2015年9月《金融市场基础知识》真题
1、回购交易通常在（）交易中运用。
A. 远期
B. 现货
C. 债券
D. 股票
正确答案是C
回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
2、金融衍生工具的基本特征包括（）。
Ⅰ.跨期性
Ⅱ.杠杆性
Ⅲ.联动性
Ⅳ.低风险
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是B
金融衍生工具具有下列四个显著特性：（1）跨期性。（2）杠杆性。（3）联动性。（4）不确定性或高风险性。
3、上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。
A. 成交额
B. 市值
C. 流通股本
D. 发行量
正确答案是D
上证综合指数是指上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布的、以全部上市股票为样本、以股票发行量为权数，按加权平均法计算的股价指数。
4、独立衍生工具的特征包括（）。
Ⅰ.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资
Ⅱ.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系
Ⅲ.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
Ⅳ.在未来某一日期结算
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是C
独立衍生工具具有下列特征：（1）其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。（2）不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。（3）在未来某一日期结算。
5、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。
A. 份额
B. 固定股息
C. 市值
D. 面值
正确答案是D
当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
6、我国企业债券经历的阶段包括（）。
Ⅰ.萌芽期
Ⅱ.发展期
Ⅲ.整顿期
Ⅳ.再度发展期
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案是B
我国企业债券的发展大致经历了四个阶段：（1）萌芽期。1984—1986年是我国企业债券发行的萌芽期。（2）发展期。1987—1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期。（3）整顿期。1993—1995年是我国企业债券发行的整顿期。（4）再度发展期。从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。
7、我国中小企业板块市场设立在（），创业板市场设立在（）。
A. 上海证券交易所；深圳证券交易所
B. 深圳证券交易所；上海证券交易所
C. 深圳证券交易所；深圳证券交易所
D. 上海证券交易所；上海证券交易所
正确答案是C
我国中小企业板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交易所。
8、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。
A. 全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联
B. 在一定程度上改变了金融监管方式
C. 先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动
D. 大量资金可以轻松地在全球范围内流动
正确答案是A
风险的关联依然存在，可以通过投资组合对冲或分散投资风险。
9、通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。
A、场外发行
B. 交易所发行
C. 网下发行
D. 证券交易所交易系统发行
正确答案是D
通过证券交易所交易系统发行（网上发行）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。
10、在不存在活跃市场的情况下，基金估值可以（）。
Ⅰ.采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
Ⅱ.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格
Ⅲ.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性
Ⅳ.由基金管理人主观随意估计
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是D
Ⅳ项中，基金资产估值是通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。
11、我国证券公司的组织形式可以是（）。
Ⅰ.有限责任公司
Ⅱ.无限责任公司
Ⅲ.股份有限公司
Ⅳ.合伙
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是A
《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。
12资产证券化起源于（）。
A. 希腊
B. 英国
C. 美国
D. 德国
正确答案是C
资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。
13、短期国库券的特点包括（）。
Ⅰ.违约风险极小
Ⅱ.流动性强
Ⅲ.违约风险大
Ⅳ.流动性弱
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ
正确答案是A
因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。
14、我国发行的国际债券品种主要有（）。
Ⅰ.政府债券
Ⅱ.金融债券
Ⅲ.可转换公司债券
Ⅳ.熊猫债券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是A
我国发行的国际债券品种主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券。
15、作为国际支付手段的外汇应具备（）。
Ⅰ.可支付性
Ⅱ.可收益性
Ⅲ.可获得性
Ⅳ.可换性
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是A
作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可换性。
16、金融期货的交易制度主要包括（）。
Ⅰ.集中交易制度
Ⅱ.大户报告制度
Ⅲ.限仓制度
Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是B
金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）标准化的期货合约和对冲机制。（3）保证金制度。（4）结算所和无负债结算制度。（5）限仓制度。（6）大户报告制度。
（7）每日价格波动限制及断路器规则。（8）强行平仓制度。（9）强制减仓制度。
17、金融期货与金融期权的区别包括（）。
Ⅰ.基础资产不同
Ⅱ.现金流转不同
Ⅲ.盈亏特点不同
Ⅳ.履约保证不同
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是D
金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）交易者权利与义务的对称性不同。（3）履约保证不同。（4）现金流转不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。
18、一行三会构成了中国金融业（）的格局。
A. 同业监管
B. 混业监管
C. 多重监管
D. 分业监管
正确答案是D
“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。
19、西方货币传导机制理论中，货币学派的货币政策传导机制为M→E→I→Y，其中，E、I 分别表示（）。
Ⅰ.收入
Ⅱ.货币供给
Ⅲ.产出
Ⅳ.投资
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅳ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅳ
正确答案是B
货币学派的货币政策传导机制：M→E→I→Y，其中，M为货币供应量，E为产出，I为投资，Y为国民收入。
20、证券登记结算制度实行证券（）。
A. 代持制
B. 实名制
C. 代理制
D. 经纪制
正确答案是B
证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将
本人的证券账户提供给他人使用。
21、债券的形式有很多，按券面形态分类，可以分为（）。
Ⅰ.实物债券
Ⅱ.凭证式债券
Ⅲ.记账式债券
Ⅳ.贴现债券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是A
按债券券面形态的不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券、记账式债券。
22下列行为，可以将风险转移到其他主体的是（）。
Ⅰ.投机套利
Ⅱ.套期保值
Ⅲ.购买保险
Ⅳ.分散投资
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是D
风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化和套期保值。
