项目风险分析方法与管理研究
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TOD项目盖上施工中的风险评估与安全管理研究摘要:交通导向发展(TOD)是一种以城市交通网络为基础,促进可持续发展的城市规划策略。
通过将不同类型的土地利用紧密结合,并以公共交通系统为支撑,TOD有望实现城市居民的便捷出行、减少汽车使用、改善环境质量和促进经济发展等目标。
然而,在TOD项目的盖上施工过程中,存在着许多风险和安全管理问题,亟需进行深入研究与改进。
本文旨在研究与探讨TOD项目盖上施工中的风险评估与安全管理。
关键词:TOD项目;风险评估;安全管理引言TOD项目作为一项城市发展的重要举措,其施工过程中面临着各种风险和安全隐患。
本研究旨在评估TOD项目施工中的风险,并探讨有效的安全管理策略。
1、相关文献综述1.1.TOD项目施工中存在的主要风险TOD项目施工中存在着多种主要风险。
工程安全风险是一个重要问题,包括盖板渗漏影响地铁运营安全、消防安全、高空作业的安全等。
人员安全风险也是一个关键问题,如施工人员对地保的安全意识不足、工作时的人员密集度高、施工现场的交通安全等。
环境安全风险也不容忽视,如施工过程中的噪音、粉尘和废弃物的排放对盖下地铁车辆段的影响。
这些风险可能导致地铁停运、人员伤亡和财产损失等。
因此,针对这些风险,需要制定合理的安全管理策略和措施,以确保TOD项目施工过程的安全性和可持续发展。
通过加强安全培训、建立健全安全管理制度、加强现场监管、维护设备、注重环境保护以及与相关部门的合作,可以有效降低TOD项目施工中的风险。
这些措施的落实将为项目的顺利进行提供有力保障,实现安全、高效、可持续发展的目标。
1.2.TOD项目施工中的安全管理策略和方法在TOD项目施工中,为保障安全,可采取以下安全管理策略和方法。
建立健全的安全管理体系,包括制定详细的安全规章制度和操作规程,明确责任分工和安全监督机制。
加强涉及地保施工的安全技术交底,提高施工人员的安全意识和技能水平。
加强现场管理,设立警示标识、安全警戒线,确保施工现场的秩序和安全。
项目风险管理项目风险管理是指在项目实施过程中,通过识别、评估、应对和监控项目中的各种风险,以确保项目能够按时、按质、按量完成的管理活动。
项目风险管理的目标是最大限度地减少项目风险对项目目标的影响,提高项目成功的可能性。
一、风险管理的重要性项目风险管理对项目的成功具有重要的影响。
如果项目风险没有得到有效的管理,可能会导致项目进度延误、成本超支、质量问题等一系列问题,甚至导致项目失败。
因此,项目风险管理是项目管理中必不可少的一项工作。
二、风险管理的步骤1. 风险识别风险识别是项目风险管理的第一步,通过对项目进行全面的分析和评估,确定可能浮现的各种风险。
可以通过头脑风暴、专家咨询、文献研究等方法来识别风险。
2. 风险评估风险评估是对已经识别出的风险进行定性和定量分析,确定风险的严重程度和可能性。
可以使用概率图、风险矩阵等方法来进行风险评估。
3. 风险应对风险应对是针对已经识别和评估出的风险制定相应的应对措施,以降低风险的发生概率和影响程度。
常见的风险应对策略包括避免、减轻、转移和接受等。
4. 风险监控风险监控是对项目风险的实时跟踪和监测,以及对已经采取的风险应对措施的效果进行评估。
通过风险监控,可以及时发现和处理新浮现的风险,确保项目能够按计划进行。
三、风险管理工具和技术1. 风险登记册风险登记册是记录项目风险信息的工具,包括风险的识别、评估、应对和监控等内容。
通过风险登记册,可以对项目风险进行全面的管理和控制。
2. 风险概率图风险概率图是用来表示风险发生概率和影响程度的图表,可以直观地展示各种风险的严重程度和可能性,有助于项目团队进行风险评估和决策。
3. 风险矩阵风险矩阵是用来对风险进行定性和定量分析的工具,通过将风险的可能性和影响程度进行矩阵化,可以匡助项目团队确定风险的优先级和应对策略。
