XXX农村信用合作联社案防工作办法

银行案防工作措施方案3篇Bank case prevention measures汇报人：JinTai College银行案防工作措施方案3篇前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。

通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。

本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。

便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。

本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：银行案防工作措施方案范文2、篇章2：银行案防工作措施方案范文3、篇章3：银行案防工作措施方案范文篇章1:银行案防工作措施方案范文两节临近，工商银行xxx学院支行围绕十个风险点排查、员工行为动态管理、内控监管等工作开展，认真的总结分析，在查摆问题的基础上，五项措施切实抓好抓实案件防范工作。

一是学习好“三个办法”从防范案件和操作风险、保障业务安全运行的高度出发，高度重视操作风险的防范工作，不断提高员工的风险意识和风险控制能力，促进和推动网点业务核算质量和管理水平的不断提高。

二是积极开展争创“双零”活动，采取有力措施，加强电子银行、柜员权限卡、印章、客户经理的管理，加大对屡查屡犯问题的处罚力度，尽量减少重复差错的发生，强化核算质量管理和风险控制，提高核算质量。

三是“查摆问题、原因分析、落实整改”做到防患未然。

防范案件分析的主要内容就是抓好内防，增强外防的教育防控力度，切实提高员工对问题认识的深度，使问题彻底得以解决，防患于未然。

四是抓思想教育，从学习入手，结合工作实际增强对十个风险点的学习，使每一名员工真正把风险点的防控工作落到实处。

五是进一步明确领导干部对员工行为动态管理工作的责任，严格行级领导案防工作职责和屡职，进一步建全和完善员工行为动态管理机制，规范员工行为，努力解决排查工作流于形式的问题。

案件防控治理工作方案自查工作实施方案为进一步提升察右前旗蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据乌兰察布银监分局《乌兰察布银监分局办公室关于___银行业案件防控深化年活动实施方案___》（乌银监___发【___】77号）文件要求，特制定本方案。

一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，强化风险管控，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。

二、___领导为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控深化年工作领导小组，组成人员如下：组长：刘润副组长：杨旺成员：赵厚成赵俊安龙生辛慧安世宏郭红宾领导小组下设办公室，办公室设在我行风险内控部，案件防控治理工作___主任赵厚成，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。

三、自查方案（一）高管人员及关系人贷款排查专项清理工作责任部门。

综合业务部、风险内控部（牵头）负责整个工作的安排，每季度检查一次。

主要内容。

重点排查高管人员及关系人贷款管理制度建设情况；高管人员及关系人贷款程序及贷款手续是否合规，贷款申请资料及有关证明材料是否真实；是否存在自批自贷、超授权审批贷款问题；担保手续是否合法有效；是否存在对高管人员及关系人发放信用贷款（小额农贷除外）；以及担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的问题；是否存在高管人员及关系人借用、冒用他人名义贷款的问题；高管人员及其近亲属是否存在多头贷款、一户多人贷款、化整为零贷款问题；高管人员及关系人贷款用途是否真实；是否用贷款从事股本权益性投资；是否存在将贷款资金转借他人从事___活动行为；高管人员是否存在授意信贷员或审批人向其本人及其近亲属发放不符合借款人条件的贷款；是否存在违规简化贷款手续、违反审批程序、超比例“垒大户”贷款问题；高管人员及关系人贷款是否存在通过以贷收息、借新还旧、违规展期等方式来掩饰贷款风险的问题；对已形成的不良贷款是否按期催收，并对风险贷款采取有效的资产保全措施，是否落实清收责任人和责任追究制度；“三自一承诺”专项行动中发现问题的整改落实情况。

银行信贷部案防工作总结四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠打好基础。

1、加强业务风险验证。

加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理，认真落实验证制度，不断加强监督验证，严格遵循“谁检查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一个风险事件，确保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。