23下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是（）。
Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为T
Ⅱ.实行到期实物交割
Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债
Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是B
据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。
24、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。
A. 不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司
B. 扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C. 保护原股东的权益及其对公司的控制权
D. 增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金
正确答案是D
可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的
另一种证券的证券，通常转化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。
25、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。
A. 上海证券交易所或深圳证券交易所
B. 中国证券业协会
C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D. 证券经纪商
正确答案是D
在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
26下列关于上海证券交易所的特点的描述,错误的是（）。
A. 国内首家证券交易市场
B. 交易采用电脑自动撮合成交的方式
C. 上海证券交易所成立于1992年11月26日
D. 交易时间为每周一至周五
正确答案是C
上海证券交易所成立于1990年11月26日，故C选项错误。
27、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。
Ⅰ.柜台市场
Ⅱ.第三市场
Ⅲ.第四市场
Ⅳ.二级市场
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是C
场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。
28、我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
A. 国有股
B. 法人股
C. 限售股
D. 流通股
正确答案是A
我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
29、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
Ⅱ.分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”
Ⅲ.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
Ⅳ.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是C
LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象，故选项D说法错误。
30、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管处置建议。
A. 证券公司
B. 中国证券业协会
C. 证券交易所
D. 中国证监会
正确答案是D
当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。
31、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。
A. 社会公众股
B. 国家股
C. 法人股
D. 外资股
正确答案是D
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
32、下列关于国际债券的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销
Ⅱ.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多
Ⅲ.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异
Ⅳ.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是B
Ⅲ项中，在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。
33、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而（）都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金发起人
Ⅲ.基金托管人
Ⅳ.基金投资人
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是B
代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
34、下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A. 人民币汇率上升
B. 宏观经济发展数据低于预期
C. 央行宣布增发长期建设用国债
D. 财政部宣布提供资金用于基础设施建设
正确答案是D
财政部提供资金增加了市场货币供给，促使股票市场购买力增加，从而引起股票市场的行情看涨。
35、债券期限的影响因素包括（）。
Ⅰ.资金使用方向
Ⅱ.市场利率变化
Ⅲ.债券的变现能力
Ⅳ.筹资者的资信
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是B
影响债券期限的主要因素包括：（1）资金使用方向。（2）市场利率变化。（3）债券的变现能力。
36、社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。
A. 企业债
B. 金融债
C. 股票
D. 国债
正确答案是D
社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行,严禁投入其他金融和经营性事业。
37、国际债券的特征包括（）。
Ⅰ.存在汇率风险
Ⅱ.资金来源广
Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币
Ⅳ.发行规模大
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是C
国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：（1）资金来源广、发行规模大。（2）存在汇率风险。（3）有国家主权保障。（4）以自由兑换货币作为计量货币。
38、证券发行市场又称（）。
A. 二级市场
B. 次级市场
C. 流通市场
D. 一级市场
正确答案是D
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。
39、封闭式基金上市交易应符合的条件有（）。
Ⅰ.基金份额总额达到核准规模的80%以上
Ⅱ.基金合同期限为2年以上
Ⅲ.基金募集金额不得低于2亿元人民币
Ⅳ.基金份额持有人不少于1000人
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是A
封闭式基金上市交易的条件有：(1)基金份额总额达到核准规模的80%以上。(2)基金合同期限为5年以上。(3)基金募集金额不低于2亿元人民币。(4)基金份额持有人不少于1000人理财从业资格考试。(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
40、股票发行的定价方式有（）。
Ⅰ.协商定价方式
Ⅱ.上网竞价方式
Ⅲ.询价方式
Ⅳ.招标定价方式
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是C
股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。
41、投资债券基金主要面临的风险包括（）。
Ⅰ.利率风险
Ⅱ.操作风险
Ⅲ.流动性风险
Ⅳ.信用风险
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是D
投资债券基金主要面临三类风险：一是利率风险，即银行利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益，而银行利率上升时，债券价格必然下跌；二是信用风险，即如果企业债本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌；三是流动性风险，债券基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”，但目前出现这种情况的可能性不大。
42、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。Ⅰ.促进信息的有效利用和传播
Ⅱ.市场合理定价
Ⅲ.市场有效性的提高
Ⅳ.资源的合理配置
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是D
证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。43、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。
