投资者风险承受能力调查和评定方法说明
投资者风险承受能力旨在了解投资者可承受的风险程度等情况，借此协助投资者选择合适的金融产品或金融服务类别。风险承受能力评估是国信证券向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使所提供的金融产品或金融服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。
国信证券对基金投资者的风险承受能力评估采用现场或网络任
一方式，在投资者首次购买、开户或后续必要情况下进行。具体如下：
（一）评估方式
主要以问卷方式测评，依据投资者类别分为个人投资者、机构投资者两类，可通过书面或网上测评。投资人风险承受能力调查结果当场反馈。根据相关题目及其选项所对应的风险承受力设置不同分值，根据汇总评分对应的风险承受能力等级评定投资者风险承受能力。投资人拒绝或放弃接受调查的，国信证券保留通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力的权利，如无其他方法可以借鉴，则将风险承受能力暂设置为最低级别。
（二）评估内容
对投资者的评估内容主要包括但不限于投资知识、投资经验、财务状况、投资目标、风险偏好及其他必要信息。
（三）等级评定
根据问卷调查表得分区间，将投资者按风险承受力高低划分为五类：高、较高、中、较低、低。高风险承受能力可投资风险等级为高、较高、中、较低、低的产品；较高风险承受能力可投资风险等级为较高、中、较低、低的产品；中风险承受能力可投资风险等级为中、较低、低的产品；较低风险承受能力可投资风险等级为较低、低的产品；低风险承受能力可投资风险等级为低的产品。
重要说明：
1、请投资者在投资中注意核对自己的风险承受能力和产品风险
等级的匹配性。国信证券向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代投资者自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。
2、在投资者投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等情况变化的情况下，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。客户如有重大信息变更应及时告知并重新进行风险承受能力测评，国信证券也会定期或不定期地提示投资者重新接受风险承受能力调查。
3、投资者风险承受能力测评和基金风险等级评价用作帮助投资
者核对自己的风险承受能力与拟投资产品的风险等级的匹配情况，基金产品的风险等级评价结果不代表我公司对产品的认购、申购、赎回、买入或卖出建议，投资者还应对基金产品的风险和收益性作出全面了解并自行承担产品投资可能发生的投资风险。
4、投资者风险承受能力和产品风险等级的匹配并不保证投资该
产品能够保本或盈利，我公司对使用本公司投资者风险承受能力测评、产品风险评价结果引发的任何损失不承担责任。
5、国信证券根据投资者提供的信息对投资者进行风险承受能力
评估，开展适当性工作。投资者应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
6、国信证券在此承诺，对于投资者在本问卷中所提供的一切信息，将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，国信证券保证不会将涉及投资者的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
附件5 产品有风险，投资须谨慎客户风险承受能力初次评估结果告知函 提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。 客户留存尊敬的客户（姓名/名称：__________ 资金账号：____________________）：根据您填写的《客户风险承受能力问卷》，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下： 您的风险承受能力为：______________________（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□高风险承受能力□中等风险承受能力□低风险承受能力）您的拟投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上） 您的拟投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品） 本公司在此郑重提醒，本公司向您销售的金融产品或提供的金融服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写您的投资品种、期限，作出审慎的投资判断。 如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 XX公司XX营业部 签署日期： 证券公司留存XX公司**营业部： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认：本人（机构）的风险承受能力为：__________________（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□高风险承受能力□中等风险承受能力□低风险承受能力） 本人的拟投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上） 本人的拟投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品） 本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的金融产品或提供的金融服务将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础。若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期：
风险承受能力测试 Document number：WTWYT-WYWY-BTGTT-YTTYU-2018GT
1.你的朋友会以下列哪句话来形容你 （1）不愿承受风险（2）一个小心谨慎的人 （3）经详细分析后，你愿意承担风险（4）能承受很大的风险 2.加入你参加了一个电视游戏节目，你将选择以下哪一项 （1）有100%机会获得10,000元（2）有50%机会获得50,000元 （3）有25%机会获得100,000元（4）有5%机会获得1,000,000元 3.你刚刚有足够的储蓄实现自己一直蒙昧以求的旅行计划，但在出发前三周，你突然被解雇了。你会 （1）取消旅行计划（2）选择另一个比较普通的旅程。（3）按原计划执行，因为你需要充分休息来准备寻找新工作（4）延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次豪华旅行。 4.如果你突然有20万元可用于投资，你会 （1）全部投资到银行存款帐户（2）全部投资到一些比较安全且高质量的债券或债券基金（3）部分存入银行，部分购买债券或债券基金，部分购买股票或股票基金（4）全部将它投资到股票或股票基金 5.根据你自己的经验，你对投资股票或股票基金担心吗 （1）十分担心（2）比较担心（3）有点担心（4）一点不担心 6.对于“风险”一词，你第一个感觉是
