远期信用证流程是什么?
步骤一：进口商和出口商达成初步贸易合同。步骤二：出口商初步接触包买商，就相关业务的国家，开证银行，期限，利息，费用，货物等做初步的了解。步骤三：开证银行开立信用证。步骤四：出口商银行收到信用证，通知出口商。步骤五：出口商根据信用证条款装运货物，并准备信用证项下单据。步骤六出口商提交单据到出口商银行。
与短期信用证相对应的就是远期信用证，二者之前最大的区在在于期限问题，一直以来人们都热衷于远期信用证，特别是在一些国际贸易中。近几年随着经济全球化的日益发展远期信用证的优势地位得以完全体现，那么我国远期信用证流程是什么，它是如何在贸易中发挥作用的，365小编为你解答。
一、远期信用证
远期信用证是指开证行或付款行收到信用证的单据时，在规定期限内履行付款义务的信用证，是银行(即开证行)依照进口商(即开证申请人)的要求和指示，对出口商(即受益人)发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的远期汇票，保证在交来
符合信用证条款规定的汇票和单据时，必定承兑，等到汇票到期时履行付款义务的保证文件。
二、远期信用证分类
远期信用证主要包括承兑信用证(Acceptance L/C远期信用证)和延期付款信用证(Deferred Payment L/C)。承兑信用证可分为：
(1)银行承兑信用证
(2)商号承兑信用证。
远期信用证承兑后押汇的期限为：押汇起息日起至承兑付款日。远期信用证押汇利息=(押汇金额×押汇利率)×(承兑付款日-押汇起息日)/360天
三、远期信用证流程
步骤一：进口商和出口商达成初步贸易合同。约定结算方式为远期信用证。
步骤二：出口商初步接触包买商，就相关业务的国家，开证银行，期限，利息，费用，货物等做初步的了解。就某些特殊的业务，包买商可以在这个时点介入，并与出口商或其银行签署正式的业务协议。
步骤三：开证银行开立信用证。
步骤四：出口商银行收到信用证，通知出口商。
步骤五：出口商根据信用证条款装运货物，并准备信用证项下单据。
步骤六：出口商提交单据到出口商银行。
步骤七：出口商银行审核单据，提交单据到开证银行，等待其承兑。
步骤八：出口商银行收到开证行的承兑电文，与包买商确认可以受理该业务，并要求包买商报价(融资利息及手续费)。
步骤九：出口商银行根据出口商提供的相关合同或协议，与包买商正式签订福费廷协议。该笔业务由包买商全权负责在境外安排融资。
步骤十：包买商安排资金，扣除融资利息后，对出口商银行付款。
步骤十一：出口商银行收到款项后，扣除费用后，解付资金给出口商。
四、远期信用证的特征区别
假远期信用证与远期信用证的区别主要有以下几点：
(1)开证基础不同。假远期信用证是以即期付款的贸易合同为基础;而远期信用证是以远期付款的贸易合同为基础。
(2)信用证的条款不同。假远期信用证中有“假远期”条款;而远期信用证中只有利息由谁负担条款。
(3)利息的负担者不同。假远期信用证的贴现利息由进口商负担;而远期信用证的贴现利息由出口商负担。
(4)收汇时间不同。假远期信用证的受益人能即期收汇;而远期信用证要汇票到期才能收汇。
根据中华人民共和国经济法的相关规定远期信用证流程大致为上述内容，其具体的实际操作可能会与规定的有所出入，但只要是在法律允许的范围内我们都认为是合法的，多年贸易习惯同样应该得到尊重。如今有很多不法分子开具假的远期信用证来进行行骗，大家在进行贸易的时候提高警惕，预防上当受骗。
1）出口交易前的准备 ①国际商务信息的收集与整理；②对国际市场的调查研究；③落实出口货源； ④出口商品经营方案的制定；⑤建立业务关系； ⑥经贸洽谈人员的选派与洽谈内容的确定； ⑦出口商品的广告宣传； ⑧出口商品的商标注册与企业域名注册。 2）交易磋商： 包括询盘，发盘，还盘和接受四个过程。其中发盘和接受是达成交易、合同成立不可缺少的两个基本环节和必经的法律步骤。在交易磋商过程中，一方发盘经另一方接受以后，交易即可成立，买卖双方就构成了合同关系，接下来就是订立书面合同。 3）出口合同履行的一般程序 ①申请领取出口许可证（外经贸机构批准） ②申请原产地证书（贸促会批准） ③接受法定检验或委托鉴定，取得检验报告或鉴定证书（商检提供） ④催证、审证、改证 ⑤制作各类单据（如汇票、发票等） ⑥办理托运手续 ⑦投保⑧报关；交纳关税⑨装运；换取提单⑩缮制单据 缮制单据后提交至银行，接下来就是：审单复单→结汇→退税→合同归档 2、进口贸易流程 1）进口交易前的准备 ①对国内外市场的调查研究；包括商品价格变化趋势和供应商资信。 ②进口成本核算； ③进口货物许可证的申领； ④进口用汇；
