嘉兴市保险营销员业内流动管理自律公约
第一章总则
第一条为维护保险营销市场经营秩序，加强对保险营销员流动的行业管理，规范保险营销员业内正常、有序的流动，促进我市保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》等有关法律法规，制定《嘉兴市保险营销员业内流动管理自律公约》（以下简称公约）。
第二条本公约所称保险营销员（以下简称营销员）是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。
本公约所称业内流动是指营销员与原签约保险公司解除代理合同，并与另一家保险公司签订代理合同的转换过程。
第三条本公约在浙江保监局指导下，参照《浙江省保险营销员业内流动管理自律公约》,由嘉兴市保险行业协会营销专业委员会制定，作为行业成员共同签署的自律文件。任何违反本公约约定条款的行为，均属违约。违约行为一经查实，违约公司自愿按第五章约定，接受相应违约处理。
在本公约生效后，新成立的保险公司均应签署和遵守本公约。
第二章保险营销员管理信息平台数据期限约定
第四条凡参加保险公司组织的岗前培训和资格考试报名，并获取资格证书的营销员，在考试合格之日起30日内，保险营销员管理信息平台（以下简称信息平台）就会将其数据锁定在获取资格的保险公司。该公司如果录用该营销员，须在30日内通过信息平台登记注册其《展业证》，其他公司不得在此期限内录用。
第五条保险公司应及时通过信息平台登记注册入司营销员的《展业证》。信息平台自动将营销员的展业信息数据锁定在申请公司，锁定期限为六个月，以代理合同开始之日起计算。
第六条营销员持有的《展业证》到期前一个月内，该营销员所在的保险公司应在信息平台中完成合同续签相关流程，重新打印《展业证》。
第七条营销员离司包括营销员申请离司和公司清退离司。营销员申请离司，保险公司必须在营销员递交书面离司申请之日起35个工作日内，在信息平台中注销其《展业证》登记。公司清退营销员的离司，保险公司必须在发出书面清退通知之日起35个工作日内，在信息平台中注销其《展业证》登记。
第三章业内流动办理约定
第八条保险公司应当建立“营销员离司登记簿”，做好营销员离司过程中各个环节的实时记录，包括受理营销员离司申请、办理离司手续、注销信息平台数
据等环节的时间及经办人信息。
第九条营销员申请离司，必须按照公司有关管理规定办理离司手续。营销员提出书面离司申请（附件一），保险公司应当及时受理，并将离司申请回执单交给营销员本人。保险公司如果拒绝接收营销员离司申请，营销员可以直接向行业协会申诉。
保险公司应当在营销员递交书面离司申请之日起30个工作日内办妥营销员离司手续。保险公司不得以任何理由拖延办理离司手续的时间。离司手续的完成以营销员取得公司开具的离司证明（附件二）为准。保险公司应当向营销员开具离司证明，作为营销员业内流动信息证明。
营销员有未结清事宜且没有按照公司规定配合处理，致使公司无法继续办理离司手续，保险公司应当在营销员递交书面离司申请之日起30个工作日内，将营销员信息书面资料报行业协会，包括营销员姓名、申请离司时间、未办理离司手续原因以及营销员联系电话。
保险公司应当在开具营销员离司证明后5个工作日内，在信息平台中注销该营销员的《展业证》登记。
第十条营销员在原公司服务未满六个月，可以申请离司，但是不允许业内流动。保险公司不得以营销员服务期未满六个月为由，拒绝营销员离司申请。营销员未满六个月服务期提出离司申请，保险公司如果同意其离司，按规定办理离司手续并在信息平台注销其《展业证》登记。同时，在离司证明上注明该营销员未满六个月服务期限，并注明服务期限的时间。
第十一条保险公司接受流动营销员的入司申请，除了公司有关管理规定要求外，还必须在信息平台中查询该营销员的身份信息及业内从业行为记录，审核流动营销员提供的原公司离司证明。
保险公司接收符合条件的营销员入司，应在办妥入司手续后，及时在信息平台中登记注册该营销员的《展业证》。
第十二条保险公司不得接收有以下从业记录的流动营销员：
1、在原公司服务期未满六个月的营销员；
2、代替他人参加资格考试，或者协助、参与、组织他人在资格考试中作弊，受到浙江保监局警告或者行业协会通报，警告或者通报时间不到三个月的营销员；
3、违反《保险营销员管理规定》或者公司有关营销员的管理规定，受到浙江保监局警告或者受到行业协会的通报，警告或者通报时间不到三个月的营销员；
第十三条未在原签约保险公司办妥离司手续的营销员，其他保险公司不得
接收，更不得让其销售本公司产品。营销员如果已经转换保险公司，原公司发现该营销员的遗留问题，确需该营销员配合处理的，转入公司有责任督促该营销员处理好善后工作。
第十四条保险公司不得采取以下恶性增员行为：
1、录用未能提供离司证明的营销员，让其参加公司的培训或者各种业务活动，拿佣金、发工号、印名片等；
2、唆使、暗示、诱导已转司营销员回原公司游说鼓动其他营销员转司；
3、在资格考试考场周围或其他公司职场内外，进行以鼓动跳槽为目的的各种游说、宣传等活动；
4、与被取消从业资格或暂停从业资格的人员签订代理合同；
5、经营销员流动协调小组认定的其他违规增员行为。
第十五条凡引进的营销员与保险公司签订代理合同后，还签订了享受其他津贴并明确服务期限的补充协议，在该公司的服务期限以补充协议明确的时间为准。补充协议必须符合以下条件：
1、补充协议的其他津贴是指正常销售佣金及营销员基本法规定的各类津贴以外的底薪、财务补贴等。协议期内补贴标准达到每月1600元，或者根据协议在一年内累计不少于10000元（以上补贴若与业务挂钩，不得超过公司基本法考核标准）。
2、协议期限不少于半年，最长不得超过两年，协议期限的认定时间从公司与营销员签订的代理合同生效之日开始计算。保险公司应在签订补充协议前将协议中服务期限的要求明确告知营销员，营销员自愿签订补充协议，补充协议必须经本人签名。
3、公司对营销员拥有完整的培训记录以及不少于半年的培训计划。培训计划由公司制定并报协会备案，并于每月底将本月增加的补充协议人员清单报行业协会秘书处，清单信息包括人员姓名、身份证号码、资格证书号码、展业证书号码、服务期起迄时间。
第四章纠纷处理
第十六条营销专业委员会推选7家公司成立营销员业内流动协调小组（以下简称协调小组），协调处理营销员业内流动过程中出现的纠纷。营销专业委员会主任兼任协调小组组长(处理具体纠纷时增加当事人单位)。
第十七条协会办公室（2）（电考培训和寿险岗）负责受理营销员业内流动投诉和纠纷，重大纠纷提交协调小组处理。协调小组组长负责决定召开协调会议，作出协调决定。每次协调会议做好书面记录，协调小组成员应在决定结果上签名。
协调小组应及时将会议记录、决定结果、执行情况和协调小组成员变动情况向秘书处进行报备。
第十八条协调会议有三分之二以上成员参加方能生效。协调小组成员所在公司为当事公司时，在讨论处理意见时适用回避原则。保险公司应当服从协调小组的处理决定。
第五章违约责任
第十九条为了保证公约的执行，建立履约保证金制度。履约保证金金额人保、中华联合、太保产寿、平安产寿、天安产险、国寿、泰康人寿、新华人寿为十万元，其它产、寿公司五万元，在嘉兴市设立营销服务部的公司二万元。在嘉兴市协会保险行业签订的其他公约中已经足额缴纳的履约保证金，可同时作为本公约履约保证金。
