《保险实务》教学大纲
二、课程的对象和性质
本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，它以《保险学原理》为理论基础，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识，是一门业务实务型课程。它主要是针对高等院校的本科生，培养保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学的侧重点在于让学生初步掌握财产保险、海上保险、人身保险的主要业务知识和实务运作程序。三、课程的教学目的和要求
通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识等。
四、授课方法
主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论。
五、理论教学内容与基本要求
第一编《财产保险》
第一章财产保险概述
课时安排：4课时
教学要求：本章要求掌握财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。理解保险合同的基本知识。了解财产保险的业务运行和财产保险的发展趋势。教学重点和难点：重点是财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。难点是财产保险准备金的计算。
教学内容：
第一节：财产保险的含义、特征与分类
1．财产保险的含义
2．财产保险的特征
3．财产保险的分类
4．财产保险的发展趋势
第二节：财产保险的业务运行
1．财产保险业务运行过程
2．财产保险的承保方式与赔偿方式
3．财产保险合同
4．财产保险准备金的计算
第二章火灾保险
课时安排：3课时
教学要求：本章要求掌握企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。理解两种保险的保险费率、保险金额与赔款计算。了解间接损失保险的基本内容。教学重点和难点：重点为企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。难点为间接损失保险的基本内容。
教学内容：
第一节：企业财产保险
1．企业财产保险的承保范围
2．企业财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算
3．间接损失保险的基本内容
第二节：家庭财产保险
1．家庭财产保险的承保范围
2．家庭财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算
第三章国内运输工具保险
课时安排：4课时
教学要求：本章要求掌握机动车辆保险的基本内容。理解国内船舶保险的基本内容。了解飞机保险的基本内容。
教学重点和难点：重点为机动车辆保险的基本内容。难点为机动车辆保险的赔付计算。
教学内容：
第一节：机动车辆保险
1．机动车辆保险的概念、分类
2．机动车辆保险的基本险简介
3．机动车辆保险的附加险
第二节：国内船舶保险
1．船舶保险的承保范围
2．船舶保险的保险费率、保险金额和赔偿处理
第三节：飞机保险
1．飞机保险的承保范围
2．飞机保险机身险
3．飞机第三者责任险与旅客法定责任险
第四章国内货物运输保险
课时安排：3课时
教学要求：本章要求掌握国内货物运输保险的种类。理解几种国内货物运输保险
的特点。了解国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。
教学重点和难点：重点为国内货物运输保险的种类。难点为国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。
教学内容：
第一节：国内货物运输保险概论
1．国内货物运输保险的种类
2．国内货物运输保险的特点
第二节：国内水路、陆路货物运输保险
1．国内水路、陆路货物运输保险的承保范围
2．国内水路、陆路货物运输保险的保险期限
3．国内水路、陆路货物运输保险的保险金额和保险费率
4．国内水路、陆路货物运输保险的赔偿处理
第三节：国内航空货物运输保险
1．国内航空货物运输保险的承保范围
2．国内航空货物运输保险的保险期限
3．国内航空货物运输保险的保险金额和保险费率
4．国内航空货物运输保险的赔偿处理
第五章工程保险
课时安排：3课时
教学要求：本章要求掌握工程险和建筑险的概念。理解工程险和建筑险的基本内容。了解安装险的基本知识。
教学重点和难点：重点是工程险和建筑险的概念。难点是安装险的基本知识。
教学内容：
第一节：工程保险概述
1．工程保险的概念
2．工程保险的分类
第二节：建筑工程一切险及第三者责任险
1．建工险的承保范围
2．建工险的保险期限
3．建工险的保险金额和保险费率
4．建工险的赔偿处理
第三节：安装工程一切险及第三者责任险
1．安工险的承保范围
2．安工险的保险期限
3．安工险的保险金额和保险期限
4．安工险的赔偿处理
第六章责任、信用与保证保险
课时安排：3课时
教学要求：本章要求掌握责任保险的概念和种类。理解保证保险和信用保险的概念。了解保证保险和信用保险的基本内容。
教学重点和难点：重点是责任保险的概念和种类。难点是保证保险和信用保险的区别。