⑤委托代理进口。 ⑥选择交易商品和对象 2）交易磋商 询价、洽谈 签订外贸合同 3）进口合同履行的一般程序 ①信用证的开立和修改 ②委托装运 ③装运前验货 ④索要商检证书 ⑤运输和保险 ⑥审单和付款 ⑦进口报关纳税 ⑧进口商品检验 ⑨提货离岸 出口货物流程 出口货物流程主要包括：报价、订货、付款方式、备货、包装、通关手续、装船、运输保险、提单、结汇。 一、报价 在国际贸易中一般是由产品的询价、报价作为贸易的开始。其中，对于出口产品的报价主要包括：产品的质量等级、产品的规格型号、产品是否有特殊包装要求、所购产品量的多少、交货期的要求、产品的运输方式、产品的材质等内容。 比较常用的报价有： FOB船上交货、CNF成本加运费、CIF成本、保险费加运费等形式。
开立信用证详细流程及细节 国际贸易实务中经常会碰到开立信用证、付汇核销等工作，现以CFR 项下即 期信用证为例，与大家一起分享无银行授信公司首次开立信用证的详细流程及心得体会。 一般情况下如果你们公司已经在相关银行取得了授信，那么开立信用证相对就简单一点。如果没有授信，就需要第三方的担保。还有一个前提是要做国际进出口业务首先需要开立外币账户和待核查账户。各大银行之间都有自己的关系，公司内部一定要先协调好，到底用哪家银行不要左右摇摆定夺不下来影响实效性。没有取得银行授信的企业要开立信用证可以付全款，其实就相当于把所有款项都存在银行，让银行给出个证，这样的开证程序并不比其他的简单，要走的手续一样不少，而且对于做进出口的公司而言也没有什么意思了。那么另外一种就是开20%（付开证总金额的百分之二十）的，这一种，需要先与银行的信贷部联系，还需要取得第三方的担保。取得担保函需要财务准备基础资料，全部整理齐备之后联系银行信贷部的人会同第三方担保人去公司现场考察，通过后可以出担保函了。财务方面的工作多一点，一般是准备一些财务报表、企业一般资质文件什么的，具体工作财务来做，在此不详述。 需要申明的是，公司的企业营业执照、组织机构代码证、税务登 记证、对外贸易经营者备案登记、银行开户证明、开户资信代码证 等证件的正副本原件及复印件和公司的公章、法人章这一套资料需要随身携带，时刻准备着为开证服务。必要时准备法人身份证原件及复印件。
在担保函准备好之后，同时备齐开证申请书英文版及开证人总承诺书和进口上下游合同复印件加盖公章提交银行信贷部。一般情况下这个事情银行是要上会的，会议通过后银行同意你的开证申请，相关负责人在《信用证业务审批表》上签字后业务操作工作人员才给你开证，没有这个表，银行不受理业务。 这个《信用证审批表》公司业务部的领导逐级签完字之后转交国际结算部，国际结算部的领导再逐级审核，通过后最后转交业务操作员，开立信用证。如果是初次在银行开证还需要先在他们银行备案，备案需提交的资料：企业营业执照副本、组织机构代码证副本、对外贸易经营者备案登记表、开户许可证、机构信用代码证复印件，以上加盖公司公章，填写银行给你的两张表，在相应的地方盖公司公章和法人章，最后签字的时候要注意，备案表签的谁的名字开证申请书的申请人就写谁的名字要保持一致，必须手签，然后盖公章。还要提供在其银行所开立的其他账号，至少写一个。没有备案，系统查不到你公司的信息，同样没法开证。直接负责你业务的人员还会再给你审一遍英文的申请书，一般会精确到标点符号。如果表述不准确的要按照银行的要求，用他们的固定表述格式。但是他们不懂你们的产品信息，这些东西就需要你们自己把关，信用证的内容要求必须与合同保持一致。
信用证操作流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 1. 2. 如果受3. 4. (1) 银行。 (2) 行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。 信用证的通知 1.通知行的责任 在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。通知行通知受益人的最大优点就是安全。通知行的责任是应合理谨慎地审核它所通知信用证的表面真实性。 2.信用证的传递方式 信用证可以通过空邮、电报或电传进行传递。设在布鲁塞尔的SWIFT运用出租的线路在许多个国家的银行间传
递信息。大多数银行，包括中国的银行加入了这一组织。 3.有效信用证的指示 当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。 受益人的审证 受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查： 1. 买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？ 2. 信用证提到的付款保证是否符合受益人的要求？ 3. 信用证的款项对吗？信用证的金额总数应与合同相吻合并包括该合同的全部应付费用。 4. 付款的条件是否符合要求？除非对某些特定的国家或某些特定的进口商，出口商通常要求即期付款。在远 期信用证条件下，汇票的期限应与合同中所规定的一致。有一种信用证要求开立远期汇票，但却可即期支付，这种信用证被称为"假远期信用证"，其对受益人所起的作用与即期信用证是一样的。 5. 6. 7. 8. 9. 1. 2. （1 （2 （3 "以后"一词理解为不包括所述日期。"