4. 风险审查会议风险审查会议是项目团队定期进行的会议,用于审查和讨论项目的风险情况,确定风险应对策略和措施。
建筑工程项目风险管理研究1. 引言1.1 研究背景建筑工程项目风险管理是建筑工程项目管理中不可或缺的一个环节。
随着建筑工程项目的复杂性和规模的增加,项目面临的风险也在不断增加,一旦风险发生可能会对项目的进度、质量、成本等方面造成不良影响。
建筑工程项目风险管理显得尤为重要。
研究背景是建立在对当前建筑工程项目风险管理现状和存在问题的分析基础上的。
当前,我国建筑工程项目风险管理工作仍存在一些问题,如风险识别不够全面、风险评估不够准确、风险控制不够及时有效等。
这些问题制约了建筑工程项目的顺利进行,也影响了建筑工程行业的可持续发展。
有必要对建筑工程项目风险管理进行深入研究,探讨如何提高风险管理水平和效果,从而提高项目的成功率和效益,促进建筑工程行业的健康发展。
通过研究建筑工程项目风险管理的理论和实践经验,可以为相关领域的专业人士提供参考和借鉴,为我国建筑工程项目风险管理工作的改进和提升提供有益的思路和建议。
1.2 研究目的项目风险管理的目的是为了在建筑工程项目中尽早识别并有效地评估风险,然后采取相应的控制措施和应对策略,最大限度地降低风险对项目进度、质量和成本的影响,确保项目顺利完成。
通过对建筑工程项目风险管理的研究,可以帮助项目团队更好地了解并应对各种可能出现的风险,提高项目整体的风险抵御能力,确保项目的成功实施。
通过对建筑工程项目风险管理的研究,还可以为相关企业和项目团队提供经验教训和指导,帮助他们更加科学、有效地进行风险管理工作,提升整体项目管理水平。
本研究旨在深入探讨建筑工程项目风险管理的重要性和必要性,分析其相关理论和方法,总结实践经验,为相关领域的研究和实践提供参考和借鉴。
1.3 研究意义建筑工程项目风险管理是建筑工程领域的重要课题,其研究意义在于提高建筑工程项目的成功率,减少风险带来的损失,保障工程质量和进度。
通过对建筑工程项目风险管理的研究,可以帮助项目团队更好地识别和评估潜在风险,有效控制和应对风险,提高项目的整体管理水平和风险防范能力。
工程项目风险管理研究综述工程项目风险管理是现代工程管理的重要内容,它是通过对工程项目进行全面、系统的风险识别、风险评估和风险控制等一系列过程,以及采取一定的管理措施,从而保证工程项目能够按照预定的质量、时间、成本、安全等目标实现。
本文将对国内外工程项目风险管理方面的研究综述。
一、风险管理的定义和重要性风险管理是指通过识别、估计、评价和控制和管理一些潜在和实际的不确定性和风险,以便管理目标的实现。
风险管理在工程项目中十分重要,这是因为工程项目是复杂的过程,涉及到很多不确定因素,如人员的技能、自然条件和外部环境等,这些因素可能会对项目的成本、时间、质量、安全等方面造成影响。
因此,对工程项目的风险进行管理,对于工程项目的成功实施至关重要。
二、风险管理的方法风险管理的方法包括:1. 风险识别方法:通过对项目进行全面、系统的风险识别和分析,找出项目可能出现的各种风险因素,为风险评估提供依据。
2. 风险评估方法:通过对风险因素的评估和定量分析,确定风险的严重程度,为风险控制提供依据。
3. 风险控制方法:在评估出风险的情况下,根据风险的严重程度,采取相应的措施,以减少或消除风险的影响。
三、国内外工程项目风险管理研究现状1. 国内工程项目风险管理研究:随着我国经济的快速发展和对品质、进度和成本等不断提高的需求,工程项目管理逐渐得到了广泛的关注。
我国学者们也在积极探索工程项目风险管理方面的研究。
近年来,各高校、研究机构和企业也相继成立了工程项目风险管理相关的研究团队和实践基地,进行了大量的研究和应用工作。
2. 国外工程项目风险管理研究:国外的工程项目风险管理研究已经非常的成熟,相关的理论和方法已经逐渐被广泛应用到实际项目中。
这得益于国外大量高校在工程管理领域的研究,以及众多的国际性标准和规范,如国际协会风险与安全管理、美国工程师学会的风险管理手册等。
