村镇银行核心系统
清算，金库，财务中心
柜员培训专用
目录
1 财务中心（财务中心柜员） (13)
1.1 内部管理 (13)
1.1.1 柜员密码管理 (13)
1.1.1.1 柜员密码修改(710) (13)
1.1.1.2 柜员强行签退(714) (13)
1.1.2 柜员岗位管理 (13)
1.1.2.1 柜员查询(726) (13)
1.1.3 公告信息查询 (14)
1.1.3.1 存款基准利率查询(7500) (14)
1.1.3.2 公告查询(752) (14)
1.1.3.3 收费表查询(753) (14)
1.1.4 参数管理 (14)
1.1.4.1 贷款基准利率查询(79013) (14)
1.2 综合业务 (14)
1.2.1 柜员交易流水综合查询（83） (14)
1.2.2 传票流水换人勾兑确认（84） (14)
1.2.3 头寸监控（86） (14)
1.2.4 帐页查询（87） (14)
1.2.5 柜员日终签退（88） (15)
1.2.6 财务组总分行新增交易 (15)
1.2.6.1 通用记账 (15)
2.2.6.1.1表内通用记账 (15)
2.2.6.1.1.1记账凭证录入（89000） (15)
2.2.6.1.1.2记账凭证删除（89001） (15)
2.2.6.1.1.3记账凭证复核（89002） (15)
2.2.6.1.1.4冲账（89003） (15)
2.2.6.1.2表外通用记账 (16)
2.2.6.1.2.1记账（89010） (16)
2.2.6.1.2.2冲账（89011） (16)
1.2.6.2 科目查询（8912） (16)
2 金库中心（金库中心柜员） (16)
2.1 管理中心 (16)
2.1.1 柜员强行签退(0313) (16)
2.2 内部管理 (16)
2.2.1 重打最后交易(70) (16)
2.2.2 柜员密码修改(710) (16)
2.2.3 钱箱查询(729) (16)
2.2.4 交易综合查询(73) (16)
2.2.5 日终扎帐 (17)
2.2.5.1 传票流水换人勾兑确认(740) (17)
3.2.5.2钱箱换人勾对确认(741) (17)
3.2.5.3柜员日终签退(742) (17)
2.3 金库中心库管员岗 (18)
2.3.1 现金业务 (18)
2.3.1.1 与人行同业人民币往来 (18)
3.3.1.1.1申领入库（c100） (18)
3.3.1.1.2缴存出库（c101） (18)
3.3.1.1.3假币上缴（c102） (18)
3.3.1.1.4错账冲销（c103） (19)
3.3.1.1.5申请入库明细（c1040） (19)
3.3.1.1.6缴存出库明细（c1041） (19)
3.3.1.1.7假币上缴明细（c1042） (20)
2.3.1.2 与网点往来 (20)
3.3.1.2.1网点申请现金出库（c130） (20)
3.3.1.2.3网点上缴现金入库（c132） (21)
3.3.1.2.4网点上缴假币入库（c133） (21)
3.3.1.2.5网点申请现金计划查询（c1340） (21)
3.3.1.2.6网点申请现金出库明细（c1341） (21)
3.3.1.2.7网点上缴现金计划查询（c1342） (22)
3.3.1.2.8网点上缴现金入库明细（c1343） (22)
3.3.1.2.9网点上缴假币入库明细（c1344） (22)
2.3.1.3 与金库出纳往来 (23)
3.3.1.3.1出纳调出现金出库（c140） (23)
3.3.1.3.2出纳调出现金出库冲销（c141） (23)
3.3.1.3.3出纳调出现金入库（c142） (23)
3.3.1.3.4出纳调出假币入库（c143） (23)
3.3.1.3.5出纳调出现金出库明细查询（c144） (24)
3.3.1.3.6出纳调出现金入库明细查询（c145） (24)
2.3.1.4 登记薄查询 (24)
3.3.1.4.1库存现金登记薄（c150） (24)
3.3.1.4.2现金收付日记簿（c151） (24)
3.3.1.4.3库存假币登记薄（c152） (25)