（1）损失；（2）不明朗；（3）机会；（4）兴奋 7.专家估计一些资产，假如金、珠宝、珍藏物和房屋等实物资产的价格会上升，而债券的价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。如果你目前持有大量政府债券，你会 （1）继续持有 （2）出售政府债券，一般投资于货币市场，一般投资于实物资产；（3）出售政府债券，全部用于投资实物资产；（4）出售政府债券，全部投资于实物资产，并向别人借钱投资实物资产。 8.以下四个投资选择，你个人比较喜欢 （1）最好的情况会赚取2,000元，最差的情况损失0；（2）最好的情况会赚取8,000元，最差的情况损失2,000元；（3）最好的情况会赚取26,000元，最差的情况损失8,000元；（4）最好的情况会赚取4,8000元，最差的情况损失24,000元。 9.如果你现在得到10,000元，并要求你选择其中一项，你将选择（1）投资项目A，确定获利5,000元；（2）投资项目B，50%可能获利10,000元，50%可能获利1,000 10.如果你现在得到20,000元，并要求你选择其中一项，你将选择 （1）项目A，100%损失5000元。（2）项目B，50%可能损失10,000元，50%可能无损失。 11.假如你继承了100万元遗产，你必须把所有遗产投资以下其中一项，你会选择投资 （1）一个储蓄帐户或货币市场基金（2）一个拥有股票和债券的基金（3）一个拥有15只蓝筹股票的投资组合；（4）一些保值的投资产品，如金、银或石油。
客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户） 客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是： A.工资、劳务报酬 B.生产经营所得 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入 E.无固定收入
2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是： A．70%以上 B．50%-70% C．30%－50% D．10%－30% E．10%以下 3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： A.没有 B.有，住房抵押贷款等长期定额债务 C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D.有，亲朋之间借款 4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为： A. 不超过50万元人民币 B. 50万-300万元（不含）人民币 C. 300万-1000万元（不含）人民币 D. 1000万元人民币以上 二、投资知识 5、以下描述中何种符合您的实际情况： A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上 D. 我不符合以上任何一项描述
xx证券集合资产管理计划 客户风险承受能力调查问卷（个人版） 问卷编号： 投资者姓名 证件类型/有效期 ____________________ 证件号码 为贯彻落实中国证监会颁布的《证券公司集合资产管理业务实施细则》、切实保障集合资产管理业务委托人的权益，现需对委托人的风险承受能力做评估，请完成以下风险承受能力调查问卷。 免责条款:投资人应确认在进行问卷调查时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于本公司了解投资人的风险等级。本次调查不构成任何投资建议，或对资产管理人的投资决策形成实质影响。如投资人在进行问卷调查时欺诈、隐瞒或有其他不实陈述而导致问卷调查结果与投资实际情况不符，本公司不承担任何责任。 证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低资产管理产品、服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。 （一）投资目的 1. 您进行集合资产管理投资主要用于什么目的？( ) A、平时生活保障，赚点补贴家用 B、养老 C、子女教育 D、资产增值 E、家庭富裕 2. 在正常的市场情况下，您对这项投资的收益有何期望？( ) A、获得超越股市表现的超高收益，同时愿意承受比股市波动更大的波动性。 B、获得和股市表现大体相当的收益，愿承受与股市相当的波动性。 C、逊于股市表现，但能取得适度盈利，同时波动性较小。
D、收益保持稳定，但能取得一般盈利。 E、收益保持高度稳定，但略有薄利。 （二）投资偏好 3. 以下几种投资模式，您更偏好哪种模式？( ) A、收益只有5%，但不亏损 B、收益15%，但可能亏损5% C、收益是30%，但可能亏损15% D、收益50%，但可能亏损30% E、收益100%，但可能亏损 60% （三）投资期限 4. 您的预期投资期限是多少？( ) A、1年以内 B、1至3年 C、3至5年 D、5至10年 E、 10年以上 （四）投资经验 5. 债券、股票、基金、金融衍生品，这四类投资品种您深入了解几种？( ) A、全部都很了解 B、了解三种 C、了解两种 D、了解一种 E.、 全都不了解 6. 您有多少年的证券投资经验？( ) A、10年以上 B、5到10年 C、 3到5年 D、1到3年 E、 1年以内 （五）财务状况 7. 您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种？( ) A、有较大数额未到期负债 B、收入和支出相抵 C、有一定积蓄 D、有较为丰厚的积蓄并有一 定的投资 E、比较富裕且有相当的投资 8. 您家庭的年收入是多少？( ) A、50万元以上 B、30万到50万元 C、20万
