谨防电子商务诈骗
近年来，国外不法商人通过电子商务诈骗我国出口企业的案例不断增加，应引起外贸企业的高度重视。电子商务是外贸企业营销的重要手段之一，其优点是成本低，信息量大，效率高，因此目前国内外企业利用电子商务已很普遍。国外不法商人也看到了电子商务的方便之处，利用它诈骗中国企业。
案例：2005年11月，浙江某企业（以下简称A公司）接到美国某公司（以下简称B 公司）一封邮件，要求订购价值200美元的饰品。A公司很快回复表示同意，并要求对方先付50%的货款，其余的50%待货到后一周内付款。B公司表示同意，很快汇来100美元，A公司按时发货。货到后，B公司很快汇出余款。后来又做了几笔货款金额为几千美元的生意，B公司付款也比较及时，双方逐渐建立了互相信任的关系。到了2006年上半年，B公司订货量加大，由每笔几千美元上升到几万美元。去年3月份B公司要求订购价值..6万美元的货物，并要求货到付款。A公司认为B公司信誉较好，其网站做得也很好，还能进入其网站与客户时时聊天，感觉与客户的距离很近，就同意了货到付款的条件。货物是根据B公司的要求，直接发给了B公司的客户。到了付款截止日期，B公司不支付货款，开始说货还没有卖出去，后来又说资金紧张，等有了钱再支付等等。但是A公司认为2.6万美元是个不大的数目，就等待了一段时间，还经常进入B公司的网站与其联系，包括催收货款。结果B公司不久关闭了自己的网站，A公司无法进入与其沟通，电话、传真也无人接听。后来A公司通过查找，又发现B公司又新建了网站，继续通过网络从中国多个厂家进口货物，而且经营的货物品种很多，还在不断欺骗其他厂家。
A公司想通过法律手段追讨债款，但没有合同，没有发票，没有提单或收货证明，没有任何有效证明文件，律师很难做工作，追债工作难于进行下去。
案例分析：A公司没有意识到通过电子商务做贸易，虽然简便，但风险依然存在。A公司太轻信国外公司网站，没有弄明白如何应用电子商务，没有把电子商务与合适的国际结算方式结合起来，没有把电子商务与有效纸质文件结合起来，也不了解B公司的资信，导致货款追收困难。
风险规避：通过电子商务做贸易是很多公司现在常用的方法，但企业要正确认识电子商务。当前的电子商务还不能称为完全的电子商务。不能通过电子商务解决国际结算、货物运输、报关、商检等环节问题。电子商务不能完全代替纸质文件，如合同、提单、产地证书、商检证书、收货单等，因此电子商务不能完全取代传统贸易做法，更不能避免风险。如果认识不足，使用不当，电子商务还会增加风险。不法商人利用电子商务进行诈骗活动，在网络上采用各种花招进行诈骗。因此国内的外贸业务人员必须掌握更多的电子商务知识、外贸知识及国际惯例，以防被骗。
一个企业网站设计的再先进，也不能代表这个企业的诚信。随着IT和电子商务技术的发展，建网站的费用已经很低，利用网络通讯的成本也很低。因此国外不法企业会把自己的网站建得很华丽，给人以假象。可以说，通过电子商务进行诈骗，更隐蔽、更能迷惑人。外贸业务员要提高风险意识，要对国外企业进行资信调查，华丽的网站不等于资信良好。
通过电子商务做进出口贸易，要与国际贸易基本知识相结合，如国际贸易术语的运用、国际结算方式的选择、运输方式的选择、产品质量的控制、客户的资信调查等等。如果这些环节控制好了，就能很好地避免风险。大量的案例说明，被骗企业的业务人员对国际贸易业务知识掌握不够，更谈不上精通。这样就不能识破骗局，在对外交往中常常处于被动局面。
建议企业要建立新的管理模式，电子商务的应用，为企业管理带来了新的挑战。如果充分利用电子网络的技术加强企业管理，就能大大提高经营管理和风险控制水平。如果管理不到位，管理漏洞多，电子商务的应用反而会增加风险。任何先进技术的应用都有其两面性，因此国内企业利用先进技术为企业服务，带来效益的同时，也要设法规避可能带来的负面影
响。电子商务运用需要企业再造管理流程，提高管理水平，才能提高风险管理能力。
《常见的网络诈骗手段及防范措施》宣传材料 据学校保卫处反映，近期发生了多起学生网购被骗案件，给学生们造成了一定的财产损失。针对此情况，学工处汇总了当前几种突出的针对大学生群体的网络诈骗手段，以及相关防范措施，希望同学们能够认真识别，提高警惕，尽量避免案件的发生和财产损失。 常见的网络诈骗手段 1、事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。 2、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息，事主与其联系后，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行转账骗得钱财。 3、网购时卖家发送文件图片诈骗。网购时卖家和买者先聊得热乎，然后给买者发送文件或图片，买者接收之后，几天用支付宝时发现里面1000多块都没了。查了电脑，中了木马病毒，卖家所发的文是携带木马病毒。 4、网购时卖家称支付宝不能付款实行诈骗。网购时，卖家买家谈好之后，卖家声称不能用支付宝付款或是到了要支付宝付款的时候显示说后台维护，需要转账，并发来一个链接地址，骗买家转账，买家转账后卖家再声称系统出错，需要再付一定金额解冻，再次诈骗。 防范措施 1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。 2、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。 3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。
