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第五章风险与风险管理第五节风险管理技术与方法本节主要考点头脑风暴法（★）德尔菲法（★★）失效模式影响和危害度分析法（FMECA）（★）流程图分析法（Flow Charts Analysis）（★）马尔科夫分析法（Markov Analysis）（★）风险评估系图法（★★）情景分析法（★★）敏感性分析法（★★）事件树分析法（ETA）（★）决策树法（★★）统计推论法（★★）风险管理的技术与方法很多，既有定性分析，也有定量分析，这取决于不同风险识别技术和方法的特点。
风险管理的技术与方法同样也可以在企业战略分析中使用。
一、头脑风暴法（★）头脑风暴法出自“头脑风暴”一词。
所谓头脑风暴（Brain-storming）最早是精神病理学上的用语，指精神病患者的精神错乱状态而言的，如今转为无限制的自由联想和讨论，其目的在于产生新观念或激发创新设想。
在群体决策中，由于群体成员心理相互作用影响，易屈于权威或大多数人意见，形成所谓的“群体思维”。
群体思维削弱了群体的批判精神和创造力，损害了决策的质量。
为了保证群体决策的创造性，提高决策质量，管理上发展了一系列改善群体决策的方法，头脑风暴法是较为典型的一个。
头脑风暴法又可分为直接头脑风暴法（通常简称“头脑风暴法”）和质疑头脑风暴法（也称反头脑风暴法）。
前者是在专家群体决策，尽可能激发创造性，产生尽可能多的设想的方法，后者则是对前者提出的设想、方案逐一质疑，分析其现实可行性的方法。
将头脑风暴法应用于风险识别时，要集中有关专家召开专题会议，主持者以明确的方式向所有参与者阐明与风险有关的问题，说明会议的规则，尽力创造融洽轻松的会议气氛。
主持者一般不发表意见，以免影响会议的自由气氛，由专家们“自由”提出尽可能多的方案。
之后由风险管理小组对集体讨论后识别的所有风险进行复核，并且认定核心风险。
（一）适用范围适用于充分发挥专家意见，在风险识别阶段进行定性分析。
（二）主要优点与局限性1.主要优点：（1）激发了想象力，有助于发现新的风险和全新的解决方案；（2）让主要的利益相关者参与其中，有助于进行全面沟通；（3）速度较快并易于开展。
风险管理的技术与方法风险管理，听起来有点高大上，其实就像我们过日子一样平常。
咱就说这出门吧，你要是不看天气预报，没准儿就被淋成落汤鸡，这就是没管理好天气这个风险。
风险管理的技术和方法呢，就像是我们生活中的小窍门，能让我们少栽跟头。
就拿投资来说吧。
投资就像是在大海里捕鱼，你撒下网，满心期待能捞上大鱼，可这海里啥情况都有，有暗流，还有可能遇到暴风雨。
那风险管理在这儿就起大作用了。
一种方法就是分散投资，别把所有的鸡蛋都放在一个篮子里呀。
你要是只在一处捕鱼，万一那片海域鱼突然少了或者被别人先捞光了，你不就亏大了？可要是你在好几个海域都撒网，这个没鱼了，其他地方还有可能丰收呢。
这就好比你不能只种一种庄稼，玉米、小麦、水稻都种点儿，哪样收成不好，还有其他的能补上。
再说说企业经营。
企业就像一艘大船，在商海里航行。
市场的变化、竞争对手就像是海上的风浪和暗礁。
风险识别这个技术就很关键。
你得知道哪里可能有暗礁，什么时候会起风浪。
这就像船长得熟悉航线一样。
有的企业啊，看到同行推出个新产品，火得不行，就着急忙慌地跟着做。
结果呢，没搞清楚自己的优势和劣势，市场已经饱和了，产品做出来也没人买。
这就是没做好风险识别，盲目跟风。
风险评估也很重要。
这就好比你要去一个陌生的地方旅行，你得先了解那儿的安全情况。
如果那个地方治安不太好，抢劫的事儿经常发生，那你就得把这个风险评估为比较高的等级。
在企业里呢，新开发一个项目，得看看这个项目可能会遇到哪些问题，是资金不足的风险大，还是技术难题解决不了的风险大？就像你装修房子，是担心装修队偷工减料的风险大，还是怕买的材料质量不好的风险大？把这些风险都好好评估一下，心里就有底了。
还有风险应对的方法。
要是风险已经来了，像暴风雨已经打到船头了，怎么办？这时候就有不同的应对策略。
一种是规避风险，就像遇到台风了，船长赶紧找个避风港躲起来。
企业发现某个项目风险实在太大，根本搞不定，那就干脆放弃这个项目，别硬着头皮上。
