向商业伙伴、其 商业伙伴、福田戴姆勒汽车或福田戴姆勒汽车的任何股东引导业务 的政府官员的行为。 (2) 商业伙伴应当且应当促使其业务合作伙伴全面协助和配合福田戴姆勒汽车 或福田戴姆勒汽车任何股东遵守适用法律。 (3) 在任何情形下，如果福田戴姆勒汽车已获得实质性证据证明其有充分且合理 的理由认为某一作为或不作为将可能会导致其违反适用法律，则对于商业伙伴而言，在该等条款项下或与该等条款相关，福田戴姆勒汽车均无义务实施或不实施该等行为。 (4) 福田戴姆勒汽车应当有权就商业伙伴与福田戴姆勒汽车之间的以及/或涉及 福田戴姆勒汽车的交易或商业伙伴有关相关合同的标的物，基于风险情况
服务承诺书 致：天津市汇广工程咨询有限公司 在我单位的服务工作过程中，我们将严格执行国家的有关法律法规，尊重并贯彻需方的意见，维护需方的利益，严把质量关，把向需方提供优质服务，作为我们工作目标。我单位本着想需方之所想，急需方之所急。在项目服务过程中与需方密切配合，随时随地提供全过程、全方位的服务，保证各项工作的顺利进行。如我公司能在本次竞争谈判中中标，我公司郑重承诺如下： 一、如果我公司中标，我们保证保质保量完成工程。 二、我公司严格按照需方提供的规格标准进行供货。 三、实施，我公司会严格按照投标文件及合同中的承诺履行。 四、设计合作措施： 1、我公司选择富有设计经验、具有良好沟通能力的资深设计师担任该项目负责人，负责与贵公司协调与沟通。 2、针对此项目设计，我公司与合作学校，建立定期或者阶段性沟通机制，及时化解相关设计问题。 3、在校服设计阶段，强化我公司各专业设计人员对该项目的前期参与和主动参与，使方案设计与初步设计、样衣图设计更平顺、更高效地对接。 4、要求我公司技术人员从专业角度，对校服的功能舒适性，美观性，经济合理性等方面进行综合分析研究，提出完善与改进方案具体
建议。 5、在初步构思与校服设计阶段，充分尊重合作学校的意见和建议，局部需调整时，及时主动与合作学校沟通，双方取得一致意见时才做调整；当不能取得一致意见时，将双方各自的设计理念及其利弊，以书面形式反馈对方，进行专项研究确定。 6、校服样衣设计完成后，我司及时将本项目设计的电子版发至合作学校，供其复核与比对，如有问题，及时地认真修改。 五严格质量 1、均衡生产，调度有序 ⒈配合公司,根据厂部下达的生产任务指标，结合本部的生产实力，具体组织生产计划的实施工作。⒉负责实施上级下达的生产任务指标，贯彻落实到班组。⒊制定和执行现场作业标准及工艺流程，从而使生产的产品，按照客户的需要进行，保证进度和质量。⒋实现全面均衡有节奏的同步生产，使最终的生产便于包装及装箱。 2、产品质量控制有力 （1）生产部门接单后，先组织各组现场管理人员，分析该款标准样衣的工艺特点，仔细阅读工艺单的制作要求。 （2）对标准样衣的各个部位协商制定质量标准，制定工艺流程。（3）新款上线前务必督促有关现场管理员制作产前样、对一线生产员工缝制辅导到位，要求组长、质检人员进行巡检和半成品抽检。（4）严格要求并督促各组员工按工艺标准进行缝制,并及时向业务部门提供大货样。
简易公司承诺书 简易公司承诺书范文【一】 致_________公司： 我_________公司(以下简称我公司)根据_______号文件批复开发建设______项目，我公司根据贵司摆帐款要求，我开户银行______银行 ______支行同意按出具资金锁定函的方式为我公司接款______万元人民币。我公司同意显示和支付______%服务费。 我公司保证提供的企业执照、相关项目批复文件及银行官员的身份证明、任职文件是真实、有效、合法，是可查询、可验证的，是合法的经营者。我公司保证甲乙双方签约后两日内准时进银行操作，并且开户银行开出的银行资金锁定函是银行行为，真实有效、依法合规。 双方签订协议后企业方即可向资方支付______万元前期服务费。贵方到企业所在地后安排人员自行选定银行开立个人账户打入壹千万人民币(以进账单为主)，我方即时支付______万元服务费，然后按照双方签订的协议在约定的时间内进银行开始操作。 如因我公司和我接款银行原因不能继续操作时，我公司将承担一切经济责任并放弃一切追索要求和诉讼权利。 特此承诺 承诺单位(盖章)：
法定代表人或经办人(签字)： 年月日 简易公司承诺书范文【二】 我公司郑重承诺： 一、严格执行《建筑法》、《招标投标法》等相关法律法规规章和政策规定，依法经营，公平竞争，自觉维护建筑市场秩序，保障政府投资工程建设廉洁、高效、优质、安全。 二、严格遵守《苏州市国有投资建设工程项目招标投标及相关政府采购失信惩戒办法(试行)》。在工程建设活动中，诚实守信，严于律己，坚决杜绝严重不良行为。 三、如违反规定，在工程建设活动中有严重不良行为的，自愿按《苏州市国有投资建设工程项目招标投标及相关政府采购失信惩戒办法(试行)》接受相应的惩戒处理。 承诺人单位名称(法人公章)：承诺人单位地址： 承诺人(法定代表人签字)： 20XX年月日 简易公司承诺书范文【三】 xxx建筑工程有限公司： 我已与公司达成协议，承包公司与业主签订xxx工程，该工程总造价xxx万元，根据我与公司的协议，现就有关事宜向公司作出如下承诺： 一、本人遵守公司各项规章制度，接受公司的质量和
