中国人民银行南京分行、江苏省财政厅、江苏省人民政府金融工作办

中国人民银行办公厅关于做好2013年信贷政策工作的意见正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行办公厅关于做好2013年信贷政策工作的意见（银办发〔2013〕26号）根据2013年中国人民银行工作会议要求，现就做好2013年信贷政策工作提出如下意见：一、大力推进农村金融产品和服务方式创新，进一步改善和提升“三农”金融服务认真学习落实中央农村工作会议和《中共中央国务院关于加快发展现代农业进一步增强农村发展活力的若干意见》（中发〔2013〕1号）精神，继续深化农村信用社改革和农业银行“三农金融事业部”改革试点，支持新型农村金融机构发展，积极发挥商业性金融、政策性金融和合作性金融的支农作用，持续加大涉农信贷投放，切实做好农业春耕备耕金融服务工作，支持国家粮食安全生产。

人民银行各分支机构要配合当地政府相关部门加强对小额贷款公司资金来源和信贷投向的监测指导，引导小额贷款公司坚持正确的信贷投向。

继续深入贯彻落实《人民银行银监会证监会保监会关于全面推进农村金融产品和服务方式创新的指导意见》（银发〔2010〕198号）要求，创新工作思路、方法和机制，推动农村金融产品和服务方式创新取得新突破。

探索开展农村金融产品和服务方式创新示范县创建工作，宣传普及一批有特色、有效果的创新金融产品。

着力推动基于订单农业的农村金融产品创新，健全订单农业信贷抵押担保机制。

探索以农村改革试验区为平台，研究金融支持新型农业生产经营主体的有效途径和商业可持续模式。

认真总结完善吉林土地收益转让保证贷款模式，积极配合地方政府开展各类农村产权的抵押贷款创新试点。

积极推动农村支付结算、信用体系等金融服务基础设施建设，提升“三农”金融服务水平。

中国人民银行办公厅关于规范银行业金融机构账户黄金业务有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2016.04.07•【文号】银办发〔2016〕94号•【施行日期】2016.04.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于规范银行业金融机构账户黄金业务有关事项的通知银办发〔2016〕94号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；上海黄金交易所：为规范银行业金融机构账户黄金业务，防范黄金市场交易风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、中央编办《关于进一步明确黄金市场及黄金衍生品交易监管职责的意见》（中央编办发[2011]29号），现就银行业金融机构账户黄金业务相关事项通知如下：一、本通知所称账户黄金业务，是指由银行业金融机构向投资者报出买价和卖价，以账户记载形式与投资者进行黄金买卖的业务。

二、银行业金融机构开办账户黄金业务应具备如下条件：（一）具有黄金进出口资格或银行间黄金询价市场做市商资格（含尝试做市商），能够保障黄金实物来源；（二）具有专门的黄金市场业务部门，前中后台相互隔离，并配备5名以上具有一定从业经验和相应业务资格的业务人员；（三）具有完备的黄金市场业务管理制度、内部控制制度和风险管理制度；（四）具有完善的账户黄金交易系统、系统故障应急处理机制和灾难备份机制，能够保障数据安全；（五）最近2年没有违法和重大违规行为；（六）中国人民银行规定的其他条件。

三、银行业金融机构开办账户黄金业务，应向中国人民银行总行进行备案。

备案时应提供以下材料：（一）拟开办账户黄金业务的备案报告；（二）账户黄金业务内部管理和风险控制制度，包括但不限于账户管理、营销管理、备付黄金管理、风险敞口和头寸平盘管理制度等；（三）拟向客户提供或签署的风险提示函及协议文本等；（四）相关部门设置及人员情况；（五）中国人民银行要求报送的其他材料。

中国人民银行办公厅关于加强银行业金融机构黄金市场业务管理有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2012.12.17•【文号】银办发〔2012〕238号•【施行日期】2012.12.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于加强银行业金融机构黄金市场业务管理有关事项的通知银办发〔2012〕238号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，国家开发银行，国有商业银行，股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，上海黄金交易所：为加强对黄金市场的监督管理，防范黄金市场风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》，现就银行业金融机构黄金市场业务管理的有关事项通知如下：一、银行业金融机构开展黄金市场业务，应当向中国人民银行备案，并定期报告相关业务开展情况。

