资本保证金存款协议

中国保监会上海监管局关于印发《2005年整顿和规范上海保险市场秩序工作方案》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保监会上海监管局关于印发《2005年整顿和规范上海保险市场秩序工作方案》的通知各保险公司、保险中介机构：现将《2005年整顿和规范上海保险市场秩序工作方案》印发给你们，请根据要求，结合公司实际，积极主动做好自查自纠工作，并按规定要求将自查自纠结果报送我局。

为做好今年的整顿规范工作，各保险公司要成立相应的领导机构或工作机构，加强领导和协调，确保整顿规范工作落实到实处。

附件1、2005年整顿和规范上海保险市场秩序工作方案2、上海市保险中介机构自查表二○○五年六月二十二日附件1：2005年整顿和规范上海保险市场秩序工作方案中国保监会《关于开展2005年整顿和规范保险市场秩序工作的通知》（保监发[2005]42号）要求，结合上海保险市场实际，特制订2005年上海保险市场整顿规范工作方案。

一、指导思想认真贯彻中国保监会《关于开展2005年整顿和规范保险市场秩序工作的通知》精神，紧紧抓住事关人民群众切身利益和保险业持续快速协调健康发展中存在的突出问题，坚持标本兼治、着力治本的方针，深入开展理赔难、欺诈误导等专项治理活动，狠抓财务真实性等问题，采取切实有效措施，积极推进诚信建设和内控制度建设。

二、组织领导为切实加强2005年上海保险市场整顿规范工作，成立上海保监局整顿规范上海保险市场秩序工作领导小组及办公室。

领导小组组长：孙国栋领导小组成员：马学平、邓雄汉、张兴办公室主任：张兴（兼）办公室成员：陈东祁、李峰、吴清华、王文璇领导小组负责整顿规范工作方案的制订，并组织实施和协调指导。

2023年中级银行从业资格之中级银行管理练习题(一)及答案单选题（共30题）1、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。

A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 B2、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（）。

A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 D3、银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（）天。

A.14B.7C.30D.90【答案】 C4、下列属于商业银行非利息收入的是（）。

A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 A5、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（）。

A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 B6、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（）利率执行结息、计息。

A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 B7、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（）经济资本。

A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 D8、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（）。

A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 C9、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（）。

A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 A10、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。

A.15％B.20％C.30％D.50％【答案】 B11、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。

保险公估机构办事指南目录一、保险公估法人机构设立--------------------------2二、法人机构领取工商营业执照之日起20个工作日内需完成的重要事项----------------------------------------11 （一）报告领取营业执照（二）缴存保证金或投保职业责任保险（三）公告开业三、报表报送工作----------------------------------14四、每年需完成的重要事项--------------------------17 （一）每年3月31日前报送本机构上一年度外部审计报告（二）每年4月30日前清缴上一年度监管费并预缴当年监管费（三）每年报送续保职业责任保险或续存保证金情况（四）报送季度分析报告五、分支机构设立及开业报告------------------------21六、变更董事长（执行董事）和高级管理人员----------29七、报告事项--------------------------------------36八、申请延续许可证有效期--------------------------41九、动用保证金------------------------------------46十、法人机构解散----------------------------------49 十一、报送文件注意事项（必读）--------------------551一、保险公估法人机构设立申请设立保险公估公司，应当仔细阅读•保险公估机构监管规定‣（保监会令[2009]7号）第二章“市场准入”第一节“机构设立”的相关内容，具备第八条规定的法定条件，并向北京保监局提交以下申请材料（提交一式两份）。

同时通过中国保监会保险中介监管信息系统-保险专业中介机构设立申请子系统（）进行网上申报相关材料。

（一）设立申请书可参考如下格式拟写：关于设立**保险公估有限公司的请示中国保监会并北京保监局：为（出资设立保险公估公司的原因、背景、动机等），、和（列明股东）拟出资人民币万元设立保险公估有限公司，待保险监管部门批准后办理工商登记等相关手续。

银行专户专用存款帐户是存款人因特定用途需要开立的帐户。

下列资金存款人可以申请开立专用存款帐户：一、基本建设的资金；二、更新改造的资金；三、特定用途，需要专户管理的资金。

存款人申请开立专用存款帐户，除必须提供开立基本存款帐户的市工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本和中国人民银行市分行帐户管理卡外，应向开户银行出具下列证明文件之一：一、经有权部门批准项的文件；二、国家有关文件的规定。

存款人申请开立专用存款账户，应向中国人民银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（同一证明文件只能开立一个专用存款账户） 1. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金，应出具主管部门批文。

2. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明。

3. 粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文。

6. 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。

7. 金融机构存放同业资金，应出具其证明。

8. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。

9. 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。

10. 其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

11.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门证券投资业务的许可证。

3.公司开设专户需要什么材料开立一般存款账户需提供的文件：1.借款合同或借款借据；2.基本存款账户的存款人同意其附属非独立核算单位开户的证明。

3.营业执照正副本；4.组织机构代码证正副本；5.国税、地税登记证；6.开户许可证；7.法人身份证；8.经办人身份证；9.单位公章、法人章、财务专用章。

10.如需代办，需法人授权书和委托书。

期货公司自有资金使用指引第一章总则第一条为依法加强对期货公司的监督管理，对期货公司自有资金使用进行指导，根据《期货交易管理条例》等行政法规的规定，制定本指引。

第二条本指引所称期货公司自有资金是指期货公司自身拥有的货币资金，不包括客户保证金及代理结算保证金。

第三条期货公司应在确保经营安全性、流动性的前提下使用自有资金。

期货公司使用自有资金应确保其风险监管指标持续符合标准。

第四条中国证监会及其派出机构依法对期货公司自有资金的使用进行监督管理。

第二章自有资金使用途径第五条期货公司以银行存款形态存放的自有资金，需随时满足自身流动性需求。

第六条期货公司的自有资金以银行存款形态存放的，可以根据自身需要以定期存款、协议存款等方式存放。

第七条期货公司的自有资金不得以定期存单形式存放，不得设置质权。

第八条期货公司可以自有资金申购新股，用于申购新股的资金不得超过净资本的70%。

第九条期货公司申购新股或证券投资基金的资金在冻结期间应通过“存出保证金—认购新股占用款”核算。

在计算净资本时按照5%的比例计算资产调整值，调减净资本。

第十条期货公司在满足规定限额的最低结算准备金要求和结算要求的前提下可购买依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、股票、证券投资基金等金融资产。

期货公司除购买本条所列金融资产外，不得擅自购买其他金融资产。

第十一条期货公司购买第十条所述金融资产的公允价值不得超过公司净资本的70%。

第十二条期货公司购买国债、投资级公司债等固定收益类产品的公允价值合计不得超过公司净资本的30%。

第十三条期货公司购买证券投资基金需为公募契约型基金，购买基金的公允价值不得超过公司净资本的20%。

第十四条期货公司购买股票等权益类证券的公允价值合计不得超过公司净资本的10%；购买单支股票的数量不得超过其已发行股份的5%。

第十五条期货公司的存款、购买交易性金融资产须以自身名义开户储存或购买，否则，在计算净资本时全额扣除。

编号：战略合作协议甲方：负责人：地址：乙方：负责人：地址：鉴于：1）甲方作为一家担保公司，一直致力于为各类型电子交易平台提供优质的金融服务方案，并在业界建立了一定的竞争优势；2）乙方作为一家依法合规设立并以企业法人名义有效存续的P2P网络贷款服务平台，通过各种方式为经平台认可的投资者和借款人之间提供合法的借贷信息展示、借贷需求匹配、投资充值与借\还款等环节的组织与处理等各类信息中介服务与增值服务；3）乙方愿意通过与乙方的合作，顺应和满足日益显现的监管趋势，进一步提升P2P网贷服务平台的信息透明度、社会公信力，不断提高平台服务能力和服务水平，获取差异化的竞争优势；甲方和乙方经友好协商，同意充分发挥各自专长，实施全面金融服务合作，并就双方合作事宜达成以下协议。

第一条业务合作关系的建立及基础甲乙双方负责业务合作关系的建立、业务推动、业务督导。

甲方与乙方的具体的业务合作包含乙方所辖分支机构，甲乙双方建立甲方经营范围内的担保业务合作关系。

第二条保证金账号的开立及约定一、甲方同意在乙方或乙方指定的一家分支机构开立保证金存款账户，甲方根据在乙方的每一笔担保业务，在向乙方出具书面放款通知之前，按不低于担保额度%存入保证金，乙方对甲方该笔保证金按固定期限存入（如以现金担保或固定资产担保，则无需再存入保证金）。

如甲方保证金额不足上述比例时，甲方应按乙方要求及时补存，对于甲方不补存的，乙方可以拒绝发放贷款；如甲方保证金余额超出上述比例时，对超出资金的部份，甲方可支取使用；若甲方保证金余额小于或等于双方协商确定的比例时，未经乙方的同意，甲方不能动用保证金账户资金。

二、当借款人不能按期履行债务（债务范围以《借款合同》有关约定为准），发生甲方的代偿责任时，甲方同意将保证金账户内资金作为乙方实现债权（包括本金及利息）的担保。

第三条担保责任金额和担保责任余额的约定甲方为乙方对单个客户提供的担保责任金额和担保的责任余额按照财政部相关规定执行。

G01填报说明(12.3)(总11页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、农村资金互助社、贷款公司、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、邮政储蓄银行和金融资产管理公司。

4．报送口径、频度及时间：境内分支机构汇总数据（月报）为月后7日、法人汇总数据（季报）为季后13日、合并报表数据（季报）为季后40日。

月报遇“劳动节”顺延一天、“国庆节”顺延三天。

5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。

6．数据单位：万元。

7．四舍五入要求：金额保留两位小数。

8．填报币种：本表分别按人民币、外币折人民币、本外币合计人民币填报，除权益类项目外，银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。