上半月"、"下半月"理解为该月一日至十五日和十六日至该月的最后一日，首尾两天均包括在内。"月初"、"月中"或"月末"理解为该月一日至十日、十一日至二十日、二十一日至该月最后一日，首尾两天均包括在内。 3. 交单地点的限制 所有信用证必须规定一个付款、承兑的交单地点，或在议付信用证的情况下须规定一个交单议付的地点，但自由议付信用证除外。像提交单据的期限一样，信用证的到期地点也会影响受益人的处境。有时会发生这样的情况，开证行将信用证的到期地点定在其本国或他自己的营业柜台，而不是受益人国家这对受益人的处境极为不利，因为他必须保证于信用证的有效期内在开证银行营业柜台前提交单据。 银行审核单据 受益人向银行提交单据后，银行有义务认真审核单据，以确保单据表面上显示出符合信用证要求和各单据之间的一致性。 1. 审单准则
信用证操作流程 1.定义 银行（开证行）根据买房（申请人）的要求和指示向卖方（受益人）开立的、在一定期限内凭指定的单据符合信用证条款，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。 2.性质特点 （1）开证行付第一性的付款责任； （2）信用证是一项独立的文件，不依附于贸易合同，不受合同条款约束； （3）信用证业务的处理是以单据为准而不是以货物为准。 3.信用证当事人 开证行（Issuing Bank）：开立信用证的银行，一般为进口商帐户银行。 受益人（Beneficiary）: 享有信用证利益的对象，也就是出口商。 开证申请人（Applicant）: 一般为进口商。 通知行(Advising Bank) : 根据开证行的委托将信用证通知受益人的银行。一般来说通知行也就是开证行或受益人帐户银行。 议付行（Negotiating Bank）这个有点复杂涉及到贴现。 寄单行（Remitting Bank）: 将单据寄往开证行的银行。 付款行(Paying Bank)：你懂的。 保兑行(Confirming Bank)：双重银行信用。一般来说在开证行资信度不好的时候，要求一保兑行会保险。 偿付还(Reimbursing Bank): 根据开证行的指示或授权向指定银行执行偿付的银行，一般来说即为开证行的帐户银行。 4.操作流程 （1）签订贸易合同 贸易合同包括：名称条款，总则，商品条款，品质条款，数量条款，价格条款， 包装条款，保险条款，交货条款，产权和专利条款，付款条款，检验条款，培 训条款，保密条款，保证条款，索赔条款，违约/毁约条款，仲裁条款，不可抗 力条款，其他条款。 （2）申请开证（欧美国家一般5-10个工作日，国内快的话当天即可出证，一般5个工作日以内） 以信用证为支付方式的贸易合同签订后，进口方（买方）必须在合同规定的期
WORKING PROCEDURE 备用信用证操作流程 I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE ( Max 30,000,000.00 Usd/ Euro). 三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。 1.The provider will send the Issuing account coordinate to allow receiving bank check the interbank credit availability. 开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。 2.Client Provide CIS including: Company Registration, Signatory Passport Copy, Latest Bank Statement copy, Full Bank Account Coordinates, Bank Approved Verbiage and Bank letter if available. 接证方提供资料包括：商业登记证，法人护照复印件，银行坐标，接证银行760版本(银行盖上章)，有可能的话额度函。 3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete, 开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料：商业登记证，法人护照，开证银行坐标。 4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and send to Provider, 接证方（买方）在24个银行小时内填好合同并且签字，盖章返回给开证方. 5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back the signed DOA for Buyer filling. 开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方（买家）做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in to lawyer firm escrow account. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrow service agreement. 接证方，开证方，与指定律师事务所（可由接证方指定律所）签署三方托管账户协议。接证方和开证方同时打票面额1%至律师事务所的托管账户作为开证保证金。