3.3.1.4.4库存卷别查询（c153） (25)
2.3.2 重要空白凭证业务 (25)
2.3.2.1 重要空白凭证入库 (25)
3.3.2.1.1出厂入库（c200） (25)
3.3.2.1.2出厂入库冲销（c201） (25)
3.3.2.1.3出厂入库明细查询（c202） (25)
2.3.2.2 与网点往来 (26)
3.3.2.2.1网点申领重要空白凭证出库（c210） (26)
3.3.2.2.2网点申领重要空白凭证出库冲销（c211） (26)
3.3.2.2.3网点上缴重要空白凭证入库（c212） (26)
3.3.2.2.5网点申领重要空白凭证出库明细（c2131） (27)
3.3.2.2.6网点上缴重要空白凭证入库明细（c2132） (27)
2.3.2.3 重要空白凭证出库销毁 (28)
3.3.2.3.1出库销毁（c230） (28)
3.3.2.3.2出库销毁冲销（c231） (28)
3.3.2.3.3重要空白凭证出库销毁明细查询（c232） (28)
2.3.2.4 登记薄查询 (29)
3.3.2.4.1库存重要空白凭证登记薄（c240） (29)
3.3.2.4.2重要空白凭证收付日记簿（c241） (29)
3 清算管理中心(清算中心操作员) (29)
3.1 管理中心 (29)
3.1.1 代理项目管理 (29)
3.1.1.1 代收项目管理 (29)
4.1.1.1.1项目新建（0110） (29)
4.1.1.1.2项目维护（01110） (30)
4.1.1.1.3协办网点维护（01113） (30)
3.1.1.2 代发项目管理 (30)
4.1.1.2.1项目新建（0120） (30)
4.1.1.2.2项目查询与维护（0121） (31)
3.1.1.3 批量业务实时处理 (31)
4.1.1.3.1批量代收代付查询提交（0140） (31)
3.1.2 外围系统管理 (31)
3.1.2.1 中间业务日终 (31)
4.1.2.1.1发起（0200） (31)
4.1.2.1.2结果查询（0201） (31)
3.1.3 行员及柜员管理 (32)
3.1.3.1 行员管理 (32)
4.1.3.1.1行员基础信息查询（0300） (32)
4.1.3.1.4行员注销（0303） (32)
4.1.3.1.5行员激活（0304） (33)
4.1.3.1.6行员信息维护（0305） (33)
4.1.3.1.7行员密码重置（0306） (33)
3.1.3.2 柜员管理 (34)
4.1.3.2.1柜员信息查询（0310） (34)
4.1.3.2.2柜员注册（0311） (34)
4.1.3.2.3柜员注销（0312） (34)
4.1.3.2.4柜员强行签退（0313） (34)
4.1.3.2.5柜员类别维护（0314） (35)
4.1.3.2.6柜员注册信息查询（0315） (35)
3.1.4 机构管理 (35)
3.1.4.1 实体机构管理 (35)
3.1.4.1 .1机构增加（04100） (35)
4.1.4.1.2机构关闭 (36)
4.1.4.1.2实体机构信息查询（04103） (36)
4.1.4.1.2汇总机构信息查询（04113） (36)
3.1.4.2 会计核算系统机构管理 (36)
4.1.4.2.1会计核算机构注册（0420） (36)
4.1.4.2.2机构注销（0421） (37)
4.1.4.2..3对应关系查询（04223） (37)
3.1.4.3 综合业务系统机构管理 (37)
4.1.4.3.1 机构基本信息管理 (37)
4.1.4.3.1.1 机构注册（04300） (37)
4.1.4.3.1.2机构参数配置(04301) (37)
4.1.4.3.1.3机构新注册机构岗位初始化04302) (38)
4.1.4.3.1.4撤并指令增加(04303) (38)
4.1.4.3.1.7机构信息维护(04306) (39)
4.1.4.3.1.8机构信息查询(04307) (39)
3.1.4.4 票据交换机构管理 (40)
4.1.4.4.1.1对应关系增加(04330) (40)
4.1.4.4.1.2对应关系删除（04331） (40)
