2019年信用卡诈骗罪立案标准

一、如何认定贷款诈骗罪1、贷款诈骗罪与非罪的区别。

贷款诈骗是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取银行或者其他金融机构贷款，数额较大的行为。

而贷款纠纷是指银行或者其他金融机构与贷款人之间在签定、履行借款合同过程中产生的经济纠纷。

2、单位实施贷款诈骗的处理。

根据刑法第193条规定，贷款诈骗罪的主体中不包括单位，因此，单位不构成贷款诈骗罪。

3、司法实践中的冒名贷款行为的性质。

首先讨论共同犯罪中的情况。

行为人与其他人相勾结实施贷款诈骗行为的，可以构成贷款诈骗罪的共犯。

如果金融机构工作人员以高利转贷为目的，与其他人相勾结，套取金融机构的信贷资金的，对该金融机构工作人员应当以高利转贷罪定罪处罚。

二、贷款诈骗罪的立案流程1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。

2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。

3、犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料。

4、被骗款项的银行帐单，银行催收通知凭据。

如果欠款金额达1万元的，经银行两次催收后超过3个月仍不归还的，则构成信用卡诈骗罪，应承担刑事责任。

公安机关进行信用卡诈骗立案程序，一般要经四个月左右的时间，才会由检察院向法院提起公诉。

三、贷款诈骗罪的数额标准根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条规定，个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”.但上述“数额较大”的规定，已经被最高人民检察院、公安部联合下发的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十条所变更。

该追诉标准的规定第五十条明确规定：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。

因此，目前我国司法实践中，贷款诈骗罪“数额较大”的标准应为2万元，“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准已经按照《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的第四条执行，即个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，为“数额巨大”,个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，为“数额特别巨大”.。

一、概念信用卡诈骗罪（刑法第196条），是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

二、犯罪构成（一）客体要件本罪所侵害的客体是复杂客体，其既对国家有关的金融票证管理制度，具体来讲是信用卡的管理制度造成侵害，同时也给银行以及信用卡的有关关系人的公私财物所有权产生损害。

犯罪对象是信用卡。

所谓信用卡，是指信用卡公司（包括各类发卡机构）以持卡者的信用为条件，发给持卡人的用于购买商品、取得服务或者提取现金的一种信用凭证。

以此凭证，持卡人可以到指定的地点进行消费，接受服务，如到商场、商店购买物品，到宾馆、饭店、娱乐场所享受服务等，而不必支付现金。

尔后由信用卡指定消费的地点通常称为信用卡特约商户向发卡行支付款项，发卡行再从持卡人所存取的款项中扣除有关消费费用。

同时，持卡人还可以凭卡到发卡机构指定的营业网点存取现金，信用卡只能供本人使用，不得转让或转借，更不能典当或抵押。

信用卡，就其内容而言，一般应包括：（1）在卡片的正面上，应印有信用卡公司设计的图案、公司名称及信用卡名称，并有信用卡专用标志或防伪暗记；（2）用打卡机将信用卡公司的代号、信用卡号码、持卡人姓名、有效期等内容用凸起的字码打在卡上，以便在使用时可用压卡机将这些内容复写在签字单上；已在信用卡的背面预留持卡人的签字，用之与签字单上的字体相对较。

