假币处理案例

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==张盖所有案例篇一：案例分析四、案例分析（一）小李大学毕业后，于201X年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。

7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。

请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？答：违反了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。

具体是：1、小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；2、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”；3、银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证；4、没有履行告知程序。

（二）张先生到某银行存款，储蓄柜台小李发现其中有1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认是这张50元纸币从未见过的假币种类，于是当着张先生的面逐张盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。

张先生虽予以了配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？答：违反了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。

具体是：1、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关；2、小李应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证；3、不应将假币退还顾客。

（三）201X年度1月18日，荣昌商贸有限责任公司（以下简称荣昌公司）从龙腾公司购进一批货物，同时向龙腾公司开具一张商业承兑汇票，用于货款结算。

2023反假币培训课件CATALOGUE 目录•反假币概述•假币种类及识别方法•反假币的防范措施•常见假币案例及分析•反假币工作面临的挑战与对策•总结与展望01反假币概述1什么是假币23指通过仿造硬币、纸币等货币的制造材料、形态、图案等手段进行伪造。

制造假币指通过非法渠道将假币混入真币进行流通，从而获取利益。

流通假币指利用计算机、网络等技术手段，通过电子支付等方式进行虚假交易，制造假币。

电子假币假币的大量流通会对国家货币的发行和流通造成干扰，破坏金融秩序。

破坏金融秩序消费者收到假币后，会遭受经济损失，影响生活质量。

损害消费者利益假币的制造和流通会影响国家形象，使外界对国家货币的信誉产生怀疑。

影响国家形象假币的危害03维护国家形象和信誉强化反假币工作，有利于树立国家货币的信誉和形象，提高人民币的国际地位和认知度。

反假币的意义01维护金融稳定反假币工作是维护国家货币发行和流通体系稳定的重要举措，有利于保障国家经济健康发展和金融安全。

02保护消费者利益通过打击制造和流通假币的行为，保护广大消费者的利益，提高人民生活水平。

02假币种类及识别方法纸币的假币种类以壹佰圆、伍拾圆、壹圆为主；1948年国民党时期纸币1987年百元纸币1990年百元纸币其他假币以第二套人民币为主，正面图案为“四大领袖”；以第三套人民币为主，正面图案为“工人、农民、知识分子”；以第四套人民币为主，如壹佰圆假币等。

硬币的假币种类1955年一分硬币假币表面粗糙，颜色不均匀；1957年一分硬币假币表面粗糙，颜色不均匀；其他假币以第三套人民币硬币为主，如五分硬币假币等。

识别假币的方法观察纸币或硬币的颜色、图案、文字、水印等是否正常；看摸纸币或硬币的质地、手感是否正常；摸用手指弹纸币或硬币，听声音是否正常；听使用仪器检测纸币或硬币的面值、重量、尺寸等是否正常。

测03反假币的防范措施应让员工充分了解假币的危害，认识到假币对社会、对企业、对个人造成的损失和影响。

案例分析1..10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称该假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。

该网点该怎么处理ACD___。

A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请。

C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结。

D.该网点当面告知查询人应备齐相关资料，不得无故拒绝受理查询申请。

2..杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。

以下有关上述案例中，说法正确的是（ABCD）。

A.小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》D.小王没有向客户履行告知程序3..客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。

当地人民银行正确得做法是。

ABA.当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果B.当地人民银行应该受理投诉C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉4.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。

该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理存取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。

客户李某于次日至网点投诉取出一张变造币，并要求查询冠字号码。

针对该案件，以下表述正确的是______BCA.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果5.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱，6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生以离行为由，不予受理，王先生的正确做法是____AB____。

案例题：1.小李是某银行职员，7 月4 日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100 元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到 2 楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生，上述案例中，违反假币收缴程序的是（）答案：ABCDA.未在背面中间处加盖假币印章B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”，“当面盖章”C.银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证D.没有履行告知程序2.《中国人民银行办公厅关于做好2014 年下阶段反假货币工作的通知》（银办发（2014）113 号中，各银行业金融机构开展反假货币业务自查与整改的业务范围包括（）答案：ABCDA.假币收缴业务开展情况B.清分中心发现假币上缴人民银行工作开展情况C.冠字号码查询工作开展情况D.在用点钞机具性能及维护升级情况3.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了《假币代保管登记簿》，在假币实物上加盖“假币”印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的假币一起妥善保管，在上述案例中，违反规定的有（）答案：ABCDEA.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，应向现场负责人报告B.金融机构清分中心操作发现假币，应换人复核，确定是否是假币C.由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》D.假币实物不加盖“假币”印章E.清分中心发现的假币，应单独妥善保管4.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。

某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用 B 类点钞机清点后，加入钞箱内。

当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。

柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。

案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。

小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。

小李做法正确的是＿。

CA．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。

持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好童，将凭证交给张先生，并告知了其权利。

张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

关于上述案例，下列说法正确的是_。

ABDA．发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面睡衣窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是＿。

案例题1、某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。

通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为_______。

正确答案：C.3002、某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10平方毫米的3张；票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张；票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张；票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张。

以下为不宜流通人民币的是_______。

BDEA.票面缺少面积为10平方毫米的3张B.票面裂口1处，长度超过10毫米的5张C.票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张D.票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张E.票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张3、客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。

当地人民银行正确的做法是_______。

ABA.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实B.当地人民银行应该受理投诉C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉4、小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。