四、工程项目风险管理面临的挑战和机遇随着我国市场经济体制的不断完善和我国企业对国际市场的深入介入,各类工程项目管理已经成为企业核心竞争力之一,因此,对工程项目风险管理的需求也越来越大。
研究与开发风险评估及管控措施研究与开发项目是各个行业中推动创新和发展的重要环节之一。
然而,在这个过程中,存在着各种风险和不确定性,而如何评估和管控这些风险成为了项目管理者的一项重要任务。
本文将探讨研究与开发风险评估的方法和管控措施。
一、风险评估方法风险评估是研究与开发项目中必不可少的一步,通过对潜在风险进行系统的识别、分析和评估,能够帮助项目管理者更好地了解项目所面临的潜在风险。
以下是一些常用的风险评估方法:1. SWOT分析法:SWOT分析法是一种常用的风险评估方法,通过评估项目的优势、劣势、机遇和威胁,确定项目所面临的内外部风险因素。
2. 事件树分析法:事件树分析法是一种定性与定量相结合的风险评估方法,通过构建风险事件树,并对每个节点进行概率计算,获得项目各个风险事件的概率和影响程度。
3. 制度控制图法:制度控制图法是一种专门用于评估质量风险的方法,通过对研究与开发过程中的关键节点进行监控,及时发现和修正问题,降低质量风险。
二、风险管控措施风险评估只是对潜在风险进行了分析和评估,并不能帮助项目管理者消除或减轻风险。
因此,为了确保项目的顺利进行,需要采取一系列的风险管控措施。
以下是一些常用的风险管控措施:1. 风险避免:在项目的初期阶段,通过全面的市场调研和技术评估,避免一些高风险的项目。
同时,与相关的专家和合作伙伴保持沟通,获取及时的建议和意见。
2. 风险转移:对于一些无法避免的风险,可以通过购买保险等方式将风险转移给专业的保险公司。
这样可以在发生风险时得到相应的补偿,降低项目的损失。
3. 风险控制:建立有效的风险监控机制,定期对项目进展和潜在风险进行监测。
一旦发现风险发生的早期迹象,立即采取相应的控制措施,避免风险进一步扩大。
4. 风险应对计划:制定详细的风险应对计划,明确各种风险发生时应该采取的具体措施。
并在项目团队中进行培训和演练,提高应对风险的能力。
5. 风险沟通:及时与项目团队成员和相关利益相关者进行风险沟通,分享项目的风险信息和控制措施。
风险管理在军工科研项目中的研究与应用摘要:随着武器装备采购体系改革的不断深化,项目竞标逐渐成为常态,军工科研院所面临的外部市场压力和内部经营管理风险逐步增大,对军工科研项目风险管理工作提出更大挑战。
因此,本文详细分析风险管理在军工科研项目中的研究与应用,并提出有效的管理措施。
关键词:风险管理;军工;科研项目一、风险管理的原则项目风险管理需要遵循全面细致、适度性、实际性、社会性、权衡损益等多项原则。
项目在识别风险因素时,需要站在整体角度对风险进行全面识别,并对各环节的细节进行全面排查,并了解风险的诱发因素,从根源入手控制风险。
风险管理需要尊重实际,从项目自身的能力条件出发展开风险管理,对风险进行适度控制,以最科学的风险管理方法降低风险造成的损失。
风险管理的开展需要满足社会性原则,管理行为需要符合法律与道德规则,管理人员需要具备社会责任感,且拥有良好的职业道德和高尚的品德。
项目风险管理需要考虑成本和收益之间的关系,通过最低的成本获取高额利润。
二、风险管理在军工科研项目中的研究与应用(一)项目策划改善科研条件专项在三年或多年的规划工作中,作为专项管理部门以及科研工作者个人,需要对众多的项目进行分类梳理分析,以备做好项目策划。
首先要确保经审核后进入规划的项目符合改善科研条件专项的要求;其次根据单位科研管理现状、近远期目标和科研人员需要,对纳入规划的项目进行统筹安排,梳理重要和紧急的项目,制定合理的质量目标,必要时着重保障重要和紧急项目的规划;最后根据单位科研发展战略调整,及时对规划进行优化调整,避免重要项目错过申报时机或紧急项目延误申报。
这一过程需要加强整体统筹管理,明确质量管理责任部门,列出风险控制关键点,并制定合适的规章制度以规范项目管理,保障后期项目申报有据可依。
1.项目风险内容梳理该步骤的目的是梳理出项目开展过程中所有可能导致项目终止或延误的风险点,梳理过程中应召集商务、生产、技术、质量等各个部门中涉及到该项目的所有人员。