Ⅰ.交易主体不同
Ⅱ.交易方式不同
Ⅲ.交易目的不同
Ⅳ.结算方式不同
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是C
金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。44、基金招募说明书说明了基金的（）。
Ⅰ.投资目标
Ⅱ.销售渠道
Ⅲ.申购和赎回方式
Ⅳ.收益分配方式
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是D
基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投
资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。
45、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。
A. 实业
B. 有价证券
C. 房地产
D. 第三产业
正确答案是B
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
46、（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。
A. 信贷融资
B. 直接融资
C. 间接融资
D. 境外融资
正确答案是C
在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。
47、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。
A. 政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B. 我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C. 中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D. 政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡
正确答案是D
从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。
48、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。
A. 债券基金、股票基金、货币市场基金
B. 封闭式基金与开放式基金
C. 成长型基金与收入型基金
D. 契约型基金与公司型基金
正确答案是A
按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。49、基金托管人的职责包括（）。
Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户
Ⅲ.安全保管基金财产
Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是D
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
50、投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
A. 自律管理
B. 科学管理
C. 廉洁自律
D. 规避监管
正确答案是A
投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
51、股票是一种资本证券，属于（）。
A. 真实资本
B. 实物资本
C. 虚拟资本
D. 风险资本
正确答案是C
股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
52、1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。
A. 发行时间和发行范围
B. 发行规模和发行方式
C. 发行规模和发行企业数量
D. 发行时间和发行方式
正确答案是C
1998年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。
53、下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（）。
Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价格
Ⅱ.股票的市场价格决定股票的内在价值
Ⅲ.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动
Ⅳ.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
正确答案是D
股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
54、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。
A. 中小板
B. 创业板
C. 主板
D. 新三板
正确答案是D
新三板与柜台交易都属于场外市场。
55、上海清算所托管的债券全额结算方式有（）。
Ⅰ.现券
Ⅱ.质押式回购
Ⅲ.开放式回购
Ⅳ.债券借贷
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是C
目前在上海清算所登记托管结算的债券产品包括超短融、信用风险缓释合约（CRM）和非公开定向融资工具(即私募债)。其全额结算方式包括：现券交易、质押式回购、买断式回购、债券远期和债券借贷。
56、下列行为中，可能引发操作风险的有（）。
Ⅰ.员工操作失误
Ⅱ.系统存在缺陷
Ⅲ.物价水平波动
Ⅳ.外部事件的影响
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是B
操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
57、深圳证券交易所于（）正式营业。
A. 1990年8月3日
B. 1992年6月3日
C. 1989年5月3日
D. 1991年7月3日
正确答案是D
1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。
58、在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。
A. 股票价格
B. 货币价格
C. 财富
D. 消费
正确答案是D
消费的英文是Consume，C表示消费。
59、上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（），消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
A. 平衡协商机制
B. 均分机制
C. 行政指令机制
D. 固定对价机制
正确答案是A
上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
60、金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A. 银行及非银行金融机构
B. 大型国企
C. 上市公司
D. 地方政府
正确答案是A
金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
61、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。
Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率(Libor)
Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(Hibor)
Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率
Ⅳ.联邦基金利率
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是D
题干中四项都是国际金融市场惯用的参考利率。
62、我国债券市场的主体部分是（）。
A. 固定收益债券市场
B. 全国银行间债券市场
C. 交易所市场
D. 企业债市场
正确答案是B
经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。
63、证券金融公司组织形式一般为（）。
A. 股份有限公司
B. 一般合伙公司
C. 有限合伙公司
D. 有限责任公司
正确答案是A
证券金融公司组织形式一般为股份有限公司，注册资本为实收资本不少于60亿元，股东应以货币出资。
64、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的
Ⅱ.《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额
Ⅲ.无面额股票也称为比例股票
Ⅳ.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是A
《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
65、我国证券公司的设立实行（）。
A. 报备制
B. 审批制
C. 注册制
D. 备案制
正确答案是B
我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。
66、信用违约互换中的参考信用工具包括（）。
Ⅰ.债券
Ⅱ.按揭贷款
Ⅲ.按揭支持证券
Ⅳ.各国国债
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是D
信用违约互换（Credit Default Swap，简称“CDS”）就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。CDS交易参考的信用工具包括：按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。
