xx证券股份有限公司
金融产品及金融服务风险揭示书
尊敬的投资者：
您在进行金融产品投资或金融服务时，可能会获得较高的投资收益，但同时也会存在较大的投资风险。为了使您更好地了解其中的风险，根据有关法律、法规及公司金融产品或金融服务的具体情况，特提供本风险揭示书，请您认真详细阅读，并请根据您自身的财务状况、实际需求、风险承受能力以及内部制度（若为机构投资者），慎重决定是否参与金融产品投资或接受金融服务。
同时，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，我公司不对金融产品合同承担任何担保责任。
投资者从事金融产品投资或金融服务时，可能存在如下风险：
（一）市场风险
由于国家宏观经济形势的变化以及周边国家、地区宏观经济环境、周边金融市场的变化和供求关系等因素，存在给投资者造成经济损失的风险。
（二）准入风险
投资者须符合相关金融产品投资的相关条件，不属于法律、行政法规、部门规章等禁止从事金融产品投资的主体。否则，投资者存在被取消投资者主体资格并因此遭受损失的风险。
投资者须对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、
完整性和合法性负责，如提供不实或伪造材料，投资者存在被取消金融产品投资者主体资格并因此遭受损失的风险。
（三）信用风险
投资者购买或持有金融产品时，存在因金融产品合同当事人违约而遭受损失的风险。
（四）流动性风险
投资者进行金融产品投资时，存在因金融产品流动性不足而遭受损失的风险。
（五）政策风险
由于国家法律、法规、政策、相关规则的变化、修改等原因，可能会对投资者产生不利影响，存在给投资者造成经济损失的风险。
（六）其他风险
该类风险包括由于金融产品合同当事人内部控制不严导致的违法违规风险或违约风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险和投资者操作不当导致的风险等等，均可能给投资者造成经济损失。
特别提示：
本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明金融产品投资的所有风险。投资者在参与金融产品投资前，应认真阅读金融产品说明书以及相关业务规则，并做好风险评估与财务安排，确定自身有足够的风险承受能力，避免因参与金融产品投资而遭受难以承受的损失。
特别声明：
本人（本机构）已认真阅读《xx证券股份有限公司金融产品及金融服务风险揭示书》，理解所揭示的风险，并愿意承担金融产品投资或金融产品服务给本人（本机构）造成的损失。
甲方投资者（签字）：乙方：营业部（盖章）
机构公章：经办人签章：
机构法定代表人签章：复核人签章：
代理人（签字）：
年月日年月日
证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规 一、证券公司自有资金购买资产管理产品的相关要求 （一）、证券公司以自有资金参与集合计划的法规主要为：《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》和《证券公司客户资产管理业务试行办法》。 其中《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》在第二十三条中规定“证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元；参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%” 在第三十四条中规定“单个集合计划持有一家公司发行的证券，不得超过集合计划资产净值的10%。证券公司将其管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%”。 《证券公司客户资产管理业务试行办法》第三十三条规定证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划；在该集合资产管理计划存续期间,证券公司不得收回所投入的资金 以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划的证券公司,应当在集合资产管理合同中对其所投入的资金数额和承担的责任等做出约定 证券公司投入的资金,根据其所承担的责任,在计算公司的净资本额时予以相应的扣减. （二）、证券公司以自有资金参与定向资产管理业务的主要法规为：《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》 该《细则》在二十五条中规定“定向资产管理合同约定的投资范围，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围”。 在四十五条第五款中规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以自有资金参与本公司的定向资产管理业务”。第六款规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求”。 二、证券公司自有资金购买信托产品的相关要求 在网络论坛中有关于“《关于规范证券公司与信托公司关联业务的监管指引》机构部部函【2006】431号中规定了证券公司只能购买非定向的信托产品。而且