3.1.4.4.1.1 对应关系检查（04332） (40)
3.2 客户信息管理 (40)
3.2.1 账户年检信息变更(12332) (40)
3.3 结算业务 (40)
3.3.1 往账业务综合查询（420） (40)
3.3.2 来账业务综合查询（421） (40)
3.4 其他中间业务 (40)
3.4.1 委托业务 (40)
3.4.1.1 基础平台管理 (40)
4.4.1.1.1建立委托贷款项目（57010） (40)
4.4.1.1.2委托贷款项目维护（57011） (41)
3.4.2 联网核查身份证 (41)
3.4.2.1 签到_签退（593） (41)
3.4.2.2 密码修改（594） (41)
3.5 现金重要单证管理 (41)
3.5.1 柜员钱箱检查(62) (41)
3.6 内部管理 (41)
3.6.1 柜员密码管理 (41)
3.6.1.1 柜员密码修改（710） (41)
3.6.2 柜员岗位管理 (41)
3.6.2.1 岗位增加（722） (41)
3.6.2.2 岗位删除（723） (42)
3.6.2.5 岗位变动记录查询（728） (42)
3.6.3 交易综合查询（73） (42)
3.6.4 日终扎帐 (43)
3.6.4.1 传票流水换人勾兑确认（740） (43)
3.6.4.2 柜员日终签退（742） (43)
3.6.4.3 支行日终签退（743） (43)
3.6.5 公共信息管理 (44)
3.6.5.1 存款基准利率查询（7500） (44)
3.6.5.2 公告查询（752） (44)
3.6.5.3 收费表查询（753） (44)
3.6.6 其他管理 (44)
3.6.6.1 维护网点支付系统行号（7802） (44)
3.6.6.2 内部账户查询（783） (44)
3.6.7 参数管理 (44)
3.6.7.1 存款利率管理 (44)
4.6.7.1.1存款利率修改（79000） (44)
4.6.7.1.2存款利率查询维护（79001） (45)
4.6.7.1.3新增利率类别（79002） (45)
3.6.7.2 贷款利率管理 (45)
4.6.7.2.1贷款基准利率维护（79012） (45)
4.6.7.2.2贷款基准利率查询（79013） (45)
4.6.7.2.3贷款基准利率代码查询（79014） (45)
4.6.7.2.4调整贷款基准利率（79015） (45)
4.6.7.2.5贷款利率批量修改结果查询/导出（79016） (45)
3.6.8 特殊账户状态维护 (45)
3.6.8.1 账户状态修改（7b0） (45)
3.7 综合业务 (46)
3.7.1.2 通用记账复核（8012） (46)
3.7.1.3 通用记账取消（8013） (46)
3.7.2 单笔冲账(802) (46)
3.7.3 单笔补账(803) (46)
3.8 综合业务 (46)
3.8.1 内部账户交易明细查询(91215) (46)
3.9 内部管理 (46)
3.9.1 柜员岗位查询(91517) (46)
3.10 卡部后台 (47)
3.10.1 打卡 (47)
3.10.1.1 生成卡号（k111） (47)
3.10.1.2 无磁道信息打卡文件导出（k112） (47)
3.10.2 号码段管理 (47)
3.10.2.1 号码段新增（k131） (47)
3.10.2.2 号码段查询删除（k132） (47)
4 清算中心(清算中心综合业务组柜员） (47)
4.1 清算业务系统 (47)
4.1.1 支票出售管理 (47)
4.1.1.1 停止（恢复）卖出个人支票（92140） (47)
4.1.1.2 停止（恢复）卖出单位支票（92141） (47)
4.2 综合业务 (47)
4.2.1 通用账务处理 (47)
4.2.1.1 记账 (47)
5.2.1.1.1录入（922000） (47)
5.2.1.1.2复核（922001） (48)
5.2.1.1.3当天交易取消（922002） (48)
4.2.1.2 冲账（92201） (48)
4.2.1.5 交易冲正（92204） (48)