一般还印有发卡公司诸如限用范围、支付货币种类限定等的简单声明；（3）在背面设置一条磁带，记录持卡人的有关资料与密码，以供电脑终端或自动柜员机鉴别真伪。

（二）客观要件本罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。

其具体行为表现为：1、使用伪造的信用卡进行诈骗。

所谓使用，包括用信用卡购买商品、在银行或者自动取款机上支取现金以及接受信用卡进行支付、结算的各种服务。

这里“伪造的信用卡”，是指本法第l77条规定的伪造的信用卡，即使用各种非法方法制造的信用卡。

“冒用型”信用卡诈骗罪研究随着社会经济的不断发展，信用卡已经成为许多人生活中必不可少的一部分。

同时，由于信用卡的使用越来越普及，一些不法分子也开始利用信用卡进行诈骗行为。

其中，冒用型信用卡诈骗罪是一种常见的信用卡诈骗手段。

本文将介绍冒用型信用卡诈骗罪的相关法律规定，以及几个实际案例。

一、法律规定根据我国《中华人民共和国刑法》的规定，利用虚假情况冒用他人姓名、账号、信用卡等信息，以达到非法获取财物的目的，即构成冒用型信用卡诈骗罪。

对于此类犯罪行为，我国法律规定了相应的处罚措施，最高可判处七年以上有期徒刑。

二、案例分析1.江苏扬州冒用型信用卡诈骗案2019年11月，江苏扬州市公安局侦破了一起涉及13个省份的特大冒用型信用卡诈骗案。

犯罪嫌疑人使用冒用他人身份证、银行卡等信息，通过特定的通道获取信用卡授权码，并用于在各地银行ATM机上提取现金。

该案涉及金额达1000余万元，涉及受害人300余人，其中包括境外受害人。

2.山东泰安冒用型信用卡诈骗案2020年3月，山东泰安市公安局破获了一起利用冒用银行电话诈骗的冒用型信用卡诈骗案。

犯罪嫌疑人利用网络上的银行客服电话，以冒用银行客服的方式，向受害人要求提供个人信息，以便进行“卡升级”等操作。

在得到受害人的相关信息后，犯罪嫌疑人再使用冒用他人信用卡的方式，进行转账等操作。

3.广州冒用型信用卡诈骗案2021年2月，广州市公安局破获了一起冒用型信用卡诈骗案。

犯罪嫌疑人通过编造虚假的住宅楼盘信息，骗取受害人购买假房产的方式，获取到了大量的受害人个人信息，包括银行卡、身份证等信息。

再利用冒用他人信用卡的方式，进行网购等消费，损失金额高达10余万元。

总结：冒用型信用卡诈骗罪是一种经常出现的信用卡诈骗手段，我们应当警惕这种犯罪行为。

同时，在日常生活中，也要提高个人的信息保护意识，避免把个人信息泄漏给不法分子，以免受到经济损失的侵害。

三、预防措施在日常生活中，我们可以采取一些措施提高个人对于冒用型信用卡诈骗犯罪的预防能力，包括以下几点：1. 加强个人信息安全保护，不将个人敏感信息留给陌生人或非正规机构。

We improve ourselves by victories over ourselves. There must be contests, and we must win.通用参考模板（页眉可删）借贷诈骗罪的立案标准是什么以非法占有为目的，诈骗贷款数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。

现在有很多的大学生为满足自己的经济需求，在不少的贷款机构进行小额贷款。

但是由于大学生的消费观念的不成熟，往往会对多个贷款机构进行贷款，不小心就构成借贷诈骗罪，对广大大学生的损害是很大的。

如果是的话，贷款机构就可以向当地执法部门进行报案。

下面请看关于借贷诈骗罪的立案标准的详细内容，希望对广大网友们有很大的帮助。

一、概念及其构成我国刑法第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(1)编造引进资金、项目等虚假理由的;(2)使用虚假的经济合同的;(3)使用虚假的证明文件的;(4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(5)以其他方法诈骗贷款的。

贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

二、相关法律规定《商业银行法》第八十条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第十条非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。

最高院量刑指导意见2019一、八种常见犯罪的量刑(一)危险驾驶罪1.构成危险驾驶罪的，可以在一个月至二个月拘役幅度内确定量刑起点。

2.在量刑起点的基础上，可以根据危险驾驶行为等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。

3.对于醉酒驾驶机动车的被告人，应当综合考虑被告人的醉酒程度、机动车类型、车辆行驶道路、行车速度、是否造成实际损害以及认罪悔罪等情况，准确定罪量刑。

对于情节显著轻微危害不大的，不予定罪处罚；犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚。

(二)非法吸收公众存款罪1.构成非法吸收公众存款罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：(1)犯罪情节一般的，可以在一年以下有期徒刑、拘役幅度内确定量刑起点。