保险公司发生违约行为的，市行业协会从履约保证金中扣除违约金金额，公司在10个工作日内补足履约保证金。市协会在每年12月将履约保证金返还各家公司,次年1月15日前各公司再将履约保证金划入行业协会指定的银行账户。
第二十条违反第九条、第十条约定，保险公司没有按公约要求办理营销员离司事宜，行业协会将据实作以下处理，对违约公司进行全市通报批评，并呈报浙江保监局。
（一）保险公司拒绝接收营销员离司申请，或者接收离司申请的同时没有及时反馈营销员受理回执单，一年之内发生上述情况达到两次以上的，行业协会向违约公司发出书面整改意见函，并处以三千元的违约金。
（二）保险公司没有在规定时间内办妥营销员离司手续并开具离司证明，没有在规定时间内注销信息平台中的展业证登记，影响营销员业内正常流动的，行业协会在信息平台中强制注销该营销员在原公司的展业证登记，向违约公司发出书面整改意见函，并处以五千元的违约金。
（三）行业协会每月抽查信息平台在册营销员数据，公司对清退离司人员没有及时注销展业证登记，由行业协会强制注销，并对违约公司处以三千元的违约金。
第二十一条违反第十一条至第十四条约定，保险公司没有按公约要求办理营销员入司事宜，行业协会将据实作以下处理，并呈报浙江保监局。
（一）违反第十一条、十二条的约定，保险公司接收流动营销员入司申请，没有在信息平台中查询其身份信息，没有审核原公司的离司证明，或者保险公司接收本公约第十二条约定限制流动的营销员，行业协会对违约公司处以一万元的违约金，并进行全市通报批评，责令限期改正。
（二）违反第十三条的约定，保险公司委托不持有本公司展业证人员从事保
险营销活动，行业协会将对违约公司处以一万元违约金，对违约公司以及营销员进行业内通报批评，责令限期改正。
（三）违反第十四条的约定，扰乱市场正常流动秩序的保险公司及营销员，行业协会将对违约公司处以一万元的违约金，对违约公司以及营销员进行业内通报，责令限期改正。
第六章附则
第二十二条本公约经嘉兴市保险行业协会营销专业委员会审议通过，由签约公司总经理签字，于2008年2月1日起生效。2006年8月制定的《浙江省保险营销员业内流动行业自律公约》同时终止。
第二十三条公约实行满一年，如有签约公司提出书面修改意见，经营销专业委员会三分之二以上同意，市行业协会将组织审议修订；如无异议，公约期限自动顺延。
第二十四条本公约由嘉兴市保险行业协会营销专业委员会负责解释。
签约公司名单
中国人民财产保险股份有限公司嘉兴市分公司
中华联合财产保险公司嘉兴中心支公司
中国太平洋财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司
中国平安财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司
天安保险股份有限公司嘉兴中心支公司
大众保险股份有限公司嘉兴中心支公司
太平保险有限公司嘉兴中心支公司
华安财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司
中国大地财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司
永安财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司
华泰财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司
都邦财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司
天平汽车保险股份有限公司嘉兴中心支公司
阳光财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司
安邦财产保险股份有限公司浙江分公司嘉兴市中山西路营销服务部
中银保险有限公司浙江分公司嘉兴营销服务部
渤海财险保险股份有限公司嘉兴中心支公司
永诚财险保险股份有限公司嘉兴中心支公司中国人寿保险股份有限公司嘉兴分公司
中国太平洋人寿保险股份有限公司嘉兴中心支公司
中国平安人寿保险股份有限公司嘉兴中心支公司
新华人寿保险股份有限公司嘉兴中心支公司
泰康人寿保险股份有限公司嘉兴中心支公司
太平人寿保险有限公司嘉兴中心支公司
民生人寿保险股份有限公司嘉兴中心支公司
生命人寿保险股份有限公司嘉兴中心支公司
中宏人寿保险有限公司宁波分公司嘉兴市营销服务部中德安联人寿保险有限公司浙江分公司嘉兴营销服务部光大永明人寿保险有限公司杭州分公司海宁营销服务部嘉禾人寿保险股份有限公司嘉兴中心支公司
合众人寿保险股份有限公司嘉兴营销服务部
国泰人寿保险有限责任公司嘉兴营销服务部
平安养老保险股份有限公司嘉兴中心支公司
中国人民人寿保险股份有限公司嘉兴中心支公司
华泰人寿保险股份有限公司嘉兴中心支公司
嘉兴市保险行业协会二OO八年一月二十二日
附件1
营销员签名：
时间：（公司留存联）…………………………………………………………………
业内流动状态：
□该营销员已在我公司办妥离司手续，符合业内正常流动条件。
□该营销员已在我公司办妥离司手续，在我公司的服务期从
年月日开始。
（公司名称及签章）
年月日
市保险行业协会温馨提示：
请营销员妥善保存离司证明！在您申请业内正常流动的时候，请将此证明交给接收方保险公司！
附件2 离司书面申请表
…………………………………………………………………
离司申请回执单
公司于年月日收到营销员递交的离司申请。
经办人：
（公司名称及签章）
年月日
中国人寿保险股份有限公司 保险营销员管理办法 （A版） 目录 第一章总则.................................. 错误!未定义书签。第二章组织架构.............................. 错误!未定义书签。第三章人员签约、异动与解约.................. 错误!未定义书签。第四章职级与职责.. (6) 第五章管辖关系与培育关系 (8) 第六章委托报酬 (13) 第七章考核 (24) 第八章法律责任和解约处理 (35) 第九章附则 (35)
第一章总则 第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。 第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。 第二章组织架构 第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。 第六条市级公司下设分支机构（市、县公司营销服务部或支公司）为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。