2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在该行ATM取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序。

然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非该行流出。

误收假币的案例
一、案例经过
柜员在办理业务时，发现从抽屉里拿出来的100元钞票有一张是假币，经过仔细的辩认，这张钞票一面是真的，一面是假的，点钞机验证也是一面响一面不响，后来柜员回想刚才为一客户办理存款时，在点钞机清点的过程中有一面响了一下，因当时没有留意，随便拿起这张钞票看了一下就当检查了，没认真去检查点钞机报警的有问题的钞票，造成误收一张假币。

幸好，在发出钞票时及时发现并制止，要是一不留神这张假钞票经银行流通出去，还会为银行的声誉带来影响。

二、案例分析
随着当前社会上的不法分子针对点钞机的性能来制造假币，市面上的假币流通到银行时，会出现点钞机有一面或两面都无法辩别的情况，柜员除坚持按业务流程对收入的钞票进行两面清点外，对可疑钞票必须进行认真、细致的辨别，柜员在手工点钞的过程中也要小心审慎，在办理业务时集中精神，防止流于形式办理业务，防止风险事件的发生。

三、案例启示
（一）当前的社会形势严峻，变造、拼凑等类型的假币相当多而且造假手段层出不穷，柜员在办理业务时一定要提高警剔，集中精神，对点钞机过滤的有问题的钞票一定要认真审核清楚，不能流于形式。

（二）加强反假知识学习，增强自身的辨假能力。

（三）利用早会时间，向所有柜员通报此次事件，并加强柜员的业务辅导，让其他柜员引以为戒，杜绝同类的事件再次发生。

发现假币被盗后又销毁剩余假币的行为定性作者：林钦荣来源：《中国检察官·经典案例版》2012年第03期一、基本案情2006年黄某（71岁）于云浮云盛酒店停车场拾得一包约60张100元面值的假币，在得知是假币后黄某将这一包假币置于自己枕头底下。

2010年10月，该包假币被黄某孙女的同学李某（8岁）与庄某（10岁）发现并将其中的56张盗走，李某与庄某在用假币消费的时候被发现并报警，黄某亦在发现假币被盗后将剩余的销毁。

警方在追查假币来源时查获黄某，并以非法持有假币罪向检察机关提起公诉。

二、分歧意见第一种意见认为，黄某构成非法持有假币罪。

在刑法的含义中，“持有”之所以构成犯罪，就在于在持有犯罪中，行为人以自己的行为实现了对违禁品的一种非法控制和支配的状态。

本案中黄某在拾得假币后将假币藏于家中枕头底下直至被孙女的同学窃取。

其行为已经符合以自己的行为实现了对假币的一种非法控制和支配的状态。

所以黄某已构成非法持有假币罪，应对黄某提起公诉。

第二种观点则认为，非法持有假币罪应以行为人对假币存在事实上的控制、支配状态为前提，本案中黄某的假币被其孙女的同学盗走了大多数，剩余的又被自己销毁，已经失去了对假币的控制、支配，非法控制和支配的状态已经消失，所以黄某不构成非法持有假币罪，不应对黄某提起公诉。

第三种观点认为，我国《刑法》第172条指出“持有、使用假币罪，是指明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为”。

黄某非法持有假币的行为一经出现即构成犯罪的既遂，所以黄某已构成非法持有假币罪，但基于黄某的犯罪情节较轻，有悔罪表现，且年龄较大不适合采取强制措施，应对黄某进行批评教育后作相对不起诉处理。

三、评析意见（一）从犯罪形态来看持有假币罪有人认为持有假币罪属于继续犯，还有人认为持有假币罪属于状态犯。

状态犯是指犯罪行为一经实施，即产生危害结果，犯罪行为也随之结束或终了，但基于该犯罪行为所产生的不法状态仍继续存在，例如，盗窃犯将他人的财物窃以回家，盗窃行为已经结束，但盗窃行为所造成的非法占有他人的财物的不法状态在该财物返回受害人前，始终处于继续状态中。

反假考试案例分析题总结一客户于2014年5月8日在某银行自助柜员机上取款1000元。

一周后，该客户在超市使用现金时发现有一张假币，该客户如果要申请进行冠字号码查询，他应该（）。

A. 联系该自助设备所属银行B. 提供超市录像C. 携带有效证件、有异议纸币、办理取款业务的证明资料D. 提交《人民币冠字号码查询申请表》答错了！正确答案：A,C,D2.2014年7月4日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币100元券的冠字号码，并称这张钞票是5月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币；小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过A类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A类点钞机上查询后，未发现有该张钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。

这个案例中不符合规定的地方有（）A. 查询申请超过有效期B. 查询人未持有效证件并提交申请表C. 查询人未提交办理取款业务的证明资料D. 如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书答错了！正确答案：A,B,C,D3.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并于6月15日在消费时发现一张假币，小王立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及假币实物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有（）。

A. 小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请B. 小王提出查询申请未提供有效身份证件C. 银行未告知小王再查询申请的时效D. 银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》答错了！正确答案：A,B,C,D4.9月3日,顾先生在某银行的存取款一体机支取1000元现金,一共是10张百元钞票。

但顾先生对其中2张心存怀疑,“总觉得不像真币”。

于是他拿着机器吐出的打印着所取现金冠字号码的取款凭条,当即向网点大堂经理申请查询。