个人理财考试大纲

第 1 章银行个人理财业务概述

1.1 银行个人理财业务的概念和分类

1.1.1

个人理财概述

1.

1.2 银行个人理财业务概念

1.

1.3 银行个人理财业务分类1.2

银行个人理财业务发展和现状

1.2.1

国外发展和现状

1.2.

2

国内银行个人理财业务发展和现状1.3

银行个人理财业务的影响因素

1.3.1 宏观影响因素

1.3.2

微观影响因素

1.3.3 其

、

他影响因素

1.4 银行个人理财业务的定位

第2章银行个人理财理论与实务基础2.1

2.1.1

2.1.2

2.1.3

2.2

2.1.4 2.1.5

2.2.1

2.2.2 客户理财价值观

客户风险属性

2.2.3

2.2.4 客户风险评估

第3

金融市场和其他投资市场

章

金融市场概述3.1

金融市场的功能和分类3.2

金融市场功能

3.2.1

3.2.2 金融市场分类

金融市场的发展3.3

3.3.1 国际金融市场的发展

国金融市场的发展

3.3.2 中

货币市场3.4

3.4.1 货币市场概述

币市场的组成

3.4.2 货

3.4.3 货币市场在个人理财中的运用3.5 资本市场

3.5.1 股票市场

3.5.2 债券市场

金融衍生品市场3.6

3.6.1 市场概述

金融衍生品

3.6.2

3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用

3.9

黄金

及 其

丿

、

他

投

资 市 场

3.9.1

黄

金

市

场

及

产 品

3.9.2

房

地

产

市

场

3.9.3 收藏品市场

第4章

银行理财产品

4.1 银行 理财

产

品

市

场 发 展 4.2

银行

理

财

产

品 要

素

4.2.1

产品

开

发

主

体 信 息

4.2.2

产品

目

标

客

户 信 息

4.2.3

产

品

特

征

信 息 4.3

银行

理

财

产

品 介 绍

4.3.1

货 币

型

理

财

产 品

4.3.2

债 券

型

理

财 产 品

4.3.3 股

票

类

理

财

产

品

3.7

3.7.1 外汇

市场

3.8

3.7.3

3.7.2 外汇市

3.8.1 3.8.2 3.8.3

汇市场 场在个人理

保险

保险市

保险 市场在 的分类 财中

的运用

市场概 场的主要产 个人理财中的运

4.3.4 信贷资产类理财产品

4.3.5

组合投资类理财产品

4.3.6

结构性理财产品

4.3.7

QDII 基金挂钩类理财产品

4.3.8 另类理财产品

4.4 银行理财产品发展趋势第 5 章银行代理理财产品

5.1 银行代理理财产品的概念5.2

银行代理理财产品销售基本原则5.3 基金

5.3.1 基金的概念和特

点

八

、、

5.3.2

基金的分类

5.3.3 特殊类型基金

5.3.4

银行代销流程

5.3.5 基金的流动性及收益情况

5.3.6

基金的风险5.4

保险

5.4.1 银行代理保险概述

5.4.2

银行代理保险产品

5.4.3 保险产品的风险5.5

国债

5.5.1 银行代理国债的概念、种类

5.5.2 国债的流动性及收、n

益

情况

5.5.3

国债的风险5.6

信托

5.6.1

银行代理信托类产品的概念

5.6.2 信托类产品的流动性及收、

益

情况

5.6.3 信托产品风险5.7

5.7.2

5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点

第 6 章理财顾问服务

6.1 理财顾问服务概述

6.1.1 理财顾问服务概念

6.1.2

理财顾问服务流程

6.1.3 理财顾问服务特点

八

、6.2

客户分析

6.2.1

收集客户信息

6.2.2 客户财务分析

6.2.3 客

户风险特征和理财特性分析

6.2.4 客户理财需求和目标分析6.3

财务规划

6.3.1 现金、消费及债务管理

5.7.1 银行代理黄金业务种