二、银行业金融机构就拟开展的黄金市场业务向中国人民银行备案时，应提交以下材料：(一)拟开展该项黄金市场业务的备案报告，包括但不限于业务开展模式、客户群体、风险点、收费标准、相关合作机构等；(二)《金融许可证》(副本复印件，首次备案时提供)以及《企业法人营业执照》(副本复印件，首次备案时提供)；(三)拟开展该项黄金市场业务的有关管理办法、业务操作规则和风险控制制度；(四)相关部门设置及人员情况；(五)拟授权开展该项黄金市场业务的分支机构名单；(六)中国人民银行要求报送的其他材料。

三、国家开发银行、国有商业银行、股份制银行、中国邮政储蓄银行拟开办黄金市场业务，应当由其总行向中国人民银行总行提交备案材料。

城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社拟开办黄金市场业务，应由其法人机构向注册地所属中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行(以下简称中国人民银行省级分支机构)提交备案材料，由中国人民银行省级分支机构对材料完备性进行审查后提交中国人民银行总行备案。

中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知银办发〔2018〕120号为预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱犯罪和相关犯罪，加强特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》，现就有关事项通知如下：一、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十五条、第三十六条规定，下列机构在开展以下各项业务时属于《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》规定的特定非金融机构，应当履行反洗钱和反恐怖融资义务。

具体包括：（一）房地产开发企业、房地产中介机构销售房屋、为不动产买卖提供服务。

（二）贵金属交易商、贵金属交易场所从事贵金属现货交易或为贵金属现货交易提供服务。

（三）会计师事务所、律师事务所、公证机构接受客户委托为客户办理或准备办理以下业务，包括：买卖不动产，代管资金、证券或其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集资金，以及代客户买卖经营性实体业务。

（四）公司服务提供商为客户提供或准备提供以下服务，包括：为公司的设立、经营、管理等提供专业服务，担任或安排他人担任公司董事、合伙人或持有公司股票，为公司提供注册地址、办公地址或通讯地址等。

二、特定非金融机构应当严格执行《中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发〔2017〕218号）、《住房城乡建设部人民银行银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）、《财政部关于加强注册会计师行业监管有关事项的通知》（财会〔2018〕8号）等相关文件要求（见附件），认真履行反洗钱和反恐怖融资义务。

财政部、中国人民银行关于1990年国库券发行工作有关事项的通知文章属性•【制定机关】财政部,中国人民银行•【公布日期】1990.06.23•【文号】财国债电字[90]7号•【施行日期】1990.06.23•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券,证券,国债正文财政部中国人民银行关于１９９０年国库券发行工作有关事项的通知（１９９０年６月２３日财国债电字〔９０〕７号）各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行各（省、自治区，直辖市及计划单列市）分行，中国银行各管辖行及重庆、沈阳、珠江（广州）分行，解放军总后勤部：１９９０年国库券发行工作已经开始，现将有关事项通知如下：一、根据《中华人民共和国１９９０年国库券条例》（以下简称《１９９０年国库券条例》）规定，今年国库券发行工作由各地人民政府统一领导，银行、财政、财政部门多渠道办理。

为此，要求各级银行、财政、邮政部门在当地政府的统一领导下，认真抓好各项组织措施的落实，积极与有关部门配合，共同做好今年的国库券发行工作。

二、鉴于今年国库券基本调拨到位，大部分地区的交款入库工作已经开始，财政、邮政部门在办理国库券发行中的券面调拨、款项划转、清理销毁等工作，仍按照中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行、中国银行、交通银行联合下发的银发（１９８９）２１７号《关于下发〈银行代理发行１９８９年保值公债会计核算手续〉的通知》中的有关规定执行。

各专业银行、交通银行办理国库券发行的会计核算手续仍按原规定执行。

人民银行收到各管辖部门划来的国库券款项后的帐务处理，按银国库（１９９０）１号文办理。

各地要积极组织债券款项入库，任何部门不得以任何理由占压挪用。

三、参与国库券撤销的各管辖部门在国库券交款工作结束后，需将辖内撤销剩余的国库券与发行上划数、领用数核对无误后，集中交回同级人民银行。

中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知银办发〔2018〕130号为进一步落实风险为本方法，提高反洗钱和反恐怖融资工作有效性，防范洗钱和恐怖融资风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，现就加强义务机构反洗钱和反恐怖融资工作有关事项通知如下：一、加强客户身份识别管理（一）客户身份核实要求义务机构在识别客户身份时，应通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，并在适当情况下获取相关信息。