67、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。
A. 20%
B. 10%
C. 40%
D. 30%
正确答案是D
所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。
68、金融期权中，属于实值期权的有（）。
Ⅰ.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格
Ⅱ.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格
Ⅲ.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格
Ⅳ.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅳ
正确答案是B
实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值；当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。也就是说，当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权；当看跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。
69、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。
Ⅰ.所有权
Ⅱ.占有权
Ⅲ.使用权
Ⅳ.收益权
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是C
金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。
70、我国1981年后发行的国债品种有（）。
Ⅰ.储蓄国债
Ⅱ.记账式国债
Ⅲ.凭证式国债
Ⅳ.人民胜利折实公债
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是A
目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄（电子式）国债。人民胜利折实公债是1950年发行的。
71、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A. 产品分级
B. 产品规模
C. 客户风险
D. 产品收益
正确答案是A
理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
72、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A. 已上市A股
B. 已上市B股
C. 首日上市的证券
D. 已上市基金
正确答案是C
目前股票（含A股、B股）、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。
73、企业集团财务公司发行金融债券的条件包括（）。
Ⅰ.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%
Ⅱ.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期
Ⅲ.近3年无重大违法违规记录
Ⅳ.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是B
Ⅱ项应为：财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。
74、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
正确答案是A
《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
75、金融市场的主要参与者不包括（）。
A. 政府部门
B. 金融机构
C. 公益组织
D. 个人
正确答案是C
金融市场的参加者是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位，包括：（1）政府部门。政府部门通过发行债券筹集资金。（2）工商企业。工商企业既可能是筹资者，
也可能是资金供应者。（3）金融机构。金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行等。（4）个人。个人是市场上的资金供应者。
76、世界上最早的证券交易所出现在（）。
A. 美国
B. 美国
C. 荷兰
D. 中国
正确答案是C
1608年，荷兰建立了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。
77、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（）。
Ⅰ.针对机构投资者
Ⅱ.不记名，可以流通
Ⅲ.采用电子方式记录债券
Ⅳ.免缴利息税
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是B
储蓄国债（电子式）具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。
78、金融衍生工具市场的作用包括（）。
Ⅰ.促进了资本垄断的形成
Ⅱ.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高
Ⅲ.完善了现代金融市场的组织体系
Ⅳ.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是D
金融衍生工具市场的作用包括：首先，金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义；其次，金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义；再次，金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗金融风险的市场基础和手段，促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。
79、公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）个月内完成首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。
Ⅰ.6
Ⅱ.12
Ⅲ.24
Ⅳ.34
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
正确答案是B
《公司债券发行与交易管理办法》第二十二条规定：“公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在十二个月内完成首期发行，剩余数量应当在二十四个月内发行完毕。
80、金融期权的基本功能包括（）。
Ⅰ.套期保值
Ⅱ.投机
Ⅲ.套利
Ⅳ.价格转移
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是C
金融期权的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）价格发现功能。（3）投机功能。（4）套利功能。
81、证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A. 公开原则
B. 诚信原则
C. 公正原则
D. 公平原则
正确答案是A
证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
82、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。
A. 基本信息公开
B. 财务信息公开
C. 基本信息公示和财务信息公开
D. 所有内部信息公开
正确答案是C
证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。83、普通股股东的权利包括（）。
Ⅰ.出席股东大会，参与公司重大决策
Ⅱ.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议后者质询
Ⅲ.在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产
Ⅳ.依法转让其所拥有的公司股份
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
为适应资本市场创新发展，中国证券业协会决定对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革，并将根据证券市场法规变化情况和从业人员管理工作需要适时调整。中国证券业协会已经发布了新的考试测试大纲，具体《金融市场基础知识》考试大纲内容如下： 第二部分金融市场基础知识 目录 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 第二节中国的金融体系 第三节中国多层次资本市场 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 第二节证券投资者 第三节中介机构 第四节自律性组织 第五节监管机构 第三章股票市场 第一节股票 第二节股票发行 第三节股票交易 第四章债券市场 第一节债券 第二节债券的发行与承销 第三节债券的交易 第五章证券投资基金与衍生工具 第一节证券投资基金