证券公司代销金融产品管理规定 第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。 第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)另有规定的，从其规定。 本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。 第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。 证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。 第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。 第七条接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。 第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。 第九条证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项： (一)向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排； (二)受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制； (三)出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；
中信证券理财产品是否安全中信证券理财产品有哪些 中信证券理财产品是否安全中信证券目前的理财产品种类非常多，比较齐全，如中信理财系列产品：中信理财2号，理财3号，中信聚宝盆，中信回报等等，其中，中信理财2号成立5年来年化收益32%、中信聚宝盆C年化收益20%。 中信证券所发行的理财产品一般叫做集合理财产品或者是券商资管产品，如果还有伙伴不知道的可以通过集合理财或者是资管产品的栏目里面进行查找，那么问题来了中信证券理财产品好吗? 在中信证券理财产品收益好不好这个问题上，我们得先知道其理财产品的定义，就是一种正规金融机构所发行的，而且收益能在很大概率上超越我国通货膨胀的投资品种。 有了以上讲解，再看中信证券公司理财产品跟银行理财之间的pk战了： 一、从预期收益上面来看，证券公司的理财产品就是天热的好过国有银行，而证券公司的套利就是对冲的是基金、债券类等这些固定收益信托，他们大多数都在10%到13%。 二、再从风险系数上面了解，更多投资用户都相信国有银行，就目前的形式来看，证券公司的理财产品主要有国债逆回购、货币型基金、可转债集合理财以及债权类信托等等，这些都是属于银行理财产品的金融工具。 三、从流动性上面来看，国有银行大多是在几十天左右，基本上是比不了国债逆回购，最少的估计也是有3%之多，要比起建行的天
天盈2%要强许多。 四、从投资所参与的门槛来讲，国有银行是5万元起是占了绝大一部分，证券公司的国债逆回购1000元就可以参与了。 中信证券理财产品有哪些中信证券目前的理财产品种类非常多，比较齐全，如中信理财系列产品：中信理财2号，理财3号，中信聚宝盆，中信回报等等，其中，中信证券周玉雄执掌的中信理财2号成立5年来年化收益32%、中信聚宝盆C年化收益20%。另外，中信贵宾系列，针对100万以上客户专属理财，3000万以上客户，可以根据客户需求量身定制对应产品。 其中现在正在销售中信理财8号中信卓越成长 聚宝盆C与中信卓越成长投资理念相近，均是挖掘高成长性行业和企业的投资机会，投资持续成长性和价值被低估的上市公司，追求持续的超额回报。该产品债券比例为5-50%，股票投资比例为 50-95%。 投资亮点：封闭期内，在控制风险的前提下，追求适度的绝对收益。封闭期结束后，在实现适度绝对收益后，追求超越投资基准。
成立金融信息服务有限公司的可行性研究报告 江苏三六五网络股份有限公司 二零一四年十一月
第一章拟成立公司概况 (3) 一、公司名称 (3) 二、公司股权结构 (3) 三、公司成立的必要性 (3) 四、公司性质 (4) 五、公司组织形式 (5) 六、公司组织架构 (5) 第二章市场分析 (6) 一、业务开展背景 (6) 二、竞争对手分析.................................................................................................................7-8第三章拟开展业务情况. (9) 一、业务模式 (9) 第四章市场营销策略 (9) 一、网络推广 (9) 二、线下推广 (10) 第五章内部控制管理制度.......................................................................................................10-17第六章风控措施.. (17) 一、基本风险控制措施 (17) 二、业务环节的风险控制措施 (18) 第七章未来一年盈利预测 (18) 第八章综合结论 (19)
第一章拟成立公司概况 一、公司名称 江苏安家贷金融信息服务有限公司。（暂定名，具体以工商行政管理部门核准登记的为准。） 二、公司股权结构 江苏三六五网络股份有限公司在全国尤其是长三角地区房地产家居网络媒体及营销市场占据重要地位。江苏三六五网络股份有限公司立足自身优势，积极布局互联网金融领域，实现公司互联网市场业务多元化，并在未来互联网金融领域占据一席之地。因此拟使用超募资金全资出资注册成立——江苏安家贷金融信息服务有限公司，拟注册资本1.2亿元。三、公司组织形式 公司成立的组织形式为：有限责任公司 四、公司经营范围 成立后金融信息服务有限公司近期拟开展的业务主要面向购房者，并与传统业务互动，借助365平台与房地产开发商的良好合作关系，为平台的广大会员创造投资机会。 1、主要业务范围涵盖金融、咨询、管理、IT产品研发、广告等领域： ①基本服务：金融信息服务、电子商务、商务服务。 ②外包服务：接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务、金融信息技术外包服务、金融知识流程外包服务。