原则上，义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务之前，完成客户及其受益所有人的身份核实工作。

但在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，为不打断正常交易，可以在建立业务关系后尽快完成身份核实。

在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，如限制交易数量、类型或金额，加强交易监测等。

对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对保单受益人开展强化的客户身份识别。

当保单受益人为非自然人且具有较高风险时，义务机构应当采取强化的客户身份识别措施，至少在给付保险金时，通过合理手段识别和核实其受益所有人。

义务机构应当采取持续的客户身份识别措施，详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易，及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料，确保当前进行的交易符合义务机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识。

财政部、中国人民银行关于2010年第九期、第十期和第十一期储蓄国债(电子式)发行工作有关事宜的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,财政部,中国人民银行(已变更),银行•【公布日期】2010.11.08•【文号】财库[2010]125号•【施行日期】2010.11.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券,国债正文财政部、中国人民银行关于2010年第九期、第十期和第十一期储蓄国债（电子式）发行工作有关事宜的通知（财库[2010]125号）各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，各储蓄国债（电子式）试点商业银行，中央国债登记结算有限责任公司：为筹集财政资金，支持国民经济和社会事业发展，财政部决定发行2010年第九期储蓄国债（电子式）（国债简称：10储蓄09，国债代码：101709，以下简称第九期），2010年第十期储蓄国债（电子式）（国债简称：10储蓄10，国债代码：101710，以下简称第十期）和2010年第十一期储蓄国债（电子式）（国债简称：10储蓄11，国债代码：101711，以下简称第十一期），现就第九期、第十期和第十一期（以下简称三期国债）发行工作有关事宜通知如下：一、发行（一）三期国债均为固定利率固定期限品种，发行总额为300亿元。

第九期期限为1年，年利率2.85%，发行额为60亿元；第十期期限为3年，年利率4.25%，发行额为150亿元；第十一期期限为5年，年利率4.60%，发行额为90亿元。

三期国债发行期为2010年11月15日至11月28日（节假日正常发行），2010年11月15日起息，按年付息，每年11月15日支付利息。

第九期于2011年11月15日偿还本金并支付利息，第十期于2013年11月15日偿还本金并支付最后一次利息，第十一期于2015年11月15日偿还本金并支付最后一次利息。

中国人民银行、财政部关于从事金融相关审计业务会计师事务所确认事宜的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,财政部,中国人民银行(已变更),银行•【公布日期】2002.07.09•【文号】银发[2002]212号•【施行日期】2002.07.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】审计正文中国人民银行、财政部关于从事金融相关审计业务会计师事务所确认事宜的通知（银发[2002]212号）中国人民银行各分行、营业管理部，各省、自治区、直辖市财政厅(局)，深圳市财政局：为加强对金融机构的监督管理，充分发挥会计师事务所的鉴证和服务作用，根据《会计师事务所从事金融相关审计业务暂行办法》(银发[2000]228号，以下简称《办法》)的有关规定，中国人民银行、财政部将对申请从事金融相关审计业务的会计师事务所进行确认。

现就有关问题通知如下：一、具备《办法》第四条规定条件、申请从事金融相关审计业务的会计师事务所(含以前年度确认的会计师事务所)，应将申请材料一式两份，分别报送中国人民银行各分行、营业管理部(所辖范围见附件1)和各省含自治区、直辖市，注册会计师协会；人民银行各分行、营业管理部和各省注册会计师协会审核后认为符合规定的，应出具证明函，连同会计师事务所报送的申请材料于7月30日前分别报送中国人民银行银行管理司和中国注册会计师协会。

会计师事务所报送的申请材料包括：(一)申请从事金融相关审计业务报告；(二)会计师事务所基本情况表(附件2)；(三)注册会计师基本情况表(附件3)；(四)会计师事务所从事金融相关审计业务情况表(附件4)；(五)经过审计的上年度会计报表和审计报告。

