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财政学课后习题答案第二章财政与财政职能2. 市场失效的主要表现。
答：（1）市场低效，它是指现实市场中存在不符合完全竞争假定条件的方面，而由于这些方面的存在，使市场机制无法实现对资源的高效配置。
主要表现在竞争失灵或垄断、公共产品的供给方面、外部效应和信息不对称等方面。
（2）市无效，即市场配置资源的功能失效。
主要表现在偏好不合理、收入分配不公、宏观经济失调等方面。
3. 如何辨别公共产品与私人产品？并举例说明。
答：区分或辨别公共产品与私人产品的标准通常是受益的排他性或非排他性，消费的竞争性或非竞争性。
纯粹的私人产品具有排他性和竞争性，纯粹的公共产品具有非排他性和非竞争性。
公共产品的例子，只要从定义出发举例就可以。
比如国防、天气预报、普通公路等；私人产品的例子，私人产品的例子不胜枚举，只要是符合定义的就好了，比如苹果、梨子等。
4. 举例说明负外部效应及其主要治理方式。
答：负外部效应（外部成本），指产品或服务给所有者以外的其他人带来了损害，但受损者同样得不到应有的损失补偿。
负外部性的例子很多，比如污染、噪音等。
治理负外部性的主要方式有政府的管制、收费等，比如拿污染来说，可以征收排污税或者限制污水排放等。
7. 政府失效的原因。
答：政府失灵的主要原因有一下几点：（1）信息失灵。
一方面使政府在决策时难以制定出完全符合公众偏好的计划，另一方面即使政府可以获得决策所需要的所有信息，但是由于政府对其活动作用于私人经济可能产生的反应难以完全控制，无法对所有政府行为的结果进行准确的预测，从而导致决策结果最终难以达到预期。
（2）决策程序失灵。
即难以解决偏好显示和利益集团的问题。
（3）时滞的存在。
主要有认识时滞、决策时滞和执行与生效时滞。
（4）执行过程的低效。
因为政策制定者和执行者一般不是同一个政府机构，导致政策实施情况有时和最初的政策意图可能并不一致。
8. 财政的三大职能。
答：财政的三大职能为：政府的资源配置、收入分配、经济稳定与发展。
财政学第二章：政府制度和财政职能
第一节：公共产品与私人产品
一． 公共产品（公共物品）
(一) 定义：满足社会公共需求的物品。
(二) 特点：
1. 非竞争性：公共物品对某人的供给并不会减少对其他人的供给。
Eg：国防；电视广播。
2. 非排斥性：公共物品可以由任何消费者进行消费，无法被阻止消
费（无法阻止别人消费）Eg：国家防御；空气净化。
引起“免费搭车”（搭便车）现象：①不进行购买而消费某种物
品。②消费者只花很少的费用就享有某种物品。Eg：德国的高福
利政策（贫困人民只缴少部分的税收而享有高福利政策。
二． 私人产品（私人物品）
私人物品与公共物品相对，具有竞争性和排斥性
三． 混合物品（准公共物品）
(一) 定义：兼有公共物品和私人物品的特征的物品。
准公共物品：具有完全的非竞争性和完全的非排他性。
(二) 种类：
1. 非竞争性、排斥性；Eg：水电
2. 竞争性、非排斥性；Eg：公共牧场
3. 超过限度，非竞争性、非排斥性消失（被竞争性和排斥性取代）；
Eg：超负荷桥梁
4. 第二节：市场失灵和政府干预
一． 市场效率的含义
(一)帕累托效率(又称为帕累托最优状态)：不可能通过资源的重新配
置，达到使某个人的情况变好，而不使其他任何人境况变差的结果。
·资源实现最优配置的标准是实现帕累托效率
(二)帕累托改善：可以通过资源的重新配置，达到使某人的境况变好，
而不使其他认识人的境况变差的结果。
·帕累托效率意味着所有的帕累托改善都不可能。
二． 市场失灵
资源配置要达到帕累托最优状态，必须在完全的竞争市场下，应具备
一下条件：
经济主体是完全理性的；信息时完全的；市场是完全竞争的；经济主
体的行为不存在外部影响。——现实生活不存在完全竞争市场