4.2.2 特殊扣款管理 (48)
4.2.2.1 扣款记账（92210） (48)
4.2.2.2 查询维护（92211） (48)
4.2.3 存款账户特殊业务管理 (48)
4.2.3.1 个人存款账户特殊业务管理 (48)
5.2.3.1.1冻结（922200） (48)
5.2.3.1.2解冻（922201） (48)
5.2.3.1.3止付（922202） (49)
5.2.3.1.4解除止付（922203） (49)
5.2.3.1.5个人存款账户冻结止付登记薄查询（922204） (49)
4.2.3.2 单位存款账户特殊业务管理 (49)
5.2.3.2.1冻结（922210） (49)
5.2.3.2.2解冻（922211） (49)
5.2.3.2.3止付（922212） (49)
5.2.3.2.4解除止付（922213） (49)
5.2.3.2.5个人存款账户冻结止付登记薄查询（922214） (49)
4.2.3.3 存款账户机构转移（92222） (49)
4.2.4 账户明细信息管理 (49)
4.2.4.1 个人账户信息管理 (49)
5.2.4.1.1个人账户重要信息维护（922300） (49)
5.2.4.1.2个人账户综合信息查询（922301） (49)
4.2.4.2 单位账户信息管理 (50)
5.2.4.2.1单位账户重要信息维护（922310） (50)
5.2.4.2.2单位账户综合信息查询（922311） (50)
4.2.4.3 内部账户信息综合查询（92232） (50)
4.2.4.4 个人账户交易明细查询（92233） (50)
4.2.5 内部帐开销户管理 (50)
4.2.5.1 开户（92240） (50)
4.2.5.2 销户（92242） (50)
4.2.5.3 内部账户信息维护（92243） (50)
4.2.6 其他登记薄管理 (50)
4.2.6.1 挂失、解挂登记薄查询 (50)
5.2.6.1.1个人挂失、解挂登记薄查询 (50)
5.2.6.1.1.1个人票据挂失、解挂登记薄查询（9225000） (50)
5.2.6.1.1.2个人凭证挂失、解挂登记薄查询（9225001） (51)
5.2.6.1.1.3个人支取方式挂失、解挂登记薄查询（9225003） (51)
5.2.6.1.2单位挂失、解挂登记薄查询 (51)
5.2.6.1.2.1单位票据挂失、解挂登记薄查询（9225010） (51)
5.2.6.1.2.2单位定期凭证挂失、解挂登记薄查询（9225011） (51)
4.2.6.2 长、短款登记薄查询 (51)
5.2.6.2.1出纳长款登记薄查询（922510） (51)
5.2.6.2.2出纳短款登记薄查询（922511） (51)
4.2.6.3 个人存款证明登记薄查询（92253） (51)
4.2.6.4 项目信息查询（92255） (51)
4.2.7 客户信息查询 (51)
4.2.7.1 单位客户基本信息综合查询（92260） (51)
4.2.7.2 个人客户基本信息综合查询（92261） (51)
4.2.7.3 联网核查身份证 (51)
5.2.7.3.1单笔核查（922620） (51)
5.2.7.3.2错误信息反馈（922621） (51)
4.2.8 表外账户管理 (51)
4.2.8.1 表外账户记账（92270） (51)
4.2.8.2 表外记账取消（92271） (51)
4.2.9 资产业务 (51)
4.2.9.1 借据管理 (51)
5.2.9.1.1借据录入（9228000） (51)
5.2.9.1.2借据维护（9228001） (51)
5.2.9.1.3计收印花税（9228002） (51)
5.2.9.1.4计收印花税冲销（9228003） (51)
4.2.9.2 放款还款管理 (51)
5.2.9.2.1放款（9228010） (51)
5.2.9.2.2放款冲销（9228011） (52)
5.2.9.2.3清收欠款（9228012） (52)
5.2.9.2.4提前部分还本（9228013） (52)
5.2.9.2.5提前全部还本（9228014） (52)