可行性研究报告的风险管理与控制策略方法在进行可行性研究报告之前,风险管理和控制策略的制定是至关重要的。
本文将探讨可行性研究报告中的风险管理和控制策略方法,旨在帮助项目团队在项目实施过程中降低和控制风险,确保项目能够顺利进行。
一、风险管理风险管理是可行性研究报告过程中不可或缺的一部分。
以下是一些常见的风险管理方法:1. 风险识别和评估在可行性研究的初期阶段,团队需要仔细分析项目可能面临的各种风险。
通过对内外部环境的评估,可以帮助识别潜在的风险因素,并对其进行定量或定性评估。
这将为项目制定风险管理策略提供基础。
2. 风险规避风险规避是通过采取一定的措施来降低潜在风险的发生概率或影响程度。
这包括对项目进行可行性评估,并在项目实施之前进行必要的技术和经济评估,以了解项目实施的可行性。
在评估的基础上,可以对项目进行相应的调整,以减少风险和不确定性。
3. 风险转移风险转移是将部分或全部风险责任转移到第三方,如购买保险等。
这可以在项目发生意外风险时减轻项目方的财务和法律责任。
通过与相关方进行协商和签订合作合同,可以将一部分风险转移到供应商或合作伙伴身上,以降低项目方的风险承担。
4. 风险缓解风险缓解是通过制定详细的应急计划和措施来应对风险的发生。
这包括建立有效的沟通渠道,建立项目风险和变更管理制度,并确保项目团队及时响应和处理风险事件。
通过有效的风险缓解措施,可以减少风险对项目的影响。
二、控制策略方法在可行性研究报告中,控制策略方法是对已经发生的风险进行控制和监督的一种手段。
下面是几种常见的控制策略方法:1. 管理控制项目团队需要建立有效的管理控制机制,以确保项目的顺利实施。
这包括建立项目的组织结构、责任分工和决策机制,明确各个参与方的角色和职责。
此外,项目团队还需要建立项目的指标体系和绩效评估机制,进行定期的监督和评估,及时发现问题并采取相应的纠正措施。
2. 资源控制资源控制是确保项目在可行性研究的实施过程中能够得到足够的资源支持。
可行性研究报告中项目风险评估的方法与风险应对策略一、引言在进行可行性研究报告时,项目风险评估是非常重要的一项任务。
本文将介绍项目风险评估的方法及相应的风险应对策略,以帮助项目团队更好地识别并应对项目中存在的潜在风险。
二、项目风险评估的方法1. 情景分析法情景分析法是一种常用的项目风险评估方法,通过构建可能发生的不同情景,对每种情景下的风险进行评估和分析。
项目团队可以通过制定各种可能的情景,预测项目的发展轨迹,并对潜在的风险进行评估。
2. 魔力魚骨图法魔力魚骨图法是一种可视化的项目风险评估方法,通过在中心主题上画骨骼状的分支,将各个相关的风险因素展开。
项目团队可以在魚骨图上标注各种可能的风险因素,以及它们对项目可行性的影响程度。
3. 风险矩阵法风险矩阵法是一种定量评估项目风险的方法,将项目风险按照可能性和影响程度划分为不同的等级。
项目团队可以制定相应的评估标准,对各个风险进行定量评估,并确定其优先级,以便采取相应的风险应对策略。
三、风险应对策略1. 规避风险规避风险是一种常见的风险应对策略,即通过采取措施避免潜在风险的发生。
项目团队可以在项目计划中留出足够的缓冲时间,避免过度依赖某个关键资源,或规避与供应商合作时可能带来的不确定性等。
2. 转移风险转移风险是将项目风险转移给一个或多个外部方,如保险公司、合作伙伴等。
通过购买适当的保险、签订合理的合作协议等方式,项目团队可以将某些风险的责任转移到外部方,减轻自身的风险压力。
3. 缓解风险缓解风险是指采取措施减轻潜在风险对项目的影响。
项目团队可以制定应急预案,建立适当的风险管理措施,并在项目执行过程中及时应对风险事件,以减少风险的潜在影响。
4. 接受风险在某些情况下,项目团队可能选择接受一定程度的风险。
这通常是因为风险的潜在影响不足以对项目的整体目标产生重大影响,或是应对风险所需要的成本和资源超过了可承受范围。
项目团队应在明确风险的同时,也清楚地认识到接受风险可能带来的潜在后果。