对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。

同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减减少错误，提高业务运营水平。

2、提高部门负责人的管理绩效。

支行要求部门经理和业务授权人员牢固树立“对地方负责”的意识，切实承担过程控制和现场管理责任，扎实做好业务运营的基础管理工作，有效消除潜在风险，确保各部门安全业务客观、准确、真实发生。

同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。

将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通采取突击检查、滚动检查等形式，防止案件发生。

3、加强员工的风险防范意识教育。

支行要求分管行长和部门负责人定期教育引导员工在日常工作中增强风险防范意识，在业务流程中不放松，将风险防范意识贯穿于业务运营的各个环节，防止触犯“五禁”违法经营红线，结合经营风险案件，教育员工树立案件防范意识和自我保护意识意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。

通过这种广泛、深入、持继续教育学习，唤起员工思想共鸣，自觉远离非法经营和经济犯罪。

馆陶县联社2012年度案件防控工作目标责任状馆陶县农村信用合作联社馆陶联社案件防控工作目标责任状为进一步加强内控管理，切实做好我县农村信用社2012年案件防控工作，提高案件防控水平，确保全年安全经营无案件，促进全市农村信用社稳健发展，特签订本责任状。

一、责任目标在责任年度内，各社在管辖范围内要以开展“合规执行年”为抓手，继续按照“打造平安年”的目标和要求，切实抓好案件防控工作，加强内部控制，全面提升案件综合防控能力，防范“贪污、挪用、诈骗、盗窃”等案件以及重大违规违纪事件的发生，防范赌博、涉毒和治安灾害等责任事故的发生，确保农村信用社资金、财产安全和职工人身安全，确保年度发案数为零。

二、责任范围各网点负责人是案件防控工作的第一责任人，对所辖案件防控工作的安排、部署、落实和执行负总责；领导及其它成员根据分工，对职责范围内的案件防控工作负主要责任。

三、责任内容1、依法合规经营各项金融业务，严格执行省联社各项规章制度，不得默许或指令下属违规经营或违规使用、占用信用社资金，不得违规拆借、挪用信用社资金。

2、建立、健全信用社资金安全管理责任制，并考核资金安全管理责任制落实情况。

3、按照省联社规定建立相应的案防组织机构，按照内部控制和岗位制约的要求配备岗位人员,实行案件防控目标责任制。

4、积极开展“合规执行年”活动，打造流程银行，创建合规文化，积极构建全面风险管理机制和内部控制综合评价机制及相应的内控制度体系，夯实案防工作基础，建立案防工作长效机制。

5、加强全员案件防控教育培训工作，不断提高员工案件防控意识和技能, 筑牢案件防控思想防线。

6、认真组织班子成员落实各项履职检查，加大监督检查力度，及时发现问题，消除隐患，保持案件防控和追究问责的高压态势。

7、严格落实高管人员定期交流、重要岗位人员轮换、强制休假、亲属回避等制度；按照员工日常行为排查月报告制度组织排查，对重点人员建立监控档案，实行动态管理。

8、组织落实上级及有关部门对案件防控工作的部署和提出的整改意见。

信用社（银行）责任追究暂行办法第一章总则第一条为促使我社所有网点和工作人员依法依规依章依纪（以下简称依规）进行业务经营和监督管理，正确履行职责，预防和减少案件事故，提高金融服务和管理核算水平，根据《ZZ县农村信用联社章程》、银监会《商业银行操作风险管理指南》和省联社《案防管理暂行规定》及综合行政、人事劳资、财务结算、信贷存款、科技电脑、内控保卫等规章制度的有关规定，制定本办法。

第二条本实施办法所称违规，是指工作人员在业务经营和监督管理中，由于故意或过失，不履行或不正确履行工作职责，违反有关法律、法规（党纪）和规章制度及操作规程的规定（以下统称违规），造成一定危害后果（发生事故、案件、工作差错、经济损失、风险隐患等，以下统称风险）依照本办法应受到追究的行为。