二、具备《办法》第五条规定条件，申请从事金融相关审计业务的会计师事务所(含以前年度确认的会计师事务所)，应将申请材料(同上)一式两份，分别报送中国人民银行各分行、营业管理部和各省注册会计师协会。

人民银行各分行、营业管理部和各省注册会计师协会审核后，将符合规定的会计师事务所的名单及有关指标汇总后，填入《申请从事金融相关审计业务会计师事务所确认情况汇总表》(附件5)，连同电子文档(Excel格式)于8月20日前报送中国人民银行银行管理司和中国注册会计师协会。

中国人民银行、监察部、财政部、审计署关于各金融机构协助做好中央行政事业单位银行账户专项检查工作的通知文章属性•【制定机关】监察部(已撤销),中国人民银行,审计署,财政部,中国人民银行(已变更),银行•【公布日期】2001.09.21•【文号】银发[2001]310号•【施行日期】2001.09.21•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】财政监督正文中国人民银行、监察部、财政部、审计署关于各金融机构协助做好中央行政事业单位银行账户专项检查工作的通知（银发[2001]310号）中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行：根据《国务院办公厅转发监察部、财政部、人民银行、审计署关于清理整顿行政事业单位银行账户的意见的通知》(国办发[2001]41号)的有关要求，中国人民银行、监察部、财政部、审计署定于2001年 9月下旬至10月底，对中央行政事业单位银行账户管理情况进行专项检查。

有关要求如下：一、对中央行政事业单位开立的银行账户进行合规性确认。

各金融机构要根据本文所附的中央行政事业单位名单，对开户单位开立的账户进行合规性审核。

按照《中央预算单位银行账户管理暂行办法》(财预字[1999]66号)、《行政事业单位预算外资金银行账户管理的规定》(财综字[1999]88号)、《银行账户管理办法》(银发[1994] 255号)等有关规定，检查中央各部门在银行开立的账户是否具有财政部门批准文件(中央各部门所属行政事业单位应具有其上级主管部门的批准文件)和人民银行颁发的《开户许可证》，账户的种类划分和使用范围是否符合规定。

同时，积极支持、配合检查组做好中央行政事业单位银行账户专项检查工作。

二、做好违规银行账户的撤户和资金划转工作。

对违反规定开设和使用银行账户的中央行政事业单位，要通知开户单位在15天内到开户银行办理撤户和资金划转手续。

中国银行业监督管理委员会办公厅、中国人民银行办公厅关于进一步加强农村信用社债券投资监管工作的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2003.08.27•【文号】银监办通[2003]35号•【施行日期】2003.08.27•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅、中国人民银行办公厅关于进一步加强农村信用社债券投资监管工作的通知（银监办通[2003]35号2003年8月27日）各省、自治区、直辖市银监局（筹），大连、宁波、厦门、青岛、深圳市银监局（筹）；中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行：近年来，全国大多数农村信用社坚持为农民、农业和农村经济服务方向，努力增加为“三农”服务资金的前提下，进一步强化风险意识，依法合规地开展债券投资业务，改善了农村信用社的资产结构，有效提高了资金使用效益。

但仍有少数农村信用社领导和管理人员置法规于不顾，违章经营债券投资业务，产生新的风险，造成财产损失。

为进一步规范农村信用社债券投资行为，防范金融风险，现将有关事项通知如下：一、充分认识债券投资的风险，增强风险防范意识中国人民银行《关于加强对农村信用社监管有关问题的通知》（银发[2001]396号）等文件下发后，各地普遍提高了风险防范意识，逐步减少了在证券交易所的债券投资。

但监管部门在现场检查中仍发现不少违规大额投资债券、内控管理机制松懈等问题，潜在风险很大。

农村信用社要充分认识债券投资的风险，严格执行监管部门的规定，健全内部控制制度，责任落实到人，规范操作程序，切实防范风险，保证资金安全。

二、重申债券投资的相关规定农村信用社要认真执行中国人民银行《禁止银行资金违规流入股票市场的通知》（银发[1997]245号）等有关规定，立即停止在证券交易所的证券回购和现券交易，严禁农村信用社以协议国债、融券、虚假债券回购、虚假代保管和购买股票等形式进行投资。