金融资产管理股份有限公司股权投资业务管理办法

国家金融监督管理总局关于印发金融资产管理公司不良资产业务管理办法的通知文章属性•【制定机关】国家金融监督管理总局•【公布日期】2024.11.11•【文号】金规〔2024〕17号•【施行日期】2024.11.11•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文国家金融监督管理总局关于印发金融资产管理公司不良资产业务管理办法的通知金规〔2024〕17号各金融监管局，各金融资产管理公司：现将《金融资产管理公司不良资产业务管理办法》印发给你们，请遵照执行。

国家金融监督管理总局2024年11月11日金融资产管理公司不良资产业务管理办法第一章总则第一条为加强金融资产管理公司不良资产业务监管，防范和控制风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司。

第三条本办法所称不良资产业务，是指金融资产管理公司对不良资产进行收购、管理和处置的行为，包括：（一）收购处置业务。

金融资产管理公司按照有关法律法规，收购不良资产，并以所收购的不良资产价值变现为目的的经营活动。

（二）其他与不良资产相关业务。

金融资产管理公司按照有关法律法规，围绕本条第（一）项开展的其他业务。

第四条金融资产管理公司开展不良资产业务，应坚持以下原则。

（一）合规性原则。

开展不良资产业务应严格遵守国家相关法律法规和监管要求，严禁违法违规行为。

（二）审慎性原则。

开展不良资产业务应以有效的风险识别、监测和控制程序为前提，及时监测、预警和控制各类风险。

（三）公开性原则。

开展不良资产业务要公开、公平，及时充分披露相关信息，真实反映资产状况，严禁暗箱操作，防范道德风险。

（四）合理性原则。

开展不良资产业务应科学合理选择处置方式，提高效率，降低成本，优化资源配置，兼顾资产价值、经济价值和社会价值综合平衡。

第五条国家金融监督管理总局及其派出机构负责对金融资产管理公司及其分支机构不良资产业务进行监督管理。

中国银监会关于印发金融资产管理公司资本管理办法（试行）的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发金融资产管理公司资本管理办法（试行）的通知银监发〔2017〕56号各金融资产管理公司：现将金融资产管理公司资本管理办法（试行）印发给你们，请遵照执行。

2017年12月26日金融资产管理公司资本管理办法（试行）第一章总则第一条为加强金融资产管理公司（以下简称资产公司）资本监管，维护资产公司稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《金融资产管理公司条例》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于资产公司及其附属机构组成的集团。

本办法所称集团母公司是指资产公司总部及分支机构。

本办法所称附属机构是指由集团母公司直接或间接持股的、按照本办法第三章第一节规定应当纳入集团资本监管范围的机构，包括附属法人机构以及特殊目的实体等附属经济组织。

第三条集团及集团母公司应当确保持有的资本能够抵御所面临的风险，包括集团风险、个体风险和系统性风险。

第四条集团及集团母公司应当持续满足本办法规定的资本充足性监管要求和监管指标。

第五条本办法所称资本充足率，是指集团母公司持有的符合本办法规定的资本与风险加权资产之间的比率。

一级资本充足率，是指集团母公司持有的符合本办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率。

核心一级资本充足率，是指集团母公司持有的符合本办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率。

第六条本办法所称集团超额资本，是指集团持有的符合本办法规定的合格资本净额超出本办法规定的集团最低资本要求之上的部分。

第七条本办法所称资本净额，是指从集团母公司及附属机构持有的符合本办法规定的各级资本中对应扣除扣减项（调整项）后的资本余额。

财政部关于印发《金融资产管理公司资产处置管理办法(修订)》的通知(2008)文章属性•【制定机关】财政部•【公布日期】2008.07.09•【文号】财金[2008]85号•【施行日期】2008.07.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文财政部关于印发《金融资产管理公司资产处置管理办法(修订)》的通知（财金[2008]85号）中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司：为适应金融资产管理公司商业化转型的需要，规范过渡阶段资产处置行为，确保资产处置收益最大化，防范道德风险，现将《金融资产管理公司资产处置管理办法（修订）》印发给你们，请遵照执行。

附件：金融资产管理公司资产处置管理办法（修订）二○○八年七月九日附件：金融资产管理公司资产处置管理办法（修订）第一章总则第一条为规范金融资产管理公司（以下简称资产公司）资产处置管理工作程序和资产处置行为，确保资产处置收益最大化，防范处置风险，根据国家有关规定，制定本办法。