第三条本办法适用于本社所有员工（含固定工、临时工、内退人员，不含离退休人员）。

业务联络员违规追责另行规定。

第四条追究违规行为责任，应坚持下列原则。

（一）实事求是，客观公正、有错必究、依规追究的原则。

（二）责任自负的原则。

（三）过错与处分相适应的原则。

（四）教育与处分相结合的原则。

（五）行政处理处罚与经济处罚（赔偿）相结合的原则。

第二章追究种类第五条责任追究种类：（一）经济处罚：包括收缴违规（非法）所得、扣减或停发津贴、奖金；处以罚款或赔偿相应经济损失。

（二）行政处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看（含1年和2年两档）、开除等7档。

（三）其他处理包括：责令检讨；通报批评；按员工业务行为规范积分管理办法扣减相应分数；取消评先评优资格(荣誉称号)；解聘行政或专业技术职务；下岗待聘；限期调出本单位；解除劳动合同（含辞退、除名）。

（四）是中共党员的，按党的纪律处分条例进行相应追究。

（五）触犯刑法的，依法移送司法机关处理。

受司法机关处理的原则上不得免除本办法规定应受的处理处罚。

第六条追究违规责任，根据违规行为发生的原因、性质、程度、后果及责任人认错态度，单独或合并使用责任追究种类。

银行案防工作管理办法（xxx版，x年）第一章总则第一条为加强案防工作，防范案件发生，维护我行安全稳健运行，根据银监会《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》、《银行业金融机构案件防控统计制度（试行）》和《银行业金融机构案防工作评估办法》相关规定及有关案防文件要求，特制定本办法。

第二条我行案防工作的总体目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化各部门及各分支机构负责制和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

第三条本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

第四条本办法所称案防，是指为了预防案件发生、化解案件风险，按照监管部门法规文件规定和本行实际进行的案防管理体系建设、案防合规文化培育、制度及质量控制、人员培训与员工行为管理、监督与检查、案件（风险）信息报送与登记、案件处置与问责、案防情况统计、案防评估与考核等一系列工作。

第五条案防工作遵循以下原则：（一）主管负责制原则。

总行及各分支机构案防工作实行“一把手”负责制，各单位负责人为本单位案防工作的第一责任人，第一责任人应有效组织落实本单位案防职责和开展案防工作。

案防工作纳入各单位的年度绩效考核。

（二）主动原则。

各单位应主动履行案防工作职责，主动进行案防形势分析和案件风险排查，及时发现各项经营活动中的风险隐患，积极采取必要措施防范化解风险和完善相应的制度流程，加强员工行为管理和合规文化宣导，主动纠正违法违规行为，避免案件发生。

（三）联动原则。

案防是全行各部门各机构的职责，也是全行员工的责任。

各单位要加强内外部单位间、部门机构间、上下级之间、员工之间的互动，建立有效沟通协调和监督机制。

2024年信用社案防工作总结一、综述____年信用社案防工作是信用社业务工作的重要组成部分，也是保障信用社安全和信任的基础。

本文将总结____年信用社案防工作的主要举措和效果，并对接下来的工作提出建设性的意见。

二、工作举措____年信用社案防工作主要围绕以下几个方面展开：1. 加强内部控制信用社通过建立健全的内部控制制度，加强对各项业务的管理和监督，有效减少案件发生的可能性。