中国银行业公平对待消费者自律公约 第一章总则 第一条为建立中国银行业公平对待消费者工作机制，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者合法权益，促进银行业稳定健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中国银行业自律公约》、《中国银行业文明服务公约》等法律法规及行业规范，制定《中国银行业公平对待消费者自律公约》（以下简称公约）。 第二条本公约所称"公平对待消费者"是指会员单位为保障和维护消费者合法权益，充分履行和兑现其对消费者的服务契约和书面承诺的行为。 第三条公平对待消费者的原则是：依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范。 第四条本公约的目标是：鼓励和倡导会员单位主动践行市场主体应尽的商业和社会责任，为消费者提供文明规范服务，共同维护良好的市场秩序，推动银行业健康发展，保护消费者合法权益，促进社会和谐进步。 第五条本公约所指 "公平对待消费者"的主要内容包括： （一）依法合规经营，诚信对待消费者。 （二）热情友好服务，营造和谐服务环境。
（三）客观披露信息，保障消费者知情选择权。 （四）保护客户信息，依法保障消费者信息安全。 （五）维护经营秩序，依法保障存款安全。 （六）忠实履行合约，保障消费者获得相应质量的服务。 （七）完善投诉处理机制，确保消费者投诉妥善处理。 （八）开展消费者教育，增强消费者的风险意识和风险防范能力。 第六条本公约适用于中国银行业协会会员单位。 第二章基本要求 第七条会员单位应建立健全公平对待消费者工作制度，明确岗位职责，完善内部考核和奖惩办法。 第八条会员单位应遵守商业道德，遵循公平竞争原则，反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，保障消费者合法权益。 第九条会员单位应加强自我约束、自我管理，共同维护银行业良好的社会形象： （一）加强对从业人员的职业道德行为规范教育和培训，提高从业人员的服务意识、业务水平和整体素质。 （二）督促分支机构及全体员工将诚信意识贯穿于各项业务的各个环节，共同营造良好的行业氛围。 第十条会员单位应加强企业文化建设，营造公平对待消费者的良好环境。 第十一条会员单位应根据本单位发展情况和自身经营情况，制定公平对待消费者服务方案，并认真组织实施。
保险公司自律承诺书 河南省保险行业协会财产保险专业委员会： 为进一步推动保险诚信建设，提高诚信自律意识，完善自我约束监督机制，营造良好的市场经营环境和氛围，我公司愿意接受行业自律监督和检查，自2014年5月1日起，我公司做出并履行以下承诺。如有违反，自愿接受相应处理： 一、持续加强承保管理 1、严格按照经保险监管机关审批和备案的条款费率进行承保。不得通过批单、特别约定等方式对经保监会批准的商业车险条款和费率作出实质性变更。如有违反，愿意每单处违约金5000元。 2、承保时向客户说明保险责任、责任免除、保险金额确定、保险费率调整系数的使用项目及相应规定。承诺严格按照费率规章据实、合规使用费率系数。承诺不在客户不知情或没有交纳保费的情况下，以客户名义签订任何险种期限的保单。如有违反，愿意每单处违约金5000元。 3、车险承保必须留存行驶证正、副本复印件或在承保系统中留存扫描件。无牌照车辆（含非新车）承保必须同时提供足以显示发动机号码、品牌型号、价格等内容的车辆合格证（或车辆登记证书）复印件和购车发票复印件（进口车辆：可提供货物进口证明书（报关单）等），每单必须存有
客户签章的投保单，投保人为个人的可以签名。如有违反，愿意每单处违约金2000元。 4、涉及保费减少的批改，需提供投保人签章（签名）的申请；对于退保批改，在提供投保人签章（签名）申请的同时，还应将保单正本及前期的相关批单同时收回并附后。如保单正本、相关批单无法提供或丢失，应提供投保人出具的情况说明或由投保人批改申请书中说明情况。如有违反，接受下列处理： （1）无投保人签章（签名）申请，愿意每单处违约金5000元。 （2）退保批改，缺少保单正本及前期的相关批单又无投保人出具情况说明的，愿意每单处违约金5000元； （3）伪造投保人申请或虚假手续，愿意每单处违约金10000元。 5、我公司承保交强险时，承诺按照《中华人民共和国车船税法》、《中华人民共和国车船税法实施条例》、《河南省车船税实施办法》、《河南省车船税代收代缴管理办法》等法律法规规定，足额代收代缴车船税。 （1）我公司及分支机构严格履行随车代收代缴车船税义务，认真做好车船税代收代缴工作。承诺足额代收代缴车船税，不随意捏造完税凭证、弄虚作假，不通过修改车辆整备质量、排气量等手段录单。违反规定的，愿意每单处违约金5000元。地市分支机构违反规定的，由地市协会参照该
保险营销员管理办法 保险营销员是以保险这一特殊商品为客体，以消费者对这一特殊商品的需求为导向，以满足消费者转嫁风险的需求为中心，运用整体营销或协同营销的手段，将保险商品转移给消费者，以实现保险公司长远经营目标系列活动的从业人员。下文是保险营销员管理办法，欢迎阅读! 第一章总则 第一条为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。 第二条本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 第三条本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。 第四条本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。 第五条中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责。 中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。
第二章资格管理 第六条从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会 组织的保险代理从业人员资格考试(以下简称资格考试)，取得《保险代理从业人员资格证书》(以下简称《资格证书》)。 第七条《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保 险营销活动资格的认定。 《资格证书》由中国保监会统一印制。 第八条参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度。 第九条报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料： (一)《保险代理从业人员资格考试报名表》; (二)身份证明文件复印件; (三)学历证明复印件; (四)最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张; (五)亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。 通过保险公司集体报名的，保险公司应当对报名考生提交的材料进行审核。 第十条资格考试成绩合格，具备下列条件且无本规定 第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起20日内， 由中国保监会颁发《资格证书》： (一)具有完全民事行为能力;