客户风险承受能力重新评估结果告知函 提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。 客户留存尊敬的客户： 您上次填写《风险承受能力问卷》已逾2年，根据您提供的发生重大变化的信息，本公司对您的风险承受能力重新进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□保守型□相对保守型□稳健型□相对积极型□积极型） 您的投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上） 您的投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品） 在此郑重提醒，本公司为您提供的金融产品或金融服务将以您的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，作出适合的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 XX公司 证券公司留存 XX公司： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力以及过往的投资行为并在此确认： 本人的风险承受能力为：（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□保守型□相对保守型□稳健型□相对积极型□积极型）本人的投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上） 本人的投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品） 本人经贵公司提示，已充分知晓贵公司为本人提供的金融产品或金融服务将以本人此次确认的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期：
风险承受能力测评问卷(个人) 风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。尊敬的投资者： 为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。 1. 请问您的年龄处于：（） A.60岁以上 B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下 2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（） A.低于10% B.10%-25% C.25%-40% D 40%-55% E 55%以上 3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？ A没有B有，少于3年C有，3～5年D有，超过5年 4．您目前投资的主要目的是？ A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险； B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；
C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险； D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。 5．您预期的投资期限是： A.少于1年 B.1—3年 C.3—5年 D.5—10年 E 10年以上 6. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案： A 立刻拿到1万元现金 B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖 C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖 D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖 7.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：（） A．全部投资于A； B．大部分投资于A； C．两种投资各一半； D．大部分投资于B； E．全部投资于B。 8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会： A 取消旅行 B 选择另外一个比较普通的旅行
附件一 私募基金投资者风险识别能力 和承受能力调查问卷 （个人版） 投资者姓名：___ __资金账号：填写日期：____ ___ 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。 请承诺您是为自己购买私募基金产品【】 请确认您符合以下何种合格投资者财务条件： 符合金融资产不低于300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）【】符合最近三年个人年均收入不低于50万元【】 一、基本信息 您的姓名【】联系方式【】 证件类型【】证件号码【】 1、您的年龄介于： A 高于65岁 B 51-65岁 C 31-50岁 D 18-30岁 2、你的学历： A 高中及以下 B 中专或大专 C 本科
风险承受能力测评表 风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的认知测试，综合评估您的风险承受能力高低，是投资者朋友 进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼，方能百战不殆，从而控制风 险，安全投资，构建适合自己的投资组合！因此，请认真回答以下问题。 风险承受能力测评 本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力，为客户提供适当的产品和服务时使用，我公司将履行保密义务。☆客户姓名：☆联系方式： 1. 您的年龄在以下哪个范围内？ □A. 29岁以下 □B. 30-39岁 □C. 40-49岁 □D. 50-59岁 □E. 60岁以上 2.您有过几年的投资经验？ □A. 10年以上 □B. 6-10年 □C. 3-5年 □D. 1-2年 □E. 1年以下 3.您是否有过投资经验？ □A. 有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验 □B. 有投资股票、股票型基金的经验 □C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险 □D. 有购买过保本基金、货币基金（如余额宝）、信托等低风险产品 □E. 从未有过投资经历，只存银行的定期或活期 4.您的家庭目前全年收入状况如何？ □A. 50万元以上 □B. 30-50万元 □C. 15-30万元 □D. 5-15万元 □E. 5万元以下 5.您投资的主要目的是什么？选择最符合您的一个描述： □A. 关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。