在____年，我们着重加强对涉及风险较高的业务环节的内控，比如贷款审批、追讨欠款等。

2. 完善防护体系为了防止信用社系统遭受黑客攻击和数据泄露，我们在____年加强了防护体系的建设。

通过升级和更新系统的安全更新补丁，强化网站和数据库的安全性，确保信用社系统的稳定运行。

3. 提高员工素质员工是信用社案防工作的重要一环，他们的素质直接关系到案防工作的成效。

在____年，我们通过定期组织培训和知识普及活动，提高员工对案防知识和技能的掌握程度。

同时，加大对员工行为的监督和检查力度，促使员工养成遵纪守法、规范操作的良好习惯。

4. 加强与相关部门的合作信用社案防工作需要与公安、法院、检察院等相关部门紧密合作，形成合力。

在____年，我们加强了与相关部门的沟通与合作，建立了信息共享机制，实现了案件信息的快速传递和处置，提高了案防工作的效率和准确性。

5. 建立风险评估体系信用社案防工作需要对各种风险进行评估，及时发现和应对风险隐患。

____年，我们建立了一套科学、全面的风险评估体系，对信用社可能遭受的各类风险进行了评估和排查，制定了相应的风险应对措施。

三、工作效果经过____年的努力，信用社案防工作取得了显著的效果：1. 案件发生率下降通过加强内部控制和员工培训，信用社案件发生率呈现下降趋势。

各项防控措施的落地实施，使得信用社的安全风险得到有效管控，案件发生的可能性大大降低。

2. 系统安全稳定通过完善防护体系和更新系统安全补丁，信用社系统的安全性得到了提高。

案防工作计划案防工作计划为了确保案防工作的顺利进行，需要制定详细的工作计划。

以下是一个700字篇幅的案防工作计划示例：一、目标和背景案防工作的目标是确保在组织中预防、检测和打击各类犯罪行为，保障组织的合法权益和员工的人身安全。

由于案防工作的重要性，我们将制定一个全面的工作计划，以保证案防工作的可行性和有效性。

二、工作内容1. 建立案防责任制度：制定案防工作责任制度，明确各层级和部门的责任分工，确保案防工作全员参与。

2. 开展案防宣传教育：组织案防宣传教育活动，提高员工的案防意识和防范能力。

3. 完善案防体系：建立健全的案防体系，包括制定案防政策、流程和规范文件，并进行定期的修订和更新。

4. 加强安全技术保障：引入先进的安全技术设备，如视频监控、门禁系统等，提升案防工作的科技含量和效果。

5. 建立举报机制：建立匿名举报渠道，鼓励员工主动举报可疑行为，加大对举报者的保护力度。

6. 加强案防培训：定期组织案防培训，提高员工的风险认知和安全意识。

7. 加强合作与沟通：与相关部门和外部合作伙伴建立良好的沟通渠道和合作机制，共同打击犯罪行为。

三、时间安排1. xxx年x月：完成案防责任制度的制定和发布。

2. xxx年x月：开展案防宣传教育活动，提高员工的案防意识。

3. xxx年x月：完成案防体系的建立和完善，包括政策、流程和规范文件的制定。

4. xxx年x月：引入先进的安全技术设备，并进行运维和维护。

5. xxx年x月：建立匿名举报渠道，并加强对举报者的保护。

6. xxx年x月：组织案防培训，提高员工的风险认知和安全意识。

7. xxx年x月：建立与相关部门和外部合作伙伴的沟通渠道和合作机制。

四、资金预算1. 案防责任制度制定和发布：xxxx元。

2. 案防宣传教育活动：xxxx元。

3. 案防体系建立和完善：xxxx元。

4. 安全技术设备引入和运维维护：xxxx元。

5. 匿名举报渠道建立和保护：xxxx元。

6. 案防培训组织：xxxx元。

农村信用社纪检监察案防教育培训课件为了切实加强信用社防案控险工作，根据省、市行业主管部门的案防工作要求和本县案防工作三年长效机制指导意见，对所辖员工进行案防教育专题培训。

下面讲讲农村信用社自行社脱构以来，员工违纪查处情况，剖析员工发案原因，以及案件问责相关规定，并结合相关案例与大家共同探讨在日常业务工作中怎样控案防案，如何有效预防农村信用社案件发生。