宁波市银行业实施“三个办法，一个指引”自律公约 第一章总则 第一条为维护正常的金融市场秩序，营造公平竞争的市场环境，反对不正当竞争行为，强化银行业自律监督机制，推动贷款新规的贯彻实施，提升银行业信贷风险管理水平，根据中国银行业监督管理委员会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》，以及《中国银行业自律公约》、《宁波市银行业协会章程》等有关规定，制定本公约。 第二条本公约适用于宁波市银行业协会全体会员单位及其从业人员。 第三条会员单位及其从业人员承诺共同遵循公平诚信、自我约束、平等自愿、勤勉尽责、依法合规的原则，严格执行贷款新规，自觉履行公约规定和互相监督义务。 第二章自律约定 第四条会员单位应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，完善激励
约束机制，不得制订不合理的贷款规模指标、存款规模指标。 会员单位应不断优化信贷结构，保持合理的信贷投放节奏，共同维护健康有序的金融竞争环境。 第五条会员单位应加强信贷业务的全流程管理，建立贷款风险管理制度，完善岗位制衡和问责机制，提升信贷精细化管理水平。 第六条会员单位应根据自身的业务规模、管理需要等因素建立健全风险管理限额制度。 会员单位应进一步完善统一的授权体系，对机构、人员和岗位进行权限管理，确保贷款业务在既定的流程框架和权限范围内合规运作。 第七条会员单位应严格审核借款人的贷款申请材料，认真履行尽职调查工作，确保贷款申请材料真实、完整、有效。 会员单位应将流动资金贷款需求量测算作为发放流动资金贷款的必经程序及授信审批的重要参考依据，并将流动资金贷款需求量测算资料作为信贷档案保管。 第八条会员单位应与借款人乃至其他相关各方通过签订完备的贷款合同等协议文件，明确约定支付方式和贷款人在贷款各环节对贷款资金的监督和检查权利等内容，规范各方有关行为，明确各方权利义务，完善合同管理。
保险营销员管理规定 《保险营销员管理规定》建立了一套包括专业代理人、兼业代理人和个人代理人的保险代理人管理制度和保险经纪人管理制度。是管理保险行业的有效法律法规。《保险营销员管理规定》的出台，进一步完善了中国保险中介监管制度体系，不仅有利于规范保险营销服务行为，提高保险从业人员整体素质和服务水平。还有助于维护保险营销员公平竞争的市场环境，提升保险业良好的社会形象，促进保险业有快又好发展。 《保险营销员管理规定》中心内容 《保险营销员管理规定》着重规范营销员的市场行为，为保险营销制度创新留下空间。《保险营销员管理规定》没有限定保险营销员与保险公司的法律关系，既没有对现行保险营销的运行模式和管理体制造成冲击，影响保险业务发展，同时也为市场创新保险营销制度，逐步完善保险营销制度留下空间。对于目前保险营销员税收负担较重，社会保险渠道不畅等问题，保监会正在积极与相关政府部门协调，认真解决保险营销员在收入待遇、工作环境、社会保障等方面的问题。《保险营销员管理规定》基本内容从资格准入、从业行为管理直至市场退出，实施全
程动态监管。如资格管理，主要规定了保险营销员取得《保险代理从业人员资格证书》的条件和程序。 展业登记管理，主要规定了保险行业协会和保险公司对保险营销员的展业管理，包括行业协会的登记注册要求和保险公司发放《展业证》的要求。展业行为管理，主要规定了保险营销员在营销活动中应当遵循的行为规范。岗前培训与后续教育，主要规定了保险营销员在从事营销活动前及从事营销活动过程中，应当符合的培训要求。 《保险营销员管理规定》对营销员的管理内容 《保险营销员管理规定》进一步加强营销员的培训管理，努力提高其职业素质。《保险营销员管理规定》对保险营销员需要接受的岗前培训和后续教育作出了明确规定，岗前培训不得低于80小时，从业后每年参加不得少于36小时的后续教育，其中法律法规、职业道德和诚信教育不得少于12小时。 并且对培训组织、培训机构、培训内容、培训时间等相关内容作了原则性规定。同时，建立保险营销员信息化管理系统，充分发挥社会监督机制，促进保险市场诚信建设。保监会正在努力搭建一个全国实时信息共享的保险营销员及保险中介从业人员管理系统平台，从保险营销员和保险中介从业人员报名参加资格考试、获得资格证开始，对其展业行为、继续教育培训、奖惩情况、流动情况实施全程动态监控。
嘉兴市保险营销员业内流动管理自律公约 第一章总则 第一条为维护保险营销市场经营秩序，加强对保险营销员流动的行业管理，规范保险营销员业内正常、有序的流动，促进我市保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》等有关法律法规，制定《嘉兴市保险营销员业内流动管理自律公约》（以下简称公约）。 第二条本公约所称保险营销员（以下简称营销员）是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 本公约所称业内流动是指营销员与原签约保险公司解除代理合同，并与另一家保险公司签订代理合同的转换过程。 第三条本公约在浙江保监局指导下，参照《浙江省保险营销员业内流动管理自律公约》,由嘉兴市保险行业协会营销专业委员会制定，作为行业成员共同签署的自律文件。任何违反本公约约定条款的行为，均属违约。违约行为一经查实，违约公司自愿按第五章约定，接受相应违约处理。 在本公约生效后，新成立的保险公司均应签署和遵守本公约。 第二章保险营销员管理信息平台数据期限约定 第四条凡参加保险公司组织的岗前培训和资格考试报名，并获取资格证书的营销员，在考试合格之日起30日内，保险营销员管理信息平台（以下简称信息平台）就会将其数据锁定在获取资格的保险公司。该公司如果录用该营销员，须在30日内通过信息平台登记注册其《展业证》，其他公司不得在此期限内录用。 第五条保险公司应及时通过信息平台登记注册入司营销员的《展业证》。信息平台自动将营销员的展业信息数据锁定在申请公司，锁定期限为六个月，以代理合同开始之日起计算。 第六条营销员持有的《展业证》到期前一个月内，该营销员所在的保险公司应在信息平台中完成合同续签相关流程，重新打印《展业证》。 第七条营销员离司包括营销员申请离司和公司清退离司。营销员申请离司，保险公司必须在营销员递交书面离司申请之日起35个工作日内，在信息平台中注销其《展业证》登记。公司清退营销员的离司，保险公司必须在发出书面清退通知之日起35个工作日内，在信息平台中注销其《展业证》登记。 第三章业内流动办理约定 第八条保险公司应当建立“营销员离司登记簿”，做好营销员离司过程中各个环节的实时记录，包括受理营销员离司申请、办理离司手续、注销信息平台数
大型商业风险保险业务自律公约 第一章 总 则 第一条 为维护财产保险市场的正常秩序，规范大型商业风险保险市场行为，建立和完善自我约束和相互监督机制，保障被保险人的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等有关法律法规和中国保险监督管理委员会（以下简称：保监会）有关规定，经各产险会员公司充分协商，共同制定大型商业风险保险业务自律公约（以下简称：本公约），并承诺一旦违约，愿按照本公约有关规定，承担违约责任，接受处罚。 第二章 自律规范 第二条 从事保险活动必须遵守国家法律、行政法规和中国保监会有关规定，重合同，守信用，认真履行保险合同的约定，不损害社会公共利益，不侵害投保人、被保险人的合法权益，自觉规范保险行为。 第三条 严格遵守《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》。认真执行向监管部门批报的条款及费率，不进行恶性价格竞争。 第四条 签约公司应依据中国保险行业协会（以下简称：中保协）公布的有关保险业务的《纯风险损失率》开发产品，