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 信用证流程图英文 篇一：信用证业务流程图 信用证业务流程图及简介 ①买卖双方经过磋商，约定以信用证方式进行结算； ②进口方向开证行递交开证申请书，约定信用证内容，并支付押金或提供保证人；③开证行接受开证申请书后，根据申请开立信用证，正本寄给通知行，指示七转递或通知出口方； ④由通知行转递信用证或通知出口方信用证已到。通知行在开证行要求或授权 下对信用证加以保兑； ⑤出口方认真核对信用证是否与合同相符，如果不符，可要求进口商通过开证 行进行修改；待信用证无误后，出口商根据信用证备货、装运、开立汇票并缮 制各类单据，船运公司将装船的提单交予出口商； ⑥出口商将单据和信用证在信用证有效期内交予议付行； ⑦议付行审查单据符合信用证条款后接受单据并付款，若单证不付，可以拒付； ⑧议付行将单据寄送开证行货指定的付款行，向其索偿； ⑨开证行收到单据后，应核对单据是否符合信用证，如正确无误，即应偿付议 付行代垫款项，同事通知开证申请人备款赎单； ⑩进口方付款赎单，如发现不符，可拒付款项并退单。进口人发现单证不符， 也可拒绝赎单?开证行将单据交予进口商； ?进口商凭单据提货。 篇二：信用证业务流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。
2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交 易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。
不可撤销信用证操作流程 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2..买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 需要带上的资料： （1）.盖好印鉴，公章的不可撤销信用证申请表（带上电子档） （2）.法人营业执照，组织机构代码证（正本，并带上盖了公章的复印件） （3）买卖双方已签署的购货合同（需标有付款方式，并带上电子档） 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 办理信用证的注意事项： TO 致_________________________行。 填写开证行名称。 Date 申请开证日期。如：050428。 Issue by airmail 以信开的形式开立信用证。 选择此种方式，开证行以航邮将信用证寄给通知行。
With brief advice by teletransmission 以简电开的形式开立信用证。 选择此种方式，开证行将信用证主要内容发电预先通知受益人，银行承担必须使其生效的责任，但简电本身并非信用证的有效文本，不能凭以议付或付款，银行随后寄出的“证实书”才是正式的信用证。 Issue by express delivery 以信开的形式开立信用证。 选择此种方式，开证行以快递（如：DHL）将信用证寄给通知行。 Issue by teletransmission (which shall be the operative instrument)以全电开的形式开立信用证。 选择此种方式，开证行将信用证的全部内容加注密押后发出，该电讯文本为有效的信用证正本。如今大多用“全电开证”的方式开立信用证。 Credit No. 信用证号码，由银行填写。 Date and place of expiry 信用证有效期及地点，地点填受益人所在国家。 如：050815 IN THE BENEFICIARY’S COUNTRY. Applicant 填写开证申请人名称及地址。 开证申请人(applicant)又称开证人(opener)，系指向银行提出申请开立信用证的人，一般为进口人，就是买卖合同的买方。开证申请人为信用证交易的发起人。 Beneficiary (Full name and address) 填写受益人全称和详细地址。 受益人指信用证上所指定的有权使用该信用证的人。一般为出口人，也就是买卖合同的卖方。 Advising Bank 填写通知行名址。 如果该信用证需要通过收报行以外的另一家银行转递、通知或加具保兑后给受益人，该项目内填写该银行。 Amount 填写信用证金额，分别用数字小写和文字大写。以小写输入时须包括币种与金额。 如：USD89600 U.S.DOLLARS EIGHTY NINE THOUSAND SIX HUNDRED ONLY。 Parital shipments 分批装运条款。填写跟单信用证项下是否允许分批装运。