5.2.9.2.6还款冲销（9228015） (52)
5.2.9.2.7还款测算（9228016） (52)
4.2.9.3 分期还款计划表查询打印（922802） (52)
4.2.9.4 本金明细账查询打印（922803） (52)
4.2.9.5 欠本明细账查询打印（922804） (52)
4.2.9.6 已还本利息明细账查询打印（922805） (52)
4.2.9.7 欠息明细账查询打印（922806） (52)
4.3 内部管理 (52)
4.3.1 柜员密码管理 (52)
4.3.1.1 密码修改（92500） (52)
4.3.1.2 强行签退（92501） (52)
4.3.2 交易综合查询（9251） (52)
4.3.3 日终扎帐 (52)
4.3.3.1 交易勾兑确认（92520） (52)
4.3.3.2 钱箱勾兑确认（92521） (52)
1 财务中心（财务中心柜员）
1.1 内部管理
1.1.1柜员密码管理
1.1.1.1 柜员密码修改(710)
●业务规定：
1、柜员必须每30天更换一次密码，在密码到期前5天系统提示柜员是否修改密
码。
2、如果超过30天未修改密码的，系统将限制柜员进入并自动切换到本交易让柜
员作密码修改。
●注意事项
1、在系统提示密码到期时，请即时修改。
2、只能修改本柜员密码，不能在其他柜员交易画面操作。
1.1.1.2 柜员强行签退(714)
●业务规定：
1、本交易用于柜员因系统故障不能正常签退（柜员重开机后不能进入系统，系统
显示柜员仍为在线状态）而进行的强行签退操作。
2、柜员强行签退只作解除柜员在线状态，柜员需再次登陆系统作正常柜员日终签
退。
3、只能在本网点操作，不能跨网点处理（清算中心除外）。
●注意事项
柜员在操作交易时中途“死机”，在强行签退后需再次登陆系统查询原操作流水是否已交易成功，以免造成重复交易情况。
1.1.2柜员岗位管理
1.1.
2.1 柜员查询(726)
●业务规定：
查询柜员详细信息。
1.1.3公告信息查询
1.1.3.1 存款基准利率查询(7500)
●业务规定：
查询每个储种的利率。
1.1.3.2 公告查询(752)
●业务规定：
用于对行内的相关公告信息（特别是相关的业务信息、系统更新通知）进行查询的功能情况。
1.1.3.3 收费表查询(753)
●业务规定：
查询每个业务的收费标准。
1.1.4参数管理
1.1.4.1 贷款基准利率查询(79013)
●业务规定：
查询贷款基准利率。
1.2 综合业务
1.2.1柜员交易流水综合查询（83）
●业务规定：
查询柜员的交易流水明细
1.2.2传票流水换人勾兑确认（84）
●业务规定：
换人时需要做流水勾兑。对每笔流水进行确认无误。
1.2.3头寸监控（86）
●业务规定：
查看自己的资金状况。
1.2.4帐页查询（87）
●业务规定：
1.2.5柜员日终签退（88）
●业务规定：
1、柜员日终签退时，系统会检查是否存在限制签退的交易情况，如果存在的，则
作相应提示。
2、限制柜员日终签退情况：
柜员存在未授权确认流水；
现金、重要空白凭证调拨未匹配；
柜员存在已录入未复核交易流水；
柜员已复核流水或钱箱未换人勾对；
柜员已签发银行汇票但未作资金移存；
已作贷款合同录入,但未作放款或删除贷款合同录入处理；
一借多贷结算业务，柜员已录入的转账未被复核或借贷方账务未完整处理完或流水状态为“被拒绝”时；
网点内柜员调剂已作调出而对方柜员未作调入处理,限制双方柜员日终签退。1.2.6财务组总分行新增交易
1.2.6.1 通用记账
2.2.6.1.1表内通用记账
2.2.6.1.1.1记账凭证录入（89000）
●业务规定：
对于表内的科目进行记账。
2.2.6.1.1.2记账凭证删除（89001）
●业务规定：
对于未做复核的流水进行删除。
2.2.6.1.1.3记账凭证复核（89002）
●业务规定：
对于录入的交易进行复核，复核柜员和录入柜员不能是同一个柜员。
2.2.6.1.1.4冲账（89003）
●业务规定：
2.2.6.1.2表外通用记账
2.2.6.1.2.1记账（89010）
●业务规定：
对于表外的一些科目进行记账。表外记账不需要做复核。