风险管理技术与方法随着社会的不断进步和发展，各行各业都面临着越来越多的风险。
无论是企业经营还是个人生活，都需要进行风险管理，以保障自身的利益和安全。
在现代社会，风险管理技术和方法的应用变得越来越重要，本文将从风险管理的概念、风险管理技术和方法的分类、以及其在不同领域中的应用等方面进行探讨。
首先，我们来了解一下风险管理的概念。
风险是指不确定的事件发生可能会对目标的实现产生负面影响的可能性。
风险管理是指对潜在风险进行分析、评估和控制的一系列过程，以实现目标的稳定和可持续发展。
风险管理的目标是在保障安全的前提下，最大限度地提高利益的获取。
因此，我们需要借助风险管理技术和方法来达到这一目标。
风险管理技术和方法可以分为定性分析和定量分析两大类。
定性分析是基于专业知识和经验的主观判断，通过对潜在风险进行评估，确定其可能的发生性和影响程度。
这种方法适用于初期阶段，当数据不足或不可靠时，可以依靠专家意见和判断进行风险评估。
而定量分析则是基于数据和统计分析的客观方法，通过对相关数据进行收集、分析和建模，从而得出风险的可能性和影响程度的具体数值。
这种方法适用于大量可用数据的情况下，可以通过数学模型和统计方法进行风险分析。
在不同领域中，风险管理技术和方法的应用也有所不同。
在金融领域，风险管理是非常重要的一项任务。
金融机构面临着市场风险、信用风险、操作风险等各种类型的风险，需要采取相应的技术和方法来进行管理。
其中，风险模型的建立和风险指标的设定是重要的技术手段之一，可以帮助金融机构及时发现和控制风险。
另外，在信息安全领域，风险管理也非常重要。
随着信息技术的不断发展，网络安全问题成为了一个全球性的难题。
信息安全风险管理通过对系统和网络进行安全评估，建立安全策略和控制机制，保护敏感信息的安全。
而在项目管理领域，风险管理也是项目成功的关键。
项目经理需要识别和评估项目中的风险，制定相应的风险应对措施，以确保项目按时、按质、按量完成。
附录风险管理常用技术方法简介一、风险坐标图风险坐标图是把风险发生可能性的高低、风险发生后对目标的影响程度，作为两个维度绘制在同一个平面上（即绘制成直角坐标系）。
对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度的评估有定性、定量等方法。
定性方法是直接用文字描述风险发生可能性的高低、风险对目标的影响程度，如“极低”、“低”、“中等”、“高”、“极高”等。
定量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际意义的数量描述，如对风险发生可能性的高低用概率来表示，对目标影响程度用损失金额来表示。
下表列出某公司对风险发生可能性的定性、定量评估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。
下表列出某公司关于风险发生后对目标影响程度的定性、定量评估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。
对风险发生可能性的高低和风险对目标影响程度进行定性或定量评估后，依据评估结果绘制风险坐标图。
如：某公司对9项风险进行了定性评估，风险①发生的可能性为“低”，风险发生后对目标的影响程度为“极低”；……；风险⑨发生的可能性为“极低”，对目标的影响程度为“高”，则绘制风险坐标图如下：可能性极高高中等低极低如某公司对7项风险进行定量评估，其中：风险①发生的可能性为83%，发生后对企业造成的损失为2100万元；风险②发生的可能性为40%，发生后对企业造成的损失为3800万元；…….；而风险⑦发生的可能性在55%到62%之间，发生后对企业造成的损失在7500万元到9100万元之间，在风险坐标图上用一个区域来表示，则绘制风险坐标图如下：绘制风险坐标图的目的在于对多项风险进行直观的比较，从而确定各风险管理的优先顺序和策略。
如：某公司绘制了如下风险坐标图，并将该图划分为A 、B 、C 三个区域，公司决定承担A 区域中的各项风险且不再增加控制措施；严格控制B 区域中的各项风险且专门补充制定各项控制措施；确保规避和转移C 区域中的各项风险且优先安排实施各项防范措施。