案例实录：P2P平台“狐假虎威”式理财诈骗！ P2P网络借贷平台是近几年比较流行的一种金融理财形式，收益要比银行高很多，然而高收益就意味着高风险。不少投资者不但没见着高收益，反而被高风险套住，落得个血本无归的下场。自从菲凡烽火台开始接受维权曝光以来，涉及P2P平台的投诉可谓五花八门。但透过纷繁的表面，无论是上当诱因还是诈骗手段，都有一些共性可供投资者参考。 任先生很是纳闷，也感到有些心慌，于是找了客服咨询。但是客服的说法让任先生更加不安，需要他升级为VIP会员才能正常提现，而升级VIP会员得充值满5万元！任先生感到不可思议，几乎就要发火，但还是耐着性子找了不同的客服来询问。客服这边又说可以退款，只是一个说需要十天，一个说需要一年，这让任先生更加一头雾水，不知如何是好……
没办法，任先生只得怀着一丝期望，忐忑不安的等了5天，见退款还是毫无进展，按捺不住又找了客服。这次客服的态度发生了180度的转变，说出来的话简直让任先生如遭雷击！ 任先生不死心，又找了微信上的客服来咨询，却让任先生更加感到绝望…… 如下图聊天对话所示，客服先是称任先生是普通会员，没有提现本金权限；接着又说任先生所参与的理财项目需要进行5次投资共计才能申请提现；如果两种情况都不是，那么投入的5000块本金是没有办法退回的。也就是说，这是一个赤裸裸的强盗投资！ 任先生彻底感觉自己被骗，立即报了案，警察却迟迟没有立案。回头再来看这家公司的网站和APP时，都已经打开不了。 我们接到任先生的投诉后，去查询了一下广州大富时投资公司，发现其本身并没有什么不正常。但在网上搜索了一番这家公司后，再结合任先生之前从大富时官网存的资质图片，我们怀疑是另外有人假借广州大富时投资有限公司的名义进行投资诈骗。 因为真正的广州大富时投资有限公司并没有进行网站备案，但这家“大富时”却取得了互联网金融行业实名认证。且有企业信用等级证书，而这些证书并没有什么权威性。 最后，任先生说和他一同被这家公司诈骗的网友还有很多，
常见的诈骗种类及作案手法 1、丢包诈骗。该类诈骗中，施骗人员故意遗失一包物品在受害人附近后离开，其同伙则装过路人“协助”受骗人检拾物品，将受骗人带至避静无人处平分。称其愿意“吃亏”，让受骗人拿出身上所有钱物，将该包拿走。或让丢包者返回找到受骗人，并以所丢物品不符为由，要求受骗人拿出财物赔偿损失,乘机实施、抢夺、抢劫等犯罪活动。 2、利用封建迷信手段实施诈骗。以算命、代人驱鬼、消灾等名义诈骗。该类诈骗一般先由一人向受害人打听“某神医”在什么地方住，其同伙适时出现自称知道“神医”在哪里，愿意引见并鼓动受害人一同前往，在找“神医”的路上以拉家常的方式套取受害人的基本情况，再想法告诉冒充“神医”的同伙，见面后“神医”利用套取的情况骗取受害人的信任，然后鼓吹受害人家庭有血光之灾，家人有病疼等，让受害人拿出大量现金来做法事，后用调包手法，以废纸、冥币等物将现金换走。 3、利用作废外币，或低值高额外币（如秘鲁币）冒充美元、英磅实施诈骗。该类诈骗多选择银行停止营业时间，在银行附近实施。其多称在急需人民币现金，愿意低价兑换或抵押外币。其同伙则以过路人身份经过，冒充银行工作人员鉴别真伪，介绍外币当前行情，唆使受害人购买。 4、“宝物”诈骗。如以鱼甘油冒充珍珠，以玻璃或塑料珠冒充夜明珠，以藏宝图、巨额遗产继承为饵，“寻求合作伙伴”骗取钱财。该类诈骗：一般都自称家有急事，急需现金（如家中人有生病住院），被迫低价出让祖传“宝物”，其同伙适时以旁人身份出现，帮助鉴别真伪，并表示愿意购买，但无现钱，唆使受害人购买“宝物”，或与受害人共同出资购买等。
5、换零钱诈骗。犯罪分子以零钱换大钱或持以假钞方法为由，趁人不备，采取调包方式，进行诈骗。 6、假借手机诈骗。犯罪分子以做生意谈业务为由，借故使用受害人手机，乘人不备，将手机骗走。 7、利用“短信息”进行诈骗。犯罪分子向大众手机发送有关"银行卡异地消费、高息贷款、中奖信息、或假冒催款发短信，如：请把钱款汇到XXXXX账号，设置圈套，诱骗事主到ATM机进行转账操作。 8、利用“电脑芯片”等高科技产品进行诈骗。该类诈骗施骗人主动与受害人搭识问某某公司在什么地方，其同伙则冒充某机关单位工作人员出现，称某公司已垮了，施骗人遂称身上带有“电脑芯片”（一般称医院、电信等部门需用的）急需出手。其同伙则邀约受骗人共同垫资购买芯片，然后转卖给采购科长赚取高额差价。用此办法将钱骗到手后要求受骗人一人去找采购科长后携款逃走。 9、冒充国家工人员、和尚、学生、残疾人等特殊身份人员行骗。如假冒记者收取赞助费、宣传报道费、假冒和尚、尼姑化缘、冒充警察、律师帮助在劳人员减刑收取“活动”费，冒充医院、工作人员，称其在外亲属遭遇意外、生病缴纳医疗住院费等手段骗取财物。 10、以出售药品、保健品为名进行诈骗。将普通中、西成药，改换包装冒充特效药品或长寿保健品等高价出售。该类诈骗一般都持有伪造的权威部门的检验报告、疗效证明、广告批准文号等。
常见的几种涉银行卡诈骗手段 如今诈骗方式层出不穷，让人防不胜防。笔者搜集了以下几种比较常见的涉银行卡诈骗手段，市民朋友日常生活中若遇到类似情况，要提高警惕了。 手段一套取银行卡卡号和密码 用假中奖信息诱骗银行卡用户拨打假冒的银行客服电话进行咨询，套取卡号、密码进行诈骗。或是通过手机短信发送银行卡用户在何处消费的提示，对方拨打短信中提供的电话查证时，诱导其到ATM机取消自动转账功能，并提示操作程序(实际为转账操作程序)，使银行卡用户账户内的存款被划转至不法分子的账户中。 手段二电话截取银行卡密码 不法分子通过电话连接各银行的电话银行。使用各种手段诱骗银行卡用户拨打该电话号码后，电话的自动语音提示提供国内各大银行的电话银行号码和金融服务项目。银行卡用户使用此电话进行查询后，不法分子可截取其银行卡卡号、密码、身份证等信息，从而盗取账户内的资金。 