员工行为规范承诺书 承诺人： 身份证号： **公司（以下简称“公司”）： 鉴于，本人就职于贵公司而应遵守的国家相关法律法规、公司劳动纪律及职业道德操守等要求，同时我已经认真阅读并充分了解了公司《员工手册》、《公司员工试用期考核办法》、《员工薪酬管理办法》、《激励方案与实施办法》、《项目考评办法》、《员工考勤制度》、《项目管理规范》、《知识管理暂行规范》等26项制度和文件资料，对以上制度中各项条款的规定认可无异议，并同意对本人职务行为做出如下承诺： 一、保密承诺 1．1 本人承诺自觉地严格遵守公司保密规定，保证公司及客户保密信息的安全。这些信息和资料包括但不限于： 风险管理信息系统及咨询技术信息； 市场调研分析报告及对策、市场开发计划、市场销售方案、市场销售管理制度； 招投标信息；
公司客户资料； 合同主要条款； 公司财务数据和经营业绩状况等相关数据； 人力资源管理规章制度，员工内部档案及个人信息； 公司依法及保密协议向客户或合作伙伴承担保密义务的一切商业信息； 其他具有商业价值或会对公司和客户的商誉造成重大影响的信息原件、复印件、复制件。 1．2 本人承诺对工作收集所得的上述资料（包括客户信息）的机密性和安全性负责，并承诺不会发生下列行为： 1.2.1为了个人或者第三方利益而泄露未公开信息的； 1.2.2 擅自窃取公司及客户机密资料或侵犯他人隐私的； 1.2.3其他任何未经许可越权阅览、泄漏公司机密资料的。 1.3 当本人不论以任何理由主动离职时，应将全部保密信息的相关资料交还公司或客户，这些资料包括但不限于：文件、报告、图册、磁盘、磁带、光盘、电子邮件、U盘、移动硬盘等，并保证不将上述资料信息外传，否则将承担由此造成的一切法律后果。 1.4当发现公司或客户的商业秘密被非法使用或泄漏时，本人有义务通知公司并采取合理措施协助公司，防止侵害的扩大或商业秘密的进一步散失。 二、知识产权承诺 2．1本人在项目执行期间，履行公司交付的项目工作形成的成果
合规业务培训 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 观看课程 测试成绩：70.0分。恭喜您顺利通过考试！ 多选题 1.下列属于刑法罪名的是:()× A挪用资金罪 B挪用公款罪 C操纵证券市场罪 D洗钱罪 正确答案：A B C D 2.（）是公司的合规负责人,对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查√ A公司总裁 B合规总监 C合规管理部总经理 D监事会主席 正确答案：B 3.员工与公司解除劳动合同时,须将《合规手册》:()√ A自行销毁 B自行保管 C退还 D赠与其他同事 正确答案：C 4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分:()√ A违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的 B泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 C违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D其他不依法履行职责的行为 正确答案：A B C D 5.合规问责方式主要包括但不限于:()√ A谈话提醒 B责令书面检查 C通报批评 D限期自查整改 正确答案：A B C D 6.有下列情形之一的,应实施合规问责:()√ A向监管机构和上级主管部门的报告,弄虚作假、隐瞒真相的 B在工作中不团结同事的 C对属职责范围内的问题不认真调查,故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的 D负有管理职责的人员不认真履行监督管理职责的 正确答案：A C D 7.一般员工的合规考核指标目前包括:()× A取得相关从业资格证书的情况 B遵守公司规章制度的情况 C从事证券交易的情况 D反洗钱义务的履行情况 正确答案：B C D 8.取得执业证书的人员,连续（）不在机构从业的,由协会注销其执业证书；重新执业的,应当参加协会组织的执业培训,并重新申请执业证书√ A一年 B两年 C三年 D四年