一、员工违纪查处1、广北县农村信用社自行社脱钩行社脱钩后，员工违纪受到查处并行政处分的79人次。

这些被处理的人员有直接责任人，也有相关责任人。

2、受到行政处分79人次中，其中有3名被司法部门追究刑事责任并开除公职，现还有1名批捕在逃。

有5名因犯罪情节较轻，没有造成信用社损失被县人民捡察院不予追究刑事责任，1名被县人民法院判缓刑。

同时，有11名信用站代办员因收存不入帐，发放冒名贷款构成挪用资金罪被追究刑责任。

最多的被判了7年。

二、员工所犯错误发案原因：任何社会问题的产生、发展，都有其深刻的社会经济、政治、历史、思想文化等方面的原因。

那么农村信用社发生经济案件的原因也是多方面的，但深究这些发案原因不外乎主观和客观两个方面的原因。

（一）主观原因一是世界观扭曲，道德行为失范。

世界观是支配人一切思想和行动的“总开关”，作为代表国家和人民行使金融管理权的金融部门，干部、职工其自身的世界观正确与否、道德是否高尚、决定着对权力的作用方向和有关权力制约的有效程度。

那些走向犯罪的员工，他们之所以走向犯罪，关键就在于“总开关”失灵、道德行为失范。

他们的世界观，道德观仅仅停留在体验自身幸福和痛苦的经验上，导致他们的价值评价和价值判断体系建立在个人的利益上，以此为出发点，他们也就不可能摆正自身所处的位臵；不可能清醒地认识权力的本质内涵，不可能清醒地认识代表国家和人民行使金融管理职能的崇高性和严肃性，或即使主观上有所认识，但在客观判断和实际行动中也无法达到统一。

从而想方设法逃避监督制约，把个人的私利凌驾于党和人民的利益上，把手中的权力变为个人谋私的手段和工具。

农村信用联社开展案件专项治理经验做法(精选多篇)正文第一篇：农村信用联社开展案件专项治理经验做法农村信用联社今年以来开展案件专项治理取得了卓有成效,他们的主在做法是:一、所做的主要工作㈠领导重视，制定方案1、成立了领导小组。

一是于xx年元月17日以长信联发[xx]6号文件成立了以联社主任赵运锴为组长，联社副主任、监事长为副组长，业务、稽核、人事等相关科室负责人为成员的内控内管检查领导小组。

二是成立了以联社主任赵运锴为组长，监事长黄玉为副组长，邓宏芳等人为成员的案件专项治理工作领导小组。

2、制定了工作实施方案。

一是以长信联发[xx]53号文件制定了案件专项治理工作实施方案。

《方案》中明确了指导思想、工作目标、工作内容、工作措施，特别是对工作内容中的检查环节按岗位、业务种类进行了详细的规定。

二是为了遏制案件的发生，促进依法合规经营，以长信联发[xx]40号文件制定了“三无”（无五类案件、无经济案件和重大责任事故、无违规违纪案件）活动规划，对“三无”活动的内容及标准作了详细的规定，并提出了奖惩办法。

三是以长信联办［xx］9号文件印发了《关于进一步做好案件专项治理工作的通知》，要求各信用社逐项开展自查整改，查找根源，总结经验教训，并形成了书面报告，上报到县联社。

3、提高案件专项治理工作重要性的认识。

一是认真贯彻落实了案件防范专项治理工作会议精神。

联社主任赵运锴同志全面传达了省、市、县关于案件专项治理工作座谈会会议精神，并根据信用社实际情况，全面部署了案件专项治理工作。

二是层层签订了案件防范责任书。

为了预防案件差错事故的发生，保障信用社人、财、物的安全和业务经营的稳健发展，针对全县信用社和联社各职能部门的岗位职责，起草并层层签订了案件防范责任书，将业务、财务会计、计算机和安全保卫的操作风险，以及员工的道德风险等管理内容，全部纳入了案防工作要求和责任追究的范围。

由“一把手”负责，层层签订并落实，共签订案件防范责任书221份。