保险代理公司规章制度
【篇一：保险代理有限公司管理制度】
******保险代理有限公司内部管理制度
前言
******保险代理有限公司为有限责任公司。
公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保
险公司进行损失的勘查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以
及保监会批准的其他业务。
为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，
依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特
制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定
涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结
合实际制定有关细则。
本规定解释权属公司总经理室。
公司组织结构如下：
第一章经理岗位职责
一、总经理岗位职责
第一条在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。
第二条充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调
各部门工作，推动各项工作正常运转。
第三条负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工
作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完
成任务。
第四条加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企
业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。第五条负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌
握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。
第六条密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓
展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本
代理公司健康发展。
二综合部经理岗位职责
第七条加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和
国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质
。
第八条负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，
当好公司领导的参谋。
第九条协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。
第十条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及负责公
司发文审核和收文的拟办意见。
第十一条负责公司信息和来信、来访工作。
第十二条负责公司印鉴和档案管理工作。
第十三条负责公司的各项单证的管理工作。
第十四条负责公司后勤及车辆管理工作。
第十五条完成领导交办的其他工作。
三人事部经理岗位职责
第十六条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第十七条负责公司人事劳动管理，负责人力资源的开发及机关员工
考勤。
第十八条协助营业部对员工的招聘、考核、晋升、解聘等工作。
第十九条负责公司员工的思想教育和协助业务部对员工进行业务培
训工作。
第二十条完成领导交办的其他工作。
四财务部经理岗位职责
第二十一条加强政治、业务学习，认真贯彻执行党和国家及保险行
业法律、法规，不断提高自身素质。
第二十二条负责财务部工作，编制公司年度经营计划并掌握计划执
行情况。
第二十三条负责公司财务核算体系和财务予决算工作。
第二十四条负责公司代理保费收入、业务收入、手续费的管理工作。第二十五条负责公司机关费用的开支及会计核算工作。
第二十六条完成领导交办的其他工作。
五业务部经理岗位职责
第二十七条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第二十八条负责公司业务部工作。搞好市场调研分析，制定业务发
展规划和年度计划。第二十九条负责审核公司重大业务合同及协议。第三十条协助营业部开展业务工作。
第三十一条负责公司业务质量和服务质量的监督、分析、评定。
第三十二条与人事部组织员工的培训和考试。
第三十三条接待保户的投诉和回访客户。
第三十四条完成领导交办的其他工作。
六营业部经理岗位职责