09-02 开放式基金（金融产品）交易流程 一、版本信息 V2.0.2 修订日期：2019.05 二、业务简述 2.1 在集中交易系统内为合格个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）办理开放式基金认购、申购、赎回、基金转换、拆分、合并、预认购、预申购、预赎回等各类交易业务。 资产管理计划等金融产品的基本交易流程参照本流程执行，金融产品销售有其他具体要求的，依照产品销售通知的要求执行。 2.2 基金认购：基金在首次发行募集期内申请购买基金的行为。 2.3 基金申购：基金首次发行完成之后，客户日常申请购买基金的行为。 2.4 基金赎回：客户申请将基金卖回给基金管理公司的行为，即为赎回。 2.4.1 赎回限制：不同基金公司不同，通常有最低赎回份额限制和最低剩余份额限制。对于不符合赎回限制的申请，部分基金注册登记机构会对该类委托确认失败，部分基金注册登记机构会将剩余份额强制赎回。（注：强制赎回：强制赎回本身不是一种业务，而是由于客户某次赎回造成某账户余额低于最低持有份额，部分基金公司会依照招募说明书的相关规定强制赎回剩余份额。） 2.5 基金转换：客户申请将持有的某基金管理公司的一只开放式基金转换成该公司另外一只开放式基金。转换涉及的两只基金需为同一注册登记机构，且基金公司需公告或在法律文件中载明开通基金转换业务。 2.6 基金拆分、合并。 指发行分级基金的基金公司的基础基金份额和两个在深交所交易的分级基金份额之间在场内系统进行的合并与分拆业务。 2.7 预认购、预申购、预赎回：根据资管产品设计要求，在产品开放日仅为一个交易日或天数短暂的情况下，为保障投资者有充足的时间进行认购、申购或赎回委托，在开放日前的N个交易日，系统可接受投资者的预认购、预申购或预赎回委托，而后在开放日统一发送给中登TA。 2.8 基金转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管。 2.8.1 系统内转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为。 2.8.2 跨系统转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转托管的行为。 2.9 巨额赎回：指基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：集中交易系统、公安部公民身份信息核查系统。 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器。 四、适用表格、协议、凭证 4.1 《证券交易委托申请表》（个人/机构）。 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
证券公司创新型理财产品推广工作计划 一、创新型理财产品的作用分析 创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品，在产品创设过程中，通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的。由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性，能够实现客户、营业部和公司三方共赢。 对客户而言，创新型理财产品能提供更多的投资选择，例如单一客户很难直接参与股票定向增发或大宗交易，但是通过参与相应的专户理财产品，就能够分享相应事件性投资收益；对营业部而言，成功推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户，在市场下跌，股票投资收益水平低的情况下，如果没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护，经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财计划和分红保险抢走，创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择，不仅能起到稳定客户的作用，而且还能帮助客户资产保值增值，为行情转暖时的股票交易提供更大的资产基数；对公司而言，创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行，与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入。 二、创新型理财产品推广的思路 考虑到创新型理财产品的重要作用，我部计划在2012年充分发挥产品支持岗的作用，以“深入研究，快速反应，持续推介，有效沟通”为整体思路，在产品开发、策略制定、理念宣导和同业交流等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教导员、传令兵”的角色。 三、创新型理财产品推广的工作安排 （一）在产品开发方面深入研究，做公司创新型理财产品学习的“先锋队”
由于创新型理财产品种类繁多，每一只产品都有特定的目标客户群体，在不了解产品基本属性时，很难对产品进行有效推广，因此，产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步。在2012年，我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下，深入进行产品研究，具体工作安排如下： 1.对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理，重点研究其产品特征及适应的客户群体 目前，市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品。这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的安排，形成了迥然不同的产品特征，有的承诺保本，有的进行杠杆放大，有的参与定向增发或股权融资，有的进行套利交易……因此有必要对这些产品进行梳理分类，从而在未来出现市场机会时能迅速选择相应的产品。 第一，根据投资方式对创新型理财产品进行分类，初步计划将所有产品分为杠杆类、套利类、保本类等。 第二，根据投资方向对创新型理财产品进行分类，初步计划分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等。 第三，根据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定进行分类，初步计划分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等。 在完成以上分类后，再将所有分类维度进行整合，从而形成更多的细分子类，一旦公司某一营业部提出相应投资需求时，可自动进行对照，选择适合的创新理财产品。 2.持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会，根据客户需求寻找相应创新型理财产品 创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新