手段三通过互联网网上交易 通过互联网进行网上交易，提示银行卡用户将交易款存入其个人借记卡(银行卡的一种)中，同时提供咨询电话，告知对方通过此电话可以查询交易款是否入账，由此套取银行卡用户的卡号、密码以及身份证等信息进行诈骗。 手段四利用信用卡恶意透支 主要分为两种，一种是短期内持信用卡在不同的特约商户、网点频繁使用、取现后，携款潜逃，使发卡银行无法追回透支款。另一种是持卡人使用假身份证申办信用卡，进行恶意透支。 手段五利用假网站实施犯罪 建立假银行网站，以买家的身份与网上商铺的卖家进行交流，要求卖家在其提供的银行网址上进行相关业务注册，骗取对方的银行卡卡号和密码。或是以银行名义假借有奖促销活动，要求银行卡用户通过电子邮件发送卡号和密码，或到指定的假网站上输入卡号和密码。这样一来，即便银行卡用户没有依照电子邮件或假网站的要求提供个人资料，但点击了邮件或假网站上的链接，就有可能被安装木马程序或其他计算机病毒，使银行卡卡号和密码被窃。 手段六ATM机上贴虚假告示 在ATM机上以银行名义张贴虚假告示，称银行的业务系统正在升级，取款时按如下程序操作:先插卡输入密码，按输入键确认后再按转账业务键，选择卡转出转账键，快速输入本机备用号码(实际为不法分子提供的账户)，输入取款金额，按输入键确认，将银行卡用户账户内的资金转入指定账号。
诈骗手段揭秘 近年来，各种形式的诈骗犯罪手段不断出现，严重损害了广大人民群众财产安全。为提高公民的识骗、防骗能力，防止受骗上当，下面对社会面上出现的24类74种诈骗手段进行了揭示。 这些诈骗手段，仅为形形色色诈骗手法的一部分，新的欺诈陷阱仍在不断翻新。麒麟公安提醒大家，在日常生活中必须注意以下几方面，谨防上当受骗： 首先、要端正自己的观念，不能存有侥幸心理，认为“自己不会上当受骗”，不要轻信天上掉下的“馅饼”，不要因好奇、占便宜等心理而相信陌生人，让对方有机可乘。 其次、防止个人信息外泄。个人信息外泄，特别是个人手机号码、银行账号外泄是导致种种案件发生的根本原因。一旦对方询问自己的银行帐号和密码，可以基本确定是诈骗行为。 第三、接到不明电话、手机短信时，不要相信，不要理睬，不要透露自己及家人身份、存款、银行卡信息，更不要向对方汇款、转账，绝不要在ATM自动柜员机自行操作。 第四、在日常生活中，面对实在难辨真伪的事件时不要急于转款、汇款、付款或收款，尽可能先与警方咨询； 第五、一旦消费者不小心掉进了欺诈或诈骗陷阱，一定要及时向警方报案，以最大限度地减少或挽回自己的损失。 总之，骗子行骗基本上都是抓住了人们心理上的某种弱点，或以利相诱、或危言耸听，最终目的就是骗取财物。对可疑信息，都应该采取不相信、不理睬、不联系的方法处理，以避免财物损失，并及时向110报警台举报。 一、“电信诈骗”
（一）以中奖为名进行诈骗 不法分子通过手机群发短信、网络消息、电子邮件或者邮寄信件等途径，以受害人手机号、QQ号、银行卡、刮刮卡等中奖为名，向受害人发信息，有的还声称若因路途遥远不能及时兑奖的，可以协助办理缴纳公证费、个人收入所得税手续等等。若受害人信以为真与之联系后，不法分子便要其交“工本费”、“会员费”、“公证费”、“转帐手续费”、“个人所得税”等一步步的借口理由，要求受害人向指定帐户汇款。 （二）虚构“购车/房退税”诈骗 嫌疑人事先通过其他手段获取购车／房人详细资料，以国税局或财政局等国家机关工作人员名义用电话或短信方式联系事主，谎称根据国家最新出台的政策，事主可享受购车／房退税，并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任，一旦事主与上述电话联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM机进行“退税”操作。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作后，不法分子利用英文页面或其他方式，将受害人银行卡中的钱转入到不法分子的帐户内。 （三）“包裹诈骗” 不法分子冒充邮政工作人员或公安机关禁毒部门民警，拨打受害人电话谎称受害人有包裹、且包裹内发现毒品，为了配合调查，要求受害人向其提供的银行账号汇款或到ATM自动取款机按其要求进行转账操作。 （四）以提供低息贷款为名进行诈骗
日常诈骗常见手段及 防范对策
日常诈骗常见手段及防范对策 针对近期不法分子冒充单位领导、利用网络、电话等通讯工具对我公司员工进行诈骗，为使公司员工能有效识别此类诈骗，提高防诈骗安全意识，谨防上当受骗，现公司整理了各类常见诈骗手段及防范措施进行宣传，此次宣传普及工作主要针对以电话、互联网方式进行的诈骗活动，谨防受骗，安全防范意识是最坚实的一道防线。 骗术一：冒充：“单位领导”实施电话诈骗 老套的电话诈骗案件类型，诈骗分子事先非法获取受害人的姓名、单位、手机等信息，冒充受害人的领导拨打电话给受害人，以“领导”的口吻叫受害人于次日或约某一时间点到“他办公室”一趟，说有要事交代。对受害人提出对方手机号码变更质疑的，对方就说是该号码刚换的，还要求受害人将该领导的原来手机号码删除；对方未表明是某领导的，受害者一般会问是不是“XX领导”，诈骗分子便马上对号入座。 在约定时间到“领导办公室”前，诈骗分子以“XX领导”名义再次给受害者打电话，称现在有两名上级领导在他办公室谈话，现在不方便和他见面，同时提出需要准备红包给其两名上级领导送礼，并不方便使用现金，叫受害者代为去银行汇款至两名上级领导的指定账户。当受害人汇款完毕后，诈骗分子会继续以上级领导“胃口太大”还需继续汇款为由，叫受害者继续汇款，直至受害者发现被骗。【防范对策】此类犯罪是继“猜猜是我谁？”、冒充“公检法”部门工作人员实施电话诈骗形式后的一种新型诈骗类型，冒充“领导”对其下