管理风险的方法与技巧风险是我们在生活和工作中无法回避的存在，但通过有效的管理方法和技巧，我们可以降低风险对我们的影响。
本文将介绍一些常用的管理风险的方法与技巧，帮助读者更好地预防和应对各种风险。
一、风险识别与评估1. 制定风险管理计划在面临风险时，首先要制定一个明确的风险管理计划。
这包括明确风险管理的目标、范围、流程和责任分工，以及确定资源和工具的需求。
2. 识别潜在风险通过对项目、业务或环境进行全面的分析，识别潜在的风险因素。
这包括内部和外部因素，如市场变化、政策变动、技术发展等。
与团队成员进行沟通和头脑风暴，以确保覆盖所有可能的风险。
3. 评估风险概率和影响程度对每个潜在风险进行评估，确定其发生概率和对组织或项目的影响程度。
可以使用概率矩阵和影响矩阵，将风险按照其优先级进行排序。
4. 定量和定性分析使用定量和定性分析方法对风险进行更深入的评估。
定量分析利用数据和统计方法对风险进行量化，而定性分析则用专家意见和经验来评估风险。
5. 确定关键风险鉴于资源的有限性，将重点放在那些对项目或业务成功具有最大影响的关键风险上。
这些风险需要特别关注，并为其制定专门的风险应对措施。
二、风险控制与应对1. 风险规避针对高风险的事件，可以选择规避的策略，即通过改变决策或行动来避免风险的发生。
例如，如果一家公司发现市场需求下降，可以选择推迟新产品的发布以规避风险。
2. 风险转移有时，风险可以通过转移给他人或通过购买保险来减轻自身的负担。
例如，企业可以将某些风险委托给供应商或外包服务商，或购买商业保险以应对潜在的风险。
3. 风险减轻通过实施措施来减少风险发生的可能性或减轻其影响。
例如，一个项目组可以制定备用计划，以应对可能出现的技术故障。
4. 风险接受对于一些低风险或无法避免的风险，组织或个人可能选择接受风险。
然而，在接受风险之前，仍需要开展预案和应对策略。
5. 风险监控和调整风险管理不是一次性的工作，而是一个持续的过程。
20个技术风险的测评与管理方法1. 风险识别- 方法：使用风险识别工具和技术，如SWOT分析、故障树分析、危险和可操作性研究等。
- 步骤：1. 收集与项目相关的各种信息。
2. 分析这些信息，识别潜在的技术风险。
3. 编制风险清单，对风险进行分类和评估。
2. 风险评估- 方法：使用定性、定量或半定量评估方法，如蒙特卡洛模拟、故障模式和影响分析（FMEA）、损害模式和影响分析（MOA）等。
- 步骤：1. 对识别出的风险进行详细分析，确定其可能性和影响。
2. 根据可能性和影响，对风险进行排序。
3. 确定风险的优先级，制定相应的应对策略。
3. 风险分类- 方法：根据风险的来源、性质、影响范围等因素，对风险进行分类。
- 步骤：1. 确定分类标准。
2. 根据标准，将风险分为不同的类别，如技术风险、市场风险、管理风险等。
4. 风险应对策略- 方法：根据风险的性质和优先级，制定相应的应对策略，如风险规避、风险减轻、风险转移、风险接受等。
- 步骤：1. 确定应对策略。
2. 制定具体的应对措施。
3. 实施应对措施，监控风险的变化。
5. 风险监测与报告- 方法：使用风险监测工具和技术，如关键风险指标（KRI）、风险矩阵等。
- 步骤：1. 确定监测指标。
2. 定期收集和分析数据，评估风险的变化。
3. 编制风险报告，向管理层汇报风险状况。
6. 风险沟通- 方法：建立有效的沟通机制，确保风险信息能够在组织内部及时传递。
- 步骤：1. 确定沟通对象和沟通频率。
2. 制定沟通计划，确保信息传递的及时性和准确性。
7. 风险管理培训与教育- 方法：通过培训和教育，提高组织成员的风险管理意识和能力。
- 步骤：1. 确定培训内容，包括风险识别、评估、应对等方面的知识。
2. 制定培训计划，确保培训的有效性。
8. 风险管理流程优化- 方法：定期对风险管理流程进行评估和改进，以提高其效率和效果。
- 步骤：1. 评估现有风险管理流程的优点和不足。
企业风险管理的工具和技术在今天的市场经济中，面临着诸多的风险，比如经济风险、市场风险、竞争风险等，这些风险都会对企业的生存和发展带来很大的影响。
