公安经侦民警对信用卡诈骗案件的思考摘要一、恶意透支行为的类型（一）不当透支行为（二）违法恶意透支（三）涉嫌犯罪的恶意透支二、恶意透支主客观要件（一）主体要件（二）客观要件（三）主观要件三、恶意透支非法占有的认定（一）逾期并经催款仍未归还（二）透支行为及情形（三）恶意透支必须超过规定限额或者超过规定期限，且透支数额较大，才能构成犯罪四、实际问题（一）关于银行对

张某的行为构成信用卡诈骗罪被告人张海堂，男，初中文化程度，农民，住河南省睢县城关镇。2004年1月12日，被告人张海堂在睢县城关镇结识了自称是焦作市的吴林、汤伟二人后，三人便合谋行骗，决定以让预制板厂加工路边条板为幌子进行骗钱。当日，张海堂找到睢县西陵镇蒋庄制板厂的老板蒋明亮，自称叫张胜利，睢县交通局吴副局长是其表哥，能帮制板厂揽到加工路边条板的生意，并提出

信用卡犯罪最新司法解释

陈荣明信用卡诈骗案来源：作者：发布时间：2007-08-01陈荣明信用卡诈骗案【提示】恶意透支是信用卡诈骗罪的表现形式之一，但何谓恶意透支?它与善意透支有何区别?【案情】被告人：陈荣明，男，1970年2月2日出生，汉族，江苏省无锡市人，原系江苏省南京市天梯系统工程控制有限公司职员。2002年9月11日因本案被逮捕。1998年三四月间，被告人陈荣明在明知自己无

工作心得：信用卡诈骗犯罪案件的特点及防范措施随着银行信用卡业务的开展和信用卡的普及，信用卡消费、透支取现等方式正逐渐被越来越多的人所接受。就在人们习惯这种便利的消费方式时，涉及信用卡诈骗的犯罪案件却持续上升，信用卡诈骗已经成为金融犯罪的高发类型，严重扰乱了金融管理秩序，并可能进一步引发金融信用风险。信用卡诈骗犯罪案件主要具有以下四个特点：一是从犯罪主体看，被

恶意透支类信用卡诈骗罪中“非法占有目的”的分析【关键词】信用卡诈骗；非法占有央行2011年11月25日发布报告称，2011年前三季度信用卡授信总额和信用卡期末应偿信贷总额均大量增长，信用卡逾期半年未偿信贷总额呈增长趋势，截至第三季度末，全国累计发行银行卡23.80亿张，北京、上海等地信用卡人均拥有量最大，分别为1.12张、1.05张，远高于0.17张的全国人

2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案 件具体应用法律若干问题的解释》• 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信

2002年4月26日，杜某在某机关办公楼走廊地面拾得信封一个，内有户名为刘某的中国建设银行龙卡、存折和取款密码。当晚，艾某在中国建行某办事处的自动柜员机上输入密码后取款100元。随后，杜某将该卡可以取款的情况告知艾某，两人共同在本地另三个银行营业处的自动柜员机上先后用该卡取款共计14600元。15日后，失主刘某发现装有龙卡及存折的信封丢失，挂失时被告知卡内存

信用卡诈骗罪量刑标准对于信用卡诈骗罪量刑标准，我国刑法第196条第1款明确规定，“进行信用卡诈骗活动的，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下犯禁；数额巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑，并处5万元以上15万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

「案情」原告：中国农业银行汝南县支行。被告：汝南县百货公司。1997年5月13日，被告委派其出纳员持公司企业法人营业执照、法定代表人身份证明及本单位财务室出具的担保书，在原告处办理了持卡人为该公司经理的中国农业银行金穗信用卡（单位卡）一份。1997年5月14日，被告将其所有的瓠城大厦在县房地产交易部门办理抵押监证仲裁登记手续，评估价值为204.48万元，仲裁

论文摘要：随着现代科学技术在金融领域的迅速发展，涉及信用卡诈骗的犯罪手段日新月异、层出不穷，从而对司法实践中如何正确认定并予以处罚带来了新的挑战。文章提出对于信用卡诈骗与盗窃罪的界定，关键要解决两个问题：一是犯罪行为所直接侵害的对象；二是犯罪行为方式的本质属性上述问题均直接影响到罪名界定。 论文关键词：信用卡诈骗犯罪 司法认定 完善 随着现代科学技术在金融领