金融服务方案模板
XXXXXXX（客户中文名称）XXXXXXXXXXXX（客户英文名称） 金融服务方案 二〇一一年四月
前言 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX（本段内容为客户简介）。 中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨，始终致力于加快发展的步伐，网点布局日趋合理，服务功能逐渐完善，各项业务快速发展，经营管理水平进一步提高。依托覆盖全国的分支机构，以我行拥有的快速、高效、便捷的服务网络和多元化的金融产品，致力于为广大客户提供优质的、个性化金融服务解决方案。 为建立长期战略合作伙伴关系，实现强强联合，致力双赢，本着平等互利、优势互补、资源互用、利益互享的原则，我行拟为贵单位提供包括融资、资金结算、综合理财和个人金融服务等在内的优质金融服务。 我行愿与贵单位携手共进，真诚合作，共谋发展，致力双赢。 中国农业银行股份有限公司北京市分行
银行为XX有限公司金融服务方案 中国 XX银行股份有限公司XXXXXX支行（以下简称XX支行）本着“真诚合作、精益服务、利益共享、共创未来”的理念，针对XX人天投资有
限公司的不断壮大、金融需求旺盛的特征，结合我行以往为公司、个人类 客户服务的成功经验，特制定本金融服务方案，供贵公司参考。一、中国XX银行简介 中国XX银行是四大国有商业银行之一，实力雄厚，信誉卓著。目前， 中国XX 银行正通过全国24, 064 家分支机构、30, 089台自动柜员机和遍 布全球的1,171家境外代理行，以覆盖面最广的网点网络体系和领先的信 息科技优势，向超过3. 5 亿客户提供便利、高效、优质的金融服务，其经 营效益大幅提升，资产结构更加优化。自股改上市以来，业务发展更是迅猛。截止2010 年底，总资产达到10 万亿元，各项存款8. 89 万亿元，各 项贷款4. 96 万亿元。2010 年，在美国《财富》杂志全球500 强排名中， 本行位列第141 位；在英国《银行家》杂志全球银行1000强排名中，按2009 年税前利润计，本行位列第14位。二、XX支行简 介 成立于2000 年的XX支行为中国XX银行股份有限公司XX省分行营 业部下属一级支行。地处X X X X X X大市场内，现辖拥有1个营业部、5个二 级支行、1个分理处，现有正式在岗员工120余人；40多台自助设备和遍布 XX大市场的4000 多台转账电话，为XX商圈客户提供7×24小时全天候 金融服务。 十年披荆斩棘，改革铸就英雄。作为专门为市场服务而设立的支行， XX支行在区域化市场上精耕细作，在XX商圈的快速发展中巍然崛起！XX 支行凭借自身经营特色，构建以XX商圈为核心的经营模式，不断优化业务 流程，先后推出了功能齐全、独具特色的“金光道”、“金钥匙”、“XX卡”、“金e顺”、“金益农”五大产品体系、420余项金融产品，包括钻石借记卡、温商卡，XX 支付通、信用卡分期付款业务、个人助业贷款等业务，全方位 满足XX商圈的客户需求，为客户提供简捷高效的一站式服务。截至2010 年末，全行总资产达59. 14 亿元，各项存款34. 67 亿元，各项
代销金融产品适当性管理实务及案例分析 100分 单选题（共2题，每题20分） 1、证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。 A.10 B.7 C.5 D.3 我的答案： C 2、证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？ A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.不定期 我的答案： A 3、证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？ A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.不定期 我的答案： A 4、对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。 A.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所 B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍 C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程 D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工 我的答案： D 5、私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。 A.6 B.12 C.24 D.36 我的答案： C 多选题（共1题，每题 20分） 1、以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。