因此，企业需要采取有效的风险管理措施来降低风险对企业的影响。
本文将介绍企业风险管理的工具和技术。
一、风险评估与监控风险评估和监控是企业风险管理的核心。
对企业进行全面的风险评估和监控，可以帮助企业了解自己的风险状况，及时发现和应对风险。
风险评估是指通过情景模拟、统计分析等方法，对企业的风险进行辨别、分析和评价。
评估结果将指导企业采取哪些措施来降低风险。
风险监控是指定期对企业进行风险的跟踪和管控。
企业可以通过数据分析等方式，及时发现风险的预警信号，采取及时的措施来防范风险。
二、内控管理企业内部控制指企业在运营过程中，采取的一系列组织管理、制度、过程等方式，保证企业的财务报告真实可靠，并且真正达到治理效果。
内部控制是整个企业风险管理的重要环节。
企业可以通过制定内部控制政策，建立监控机制等方式来减少内部风险与失误。
三、先进的技术措施近年来，科技的发展对企业风险管理提供了很大的帮助。
企业可以利用一系列先进技术措施对风险进行管控。
比如，使用防火墙、加密技术等方式管理网络安全风险；使用视频监控、感应器等技术来监测物理环境风险；使用精细化管理和数据分析等方法来监测行业竞争风险等。
四、保险机制保险是企业风险管理中的重要手段。
企业可以购买财产险、责任险、人身伤害险等各类保险来保障企业的财产安全、人员安全等。
企业应结合自己的实际情况，采取适当的保险保障措施，避免风险造成不必要的损失。
五、人员培训人员是企业中最重要的资产。
因此，企业需要对员工进行风险管理和应对措施的培训，提高员工的风险意识和应变能力。
企业可以制定培训计划，组织内部或外部的培训，定期进行考核等方式来提高员工的风险意识和风险能力。
总之，企业需要采取一系列有效的工具和技术来进行风险管理，从而减少风险造成的影响。
这些手段不仅有利于企业规避风险、提高竞争力和增加企业价值，还有助于企业长期发展。
风险管理的三种方法风险是现代社会中无处不在的因素，无论是个人、组织还是国家，都需要采取有效的风险管理措施来应对可能发生的不确定性和危险。
在风险管理领域，有许多不同的方法和技术可供选择。
本文将介绍三种常见的风险管理方法，它们分别是风险避免、风险转移和风险控制。
1. 风险避免风险避免是一种通过避免潜在风险源或采取预防措施来减少和消除风险的方法。
这种方法的核心思想是在风险出现之前，通过识别潜在风险并采取相应行动来避免风险。
首先，进行风险识别是风险避免的基础。
通过分析当前环境、过往经验和外部因素，确定可能存在的各种风险。
然后，根据识别出的风险，制定相应的预防计划和措施。
例如，在建筑工程领域，可采取加强安全培训、使用安全设备和确保施工符合相关标准等方法来避免施工事故。
2. 风险转移风险转移是一种将风险从一个实体转移到另一个实体的方法。
通过购买保险、签订合同或与他人共享风险，可以将潜在的经济和法律责任转移到其他相关方。
第一种方式是购买保险。
个人或组织可以购买多种类型的保险，如健康保险、财产保险和责任保险等，来分散和转移风险。
第二种方式是签订合同。
在商业交易和合作中，相关方可以通过明确合同条款和责任分配来转移风险。
例如，供应商与客户之间的合同可以明确产品质量和维修责任，以减少供应商的法律和经济风险。
第三种方式是与他人共享风险。
在某些情况下，个人或组织可以与其他相关方共同承担风险，以减轻单方面的压力。
例如，在共同投资项目中，合作伙伴可以共同分担项目风险和责任。
3. 风险控制风险控制是一种通过监控、评估和实施风险管理措施来控制风险的方法。
通过对潜在风险进行全面的管控和管理，可以最大程度地降低风险对个人、组织或国家的影响。
首先，风险监控是风险控制的基础。
建立有效的监测机制，及时发现风险的变化和演变，以便采取相应的控制措施。
其次，风险评估是风险控制的核心。
通过客观评估潜在风险的可能性和影响程度，确定风险优先级，并采取相应的应对策略。
综合风险管理技术路线与风险识别方法在当今复杂多变的商业环境中，风险管理对于企业的发展至关重要。
有效的综合风险管理技术路线和风险识别方法能够帮助企业预测潜在风险，降低损失，并推动企业持续发展。
本文将探讨综合风险管理的技术路线以及有效的风险识别方法。