□B. 倾向长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。 □C. 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。 □D. 只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。 □E. 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。 6.当您进行投资时（例如基金、股票），您能接受一年内损失多少？ □A. 我能承受25％以上亏损 □B. 我能承受10-20％的亏损 □C. 我最多只能承受5-10%的亏损 □D. 我最多只能承受5%以下的亏损 □E. 我几乎不能承受任何亏损 7.目前您的投资主要是哪一品种？ □A. 外汇、期货、现货贵金属等超高风险资产 □B. 股票、股票基金、私募股权基金等高风险资产 □C. 混合基金、指数基金、结构类产品等较高风险资产 □D. 银行理财产品、信托、固定收益类基金（有限合伙基金）、货币基金(如余额宝） □E. 活期、定期存款、国债、保险 8.如果您拥有50万用来建立资产组合，您会选择下面哪一个组合？ □A. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为5 ：15 ：80 □B. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为10 ：30 ：60 □C. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为30 ：40 ：30 □D. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为60 ：30 ：10 □E. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为80 ：15 ：5 9.长期风险承受水平：下面哪一种描述最符合您可接受的价值波动程度？ □A. 希望赚取最高回报潜力，能接受3年以上的负面波动，包括损失本金 □B. 希望赚取较高回报潜力，能接受3年以上的负面波动 □C. 寻求资金较高收益，可接受3年内负面波动，使回报显著高于定期存款 □D. 保守投资，但愿意在2年内接受少许负面波动，使回报高于定期存款 □E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样 10.假设现有以下几个投资品种，那您会选择哪一个？ □A. 收益率在30%以上，同时本金也有可能亏损20%以上 □B. 本金不保证，收益率在20%以内，同时本金也有可能亏损10%以内 □C. 本息保证，收益率在10%左右 □D. 本息保证，收益率在4-6%之间 □E. 银行定期存款，收益率在3% 统计得分： □保守型（0-22）□稳健型（23-44）□平衡型（45-66）□积极型（67-88）□激进型（89-100）给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分
风险告知书 尊敬的投资者： 湖南创新贵金属交易所（以下简称交易所）的贵金属交易业务是一种潜在风险较高的投资品种，对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。在您签订《客户协议》之前，我们将详细的向您解说，贵金属保证金现货延期交易类似于期货交易，具有高投机性、高风险性，您可能获得较高的收益，也可能遭受较大的亏损。客户一旦签署本告知书，就代表其与湖南创新贵金属交易所进行贵金属交易业务的风险已进行了充分的认知及了解。 本告知书旨在向投资者充分告知投资风险，并且帮助投资者评估和确定自身的能力。本告知书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但并没有完全包括所有关于贵金属交易的风险。鉴于投资风险的存在，在签订客户协议及进行交易前，投资者应该仔细阅读本风险告知书，必须确保自己理解有关交易的性质、规则，并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险的能力等自行决定是否参与此交易。 对于本告知书有不理解或不清晰的地方应该及时咨询相关的机构，对告知书不存在异议时请亲笔签字确认。 温馨提示 1、贵金属交易业务类似期货交易具有高投机性和高风险性，不适合于利用养老基金、举借债务、银行贷款等方式取得资金进行投资的投资者。 2、贵金属交易业务只适合于以下投资者： （1）年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民； （2）具有二年以上股票及权证、期货交易经验的； （3）能够充分理解有关于此交易的一切风险，并且具有风险承受能力的投资者； （4）因投资失误而造成帐户资金部分或者全部损失、仍不会改变其正常生活方式的投资者。 相关的风险告知 1、政策风险
由于国家法律、法规、政策的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施，交易所交易规则的修改等原因，均可能会对投资者产生影响，投资者必须承担由此导致的损失。 2、价格波动的风险 贵金属作为一种特殊的具有投资价值的商品，其价格受多种因素的影响（如国际经济形势、美元汇率、相关市场走势、政治局势、原油价格等），这些因素对大宗贵金属价格的影响机制非常复杂，投资者在实际操作中难以全面把握，因而存在出现投资失误的可能性，如果不能有效控制风险，则可能遭受较大的损失，投资者必须独自承担由此导致的一切损失。 3、技术风险 此业务通过电子通讯技术和互联网技术来实现。有关服务及软、硬件服务由不同的供应商提供，可能会存在品质和稳定性方面的风险；交易所及其会员不能控制电讯信号的强弱，也不能保证交易客户端的设备配置或者连接的稳定性以及互联网传播和接收的实时性。故由以上通讯或网络故障导致的某些服务中断或延时可能会对投资者的投资产生影响。另外，投资者的电脑系统可能被病毒或网络黑客攻击，从而使投资者决策无法正确或及时执行。对于上述不确定因素的出现也存在着一定的风险，有可能会对投资者的投资产生影响，投资者应该充分了解并承担由此造成的全部损失。 4、交易风险 （1）投资者需要了解交易所的贵金属交易业务具有低保证金和高杠杆比例投资的特点，可能导致快速的盈利或者亏损。若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损。根据亏损的程度，投资者必须有条件满足随时追加保证金的要求，否则其持仓可能会被强行平仓，投资者必须承担由此造成的全部损失。 （2）交易所贵金属价格以伦敦现货市场的价格为基础，综合中国人民银行人民币兑美元基准汇率，连续报出交易所的人民币的买入价或卖出价。该价格可能会因网络等因素与其他途径的报价存在微弱的差距，交易所并不能保证其交易价格与其他市场保持完全一致性。 （3）投资者在交易所的交易系统内，通过网上终端所提交的市价单一经成交，即不可撤销，投资者必须接受这种方式可能带来的风险。
