权利质押理论与实务沈阳

法官说九民：最⾼院民⼆庭⿇锦亮法官解读九民会议纪要学习笔记⼁实务⽅圆【按语】⽇前，最⾼⼈民法院以“明传电报”的⽅式，要求全国法院系统集中学习（以下简称“九民纪要”或“纪要”），并同时邀请⼈⼤代表，政协委员和律师代表参与了旁听。

培训过程中，纪要的相关起草⼈对纪要做了详细的解读和培训，主要涉九民纪要起草的背景、纪要条款的价值取向、适⽤的场景，甚⾄⾃由裁量的边界等等。

我们认为，九民会议纪要起草者的权威解读最能直接体现条⽂本意，对司法⼈审判实践具有重要指导作⽤，对律师、法务及相关法律从业者理解会议纪要精神、运⽤条⽂确定的指导原则提供了难能可贵的依据，其作⽤不可估量。

因此，我们以“敲⿊板、做笔记”的形式，对起草⼈的讲解进⾏梳理，分享给读者，希望对各位法律从业者及相关实务⼈员有所帮助！学习笔记第⼀部分担保法⼀、原则1.从属性原则例：独⽴担保，担保⼈责任范围，主债权诉讼时效届满后等法律后果，抵押权随主债权转让2.区分原则（物权法15条）例：未办理抵押登记的不动产抵押合同的效⼒，⾮典型担保的合同效⼒3.物权法定原则：⼀定情况下物权法定原则的缓和例：流动质押、让与担保属于⾮典型担保4.公⽰公信原则⼆、⼀般规定纪要第58条1.担保物权的担保范围观点⼀：根据登记簿记载确定担保债权范围，《物权法》16条观点⼆：根据合同确定担保范围,《物权法》173条问题根源：登记制度的落后，只有债权数额，没有担保范围纪要观点：为保护债权⼈利益，以合同约定为准纪要第55条2.担保责任的范围——能否对担保责任约定违约责任不能。

违反担保的从属性，违法⽆效，担保法第5条从属性是强制性规定。

法院可依职权认定。

同样适⽤当事⼈约定的担保责任的范围⼤于主债务的、担保责任的数额⾼于主债务、担保责任约定的利息⾼于主债务利息、担保责任的履⾏期先于主债务履⾏期届满，等等，均应当认定⼤于主债务部分的约定⽆效，从⽽使担保责任缩减⾄主债务的范围。

纪要第54条3.独⽴担保适⽤范围：不以地域分，以主体分，银⾏、⾮银⾏⾦融机构出具的独⽴保函是有效的，其他主体出具的独⽴保函⽆效。

物权债权区分理论的再证成关键词: 物权债权区分理论；物债区分相对性；债权物权化；物权债权化内容提要: 传统的物权债权区分理论遭遇现代性困境，物债区分相对性理论应景而生。

解读方法存在问题，并不当然地表明解读对象本身也存在生存危机。

物权债权仍然是两种彼此独立、明确界分的财产权利，但须理清方法逻辑，而不必弱化后作为权宜之计，或者彻底否定后推倒重来。

物债区分的真正基础不在于绝对权和相对权的区别，而是支配权和请求权的划分。

物债区分是财产权的基本而非周延性分类。

所谓的“债权物权化”和“物权债权化”的诸种例证皆可以在物权债权相互区分的体系中找到应有的定位。

一、物债区分相对性理论的生成在传统的德国法系民法中，作为财产权的主要构成部分，物权和债权有着严格的界分。

但是关于物权债权区分标准，无论是在学理上还是在各国立法中都存在着不同的解读。

对于内容、效力和客体，究竟何者单独构成或者结合起来构成了区分物权债权的标尺，究竟在这些标准之中何者为最为本质和核心的标准，一直众说纷纭。

加之随着经济的发展及社会生活的多样化，财产权利关系的法设计日益复杂化，新型权利不断涌现，出现了所谓“权利爆炸”的景象，由此带来了物权、债权逐渐相互渗透，相互融合，物权与债权界区的模糊化。