A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传 B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益 C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认 D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者 我的答案： BD 2、在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品时，应向其完整揭示以下事项，以下哪些事项应向投资者揭示？ A.基金产品或服务的详细信息、重点特性和风险 B.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 C.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排 我的答案： ABCD 判断题（共2题，每题 20分） 1、投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。 对错 我的答案：对 2、对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。 对错 我的答案：错 3、证券经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会制度名录规定的风险等级。 对错 我的答案：对 4、对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。 我的答案：错 5、在资料保管与保密环节中，证券公司对适当性匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于10年。 我的答案：错
金融产品促销方案 【篇一：金融产品营销策划书】 金融产品营销策划书 方案名称：基金营销策划方案 参赛队负责人：李毅 完成日期： 2014-06-2 基金营销策划方案 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司 开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额， 发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销 和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公 司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公 司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部 文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员 的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： （一）宏观环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资 时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的 运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券 市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳 定器，发展机构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通 市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护 能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来
证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法 规 Document serial number【KK89K-LLS98YT-SS8CB-SSUT-SST108】
证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规 一、证券公司自有资金购买资产管理产品的相关要求 （一）、证券公司以自有资金参与集合计划的法规主要为：《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》和《证券公司客户资产管理业务试行办法》。 其中《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》在第二十三条中规定“证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元；参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%” 在第三十四条中规定“单个集合计划持有一家公司发行的证券，不得超过集合计划资产净值的10%。证券公司将其管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%”。 《证券公司客户资产管理业务试行办法》第三十三条规定证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划；在该集合资产管理计划存续期间,证券公司不得收回所投入的资金 以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划的证券公司,应当在集合资产管理合同中对其所投入的资金数额和承担的责任等做出约定 证券公司投入的资金,根据其所承担的责任,在计算公司的净资本额时予以相应的扣减. （二）、证券公司以自有资金参与定向资产管理业务的主要法规为：《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》 该《细则》在二十五条中规定“定向资产管理合同约定的投资范围，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围”。 在四十五条第五款中规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以自有资金参与本公司的定向资产管理业务”。第六款规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求”。 二、证券公司自有资金购买信托产品的相关要求