第二节衍生工具 第六章金融风险管理 第一节风险概述 第二节风险管理 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。 熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。 了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。 第二节中国的金融体系 了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。 了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。 了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。 第三节中国多层次资本市场 掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。 熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。
《九月九日忆山东兄弟》的原文诗意 《九月九日忆山东兄弟 》的诗意反复跳跃，含蓄深沉，既朴素自然，又曲折有致。其中“每逢佳节 倍思亲”更是千古名句。这首诗的作者是王维 。 九月九日忆山东兄弟 朝代：唐代 作者：王维 原文： 独在异乡为异客，每逢佳节倍思亲。 遥知兄弟登高处，遍插茱萸少一人。 《九月九日忆山东兄弟》译文 独自远离家乡难免总有一点凄凉，每到重阳佳节倍加思念远方的亲人。 远远想到兄弟们身佩茱萸登上高处，也会因为少我一人而生遗憾之情。 《九月九日忆山东兄弟》注释 ⑴九月九日：即重阳节。古以九为阳数，故曰重阳。忆：想念。山东：王维 迁居于蒲县(今山西永济县)，在函谷关与华山以东，所以称山东。 ⑵异乡：他乡、外乡。 为异客：作他乡的客人。 ⑶佳节：美好的节日。 ⑷登高：古有重阳节登高的风俗。 ⑸茱萸(zhūyú)：一种香草，即草决明。古时人们认为重阳节插戴茱萸可以 避灾克邪。 《九月九日忆山东兄弟》赏析 王维这首《九月九日忆山东兄弟》诗载于《全唐诗 》卷一百二十八。下面是唐代文学 研究会常务理事刘学锴先生对此诗的赏析。
1/7
王维是一位早熟的作家， 少年时期就创作了不少优秀的诗篇。 这首诗就是他 十七岁时的作品。和他后来那些富于画意、构图设色非常讲究的山水诗不同，这 首抒情小诗写得非常朴素。但千百年来，人们在作客他乡的情况下读这首诗，却 都强烈地感受到了它的力量。 这种力量， 首先来自它的朴质、 深厚和高度的概括。 诗因重阳节思念家乡的亲人而作。 王维家居蒲州， 在华山之东， 所以题称“忆 山东兄弟”。 写这首诗时他大概正在长安谋取功名。 繁华的帝都对当时热中仕进 的年轻士子虽有很大吸引力，但对一个少年游子来说，毕竟是举目无亲的“异 乡”;而且越是繁华热闹，在茫茫人海中的游子就越显得孤孑无亲。第一句用了 一个“独”字，两个“异”字，分量下得很足。对亲人的思念，对自己孤孑处境 的感受，都凝聚在这个“独”字里面。“异乡为异客”，不过说他乡作客，但两 个“异”字所造成的艺术效果， 却比一般地叙说他乡作客要强烈得多。 在自然经 济占主要地位的封建时代，不同地域之间的风土、人情、语言、生活习惯差别很 大，离开多年生活的故乡到异地去，会感到一切都陌生、不习惯，感到自己是漂 浮在异地生活中的一叶浮萍。 “异乡”“异客”， 正是朴质而真切地道出了这种 感受。作客他乡者的思乡怀亲之情，在平日自然也是存在的，不过有时不一定是 显露的，但一旦遇到某种触媒──最常见的是“佳节”──就很容易爆发出来， 甚至一发而不可抑止。这就是所谓“每逢佳节倍思亲”。佳节，往往是家人团聚 的日子， 而且往往和对家乡风物的许多美好记忆联结在一起， 所以“每逢佳节倍 思亲”就是十分自然的了。这种体验，可以说人人都有，但在王维之前，却没有 任何诗人用这样朴素无华而又高度概括的诗句 成功地表现过。 而一经诗人道出， 它就成了最能表现客中思乡感情的格言式 的警句。 前两句，可以说是艺术创作的“直接法”。几乎不经任何迂回，而是直插核 心，迅即形成高潮，出现警句。但这种写法往往使后两句难以为继，造成后劲不 足。这首诗的后两句，如果顺着“佳节倍思亲”作直线式的延伸，就不免蛇足; 转出新意而再形成新的高潮，也很难办到。作者采取另一种方式：紧接着感情的 激流，出现一泓微波荡漾的湖面，看似平静，实则更加深沉。 重阳节有登高的风俗， 登高时佩带茱萸囊， 据说可以避灾。 茱萸， 又名越椒， 一种有香气的植物。三四两句，如果只是一般化地遥想兄弟如何在重阳日登高， 佩带茱萸，而自己独在异乡，不能参与，虽然写出了佳节思亲之情，但会显得平 直，缺乏新意与深情。诗人遥想的却是：“遍插茱萸少一人。”意思是说，远在 故乡的兄弟们今天登高时身上都佩上了茱萸， 却发现少了一位兄弟──自己不在 内。 好像遗憾的不是自己未能和故乡的兄弟共度佳节， 反倒是兄弟们佳节未能完 全团聚;似乎自己独在异乡为异客的处境并不值得诉说，反倒是兄弟们的缺憾更 须体贴。这就曲折有致，出乎常情。而这种出乎常情之处，正是它的深厚处、新 警处。杜甫
2/7
第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能
考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
九月九日忆山东兄弟教学设计 六年级朱勋 一、教学目标： 1、正确、流利、有感情地朗读、背诵课文。 2、理解《九月九日忆山东兄弟》的诗意。 3、初步学习理解古诗的方法。 4、激发学生热爱古诗，体会诗人的情感。 二、教学重难点 1、理解诗句内容： 2、想像诗中描写的情景，体会诗人的情感； 3、指导朗读，背诵古诗。 三、教材分析： 《九月九日忆山东兄弟》是王维十七岁时因重阳节思念家乡亲人而作，书写游子思乡怀亲之情。游子在外，举目无亲，正逢佳节，百感交集。全诗写得非常朴素，感情十分自然。诗人一开头便紧急切题，写异乡异土生活的孤独凄然，因而时时怀乡思人，遇到佳节良辰，思念倍加。“独在异乡为异客”，一个“独”字，两个“异”字，就把那种独自在外、人地两疏的情形表达出来，同时传给人们一种寂寞的心情，很自然地为下面思念的内容奠定了基础。接着诗一跃而写远在家乡的兄弟，按照重阳的风俗而登高时，也在怀念自己。诗意反复跳跃，含蓄深沉，既朴素自然，又曲折有致。“每逢佳节倍思亲”，一个“倍”字，真切地表达了诗人在重阳节极度思念家乡亲人的感情。此句已成千古传诵的佳句，千百年来，成为游子思念的名言，打动多少游子离人之心，表达了亿万炎黄子孙共同的生活感受。 四、教学方法、思路及设计理念： 引领学生最大限度地走进诗文化，潜心会文，虚心涵咏，熟读精思，切己体察，让诗文化滋养学生心智成长。我打算运用情境教学法，发挥学生的主体作用，从整体上把握古诗，通过层层诵读的方法去指导学生体会它独特的意韵美及作者想要表达的思想感情。 学法：新课程标准强调语文学习应该“以人为本”，尊重学生独特的情感体验。“要让学生充分地读，在读中整体感知，在读中有所感悟，在读中培养语感，在读中受到情感的熏陶。”古诗诵读课更应该以读为本，读中感悟，尊重学生的主体感受和情感体验。所以本节课力求采取以读促思，读中感悟的学习方法。 五、教学过程 一、感情调动，导入课题 1、板书“佳节”（课件展示） 师：同学们喜欢过节吗？为什么呢？ 2、师：看来，大家在过节时都是开开心心的。那么我国有哪些传统节日呢？（春节、元宵节、清明节、端午节、中秋节……（课件展示））知道重阳节吗？它是哪一天？（九月九日（课件出示）） 是啊，过节时我们都是高高兴兴的，可唐朝有位诗人（课件：诗人头像）在重阳佳节这天，却道出了这样的感叹：（课件展示出：“每逢佳节倍思亲”）大家知道这句诗出自那里吗？（对，它就是出自我国著名诗人王维的《九月九日忆山东兄弟》这首诗） 今天，我们就一起学习王维的这首《九月九日忆山东兄弟》，请打开课本。 二、初读古诗 1、请同学们用自己喜欢的方式读一读这首诗！要求是把字音读准，诗句读顺。 2、指名读，正音。
九月九日忆山东兄弟 教学目标： 1.会认1个字，会写3个字，重点指导书写“异”字，上下结构，上边的部分是巳不是已和己。正确读写“茱萸、佳节”词语。注意“异”字与“导”字区别。 2.背诵课文 3.培养孩子对中国传统节日文化的热爱。 教学重点：背诵课文，借助注释理解诗句的意思。 教学难点：这首诗写了哪个传统节日？写出了什么样的节日情景？教学准备：课件 教学时数：1课时 教学过程： 一、抒发情感，导入课题 1.板书“佳节”（课件展示） 师：同学们喜欢过节吗？为什么呢？ 2.师：看来，大家在过节时都是开开心心的。那么我国有哪些传统节日呢？（春节、元宵节、清明节、端午节、中秋节……（课件展示））知道重阳节吗？它是哪一天？（九月九日（课件出示）） 是啊，过节时我们都是高高兴兴的，可唐朝有位诗人（课件：诗人头像）在重阳佳节这天，却道出了这样的感叹：（课件展示出：“每逢佳节倍思亲”）大家知道这句诗出自那里吗？（对，它就是出自我国著名诗人王维的《九月九日忆山东兄弟》这首诗）
今天，我们就一起学习王维的这首《九月九日忆山东兄弟》，请打开课本。 二、初读古诗 1.请同学们用自己喜欢的方式读一读这首诗！要求是把字音读准，诗句读顺。 2.指名读，正音。 3.同学们真不错，字音读得准，诗句也读顺了。 4.我们刚刚说了九月九日是重阳节，那么它在古时候又有什么习俗？（课件出示：说起重阳节，它最早可以推到汉初。据说，在皇宫中，每年阴历九月九日，都要佩带茱萸，食蓬饵、饮菊花酒。以求长寿。到了东汉，民间又有了重阳节登高的风俗，所以重阳节又叫“登高节”。登高所到之处，一般是登高山、登高塔。重阳节插茱萸的风俗，在唐代就已经很普遍了。课件出示茱萸：是一种落叶小乔木，有浓烈香味，茎可入药。据说重阳节这天佩带茱萸，可以避邪、消灾。）像在端午节这天，大人们都要在自家的大门口插上一种避邪、消灾的植物一样。见过吗？ 【设计意图：重阳节对于学生来说有些陌生，但是通过课件提示这个环节，学生们就很容易了解重阳节的习俗文化。】 5.请同学们把课题齐读，想想，题目中的“忆”是什么意思？（想念、思念…） 简述“山东”的意思。（山东：是指华山以东王维的家乡蒲州，与今天说的山东省不同。）