(2)达到数额巨大起点或者有其他严重情节的，可以在三年至四年有期徒刑幅度内确定量刑起点。

2.在量刑起点的基础上，可以根据非法吸收存款数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。

(三)集资诈骗罪1.构成集资诈骗罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：(1)达到数额较大起点的，可以在二年以下有期徒刑、拘役幅度内确定量刑起点。

(2)达到数额巨大起点或者有其他严重情节的，可以在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。

(3)达到数额特别巨大起点或者有其他特别严重情节的，可以在十年至十二年有期徒刑幅度内确定量刑起点。

依法应当判处无期徒刑的除外。

2.在量刑起点的基础上，根据集资诈骗数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。

(四)信用卡诈骗罪1.构成信用卡诈骗罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：(1)达到数额较大起点的，可以在二年以下有期徒刑、拘役幅度内确定量刑起点。

(2)达到数额巨大起点或者有其他严重情节的，可以在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。

(3)达到数额特别巨大起点或者有其他特别严重情节的，可以在十年至十二年有期徒刑幅度内确定量刑起点。

一、恶意透支信用卡是否构成信用卡诈骗罪 恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪。

恶意透支，根据相关司法解释，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为恶意透支，即构成信用卡诈骗罪。“催收”既包括书面催收，也包括口头催收，但仅限于对持卡人催收，对保证人或者持卡人家属催收的，不属于“催收”。

对于误用他人信用卡或者经持卡人同意而使用他人信用卡的不认定为犯罪。是否属于恶意，看行为人是否具有非法占有为目的，以非法占有为目的体现在：

(1)明知没有还款能力而大量透支无法归还的; (2)肆意挥霍透支的资金，无法归还的; (3)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;(4)抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避还款的;

(5)使用透支的资金进行违法犯罪活动的; (6)其他非法占有资金，拒不归还的行为。 注：盗窃信用卡并使用的构成盗窃罪。盗窃伪造或作废的信用卡并使用的构成信用卡诈骗罪。盗窃他人真是有效的信用卡但不使用的，不能构成信用卡诈骗罪。

二、信用卡诈骗罪所需证据 1、犯罪嫌疑人的供述与辩解

（1）犯罪嫌疑人的基本情况； （2）利用信用卡进行诈骗行为的动机、目的及预谋情况； （3）利用信用卡进行诈骗行为的时间、地点、方法； （4）所使用信用卡的类型、来源； （5）实施信用卡诈骗行为的知情人、经办人； （6）诈骗数额、牟利、营利、挥霍情况； （7）是否曾因信用卡诈骗受过查处、处罚等； （8）共同犯罪的，问清犯罪嫌疑人之间关于犯意提起、分工、具体实施等情况。 2、被害人陈述 （1）被害人的基本情况；

（2）被害人陈述案发的时间、地点、经过、手段、结果； （3）被害人的财产损失情况； （4）犯罪嫌疑人所使用的信用卡类型、作案方法。 3、证人证言 （1）银行工作人、知情人员的证言；

（2）作废信用卡、被冒用信用卡的原卡持有人证言。 4、物证、书证 （1）作案使用的伪造、作废、冒用、恶意透支信用卡原物及照片； （2）银行被骗款项账单、记账凭证、被恶意透支的款项账单； （3）作废、冒用、恶意透支信用卡办理信用卡影印件； （4）嫌疑人诈骗所得赃款和利用赃款所购买的物品实物及照片。 5、鉴定结论 司法审计报告、文检鉴定等。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2009年10月12日由最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日由最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过，现予公布，自2009年12月16日起施行。

二○○九年十二月三日为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民共和国刑法》规定，现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造空白信用卡10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”：（一）伪造信用卡5张以上不满25张的；（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的;（三）伪造空白信用卡50张以上不满250张的；（四）其他情节严重的情形。

伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”：（一）伪造信用卡25张以上的；（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的；（三）伪造空白信用卡250张以上的；（四）其他情节特别严重的情形。

本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”，以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。