1.家庭财富增长与理财阶层的形成 1.1家庭财富的迅速增长 根据波士顿咨询公司2005年末发布的《中国理财市场》报告，中国内地家庭的财富额1[1]正以年均10%的高速度增长，在1999～2004年间，家庭财富额由0.89万亿美元增加到1.44万亿美元，增长幅度为61.8%。 资料来源：波士顿咨询公司《中国理财市场——振奋时刻指日可待》 在此期间，家庭财富额10万美元以下的家庭占全部家庭数量的99.6%，拥有的财富总额保持在36%的水平，0.4%的富有家庭拥有全国家庭60%以上的财富，而在富有家庭之中，70%的财富又掌握在家庭财富额50万美元以上的家庭中。总体而言，中国内地家庭财富额呈现整体增长并向富人集中的趋势。 随着中国经济的持续增长和投资商机的不断涌现，家庭财富额不断积累。据波士顿咨询公司预测，内地富有家庭的财富额在未来几年将以13%左右的比例增长，到2009年内地家庭财富总额将达到2.63万亿美元，增幅将近一倍。 1.2理财需求与理财阶层的形成 家庭财富额的迅速增长，从客观和主观方面形成了旺盛的理财需求。客观方面的理财需求指的是家庭财产的结构不合理，具有优化的现实需要；主观方面的理财需求是指人们为了达到家庭财富的保障和投资的功能，具有投资的冲动。 1.2.1家庭理财的客观需求 2002年，我国10%的富裕家庭的财产总额占城市居民财产的比重达到了45. 0%，财产100万元以上的城市家庭的平均家庭财产额为253.45万元。富裕家庭的财产结构与中、低收入家庭的财产结构有着较大的差别，在富裕家庭中，金融类资产达到了98.27万元，占家庭财产的比重为38.8%，高于平均水平8.2个百分点。 2002年城市家庭户均金融资产占全部家庭财产的比重仅为34.9%，而在家庭金融资产中，储蓄存款的比重接近了70%，股票、基金的比重仅有10%。与美、欧、日等发达市场相比，中国城市家庭投资类金融资产的比重非常小。 资料来源：国家统计局《城市家庭财产调查报告（2002）》 1.2.2家庭理财的主观需求
金融服务公司简介范文 金融服务业包括我国(不含香港、澳门特别行政区和台湾省)四个分支：银行，证券，信托，保险。下面是小编为你带来的金融服务公司简介范文，欢迎参阅。 金融服务公司简介范文1 深圳捷信金融服务有限公司-捷信中国是国内主要的消费金融供应商，是中东欧地区最大的金融投资集团PPF旗下的全资子公司。作为创新店内消费贷款业务的供应商，为大多数普通消费者提供60分钟内店内获得分期付款的服务，只要消费者有固定收入，就能先消费后付款，立即带走心仪商品。凭借着国际消费金融领域的专业经验以及对品牌打造的重视，捷信中国提供的消费金融产品，符合了国内对拉动内需刺激经济的政策。 金融服务公司简介范文2 夸客金融(Quark Finance)是一家专注于个人金融服务的金融服务机构，公司成立于20xx年，公司位于中国金融中心上海政府设立的互联网金融产业园区。
夸客金融专注于个人金融服务，为消费者与小微企业主提供专业的金融服务。 夸客金融集合了传统金融的管理技术和互联网的思维模式，力图解决个人金融服务市场普遍存在的规模小、效率低、技术手段落后、风控体系落后等弱点，致力于打造一个中国领先的个人金融服务平台，服务于消费者和小微企业主的个人融资需求，引领中国个人金融业务的发展。 夸客金融20xx年成立，就获得了美元基金和大型产业集团的投资;公司管理团队来自多家中外资银行，拥有多年的银行产品管理及风控管理经验，同时，与各类机构建立了密切的合作关系，合作机构既有银行、信托、保险、支付公司等大型金融服务机构，也有大型工业企业、零售企业和互联网公司等。 夸客金融专注于个人金融行业，主要包括T2P和P2P信贷模式。 金融服务公司简介范文3 上海金互行金融信息服务有限公司是国内互联网金融行业的企业，成立于20xx年，其总部位于上海。入驻外滩金融创新试验区，以互联网与传统金融的融合创新，服务于中小微企业融资和实体经济发展。
企硕工商注册服务平台 上海金融服务有限公司注册条件 最近几年金融行业的发展让人咋舌，尤其是作为全国金融中心的上海，金融业的发展可以说是位居全国首位。可能很多人会说金融行业的风险性非常大，但是这完全不影响哪些敢于冒险的投资者们。想要在上海注册金融服务公司，需要具备什么样的条件，这是投资者们首先要考虑的问题。 企业注册资本的规定 有限公司的注册资本最低限额： 1、2个人（或2人以上）有限公司要求注册资金 3万元（含3万元）或以上 2、1个人作为股东成立的有限公司要求注册资金 10万元（含10万元）或以上 3、投资公司要求注册资金 1000万元以上 4、申请名称冠以“中国”、“中华”、“国家”、“全国”、“国际”字词的，提交国务院的批准文件复印件，注册资金需3000万元以上 5、申请名称冠以“省”的，要求注册资本达到1000万元以上 6、申请名称冠以“市”的，注册资金需在50万元以上 1、企业名称核准：3个工作日； 2、开验资户注册资金存入银行：验资1个工作日； 3、会计师事务所出验资报告书：3个工作日
企硕工商注册服务平台 3、受理及领取工商营业执照：7个工作日； 4、办理组织机构代码证：3个工作日； 5、办理国税、地税登记证：2个工作日； 6、刻公章、私章，各1枚，3个工作日 7、开立银行基本户及领取开户许可证：3个工作日。 注：上述＂工作日＂均为申请文件、证件备齐后，从有关政府机关受理之日起算。有关政府机关由于机械故障等原因延误时间除外。 （一）公司设立所需资料 1、公司名称（3个以上公司（企业）名称/字号） 2、股东身份证（一人公司提供也必须提供一个监事的身份证） 3、场地证明（房产证复印件，或村委员会证明，购房合同和购房发票，签约期限至少一年，需到房管局备案） 4、经营范围 5、股东占股比例
(金融产品名称) 需求分析说明书 制作单位：(业务部门或科技部门) 规格标准的版本号:V1.0 文档编号:(按照中国银行文档资料统一编码规则编制文档编号)版本号:（按照中国银行关于版本号管理的有关规定填写）
需求负责人（技术）: 需求负责人（业务）: 编写人员: (参加需求编写的所有人员,包括软件中以参加人员、业务部门参加人员) 校对人员:
技术部门主管签字：年月日 目录 第一章引言3 1.1编写目的3 1.2项目背景3 1.3基本定义3 第二章产品概述3 2.1目标3 2.2运行环境3 2.3条件与限制3 第三章业务流程分析4 3.1业务流程分析4 3.2业务数据流图4 3.2数据词典4 3.3数据采集5 第四章功能需求5 4.1功能划分5 4.2功能描述5 4.3软件接口5 4.4故障处理5 第五章其它需求5 5.1应用环境5 5.2其它要求6 参考资料6
第一章引言 1.1 编写目的 ?阐述编写需求分析说明书的目的及意义。 1.2 项目背景 ?阐述当前业务系统现状以及业务未来的发展情况 ?阐述新系统与其它系统的关系 1.3 基本定义 ?列出文档中所用到的专门述语的定义和缩写词的原文。 第二章产品概述 2.1 目标 ?描述要开发产品应达到的目标。 2.2 运行环境 ?描述产品所应用环境的框架。包括软件组成、硬件组成、网络构成、系统架 构及其说明等。 2.3 条件与限制 ?给出产品设计应遵守的条件和受到的限制。主要有如下几方面： 1.开发单位或部门应具备的条件。 2.开发者完成开发工作的期限。 3.系统在推广、上点的时间和条件限制。 4.应用环境受到的限制，如网络带宽。 5.可维护性、可移植的限制。 6.软件使用者、管理者对计算机了解的限制。应根据软件所面向的对象（业
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XX公司： 为促进银企双方业务平等互利、共同发展，重庆农村商业银行股份有限公司秉承“以市场为导向，以客户为中心”的经营宗旨，愿凭借贵公司的雄厚实力和我行在资金实力、自主决策、服务网络、高效审批、产品创新、政策优惠等方面的优势，竭诚为贵公司提供个性化、全方位、高质量的人民币、外币、中间业务等金融服务，与贵公司结成长期合作、共创价值、共谋发展的战略合作伙伴，全力支持贵公司的高速成长和发展壮大，强强联手开创银企双赢的新局面。为此，重庆农村商业银行设计了本方案，供贵公司参考，并愿意就方案内容及其之外的其他问题进行坦诚的交流沟通。 一、重庆农村商业银行基本情况 重庆农村商业银行成立于2008年6月29日，注册资本金70亿元，总部设在重庆市江北区，董事长刘建忠，行长谭远胜。是继上海、北京之后全国第三家、中西部首家省级农村商业银行，也是重庆目前资产规模最大、营业网点最多、服务范围最广的金融机构，2010年9月末，资产总额达2679.41亿元，存贷款规模分别达1931.97亿元和1194.5亿元，存款规模居重庆首位，主要经营指标在全国同类机构中处于先进水平。 ※领先的资金实力：目前，重庆农商行存款规模居全市金融机构首位，对单户和集团客户可提供的授信额度居重庆
地方银行首位。 ※高效的审批决策：重庆农商行作为独立自主经营的法人机构，实行一级法人、授权经营，总行对各项业务具有最终决策权，各支行均有办贷权限，打造出最为快捷高效的决策流程体系，成为重庆银行同业中具有强劲竞争力的“绿色通道”。 ※多元的业务品种：重庆农商行依托50余年来根植城乡的金融服务经验，充分考虑不同客户实际需求，建立起门类齐全、覆盖客户多方面需要的产品线，产品种类和功能不断丰富完善，能够为不同地域、不同行业、不同发展周期的各类客户量身定做独特、创新、全面的金融服务方案。同时，在融资额度、减少中间环节、费用减免、利率优惠等方面，都将根据实际情况尽可能地使客户享有特别的优惠政策。 ※健全的服务网络：重庆农商行总行具有营业部这一服务平台，并拥有全市同业最多的39家支行和1800余个营业网点，服务范围遍布城乡，有利于为客户提供覆盖面更广、更加优质高效的金融服务。 ※优质的客户基础：重庆农商行秉着竭诚为客户服务的理念，以满足客户需求为宗旨，已与包括中国500强在渝企业、重庆市属国有重点企业、08年重庆工业50强、08年重庆房地产50强等一大批在重庆乃至全国举足轻重的优质企业建立起了良好的合作关系，如大唐国际、重庆商社集团、
规范、创新、务实热心、爱心、恒心 金融服务有限公司先进事迹材料 **普兰公司成立于2002年5月，专业从事金融服务。依托**新区较为成熟的金融市场，以中小企业和中小银行为主要服务对象，开展与票据交易相关的咨询、培训、信息、技术等业务。2012年5月，公司获批全国第一家具有票据经纪中介的金融服务牌照。公司一直以“三至文化”、“四有精神”为指导，以“服务于货币市场发展与完善、服务于**国际金融中心建设、服务于实体经济发展”为目标，为**经济发展等方面做出一定贡献硕士，全方位的提升职工的职业精神、职业素养、职业技能和职业操守。 公司响应上级总工会的各项号召，积极参加上级总工会举办的文体活动，值得一提的是在“劳动光荣，实现梦想”**职工职业道德和价值取向大讨论活动中，组织员工积极参与研讨会、行业格言、征文大赛等活动；在2013年**职工体育健身四季大联赛暨“陆家嘴杯”楼宇职工体育健身大赛、第二届虚拟运动会四季巡回赛中，公司的“自行车队”在开幕式进行了骑行表演；工会也积极参加新区新区的“三亮工程”等活动，都取得了一定的效果。 公司热衷于社会公益事业，于2012年3月成立了普兰爱心基金会，并把“司庆日”当天的所有收入捐赠至基金会账户，以备向有需要帮助的地区或个人进行帮助。基金会成立以来，向福建省贫困小学捐赠文化用品、日常物品等千余件，并成立“普兰爱心书屋”；向**大别山小学捐赠防寒衣帽；向西藏普兰县暴风雪灾区捐赠10万元；
四川汶川、雅安地震公司第一时间奔赴现场捐赠物品、向爱心超市捐赠衣服200件等。公司各分公司、办事处也在各地纷纷奉献着自己的爱心，绍兴办参加绍兴市慈善总会“一台复读机”捐赠项目、天津办加入“麦田计划”、宁波办员工捐献血小板、沈阳办为农民工学习捐赠学习用品、南京办参与关爱留守儿童、江阴办参加“搜狐公益-给孩子加个菜”捐款活动等等，普兰的爱心正向全国各地传播。 公司日新月异的发展，也迎来了政府和媒体的关注。中科院副院长李扬来访、著名经济学家许小年来访、国务院发展研究中心金融研究所所长张承惠来访、原**新区书记徐麟来访等，公司李映辉女士作为嘉宾连续两年受邀参加“陆家嘴金融论坛”，新华社记者特意来公司进行实地考察采访，一系列的社会关注让公司更有动力和信心面对未来。
