理财规划实训(实习)指导书

规划(2)
会制定财产分配与传承
规划方案
实训结果（可检测） 以小组为单位（4-5 人为一组），成 果在课堂完成上交，提交形式为纸质 版文件。 形成纸质版文件，文件作答内容包 括：1.实训项目单；2.案例；3.个人 或家庭的资产负债表和现金流量表； 4.现金规划方案 （实训以小组为单位，成果在课堂完 成上交，提交形式为纸质版文件。） 形成纸质版文件，文件作答内容包 括：1.实训项目单；2.消费、住房规 划方案 （实训以小组为单位，成果在课堂完 成上交，提交形式为纸质版文件。） 形成纸质版文件，文件作答内容包 括：1.实训项目单；2.教育规划方案 （实训以小组为单位，成果在课堂完 成上交，提交形式为纸质版文件。） 形成纸质版文件，文件作答内容包 括：1.实训项目单；2.保险规划方案 （实训以小组为单位，成果在课堂完 成上交，提交形式为纸质版文件。） 形成纸质版文件，文件作答内容包 括：1.实训项目单；2.投资规划方案 （实训以小组为单位，成果在课堂完 成上交，提交形式为纸质版文件。） 形成纸质版文件，文件作答内容包 括：1.实训项目单；2.退休规划方案 （实训以小组为单位，成果在课堂完 成上交，提交形式为纸质版文件。） 形成纸质版文件，文件作答内容包
分，老师将给予整改意见， 其余部分学生将在课后完 成，按照各小组的进度和质
量，达到每个任务要求的给
基础分，优秀的加分。
结果考核
实训项目 期末考试
合
计
考核方法 点名 记录
作业批改 考查 考查
评分比例% 10
10
20
40 20 100
实训项目(任务)1：个人财务状况分析与现金规划
一．实训任务 说明：可以实训最终的效果图片形式展示。若为“理论＋实践课”外出实
金融学院
实训（实习）指导书
Baidu Nhomakorabea
专 业： 课程名称： 指导老师： 学 生： 学 生：
金融学 理财规划实训
编制人（组）
审核人
一．实训基本信息
实训类别
整周实训□ 理论＋实践课√
开课班级
14 金融、投资
实训学时/学分
26 学时/ 1 学分/
实训项目（任务）数
7个
实训性质
基础技能实训□ 核心技能实训□ 综合技能实训√
括：1.实训项目单；2.财产分配与传 承规划方案
说明：1.实训目标只需说明本任务培养学生的主要（或关键）能力目标； 2. 实训结果需明确说明可展示的文档名称、类型等（如：27*40 服装彩色设
计效果图、景观绿地总平面图、加工合格的模具零件、销售员招聘培训计划、国际货运代理
委托书）
三．实训内容和学时分配
序 实训项目（任 号 务）名称
实训子项目（子任务）名称
个人财务状况 1 分析与现金规
划(4)
消费与住房规
2
划(4)
个人财务状况分析和诊断 现金规划
消费与住房规划(4)
3 教育规划(4)
教育规划(4)
实训 学时
实训场地 备
及 注
配套设备
22
机房
22
机房
44
机房
44
机房
4 保险规划(4)
保险规划(4)
44
面向专业（方向） 金融、投资、金融工程、金融数学
开设学年学期
2016-2017 学年第二 学期
二．实训项目（任务）和目标
序号 1
2 3 4 5 6 7
实训项目（任务）
实训目标
个人财务状况分 析与现金规划(4)
1. 通过实训使学生能 对客户的财务状况进行 分析和诊断 2. 通过实训使学生能学 会制定现金规划方案
2.注意表格制作的规范与合理。
六．实训结果（可检测）
形成纸质版文件，文件作答内容包括：1.实训项目单；2.案例；3.个人或家
庭的资产负债表和现金流量表；4.现金规划方案
小组名：__韦晓明 汤珺杰___