对现行条款进行修改，重新上报中国保监会备案。本次涉及的保险业务包括：1、地铁建筑工程一切险、安装工程一切险；2、铁路建筑工程一切险、安装工程一切险；3、电厂财产保险基本险、综合险、一切险、机损险、营业中断险；4、港口财产险、机损险；5、商业楼宇财产保险；6、道路工程建筑工程一切险；7、石油化工企业财产基本险、综合险、一切险；8、电网财产险、盗窃抢劫附加险、机损险、供电责任险。 第五条 签约公司应建立应对重大自然灾害事件和大额损失的财务准备。在承保大型商业风险业务时，应审慎评估风险，充分了解再保险市场情况，依据自身能力承保。严禁贴费分保，杜绝由于承保费率过低导致的保费收入与业务风险不相匹配，无法获得再保险支持的现象发生。 第六条 签约公司应遵循最大诚信原则，做好本公司的保险条款、费率、服务内容的宣传和解释工作，不进行夸大保险责任范围，隐瞒或回避免责条款等误导性宣传，不得采用违规扩大保险责任、降低费率、高额返还等手段，参与政府、企事业单位的大型商业风险保险招投标活动。 第七条 在保险招投标活动中，遵循自愿投保原则，尊重投保人的投保选择，不得贬低、诋毁其他保险公司，共同维护保险行业的社会信誉。 第八条 签约公司要相互支持与尊重、加强合作与联系、
中国银行业自律公约实施细则(试行) 二○○六年二月二十三日 第一章??总则 ????第一条?为维护银行业市场秩序，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等有关法律法规以及《中国银行业自律公约》，制定《中国银行业自律公约实施细则》（以下简称细则）。????第二条?行业自律的宗旨是：保证我国银行业依法合规经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。 ????第三条?行业自律的基本原则是：依法合规、诚实守信、公平公正、团结协作、自我约束、自我管理，促进发展。 ????第四条?本细则适用于中国银行业协会(以下简称协会)全体会员单位。 ????第二章?组织机构 ????第五条?协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构，负责行业自律工作重大事项的审议，各会员单位通过会员大会参与行业自律管理。 ????第六条?协会理事会是行业自律管理的执行机构，对会员单位遵守行业自律制度情况进行监督，对违反行业自律制度的会员单位进行自律性处分，其中，取消会员资格处分报会员大会决定。 ????第七条?协会自律工作委员会是行业自律管理的组织实施者，负责行业自律管理办法的制定、修改及解释，负责检查、评估会员单位执行
自律办法及各项同业管理办法的情况。 ????第八条?协会自律工作委员会下设办公室。该办公室设在协会秘书处自律部，具体负责行业自律的日常工作。 ????第三章?行业自律基本规定 ????第九条?建立健全以资本金管理为核心的约束机制。加强银行资金安全维护，依法提取贷款损失准备金，建立长效的资本补充机制，不断提高银行业整体竞争力。 ????第十条?完善公司治理和内部控制机制，强化内控文化及合规文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施。? ????第十一条?严格执行有关账户和现金管理的各项规定，不得为不符合条件的企事业客户开立银行账户，严格账户管理，严禁违反规定支取现金。 ????第十二条?办理各项存款业务时，严格执行国家利率政策，不得违规或变相提高利率吸收存款。 ????第十三条?办理各项授信业务时，严格遵守各项规定，有序、合规竞争，自觉维护市场秩序。 ????（一）认真执行《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》，如实将办理信贷业务过程中产生的贷款发放、收回等各种信息数据登记报送到银行信贷登记咨询系统和企业征信基本数据库中，不得向无贷款卡或无效贷款卡的企事业单位发放贷款； ????（二）严格执行法定的贷款（含贴现）利率，不得超过规定的利率浮动范围发放贷款或办理贴现；
上海市保险同业公会 沪保同业公会【2010】第180号签发人：潘涨潮 关于执行关于执行《《上海市财产保险公司非车险自律公约补充条款约补充条款（（企财险费率指引企财险费率指引）》）》的通知的通知的通知 各财险会员公司： 为完善非车险行业自律，公会在充分听取各公司对非车险自律内容的建议后，拟订了《上海市财产保险公司非车险自律公约补充条款（企财险费率指引）》（以下简称“费率指引”），并印发各财险公司书面征求意见。在10月25日的上海市保险同业公会财产险专业委员会2010年第二次全体会议上，公会已就是否于2010年11月1日起正式实施“费率指引”向各委员征询，各委员均未表示异议。 现就如何贯彻实施提出以下意见： 一、各公司应当高度重视非车险自律工作，及时将“费率指引”的完整内容和要求传达、落实到公司相关的每个员工，做到深刻领会，自觉践行，依法合规经营。 二、各公司要建立和健全各项内控制度，严格管理。公会在“费率指引”实施后，将组织检查小组对各公司实施情况进行自律检查。 三、各公司要做好对客户的宣传工作，尤其是续保业务，要从风险管控、切实维护投保人利益的角度，做好耐心细致的解释，争取客户的理解。同时要明确：提高服务水平、采取切实有效措施，为客户提供快捷、解决客户合理需求的服务。 四、“费率指引”实施细则中对续保业务如何分步达到“费率指引”的费率要求作了明确规定。对于“费率指引”中对应现行行业费率高于上一年承保费率60%以上（含60%）的，经业内测算分析和广泛听取会员单位意见，决定按如下原则施行： 1、保险起期日期在2010年11月1日之前的保单,其续保业务的执行费率应不低于“费率指引”相应费率的60%，且不得低于上一年度承保公司保单执行的保险费率；保险起期日期在2011年11月1日之前的保单，其续保业务的执行费率应不低于“费率指引”相应费率的80%，且不得低于上一年度承保公司保单执行的保险费率；保险起期日期在2012年11月1日之前的保单，其续保业务的执行费率应不低于“费率指引”相应费率，且不得低于上一年度承保公司保单执行的保险费率。 2、对于不能提供上一年度保单复印件，且无法核实续保业务上一年度的承保费率、风险状况及赔付记录的，承保公司应严格按照“费率指引”中对应行业的保险费率进行承保。 特此通知。 附件一：上海市财产保险公司非车险自律公约补充条款（企财险费率指引） 附件二：关于实施《上海市财产保险公司非车险自律公约补充条款（企财险费率指引）》宣传提纲
保险营销员管理办法版 D版 Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#
中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法 （D版） 目录