客户风险偏好与风险承受能力测试题 投资有风险，不同风险偏好和承受能力的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。 第二位客户 1 客户风险偏好测试 １．风险投资于您而言：B Ａ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险Ｃ比较感兴趣Ｄ非常感兴趣 ２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：C Ａ您从来都不冒险 Ｂ您是一个小心、谨慎的人 Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险 Ｄ您是一个喜欢冒险的人 ３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：B Ａ立刻拿到１万元现金 Ｂ有５０％机会赢取５万元现金的抽奖 Ｃ有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖 Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖 ４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：A Ａ搭朋友的便车、坐出租或公车 Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开 Ｃ小心点开车就是了 Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的 ５．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？C Ａ不会Ｂ也许Ｃ会 ６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会： C Ａ取消旅行 Ｂ选择另外一个比较普通的旅行 Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作 Ｄ延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行 ７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：B Ａ最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失
Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币 Ｃ最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币Ｄ最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币 ４．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：B Ａ存到银行 Ｂ投资债券或债券型基金 Ｃ投资股票或股票型基金 Ｄ投入到生意中 2 客户风险承受能力测试 １．您现在的年龄：D Ａ６０岁以上Ｂ４６－６０岁Ｃ３６－４５岁 Ｄ２６－３５岁Ｅ２５岁以下 ２．您的健康状况如何：D Ａ一直都不是很好，要经常吃药和去医院 Ｂ有点不好，不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变得恶劣 Ｃ至少现在还行，不过我家里人有病史 Ｄ还行，没大毛病 Ｅ非常好 ３．是否有过投资股票、基金或债券的经历？A Ａ没有Ｂ有，少于３年 Ｃ有，３～５年Ｄ有，超过５年 ４．您目前投资的主要目的是？D Ａ确保资产的安全性，同时获得固定收益 Ｂ希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 Ｃ倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 Ｄ只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 ５．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：C Ａ低于１０％Ｂ１０％－２５％Ｃ２５％－４０％Ｄ４０％－５５％ Ｅ５５％以上 ６．您预期的投资期限是：C Ａ少于１年Ｂ１－３年Ｃ３－５年Ｄ５－１０年Ｅ１０年以上
客户风险承受能力测试问卷 您的基本情况： 姓名： 交易账户卡号： 投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。 提示：请在相应选项上打“√”。 1. 您现在的年龄: A 60岁以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下 2.您的健康状况如何: A一直都不是很好,要经常吃药和去医院 B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣 C 至少现在还行,不过我家里人有病史 D 还行, 没大毛病 E 非常好 3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？ A没有B有，少于3年C有，3～5年D有，超过5年 4．您目前投资的主要目的是？ A 确保资产的安全性，同时获得固定收益 B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的： A 低于10% B 10%-25% C 25%-40% D 40%-55% E 55%以上 6．您预期的投资期限是： A 少于1年 B 1 —3年 C 3—5年 D 5—10年 E 10年以上
7. 在您投资60天后，价格下跌20%。假设所有基本面均未改变，您会怎么做? A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的 B 卖掉一部分，其余等着看看 C 什么也不做，静等收回投资 D 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。 8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多: A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生 B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? C 想过一两次, 感觉挺可怕的 D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的 9. 您对您目前的财务状况满意吗？ A 不太好, 常常要借钱 B 刚刚好, 我要特别小心打理 C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 D 特别好, 现在想买什么就买什么 10. 当您退休后,您计划做什么: A 节俭的生活, 避免把钱花光 B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用 C 享受人生,周游世界 D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物 声明：本人根据实际情况填写了以上问卷，并认可中国建设银行对本人风险承受能力的评估结果 签字：