第三十五条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第三十六条负责营业部全面工作。根据公司《规章制度》完善内部
管理细则并严格执行。抓好经营工作，按照公司下达的业务指标，
制定年度计划，分解落实任务。定期召开业务分析会，采取有力措
施j确保完成或超额完成保费任务。
抓紧人员招聘，不断强化培训工作，建立一支业务精、公关强、守
纪律、勇于进取的高素质队伍。
加强与保(客)户联系，接待保(客)户的来信、来访和投诉。
适时组织开展业务交流、劳动竞赛和文娱活动，提高全员展业积极性，丰富全员精神文化生活。
第三十七条积极传播企业文化，努力营造积极进取、团结一致、奋
发向上的工作氛围。加强全员思想政治工作，切实帮助解决员工实
际困难。
第二章公司各部门职责
一综合部职责
第一条协助公司领导贯彻国家金融保险的法律、法规、政策和贯彻
执行董事会的决议。
第二条协助公司领导组织、协调各部门的工作，确保公司日常工作
正常运转。
第三条代表公司领导监督、检查各部门对公司各项工作计划和领导
指示的贯彻落实。
第四条协助公司领导做好与主管机关、社会及有关机构的联络工作。第五条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草。
第六条负责审核公司发文文稿，对各种收文提出拟办意见。
第七条负责公司各种行政会议的组织、会务工作。
第八条负责管理公司文书档案。
第九条负责制定公司政务及行政管理方面的规章制度。
第十条负责公司的新闻发布和形象宣传工作，组织推进企业文化建设。
第十一条负责编写公司信息及宣传材料。
第十二条负责公司办公设备(电脑设备除外)低值易耗品的采购、管理。第十三条负责公司的各项单证的管理工作。
第十四条责公司的车辆管理及其它后勤工作。
第十五条负责公司重要客人的接待工作及来信来访。
第十六条完成领导交办的其它工作任务。
二人事部职责
第十七条负责公司的人事劳动管理。根据公司的发展目标制定和实
施人力资源发展规划，不断提高职工队伍的整体素质。
第十八条负责拟制公司机构设置和人员编制方案。
第十九条协助营业部对员工招聘、考核、续聘、解聘工作。
第二十条负责机关员工的劳动考勤管理工作。
第二十一条负责员工的培训教育工作，编制教育培训计划，并与业
务部负责组织实施。第二十二条负责人事档案管理和员工统计工作。第二十三条负责员工的思想教育和行为规范，负责对违反劳动人事
纪律员工的处理。第二十四条完成领导交办的其他事项。
三财务部职责
第二十五条负责会同有关部门编制公司年度经营计划，包括保费收入、财务收支等计划，并提出考核办法，组织实施。
第二十六条负责掌握计划的执行情况，提出调整计划的建议。
第二十七条负责制定公司的财务会计、统计、审计制度，并监督实
的施。
第二十八条负责编制公司固定资产投资计划。
第二十九条负责建立公司的财务核算体系，按时完成财务预决算。
第三十条负责公司代理保费收入、业务收入、手续费的管理工作。
第三十一条负责公司的财务分析和经营分析，及时向领导报告经营
情况。
第三十二条负责对公司机关行政费用的开支及会计核算。
第三十三条协助人事部门，做好公司财务人员的培训工作。
第三十四条完成领导交办的其他任务。
四业务部职责
第三十五条负责贯彻执行保监会有关业务政策，并监督实施。
第三十六条编制公司中长期业务规划及年度发展计划。
第三十七条负责保险市场的调研分析，制定公司业务发展的规划。
第三十八条负责审核重大的代理合同及协议。
第三十九条负责组织代理人的培训与资格考试工作。
第四十条负责公司业务质量和服务质量的监督、检查、分析、评定。第四十一条接待保户的投诉。
第四十一条协助营业部制定业务管理细则。
第四十一条完成领导交办的其他任务。
五营业部职责
第四十四条分解落实业务下达的指标，保证全年任务的顺利完成。
第四十五条制定本部人员每月任务目标，并进行考核、评比，确保
序时进度。第四十六条辅导新人开展业务，定期开展业务交流，解
决展业中疑难问题。
稳第四十七条定骨干队伍，积极培养人员的良好心态，化解心理压力，营造奋发向上的工作氛围。
第四十八条安排人员参加各种培训，不断提高职业道德、业务水平
和展业技能。第四十九条督促本部人员建立个人业务台帐，准客户
档案等。
第五十条督促本部人员遵纪守法，遵守各种规章制度。
第五十一条加强凭证管理，对本部人员新领用的各种凭证进行登记、销号，每周盘点一次。
第五十二条经常进行市场调研，采取相应措施，推动代理业务发展。第五十三条在工作、思想、生活上关心本部人员，使员工感受集体
大家庭的温暖。
第三章综合部管理制度
一总则
第一条为了加强公司行政管理，理顺公司内部关系，使公司各项工
作规范化、制度化，提高办事效率，特制定本制度。
第二条制度包含日常办事程序、文书处理、会议、保密、信息等政
务方面和事务方面的内容。
二工作程序
第三条下级对上一级负责，上一级的工作指令，下一级必须无条件
执行，并在四小时内给予回复。
第四条对上一级交办的工作任务，超出本级或本部门权限，必须提
出本级或本部门的意见，经本级或本部门领导签字后，报请上一级