属实施电话诈骗，容易使受害人上当受骗。当前，此类案件在全省和全国呈多发态势。广大群众和单位职员要提高防骗意识和识骗技能，避免上当受骗。 骗术二：企业财务人员成新型诈骗对象 案犯先从网上搜索各地会计、财务QQ群，以发“会计证办理”、“会计资格考试大纲”等文件名为诱饵，植入盗号木马，一旦受害人点击文件激活木马便可获取财务人员的QQ好友信息及聊天记录，掌握领导QQ账号、表达习惯及近期的交易往来等情况。 案犯会事先将财务QQ好友中客户、领导的QQ删除，再用相同的头像和昵称注册一新QQ，然后将新QQ加入财务QQ好友，当财务再与客户、领导用QQ交流时学客户、领导等人的口吻要求财务汇款实施诈骗。 【防范对策】提高风险防范意识，设置QQ密码不要过于简单，且一定要对QQ密码设置保护。电脑要安装杀毒软件定期查杀。不要随便接收陌生人发来的邮件，防止因中了木马病毒而导致QQ号码被盗，尽量将财务电脑和其它电脑分开，减少病毒传染的可能性，聊天时，不要轻易向陌生人泄露个人信息。 骗术三：冒充合法网站实施诈骗 冒充合法网站实施诈骗惯用的伎俩就是用字母与数字之间差异小的的去代替。一些假冒交易网站的域名和正式网站差别很小，有的甚至只有一个字母的差别。如果用户不仔细看地址栏，就会进入骗子预先设计好的假冒交易网站，从而导致密码被盗，资金丢失。
反诈课程大纲 一、强调课程容的性 二、讲述特别悲惨几个身边案例 三、冒充公检法诈骗 1）诈骗流程 2）特征（录音） 3）防 四、购物退款诈骗 4）诈骗流程 5）特征（截图） 6）防 五、网络兼职诈骗 7）诈骗流程（刷单和交会员费） 8）特征（截图） 9）防 六、钓鱼诈骗 10）诈骗流程 11）特征（短信、不断变形） 12）防 七、冒充亲友诈骗 13）诈骗流程 14）特征（短信） 15）防 八、猜猜我是谁诈骗
16）诈骗流程 17）特征（男性） 18）防 九、记、关注微信号、调查问卷 《六种常见诈骗手法及防》 这个讲座我讲的很多资料和图片，都来自真实案件的资料，大家在外面是听不到的，所以希望大家能认真的听。
大家有没有接过诈骗，有的请举一下手。（观察）很好，你们很厉害，能清楚的分辨诈骗。 那有没有人被骗过？ （没有，大家很聪明，都没有被骗/有，所以诈骗离我们身边很近） 那为什么开这反诈骗讲座呢，毫不夸的说，因为现在网络诈骗已经到了我们生活无孔不入的地步。你淘宝买个东西可能就被骗子盯上，你去医院看个病可能就被骗子盯上，甚至你坐在家里什么都不做都可能已经被骗子盯上。根据我们警察统计，每四个报案的人，就有一个是被诈骗的。 网络诈骗不仅无处不在，而且对一个人、对一个家庭的伤害极大。别的犯罪，像抢劫、偷东西，最多就抢你偷你一部手机几百块钱，但你一旦被骗子盯上，你损失的至少是你五年、十年的存款，很多人因为诈骗中年返贫、甚至老年返贫，辛苦辛苦大半辈子一下子全部没有了。 我讲个真实的案件给大家。 福永有个女孩子，在一家公司上班，每个月工资五六千块。那女孩子很积极不错的一个人，跟大家一样勤勤恳恳的认真上班。突然有一天他接到一个冒充公检法的诈骗，在骗子的诱导下，他通过支付宝、微信这些网络平台贷款转给骗子，前后一共贷款了200万被骗，大家没有听错，是200万！对这个女孩子来说是一个天文数字。现在那个女孩子已经生无可恋，完全对生活失去了信心和希望，因为她不知道她的未来还有什么转机。当时宝安警察通过后台网络发现这个可疑，这个女孩子还不相信警察，非要转钱过去，可见骗子的洗脑很厉害，我们要特别警惕。
校园常见电信诈骗主要手段及防范对策 一、校园常见诈骗手段 1.中奖信息诈骗 不法人员给机主发送中奖信息，告诉机主在某公司主办的手机号码或其它抽奖活动中重了大奖，中得巨额奖金，或者说某电视节目栏目组发短信告诉中奖，一旦机主拨打电话过去，犯罪分子就会以要先交中介费、交纳奖金锐、保证金和交纳违约金等手段骗机主往指定账号汇款。 2.网上兼职刷信誉诈骗 不法人员在网上或QQ群发布兼职刷信誉信息，利用丰厚报酬作诱饵，加上之后让提供个人支付宝账号，随后发一商城链接告诉兼职人员需先拍下商品，之后会将本金和个人酬劳一块返还给兼职人员，当兼职人员拍下后，对方会以各种理由让兼职者重拍，以此类推，最大限度的诈骗兼职人员的钱财。 3.贩卖伪造证件、谎称资格证包过、各种考试答案等诈骗 不法人员在网上或张贴广告，声称可以办理各种证件，或谎称各种资格证报过，4、6级考试答案等，以价格低廉为诱饵，骗取学生钱财。 4.伪装亲友诈骗 不法人员给机主发短信或打电话，以熟悉的亲友相称骗取机主信任之后，以各种理由要求机主向其汇款。还会以求助短息进行发
送，机主收到短信后信以为真，犯罪分子便谎称车祸、被绑架、被公安机关抓获、手机急需充值等各种借口，从而实施诈骗。 5.高薪招聘诈骗 不法人员给机主发类似“××饭店招专职员工性格不限，体健貌端，年龄在18岁至25岁，月薪过万元”的招聘短信。若有急于找工作的人打电话咨询时，犯罪分子常以预收服装费、面试费、保证金等名义要求其往某账号打入一定款项，随后“人间蒸发”。 还有人会要求受害人到指定酒店面试，受害人到达指定酒店后，作案分子并不露面，会在电话中声称受害人已通过面试，向指定账户汇入培训、服装等费用。 6.网上购物、钓鱼网站诈骗 不法人员在你网上购物时在旺旺消息里声称卖家客服，并称你购物支付时网页出现问题要求重新支付（比如网页卡了、没有支付到位等），或直接给你发重新支付链接，让你重新连接，让你发你的验证码等，从而窃取你网银信息骗取钱财。请选择正规网站购物，请你相信，正规的商品不会有你想象的低价！ 7.冒充银行、政法机关工作人员诈骗 不法人员给机主发短信或打电话通知机主或持卡人的银行卡信息在某处被消费透支或银行卡盗用涉嫌“洗黑钱”，诱使被害人在