中国邮政储蓄银行客户风险承受力评估报告 尊敬的客户：您好！感谢您长期以来对中国邮政储蓄银行的信任和支持。根据监管政策的要求，在您购买投资产品之前，请如实填写以下问卷。下列问题将有助于您了解自身的风险偏好及风险承受力，同时也便于我行为您提供更合适的金融产品与服务。 重要提示：请仔细阅读然后填写本报告 1.向本行第一次申请任何理财投资产品前，请填写本评估报告，并于每年进行重新评估。本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，借此协助您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标。 2.风险提示：投资需要承担各类风险，可能遭受资金损失。同时，投资时还应考虑本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率风险、信用风险、利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。 3. 如有可能影响您自身风险承受能力的情形发生，请您在再次购买我行理财产品时主动要求重新填写风险承受能力评估报告。 一、个人及财务状况 1、请选择您的年龄： A、大于65岁 B. 56-65岁 C、40-55岁 D、30-39岁 E、18-29岁 2. 以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入总和–家庭年日常开支）的是： A、< ￥36,000元 B、￥36,001—￥60,000元 C、￥60,001—￥120,000元 D、￥120,000—￥200,000元 E、>￥200,000元 二、投资经验 3、下列哪项最能说明您的投资经验： A、无：我缺乏投资经验，只有银行存款 B、有限：我有一定的投资知识，但还没有尝试过真实投资 C、一般：我有一定的投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助 D、丰富：我是一位有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决策 （如果第3题选项为A、B，请跳过第4题） 4、您曾经做过的投资产品有： A、较低风险类产品，如货币型基金，分红险，债券型理财产品等 B、适度风险类产品，如债券型基金，万能险，天富系列理财产品等 C、较高风险类产品，如偏股型、股票型基金、投连险、创富理财产品等 D、高风险类产品，如股票、衍生产品等 三、投资风格 5. 您认为以下是最适合您的投资态度？ A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定收益 B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定程度的风险，收益略高于定期存款 C、稳健投资，愿意承担有限的本金损失，寻求资金长期的较高收益和成长性 D、偏好风险，希望赚取高额收益，能够接受较长期间的负面波动，包括本金损失 6、您打算购买投资产品的资产占您目前家庭总资产的比例为： A、75%以上 B、75%—51% C、50-26% D、25%以下 四、投资目的 7、您的一次性投入型投资计划预计投资多长时间 A、1年以内，可能会随时动用投资资金，对其流动性要求比较高 B、1-3年，为获得满意的收益，短期内不会动用投资资金 C、3-5年，在相对较长的一段时间内进行投资，对流动性要求较低 D、5年以上，为达理财目标，持续进行投资 8、未来5年，您预计自己每月可用于投资理财的资金变化如何 A、预计未来每月可投资金额会减少（如退休） B、预计未来每月可投资金额跟现在大致相同 C、预计未来每月可投资金额平稳增长 D、预计未来每月可投资金额会大幅增加 9、您的投资目的与期望值是？ A、资产保值，与银行同期存款利率大体相同
附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户） 客户姓名：资金账号： 风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。 本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是： A.工资、劳务报酬3分 B.生产经营所得2分 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分 E.无固定收入0分 2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是： A.70%以上1分 B.50%-70% 3分 C.30%－50% 4分 D.10%－30% 5分 E.10%以下6分 3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）： A.没有3分 B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分 C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分 D.有，亲朋之间借款0分 4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为： A. 不超过50万元人民币0分 B. 50万-300万元（不含）人民币1分 C. 300万-1000万元（不含）人民币2分 D. 1000万元人民币以上3分 二、投资知识 5、以下描述中何种情况符合您的实际： A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分 D. 我不符合以上任何一项描述0分 三、投资经验 6、您的投资经验可以被概括为： A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分 B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分 7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率： A. 太高了1分 B. 偏高2分 C. 正常3分 D. 偏低4分 8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是： A.5个以下1分 B.6至10个3分 C.11至15个4分 D.16个以上6分 9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）： A.银行存款0分 B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分 C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分