(一)市场失灵的含义：由于市场机制不能充分发挥作用而导致的资源
配置缺乏效率或资源配置失当的情况。
(二)市场失灵的原因：
1.公共物品：
·非竞争性和非排斥性；
·消费者更偏好于搭便车行为，尽可能少的支付其消费公共物品的费
用，费用＜成本，导致市场产量低于最优产量。
3. 外部效应：(也称为外部性):经济主体的行为对其他人造成影响，
但却没有为此付出代价或得到收益。
·分类：外部经济(正的外部效应)和外部不经济(负的外部效应)
外部经济：经济主体从事经济活动时，不能够得到由此活动产生的
一切收益，而是将总收益的一部分外溢给了其他的人。
私人收益＜社会收益(私人受益+外部收益)
Eg:上游修水库，下游可收益。导致生产积极性下降。
外部不经济：经济主体不承担由于其经济活动所产生的全部成本，
私人成本会小于它的全部成本，而将这些成本的一部分转嫁给其他
人时，最优效率的配置也是不可能实现的。
Eg.造纸厂对河流产生污染(企业没有付出污染成本)。导致扩大生
产。
3.垄断：整个行业的市场完全处于一家厂商的控制之下，厂商的行
为直接决定产品的价格。
不完全竞争市场：垄断企业的产量会低于社会的最优产量，定价会
高于市场均衡价格，社会福利受到损害。
·垄断的种类：资源垄断、政府创造垄断、自然垄断。
自然垄断：（过去）指由于资源条件的分布集中而无法竞争或不适宜
竞争所形成的垄断（自然、技术、市场等）；(现在)指一个企业能以
低于两个或更多的企业的成本为整个市场供给一种物品或者劳务，
如果相关产量范围存在规模经济时自然垄断就产生了。
·自然垄断的特点：规模收益递增、平均成本递减；独家经营胜过
多家竞争。Eg：供水、供电、管道煤气、下水道、有线电话；自然
垄断行业存在竞争失当。
4. 信息不对称：交易双方掌握的信息量不一样。Eg:A二手车买卖(卖
方掌握信息多)、医疗商业保险(买方信息量多)
·道德风险：协议一方利用信息不对称，通过改变自己的行为损害对
方的利益。Eg:交完汽车保险后不好好开车。
·向选择：质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场的现象。Eg：
买二手车；保险公司增加保费后保费收入下降。
5. 市场功能缺失：即便市场有效运行，也仍然无法产生合意的结果
的经济现象。
·类型：
※ 经济波动；宏观经济稳定：充分就业、稳定物价、国际收支平衡。
宏观经济的周期性动：市场经济缺少协调社会总供求平衡的机
制；产生失业、通货膨胀等经济现象。
※ 分配不平衡
市场经济本身无法自动实现分配公平。
公平与效率
※ 个人偏好不合理
优质品：消者的评价效用＜实际效用的产品和服务
Eg:基础教育、高雅艺术。
结果：市场供给往往不足。
劣质品：（反之）Eg:烟、酒
结果：市场供给往往过量。
三． 政府对市场的干预、管制
(一)针对垄断
法律手段限制垄断和反对不正当竞争；
对垄断行业进行公共管制（格管制：政府规定价格或收益率eg：电
信产业定价）；
建立公共企业；
(二)针对外部性
1. 税收、补贴
税收：负外部性的企业
补贴：正外部性的企业
2. 合并相关企业，使外部性“内部化”
3. 明晰受益权和受损权
4. 制定标准eg:排污标准
(三) 针对公共物品
政府承担公共物品的提供职责
(四) 针对信息不对称
1. 政府对商品说明、质量标准、广告等做出法律规定
2. 为消费者提供信息服务：eg:由政府提供资格认证
(五) 针对市场功能缺失
1. 针对经济波动：政府的稳定政策
2. 针对分配不公平：对分配规定进行修改，对市场分配结果进行调
整
3. 针对个人偏好不合理
(1)优值品
国家采取低价提供或免费提供的政策；采取强制性消费措施eg:社会
保险，不管愿不愿意都必须消费
(2)劣值品
征收高额税收；采取一定的管制措施。
第三节．财政职能