网络投资理财诈骗现状及防范措施报告 篇一：网络诈骗的常见类型及防范方法 网络诈骗的常见类型及防范方法 随着互联网络的快速发展，网上购物、网上炒股、网上银行、网上营销等网上商 务活动日渐兴起，网络已成为百姓生活中一种较为重要的投资理财工具，在这个虚拟 世界的互联网上，既孕育着商机，也潜伏着陷阱，而且陷阱又非常隐蔽，让上网者毫 无知觉，防不胜防。为此了解网络诈骗的手段及防范措施成为人们生活之必须。 一、“无风险投资”诈骗 如今，非法传销中的金钱游戏也漫游到了互联网上。在一些电子邮件中信誓旦旦 地许诺有可观的投资回报率来吸引投资者，而事实上却是某些别有用心的人在利用这 种欺诈模式吸纳资金。 防范方法：“世界上没有无缘无故的爱”。专家郑重告诫上网者，不要投资于任何 “许诺以小笔投资又不用付出任何劳动却可以获得难以置信的利润”
的诺言。 二、“人人中大奖的骗子游戏” “人人中大奖”的骗子游戏主要有两种行骗方式：一是骗邮资，二是骗钱。 防范方法：“天上不会掉馅饼”，然而，当骗子将诱饵抛到面前时，还是有人被“馅 饼”搞晕头脑。 三、“信用卡”诈骗 网络信用卡诈骗犯罪形式多种多样，主要有：1、破解信用卡密码后伪造并使用 信用卡.2、伪造并冒用他人信用卡。3、与信用卡特约商户勾结冒用他人信用卡。 防范方法：1、不要在互联网上公布信用卡号；2、消费者在网上用信用卡购物应 小心谨慎，应当只在著名网上公司用信用卡购物；3、对要求你提供信用卡号的请多 一个心眼。 四、“金字塔”诈骗 “只需四个星期，5美元变成6万美元”是最可能出现的“金字塔”或“ponzi” 骗术的诱骗手段。参加者只能靠发展下线赚钱，建立一座“金字塔”。如果找不到新的“投资者”，这座金字塔就会倒塌。这种金字塔欺诈
常见的6种合同诈骗手段及识别方法 来源：法大大 合同诈骗合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。或者是合同一方当事人故意隐瞒真实情况，或故意告知对方虚假情况，诱使对方当事人作出错误的意思表示，从而与之签订或履行合同的行为。合同诈骗有以下几种手法：手段一：先舍后取法，利用续签合同诈骗 在履行小额合同或者部分履行合同后，使对方当事人相信其履约能力和诚意，进而与之签订标的额更大的合同，待大笔款项到手后销声匿迹。而犯罪嫌疑人实际没有履行能力。 手段二：虚张声势法 以伪造、变造作废的票据或者其他虚假的产权证明，虚假的土地使用证、房屋所有权证等作担保，夸大宣传自己的经济实力，诱使对方当事人信任，再利用经济合同诈骗钱财。目前伪造的票据，可以达到以假乱真的程度。 手段三：一唱一和法，利用媒体传播虚假广告实施合同诈骗 先发布虚假广告，冒充国有企业或知名企业等，自称可以提供某种产品，同一伙人假冒另一方声称急需该产品进行诈骗。 手段四：借鸡生蛋法，大量使用虚假证明文件、身份证明 以虚假的证明材料，虚构不存在的单位，或伪造身份证明，冒用熟人名义在签订合同骗取钱财后逃走。 https://www.doczj.com/doc/0410289076.html,
手段五：伪造合同法 犯罪嫌疑人以编造合同主体、伪造合同内容等手法，凭空捏造或者虚构合同，骗取他人的财物。 手段六：俏货引诱法 欺诈方利用一些单位或个人急需某种紧缺或畅销商品的心理，谎称能提供诸如煤炭、钢材、尿素、化肥之类的紧俏商品，签订虚假的购销合同，骗取对方的预付款等。 合同诈骗如何识别呢? 1、应以是否超过经营范围为标准判断项目的真实性。在与对方商谈合作项，详细了解对方的经营范围。如果对方在合作项目中的行为，超出其工商登记核准的经营范围，则对方的行为至少是违法的，应引起高度重视，必要时可向法律专业人士咨询。切忌脑子一热，一掷千金的行为。 2、认清合同公证和见证的内容。一般而言，公证和见证的内容，只是可以证明双方在合同上的签名是真实的。签名的真实并不必然是合同本身内容的真实。因此，签订合同时应多留个心眼，不要轻易被合同外在形式所蒙蔽。 3、核实对方人员、单位的真实性。对于首次交易的对象，厂商们应通过查验身份证或前往工商局查询资料来核实对方人员、单位的真实性，防止不法分子利用虚假身份和单位行骗。 4、注意交易过程中的反常现象。虽然不法分子想出了不少较为隐蔽的诈骗方法，但在实施过程中并非无迹可寻，这就需要商家们在交易过程中多几个心眼，注意一些反常现象，例如几次交易后突然增加交易量、交接货物时拖延时间、对 https://www.doczj.com/doc/0410289076.html,
【春节诈骗】春节电信诈骗理财骗局出现来看骗局套路！ 作者:法制日报来源: 法制日报 春节将至，大家的心情似乎“飞”了起来，防范意识也随之下降。与此同时，一些不法分子本着年前捞一笔回家的心理，也开始“马不停蹄”地筹划骗局。从往年一些地方公安机关发布的预警看，春节前夕，是各类骗局的多发期。 今年春节前，大家要提防哪些骗局？《法制日报》记者为你一一盘点。 电信网络诈骗易发多发 养成良好习惯可避风险 不久前，湖北省武汉市反电信网络诈骗中心发出预警，指出春节前可能出现的“九大骗局”，具体包括：虚假红包诈骗；二维码诈骗；钓鱼网站诈骗；虚假客服诈骗；预购诈骗；中奖诈骗；朋友圈诈骗；快递诈骗；退款诈骗。 《法制日报》记者从360手机卫士了解到的电信诈骗大数据统计结果显示，2015年春节期间，骚扰电话在靠近大年三十期间逐渐减少，春节期间出现波谷。2016