第一章总则 第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险营销员管理规定》等法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险营销员管理规定》，具有保险营销员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。 第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。 第二章组织架构 第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。 第六条市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区经理职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。 营销团队的称谓为：公司营销服务部名称 + 营销团队名称
中国银行业个人住房贷款业务自律公约中国银行业个人住房贷款业务 自律公约 第一章总则 第一条为规范个人住房贷款业务，维护良好的市场竞争秩序，营造公平、有序的经营环境，促进个人住房贷款业务健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等有关法律、法规、规章及监管要求，结合个人住房贷款业务实际，经中国银行业协会全体会员单位共同协商，制定本公约。 第二条个人住房贷款业务的自律宗旨是：共同遵守，互相监督，合规经营，公平竞争，防范风险，健康发展。 第三条本公约所称个人住房贷款，指商业银行用信贷资金向符合条件的自然人发放的用于购买住房的贷款。 第四条本公约适用于中国银行业协会全体会员单位。 第二章自律约定 第五条会员单位开展个人住房贷款业务应坚持依法合规经营，遵守相关法律、法规、规章和监管要求，贯彻执行监管部门个人住房贷款政策。 第六条会员单位应坚持独立审慎经营，建立有效的个人住房贷款全流程管理机制，全面防范贷款风险。 第七条会员单位应做好尽职调查，严格执行贷款面谈、面签制度，认真核实借款人购房行为、贷款行为的真实性。 第八条会员单位应加强风险评价与审批管理，建立以现金收入为基础的定量与定性相结合的风险评价体系，坚持审贷分离和授权审批制度，规范审批流程。 第九条会员单位应加强抵押物管理，应按照《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规规定，规范抵押登记流程，落实抵押物价值评估和抵押登记手续，确保抵押权合法有效。 第十条会员单位应加强贷款发放与支付管理，遵循贷放分离原则，严格按照监管要求对贷款资金的支付进行管理与控制。
第十一条会员单位开展个人住房贷款业务应遵循公平有序竞争原则，不得采取任何不正当竞争行为、恶性竞争行为干预或者影响个人住房贷款市场秩序。 本公约所称不正当竞争行为、恶性竞争行为是指会员单位及其从业人员违反国家有关法律、法规、规章及监管要求，干预或者影响个人住房贷款市场秩序，损害其他银行合法权益的行为，包括但不限于： （一）违规或变相降低贷款条件争揽客户的行为； （二）违反监管部门政策发放贷款的行为； （三）在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用的行为； （四）任何形式的诋毁其他银行商业信誉的行为； （五）其他不正当竞争行为、恶性竞争行为。 第十二条会员单位开展个人住房贷款业务应遵循成本约束、风险定价等理念，不得突破或变相突破监管利率底线或价格底线招揽客户，不得以明显低于成本的价格销售产品、提供服务，或支付不合理费用营销客户。 第十三条会员单位应严格规范与中介机构的合作行为，不得以任何形式向房地产中介服务机构、房地产销售机构、房地产价格评估机构、个人住房贷款服务机构以及相关个人（以下简称"中介机构"）支付超出其服务内容的佣金或做出与支付佣金相关的财务安排。 第十四条本公约所称支付超出其服务内容的佣金或做出与支付佣金相关的财务安排是指会员单位及其从业人员以支付现金、提供实物或提供劳务等方式作为对价获取中介机构个人住房贷款业务的行为，包括但不限于： （一）以现金、转账或购物卡（券）、储值卡（券）等形式向中介机构或其从业人员支付佣金的行为； （二）以任何形式、任何名目向中介机构及其从业人员支付与所提供的服务明显不对称、纯粹业务介绍的各种费用的行为； （三）以低于成本价格向中介机构提供办公场所、办公设施、计算机软硬件系统及劳务等行为； （四）直接或间接向中介机构或其从业人员的利益关联方提供佣金或其他变相利益行为（如组织旅游等）；
中国保险行业自律公约 来源：考试大【考试大：学子希望之家！】 2006年7月12日 为了更好地遵守和执行国家颁布的各项法律、法规，维护保险市场秩序、规范保险行业行为、维护保险公司的合法权益，经中国保险行业协会会员公司共同协商，制定本行业公约。 第一条各会员公司应当严格执行《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》，遵守国家有关法律、行政法规、规章，依法合规经营，自觉接受中国保险监督管理委员会的监督管理。 第二条各会员公司应严格按照中国保险监督管理委员会核定的业务范围和核准的条款和浮动费率的范围经营保险业务，并遵循各会员公司间共同达成的业务协议、约定。 第三条各会员公司应重合同、守信用，共同维护保险业的社会信誉。 第四条各会员公司应遵守公平竞争的原则，认真执行《反不正当竞争法》，共同维护保险市场秩序。在业务经营中加强联系、相互支持、友好协商、团结合作，保证各公司业务的健康发展。不得以不正当手段争夺业务，不得以任何形式贬低、诋毁其他公司。 第五条各会员公司只能与获得中国保险监督管理委员会颁发的《保险代理人资格证书》的代理人员签定保险代理合同，严格执行有关代理人手续费的规定，不得擅自提高代理手续费。 第六条各会员公司应严格遵守《劳动法》和《保险代理人管理规定》及《保险公司高级管理人员任职资格管理规定》，加强对保险从业人员的职业道德教育和专业知识培训。不得录用尚未与其他公司正式解除劳动合同关系或代理合同关系的人员。 第七条各会员公司应当严格执行《中华人民共和国保险法》中关于“优先在中国境内办理再保险”的规定。 第八条各会员公司应认真遵守本公约所述及的各项约定，凡发现有违背本公约上述行为的，无论违反者是否是会员，各会员公司均有权向保险行业协会反映，若违规者为协会会员由中国保险行业协会查实后提出处理建议报中国保险监督管理委员会批准后执行，若违规者为非协会会员，则由中国保险行业协会直接报中国保险监督管理委员会处理。 第九条本公约解释权归中国保险行业协会。 第十条本公约自二000年十一月十六日起实施。来源:考试大-保险从业资格考试 四川省保险行业自律公约 (2001年12月3日一届一次理事会全体会议审议表决通过) 第一章总则 第一条为加强行业自律、维护市场秩序、规范经营行为、营造公平竞争环境、促进四川保险业健康稳定发展，根据国家《民法通则》、《保险法》、《反不正当竞争法》等法律、法规和《四川省保险行业协会规章》，制定本公约。