信用证操作流程！ 信用证操作流程跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。 4.田请人与开证行的义务和责任 申请人对开证行承担三项主要义务： (1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证 的单据仍属于银行。 (2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝"赎单"，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结 的资金将归银行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。
跟单信用证操作流程 信用证的流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请 进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。
2.开证的要求 信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。 信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性 银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。 按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。 如果申请人在开证行没有，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，
信用证业务操作流程
目录 1 目的 (3) 2 适用范围 (3) 3 释义和缩写 (3) 4 职责与权限 (3) 5 政策 (5) 6 操作及控制要求 (5) 6.1 出口信用证业务操作和控制流程 (6) 6.2出口信用证业务操作和控制要求 (7) 6.3进口信用证业务操作和控制流程 (11) 6.4进口信用证业务操作和控制要求 (12) 7 相关文件 (18) 8 附件 (19)
1 目的 本流程规定了中国建设银行河南省分行各经办行办理信用证业务的流程，突出了业务办理过程中的风险点，并给出了相应的控制对策，以确保业务处理及时、正确、高效。 2 适用范围 本流程适用于中国建设银行河南省分行客户以信用证作为资金结算方式的进口信用证的开立、证下单据的审核以及对外承兑或付款或拒付和出口信用证的通知、单据审核以及到期收汇解付业务。 3 释义和缩写 本流程采用《中国建设银行内部控制体系――框架和要求》和《内控手册》的定义和缩写，除此之外，还采用以下释义和缩写： 3．1信用证 信用证是银行有条件的付款保证，它是银行根据开证申请人（进口商）的要求和指示，向受益人（出口商）开具在规定的期限内、凭规定的单据支付一定金额的书面保证。3．2出口信用证 出口信用证业务主要是国外开来信用证的审核、信用证的通知、审单、单据议付、寄单索汇和收汇考核。 3．3进口信用证 进口信用证业务主要是信用证的开立、信用证的修改、国外银行来单的审核、付款。 4 职责与权限
5 政策 岗位制约性：信用证业务经办和业务复核不能同时兼岗。
处理及时性：下午4点之前收到的信用证业务应在业务受理日处理完毕，4点之后收到的业务在第二个工作日处理完毕。 处理正确率：信用证业务应保证差错率低于万分之三。 6 操作及控制要求 出口信用证业务控制活动主要分为来证通知、受理单据、传送单据、审核单据、邮寄单据及查询查复、解付款项、国际收支申报、关闭档案八个阶段。其主要风险环节是交单申请书内容与信用证和实际提交的单据不符、地址和面函打印错误、没有及时解付款项或解付金额不正确，针对上述风险的关键控制环节为复核人员的业务复核。 进口信用证业务控制活动主要分为业务受理、信贷审批、对外开证、受理到单、传送单据、审核单据、提示单据、拒付（或承兑或付款）、国际收支申报、后续处理工作十个阶段。其主要风险环节是资格审查有误、公司业务经办人员疏忽大意未尽职落实担保情况、没有在收到单据次日起5个工作日内拒付或承兑或付款，针对上述风险的关键控制环节为复核人员的业务复核。 信用证业务流程、控制要求见下面的流程图及操作和控制要求。 6.1出口信用证业务操作和控制流程