现年 45 岁的杨先生在某律师事务所担任专职律师，每月税前收入为 8500 元。杨先生的 妻子孙女士现年也是 45 岁，是一所中学的高级教师，每月税前收入约为 4800 元。他们唯一 的儿子今年 17 岁，读高中三年级。杨先生的父母目前都住在农村，由于有杨先生弟弟的照 料，杨先生也比较放心。为出行方便，杨先生贷款 10 万元买了一辆总价值 16 万的家庭经济 型轿车，贷款期限为 5 年，利率 5.5%，采用等额本金方式还款，2016 年 1 月杨先生将偿还 第 4 个月的车贷。杨先生一家都很谨慎，所以他们目前在银行的各类存款有 10 万元，包含 去年全年取得银行利息约 1800 元(税后)；他们还有总价约 15 万元的国债，去年全年收到利 息 5500 元；除此之外，他们还有总值约 12 万元的债券基金和信托产品，其中包含全年的 6000 元税后收益。杨先生目前住房的市场价值已经升至 75 万元。除了每月需要偿还车贷外， 杨先生一家每月的生活开支保持在 3500 元左右。每个月杨先生还要向父母汇去 600 元的生 活费。杨先生的保险意识很好，曾请专业人士进行过保险规划(忽略保险分红收入)，每年保 费支出约为 13000 元，保险单现金价值为 10 万元。杨先生会不定期地携带全家到外地旅游， 去年为此花掉了 5000 元。为应付日常需要，杨先生家里备有 1500 元的现金。(注：各项财 务信息截至 2015 年 12 月 31 日，数据采集时间为 2016 年 1 月 10 日)
考核项目
考核标准
按时上课，迟到、早退三次
上课考勤
算作一次旷课，旷课一次扣 除 3 分，课程中有 4 次旷课，
取消考勤成绩
认真听讲、积极思考，此项
课堂讨论
目基数为 0 分，每回答一次 问题或参与讨论问题加 1 分，
过程考核
加分上限为 10 分
每次课程都有相应的任务需
要完成，在课堂上的完成部
课后练习作 业的质量
2.结合所给出的案例，运用相关知识、制定现金规划方案 二．实训目的
1. 通过实训使学生能对客户的财务状况进行分析和诊断。 2. 通过实训使学生能够学会制定现金规划方案 三．实训要求 说明：含团队合作要求、提交实训成果要求等 1.班级进行分组，每 4-5 人左右一组 2.根据案例，编制财务报表，计算各种财务比率，并进行分析诊断 3.根据案例，结合所学的现金规划知识，计算出紧急备用金，并制定现金规 划方案 四．实训步骤 1.展示案例，整理案例材料 2. 小组讨论 3. 编制个人/家庭资产负债表，个人/家庭现金流量表，计算各种财务比率 4. 计算出紧急备用金 5．制定出现金规划方案 6．教师点评 五．注意事项（含安全操作规程等） 1.注意做好组内成员分工，积极参与实训。
机房
投资规划(4) 5
投资规划(4)
44
机房
6 退休规划(2)
财产分配与传
7
承规划(2)
合
计
退休规划(2) 财产分配与传承规划(2)
22 4 42
机房 机房
26 26 机房
四．实训考核 说明：设计时建议需考虑过程考核（即在教与学的过程中学生的各方面表现）、
结果考核（即学生的实训成果）和终结性考核（即不限形式的期末考试），以下 仅为参考。
消费与住房规划 (4)
1.通过实训使学生制定 消费与住房规划
教育规划(4)
1. 通过实训能学会制 定教育规划方案
保险规划(4)
1. 通过实训使学生能 学会制定保险规划
投资规划(4)
1. 通过实训使学生能 够制定投资规划方案
退休规划(2)
1. 通过实训使学生能 学会制定退休规划
财 产 分 配 与 传 承 1. 通过实训使学生学
训（习）项目，为提高外出实训目的和针对性，实训任务建议可以问答题形式 设计，学生提交实训成果时要求结合外出参观的实际场景回答问题（即回答问 题时图文并茂）。
以小组为单位（4-5 人为一组），成果在课堂完成上交，提交形式为纸质版文 件。
任务：1.结合老师展示的案例，进行讨论和分析，最终形成结论，然后每小 组派代表进行演讲，通过这样的方式使学生学会对客户的财务状况进行分析和诊 断。