2.2.6.1.2.2冲账（89011）
●业务规定：
对于录入的表外记账流水进行冲正，只能是对当天的交易进行冲正。
1.2.6.2 科目查询（8912）
●业务规定：
根据输入的查询范围查询不同的科目的详细信息。
2 金库中心（金库中心柜员）
2.1 管理中心
2.1.1柜员强行签退(0313)
●业务规定：
通过输入柜员号与密码，强行签退其他柜员
2.2 内部管理
2.2.1重打最后交易(70)
●业务规定：
无
2.2.2柜员密码修改(710)
●业务规定：
用于柜员修改密码
2.2.3钱箱查询(729)
●业务规定：
查询柜员的钱箱余额
2.2.4交易综合查询(73)
●业务规定：
查询柜员的交易流水信息
2.2.5日终扎帐
2.2.5.1传票流水换人勾兑确认(740)
●业务规定：
1、本交易用于登记“传票流水换人勾对”的确认记录。
2、每天的交易传票流水必须换人勾对，如果柜员的交易流水未换人勾对的，系统
需限制其作签退操作。
3、在复核人员的系统中单笔逐条勾对。
3.2.5.2钱箱换人勾对确认(741)
●业务规定：
1、本交易用于登记“钱箱换人勾对”的确认记录。
2、每天的钱箱（含现金和重要单证）在日终时必须换人勾对，如果柜员管理的钱
箱未换人勾对的（必须认真核对钱箱内的所有实物），系统限制其作签退操作。
3、在复核人员的系统中单笔逐条勾对。
3.2.5.3柜员日终签退(742)
●业务规定：
1、柜员日终签退时，系统会检查是否存在限制签退的交易情况，如果存在的，则
作相应提示。
2、限制柜员日终签退情况：
柜员存在未授权确认流水；
现金、重要空白凭证调拨未匹配；
柜员存在已录入未复核交易流水；
柜员已复核流水或钱箱未换人勾对；
柜员已签发银行汇票但未作资金移存；
已作贷款合同录入,但未作放款或删除贷款合同录入处理；
一借多贷结算业务，柜员已录入的转账未被复核或借贷方账务未完整处理完或流水状态为“被拒绝”时；
网点内柜员调剂已作调出而对方柜员未作调入处理,限制双方柜员日终签退。
日终签退后，该柜员可以再次登陆系统办理业务或查询，但办理的业务必须换人复核勾对，最后再作本交易。
2.3 金库中心库管员岗
2.3.1 现金业务
2.3.1.1 与人行同业人民币往来
3.3.1.1.1申领入库（c100）
●业务规定：
1、只有中心金库库管员才能操作本交易。
2、中心金库从人行现金入库应通过本交易操作。
3、需座班主任授权。
●注意事项
1、输入要素：货币（人民币），总金额，劵类别（流通劵），然后就是各个劵别
的面值以及总面值金额。
2、业务受理单。
3.3.1.1.2缴存出库（c101）
●业务规定：
1、只有中心金库库管员才能操作本交易。
2、中心金库向人行现金缴存时应通过本交易操作。
3、需座班主任授权。
●注意事项
1、输入要素：货币（人民币），总金额，劵类别（流通劵），然后就是各个劵别的
面值以及总面值金额。
2、业务受理单。
3.3.1.1.3假币上缴（c102）
●业务规定：
1、只有中心金库库管员才能操作本交易。
2、中心金库向人行上缴假币时应通过本交易操作。
3、需座班主任授权。
1、输入要素：货币（人民币），上缴假币总金额。
2、业务受理单。
3.3.1.1.4错账冲销（c103）
●业务规定：
1、只有中心金库库管员才能操作本交易。
2、中心金库向人行申领现金入库、现金缴存、假币上缴时出现错账的时候应通过
本交易操作。
3、需座班主任授权。
●注意事项
1、输入要素：交易流水。要注意的是必须确认是否是该笔业务发生错账需要进行
冲销。
2、业务受理单。
3.3.1.1.5申请入库明细（c1040）
●业务规定：
1、只可查询本支行柜员的交易明细资料，不可跨支行查询。
2、可查询当天的交易流水（包括正常流水、冲账流水等），也可查询历史的交易
流水。
3、可实现按日期等条件进行查询。
●注意事项
1、输入要素：日期。
2、与“申领现金入库”相关联。
3.3.1.1.6缴存出库明细（c1041）
●业务规定：
1、只可查询本支行柜员的交易明细资料，不可跨支行查询。
2、可查询当天的交易流水（包括正常流水、冲账流水等），也可查询历史的交易流水。
3、可实现按日期等条件进行查询。
●注意事项
1、输入要素：日期。