做出决定。
第五条公司经理接受下一级的请示后，由总经理根据职责权限做出
相应的决定，或决定是否报董事会批准或经总经理办公会研究通过。第六条文件如需有关部门会签，应会签后交有关领导批示或签发。
三公文处理
第七条公文处理必须做到准确、及时、安全。公文由办公室统一收
发分办、传递、用印、立卷和归档。公文处理必须严格执行有关保
密规定。
第八条公司各部门要有人员保管公文工作，保证公文安全。
第九条公文必须经过发文单位负责人签发。以公司名义行文的公文，一般可由主管副总经理签发，涉及全局性的公文由总经理签发。经
领导人签发的文稿，如必须改动，应报签发人同意。
第十条缮印的一切公文需有签署，符合格式，字迹清楚，整洁美观，校对无误，份数准确，校对人应在文稿上签名。
第十一条对于不符合要求的公文，印章管理人可不予盖章。
第十二条封发公文时要对公文进行检查，防止差错。
第十三条公文办完后，应根据立卷、归档的有关规定，及时将公文
定稿、正本和有关材料整理立卷。几个单位的联合发文，由主办单
位立卷。
第十四条立卷公文，应按规定向档案部门移交。个人不得保存应存
档的公文。
七档案
第十五条档案是指公司在开展保险业务活动和行政管理工作中的有
保存价值的各种文件、保单、传真、单证、报表、账册、照片、软
盘等不同形式或载体的文件材料。档案包括文书档案、保险档案、
会计档案、审计档案、声像
档案等，它们是公司保险业务和管理工作的真实记录和原始凭证。
第十六条各部门应把在保险业务活动和各项管理工作中形成的、办
理完毕的、有保存价值和可以利用的各种文件材料，及时收集、整理、立卷、归档。
第十七条档案工作基本任务：
l、按照档案工作的规章制度严格管理档案。
2、负责接收、整理、分类、鉴定、统计、保管本公司的各类档案和有关
资料。。
3、积极开展档案的提供利用工作。
4、负责编辑各种档案资料。
第十八条档案利用者要负责所借阅档案的安全和保密，不得泄密、遗失、污损、严禁剪裁、涂改、篡改档案。要遵守档案借阅制度，履行档案借阅和归还手续，未经准许，不得转借档案。
第十九条对超过保管期限的档案要进行鉴定。对超过保管期限的、已失去保存价值的档案提出存毁意见。对确定销毁的档案，要登记造册，经主管领导审查批准后予以销毁。销毁档案时，必须有两人监销，监销人员应在销毁单上签字。
第四章财务管理制度
一总则
第一条为了适应保险代理业务发展的需要，规范公司的财务行为，加强财务管。理和经营核算，根据国家《会计法》和《企业财务准则》、《保险公司财务制度》制定本制度。
第二条公司实行统一核算自负盈亏并照章纳税的财务体制。
第三条公司财务支出实行一支笔审批的领导负责制，严禁多头审批和乱开支的口子。
第四条财务收支实行计划管理，财务部门必须认真做好收支预测、控制、分析的工作。
二财务收支计划
第五条财务收支计划根据代理业务发展计划和其他计划，按照实事求是和积极、稳妥的原则进行编制。
第六条公司向董事会报财务收支计划的时间为计划年度的元月二十日以前。
【篇二：保险代理业务及台帐管理制度】
保险代理业务管理及台帐管理制度
第一章总则
第一条为加强对保险兼业代理业务的管理，规范保险兼业代理行为及保险代理业务操作规范，促进保险兼业代理业务的发展，提高中间业务收入，有效规避保险代理业务开展过程的各种风险，特制订本规定。
第二条本规定只限于许昌东方科贸有限公司以下简称我公司，办理代理保险业务必须遵循的基本规则，是规范柜台代理保险业务运作
程序的基本依据。
第二章业务操作管理
第三条业务咨询。保险兼业代理活动的保险代理业务人员（以下简称经办人）为客户提供保险宣传资料，对有保险需要的客户详细讲
解保险条款内容，协助客户确定需要的投保范围并为其制定保险计划。宣传、讲解及办理业务要严格控制在保险公司委托代理的范围内，严禁虚假宣传、威胁、引诱、强迫客户购买保险。
第四条填写投保单。客户在经办人指导下正确、完整、如实地填写投保单。
第五条投保单审核。经办人首先审核客户填写的“投保单”要素是否齐全、字迹是否清晰；其次通过柜台查询核实投保
人填写的相关资料是否属实等。
第六条经办人确认投保单填写无误后，由投保人缴纳保险费，我公司出具保费收据。
第三章单证管理
第七条代理机构使用的单证必须是被代理保险公司的统一印制的专用保险单证。
第八章保单、批单、保费收据等属于重要保险单证，必须按公司重要凭证管理的有关规定进行管理。
第九条代理保险业务所需单证，必须由各代售窗口办理领用交接手续，各代售窗口领取的保单统一纳入重要空白凭证核算体系，执行
销号制度。
第十条保险单证要严格按照流水号的顺序使用，不得随意涂改，涂改保单无效；不得跳号、空号、作废单证要加盖作废章并妥善保管，并由经办人员在单证背面注明作废原因并签名备查，如丢失保险单证，所造成后果由经办人员承担。第十一条保险单证使用后，要按照使用、作废、遗失等情况由我公司保险业务专管员及时登记销号。第四章兼业保险代理业务台帐管理
第十二条我公司需要按被代理保险公司，分别代理险种设立《代理保险业务管理台帐》，业务发生时，及时登记《代理保险业务管理
台帐》。