LC（letter of credit）流程及详解： 信用证(LC)是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。 可见，信用证是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。按照这种结算方式的一般规定，买方先将货款交存银行，由银行开立信用证，通知异地卖方开户银行转告卖方，卖方按合同和信用证规定的条款发货，银行代买方付款。 信用证方式有三个特点：一是信用证不依附于买卖合同，银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证。二是信用证是凭单付款，不以货物为准。只要单据相符，开证行就应无条件付款。三是信用证是一种银行信用，它是银行的一种担保文件。 由于孟加拉金融管制的限制，这边的贸易方式基本以信用证为主。TT（telegraphic transfer 电汇）或者DP（Documents against Payment---付款交单）很少。尤其是近年来孟加拉海关法案要求商业用途的货物必须通过信用证形式（通常是不可撤回信用证IRREVOCABLE LC）。 下面就以即期不可撤回LC（手机进口就以这个方式进行）为标准，详细解说下双方贸易的流程以及有关的银行扣款说明。 开LC前供应商或者厂家要求有可以收LC的账户，例如HSBC的出口账户（EXPORT ACCOUNT NO.） 1. 双方约定好开信用证的单价，是全额还是部分LC，部分国内支付。并且双方确定好结 算是以RMB结算还是以USD结算。如果是以RMB结算的话，双方事先商量好是以开证那天的汇率结算，还是以收到LC货款到账供应商/厂家受益人银行账户（LC账户）那天汇率结算。 2. 商量好后，供应商/厂家，提供银行信息（英文）：公司名称、地址、电话、传真。以及 银行账户名称、地址、帐号、SWIFT）给我们这边，注意给的信息要正确并且注意拼写。 双方确定好信息并且制作形式发票（PROFOAMA INVOICE）,然后我们就以这份形式发票为主，去开证行开证。 3. 信用证开出时候，开证行会向我们收取手续费，接受LC的银行会向供应商/厂家收取通 知费。这个是各自银行的手续费，需要各自承担的。 4. 信用证开出后，厂家/供应商需要备货并且准备相关文件（商务发票，装箱单，CO--贸 促会盖章的）。CO做好后扫描留底交单银行，正本CO快递过我们这边--------银行跟海关要求清关需要出示厂家提供的CO才可以清货的。货准备好后，物流（这个我们有指定的物流，到时候会让物流给厂家/供应商沟通的。什么时候交货，以及交货的仓库地址等。货飞出后，物流会出正本提单并且寄给厂家/供应商。收到正本提单后，按照我们这边的要求交单。装箱单（盖章），发票（盖章），CO打印件，提单，以及填写相关的银行托收指示及表格填写妥善并迅速交单银行，银行会尽快寄文件到孟加拉开证行，寄出单证后，银行会提供一个文件跟踪号码给厂家/供应商，然后给我们，以方便跟踪跟放款。在这里特此说明：一个LC最好一次发货，一次交单，不然分批发货的话，
信用证（Letter of Credit，L/C），是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。按照这种结算方式的一般规定，买方先将货款交存银行，由银行开立信用证，通知异地卖方开户银行转告卖方，卖方按合同和信用证规定的条款发货，银行代买方付款。 主要内容： (1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。 (2)对货物的要求。根据合同进行描述。 (3)对运输的要求。 (4)对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。 (5)特殊要求。 (6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。 (7)国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物（《ucp600》）办理。” 1客户要开信用证，可以先让国外客户开好信用证草稿，草稿发给信用证组，信用证组检查条款有没有问题，没有问题就可以开立信用证 2信用证开过来，客户发银行开立的信用证复印件给到客服，客服根据金额，付款行等信息认领信用证 3下一个信用证的单 4正常出货下单 5一般信用证都需要提供箱单、发票、提单等，也有要求保单、原产地证等，每个信用证都有不同的条款，信用证组会告知，根据信用证的要求制作相关单据 发票、箱单：把我司抬头的箱单、发票模板发给客户，让客户填写英文版，客户填写之后，发给信用证组检查是否符合信用证要求 原产地证：原产地证发给客户模板，让客户填写，之后给信用证组检查，没问题的话再出证提单：确认提单补料时候，发给信用证组检查 保单：保单出正本跟信用证组检查 6以上都没问题，要客户把信用证要求的单据正本快递给一达通，交给信用证组 7信用证组会交单给中行，中行给海外客户发电报，正本寄到国外银行，海外收到正本之后付款 8信用证组会发邮件给客服，一张银行贷记通知，根据贷记通知认领外汇