可行性研究报告中项目风险评估的方法与风险应对策略案例分析一、引言在项目管理的实施过程中,风险评估是至关重要的一环。
项目风险评估旨在识别和评估项目实施中可能面临的不确定性和潜在的负面影响,从而制定相应的风险应对策略。
本文将通过分析一个真实案例,探讨可行性研究报告中项目风险评估的方法和风险应对策略。
二、案例背景某公司拟开展一个新的市场推广项目,该项目旨在扩大公司的市场份额并增加销售收入。
在进行可行性研究报告之前,项目团队进行了全面的风险评估,并提出了相应的风险应对策略,以确保项目成功实施。
三、项目风险评估方法1. 建立风险识别矩阵:根据项目的具体特点和目标,项目团队首先需要建立一个风险识别矩阵。
该矩阵可以包括影响因素、风险事件和潜在风险影响的描述。
2. 识别潜在风险:项目团队通过头脑风暴、专家访谈和经验回顾等方法,识别潜在影响项目实施的各种风险,如市场竞争风险、技术难题风险和人力资源风险等。
3. 评估风险概率和影响:针对每个识别出的潜在风险,项目团队需要进行风险概率和影响的评估。
通过使用定量或定性方法,对每个风险事件的概率和影响进行评估,以确定其重要性。
4. 制定风险评估报告:项目团队将评估结果整理成风险评估报告,该报告应包含详细的风险描述、评估方法和结果。
同时,应该明确指出每个风险事件的重要性和紧急性。
四、风险应对策略案例分析1. 市场竞争风险:在市场推广项目中,竞争是一个重要的风险因素。
为了应对这一风险,项目团队可以制定如下策略:详细研究竞争对手的市场策略,提前预测市场变化趋势,加强品牌宣传和营销力度,不断创新产品和服务。
2. 技术难题风险:新的市场推广项目可能面临技术方面的挑战。
项目团队可以采取以下策略应对该风险:建立专业技术团队,加强技术培训和知识管理,与供应商和合作伙伴建立紧密合作关系,及时解决技术问题。
3. 人力资源风险:人力资源是项目实施中不可忽视的要素,其稳定性和能力对项目成功至关重要。
项目风险分析方法与管理研究 经济与社会发展研究院 021764 刘欣 [摘要] 任何项目的建设投资过程都有一定的风险,只是所面对的风险类型、程度有所差异,要针对不同项目结合具体风险分析方法,进行项目风险评价。本文主要通过对项目的风险分析方法的介绍,并在此基础上提出项目风险管理模式。 [关键词] 风险分析 风险管理
一、前言 风险是现代社会中经常用到的一个术语,是与人类的生产生活相伴产生的。对于风险的概念,可以解释为:“风险是由于从事某项特定活动过程中存在的不确定性而产生的经济或财务的损失,自然破坏或损伤的可能性。”1总之,风险具有普遍性与不确定性两大特征,在任何项目的建设投资过程中都不可避免。人们只有通过科学的分析方法进行项目风险的评介,以采取有效方式进行风险管理,从而达到损失最小化的目的和效果。 二、风险类型 从不同的角度划分,可以对项目风险的进行不同分类,具体如下: 1、按照风险来源或损失产生的原因,可分为自然风险和人为风险两种: [1]自然风险是由于自然灾害(如水灾、火灾、地震、台风等)引起的项目风险。 [2]人为风险是指由于人为因素带来的风险,包括行为风险、政治风险、经
1《大项目风险分析》美国Cooper D.F和Chapm an C.B 济风险、技术风险、组织风险等。 行为风险是由于个人或组织的过失、疏忽、恶意等不当行为造成财产损毁或人员伤亡的风险。经济风险指项目主体对国家经济的宏观面认识不足,对国民经济发展趋势预测有误,对各种结构调整没有思想准备等因素所造成的风险。技术风险是指由于技术进步的影响,新技术、新工艺的突破,替代品的出现等对原有技术和工艺产生的冲击造成的风险损失。政治风险主要指由于政局变化、政权更迭、罢工、战争等引起社会动荡而造成财产损失或人员伤亡的风险。组织风险是指项目各方关系不协调以及其他不确定性而引起的风险。 2、按照风险影响范围划分,可分为局部风险和总体风险。 3、按照风险后果的承担者划分,主要有项目业主风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险、监理单位风险、供应商风险、担保方风险等。 