[1]然而，困境不仅仅源于新型权利不断涌现所带来的对即有解释框架的冲击。

在中国这个大规模的实验场上，诸种范式私法体系和民法制度相互碰撞、抵牾而生的难解之局，通过对我国民法制度史的疏证，不难看出民国时期主要效仿德日[2]，新中国成立之后至改革开放初期深受前苏联的影响，因而可以说我国民法的制度体系总体上属于德国法系的范畴。

《民法通则》的体系结构即为典型例证。

改革开放三十年的恢弘历程，也是中国民法展开胸襟海纳百川，深沐欧风美雨的三十年。

丰富多样的法制资源一方面让我们得以优中选优，另一方面也令我们想运用既定的体系框架去涵盖所选取的具体制度时面临着尴尬。

比如，《物权法》中诸多条文规定物权登记效力时采登记对抗主义，[3]这就与德国当今的主流观点“物权的最大特征是其绝对性”[4]背道而驰，难于进行体系整理。

《控股股东股权质押对企业创新的影响研究》篇一一、引言随着金融市场的发展和资本运作的深入，股权质押逐渐成为上市公司控股股东获取融资的重要方式之一。

这一金融工具的运用对于企业的运营和创新活动产生何种影响，逐渐引起了学术界和实务界的广泛关注。

本文旨在深入探讨控股股东股权质押对企业创新的影响，以期为相关决策提供理论依据。

二、文献综述过去的研究中，关于控股股东股权质押与企业创新的关系存在不同的观点。

一方面，有学者认为股权质押可能导致控股股东的财务风险增加，进而影响其对企业创新的投入和支持；另一方面，也有学者认为股权质押可以缓解企业的融资约束，为企业创新提供更多的资金支持。

综合来看，目前对于这一问题的研究尚无定论。

三、研究设计（一）研究方法本研究采用定量和定性相结合的方法，运用统计分析和案例研究等方法，全面分析控股股东股权质押对企业创新的影响。

（二）数据来源本研究的数据来源于上市公司公开披露的财务数据、股东信息和相关研究报告。

同时，结合实际案例进行深入分析。

（三）变量定义与模型构建1. 变量定义：包括控股股东股权质押比例、企业创新能力等指标。

2. 模型构建：建立控股股东股权质押比例与企业创新能力之间的回归模型，控制其他可能影响企业创新的因素。

四、实证分析（一）描述性统计通过对样本企业的描述性统计，发现控股股东股权质押在企业中普遍存在，且质押比例因企业而异。

企业创新能力也呈现出较大的差异。

（二）回归分析1. 初步回归分析：初步回归结果显示，控股股东股权质押比例与企业创新能力之间存在一定的负相关关系。

2. 深入分析：进一步控制其他可能影响企业创新的因素，如企业规模、行业特点等，发现控股股东股权质押对企业创新的负面影响依然显著。

（三）案例研究选取典型企业进行案例研究，深入剖析控股股东股权质押对企业创新的具体影响。

通过实际案例的分析，进一步验证了回归分析的结论。

五、结果与讨论（一）研究结果本研究发现，控股股东股权质押对企业创新具有显著的负面影响。

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背书是什么意思?和质押背书有何区别?[会计实务优质文档] 背书在商业行为中的意思：支票在转让的过程中有一种是转让支票出去的人要在支票背后签名(或盖章)，称为背书。