第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。

有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。

恶意透支型信用卡诈骗罪中“持卡人”的界定摘要：对恶意透支型信用卡诈骗罪持卡人的界定，理论上存在不同观点，造成了司法实践中的适用分歧。

对于持卡人范围的界定，应当提倡规范意义上持卡人概念。

在此意义上，恶意透支的持卡人是指基于真实身份信息，与银行建立债权债务关系的申领人。

关键词：恶意透支；信用卡；诈骗罪一、问题的提出刑法第196条规定了信用卡诈骗罪的五种使用类型，根据获取信用卡的来源，可分为伪造信用卡的人、骗领信用卡的人、使用作废信用卡的人、冒用信用卡的人、捡拾信用卡的人、抢劫信用卡的人、信用卡的申领人、盗窃信用卡的人。

信用卡诈骗罪侧重于行为人的使用行为，则上述类型的行为人无论是通过非法或者是合法行为获得信用卡之后使用的都可称之为实际用卡人，由此造成信用卡的实际使用人与申领人存在不一致的情形。

例如，如果行为人通过非法手段获取信用卡之后恶意透支的，能否认为属于恶意透支型信用卡诈骗罪的持卡人？对持卡人的正确理解，直接关系到罪与非罪，此罪与彼罪的准确适用。

因此，以下将展开对持卡人概念的分析。

二、“持卡人”概念的观点梳理在学界中，对于持卡人的认定尚未形成统一共识。

对于持卡人范围的界定，主要存在以下观点：第一种观点认为，持卡人是广义概念，持卡人包括排除刑法196条明文规定的不属于恶意透支持卡人的其他情形之外的所有使用者，即持卡人是排除刑法明文规定的不属于恶意透支持卡人的“使用以虚假的身份证明骗领的信用卡”和“盗窃信用卡并使用的”之外的所有使用者。

[1]该观点所界定的持卡人范围是指除“使用以虚假的身份证明骗领的信用卡”和“盗窃信用卡并使用”之外的使用者都可认为是持卡人。

第二种观点认为，对于持卡人范围的界定不能过于严苛，也不能过于宽泛，恶意透支持卡人的范围包括在银行实际登记的持卡人，以及相应限度但不完全的实际使用者。

[2]依此观点，对于采用虚假资产证明文件获得信用卡的使用者来说，其与银行之间的合同并不因虚假骗领行为而无效，行为人恶意透支的，银行仍可根据其提供的有效身份信息进行催收。

信用卡套现的成因及手段作者：鲁兵来源：《经营者》 2019年第19期鲁兵摘?要?信用卡作为一种信用支付工具，从20世纪70年代末开始进入我国，经过10年的发展，我国的信用卡业务从无到有取得了长足发展，信用卡的发卡规模居世界前列。

随着信用卡业务的发展，信用卡的非法套现问题始终相伴，给发卡行带来了严重的损失，也严重困扰着信用卡产业的长远发展。

本文对信用卡套现的手段进行分析，希望能够为相关部门打击信用卡套现提供一些思路。

关键词?信用卡?套现手段一、信用卡套现的原因第一，信用卡发卡银行过度追求市场占有率和发卡量，对不符合信用卡申领标准的客户发行信用卡，导致银行间信用卡业务恶性竞争，成为信用卡套现风险的源头。

由于信用卡业务能够为各大银行金融零售业务带来巨大的利润，成为各大银行争相进入的领域，甚至一些风控能力较弱的区域性小银行也涉足其中，并扶持信用卡业务。

于是，各银行为了争夺信用卡市场占有率，盲目地发卡。

这种大规模的发卡直接导致信用卡业务风险上升，其中风险之一便是信用卡套现风险。

当银行为了发行信用卡而对客户不加以选择时，那些资产情况较差、信用较低的持卡人的套现风险随之而来。

第二，涉及信用卡套现的相关法律不够完善，监管部门对信用卡套现行为监管力度不够。

我国法律对于涉及信用卡业务的相关各方法律责任明确不到位。

根据我国《刑法》的相关规定，如果持卡人套取信用卡资金数额较大且拒不还款，那么就有可能构成信用卡诈骗罪；如果POS机特约商户进行信用卡套现数额较大达到立案追诉标准，极有可能构成非法经营罪。

