担保公司尽职调查报告.doc
- 格式:doc
- 大小:502.50 KB
- 文档页数:24
尽职调查报告
声明和保证
本人在此声明和保证:此尽职调查报告按照工作规程的要求,并根据担保申请人提供的和本人收集的材料,经本人调查、核实和分析后完成。本人对担保申请人的法律地位,以及本报告所涉及的数据和资料的真实性、完整性和有效性负责;若本人有故意或因重大过失提供虚假资料、隐瞒重要事实、与拟担保企业恶意串通进行骗保等任何损害公司利益的行为,公司有权向本人追究一切法律责任,本人同意承担因此而带来的一切法律后果。
有以下情形的,本人应主动声明:
□与客户的主要决策人、融资负责人存在亲戚、朋友、同学或其他较密切关系的;
□曾在客户单位工作过的;
□本人或亲属与客户存在业务往来、资金融通等经济利益关系的。
项目经理A(签字):项目经理B(签字):
年月日
尽职调查报告
一、项目基本情况
企业类型:□生产类企业□流通类企业□房地产类企业
□工程类企业□服务类企业□其他
客户在我公司担保(含最近一次结清的和所有在保的)情况:
申请担保金额:万元申请期限:个月
项目来源:□续做项目□员工开发□合作银行推荐
□老客户推荐□客户上门□其他
拟合作银行:
1.1 :公司概况
1.2股权结构(股东简介见附录)
1.3 企业资质、环保情况
1.4关联公司情况
B、其他关联公司情况:
1.5公司历史沿革、发展方向和发展战略
1.6企业主要账户信息
说明(有无被冻结、被查封、空头支票、大额套现等异常):
1.7实际控制人、股东、财务负责人的联系方式及住所详细住址:
二、企业管理分析
2.1 公司治理结构和管理层分析
2.2 管理现状、管理层的关系及稳定性,项目经理对公司管理层的评价(管理现状包括但不限于内部组织架构、决策机制、财务管理、管理薄弱环节等):
2.3 企业人员情况说明
A、社保缴纳情况:
B、工资发放情况说明:
三、产品及技术状况分析
3.1 企业产品概述单位:万元
3.2 企业产品结构及分析
3.3 产品价格走势及分析
3.4 企业技术状况分析/研究与开发成果/技术发展前景(该部分重点关注:(1)企业技术状况(2)企业对技术的的重视程度 (3)企业研究与开发成果、专利及获奖情况 (4)企业技术发展前景):
四、行业及市场情况
4.1 行业情况(重点关注:行业发展及历史趋势、行业生命周期及影响因素、进入该行业的壁垒、上下游议价能力、行业市场前景分析与预测等)
4.2 竞争分析及市场份额(重点关注:竞争对手规模、竞争优劣势等)
4.3 经营模式
4.4 客户情况
4.5 销售变化趋势及预测:
五、产品制造及采购
5.1 生产场地
5.2 生产设备(重点关注:公司自建厂生产线、还是委托生产或其他方式;设备自动化、机械化程度;设备设计产能和实际产能、主要设备购置年限等)
5.3 进货渠道及采购优势:
A、前五大供应商
B、主要原材料价格:
C、采购环节优势分析(从质量、付款周期、结算优势、供应稳定性等):
5.4 生产管理/成本控制(重点关注:在生产管理方面是否有章可循、是否规范、现场管理印象等;正常生产状态下;描述生产过程中如何有效地进行成本控制等):
5.5安全生产、质量保证体系及环保问题:
A、安全生产方面:
B、质量保证方面:
C、环保方面:
六、企业资信状况
6.1 征信记录(贷款、担保):
6.2 诉讼记录:
企业所属区域法院诉讼记录:
中、高级人民法院网上诉讼记录:
最高人民法院被执行人信息查询:
其他诉讼(含仲裁)记录:
6.3 纳税记录
1、增值税纳税情况单位:万元
2、营业税纳税情况
3、所得税纳税情况
6.4 黑名单记录:
6.5 网络搜索不良信息
6.6 其他(包含但不限于周边居民反馈、员工调查等)
七、财务分析
7.1 财务简表分析(单位万元)
财务数据重大变化的分析:
D、或有负债重要提示(主要包括对外担保、涉诉案件、应收票据贴现或背书转让等):
7.2 财务比率分析
财务比率重点分析:
7.3主要会计科目说明和核实(单位万元):
7.3.1、资产、负债、所有者权益科目的核实:
A、货币资金
B、应收账款
重点分析应收账款占收入的比例变动:
公司当期期末应收账款账龄和坏账准备计提情况如下:
重点分析说明账龄超过1年以上的应收款项:
当期期末公司应收账款前五名客户的基本情况如下
补充说明:
C、预付款项
公司预付款项按照账龄结构显示如下表:
当期期末公司预付账款前五名的基本情况如下
补充说明:
D、其他应收款
公司当期期末其他应收款余额以及账龄情况如下表:
重点分析说明账龄超过1年以上的其他应收款项:
当期期末公司其他应收款前5名单位具体情况如下表:
E、存货
公司当期期末和前一年末存货按种类明细如下:
补充说明:
F、固定资产
G、在建工程和无形资产
在建工程项目变动情况如下表:
无形资产变动情况如下表:
H、短期借款和长期借款(查询核对贷款卡):
补充说明和续贷分析:
I、应付票据