背书的人就会对这张支票负某种程度、类似担保的偿还责任，之后就引申为担保、保证的意思。

即为你的事情或为你说的话作担保、保证。

背书和质押背书有何区别
质押背书这是指持票人以票据权利设定质权为目的而在票据上作成的背书。

背书人是原持票人，也是出质人，被背书人则是质权人。

质押背书确立的是一种担保关系，即在背书人(原持票人)与被背书人之间产生一种质押关系，而不是一种票据权利的转让与被转让关系。

因此质押背书成立后，即背书人作成背书并交付，背书人仍然是票据权利人，被背书人并不因此而取得票据权利。

但是，被背书人取得质权人地位后，在背书人不履行其债务的情况下，可以行使票据权利，并从票据金额中按担保债权的数额优先得到偿还。

换言之，如果背书人履行了所担保的债务，被背书人则必须将票据返还背书人。

质押背书与其他背书一样，也必须依照法定的形式作成背书并交付。

与此同时，根据《票据法》第三十五条第二款之规定，质押时应当以背书记载“质押”字样。

但如果在票据上记载质押文句表明了质押意思的，如“为担保”、“为设质”等，也应视为其有效。

如果记载“质押”文句的，其后手再背书转让或者质押的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任。

该条第二款还规定：“被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。

”这里所指的汇票权利包括付款请求权和追索权以及为实现该等权利而进行的一。

浅谈我国担保物权下流质契约解禁的可行性发布时间：2021-04-14T07:03:44.396Z 来源：《中国科技人才》2021年第6期作者：陶瑜[导读] 笔者首先从重庆国润汽车销售服务有限责任公司与大华银行（中国）有限公司重庆分行的金融借款合同纠纷上诉一案谈起。

上海海事大学上海市 201306摘要：流质契约是担保物权的一种履行形式，即是转移抵押物所有权的预先约定条款，而我国目前对于流质契约的态度是完全禁止的。

但随着经济社会及市场环境的发展，当事人双方更注重资本流通以及利益的高效实现，因此完全否认流质契约条款的效力不仅是限制了意思自治，也并不利于经济市场的流通，由此不少大陆法系国家开始逐渐放开对流质契约的禁止性规定。

本文由担保物权为视角，从司法实务的判例分析，来讨论流质契约条款在我国解禁的合理性；同时从理论及实践中分析不同观点的适用性，以求探讨出流质契约在我国解禁的可行方向。

关键词：担保物权；流质契约；流质条款解禁一、在司法实务中禁止流质契约的问题（一）司法判例基本案情笔者首先从重庆国润汽车销售服务有限责任公司与大华银行（中国）有限公司重庆分行的金融借款合同纠纷上诉一案谈起。

基本案情如下，重庆国润公司因资金周转向大华银行贷款2000万元人民币作为融资，但若向银行请求大额贷款需有担保，为此双方签订了一份对账户进行质押的协议，并往该账户中存入了400万元人民币。

该质押协议中约定，若重庆国润公司到期不能清偿债务，大华银行即可在不征得重庆国润公司同意的情况下，可以直接处置该质押账户中的存款以及利息的收益，而后重庆国润公司未能到期还款。

该案二审法院判决驳回上诉人的上诉请求，维持了一审法院的原判。

大华银行依据的是账户质押协议而实现了质权，具有合同的形式，因此依据双方合意，该行为是完全有效的。

此案件中账户质押的本质，即是将账户中的资金作为担保财产，而非账户本身，因此只构成金钱质押，故可看作为，大华银行是直接对重庆国润公司的账户资金进行了扣划，该行为并不有违法律的禁止性规定。

专利资产评估实务及案例讲解第1部分判断题题号：QHX017377 所属课程：专利资产评估实务及案例讲解5. 专利包括：发明、实用新型和外观设计。

A、对B、错正确答案：A解析：讲义P7。

题号：QHX017378 所属课程：专利资产评估实务及案例讲解10. 专利的排他使用权（独家使用权）是指转让方在合同规定的时间和地域范围内只把技术授予受让方使用，同时转让方自己保留该专利的实施权，但不再将该技术转让给其他人使用。