教学内容：
第一节：责任保险
1．责任保险概述
2．产品责任保险
3．公众责任保险
4．雇主责任保险
5．职业责任保险
第二节：保证保险
1．保证保险的概念
2．保证保险的种类
第三节：信用保险
1．信用保险的概念
2．信用保险的种类
第二编《海上保险》
第七章海上保险概述
课时安排：2课时
教学要求：本章要求掌握海上保险的含义、特征和分类。理解海上保险合同的内容。了解海上海上保险的承保和理赔。
教学重点和难点：重点为海上保险的含义、特征和分类。难点为海上保险的承保和理赔。
教学内容：
第一节：海上保险的含义、特征和分类
1．海上保险定义
2．海上保险的特点
3．海上保险的分类
第二节：海上保险合同
1．海上保险合同的特点
2．海上保险单的格式和内容
第三节：海上保险的承保和理赔
1．海运货物保险的投保与承保
2．船舶保险的承保与理赔
第八章海上保险的风险、损失及赔偿
课时安排：4课时
教学要求：本章要求掌握海上保险理赔中的几个常见做法。理解海上损失和海上费用的概念。了解几种海上风险的来源。
教学重点和难点：重点为海上保险理赔中的几个常见做法。难点为共同海损的构成和分摊。
教学内容：
第一节：海上风险
1．普通海上风险
2．外来风险
3．污染风险
第二节：海上损失和费用
1．海上损失
2．海上费用
第三节：海上保险理赔中的几个常见做法
1．委付
2．共同海损的构成和分摊
3．船舶碰撞责任及其赔偿
第九章海上保险的主要险种
课时安排：4课时
教学要求：本章要求掌握海上货物、船舶保险的基本概念和分类。理解海上货物、船舶保险的基本内容。了解运费保险和保赔保险的基本内容。
教学重点和难点：重点为海上货物、船舶保险的基本概念和分类。难点为运费保险和保赔保险的基本内容。
教学内容：
第一节：海上运输货物保险
1．海上运输货物保险概念
2．海上货物运输保险的险别和内容
3．海上货物运输保险的保险期限
4．索赔期限
第二节：海上船舶保险
1．海上船舶保险的概念
2．船舶保险的险别及内容
3．保险期限
第三节：运费保险条款
1．运费保险的概念
2．运费保险的承保方式
第四节：保赔保险
1．保赔保险的概念
2．保赔保险的特点
3．保赔保险的内容
4．保赔保险承保的风险
第三编《人身保险》
第十章人身保险概述
课时安排：5课时
教学要求：本章要求掌握人身保险的概念和分类。理解人身保险的特征。了解人身保险的业务运行。
教学重点和难点：重点为人身保险的概念和分类。难点为人身保险的精算。
教学内容：
第一节：人身保险的含义、特征和分类
1．人身保险的含义
2．人身保险的特征
3．人身保险的分类
4．人身保险的现状与发展
第二节：人身保险的业务运行
1．人身保险业务运行过程
2．人身保险合同
3．人身保险的精算
第十一章人寿保险
课时安排：6课时
教学要求：本章要求掌握传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。理解各险种的基本内容。解特种人寿保险的种类。
教学重点和难点：重点为传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。难点为各险种的基本内容。
教学内容：
第一节：人寿保险概述
1．人寿保险概念
2．人寿保险分类
第二节：普通人寿保险
1．死亡保险
2．两全保险
3．实务险种介绍
第三节：年金保险
1．概念
2．分类
3．主要险种实务简介
第四节：现代人寿保险
1．分红保险
2．变额人寿保险（投资联接）
3．万能人寿保险
4．险种实务简介
第五节：特种人寿保险
1．简易人寿保险
2．团体人寿保险
3．次标准体保险
4．险种实务简介
第十二章人身意外伤害保险
课时安排：4课时
教学要求：本章要求掌握意外伤害保险的概念、特点和内容。理解意外伤害保险的基本内容。了解意外伤害保险的分类和常见的意外伤害保险的险种。
教学重点和难点：重点为意外伤害保险的概念、特点和内容。难点为意外伤害保险的基本内容。
教学内容：
第一节：意外伤害保险概述
1．意外伤害的概念
2．意外伤害保险的概念
3．意外伤害保险的特点
4．意外伤害保险的分类
第二节：意外伤害保险的基本内容
1．承保范围
2．保险期限
3．保险金额和保险费率
4．赔付处理
第三节：意外伤害保险的实务险种和案例分析
1．险种介绍
2．案例分析
第十三章健康保险
课时安排：3课时
教学要求：本章要求掌握健康保险的概念、特征和内容。理解健康保险合同的主要内容。了解健康保险的分类和常见的健康保险产品。
教学重点和难点：重点为健康保险的概念、特征和内容。难点为健康保险合同的主要内容。
教学内容：
第一节：健康保险概述
1．健康保险的概念
2．健康保险的主要分类
3．健康保险的特征
第二节：健康保险合同的主要内容；
第三节：险种介绍和案例分析
1．险种介绍
2．案例分析
第十四章团体人身保险
课时安排：3课时
教学要求：本章要求掌握团体人身保险的概念、特点和分类，理解团体人身保险的基本规定。了解团体人身保险的常见险种。
教学重点和难点：重点为团体人身保险的概念、特点和分类。难点为团体人身保险的基本规定。
教学内容：
第一节：团体人身保险的概述
1．团体人身保险的概念
2．团体人身保险的特点
3．团体保险的分类
第二节：团体人身保险的基本规定
第三节：险种简介和案例分析
1．险种简介
2．案例分析