一、综合风险管理技术路线综合风险管理技术路线包括风险识别、评估、控制和监控等阶段，通过系统性的方法帮助企业建立完善的风险管理体系。
1. 风险识别阶段风险识别是综合风险管理的第一步，对企业来说至关重要。
通过环境扫描、风险分析等方法，企业可以识别出与其业务相关的各种内外部风险，包括市场风险、经济风险、技术风险等。
同时，还需要考虑不确定性因素对风险的影响，确保识别的风险具备全面性和准确性。
2. 风险评估阶段在风险识别的基础上，企业需要对各项风险进行评估。
评估方法包括定性与定量分析，通过综合考虑概率、影响程度等因素，对风险进行综合评估，以确定其优先级和影响范围。
评估结果将为后续的风险控制和监控提供依据。
3. 风险控制阶段风险控制是综合风险管理的核心环节，目的在于通过采取措施来减少风险的发生概率或者降低风险的损失程度。
风险控制方法可以包括制定有效的内部控制制度、建立风险管理团队、进行培训与教育等。
在实施风险控制策略的同时，还需要建立有效的监控机制以及修订风险管理策略，确保持续有效地控制风险。
4. 风险监控阶段风险监控是综合风险管理的补充阶段，通过设立风险指标、制定风险报表等方式，及时获取和分析风险信息，以便及时调整和改进风险管理策略。
监控方法可以包括定期风险评估、不断改进风险管理流程等。
通过风险监控，企业可以更好地把握风险的动态，及时应对风险变化。
二、风险识别方法为了准确识别风险，企业可以借助多种方法和工具。
以下是常用的风险识别方法之一。
1. SWOT分析法SWOT分析法是一种常用的风险识别方法，通过评估企业的优势、劣势、机会和威胁，确定关键风险和挑战。
在进行SWOT分析时，企业可以结合内外部环境因素，准确识别与业务相关的风险。
风险管理技术与方法头脑风暴法头脑风暴法出自“头脑风暴”一词。
所谓头脑风暴(Brain-storming))最早是精神病理学上的用语，指精神病患者的精神错乱状态而言的，如今转为无限制的自由联想和讨论，其目的在于产生新观念或激发创新设想。
在群体决策中，由于群体成员心理相互作用影响，易屈于权威或大多数人意见，形成所谓的“群体思维”。
群体思维削弱了群体的批判精神和创造力，损害了决策的质量。
为了保证群体决策的创造性，提高决策质量，管理上发展了一系列改善群体决策的方法，头脑风暴法是较为典型的一个。
头脑风暴法又可分为直接头脑风暴法(通常简称“头脑风暴法”)和质疑头脑风暴法(也称反头脑风暴法)。
前者是专家群体决策，尽可能激发创造性，产生尽可能多的设想的方法，后者则是对前者提出的设想、方案逐一质疑，分析其现实可行性的方法。
将头脑风暴法应用于风险识别时，要集中有关专家召开专题会议，主持者以明确的方式向所有参与者阐明与风险有关的问题，说明会议的规则，尽力创造融洽轻松的会议气氛。
主持者一般不发表意见，以免影响会议的自由气氛，由专家们“自由”提出尽可能多的方案。
之后由风险管理小组对集体讨论后识别的所有风险进行复核，并且认定核心风险。
(一)适用范围适用于充分发挥专家意见，在风险识别阶段进行定性分析。
(二)主要优点与局限性1.主要优点：(1)激发了想象力，有助于发现新的风险和全新的解决方案;(2)让主要的利益相关者参与其中，有助于进行全面沟通;(3)速度较快并易于开展。
2.局限性：(1)参与者可能缺乏必要的技术及知识，无法提出有效的意见;(2)由于头脑风暴法相对松散，因此较难保证过程的全面性;(3)可能会出现特殊的小组情况，导致某些有重要观点的人保持沉默而其他成员成为讨论的主角;(4)实施成本较高，要求参与者有较好的素质，这些因素是否满足会影响头脑风暴法实施的效果。
德尔菲法德尔菲法，又称专家意见法，是采用背对背的通信方式征询专家小组成员的预测意见，经过几次反复征询和反馈，专家小组成员的意见逐步趋于集中，最后获得具有很高准确率的集体判断结果。
德尔菲法采用匿名发表意见的方式，即专家之间不得互相讨论，不发生横向联系，只能与调查人员发生联系。
它是一种应对复杂任务难题的管理技术。
(一)实施范围适用于专家一致性意见基础上，在风险识别阶段进行定性分析。
(二)主要优点和缺点1.主要优点：(1)由于观点是匿名的，因此更有可能表达出那些不受欢迎的看法;(2)所有观点有相同的权重，避免重要人物占主导地位的问题;(3)专家不必一起聚集在某个地方，比较方便实施;(4)这种方法具有广泛的代表性。