A、对B、错正确答案：A解析：讲义P9。

题号：QHX017379 所属课程：专利资产评估实务及案例讲解3. 专利的独占使用权：所谓独占使用权，是在双方合同规定的时间和地域范围内，专利权人只把专利技术转让给某一特定受让方，受让方不得再转让，转让方也不得在合同规定范围内实施该项专利。

A、对B、错正确答案：A解析：讲义P9。

题号：QHX017380 所属课程：专利资产评估实务及案例讲解7. 在国家出现紧急状态或者非常情况时，或者为了公共利益的目的，国务院专利行政部门可以给予实施发明专利或者实用新型专利的强制许可。

A、对B、错正确答案：A解析：讲义P12。

题号：QHX017381 所属课程：专利资产评估实务及案例讲解6. 取得专利实施强制许可的单位或者个人不享有独占的实施权，并且无权允许他人实施，还应当付给专利权人合理的使用费。

A、对B、错正确答案：A解析：讲义P14。

\题号：QHX017382 所属课程：专利资产评估实务及案例讲解1. 具有再许可使用权的许可使用权是指在特定时间内，在特定区域内，根据许可协议约定，被许可人除自己实施专利权外，可以再许可他人实施专利的许可使用权。

A、对B、错正确答案：A解析：讲义P15。

题号：QHX017383 所属课程：专利资产评估实务及案例讲解8. 所谓带有有效许可协议的专利所有权是指专利所有人已经许可他人使用，并且这种许可不因所有权转移而失效。

A、对B、错正确答案：A解析：讲义P17。

〔1〕本文强调的是商事审判的情境。

在一般意义上外观主义原则亦有仅涉及行为人和相对人的情形，如在适用真意保留制度的场合，行为人的意思与表示不一致，即行为人向相对人所作的外在的表示（意思外观）没有反映行为人内在的真实意思，相对人信赖其表示而作出行为。

但此类情形在商事审判实务中并无造成滥用外观主义原则的问题，因此，本文对此不予涉及。

〔2〕该条款规定：“本法所称动产质押，是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。

债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。

”根据该条规定，出质人用于出质的财产应当是其自己享有权利的财产。

〔3〕该条款规定：“公司应当将股东的姓名或者名称及其出资额向公司登记机关登记；登记事项发生变更的，应当办理变更登记。

未经登记或者变更登记的，不得对抗第三人。

”于商事审判中适用外观主义原则的必要性，不仅已为广大司法审判者所认同，且已成为实务界和理论界的共识。

然而，笔者在有关专项调研中发现，在具体案件的审理中，外观主义原则存在被滥用之虞，其适用范围亟待厘清。

最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国公司法〉若干问题的规定（三）》（以下简称“《公司法司法解释（三）》”）于2011年2月公布实施，其中若干规定不仅体现了外观主义原则在商事审判中的适用，同时也在一定程度上限制了该项原则的适用范围。

一、外观主义原则的基本概念［案例一］李某与王某约定，由李某出资，王某作为名义股东记载于公司名册并办理公司登记机关的登记。

后王某将登记于其名下的股权质押于某银行，某银行接受该股权为质押标的，并向王某贷款。

李某提起诉讼，以王某对于质物不享有权利为由请求认定质押无效。

在商事审判的背景下，所谓外观主义原则是指：名义权利人（如案例一中的王某）的行为所表现出来的或者有关权利公示所表现出来的构成某种法律关系的外观（王某为该股权的权利人），导致第三人（某银行）对于该种法律关系产生信赖，并出于此信赖而为某种民事法律行为（设立质押）时，即使有关法律关系的真实状况（李某为该股权的实际权利人）与第三人主观信赖的状况不符，只要该第三人的主观信赖合理，其据以做出的民事法律行为效力受法律的优先保护。