国际结算业务流程图 信用证 (3) 进口信用证开立业务流程 (3) 产品简介 (4) 产品特点 (4) 业务流程 (4) 出口议付信用证业务流程 (5) 产品简介 (6) 产品特点 (6) 业务流程 (6) 托收/代收 (6) 出口托收业务流程 (7) -----出口跟单托收 (7) 产品简介 (7) 产品特点 (8) 业务流程 (8) -----出口光票托收 (9) 产品简介 (9) 产品特点 (9) 业务流程 (9) 进口代收业务流程 (10) 产品简介 (10) 产品特点 (10) 业务流程 (11) 汇款 (11) 汇出国外汇款电汇和信汇业务流程 (11) 汇出国外汇款票汇业务流程 (12) 产品简介 (12)
产品特点 (13) 业务流程 (13) 国外汇入汇款电汇和信汇业务流程 (13) 国外汇入汇款票汇业务流程 (14) 产品简介 (15) 产品分类及特点 (15) 业务流程 (16) 保函 (16) 保函业务流程 (16) 产品简介 (17) 产品特点 (18) 业务流程 (18) 保理 (19) 保理业务流程 (19) 进口押汇业务流程 (20) 打包放款业务流程 (20) 出口押汇业务流程 (21) 出口贴现业务流程 (21) 福费延业务流程 (22) 提货担保业务流程 (22)
信用证 进口信用证开立业务流程 1. 9.L/C 10.付款11.放单2.申请开证 /付款
产品简介 是我行（开证行）根据开证申请人的要求、向受益人开立的、有一定金额的、在一定期限内凭规定的单据付款的书面保证。信用证根据不同标准，可分为议付、即期付款、迟期付款和承兑信用证；即期与远期信用证；特殊种类信用证包括：假远期信用证、可转让信用证、背对背信用证、循环信用证、对开信用证。 产品特点 （1）信用证是一项不依附于贸易合同的独立文件。 （2）信用证强调单单一致、单证相符，与实际货物情况无关。 （3）在单证相符的前提下，开证行承担第一性的付款责任。 （4）信用证以银行信用替代商业信用，为贸易双方顺利完成交易提供信心和保障，便于各方融通资金。 业务流程 （1）客户填写我行《开立不可撤销信用证申请书》并加盖公章（我行网站https://www.doczj.com/doc/051504472.html,可下载开证申请书和修改申请书的电子版本）。同时客户须向我行提交以下资料：进口合同、备案表（如需）、进口批文（如需）、代理协议（如需）、交纳保证金。 （2）我行与客户签订《开立信用证合同》（已与我行签订《综合授信额度合同》的客户无需签订《开立信用证合同》）。支行在我行信贷系统登记，打印岀帐通知书。
跟单信用证操作流 程
跟单信用证操作流程 信用证的流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请
进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 2.开证的要求 信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。 信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使她将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，她也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性 银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其它形式作为银行执行其指示的保证。 按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇一般必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。
信用证知识 : 跟单信用证操作流程 方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。 开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 通知行收到信用证后通知卖方，信用证已开立，非合作行会收取 200 元不等的通知费。 卖方收到信用证， 进行单证审核， 在并确保其能履行信用证规定的条件后， 开始准备出口相关事宜。 卖方将信用证规定或指定的单据向议付银行提交。 该银行可能是开证行， 或是信用证内指定的付款、 承兑或议付银行。 我们建议大家使用自己的银行议付，一般来说自己的的银行都可以操作议付工 作。 该银行按照信用证审核单据。 议付行通行的方式是审核无误后将单据直交开证行， 目前国内、 外接 受电索的银行不多。 