4、按照风险的可预测性划分,可以划分为已知风险、可预测风险和不可预测风险。 [1]已知风险是在严格分析项目计划后就能够明确的那些经常发生的、而且后果亦可预见的风险。 [2]可预测风险是根据经验,可以预见其发生,但不可预见其后果的风险。 [3]不可预测风险是有可能发生,但其发生的可能性具有不可预见性的风险。 5、按照项目进行的不同阶段,可以分为项目前期风险、项目施工阶段风险和项目投产初期风险。 三、风险分析 风险分析可以划分为三个阶段:风险识别、风险估计和风险评价,具体如图所示: 1、项目风险识别的常用方法 [1]专家调查法:是以专家为索取信息的重要对象,找出各种潜在的风险并对其后果做出分析与估计。这种方法最大的优点是在缺乏足够统计数据和原始资料的情况下,可以做出定量的伏击,缺点是容易受心理因素的影响。专家调查法主要包括专家个人判断法、头脑风暴法和德尔菲法。 [2] 故障树分析法:是利用图表的形式,将大的故障分解成各种小的故障,或对各种引起故障的原因进行分析。进行故障分析的一般步骤如下:定义工程项目的目标——做出风险因果图——全面考虑各风险因素之间的关系,从而研究对工程项目风险所应采取的对策或行动方案。该方法经常用于直接经验较少的风险识别,该方法的主要优点是比较全面地分析了所有的风险因素,并且比较形象化,直观性较强。 [3]幕景分析法:是一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。一个幕景就是对一个事件未来某种状态的描述,它可以采用图标或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素发生变化时,整个项目情况的变化及其后果,供人们进行比较研究。 特别适用于以下几种情况:
●给出方案,选择规则;选出最佳方案;检验各风险因素对指标的影响;对风险对策提
●风险发生的概率大小;风险概率的分布情况;风险估算
●项目包括那些活动;各种活动存在那些风险;风险产生的原因是什么;这些风险的主风险识别
风险估计 风险评价 提醒决策者注意措施或政策可能引起的风险及后果;建议需要监视的风险范围;研究某种关键性因素对未来过程的影响;当存在相互矛盾的结果时,应用幕景分析法可以在几个幕景中进行选择。 幕景分析法又一定的局限性,通常需要与其他方法结合使用。 2、风险估计的常用方法 [1] 确定型风险估计 确定型风险估计假定项目中各种状态出现的概率为1,只计算和比较各种方案在不同状态下的后果,进而选择出风险不利后果最小、有利后果最大的方案。确定型风险估计通常使用盈亏平衡分析、敏感性分析等方法。 (1)盈亏平衡分析 盈亏平衡分析分为静态盈亏平衡分析和动态盈亏平衡分析。其原理是利用成木、产量和利润之间的关系,求出投资项目的收入等于支出的平衡点(产销量、销售额等),平衡点越低,表明投资项目风险越小。 静态平衡点分析分析研究项目某一年的投入和成木的关系,其基木模型为: 式中,tP为销售利润,Q为产销量,pP为产品价格,vC为单位变动成木,
ftC
为固定成本,rs为销售税率。 动态平衡点分析研究项目在整个寿命周期内的投入产出关系,考虑了资金的时间价值,全面反映了投资项目在整个寿命周期内的不确定性与风险,其基木模型为: 式中NAW为所得税前净年值,ftOC为年固定经营成木,即不包括折旧的年
固定成木,1k为固定资产投资,2k为流动资金,1S为回收固定资产余值,2S为
回收流动资金,0i为基准收益率,n为投资年限。
