竭诚为您提供优质文档/双击可除
个人理财规划建议书
篇一：个人理财规划建议书
个人理财规划建议书
陈女士家庭如何规划前程
理财机构：锦绣天空理财公司理财经理：毛云霞编制日期20XX年05月17日
目录
一、家庭基本情况
客户基本资料表客户基本资料分析
二、客户理财目标分析
了解客户目标客户目标表
三、客户财务状况分析
收入支出表资产负债表辅助图形分析
四、当前建议和理财
现金规划消费规划子女教育规划投资计划（开店规划）
五、定期计划调查
陈女士您好，通过与您的交流我们公司为您做如下理财规划及建议:
一、家庭基本情况
客户基本资料表
痛过陈女士的家庭基本资料表我们很容易看出该家庭
为三世同堂，是现在比较典型的家庭之一，属于典型的上有老小与小，但陈女士的父母，存有养老金，所以不必为父母的养老担心，其子女和自身人需要好的合理的规划。
二(:个人理财规划建议书)、客户理财目标分析。
了解了您的家庭基本情况后，我们会对你进入深一步分析和了解，也就是客户目标分析。客户目标分析也就是客户需求分析，简单的说就是你想做什么该怎么做，做理财规划的基础和前提，好的合理的目标有利于营造一个美好的未来，给您和您的家人带来阳光的明天，以下就是您的目标及目标类。
客户目标表
三、客户财务状况分析
空有远大的目标还不行，还得有财务基础才行，没有财务基础再远大的目标也是空中楼阁，有可见财务状况的重要作用。古语是“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”，财务状况既要积累，也要开源，以良好的财务状况迎接清晨
的美一天，祝您和您的家人不再为财务而发愁，以下通过现金流量表和资产负责表来反应您的家庭财务状况。
月收入支出表
单位：元
注：1、陈女士由于是服务员，包吃住。其丈夫由公司提供住宿
2、其儿子有父母抚养，大部分费用由其父母承担
注：以上图表用以辅助收入支出表
资产负债表
单位：元
注，该家庭在农村，由于大部分农村人不喜欢负债，故该家庭也不负债
篇二：;理财规划建议书
目录
第一部分前言2一、理财规划建议书的由来2二、本建议书所使用的资料来源2三、本公司的义
务2四、客户方义
务2五、免责声
明3
第二部分理财规划书基本假设前提3 第三部分客户财务状况分析3
一、客户家庭成员基本情况及分
析3
二、家庭主要成员性格与投资偏好分
析3三、家庭财务状
况4四、家庭收入分
析5五、家庭支出分
析5六、客户财务状况比率分
析5七、客户财务状况预
测6八、客户财务状况总体评
价6第四部分客户理财目
标6
第五部分分项理财规划6一、现金规划6二、购房规
划6三、教育规
划7四、风险管理和保险规
划7五、投资规
划8六、税收筹
划8七、退休养老规
划8八、财产分配与传承规
划8第六部分理财方案的预期效果分
析9第七部分理财方案的执行和调
整10
前言
尊敬的唐先生:
您好。
好帮手管理有限公司，是中国领先的专业财富增值管理机构，专业从事理财规划，财经咨询，金融培训的服务性企业。拥有国内金融理财领域的众多资深专业人士和国内一流的金融理财专家与团队。我们非常感谢您的信任与支持，能够有幸为您的家庭设计一套完整的理财方案，希望我们的服务能让您满意，我们可以长期保持良好的合作关系（一）理财规划建议书的由来
本理财规划建议书是在您向我们提供的个人和家庭信
息资料基础上，根据通常可接受的财务假设和合理的估计，综合考虑您家庭的资产负债状况、收入支出情况、理财目标而为您量身制订的，目的是帮助您用来明确财务需求和理财目标，为您提供合理的家庭财务安排，以实现您个人和家庭的各种理财规划目标。对于分析过程中所提及金融产品不做收益保证，仅作为建议供您参考。（二）本建议书所使用的资料来源
1.你提供给我们的财务状况、家庭情况、生活环境以及对未来计划的的相关资料文件。
2.国家的有关法律、最近公布的相关统计理财数据与国家相关的投资政策。
3.目前市场所处的经济环境和对未来经
济形势的预测。（三）本公司的义务
根据理财规划师工作要求及职业道德要求本公司具有如下义务：
1．本公司为您指定的具体承办理财规划实务的理财规划师具有相应的胜任能力，已经通过理财规划师职业资格考试，取得执业证书，并具有一定的工作经验。2．归纳与整理客户提供的信息能够分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，能够针对客户的需独立设计可行性方案3公司级指定的理财规划师将勤勉尽责地处理客户户委托的事务，保证对在业务过程中悉知的客户隐私或商业秘密不向任何人或机构披露。
4.定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系（四）客户方义务
篇三：家庭理财规划建议书
理财规划建议书
致：王先生幸福之家
xx理财工作室
成员：xx
目录
第一部分：致王先生家的信函
---------------------------------------------------