年，手机端主要安全威胁为钓鱼网站、骚扰电话、垃圾短信以及手机恶意程序，在2月份均呈现小幅下降的趋势。 据360手机卫士安全专家预测，随着移动支付不断普及发展，2017年春节前后，针对手机端的诈骗反而会呈现活跃的趋势，主要存在以下五大趋势：假冒熟人诈骗高发；年底出行需求大改签骗局多；年底集中购物网购骗局频发；积分兑换伪基站短信再来袭；线上红包热抢红包须谨慎。 在反诈骗举报平台“猎网平台”近日发布的《2016年网络诈骗趋势研究报告》中提出，2016年以来，网络诈骗主要呈现几个明显的特点：手机卡成为新的盗窃目标；利用短网址、微云分享链接跳转到钓鱼网站；知名招聘网站、语音平台进行公开招聘；真假难分的钓鱼网站；精准诈骗的实施；诈骗专业度越来越高；利用新业务和冷门业务漏洞实施诈骗；利用云盘、同步软件进行信息窃取。 实际上，不少地方有关部门在节前都发出相关预警。据相关媒体报道，合肥警方近日表示，市民手机、电话接到，或者在网上看到各种通知类、广告类信息时，应通过正规渠道向有关部门、单位核实具体情况，不要轻易回拨所留联系电话；上网时请注意识别假冒的银行或证券公司网站，慎重选择购物网站，不要轻易点击自己不了解的链接或弹出窗口、悬浮窗口，应在电脑上安装并及时更新安全软件。 360手机卫士安全专家提出建议，要养成良好的上网习惯，陌生链接勿点，不在安全性未知的网址界面中填写自己的个人信息，定期修改社交账号密码，避免手机联系方式等信息遭到泄露；提高安全意识，养成良好的手机使用习惯，避免遭受手机病毒；面对来路不明的二维码，勿随意扫码。 节前理财骗局陆续崩盘 理性投资多问“为什么” 除了电信网络诈骗，金融理财诈骗同样是春节前比较活跃的一种诈骗形式。 《2016年网络诈骗趋势研究报告》指出，金融理财是受害者损失资金最多的诈
常见诈骗及预防措施 各位领导同事们，今天我要讲的是与我们日常生活息息相关的一个话题——“诈骗”。我相信大家对此都不会陌生，因为大多数人应该或多或少了解或者亲身体会过。随着社会的发展与科技的进步，诈骗等问题也日益凸显，尤其是利用网络、计算机、手机等现代化工具进行的诈骗时有发生。 提防和惩治诈骗分子，除需要依靠社会的力量和法治以外，更主要的还是广大人民群众自身的谨慎防范和努力，认清诈骗分子的惯用伎俩，以防上当受骗，通过查阅相关的资料以及结合我自身的经历，我今天想给大家介绍一些常见的诈骗手段以及如何有效地降低被骗的概率： 一、常见的几种诈骗类型 1、电话诈骗（固定电话欠费、冒充朋友借钱、冒充公、检、法执法人员等） 我们生活中常见的可能就是冒充朋友借钱了，犯罪嫌疑人利用计算机技术通过互联网、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手机号码、姓名等资料，然后随机拨打事主电话，在电话中能叫出对方姓名，让事主误以为是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、赌博被抓等”需要交钱为由，向事主借钱，叫事主汇钱到其帐户，达到诈骗的目的。这种类型的诈骗很常见，而且具有很大的迷惑性，很容易让人上当。我本人就接过一个电话，一开口就直呼我的名字，问我的近况，给人的感觉就是那种对我很熟悉的人，不过聊着聊着我感觉越来越奇怪，就问他是谁、跟我的关系等等常见的问题，他答不上来，我才发现是个骗子。 还有一种情况，通过我的了解，身边很多人都遇到过，就是接到一个电话（用小X 呼你的名字，来我办公室一趟）一不小心可能就会被骗。 2、短信诈骗（中奖缴税、银行卡消费、低息贷款、自报银行账号等） 比较常见的有：中奖缴税诈骗作案手段：犯罪嫌疑人利用短信发布各类虚假的“中奖”信息，等待当事人与其联系，进而以各种名义（个人所得税、缴纳运费、手续费等），要求当事人往指定的银行账户汇款进行诈骗；
超高年收益理财诈骗案频发涉案APP名单一览 近年来，随着互联网P2P理财模式的井喷发展，各种理财APP涌现微信朋友圈，而理财APP诈骗案的频发，令人对这种“低投资高回报”的投资打上了大大的问号。昨日，记者从市反诈骗中心获悉，根据警情统计，今年以来全市投资理财类型的诈骗案件达700余起，市民损失500余万元。 案例：追逐高回报项目结果人财两空 今年8月10日，市民易某通过一个微信公众号下载了一个叫做“润金盈”的APP，APP上显示各种理财产品都有很高的投资收益。易某先后11次转账13万余元购买该APP的理财产品，这个过程中，他确实获得收益提现6000元。8月30日，易某发现该软件无法打开后，才意识到自己被骗。 今年8月20日，安溪受害者廖某下载了一个叫做“日新投资”的APP，网站客服介绍该投资理财公司保本保息，投资日收益高。廖某尝试投资了几笔，发现APP显示的收益率确实挺高，因此就继续追加投资了近20万元。9月底，廖某像往常一样登录APP查看收益情况，却发现账号无法登录。 朱某在晋江打工，9月21日，他在晋江新塘街道的租处上网，下载了名为“华融投资APP”。他通过APP上提供的联系方式，添加了一个QQ昵称为“华融投资-客服”的人，并按对方提示进行注册。随后，他在里面看到一个“圣保罗IBOVESPA指数期货”的投资项目，并通过支付宝扫描二维码充值了1000元投资。3天后，其账户余额显示1086元。9月25日，朱某通过微信充值4000元到APP里，购买了一个叫“澳元对日元外汇期权交”的项目。在和客服联系后，对方称还需要投资20000元才能提现，朱某这才发觉被骗。 特点：超高年收益诱惑公司背景模糊 记者从泉州市反诈骗中心获悉，根据警情统计，今年以来全市投资理财类型的诈骗案件达700余起，市民损失达500余万元。 市反诈骗中心根据受害人被骗的情况梳理发现，相对频繁涉及的理财软件（APP）有：日新投资、华融投资、酷盈网、润金盈、中国银建、安鼎投资、宝马国际APP、帝鑫1购、茂涵铺子APP、中金投资APP、狮鼎投资理财APP、跃龙投资APP、岚桥国际投资APP、汇银创投、伍兆金服等。 民警表示，警方经调查发现，致受害人上当受骗的理财类APP有两个共同的特点：一是具有超高的年收益率，少则10%，多则高达30%；二是公司背景模糊，推出理财产品