第十三条我公司需按被代理保险公司，分代理险种设立代
理保险业务台帐，业务发生时，及时登记代理保险业务管理台帐。并与每月初上报公司代理保险业务情况表一份。第十四条我公司保险业务管理部以各代售部门为单位建立《空白投保单领用登记簿》和《作废投保单交接登记簿》。第十五条按被代理保险公司分别建立代理手续费台帐，逐笔登记保险公司划转的手续费入账情况及负责向各代售部门划转代理保险业务手续费。各代售部门在手续费科目中收入的子科目代理手续费收入下设置明细科目，以核算代理保险手续费，并且设立分户分别核算代理手续费收入。
第十六条我公司财务部设立代理保险业务明细账，按季统计有关代理保险业务数据，认真填报代理保险业务统计报表和相关文字分析材料，并负责督促保险公司将手续费及时划付到位。
第五章附则
第十七条本办法由许昌东方科贸有限公司保险业务管理部负责制定并解释。
第十八条本办法自发文之日起执行。
许昌东方科贸有限公司二○一二年二月十日
【篇三：某保险代理公司行政管理制度】
目录
mb-ad-01印章管理规定---------------------------------------------2mb-ad-01-01印鉴使用申请表--------------------------------5 mb-ad-02会议管理规定---------------------------------------------6 mb-ad-02-01会议通知单------------------------------------9 mb-ad-02-02会议备忘录------------------------------------10 mb-ad-02-03会议签到表------------------------------------ mb-ad-03办公用品/设备管理规定------------------------------------
11mb-ad-03-01办公用品/设备请购表-------------------------14mb-ad-03-02耐用办公用品/设备明细表---------------------15mj-d-03-03易耗办公用品/设备明细表-------------------------16mb-ad-03-04办公用品/设备领用台帐-------------------------mb-ad-03-05办公用品/设备管理标识卡------------------------mb-ad-03-06办公用品/设备维修保养记录表------------------ mb-ad-04出差管理规定---------------------------------------------19mb-ad-04-01 请假/出差申请单-------------------------------
广州美邦保险代理有限公司编号：mb-ad-01 guangzhou mabang insurance agcegent
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1 目的
规范公司印章的使用、保管，保障公司的利益。
2 适用范围
本规定适用于公司印章及部门印章的使用与管理。
3 印章的种类
3．1公章/法人章：公司向工商行政主管机关登记的公司印章及法人章。 3．2指定业务专用的印章如合同专用章、财务专用章等；
3．2部门章：刻有公司部门名称的印章。
4印章的保管
4．1公司和业务专用章、部门章由人力资源部专人负责保管及用印； 4．2 印章如有遗失，印章保管人应立即报告公司领导并到公安等相
关政府部门办理
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报失备案手续及依法公告作废手续。
5 印章的使用范围
5．1对与公司经营权有重大关联、涉及政策性问题或以公司名义对
行政、税务、金融等政府机构的行文，盖公司公章。
5．2以公司名义发布的各类规章制度，对国家机关或社会团体及其
他企业签发的证明文件，盖公司公章。
5．3 各部门在经办业务的权责范围内的行文及收文，盖部门章。
6印章的盖用程序
6．1 文件需要用印时，应先填写“印鉴使用申请表”，经主管核准并
依据审批权限获得相关领导批准后，连同经审核的文件等交给印章
保管人用
广州美邦保险代理有限公司编号：mb-ad-01 guangzhou 印；
6．2用印人除了在文稿、文件上用印外，还需在印鉴使用申请表上
加盖所使用的印章存档。
6．3 用印的审批权限
6．3．1公司公章由总经理批准，但以下两种情况除外：
-- 公司进行日常的业务活动除合同（包括用工合同，采购合同）签拟、融资、资金支付等涉及公司重大利益的事项时必须获得公司总
经理的书面批准才能用印外，其余需使用公司章的，由营运副总经
理审核批准； -- 在出具公司员工人事证明资料、办理公司人事日常
业务需使用公司公章时，由人力资源部经理审核批准。 6．3．2 部
门章由部门经理批准，人力资源部经理核准； 6．4 印章异地使用审
批权限