开证行审核单据无误后，通知卖方确认单据，并给予大约 7到 10天的支付期限，到期未拒付将直 接划转信用证款项。如果买家拒付，单据将被退回。 买方获得单据凭单取货。 信用证的开立 1. 开证的申请 进出口双方同意用跟单信 用证支付后， 为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 买家填写 < 信托 收据 > 。 2. 开证的要求 信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。 示必须完整和明确。 申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易， 而不是货物交易。 银行 家不是商人， 因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中 的技术术语。 即使他将销 售合同中的所有条款都写入信用证中， 如果受益人真的想欺骗， 他也无法得到完全保护。 这就需要 银行与申请人共同努力， 运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。 银行也应该劝阻在开立信 用证时其内容套用过去已开立的信用证(套证)。 3. 开证的安全性 银行接到开证申请人完整的指示后， 必须立即按该指示开立信用证。 另一方面， 银行也有权要求申 请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。国内从零到 30%到 100%都有，和企业信誉有关。 按现行规定， 中国地方、 部门及企业均执行收结汇政策， 如果某些单位需要通过信用证进口货物或 技术，银行将设立保证金帐户根据信誉情况冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证 金。 如果申请人在开证行没有帐号， 开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当 于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现 (例如股票)，但银行也有可能通过 用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销， 银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。 目前，无信誉企业开立信用证可能性 比较小，需要提前准备。 4. 申请人与开证行的义务和责任 申请人对开证行承担三项主要义务： (1) 申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证的 单据仍属于银行。 (2) 如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝“赎单”，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结 的资金将归银行自动划转。 (3) 申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 一般千分之 5 左右，最低有 250元左右。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。其次，开证行一旦接受开证申请，就必 须严格按照申请人的指示行事。 信用证的通知 进口商便有责任开证。 第一件事是填写开证申请表， 这张表 同时，国内 信用证开立的指
信用证操作流程Prepared on 21 November 2021
信用证操作流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请 进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 2.开证的要求 信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性 银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。 4.申请人与开证行的义务和责任 申请人对开证行承担三项主要义务： (1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证的单据仍属于银行。 (2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝"赎单"，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结的资金将归银行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。 信用证的通知