但是，如果发卡行向不符合发卡标准的客户发行信用卡，然后持卡人进行了套现行为，那么银行应该负何种法律责任，在我国现行法律中并没有明确的规定。

其次，在涉及信用卡套现行为的处罚上法律衔接不完善。

在涉及信用卡套现行为上，对于持卡人来说，如果能够归还银行款项，几乎不用承担任何法律责任，可能最坏的结果就是被银行列入黑名单、降额或者封卡。

贷款诈骗罪数额标准
贷款诈骗罪数额标准是指贷款诈骗犯罪中涉及的贷款金额，作为判定该罪名的依据之一。

根据我国刑法，贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，通过欺骗、误导等手段，使他人贷款给自己或者他人的行为。

具体的数额标准如下：
若贷款数额在5万元以下，属于轻微贷款诈骗罪，最高刑期不超过3年，可以并处罚金。

若贷款数额在5万元以上但不超过20万元，属于一般贷款诈骗罪，最高刑期为7年，并处罚金；
若贷款数额在20万元以上或者情节特别严重，属于严重贷款诈骗罪，最高刑期为15年，并处罚金或者没收财产。

需要注意的是，以上数额标准是相对固定的，但法院在具体判决时，还会根据案件的具体情况进行综合考虑，可能会对判决结果产生一定的影响。

2019 最新诈骗罪量刑标准规定最新诈骗罪量刑标准规定一、立法依据《中华人民共和国刑法》第 266 条：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金 ;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

本法另有规定的，依照规定。

”二、司法解释《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

达到以上数额，又具有以下情节的，酌情从严惩处：(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的;(二)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

已达到“数额较大”的标准，但具有下列情形之一，且行为人认罪、悔罪的，可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法的规定不起诉或者免予刑事处罚：(一)具有法定从宽处罚情节的;(二)一审宣判前全部退赃、退赔的;(三)没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的;(四)被害人谅解的 ;(五)其他情节轻微、危害不大的。

诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理。

诈骗近亲属的财物，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。

诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容，但不是唯一情节。

诈骗罪量刑标准之加重处罚情形：诈骗数额在 10 万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”：(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的 ;(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的;(5)挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的;(6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;(9)具有其他严重情节的。

一、银行卡被盗刷多少才会达到立案标准盗刷他人信用卡属于盗窃行为。

盗窃罪的立案标准在一千元至三千元以上，各省市对盗窃罪的立案标准不同，请查询犯罪地标准为准。

法律依据:1、《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

”2、《刑法》第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

3、最高人民法院最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上，三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。

4、《刑法》第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

银行卡被盗刷多少才会达到立案标准二、银行卡被盗刷怎么办（一）在银行卡发生盗刷后就是立刻通知银行禁止支付，这样可以避免自己的账户遭受进一步的损失，同时如果通知及时银行停止支付就可以挽回损失。