金融市场基础知识选择题（一） 1.狭义的有价证券是指（D） A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券 2.下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（A） A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款 B.企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95% C.企业年金基金不得用于信用交易 D.企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30% 3. 关于股票的叙述，下列说法错误的是（D） A.股票本身没有价值 B.股票代表的是股东权利 C.发行股票的股份公司筹措自有资本的手段 D.股票是一种真实资本 4. 下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（D） A.反映的经济关系不同 B.筹集资金的投向不同
C.风险水平不同 D.发行方式不同 5.下列不属于证券发行市场上的机构投资者的是（D） A.证券公司 B.社保基金 C.信托投资公司 D.政策银行 6.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人 民币（B）亿元 A.1 B.2 C.3 D.4 7.下列关于债券的借贷双方的权利义务关系的叙述，错误的是（B） A.投资者是出借贷金的经济主体 B.购买者是借出资金的经济主体 C.发行人必须在约定的时间付息还本 D.债券反映了发现者和投资者之间的债权债务关系 8.（C）是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票 A.参与优先股 B.可赎回优先股 C.非参与优先股 D.不可 转换优先股 9.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（B）
A.增发股票 B.股份回购 C.股票分割 D.股票合并 10.除权除息日通常为股权登记日之后的（A）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。A.1 B.2 C.3 D.4 11.股东需要为下列中的(B)支付所得税。 A.增发新股 B.现金股利 C.股票合并 D.股份回购 12.投资者最为关心的价格是股票的（A） A.市场价格 B.交易价格 C.发行价格 D.理论价格 13.股份公司的权力机构是（B） A.董事会 B.股东大会 C.监事会 D.理事会 14.证券的（C）是指实际收益与预期收益的背离，或者说证券收益的不确定性。 A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性 15.银行证券主要是（A） A.银行汇票、银行本票和支票 B.商业汇票和商业本票 C.股票、公司债券和商业票据 D.金融期货、可转换证券、权证
《九月九日忆山东兄弟》知识点整理 原文： 九月九日忆山东兄弟 唐代：王维 独在异乡为异客，每逢佳节倍思亲。 遥知兄弟登高处，遍插茱萸少一人。 译文： 一个人独自在他乡作客，每逢节日加倍思念远方的亲人。 遥想兄弟们今日登高望远时，头上插满茱萸只少我一人。 注释： 九月九日：即重阳节。古以九为阳数，故曰重阳。忆：想念。山东：王维迁居于蒲县（今山西永济县），在函谷关与华山以东，所以称山东。 异乡：他乡、外乡。为异客：作他乡的客人。 佳节：美好的节日。 登高：古有重阳节登高的风俗。 茱萸（zhūyú）：一种香草，即草决明。古时人们认为重阳节插戴茱萸可以避灾克邪。 创作背景： 此诗是王维十七岁时写下。王维当时独自一人漂泊在洛阳与长安之间，他是蒲州（今山西永济）人，蒲州在华山东面，所以称故乡的兄弟为山东兄弟。 作者简介：
王维（701年－761年，一说699年—761年），字摩诘，汉族，河东蒲州（今山西运城）人，祖籍山西祁县，唐朝诗人，有“诗佛”之称。苏轼评价其：“味摩诘之诗，诗中有画；观摩诘之画，画中有诗。”开元九年（721年）中进士，任太乐丞。王维是盛唐诗人的代表，今存诗400余首，重要诗作有《相思》《山居秋暝》等。王维精通佛学，受禅宗影响很大。佛教有一部《维摩诘经》，是王维名和字的由来。王维诗书画都很有名，非常多才多艺，音乐也很精通。与孟浩然合称“王孟”。 赏析： 王维这首《九月九日忆山东兄弟》诗载于《全唐诗》卷一百二十八。下面是唐代文学研究会常务理事刘学锴先生对此诗的赏析。 王维是一位早熟的作家，少年时期就创作了不少优秀的诗篇。这首诗就是他十七岁时的作品。和他后来那些富于画意、构图设色非常讲究的山水诗不同，这首抒情小诗写得非常朴素。但千百年来，人们在作客他乡的情况下读这首诗，却都强烈地感受到了它的力量。这种力量，首先来自它的朴质、深厚和高度的概括。“独在异乡为异客”，开篇一句写出了诗人在异乡的孤独之感。诗人在这短短的一句话中用了一个“独”、两个“异”字，可见诗人在外强烈的异地作客之感，在外越是孤独，诗人对家乡亲人的思念之情就越强烈。在当时封建社会里，交通闭塞，人们都过着自给自足的生活，地域之间的往来较少，所以不同地方的人们在风土人情、生活习惯、语言等方面有很大的差异，所以，诗人离开生活多年的家乡到异地生活，自然感到陌生而孤单。诗人平淡地叙述自己身在异乡，但是其中却包含着诗人质朴的思想感情。
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总 第一章：金融市场体系 1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上； 2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。 3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。 4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。 5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。 6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。 8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。 9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。 第二章：证券市场主体 1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。
王维《九月九日忆山东兄弟》英文翻译 《九月九日忆山东兄弟 》 是重阳节时十七岁的诗人为怀念远在家乡的兄弟而作。 诗的前两句写自己 作客异乡，重阳节思念亲人时的心情。后两句则抛开思念之情不说，却想象兄弟 们遍插茱萸， 唯独少自己一人的情景， 从而更加深刻地衬托出作客异乡的愁苦和 思乡的深情。 《九月九日忆山东兄弟》 王维
独在异乡为异客， 每逢佳节倍思亲。 遥知兄弟登高处， 遍插茱萸少一人。 英文翻译 On Double Ninth Day Thinking of My Brothers at Home A lonely stranger in a strange land I'm cast, Sore sick for my dears on every festive day. By now my brothers must some heights have passed, But a cornel wearer missing'll damp the play. 拓展阅读：《九月九日忆山东兄弟》赏析 王维这首《九月九日忆山东兄弟》诗载于《全唐诗 》卷一百二十八。下面是唐代文学 研究会常务理事刘学锴先生对此诗的赏析。 王维是一位早熟的作家， 少年时期就创作了不少优秀的诗篇。 这首诗就是他 十七岁时的作品。和他后来那些富于画意、构图设色非常讲究的山水诗不同，这 首抒情小诗写得非常朴素。但千百年来，人们在作客他乡的情况下读这首诗，却 都强烈地感受到了它的力量。 这种力量， 首先来自它的朴质、 深厚和高度的概括。
诗因重阳节思念家乡的亲人而作。 王维家居蒲州， 在华山之东， 所以题称“忆 山东兄弟”。 写这首诗时他大概正在长安谋取功名。 繁华的帝都对当时热中仕进 的年轻士子虽有很大吸引力，但对一个少年游子来说，毕竟是举目无亲的“异 乡”;而且越是繁华热闹，在茫茫人海中的游子就越显得孤孑无亲。第一句用了 一个“独”字，两个“异”字，分量下得很足。对亲人的思念，对自己孤孑处境 的感受，都凝聚在这个“独”字里面。“异乡为异客”，不过说他乡作客，但两 个“异”字所造成的艺术效果， 却比一般地叙说他乡作客要强烈得多。 在自然经 济占主要地位的封建时代，不同地域之间的风土、人情、语言、生活习惯差别很 大，离开多年生活的故乡到异地去，会感到一切都陌生、不习惯，感到自己是漂 浮在异地生活中的一叶浮萍。 “异乡”“异客”， 正是朴质而真切地道出了这种 感受。作客他乡者的思乡怀亲之情，在平日自然也是存在的，不过有时不一定是 显露的，但一旦遇到某种触媒──最常见的是“佳节”──就很容易爆发出来， 甚至一发而不可抑止。这就是所谓“每逢佳节倍思亲”。佳节，往往是家人团聚 的日子， 而且往往和对家乡风物的许多美好记忆联结在一起， 所以“每逢佳节倍 思亲”就是十分自然的了。这种体验，可以说人人都有，但在王维之前，却没有 任何诗人用这样朴素无华而又高度概括的诗句 成功地表现过。 而一经诗人道出， 它就成了最能表现客中思乡感情的格言式 的警句。 前两句，可以说是艺术创作的“直接法”。几乎不经任何迂回，而是直插核 心，迅即形成高潮，出现警句。但这种写法往往使后两句难以为继，造成后劲不 足。这首诗的后两句，如果顺着“佳节倍思亲”作直线式的延伸，就不免蛇足; 转出新意而再形成新的高潮，也很难办到。作者采取另一种方式：紧接着感情的 激流，出现一泓微波荡漾的湖面，看似平静，实则更加深沉。 重阳节有登高的风俗， 登高时佩带茱萸囊， 据说可以避灾。 茱萸， 又名越椒， 一种有香气的植物。三四两句，如果只是一般化地遥想兄弟如何在重阳日登高， 佩带茱萸，而自己独在异乡，不能参与，虽然写出了佳节思亲之情，但会显得平 直，缺乏新意与深情。诗人遥想的却是：“遍插茱萸少一人。”意思是说，远在 故乡的兄弟们今天登高时身上都佩上了茱萸， 却发现少了一位兄弟──自己不在 内。 好像遗憾的不是自己未能和故乡的兄弟共度佳节， 反倒是兄弟们佳节未能完 全团聚;似乎自己独在异乡为异客的处境并不值得诉说，反倒是兄弟们的缺憾更 须体贴。这就曲折有致，出乎常情。而这种出乎常情之处，正是它的深厚处、新 警处。杜甫 的《月夜》：“遥怜小儿女，未解忆长安”，和这两句异曲同工，而王诗似 乎更不着力。 更多九月九日忆山东兄弟相关文章推荐阅读：