根据财政部金融企业会计制度的有关规定，权益类项目按历史汇率折合为人民币，不同时期汇率之间形成的差额，按相应规定进行会计处理。

美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。

第三部分：具体说明本表中金融机构包括政策性银行、商业银行、合作信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构等银行业金融机构，以及证券公司、基金公司、保险公司、期货公司等。

保函协议书（共4篇）第1篇：保函协议书合同编号：甲方（保函申请人）：住所：法定代表人（负责人）：传真：乙方：住所：负责人：传真：邮政编码：电话：邮政编码：电话：甲方因参加需要（相关合同/文件名称及编号为），申请乙方为其出具保函。

乙方经审查，同时出具保函，双方根据国家有关法律法规和规章的规定，经协商一致，达成如下协议：第一条乙方为甲方出具为受益人、保证期间为、币种为金额（大写）为、保证方式为第二条甲方为乙方作出如下承诺：（一）向乙方提供真实的财务报表及所有开户银行名称、帐号、存款余额等资料；（二）接受乙方对有关项目资金使用情况和有关生产经营、财务活动的监督；（三）保函有效期间，甲方如要为他人债务提供担保，可能影响其对乙方偿债能力的，应当提前书面通知乙方并征得乙方同意；（四）保函有效期间，甲方发生名称、法定代表人（负责人）、住址、经营范围、注册资金变更等事项，应当及时通知乙方；（五）保函有效期间，甲方如发生承包、租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、分立、合资、申请停业整顿、申请解散、申请破产等足以影响保函担保项下债务清偿的情形，应当提前30日通知乙方，征得乙方同意，并按乙方要求落实保函项下债务的清偿及担保。

甲方违反以上任何一项承诺，乙方均可提前向甲方主张权利或采取其他措施。

第三条甲方向乙方提供下列担保，作为乙方出具上述保函的反担保（对选定的项在□内用“×”标示）：□乙方为质权人、为出质人。

出质人应与乙方签订《反担保（动产质押）合同》；□乙方为质权人、为出质人。

出质人应与乙方签订《反担保（权利质押）合同》；□乙方为抵押权人、为抵押人。

抵押人应与乙方签订《反担保（抵押）合同》；□乙方为受益人、为保证人。

保证人应向乙方出具《反担保函》。

□甲方于年月日前向乙方缴存币种为金额（大写）为的保证金，作为保函项下的专项支付资金。

自缴存之日起至乙方保证责任消灭之日止，甲方承诺不支用该存款，乙方有权拒绝从该保证金中支付与保函无关的款项。

保险公司偿付能力报告模板篇一：保险公司偿付能力报告编报规那么第2号投资资产保险公司偿付能力报告编报规那么第2号：投资资产引言1．本规那么标准保险公司的以下资产在偿付能力报告中的编报：（1）投资资产；（2）现金及流动性治理工具。

2．以下资产适用其他相关编报规那么：（1）保险公司在子公司、合营企业和联营企业中的权益，适用《保险公司偿付能力报告编报规那么第10号：子公司、合营企业和联营企业》；（2）证券回购业务产生的资产，适用《保险公司偿付能力报告编报规那么第5号：证券回购》；（3）投资连结保险独立账户中的各项投资资产，适用《保险公司偿付能力报告编报规那么第7号：投资连结保险》。

概念3．本规那么利用的以下术语，其概念为：（1）金融债，指保险公司寄存在金融机构的按期存款、协议存款、结构性存款、拥有的由金融机构发行的债券和对金融机构的其他债权，包括金融机构发行的可转换债券，但不包括保险公司对金融机构的应收保费、其他应收款等应收及预付款项。

（2）企业债券，指保险公司拥有的由非金融机构企业发行的债券，包 3括非金融机构企业发行的可转换债券。

（3）资产证券化产品，指保险公司持有的由金融机构发行的资产支持证券和住房抵押贷款证券。

（4）信托资产，指保险公司进行信托投资所产生的资产。

信托投资是保险公司基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按保险公司的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行治理或处分的行为。

（5）现金及流动性治理工具，指保险公司持有的现金和通常可用于现金治理的金融工具。

其中，现金包括库存现金和活期存款，流动性治理工具包括货币基金、短时间融资券、买入返售证券、央行单据、商业银行单据、大额可转让存单和拆出资金等。

投资资产的分类4．保险公司应当将投资资产按其性质分为政府债券、金融债、企业债券、资产证券化产品、信托资产、权益投资、贷款和其他投资资产。

其中：（1）金融债分为按期存款、协议存款、结构性存款、金融债券、次级债和其他金融债；（2）权益投资分为上市股票、证券投资基金和其他权益投资，但不包括保险公司对子公司、合营企业和联营企业的权益投资。