辩护词审判长：广东硕法律师事务所受xxx亲属委托，并经其本人同意的指派本律师，作为涉嫌信用卡诈骗犯罪被告人xxx的辩护人。对公诉机关指控xxx涉嫌信用卡诈骗犯罪一案，现依据法律和事实发表如下辩护意见：一、本案定罪量刑的标准应以行为人实际的消费金额作为认定依据。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称“

信用卡诈骗案件的侦查措施摘要：在现实生活中，信用卡诈骗犯罪呈案件频发、涉案金额增大趋势。不法分子往往采用乘人不备、虚构事实或隐瞒真相的方式，通过使用伪卡、换卡、骗卡、恶意透支等手段，侵占受害人的财产，以达到非法占有之目的。信用卡诈骗对社会危害极大，严重影响着治安稳定和社会和谐，而且受害人一般后知后觉，给犯罪侦查造成一定难度。本文对信用卡诈骗案件侦查措施进行研

【发布单位】最高人民法院最高人民检察院【发布文号】法释〔2009〕19号【发布日期】2009-12-03【生效日期】2009-12-16【失效日期】-----------【所属类别】国家法律法规【文件来源】中国法院网最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2009〕19号)《最高人民法院、最高人民检察院关于

网络信用卡诈骗罪的疑难问题研究提纲选题的根据：1）说明本选题的理论、实际意义2）综述国内外有关本选题的研究动态和自己的见解1.选题意义随着社会经济的不断发展，信用卡业务在我国蓬勃兴起，它不仅是银行与储户间的信用凭证，更是一种为使用者带来便捷、高效的新型消费凭证。但同时，随之而来的信用卡诈骗犯罪也在近年呈现不断上升趋势。与传统信用卡相比,在目前电子商务日益发展

工作总结：关于信用卡诈骗案件的特点分析随着经济的不断发展和人民的生活水平、生活方式的不断提高，刷卡消费已经逐步成为现代社会的主要消费方式，是人们生活中不可或缺的金融工具。中国人民银行发布的《201X年支付体系运行总体情况》有过相关的统计，截至201X年末，全国银行卡在用发卡数量54.42亿张，较上年末增长10.25%,其中，借记卡在用发卡数量50.10亿张，

工作心得：信用卡诈骗犯罪案件的特点及防范措施随着银行信用卡业务的开展和信用卡的普及，信用卡消费、透支取现等方式正逐渐被越来越多的人所接受。就在人们习惯这种便利的消费方式时，涉及信用卡诈骗的犯罪案件却持续上升，信用卡诈骗已经成为金融犯罪的高发类型，严重扰乱了金融管理秩序，并可能进一步引发金融信用风险。信用卡诈骗犯罪案件主要具有以下四个特点：一是从犯罪主体看，被

工作心得：恶意透支型信用卡诈骗犯罪的特点当前信用卡诈骗特别是恶意透支型信用卡诈骗呈上升趋势，文章在分析当前恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件的特点、产生的原因基础上，就加强宣传教育管理，健全社会诚信体系；规范银行信用卡业务，提高信用卡服务质量；贯彻宽严相济刑事政策，依法打击信用卡诈骗犯罪；修改法律和司法解释，放宽恶意透支信用卡犯罪入刑的标准四个方面提出了治理恶意透

3.本罪与非法吸收公众存款罪 (1)行为方式不完全相同 (2)目的不同. 4.本罪与欺诈发行股票\债券罪 (1)行为方式不同 (2)目的不同.二.贷款诈骗罪 (一)客观构成要件 1

南京警方破获跨国盗刷信用卡诈骗大案作者：来源：《中国防伪报道》2017年第03期近日，南京秦淮警方接到报警，有人拿着复制的银行卡在南京一商场消费数额接近200万。警方迅速组织警力，经过一个月的调查，成功打掉这个跨国盗刷信用卡犯罪团伙，抓到6名犯罪嫌疑人。银行卡刷不了卡主弃卡逃跑从2017年1月开始，南京秦淮警方陆续接到来自银联的报警称，南京某商场的银行卡消费