附件13：商业银行风险评估标准一、全面风险管理框架的评估（一）商业银行应当建立与其内部资本充足评估程序相互衔接和配合的完善的全面风险管理框架，维护银行的稳健运行和持续发展。全面风险管理框架应当包括以下要素：1．有效的董事会和高级管理层监督。2．适当的政策、程序和限额。3．全面、及时的识别、计量、监测、缓释和控制风险。4．良好的管理信息系统。5．全面的内部控制

中国银监会关于印发《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》的通知（银监发〔２００９〕３８号，2009年5月4日）各银监局，各省级农村信用联社，北京、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行，天津农村合作银行：银监会组织开展的农村合作金融机构三年案件专项治理工作于２００８年末结束。三年来，一大批隐藏多年的大要案得以暴露，作案人员和相关责任人受到了应有惩处，近万名

中国银行业监督管理委员会银监发[2013]8号中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：近期，商业银行理财资金直接或通过非银行金融机构、资产交易平台等间接投资于“非标准化债权资产”业务增长迅速。一些银行在业务开展中存在规避贷款管理、未及时隔离投资风险等问题。为有效防范和控制风险

急件中国银行业监督管理委员会文件银监发[2011] 86号中国银监会关于加强电子银行客户信息管理工作的通知各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为促进电子银行业务健康有序发展，规范商业银行客户信息管理行为，有效保护商业银行客户信息安全，维护客户合法权益，根据《电子银行业务管理办法》有

关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知2013年3月25日，银监会下发《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》。《通知》对银行理财资金的投向、风险拨备提出明确要求。此举是应对日益火爆的银证业务、银基业务的重要举措，在一定程度上鲜明的对银监会的立场做了表示，虽意在控制风险，但实际对银证、银基业务（通道业务）起到了降温的作用。[1]中

附件8：交易对手信用风险加权资产计量规则一、总体要求（一）商业银行应制定与其交易活动的特征、复杂程度和风险暴露水平相适应的交易对手信用风险管理政策和程序。（二）商业银行应计算银行账户和交易账户中未结算的证券、商品和外汇交易的交易对手信用风险暴露的风险加权资产，包括：1. 场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险；2. 证券融资交易（包括回购交易、证券借贷和保证

银监会12号文《中国银监会关于加强2012年地方政府融资平台贷款风险监管的指导意见》和《关于2012年地方政府融资平台贷款风险监管政策有关问题的说明》对我司目前开展的政府平台业务有指导意义的条文如下：一、对财产权类信托业务有影响的条文1、指导意见第17条项下的“各银行不得向退出类平台发放保障性住房和其他公益性项目贷款。”2、说明第3条项下的“对于保障性住房等

附件12：操作风险资本计量监管要求一、基本指标法总收入定义总收入为净利息收入与净非利息收入之和。总收入构成说明见表1。表1 总收入构成说明二、标准法实施条件及业务条线归类（一）实施条件— 1 —商业银行采用标准法，应当符合以下条件：1.商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线。董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管

中国银监会办公厅关于做好2013年农村金融服务工作的通知【法规类别】金融机构银行监管【发文字号】银监办发[2013]51号【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2013.02.16【实施日期】2013.02.16【时效性】现行有效【效力级别】XE0303中国银监会办公厅关于做好2013年农村金融服务工作的通知（银监办发[2013]51号）各银监局，

银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法第一章总则第一条为规范银行业金融机构案件问责工作，落实案件风险责任，促进案件风险防控，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构案件问责工作，适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金

银监发【2013】8号关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知一个银监会八号文的解读，《规范银行理财业务投资运作》解读之一：把所有不在银行间以及交易所交易的资产统统归为非标准化债权资产，其中把部分带回购的股权以及在北金所等挂牌的统统归为非标准化，基本把信托、券商、基金、产权类交易所挂牌的所有产品纳入管理。圈定范围广泛，前所未有。《规范银行理财业务投资运

银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法第一章总则第一条为规范银行业金融机构案件问责工作，落实案件风险责任，促进案件风险防控，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构案件问责工作，适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金

最新银监会政府融资平台目录清单(2013年1季度)

中国银监会关于银行业金融机构支持服务业加快发展的指导意见(银监发〔2008〕8号)

首页> 财经频道> 要闻精华> 正文数据：新股申购解禁表大宗交易公告中心龙虎榜8号文成理财产品生死劫2013年04月05日17:53手机免费访问|字体：大中小|我有话说(0)风乍起，吹皱一池春水。8号文吹乱了银行(行情专区)庞大的表外业务，为中国银行(行情股吧买卖点)业高达7.6万亿元理财资金戴上了个风险“紧箍咒”。而这在理财市场亦激起了一波涟漪，“资金池”

中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知(银监发[2013]8号)各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：近期，商业银行理财资金直接或通过非银行金融机构、资产交易平台等间接投资于“非标准化债权资产”业务增长迅速。一些银行在业务开展中存在规避贷款管理、未及时隔离投资风险等问题。为有效防范和控制风险，促进相关业务规范健

文章摘要：《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》银监发2013年8号文......《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》银监发2013年8号文各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：近期，商业银行理财资金直接或通过非银行金融机构、资产交易平台等间接投资于“非标准化债权资产”业务增长迅速。

2013年银监会规章制度介绍中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见（银监发〔2013〕37号银行二部 2013年8月29日）银监会将持续推进小微企业金融服务工作。一是强调确保实现“两个不低于”目标，即小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速，增量不低于上年同期。二是进一步完善指标监测和考核体系。《指导意见》首次将小微企业贷款覆盖率、小微企业综合

银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法第一章总则第一条为规范银行业金融机构案件问责工作，落实案件风险责任，促进案件风险防控，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构案件问责工作，适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金

财政部、国家发展改革委、人民银行、银监会近日联合发布《关于制止地方政府违法违规融资行为的通知》,要求地方各级政府不得授权融资平台公司承担土地储备职能和进行土地储备融资,不得将土地储备贷款用于城市建设以及其他与土地储备业务无关的项目。通知要求,地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体,不得出具担保函、承诺函、安慰函等直接或变相担保协议,不得以机关事业单位及社会