常见的网络诈骗手段及防范措施
《常见的网络诈骗手段及防范措施》宣传材料 据学校保卫处反映，近期发生了多起学生网购被骗案件，给学生们造成了一定的财产损失。针对此情况，学工处汇总了当前几种突出的针对大学生群体的网络诈骗手段，以及相关防范措施，希望同学们能够认真识别，提高警惕，尽量避免案件的发生和财产损失。 常见的网络诈骗手段 1、事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。 2、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息，事主与其联系后，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行转账骗得钱财。 3、网购时卖家发送文件图片诈骗。网购时卖家和买者先聊得热乎，然后给买者发送文件或图片，买者接收之后，几天用支付宝时发现里面1000多块都没了。查了电脑，中了木马病毒，卖家所发的文是携带木马病毒。 4、网购时卖家称支付宝不能付款实行诈骗。网购时，卖家买家谈好之后，卖家声称不能用支付宝付款或是到了要支付宝付款的时候显示说后台维护，需要转账，并发来一个链接地址，骗买家转账，买家转账后卖家再声称系统出错，需要再付一定金额解冻，再次诈骗。 防范措施 1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。 2、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。 3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。
江苏天鼎曝光金融骗子骗钱诈骗的两个特征：留住自己的血汗钱！ 金融骗局这种事在生活中，屡见不鲜。有些诈骗手段明明很拙劣，但是依然有人上当。在这里，南京江苏天鼎投资为大家总结了关于金融诈骗的两个基本特征。一定遇上了这两种情况，基本上可以确定就是诈骗。 江苏天鼎：第一、高收益、零风险/无风险 一般来说，金融诈骗犯都会向投资者介绍自己的产品。介绍时，他们会说我们这款产品是无风险或者说是风险很小，但是收益特别高。可以达到多少多少。南京江苏天鼎投资提醒大家：这种一味的提收益，而不强调风险或者是不说风险的，百分之百是金融诈骗。
众所周知，这明显是违背投资规律的。南京江苏天鼎投资提醒投资者：收益和风险是呈正比的，收益越大，风险也就越大。大家肯定知道之前的钱宝网诈骗案，据传，它们在最疯狂的时候年化收益可以达到100%，甚至有人说用10万元的本金在三年的时间里，赚到了72万元。 江苏天鼎：第二、千方百计的鼓动老人发展新人 这一点就和传销一样了，就是金字塔型骗局。给了投资者如此高的回报，钱收上来却没有实质性的产出，怎么办呢?只能不断地发展新人，用新人的交的钱付给老人做利息。就好像击鼓传花，一个传一个，最后一个接棒的人出现之后，意味着崩塌。 江苏天鼎投资分析：究其根本，不过是上个世纪一个投机商人发明的诈骗游戏——旁氏骗局的翻版罢了，在如今这个民智开启、信息发达的社会，竟然还有人会骗?
江苏天鼎投资认为：其实很多人都知道这是一个骗局，但是没有人认为自己是会是最后一个被骗的人。只要源源不断的人进来，资金不断运转，那么自己就是幸运儿，能够赚到钱。能够在大雪崩之前安全撤离出去。巴菲特也说过：当潮水褪去的时候，你才能知道谁在裸泳。所以，南京江苏天鼎投资告诫大家：千万不要抱有侥幸心理，不要妄想一夜暴富。
2015届毕业生离校在即，各类案事件逐渐进入高发期。为避免和减少各类诈骗案件发生，结合学校安全工作实际，我们为大家收集整理了《常见诈骗手段、方法及防范建议》材料，现发给大家。 常见的诈骗手段、方法及防范建议 1、冒充公检法、电信等单位诈骗：冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。 2、网络购物诈骗：（1）要求多次汇款：骗子以未收到货款或提出要汇到一定数目方能将已汇款项退还等理由迫使事主多次汇款；（2）收取定金诈骗骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。之后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由，诱事主追加订金。（3）退款诈骗骗子冒充卖家或客服称事主刚刚交易不成功，已退款为由骗取事主手机上的银行卡交易验证码，转走卡内钱财。 3、盗用QQ冒充好友借钱：骗子盗用事主亲友的QQ，并主动要求与事主接通视频，在视频过程中骗子使用了事主或者亲人的截图骗取事主信任，然后以急需用钱为由骗取事主汇款、转账。 4、网络招工诈骗：骗子在互联网上发布招聘或（兼职）信
息，义交押金或代刷网上商城信誉返佣金的形式，骗取事主钱财。较常见的是代刷淘宝商城信誉的诈骗，骗子会先让事主尝到甜头，如事主购买100元的虚拟产品后，对方立即返回105元，当事主下大单时，立即冻结订单，达到诈骗大额钱财的目的。 5、电话冒充他人：骗子拨打手机或固定电话，冒充亲属朋友以生病，出车祸或嫖娼被抓缴纳罚款需要资金为由，或以老师医生等身份，编造子女被绑架或出车祸等为由让事主向其提供的账户上汇款。如“猜猜我是谁”，骗子让事主猜名字，事主猜出来某一名字后，骗子顺水推舟与事主调侃。事后，又打电话以出车祸、嫖娼被抓等种种理由急需用钱，向事主提出汇款，直至事主发现上当为止。 6、信用卡盗刷诈骗：犯罪嫌疑人以应聘酒吧或者收银台工作人员为“幌子”，边工作边寻找“猎物”，用“测录刷卡器”在消费者付款的时候快速复制信用卡，事主离开后，立即将复制的银行卡信息制作成新卡，结合偷窃得来的密码，进行消费，提现。 7、短信冒充他人：骗子冒充事主亲友或房东、快递公司员工、社保工作人员等，通过群发短信的形势，以各种理由诱导事主转账汇款。如以原来的银行卡不能使用为由，要求把钱（房租）打入指定的账号，再如以事主有未签收的邮件包裹，并称事主可能因身份被盗用涉嫌洗钱或涉嫌某经济案，为确保资金安全，要求事主把钱打入指定的账户。 8、街头手机充值送话费：骗子在以推销手机，充值卡为幌