当前民商事审判中的疑难问题4最高人民法院民二庭副庭长刘贵祥第四个问题是关于的抵押方面的几个问题。

目前的担保形式是四种，保证就是信誉担保，人的担保，还有抵押，质押，留置，定金，这五种担保形式。

我们谈的问题多是是带有研讨的性质。

我说出这个观点，大家可以不同意，不过法院司法解释规定的东西我们是不管你们赞同不赞同，我们审判的实务是必须要遵守的。

就是最高法院的个案答复，有重要的参考和指导意义。

但是作为探讨问题就不一样了，比如说我讲过的保证期间约定过长的问题，一开始起码出现了三种观点，关于合同无效这个诉讼时效起算问题也有很多观点，争论的一塌糊涂。

到现在关于合同无效的诉讼时效起算点还争论很大，这是没有办法的问题。

而我一般的观点是按照司法解释来的，有个案答复，我基本上是按照个案答复来讲；如果没有，大家也知道我特别强调是个人观点。

梁老师写了一本书叫做《裁判方法》，除了我们学理解释、司法解释、立法解释之外，还有所谓的裁判解释。

裁判解释就是法官在审理案件的时候，对法律所做出的个人理解，个人的判断，所谓的自由心证和自由裁量；梁老师主要是说出现了法律上的空白，对法律概念上的不确定，这三种情况下都需要法官来做出判断。

比如说法律没有规定补漏，需要法官来做。

除了司法解释之外，司法解释也没有作怎么办？法官不可能因为法律没有规定而拒绝裁判。

那么有的有规定，这个有规定，那个有规定，大家都会看，可能说最高法院的司法解释跟前后的法律不一致，有矛盾怎么办？有先用的法律适用规则，后法优于前法。

上位阶的法又优于下位阶的法，特别法优于普通法，这个基本规则还是有的。

当法律出现一些概念不确定的时候最难办了，因为解释方法太多了，由于不同的解释方法做出不同的理解。

比如关于诉讼时效这个规定，当时我们请了几个老师，有一个请示答复，我们研究室的说民法通则有一条规定关于诉讼时效的规定，诉讼时效届满之后，债务人自愿履行的，不受诉讼时效的约束。

当时有一个请示，不受诉讼时效约束是什么意思，自愿履行又是什么意思？下面法院让最高法院答复这个问题，最高法院研究半天说搞不懂。

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背书是什么意思和质押背书有何区别【会计实务优秀文档】
背书在商业行为中的意思：支票在转让的过程中有一种是转让支票出去的人要在支票背后签名(或盖章)，称为背书。

背书的人就会对这张支票负某种程度、类似担保的偿还责任，之后就引申为担保、保证的意思。

即为你的事情或为你说的话作担保、保证。

背书和质押背书有何区别
质押背书这是指持票人以票据权利设定质权为目的而在票据上作成的背书。

背书人是原持票人，也是出质人，被背书人则是质权人。

质押背书确立的是一种担保关系，即在背书人(原持票人)与被背书人之间产生一种质押关系，而不是一种票据权利的转让与被转让关系。

因此质押背书成立后，即背书人作成背书并交付，背书人仍然是票据权利人，被背书人并不因此而取得票据权利。

但是，被背书人取得质权人地位后，在背书人不履行其债务的情况下，可以行使票据权利，并从票据金额中按担保债权的数额优先得到偿还。

换言之，如果背书人履行了所担保的债务，被背书人则必须将票据返还背书人。

质押背书与其他背书一样，也必须依照法定的形式作成背书并交付。

与此同时，根据《票据法》第三十五条第二款之规定，质押时应当以背书记载质押字样。

但如果在票据上记载质押文句表明了质押意思的，如为担保、为设质等，也应视为其有效。

如果记载质押文句的，其后手再背书转让或者质押的，原背书人。

2024年10月全国自考本科00150《金融理论与实务》笔试真题完整版第一部分选择题一、单项选择题（每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填涂在答题卡相应的位置上（涂黑）。

