家庭理财规划报告书范例

家庭理财规划报告

书范例

家庭理财规划报告书范例

前言

黄先生：您好！

首先非常感谢您对我们安信证券的信任，让我们有机会为您提供全面的家庭理财规划服务。

这份家庭理财规划报告书是用来帮助您根据您家庭的需要和理财目标，对家庭的总体资产进行科学合理的规划，并经过理财规划的实施，最终财务自由、生活自在的目标。

在这份为您量身定制的规划报告书中我们所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、未来目标以及结合当前的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您的真实情况存在一定的误差，因此您提供的信息的真实性、完整性将有助于我们为您提供更加准确的家庭理财规划。

我们将从您的利益出发，用我们的专业知识，秉持诚信原则提供服务，注重“安全稳健为先、科学合理规划”。但由于经济环境与市场情况经常变化，理财规划中的金融参数可能会发生改变，因此建议您与我们随时保持联系，根据您的需求和市场变化情况我们将对理财规划进行及时适当调整。

请您相信，我们定会为您制定出一个科学合理的家庭理财规

划，使您能悠然面对未来生活，让富足与您永远相伴！

安信证券芜湖九华南路营业部

20ⅹⅹ年ⅹ月ⅹ日

目录

第一部分客户基本情况介绍

第二部分财务分析

第三部分理财目标分析

第四部分理财目标规划

第五部分规划总结

第一部分客户基本情况介绍

家庭人员情况

家庭收入情况

每月收支状况（单位／元）

收入支出

家庭月平均收入7000 租房支出800

其它收入0 基本生活开销2500

合计7000 合计3300

每月结余3700

家庭资产负债状况

家庭资产负债状况单位／元

家庭资产家庭负债

储蓄存款20万房屋贷款0

金融资产0 其它贷款0

债券

基金

信托0

股票0

其它金融资产0

合计20万合计0

家庭资产净值20万

第二部分财务分析

1、速动比比率：流动性资产/每月支出＝ 00/3300＝60.6

根据当前经济情况，作为家庭紧急备用金的流动资产一般只要维持整个家庭3-6个月左右必要支出是一个较合适的比例，而黄先生家当前速动比过高，建议进行流动资产资产配备，以获较高的投资收益。

2、每月节余比：每月节余/每月收入＝3700/7000＝0.53

一般每月家庭节余比控制在40％以上是较合理的，黄先生家庭节余比达到了53％，属于比较节约型的家庭，但考虑到夫妻二人均为自由职业者，工作不是很稳定，应经过多元化的资产配置来获取较高的投资收益，注重短期收益，保持良好的生活水平。

3、年度节余比：年度节余/年度收入＝44400/84000＝0.53

经过以上分析，能够看出黄先生家庭的财务状况较好，当前应提高流动资产的投资收益，获取高额利益，应考虑经过多元化的投资理财方式，解决未来生活开支，提高家庭生活质量，带来休闲旅游费用的开支。

第三部分理财目标分析

黄先生夫妻俩均为自由职业者，家庭月平均收入一般，且无房产，是租房居住，无子女。根据黄先生家庭财务状况、家庭状况和经济状况，分析其家庭理财目标：

（1）今年准备按揭贷款购买一套100平方米，价值在40万元左右的现房。