2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考2015年证券预约式考试公告(第2号) 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。 第三节证券法 熟悉证券法的适用范围;掌握证券发行和交易的“三公”原则;掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。 掌握公开发行证券的有关规定;熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容;熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限;熟悉代销制度。 掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告;掌握债券上市的条件和申请;熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果;掌握内幕交易行为;熟悉操纵证券市场行为;掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。 掌握上市公司收购的概念和方式;熟悉上市公司收购的程序和规则。 熟悉违反证券发行规定的法律责任;熟悉违反证券交易规定的法律责任;掌握上市公司收
第一章金融市场 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主 体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:
(1经济因素 (2法律因素 (3市场因素 (4技术因素 (5体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能 考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括: 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个 人
购买的其他企业(准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事 物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信 托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有 关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
1、货币政策最终目标：稳定物价 5% 以下，2%-3% 为宜，物价上涨率 充分就业 4% 失业率 2、上市公司：股票型上市公司：资本总额>=3000万 发行股份>=25% 资本总额 资本总额>4亿 向社会公开>10亿 开业>3年，连续盈利，无重大违法行为 债券型上市公司：债券期限>1年 债券发行额>=5000万 股份有限公司净资产>=3000万 有限责任公司净资产>=6000万 设立股份有限公司，发行人数为2—200人 全体人员首次出资额不得低于注册资本20% 3、面值超过人民币5000万元的，应由承销团承销 4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送 每月结束之日起7个工作日内报送 5、证券公司资产管理业务：公司净资本>=2亿 限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿 非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿 3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人 定向资产管理单个客户资产净值>=100万 集合限定性，单个客户资产净值>=5万 投资于权益及股票类，不能超过计划资产净值20% 6、证券公司中介介绍（IB）业务：总部5名，营业部2名，期货从业资格 7、直接投资：直投基金负债期限不得超过12个月 负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30% 8、律师事务所从事证券法律，2名执业律师，其中5名从事过证券2年 2年，3年 9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制 注册会计师>=200人，执证执业5年以上>=120人 年龄<=65岁 净资产>=500万 累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万 上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万 合伙人>=25人，半数以上执业3年以上 10、注册会计师申请资格：取得注会1年，不超过60岁，3年无违法违规 11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件：同时从事，10名以上从业资格 分别从事，5名以上从业资格 高管>=1人取得咨询从业 注册资本>=100万 12、申请证券评级业务（国债除外）：实收资本与净资本>=2000万 高管>=3人，证券从业>=20人，其中3年经历>=10人， 注会从业>=3人 5年无刑事，3年无违法，不良
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职 业资格考前练习 一、单选题 1.伞形基金又称为( )，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。 A、分级基金 B、混合型基金 C、结构型基金 D、系列基金 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类 【答案】：D 【解析】： 考点：考查伞形基金的概念。 伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。 2.2018年12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列( )情况会导致其无法成功上市。 1、W公司股本为4000万元人民币 2、W公司于2016年1月设立 3、W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该版权 4、W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系 5、W公司最近三个会计年度净利润均为正数且累计为3200万元 A、1、2、3、4 B、2、3、4、5 C、2、3、4 D、2、3 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行 【答案】：D 【解析】： 中国证监会发布的《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，首次公开发行股票并上
市应满足以下条件： (1)发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。 (2)发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。 (3)发行人规范运行。 (4)最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。 (5)最近3个会 3.属于债券的特征的有( )。 ①偿还性 ②流动性 ③安全性 ④收益性 A、①②③④ B、①②③ C、①②④ D、②③④ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第5章>第1节>一、债券概述 【答案】：A 【解析】： 考点：考查债券的特征。债券的特征有偿还性、流动性、安全性、收益性。 4.按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括( )。 ①证券投资基金 ②在证券交易所挂牌交易的股票 ③在证券交易所挂牌交易的债券 ④在证券交易所挂牌交易的权证 ⑤股指期货 A、①③④ B、②③④⑤ C、①③④⑤ D、①②③④⑤ >>>点击展开答案与解析
九月九日忆山东兄弟古诗 朗诵 《九月九日忆山东兄弟 》是王维 的诗作。 王维(698-759， 一作 701-761) 〔唐〕 字摩诘， 原籍祁(今山西祁县)， 其父迁居蒲州(今山西永济西)，遂为河东人。 九月九日忆山东兄弟 唐 王维 独在异乡为异客， 每逢佳节倍思亲。 遥知兄弟登高处， 遍插茱萸少一人。 [作者简介] 王维(698-759，一作 701-761)〔唐〕字摩诘，原籍祁(今山西祁县)，其父 迁居蒲州(今山西永济西)，遂为河东人。玄宗开元五年(717)进士，与弟缙并以 词学知名。天宝十五年(756)官给事中，乾元中官至尚书右丞，世称王右丞。晚 年归隐蓝田辋川，尝于清源寺壁上画《辋川图》，笔力雄壮，山谷郁盘，云水飞 动，意出尘外。善写破墨山水，笔迹劲爽，气势深重，一变线条钩勒和重色青绿 画法，创以水渗透墨彩之新技法。画山水松石，似吴道子而风致标格特出，尤工 平远之景， 云峰石色， 绝迹天机。 得兴处不问四时， 如画花， 往往以桃杏、 芙蓉、 莲花同作一景;画《袁安卧雪图》，有雪里芭蕉，此乃造理入神，迥得真趣。荆 浩《画山水录》说：“王右丞笔墨宛丽，气韵高清，巧写象成，亦动真思。”苏 东坡称他“诗中有画， 画中有诗”。 明代董其昌推崇他为“南宗之祖”， 认为“文 人之画，自王右丞始”。亦善诗，前期诗作以边塞为题材，风格雄浑;山水诗追 慕恬静和禅理生活，体物精细，状写传神，成就独特。画迹有《青枫树图》、 《孟 浩然 马上吟诗图》等。《太上像》《山庄图》《雪山图》等 126 件，著录于《宣 和画谱》。传世作品有《雪溪图》(传)，绢本，墨笔画，图录于《中国绘画史图 录》上册;《伏生授经图》卷，绢本设色，绘汉伏生像，形象清癯苍老，笔法清 劲， 无款， 南宋高宗题“王维写济南伏生”， 现藏日本大阪市立美术馆。 著有 《王