中国银行业自律公约 第一条为保证我国银行业依法合规经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，促进银行业健康运行，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》以及《银行业协会工作指引》等有关法律法规，经中国银行业协会会员单位共同协商，制定本公约。 第二条严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家利益、社会公共利益、客户利益和行业利益。 第三条遵循公平竞争原则，维护正常的市场秩序，遵守商业道德，不得以诋毁行业内其他单位的商业声誉、泄露其商业秘密等不正当手段争揽业务。不得利用政府行政资源干预或影响市场竞争，不得不计成本地争揽客户，扰乱正常的经营秩序。 第四条严格执行国家有关利率、汇率政策，严格执行国家规定的利率及汇率浮动标准，不得违规或变相提高利率吸收存款，不得向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益。 第五条严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，不得向关系人发放信用贷款，发放担保贷款的条件要一视同仁，不得采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款。 第六条开展中间业务要加强同业之间的沟通，杜绝恶性竞争、垄断市场等行为，不得以减免或承担相关费用为条件进行不正当竞争。针对不同客户实行的差异化定价策略，其浮动范围应符合国家有关规定。 第七条严格执行有关帐户和现金管理规定，不得违反规定强拉客户开立帐户，不得为不符合开户条件的客户开立银行帐户，不得以放松现金管理为条件进行不正当竞争。 第八条制定科学的银行卡业务财务管理规定，规范收费标准，防范支付风险，严格成本核算。在银行卡业务规定中不得有同业内排斥性条款。 第九条建立健全以资本金管理为核心的约束机制。加大不良资产的清收处置力度、依法提取贷款损失准备，建立长效的资本补充机制，不断提高整体竞争力。 第十条完善公司治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施。建立重大案件责任追究制度，深入开展案件综合治理，确立防范案件风险的长效机制。 第十一条及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。在推出新业务、新产品时，应在产品推广的同时强化信息披露，及时向客户和投资者提示相关风险。
福建保险营销员业内流动管理自律公约 第一章总则 第一条为维护我省保险市场秩序,规范保险营销员业内 流动行为，促进保险业健康有序发展，根据《中华人民共和 国保险法》、《保险营销员管理规定》及有关政策法规，制定《福建保险营销员业内流动管理自律公约》（以下简称公约）。 第二条本公约所称保险营销员（以下简称营销员）是指 取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司 销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 本公约所称业内流动是指营销员与原签约的保险公司 解除委托代理协议，并与另一家保险公司签订委托代理协议 的转换过程。 第三条本公约由福建省保险行业协会（以下简称省行 业协会）组织制定，并由会员公司共同签署。签约公司及其 分支机构必须遵守本公约。 第二章业内流动 第四条保险公司应通过与营销员签订委托代理协议， 明确规定正常流动的权利和义务，并依法为营销员办理展业 备案和展业注销手续。 第五条保险公司无正当理由不得拒绝营销员的正常流动。营销员提出解除委托代理协议，必须本人向公司递交书 面申请表（附件）。保险公司收到营销员解除委托代理协议申请表后，需向营销员说明离司前应结清的相关事项，并于当
天在申请表上签字。保险公司自收到营销员递交的书面解约申请之日起，30日内应办妥营销员离司手续，并在营销员信 息管理系统中申请注销该营销员的《展业证》号。 营销员有下列之一未结清事宜的，保险公司可以延期办 理其离司手续，但应将延期的理由书面通知该营销员，并同 时向省行业协会书面报告，下列事项结清之日起3个工作日内，保险公司应当申请注销其《展业证》号。 （1）存在有价单证、展业证未交回的； （2）收取客户保费未交回的； （3）占用公司财产未归还的； （4）客户投诉未结案的。 第六条保险公司与营销员签订委托代理协议前，必须 查询营销员信息管理系统。如该营销员在原公司《展业证》号未注销的，不得与其签约。 第七条保险公司与符合条件的营销员签订委托代理协 议后，应于3个工作日内在营销员信息管理系统中申请注册 该营销员的《展业证》号。 第八条保险公司发现解约的营销员在从业期间有严重 违规行为的，新签约公司有责任督促其处理好善后工作。营 销员不配合的，原保险公司应向省行业协会报告。 第九条一家保险公司招收另一家保险公司的营销员， 在六个月内，县级以下寿险公司不超过15人，财险公司不 超过5人；地市级寿险公司累计不超过25人，财险公司不超 过10人；省级寿险公司全省累计不超过50人，财险公司不 超过20人。（注：保险公司招收与原公司解除委托代理协议未满6个月的营销员同样受本条约束） 第十条保险公司应指定专人负责营销员业内流动工作，
中国银行业存款业务自律公约 第一章总则 第一条为规范境内存款业务同业竞争行为，维护会员共同利益，营造公平、有序的经营环境，促进存款业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及《中华人民共和国反不正当竞争法》等法律法规和监管部门规章，经中国银行业协会各会员单位共同协商，制定本公约。 第二条本公约所称的存款业务，是指银行业金融机构在境内吸收本外币存款及管理存款而产生的相关金融活动。 第三条存款业务自律的指导思想：深入贯彻落实科学发展观，不断深化对存款业务发展不同时期的特征和发展规律的认识，全面把握存款业务发展内外部环境、主要矛盾和基本问题，树立存款业务的科学发展理念。 第四条存款业务自律的宗旨：依法合规经营，抵制不正当竞争行为，防范业务风险，保障客户权益，共同促进存款业务持续健康发展。 第五条存款业务自律的基本要求：严格遵守有关法律、法规和监管部门规章，诚信经营，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展存款业务，不损害客户利益、行业利益和社会公共
利益。 第六条本公约适用于中国银行业协会各会员单位。会员单位承诺互相监督，共同遵守，自觉履行公约的各项约定，严格执行中国银行业协会的处理决定，自觉维护中国银行业的整体形象。 第二章基本规定 第七条会员单位应认真遵守国务院颁布的《储蓄管理条例》、《个人存款账户实名制规定》和《中华人民共和国外汇管理条例》及中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》、《个人外汇管理办法》等相关法规、规章和政策文件规定，规范存款业务。 第八条会员单位应自觉严格执行存款业务相关的利率、汇率政策。 第九条会员单位应加强营业网点、网上银行、电话银行、手机银行、自助设备等渠道建设，提高金融服务的效率和质量，满足客户日益增长的存款业务需求。 第十条会员单位应从客户角度出发，在防范风险的前提下，不断完善系统功能，优化服务流程，为客户提供全面、便捷的多元化服务，建立和谐的银客关系。 第十一条会员单位应加强员工职业道德行为规范教育和业务培训，提高从业人员的业务水平和综合素质。 第三章自律约定 第十二条会员单位应严格按照有关规定开展存款业务，不得以下列形式吸收客户存款：