2.缺点：过程比较复杂，花费时间较长。
失效模式影响和危害度分析法FMECA(FailureModeEffectsandCriticalityAnalysis)，即失效模式影响及危害度分析法。
引起系统整体故障、零部件所发生的故障和系统之间存在一定的因果关系。
FMECA正是从这种关系出发，通过对系统各部件的每一种可能潜在的故障模式进行分析，找出引发故障的原因，确定故障发生后对系统功能、使用性能、人员安全及维修等的影响，并根据影响的严重程度和故障的出现的概率的综合效应，对每种潜在的故障进行分类，找出关键问题所在，提出可能采取的预防和纠正措施(如针对设计、工艺或维修等活动提出相应的改进措施)，从而提高系统(或产品)的可靠性。
(一)适用范围适用于对失效模式、影响及危害进行定性或定量分析，还可以对其他风险识别方法提供数据支持。
(二)主要优点和局限性1.主要优点：(1)广泛适用于人力、设备和系统失效模式，以及硬件，软件和程序;(2)识别组件失效模式及其原因和对系统的影响，同时用可读性较强的形式表现出来;(3)通过在设计初期发现问题，从而避免了开支较大的设备改造;(4)识别单点失效模式以及对冗余或安全系统的需要。
2.局限性：(1)只能识别单个失效模式，无法同时识别多个失效模式;(2)除非得到充分控制并集中充分精力，否则研究工作既耗时且开支较大。
流程图分析法流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险，找出导致风险发生的因素，分析风险产生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不利影响。
流程图是指使用一些标准符号代表某些类型的动作，直观地描述一个工作过程的具体步骤。
流程图法将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标示出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。
在企业风险识别过程中，运用流程图绘制企业的经营管理业务流程，可以将与企业各种活动有影响的关键点清晰地表现出来，结合企业中这些关键点的实际情况和相关历史资料，就能够明确企业的风险状况。
(一)适用范围通过业务流程图方法，对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析。
(二)主要优点和局限性1.主要优点：(1)清晰明了，易于操作，且组织规模越大，流程越复杂，流程图分析法就越能体现出优越性;(2)通过业务流程分析，可以更好地发现风险点，从而为防范风险提供支持。
2.局限性：该方法的使用效果依赖于专业人员的水平。
马尔可夫分析法马尔可夫分析法，又称为马尔可夫转移矩阵法，是指在马尔可夫过程的假设前提下，通过分析随机变量的现时变化情况来预测这些变量未来变化情况的一种预测方法。
马尔可夫是俄国数学家，他在20世纪初发现：一个系统的某些因素在转移中，第n次结果只受第n-1次结果的影响，即只与当前所处状态有关，与以前状态无关。
比如：研究一个商店的累计销售额，如果现在时刻的累计销售额已知，则未来某一时刻的累计销售额与现在时刻以前的任一时刻的累计销售额都无关。
在马尔可夫分析中，引入状态转移这个概念。
所谓状态是指客观事物可能出现或存在的状态;状态转移是指客观事物由一种状态转移到另一种状态的概率。
如果系统未来的状况仅取决于其现在的状况，那么就可以使用马尔科夫分析。
马尔科夫分析法是一种定量分析技术，可以是不连续的(利用状态间变化的概率)或者连续的(利用各状态的变化率)。
(一)适用范围适用于对复杂系统中不确定性事件及其状态改变的定量分析。
(二)主要优点和局限性1.主要优点：能够计算出具有维修能力和多重降级状态的系统的概率。
2.局限性：(1)无论是故障还是维修，都假设状态变化的概率是固定的;(2)所有事项在统计上具有独立性，因此未来的状态独立于一切过去的状态，除非两个状态紧密相接;(3)需要了解状态变化的各种概率;(4)有关矩阵运算的知识比较复杂，非专业人士很难看懂。