(2)敏感性分析 敏感性分析研究在项目寿命周期内,当项目中某个不确定因素(如产量、产品价格、固定成木、变动成本、项目寿命周期、固定资产投资、流动资金、汇率等)的变动对项目性能指标(如净现值、内部收益率等)的影响。通过敏感性分析,项目风险分析人员可以知道是否需要用其它方法做进一步的风险分析。如果敏感性分析表明,项目不确定因素即使发生很大的变动,项目性能指标也不会发生很大的变化,那么就没有必要进行费时、费力、代价高昂的概率分析。根据项目不确定因素每次变动的数目,可分为单因素敏感性分析和多因素敏感性分析。 [2] 不确定型风险估计 如果对项目风险发生的状态、每个状态发生的概率一无所知,可以采用不确定型风险估计的方法进行风险估计。不确定型风险估计有以下几种原则: (1)小中取大原则。又叫悲观原则,该原则先在各方案的损益值中找出最小的,然后在各方案最小损益值中找出最大者对应的方案。 (2)大中取小原则。又叫乐观原则,此法先在各方案的损益值中找出最大的,然后在各最大损益值中找出最大者对应的方案。应用乐观原则要冒较大风险,应十分慎重,一般只有在没有损失或损失不大时才可采用。 (3)遗憾原则。又叫最小后悔值原则,这是一种折衷原则。 (4)最大数学期望原则。该方法首先计算出各方案的所有后果的数学期望,然后挑出其中的最大者。 [3] 随机型风险估计 随机型风险估计即概率分析,它是对不确定因素发生变动的可能性及其对投资项目经济效益的影响进行评价的方法。其基木原理是:假设不确定因素是服从某种概率分布的随机变量,因而项目经济效益作为不确定因素的函数必然也 是随机变量。通过研究和分析这些不确定因素的变化规律及其与项目经济效益的关系,可以全面了解投资方案的不确定性和风险。概率分析主要包括期望值分析、(均)方筹分析以及投资项目的经济效益达到某种要求的可能性分析。其一般程序是: (1)在平衡点分析和敏感性分析的基础上,确定一个或几个主要的不确定因素。 (2)估算不确定因素可能出现的概率或概率分布。 (3)计算投资项目经济效益的期望值、(均)方差以及进行期望值和均方差的综合分析。 (4)计算和分析项目经济效益达到某种要求的概率,通常是计算分析净现值小于零的概率或大于零的概率。 3、风险评价的常用方法 项目风险评价的方法一般分为定性和定量的两大类,下面分别介绍: (1)定性风险评价方法 最简单的定性风险评价方法是在项目的所有风险中找出后果最严重者,判断这最严重的后果是否低于项目评价基准。对上述方法加以改善,可以得到另一个方法,该法利用风险识别时加工过的信息和资料把那些引起大多数麻烦、必须特别注意的风险找出来,列在一个表中,然后对照风险评价标准,把未达到评价标准的从表中删除。在上面两种方法的基础上进一步完善,产生了主观评分法和层次分析法,这是两种最通用的定性风险评价方法。 1)主观评分法。主观评分法首先将项目主要的单个风险都列出来,并为侮一个风险赋予一个权值,例如从0 到 10之间的一个数。0代表没有风险,10代表风险最大。然后把各个风险的权值都加起来,再同风险评价标准进行比较。 主观评分法容易使用,其用途大小取决于填入表中数值的准确性。 2)层次分析法 层次分析法可以将无法量化的风险按照大小排出顺序,把它们彼此区别开来。层次分析法通常有两个步骤,先确定评价的目标,再明确方案评价的准则,然后把目标评价准则连同方案一起构造一个层次结构模型。在这个模型中目标方案和评价准则处于不同的层次,彼此之问有无关系用线段表示,评价准则可以分为多个层次。层次结构模型做出之后,评价者根据自己的知识、经验和判断,从一个准则层开始向下,逐步确定一各层因素相对于上一层各因素的重要性权数,然后经过计算,排出各方案的风险大小顺序。 (2)定量风险评价方法 定量风险评价方法主要有风险报酬法、决策树法、外推法、解析法、蒙特卡罗模拟法等。 1)风险报酬法。 风险报酬法又称调整标准贴现率法,这种方法除考虑资金的时间价值外,还认为资金具有风险价值,即投资者因在投资中冒风险的报酬。风险越大,风险报酬越大;风险越小,风险报酬越小,风险报酬的大小随投资项目的类型不同而变化。投资项目可根据对风险主观估计判断而进行粗略划分,如可以划分成无风险、低风险、中等风险、高风险四类。 在风险评价时,除采用标准的贴现率外还必须考虑风险的报酬问题,即考虑将各方案分为若干等级,不同的风险方案规定一个与之对应的风险贴现率。此时采用的标准贴现率应该是无风险贴现率和调整风险贴现率之和,以此为基准评价方案的可取性。此时项目的净现值(NPV)表示为 式中t为项目工期,tNCF为第t年度项目的净现金流量,I为考虑了资金