融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评 （个人客户适用） 第一部分：客户基本信息 客户姓名______________ _____ 普通资金账号_______ ________ 第二部分：融资融券业务知识测试（每题10分） 1、根据监管部门和我公司的要求，申请融资融券交易，投资者应具备一定的投资年限，基 本要求是：（ ） A. 开户并交易时间满1个月 B. 开户并交易时间满个5个月 C. 开户并交易时间满12个月 D. 开户并交易时间满18个月 E. 开户并交易时间满24个月 2、与现有普通证券交易模式相比较，融资融券交易能扩大投资规模，具有一定的财务杠杆 效应。因此，投资者从事融资融券交易（ ）。 A. 可以放大投资收益 B. 可以放大投资亏损 C. 投资收益和亏损和普通交易一样 D. 既可放大投资收益，又可放大投资亏损 E. 保证不会亏损 3、投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有（ ）。 A. 1个 B. 2个 C. 3个 D. 4个 E. 无数个 4、投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（ ）个月。 A. 3 B. 6 C. 12 D. 18 E. 24
5、投资者信用证券账户只能融资买入（ ）。 A. 证券交易所上市的所有股票 B. 沪深300指数股票 C. 非ST、权证的所有证券 D. 绩优蓝筹股 E. 监管部门和证券公司公布的标的证券 6、当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。 A、 100% B、 130% C、 150% D、 180% E、 300% 7、投资者的维持担保比例低于规定要求，证券公司将根据合同约定通知投资者在不超过（ ）个交易日的期限内追加担保物，投资者未按期交足担保物，证券公司将采取强制平仓措施，处分投资者担保物。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 E、 5 8、当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于()。 A、150% 150% B、200%、150% C、200%、200% D、250%、200% E、300％、300% 9、假设某投资者信用账户中有10000元现金，融资保证金比例为80%，则该投资者理论上最多可融资买入（）元市值的标的证券： A、10000 B、12000 C、12500 D、18000 E、20000 10、证券公司向投资者融资、融券前，应当事先向投资者收取一定比例的保证金。保证金可以是（ ）？ A、现金或可充抵保证金证券 B、银行存单 C、国债 D、基金份额
风险承受能力问卷（适用于机构客户） 客户名称：资金账号： 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品类别，以符合贵单位的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向贵单位提供的适当性服务中的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品与贵单位的风险承受能力等级相匹配。为了保障贵单位的权益，请贵单位如实向本公司提供相关信息和资料。若贵单位不提供信息或提供的信息不完整的，本公司将无法确定贵单位的风险承受能力等级，由此产生的后果由贵单位自行承担。 本公司特别提醒贵单位：风险承受能力评估等适当性服务，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品的固有风险。同时，与金融产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。 本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证将不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 第一部分机构风险承受能力分析 1、贵单位的性质： A.国有企事业单位 6 B.非上市民营企业 2 C.外资企业 4 D.上市公司7 2、贵单位的净资产规模为： A. 500万元以下 1 B. 500万元-2000万元 2 C. 2000万元-1亿元 3 D. 超过1亿元 5 3、贵单位年营业收入为： A. 500万元以下 1 B. 500万元-2000万元 2 C. 2000万元-1亿元 3 D. 超过1亿元 4 4、贵单位证券账户资产为： A. 300万元以内 1 B. 300万元-1000万元 2 C. 1000万元-3000万元 3 D. 超过3000万元 4
风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案风险承受能力调查问卷（自然人) 客户姓名：证件号码： 尊敬的客户： 您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品。衷心感谢您对深圳鼎锋明道资产管理有限公司（基金管理人）的支持与信任。 重要提示： 1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。 2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响
3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。 4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。投资人得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。 首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□ 如选择是，请您确认符合以下哪种条件： ? 金融资产不低于300 万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资 产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等） ? 最近三年个人年均收入不低于50 万元 ? 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员 测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）
1.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：( ) A、有较大数额未到期负债（2 分） B、收入和支出相抵（4 分） C、有一定积蓄（6 分） D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8 分） E、比较且有相当的投资（10 分） 2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）( ) A、80-100%（2 分） B、50-80%（4 分） C、20-50%（6 分）