错选、多选或未选均无分。

1.当前我们使用的纸币属于的货币形式是（）。

A.商品货币B.金属货币C.信用货币D.数字货币2.“特里芬难题”指出了什么发生危机的必然性（）。

A.国际金本位制B.布雷顿森林体系C.牙买加体系D.国际银本位制3.工商企业间以赊销和预付款等形式相互提供的信用形式是（）。

A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用4.一套房子年租金3万元，若年利率为5%，根据收益资本化规律这套房子的买卖成交价应为（）。

A.150万元B.120万元C.90万元D.60万元5.年利率为3%的一年期定期存款，如果该年通货膨胀率为 3.5%，则实际年收益率（）。

A.3%B.0.5%C.-0.5%D.6.5%6.客户去银行购买外汇时使用的银行外汇牌价种类是（）。

A.买入汇率B.中间汇率C.卖出汇率D.有效汇率7.债券持有人有权在一定期限内按预定比例将债券转换为该公司的普通股，该债券是（）。

A.可赎回债券B.偿还基金债券C.带认股权证债券D.可转换债券8.证券持有人在卖出或质押一定数量证券的同时与对手签订协议，约定在未来某一时间将其按约定价格如数赎回，这种交易是（）。

A.同业拆借B.回购C.票据贴现D.票据承兑9.欧洲货币市场是（）。

A.短期资金融通的市场B.欧洲的金融市场C.欧元的交易市场D.超越国界的金融市场10.采用复利法计算的以当期市场价格买入债券并持有到期能获得的收益率是（）。

A.名义收益率B.现时收益率C.到期收益率D.持有期收益率11.下列不属于金融衍生工具的是（）。

A.股指期货合约B.远期利率协议C.货币互换合约D.大额可转让定期存单12.只允许期权持有者在期权到期日行权的合约类型是（）。

第1篇一、引言票据作为一种特殊的信用工具，在市场经济中发挥着重要作用。

票据的无因性是其区别于其他支付工具的重要特征之一。

所谓票据无因性，是指票据权利的成立与票据原因关系无关，票据权利人只凭票据本身即可行使票据权利。

本文将从票据无因性的法律规定、理论基础以及实务解析等方面进行探讨。

二、票据无因性的法律规定1. 我国票据法的相关规定我国《票据法》第十七条明确规定：“票据权利的成立，不受票据原因关系的限制。

”这一规定确立了我国票据的无因性原则。

根据该规定，票据权利人只需持有票据，即可向票据债务人主张票据权利，无需证明票据原因关系。

2. 其他法律法规的相关规定除《票据法》外，我国其他法律法规也对票据无因性原则有所体现。

如《合同法》第一百零九条规定：“当事人依法可以设定担保，担保的方式包括抵押、质押、保证等。

当事人可以约定担保物的种类、数量、质量、期限等条件。

”此规定表明，票据作为担保工具时，其权利的成立与担保原因关系无关。

3. 国际票据法的相关规定国际票据法也对票据无因性原则给予了高度重视。

例如，联合国《统一汇票本票法》第十八条规定：“汇票权利的成立，不受汇票原因关系的限制。

”这一规定与我国《票据法》的规定基本一致。

三、票据无因性的理论基础1. 交易安全理论票据无因性原则的确立，有利于保障交易安全。

在市场经济中，交易双方往往无法对对方的信用状况进行全面了解，票据的无因性原则使得交易双方在交易过程中，只需关注票据本身，无需过多关注票据原因关系，从而降低了交易风险。

2. 信用制度理论票据作为一种信用工具，其无因性原则有利于完善信用制度。

票据的无因性使得票据权利人无需证明票据原因关系即可行使票据权利，从而提高了票据的信用度，有利于促进市场经济的发展。

3. 法律效率理论票据无因性原则有利于提高法律效率。

在票据纠纷中，如果要求票据权利人证明票据原因关系，将导致纠纷处理程序的复杂化，降低法律效率。

而票据无因性原则使得票据纠纷的处理更加简便、高效。