****银行高管人员反洗钱履职报告
ⅩⅩ年下半年，支行反洗钱工作紧紧围绕上级行及人行反洗钱工作要求及工作重点，认真学习、贯彻执行反洗钱相关法律法规和各项规章制度。在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定工作。在日常工作中，我行严格履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化各项业务的监督，切实打击洗钱活动，努力提高反洗钱工作水平。现就上半年反洗钱工作相关情况报告如下：
一、精心构建领导组织体系，认真贯彻反洗钱各项规定，全面展开反洗钱工作。
为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，支行成立了以行长为组长、主管行长为副组长、相关部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立了反洗钱工作办公室，指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作。在反洗钱岗位人员配备方面，设立内部协查岗一名、风险分类操作员两名，负责日常可疑交易和大额交易的报告工作。
二、健全完善反洗钱内控机制，为反洗钱工作提供制度保障。
通过组织学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，切实落实上级行内控制度的相关要求。结合我行实际情况，及时制订了《****支行人民币对公业务反洗钱操作规程》及《****支行人民币个人业务反洗钱操作规程》，进一步建立健全反洗钱各项制度。
支行定期召开反洗钱工作会议，积极配合上级行行开展的各项反洗钱工作。从网点一线发现、分析、报告大额及可疑支付交易，到领导审批报告，明确时间及责任，最大限度提高反洗钱效率。同时，将反洗钱履职情况纳入工作考核，按季度对反洗钱工作进行分析，奖惩结合，提高员工的反洗钱意识。通过切实加强内控制度的落实，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、认真贯彻落实反洗钱各项制度，加强合规与风险管理。
（一）严格执行客户身份识别等相关制度。今年以来，支行将客户身份识别摆在反洗钱工作中的重要地位，信息采集严谨，尽职调查充分，对反洗钱客户风险进行分类管理，对新开客户做好联网核查和资料审核，对存量客户做好信息维护工作。针对账户资料做好保存工作，每笔交易记录及时扫描并装订成册。
（二）及时进行反洗钱数据质量报送和信息系统报送。支行积极推进反洗钱业务集中处理工作，反洗钱专员每天认真进行大额交易和可疑交易的识别、报告及补录。对于反洗钱监控系统积压数据和错误数据及时进行补正。对确实涉嫌犯罪的，及时向公安机关报告。
四、加强反洗钱宣传及培训工作，不断提高员工反洗钱认识以及社会公众对反洗钱工作的理解。
在抓好日常工作的同时，支行着力构建反洗钱培训长效机制。指派专人负责反洗钱培训工作，定期开展反洗钱培训。着重学习了《反洗钱调查实用手册》《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规
定》、反洗钱操作方法、反洗钱案例、反洗钱新方法及技术等，切实掌握反洗钱各项知识，有效提高反洗钱技能。为全面推进反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，提高银行信誉，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，支行按照上级行要求开展了反洗钱活动月等活动，通过发放宣传折页、设立反洗钱咨询台、反洗钱宣传进社区等多种形式进行反洗钱知识宣传，使社会公众对反洗钱有了进一步认识，大大增强了社会公众反洗钱意识。
五、进一步加强反洗钱工作的建议：
（一）继续完善反洗钱内控机制，逐步建立一个完整的架构，设立奖惩制度，完善激励机制，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
（二）对于洗钱过程中最初的薄弱环节要进一步严打，加大技术投入，设立全面准确的身份核查大系统，信息平台进行共享，准确核实身份，认真进行身份识别以及尽职调查工作。
（三）继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。特别是针对基层行人员，推出反洗钱资格考试培训和辅导。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性。严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
**银行****支行
ⅩⅩ年01月13日
