2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
一、单选题
1．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）
A. 4 级
B. 3 级
C. 5 级
D. 6 级
2．关于上海黄金交易所风险管理制度，以下说法不正确的是（D ）
A. 涨跌停板制度、限仓制度、大户报告制度都属于上海黄金交易所的风险管理制度
B. 涨跌停板制度是上海黄金交易所对每日各合约的价格波动幅度实行限制
C. 对于持仓超过规定标准而未自行平仓的客户，上海黄金交易所有权利对其采取强行平仓
D. 限仓制度是对客户持有的实物库存量进行的限制性规定。
3．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产
B. 信托公司固有财产
C. 委托人固有财产
D. 保管人固有财产
4．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列
B. 天富系列
C. 邮银财富御享系列
D. 以上答案都不对
5．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
A. TOT
B. FOF
C. 类 TOT
D. 伞形结构化
6．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）
A. 财产损失保险
B. 责任保险
C. 信用与保证保险
D. 意外医疗保险
7．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括
A. 房地产购买
B. 房地产租赁
C. 房地产信托
D. 购买房地产公司的股票
8．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A. 客户资料表
B. 工作日程表
C. 意向客户表
D. 客户信息表
9．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查
B. 大堂调查
C. 电话调查
D. 拜访调查
10．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户
B. 公司客户
C. 行业客户
D. 价值客户
11．我行外币理财产品每期发行（）此类产品
A. 一期