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《九月九日忆山东兄弟》翻译赏析 《九月九日忆山东兄弟 》是王维 十七岁时写的一首诗。 下面我们为你带来 《九月九日忆山东兄弟》 翻译赏析， 仅供参考，希望能够帮到大家。 九月九日忆山东兄弟 王维 独在异乡为异客， 每逢佳节倍思亲。 遥知兄弟登高处， 遍插茱萸少一人。 【解题】 独自一人在异乡做客， 每到过节时就会思念自己的亲人。 今天知道兄弟登上 高处插上茱萸作重阳节纪念时，少了一人来参加。 【注解】 1、九月九日：指农历九月初九重阳节，民间有登高、插茱萸、饮菊花酒等 习俗。 2、忆：想念。 3、倍：加倍，更加。 4、登高：阴历九月九日重阳节，民间有登高避邪的习俗。 5、茱萸 zhūyú：一种香气浓烈的植物，传说重阳节扎茱萸袋，登高饮菊花 酒，可避灾。 【韵译】 独自流落他乡，长做异地之客， 每逢佳节良辰，越发思念眷亲。 遥想今日重阳，兄弟又在登高， 他们佩带茱萸，发觉少我一人。 【英语译文】
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ON THE MOUNTAIN HOLIDAY THINKING OF MY BROTHERS IN SHANDONG Wang Wei All alone in a foreign land, I am twice as homesick on this day When brothers carry dogwood up the mountain, Each of them a branch-and my branch missing. 【评析】 诗写游子思乡怀亲。诗人一开头便紧急切题，写异乡异土生活的孤独凄然， 因而时时怀乡思人， 遇到佳节良辰， 思念倍加。 接着诗一跃而写远在家乡的兄弟， 按照重阳的风俗而登高时，也在怀念自己。诗意反复跳跃，含蓄深沉，既朴素自 然，又曲折有致。“每逢佳节倍思亲”千百年来，成为游子思念的名言，打动多 少游子离人之心。 【写作背景】 诗因重阳节思念家乡的亲人而作。 王维家居蒲州(今山西永济)， 在华山之东， 所以题称“忆山东兄弟”。 写这首诗时他大概正在长安谋取功名。 繁华的帝都对 当时热中仕进的年轻士子虽有很大吸引力， 但对一个少年游子来说， 毕竟是举目 无亲的“异乡”;而且越是繁华热闹，在茫茫人海中的游子就越显得孤孑无亲。
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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】 证券从业考试报名即将开始，为了帮助考生能够更好的备考，下面为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】”，持续关注本站将可以持续获取的考试资讯! 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】考点：金融机构直接融资的特点 一、金融机构直接融资的定义 (一)我国和日本把金融机构发行的债券定义为金融债券 (二)股份制金融机构发行的股票并没有被定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票 二、特点 (一)金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系 (二)金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让 (三)我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税 (四)金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息 (五)金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率 (六)我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用
例题 以下关于金融机构直接融资特点说法中，错误的是( ) A.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系 B.我国金融债券的发行对象主要为个人 C.金融债券的利息以复利计算 D.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率 答案：C 解析：金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】考点：我国上市公司首次融资与再融资的途径 一、上市公司首次融资的途径——IPO (一)上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市 (二)发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市 二、上市公司再融资的途径 (一)向原股东配售股份，简称配股 (二)向不特定对象公开募集股份，简称增发 (三)发行可转换公司债券 (四)非公开发行股票，也被称为定向增发 例题
改革前：证券从业考试分5个科目，分别为：证券基础知识，证券交易，证券投资基金，证券投资分析，证券发行与承销。其中《基础知识》的必考科目，后4科是选考科目。 改革后：证券从业考试变为分层级考试，由低到高分别是一般从业资格考试、专项业务类资格考试和高级管理资质考试，不同层次考试对应不同的考试科目。 证券一般从业资格考试含2科：《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》;证券专项业务类资格考试分别为3科：保荐代表人胜任能力考试《投资银行业务》、证券分析师胜任能力考试《发布证券研究报告业务》、证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》;高级管理资质考试3科分别为：证券公司高级管理人员资质测试、证券评级业务高级管理人员资质测试、证券公司合规管理人员胜任能力测试。 说明：证券一般从业资格考试两科成绩合格，即具备入行资格。通关一般从业资格考试,即可参加专项业务类考试。专项考试三科可选一科，也可报考多科。但执业时只能申请一个岗位，不能重复申请。 《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》=入门资格; 《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《投资银行业务》=保荐代表人资格; 《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《发布证券研究报告业务》=证券分析师资格; 《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券投资顾问业务》=证券投资顾问资格; 《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券公司高级管理人员资质测试》=证券公司经理层人员任职资格; 《证券公司高级管理人员资质测试》=证券公司董事长、副董事长和监事长任职资格; 《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券公司高级管理人员资质测试》+《证券公司合规管理人员胜任能力测试》=证券公司合规总监任职资格;
2019证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考 点汇总 (一)证券交易原则 1.公开原则 充分、真实、准确、完整。 2.公平原则 3.公正原则 (二)证券交易机制 集合竞价和连续竞价， 报价驱动的机制 1.从交易时间的连续特点划分，有定期交易和连续交易。 (1)定期交易。 定期交易的特点有：第一，批量指令可以提高价格的稳定性;第二，指令执行和结算的成本相对比较低。 (2)连续交易。 连续交易的特点有：第一，市场为投资者提供了交易的即时性;第二，交易过程中可以反映更多的市场价格信息。 2.从交易价格的决定特点划分，有指令驱动和报价驱动。 (1)指令驱动。 指令驱动的特点有：第一，证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定;第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者。 (2)报价驱动。
报价驱动的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定;第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。 3.证券交易机制目标 (1)流动性。 (2)稳定性。 (3)有效性。有效性包含两方面的要求：一是证券市场的高效率;二是证券市场的运行效率和低成本。 (三)融资融券交易 融资融券交易，又被称为信用交易，分为融资交易和融券交易。 广义的融资融券交易还包括转融通交易。 1.融资交易 2.融券交易 3.转融通交易 包括转融券交易和转融资交易。 转融通交易是为证券公司开展融资融券业务而资金和证券不足时提供资金和证券来源的一种安排。 2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点考点32：股票退市制度 (一)股票退市 股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易。 股票退市制度是资本市场重要的基础性制度