苏州市人身保险公司人员同业流动自律公约 第一章总则 第一条为推动苏州市保险业的诚信建设，规范人身保险公司之间的人员流动，切实保障保险人、被保险人、投保人的合法权益，促进我省保险业又好又快发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》及《保险营销员管理规定》等有关法律法规、规章，特制订《苏州市人身保险公司人员同业流动自律公约》（下称《公约》）。 第二条本《公约》作为行业共同签署的自律文件，对在苏州辖区内人身保险公司及其分支机构（下称公司）具有同等约束力。尚未加入苏州市保险行业协会(下称市协会)的公司、新进入苏州筹建和设立中支（分）公司及分支机构的保险公司也应遵守本公约；保险中介机构参照执行。各县（市）分会加强对辖区人身保险公司监督指导。 第三条各公司应认真组织全体员工和保险营销员学习和遵守《公约》。倡导各签约公司加强对全体员工和保险营销员的流动管理，以保持相对稳定为己任，通过建立各签约公司自己的核心竞争优势，赢得人才、客户和市场。 第二章保险公司员工的流动管理 第四条各公司应充分尊重个人的合法择业权。各公司应建立健全完善的劳动用工制度，与公司员工、各关键岗位人员签订合法有效的劳动合同（包含保密协议、竞业禁止等条款在内）。各公司之间还应建立科学合理的人员流动机制，促进保险人才的合法、正当交流。对于高管人员和管理人员的流动，市级公司总经理或县市级公司总经理应本着友好协商的态度进行沟通，实事求是地评价和推荐。 第五条公司与有劳动关系的员工解除劳动合同时，应按照《劳动法》、《劳动合同法》、《反不正当竞争法》、《合同法》及相关法律法规、公司相关规章制度，以及公司与其签订的《劳动合同》、《保密协议》等，严格履行离司手续，认真做好交接工作。 第六条与原来所在公司解除劳动合同而与另一家公司签订劳动合同的人员（以下简称转司人员）不得有下列违反公约行为： 一、诋毁原从业公司； 二、诱导客户转保或其他损害客户利益的行为； 三、泄露原公司客户的相关资料，侵犯客户的隐私权；泄露公司商业机密影响公司正常经营；泄露行业风险信息资料并造成一定社会影响；
保险营销员管理规定（草案） 第一章总则 第一条为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。 第二条本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 第三条本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。 第四条本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。 第五条中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责。 中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。 第二章资格管理 第六条从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险代理
从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）。 第七条《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。 《资格证书》由中国保监会统一印制。 第八条参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度。 第九条报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料： （一）《保险代理从业人员资格考试报名表》； （二）身份证明文件复印件； （三）学历证明复印件； （四）最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张； （五）亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。 通过保险公司集体报名的，保险公司应当对报名考生提交的材料进行审核。 第十条资格考试成绩合格，具备下列条件且无本规定第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起20日内，由中国保监会颁发《资格证书》： （一）具有完全民事行为能力； （二）品行良好。 第十一条有下列情形之一的人员，不予颁发《资格证书》：（一）因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的； （二）因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的； （三）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入
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（一）新契约问题件：在新契约作业处理过程中产生问题描述、下发新契约审核通知书的新契约件（同一投保件问题下发超过二次以上计为一件问题件）。不包括体检、契约调查、延期、拒保及加费问题件。（二）犹豫期退保件：在保险合同的犹豫期内退保的寿险新契约保件。（三）第十三月保费继续率:十三个月后仍有效的保单保费之和/十三个月前承保的保单保费之和其中十三个月前承保的保单不含犹豫期退保件、趸交保费件同死亡件。（四）短险赔付率=累计赔付金额/累计经过承保保费经过承保保费=保险责任经过期间/365*净保费以考核期为20XX年上半年为例：分子：该业务员2000年7月1日—20XX年6月31日之间的短险总赔付金额分母：该业务员2000年7月1日—20XX年6月31日之间的短险总经过保费（五）短期出险拒赔件：保险合同生效后两年内被保险人因疾病死亡且被拒赔的保件。第四条不良行为品质分值的设置（一）不良品质行为：按《个人寿险业务人员品质管理办法（修订稿）》中对不良品质进行警告、处分、解约的处理分别对同一行为设置不同的分值，营销部在进行确认时将根据“业务品质评议委员会”（以下简称“业评会”）以书面形式提交的业务人员品质评定结论进行扣分并录入品质管理系统。其中，警告：-10；记过：-20；解约：-50。（二）不良品质行为如下：代签名，误导客户，不实告知，冒名顶替体检，参与保险欺诈，滞留客户保险费／保险金，擅自更改客户投保资料，挂单行为，客户投诉，强制或引诱投保、唆使退保、回佣、泄露客户资料、隐瞒犹豫期或阻挠