同时要注意保留银行向你发送的交易信息，因为这记录银行卡被盗刷的时间，及交易金额。

（二）持卡人应在第一时间到附近的银行柜台、ATM机或POS机进行刷卡交易。

最高院量刑指导意见2019 量刑情节 调节基准刑比例 备注 14岁—16岁之间犯罪 减少30%--60% 16岁—18岁之间犯罪 减少10%--50%

未遂犯 比照既遂犯减少50%以下 综合考虑犯罪行为的实行程度、造成损害的大小、犯罪未得逞的原因等情况

从犯 减少20%-50% 犯罪较轻减少50%以上或者免除处罚

自首 考虑投案的动机、时间、方式、罪行轻重、如实供述罪行的程度以及悔罪表现减少40%以下

犯罪较轻的减少40%以上或免除处罚 一般立功 减少20% 重大立功 减少20%--50% 犯罪较轻的减少50%以上或者免除处罚

坦白 如实供述的减少20%以下；

当庭认罪 减少10%以下 认定坦白、自首的除外 积极赔偿但未取得被害人谅解 减少30%以下

积极赔偿被害人经济损失 减少40%以下

取得被害人谅解 减少20%以下

刑事和解 减少50%以下，犯罪较轻的减少50%以上或免除处罚

累犯 增加10%--40%（一般不少于3个月） 综合考虑前后罪的性质、刑罚执行完毕或赦免以后至再犯罪时间的长短以及前后罪罪行轻重

有前科劣迹 增加10%以下 考虑前科劣迹的性质、时间间隔长短、次数、处罚轻重等情况；过失犯罪和未成年人犯罪除外 被害人为未成年人老人残疾人妊妇等 增加20%以下

重大灾害疫情期犯罪 增加20%以下

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2019法考必备考点：诈骗罪一、诈骗罪（一）诈骗罪行为结构行为人以非法占有为目的实施欺诈行为→对方产生或者继续维持错误认识→对方基于错误认识处分财产→行为人取得财物→被害人遭受财产损害。

（二）不法与责任要素1.行为方式：虚构事实、隐瞒真相。

开始实施诈骗行为，是诈骗罪的着手。

方式方法多样，语言文字均可，明示暗示均可，作为不作为均可。

使对方产生处分财产的错误认识并作出行为人所希望的财产处分行为。

如欺骗对方是为了转移其注意力(调虎离山)或者更容易接触到对方占有的财物(如调包)，进而完全违背对方意志取得他人占有的财物，成立盗窃罪。

通过调包方式取得自己已经占有的他人所有的财物的，成立侵占罪。

典型的欺骗行为表现是就事实进行诈骗，包括自然事实、行为、身份、能力，甚至内心的确信、主观目的等心理事实。

欺骗行为内容为使对方陷入处分财产的错误认识，即使一般人不会陷入认识错误，但足以使欺骗对象产生认识错误也属于欺骗行为。

对自己出卖的商品进行一般性夸张，处于一般商业惯例许可或者社会容忍范围内，而交易本身还有讨价还价余地的，不具有使他人处分财产的具体危险，不是诈骗罪中的欺骗行为。

2.行为对象：包括财物和财产性利益。

3.行为类型：被骗人因行为人的欺骗，而产生认识错误，或者被强化、维持原有认识错误。

被骗人是具有财物处分能力的人，不必是财物所有人或占有人。

被骗是人，不能机器，但冒用信用卡在ATM机上提款可构成信用卡诈骗罪。

骗取幼儿、严重精神病患者等没有财物处分能力人的财物的，成立盗窃罪。

单位可以成为被害人，但单位中具有处分财产权限的自然人才可能是被骗人。

被骗者不限于特定的人，例如不存在真实商品或服务的虚假广告诈骗的不特定人。

被骗人与受害人可以是同一人，也可能是不同的人。

三角诈骗：当乙有处分丙的财物的权，甲骗乙而取得丙的财物，甲构成诈骗罪。

诉讼诈骗是典型的三角诈骗：行为人以提起民事诉讼为手段，提供虚假的陈述、出示虚假的证据、使法院作出有利于自己的判决，从而获得财产的行为，成立诈骗罪。

Don't worry about the result, first ask yourself if you are qualified enough, and the effort must be worthy of the result. When the time is in place, the result will naturally come out.通用参考模板（页眉可删）诈骗罪量刑标准数额是多少？导读：诈骗罪量刑标准数额是个人诈骗的财产达到元以上的就可以对此进行立案处理，并且是按照三年以下的有期徒刑拘役或者管制来进行处罚，如果个人诈骗的财产达到3万元以上的话，应当按照三年以上10年以下的有期徒刑进行惩罚。

一、诈骗罪量刑标准数额是多少?诈骗罪量刑标准数额是个人诈骗的财产达到元以上的就可以对此进行立案处理，就是3年以下有期徒刑。

根据《刑法》第二百六十六条的规定，诈骗罪的量刑标准如下：1、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

二、诈骗罪的数额标准是什么?1、个人诈骗公私财物2千元以上的，属于数额较大;个人诈骗公私财物3万元以上的，属于数额巨大。

个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。

诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪情节特别严重的一个重要内容，但不是唯一情节。

诈骗数额在10万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为情节特别严重：(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的;(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的;(5)挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的;(6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;(7)曾因诈骗受过刑事处罚量刑的;(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;(9)具有其他严重情节的。