应知应会考试试卷（高管部分）
一、单项选择（每题2分，共30分）
1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项
条件？（ D ）
A. 不得低于25%
B. 不得低于10%
C. 不得超过50%
D. 不得超过75%
2.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上
的，应事先经中国人民银行批准？（ C ）
A. 5%
B. 8%
C. 10%
D. 15%
3.在下列哪种情况下，国务院银行业监督管理机构可以对
商业银行实施接管？（ C ）
A. 严重违法经营
B. 重大违约行为
C. 可能发生信用危机
D. 擅自开办新业务
4.银行业金融机构从事非套期保值类衍生产品交易，其标
准法下市场风险资本不得超过银行业金融机构核心资本
的（ A ）。
A.3%
B.2%
C.3.5%
D.4%
5.《银行业监督管理法》规定的银监会监管的范围是
（ B ）。
A. 银行间同业拆借市场、银行间债券市场
B. 银行业金融机构及其业务活动
C. 非法设立银行业金融机构
D. 非法从事银行业金融机构业务活动
6.确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共
同责任。各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的（C）
A. 责任人
B. 主要责任人
C. 第一责任人
D.相关责任人
7.市、县级金融资金安全管理领导小组联席会议，至少
（ A ）召开一次。会议应重点研究、分析邮政金融资金安全管理方面存在的隐患、问题，研究制定并落实相关隐患整改责任与措施。
A. 一个月
B. 一季度
C. 半年
D. 一年
8.下列属于二类和代理网点金融自助机具邮政储蓄银行安
全管理责任的是（A）
A. 入网资质审查、运维监控
B. ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养
和管理
C. 落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度，
及时整改隐患
D. ATM装、取钞过程的安全防范
9.一类网点发生贪污挪用储蓄资金案件，由（）负责组
织对案件进行调查处理；发生（）案件，由邮政企业
与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理。（C）
A. 邮政储蓄银行、贪污、挪用储蓄资金
B. 邮政企业、贪污、挪用储蓄资金
C. 邮政储蓄银行、盗窃、抢劫
D. 邮政企业、盗窃、抢劫
10.根据《河南银行业合规建设责任管理暂行办法》，在自
查阶段，对银行业金融机构自查发现的违法违规问题，
河南银监局依据有关规定实行（ D ）政策。
A.从严处理
B.从轻处理
C.不处理
D.区别对待
11.企业和银行安全检查部门因处理发生争议的，（D）
A.上级邮政企业级邮储银行协商处理
B.上级邮政金融资金安全管理领导小组裁决
C.协商解决
D.同级邮政金融资金安全领导小组裁决
12.安全检查人员在实施检查时，必须出示（）统一制作的有
效检查证件和身份证，邮政企业对一类网点和点钞室、金库内进行检查时，应有邮政储蓄银行人员陪同。邮政储蓄银行在对二类和代办储蓄网点检查时，应有邮政企业人员陪同。
其中对进入金库和对运钞过程中的运钞车进行安全检查时，必须出示（）统一制作的检查证。（B）
A. 省级以上邮政企业或银行、省级以上邮政企业或银行
B. 省级以上邮政企业或银行、集团公司
C. 集团公司、集团公司
D. 集团公司、省级以上邮政企业或银行
13.( A )不得担任授信审查委员会的成员。
A. 行长
B. 主管信贷的副行长
C. 信贷业务部门主管
D. 都可以
14.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督
管理（B）和风险预警机制。
A. 评估体系
B. 评级体系
C. 审查体系
D. 评价体系
15.目前，我国境内居民个人购汇政策，实行年度总额管理，年
度总额为每人每年等值（B）美元。
A、1万 B 、5万 C、5000 D、2万
二、多项选择（每题2分，共60分）
1.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？（ABD）
A. 商业银行发放贷款应以担保为主
B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定
C．商业银行对关系人不能发放贷款
D．商业银行可以发放短期，中期和长期贷款
2.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的
资金？（ABC）
A．交足存款准备金 B．留足备付金
C．归还中国人民银行到期贷款
D．留足当月到期的偿债资金
3.商业银行发放贷款必须做一以哪些选项所述内容？（BC）
A．借款人必须提供担保
B．必须订立书面借款合同
C．必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D．期限不能超过10年
4.下列几种情况会造成印鉴需要变更：（ ABCD ）
A．因名称变更等原因需变更公章、财务专用章的
B．因法定代表人或单位负责人变更等原因需变更个人名章的C．客户变更预留印鉴中的授权代理人签章的
D．因印鉴磨损等原因需要更换公章、财务专用章或个人名章的
5.银行业监督管理的目标是（AC ）
A. 促进银行业的合法、稳健运行
B. 保证被监管对象经营的效益性
C. 维护公众对银行业的信心
D. 保护存款人和其他客户的合法权益
6.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应遵循（ACDF ）
的原则。
A. 依法
B. 协调
C. 公开
D. 公正
E. 磋商
F. 效率
7.国务院银行业监督管理机构依照法律规定的条件和程序，审