一、单项选择题 1. 以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说 法正确的是（）。 A. 大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行 公开宣传 B. 一般无认购起点的限制 C. 产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公 司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等 D. 风险等级不高，风险相对可控 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎 选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。 A. 发行依据 B. 基本性质 C. 投资安排及风险收益特征 D. 管理费用 您的答案：C,D,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产 品以下（）几方面的要素确认后方可代销。 A. 依法发行 B. 有明确的投资安排 C. 有明确的风险管控措施 D. 风险收益特征明显 您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0
批注： 4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。 A. 流动性 B. 收益率 C. 安全性 D. 亏损率 您的答案：C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。 A. 代销的金融产品的质量风险 B. 销售不当的风险 C. 金融产品到期兑付的风险 D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险 您的答案：B,D,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品 一般被认定为复杂金融产品。（） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿 中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。（） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：
附件1： 证券公司开展收益凭证业务规范（试行） （征求意见稿） 第一章总则 第一条【立法依据】为规范证券公司开展收益凭证业务，防范业务风险，保护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司代销金融产品管理规定》、《市场管理办法(试行)》、《证券公司投资者适当性制度指引》等规定，制定本规范。 第二条【定义性质】本办法所称收益凭证，是指约定本金和收益的偿付与特定标的挂钩的有价证券。特定标的包括但不限于股权、债权、信用、基金、利率、汇率、指数、期货及基础商品。 证券公司应当与投资者签署收益凭证认购协议，明确约定债权债务关系。 第三条【适用范围】证券公司非公开发行与转让收益凭证，适用本规范。 第四条【发行交易场所】证券公司可以在证券公司柜台市场和机构间私募产品报价与服务系统（以下简称报价系统）发行和转让收益凭证。 第五条【基本原则】证券公司开展收益凭证业务，应
当遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得谋取不正当利益。 第六条【内控要求】证券公司开展收益凭证业务，应建立健全业务组织构架、决策授权体系、业务管理制度和操作流程。 第七条【自律管理与风险续监测】中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司开展收益凭证业务实施自律管理。 协会授权中证资本市场发展监测中心有限责任公司（以下简称市场监测中心）对收益凭证进行风险监测。 第二章业务管理规则 第八条证券公司发行收益凭证，应符合以下条件： （一）最近12个月风险覆盖率不得低于100%，资本杠杆率不得低于8%； （二）具有健全的股东会、董事会运作机制及有效的内部管理制度，具备适当的业务隔离和内部控制技术支持系统; （三）协会规定的其他条件。 第九条【产品设计】证券公司应当根据自身的风险管理能力，设计收益凭证挂钩的特定标的、收益结构、流动性安排、增信措施等条款。 证券公司可以设置回购、投资者回售和自动提前终止条款。
风云银行 风雨集团有限公司金融服务方案 二〇二〇年五月
前言 非常感谢贵司对风云银行的信任和支持！ 作为国内知名的上市集团企业，贵公司在工程建筑、新能源、综合医疗、物业管理等方面迅速发展，已经成为了一定规模的集团企业。 我行仔细研究了贵公司的发展规划，针对现阶段公司存在的金融需求环节设计了针对性的综合金融服务方案。 我行寻求更优化的财务控制及整体金融服务方案，期望以贵公司的业务发展需求为中心，针对贵公司特点，秉承精诚合作的理念，设计最优秀的综合融资方案，为您提供最优质的系列服务，协助贵公司提高资金使用效率、降低财务成本、加速资金汇划速度，最终实现效益的提升及业务的发展。 我们将用至诚的心为您创造财富！ 第一部分风云银行简介 风云银行成立于1988年，是中国改革开放中最早成立的
新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极的贡献。截至2019年末，风云银行总资产达80,255亿元；客户存款总额达到128,500亿元；客户贷款总额达到42,800亿元；全年实现归属于股东的净利润500亿元；不良贷款率为1.20%，资产质量稳定。风云银行以“浇灌实体经济，铸造员工幸福，提升股东价值，服务社会发展”为发展使命，以客户为中心，以市场为导向，积极履行社会责任，不断推动社会和谐与可持续发展。 风云银行控股股东—风云集团是中国综合实力雄厚的国际化大型跨国企业集团之一，也是国内首家持有“金融全牌照”的大型国有集团。风云银行联合风云集团旗下的证券、信托、基金、保险、期货等金融公司，提供门类齐全的金融服务。