公司公章原则上不得带离公司使用，若需带离，按以下权限审批：6．4．1 部门章必须获得总经理的电话指示或书面批准，才能被带离使用；
6．4．2 公司公章必须获得公司法人代表的电话指示或书面批准，
才能被带离公司使用；
6．4．3 公司法人代表将公司公章带离公司应办理书面手续；6．4．4 所有电话指示事后应补办签批手续，以备查核；
6．4．5 公章被带离期间，由携带人全权承担印章的保管及使用的
责任；6．4．6带离印章应在《印鉴使用申请表》中注明带往地点，并按期及时归还办公
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室保管人，写明归还日期。 7责任与惩罚
7．1 公司印章由专人保管，如有遗失或误用，由印章保管部门负责
人及保管人分别负全责。
7．2印章保管人对未按审批权限获得批准用印的文件，不得擅自用印。如有违反，视情节轻重给予相应的行政及经济处罚（行政处分：广州美邦保险代理有限公司编号：mb-ad-01 guangzhou
警告、降职、开除；经济处罚：降薪、赔偿10%-100% 的经济损失）。 7．3 印章保管人虽经批准但超出规定的印章使用范围用印并
给公司造成经济损失的，印章保管人及批准用印人除要承受行政处
分（警告、降职、开除）外，还要赔偿相应的经济损失（其中印章
保管人承担10%，批准人承担90%）。
8附则
8．1 本管理规定由公司人力资源部拟订，其解释权及修改权归公司
人力资源部。 8．2 本管理规定经总经理审核批准后，自公布之日起
执行。
9相关表格
9．1 《印鉴使用申请表》（mb-ad-01-01）
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印鉴使用申请表
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说明：印章使用必须按照公司《印章管理规定》的盖用程序审批。广州美邦保险代理有限公司编号：mb-ad-01 guangzhou mabang insurance agcegent
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1目的
创造良好会风，提高会议效率，确保会议起到共同参与、集思广益的作用。
2适用范围公司总部各类会议。
3会议种类 3．1 例会 3．1．1 周会
每周星期五下午，由营运副总经理或其委托人主持。除偶数周的例会公司总部全体员工均需参加外，其余各周例会仅由各部门经理及各区域负责人参加。 3．1．2 年度会议
每年春节前夕的适当时间召开，由总经理主持，公司总部及各区域主要管理人员参加。 3．2 其他会议
包括各种专业会议、专门会议、部门内部会议等的非例会会议。其召开应经部门经理以上领导核准，涉及多个部门的应经副总经理以上领导核准。
4会议模式
4．1 每一次会议都应取得实质的成效：或解决问题，或使与会者受到培训、
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获得教益。
4．2 会议应有明确的议题。议题由组织者在会前确定并下发至相关与会者作准备。
4．3 会议主持者的作用是调动气氛、控制会议进程，对议案作出最后的决策，并尽力避免一言堂式的训示性发言。
5会议程序
5．1 每次会议由公司人力资源部负责召集（部门内部会议除外）。 5．2会议召集者应提前与公司领导沟通以确定会议主要议题并形成《会议通知单》（mb-ad-03-01）。
5．3 会议邀请函应提前一天发出（紧急会议除外），相关人员必须做好充分准备，就议题提出解决问题的方案和途径，供与会人员共
同讨论和甄选，避免形成无任何建设性意见的“问题会议”。会议期间，与会者亦可就急需解决的事项提请会议讨论。 5．4会议主持者
最后提出自己的意见并作出决策；
5．5会议结束后由人力资源部形成《会议备忘录》（mb-ad-03-02），并在一个工作日内下发至相关人员以便执行会议决策。
6会议纪律
6．1 与会者应提前到场并在《会议签到表》（mb-ad-03-03）上签到，因特殊原因而迟到、缺席、中途退席时，应向会议召集人请假，说明正当理由。无故迟到或中途退席，按考勤制度的迟到或早退处理。
6．2 会议的发言或讨论应集中于规定议题，在规定议题完成后才允
许就急需解决的事项进行讨论；
6．3会议期间应将手机调至震动状态，不接打电话，不抽烟；特殊
情况到场外联络； 6．4与会者须按规定保守会议秘密。 7附则
广州美邦保险代理有限公司编号：mb-ad-02 guangzhou
7．1 本管理规定由人力资源部拟订，其解释权及修改权归人力资源部。 7．2 本管理规定经总经理审核批准后，自公布之日起执行。
8相关文件
8．1 《会议通知单》（mb-ad-03-01） 8．2 《会议备忘录》
（mb-ad -03-02） 8．3 《会议签到表》（mb-ad-03-03）
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