揭密加盟骗子最阴损的十三招骗术 多数骗子以虚假宣传的方式，用较低的投入，高额的回报来欺骗投资者。其所推广的产品根本没有所宣传的那么火暴，加盟商连店面的费用都赚不回来，更谈不上高额的回报了。骗子的最终的目的只是想骗取加盟商的加盟费用，其招商计划都是精心设计的。在招商过程中会有很多的欺诈行为，合同中也会设计很多陷阱，被骗者即使想通过法律途径也很难得到补偿。现将其普遍使用的招数总结以下，以供参考。 第一招：神奇的创业历程 骗子们会编造一个神奇的创业历程，并伴随一个夸张的、不着边际的、却十分诱人的投资回报分析。比如：“投入三五万，年利上百万”、“下一个百万富翁就是你”、“投资回报率250%”等等诱人的投资分析，来吸引你的目光。反正是纸上谈兵，只要你加盟骗子们就敢承诺任何事情。这些骗精通法律，智囊团中还有强悍的律师帮助骗子们在合同条款、说辞、行为等方面规避法律责任。即使有受害者想讨回公道，也很容易被他们轻松拖跨或击溃，政府职能部门根据生硬的法律条文也奈何不了骗子，骗子们很容易逃脱法律的制裁。 第二招：死缠乱打
一旦你对某特许加盟项目感兴趣，给骗子公司打电话咨询或其他方式留言后，骗子们会不断地、不厌其烦地、死缠乱打地给你打电话推荐、宣传、介绍他们所谓的能让你迅速发财制富的项目。你摆脱不断的骚扰只有两个办法，一是按骗子设计好的方案去总部考察，二是明确告诉骗子，你对这个项目没兴趣了，请他以后不要再打电话过来了。否则，骗子们是绝对不会放弃行骗机会的。 第三招：总部考察 通过死缠乱打，给你洗脑后，骗子们会借口很多具体事宜电话里说不清，并极力邀请你去所谓的总部考察。只要你去总部考察了，那骗子的骗术基本上就成功50%了。一旦你到总部考察，骗子们会继续通过什么9大赢利分析、什么投资分析、什么安全退出等一系列类似于传销手法向你灌输他们的行骗子计划，并会引导你去所谓的形象店考察。请注意，骗子的形象店大概有两类。 第一类，骗子们在总部办公楼里的装修豪华、陈设着很多新奇、豪华、高档商品的形象店。这类形象店平时关门，只有在考察者到来时才打开店们，开足室内所有的灯光。骗子们介绍店里新奇、高档却价格低廉的商品，让参观者大饱眼福，更强烈的刺激了你加盟的欲望。然而在你真正加盟后是订不到那些新奇、高档商品的，即使订到了高档货，也是价格奇高的，决不是骗子们当初所介绍的价格的。
日常诈骗常见手段及防范对策 针对近期不法分子冒充单位领导、利用网络、电话等通讯工具对我公司员工进行诈骗，为使公司员工能有效识别此类诈骗，提高防诈骗安全意识，谨防上当受骗，现公司整理了各类常见诈骗手段及防范措施进行宣传，此次宣传普及工作主要针对以电话、互联网方式进行的诈骗活动，谨防受骗，安全防范意识是最坚实的一道防线。 骗术一：冒充：“单位领导”实施电话诈骗 老套的电话诈骗案件类型，诈骗分子事先非法获取受害人的姓名、单位、手机等信息，冒充受害人的领导拨打电话给受害人，以“领导”的口吻叫受害人于次日或约某一时间点到“他办公室”一趟，说有要事交代。对受害人提出对方手机号码变更质疑的，对方就说是该号码刚换的，还要求受害人将该领导的原来手机号码删除；对方未表明是某领导的，受害者一般会问是不是“XX领导”，诈骗分子便马上对号入座。 在约定时间到“领导办公室”前，诈骗分子以“XX领导”名义再次给受害者打电话，称现在有两名上级领导在他办公室谈话，现在不方便和他见面，同时提出需要准备红包给其两名上级领导送礼，并不方便使用现金，叫受害者代为去银行汇款至两名上级领导的指定账户。当受害人汇款完毕后，诈骗分子会继续以上级领导“胃口太大”还需继续汇款为由，叫受害者继续汇款，直至受害者发现被骗。 【防范对策】此类犯罪是继“猜猜是我谁？”、冒充“公检法”部门工作人员实施电话诈骗形式后的一种新型诈骗类型，冒充“领导”对其下属实施电话诈骗，容易使受害人上当受骗。当前，此类案件在全
省和全国呈多发态势。广大群众和单位职员要提高防骗意识和识骗技能，避免上当受骗。 骗术二：企业财务人员成新型诈骗对象 案犯先从网上搜索各地会计、财务QQ群，以发“会计证办理”、“会计资格考试大纲”等文件名为诱饵，植入盗号木马，一旦受害人点击文件激活木马便可获取财务人员的QQ好友信息及聊天记录，掌握领导QQ账号、表达习惯及近期的交易往来等情况。 案犯会事先将财务QQ好友中客户、领导的QQ删除，再用相同的头像和昵称注册一新QQ，然后将新QQ加入财务QQ好友，当财务再与客户、领导用QQ交流时学客户、领导等人的口吻要求财务汇款实施诈骗。 【防范对策】提高风险防范意识，设置QQ密码不要过于简单，且一定要对QQ密码设置保护。电脑要安装杀毒软件定期查杀。不要随便接收陌生人发来的邮件，防止因中了木马病毒而导致QQ号码被盗，尽量将财务电脑和其它电脑分开，减少病毒传染的可能性，聊天时，不要轻易向陌生人泄露个人信息。 骗术三：冒充合法网站实施诈骗 冒充合法网站实施诈骗惯用的伎俩就是用字母与数字之间差异小的的去代替。一些假冒交易网站的域名和正式网站差别很小，有的甚至只有一个字母的差别。如果用户不仔细看地址栏，就会进入骗子预先设计好的假冒交易网站，从而导致密码被盗，资金丢失。 【防范对策】进入网站要从正规网站登录，要注意看清网站的域