风险评估系图法用以评估风险影响的常见的定性方法是制作风险评估系图。
风险评估系图识别某一风险是否会对企业产生重大影响，并将此结论与风险发生的可能性联系起来，为确定企业风险的优先次序提供框架。
横坐标反映风险发生的可能性，纵坐标反映风险发生后产生的影响程度。
(一)适用范围适用于对风险初步的定性分析。
(二)实施步骤根据企业实际绘制风险评估系图。
与影响较小且发生的可能性较低的风险相比，具有重大影响且发生的可能性较高的风险更加亟待关注。
然后分析每种风险的重大程度及影响。
(三)主要优点和局限性1.主要优点：风险评估系图法作为一种简单的定性分析方法，直观明了。
2.局限性：如需要进一步探求风险原因，则显得过于简单，缺乏有效的经验证明和数据支持。
情景分析法情景分析法又称前景描述法，是假定某种现象或某种趋势将持续到未来的前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法。
通常用来对预测对象的未来发展作出种种设想或预计，是一种直观的预测方法。
情景分析可用来预计威胁和机遇可能发生的方式，以及如何将威胁和机遇用于各类长期及短期风险。
在周期较短及数据充分的情况下，可以从现有情景中推断出可能出现的情景。
对于周期较长或数据不充分的情况，情景分析的有效性更依赖于合乎情理的想象力。
在识别和分析那些反映诸如最佳情景、最差情景及期望情景的多种情景时，可用来识别在特定环境下可能发生的事件并分析潜在的后果及每种情景的可能性。
如果积极后果和消极后果的分布存在比较大的差异，情景分析就会有很大用途。
情景分析需要分析的变化可能包括：1.外部情况的变化(例如技术变化);2.不久将要做出的决定，而这些决定可能会产生各种不同的后果;3.利益相关者的需求以及需求可能的变化方式;4.宏观环境的变化(如监管及人口统计等);5.有些变化是必然的，而有些是不确定的。
有时，某种变化可能归因于另一个风险带来的结果。
例如，气候变化的风险正在造成与食物链有关的消费需求发生变化，这样会改变哪些食品的出口会盈利，以及哪些食品可能在当地生产更经济。
局部及宏观因素或趋势可以按重要性和不确定性进行列举并排序。
应特别关注那些最重要、最不确定的因素。
可以绘制出关键因素或趋势的图形，以显示那些情景可以进行开发的区域。
(一)适用范围通过模拟不确定性情景，对企业面临的风险进行定性和定量分析。
(二)主要优点和局限性1.主要优点：对于未来变化不大的情况能够给出比较精确的模拟结果。
2.局限性：(1)在存在较大不确定性的情况下，有些情景可能不够现实;(2)在运用情景分析时，主要的难点涉及数据的有效性以及分析师和决策者开发现实情境的能力，这些难点对结果的分析具有修正作用;(3)如果将情景分析作为一种决策工具，其危险在于所用情景可能缺乏充分的基础，数据可能具有随机性，同时可能无法发现那些不切实际的结果。
敏感性分析法敏感性分析是针对潜在的风险性，研究项目的各种不确定因素变化至一定幅度时，计算其主要经济指标变化率及敏感程度的一种方法。
敏感性分析是在确定性分析的基础上，进一步分析不确定性因素对项目最终效果指标的影响及影响程度。
敏感性因素一般可选择主要参数(如销售收入、经营成本、生产能力、初始投资、寿命期、建设期、达产期等)进行分析。
若某参数的小幅度变化能导致效果指标的较大变化，则称此参数为敏感性因素，反之则称其为非敏感性因素。
该分析从改变可能影响分析结果的不同因素的数值入手，估计结果对这些变量的变动的敏感程度。
敏感性分析可以寻找出影响最大、最敏感的主要变量因素，进一步分析、预测或估算其影响程度，找出产生不确定性的根源，采取相应有效措施;通过计算主要变量因素的变化引起项目评价指标变动的范围，使决策者全面了解项目方案可能出现的效益变动情况，以减少和避免不利因素的影响;通过可能出现的最有利与最不利的效益变动范围的分析，为决策者预测可能出现的风险程度，并对原方案采取某些控制措施或寻找可替代方案，为最后确定可行方案提供可靠的决策依据。
敏感性分析最常用的显示方式是龙卷风图。
龙卷风图有助于比较具有较高不确定性的变量与相对稳定的变量之间的相对重要程度。
它因其显示形式像龙卷风一样而得名。