第二条本办法适用范围为经国务院批准成立的中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司。

中国建银投资有限责任公司和汇达资产托管有限责任公司比照本办法执行。

第三条本办法所称资产处置，是指资产公司按照有关法律、法规，综合运用经营范围内的手段和方法，以所收购的不良资产价值变现为目的的经营活动。

资产公司接受委托管理和处置的不良资产可参照本办法执行。

委托协议另有约定的，从其约定。

第四条资产公司资产处置应坚持效益优先、严控风险、竞争择优和公开、公平、公正的原则，按照有关法律、法规的规定进行。

第五条资产公司资产处置应遵循“评处分离、审处分离、集体审查、分级批准，上报备案”的原则和办法。

第二章处置审核机构第六条资产公司必须设置资产处置专门审核机构，负责对资产处置方案进行审查。

资产公司资产处置专门审核机构，由资产处置相关部门人员组成，对资产公司总裁负责。

金融资产管理公司投资业务风险管理办法第一条为有效地提升不良资产处置回收价值，提高资产处置效率，规范金融资产管理公司(以下简称“公司”)投资行为，严格防范和控制投资业务风险，制定本办法。

第二条本办法所称公司，是指经国务院批准成立的中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司和中国信达资产管理公司。

第三条本办法所称投资业务，是指公司以提升资产处置回收价值为目的，运用现金资本金对其管理的政策性和商业化收购不良贷款的抵债实物资产追加必要投资，最终实现现金回收的投资行为。

公司不得对接受委托代理处置的资产追加投资。

第四条本办法所称现金资本金，是指公司接收商业银行作为资本金划转的现金，作为资本金划转的固定资产和投资实体变现的现金，以及资本金投资增值产生的现金。

公司不得挪用政策性收购不良资产回收的现金进行投资。

第五条公司投资业务应遵循总量控制、规范运作、严格管理、控制风险、保值增值的原则。

公司应针对投资业务中的市场风险、操作风险等制定具体的管理办法和控制措施。

第六条公司投资项目必须符合以下条件:(一)投资具有完善产权、完善功能或处理瑕疵，从而提升资产处置回收价值的作用;(二)预计追加投资后的资产处置现金回收大于直接处置的现金回收和追加投资之和;(三)政策性收购不良资产的投资期限不得超过资产处置目标责任的最后期限，商业化收购不良资产的投资期限原则上不得超过3年。

第七条公司应对投资项目直接处置和追加投资后再予处置两种方式进行预测和比较分析。

预测直接处置回收现金以资产评估或价值分析为基础;预测追加投资收益应计算资金成本及时间价值。

第八条公司投资项目的现金回收首先归还投资额及其相应的资金成本，剩余部分计入资产处置回收现金。

第九条公司应设有投资业务审议决策机构。

投资项目无论金额大小，均应经审议决策机构审议决策。

审议决策机构由公司和相关部门负责人组成，按照“集体审议、稳健严谨、规范高效、科学决策”原则开展审议工作。

金融资产管理公司投资业务风险管理办法
【法规类别】银监会监管的其他金融机构
【发文字号】财金[2004]40号
【发布部门】财政部
【发布日期】2004.04.28
【实施日期】2004.04.28
【时效性】现行有效
【效力级别】部门规范性文件
金融资产管理公司投资业务风险管理办法
（财金[2004]40号2004年4月28日）
第一条为有效地提升不良资产处置回收价值，提高资产处置效率，规范金融资产管理公司(以下简称“公司”)投资行为，严格防范和控制投资业务风险，制定本办法。

第二条本办法所称公司，是指经国务院批准成立的中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司和中国信达资产管理公司。

第三条本办法所称投资业务，是指公司以提升资产处置回收价值为目的，运用现金资本
金对其管理的政策性和商业化收购不良贷款的抵债实物资产追加必要投资，最终实现现金回收的投资行为。

公司不得对接受委托代理处置的资产追加投资。

第四条本办法所称现金资本金，是指公司接收商业银行作为资本金划转的现金，作为资本金划转的固定资产和投资实体变现的现金，以及资本金投资增值产生的现金。

公司不得挪用政策性收购不良资产回收的现金进行投资。

金融资产管理公司投资业务风险管理办法第一条为有效地提升不良资产处置回收价值，提高资产处置效率，规范金融资产管理公司(以下简称“公司”)投资行为，严格防范和控制投资业务风险，制定本办法。

第二条本办法所称公司，是指经国务院批准成立的中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司和中国信达资产管理公司。

第三条本办法所称投资业务，是指公司以提升资产处置回收价值为目的，运用现金资本金对其管理的政策性和商业化收购不良贷款的抵债实物资产追加必要投资，最终实现现金回收的投资行为。

公司不得对接受委托代理处置的资产追加投资。

第四条本办法所称现金资本金，是指公司接收商业银行作为资本金划转的现金，作为资本金划转的固定资产和投资实体变现的现金，以及资本金投资增值产生的现金。

公司不得挪用政策性收购不良资产回收的现金进行投资。

第五条公司投资业务应遵循总量控制、规范运作、严格管理、控制风险、保值增值的原则。

公司应针对投资业务中的市场风险、操作风险等制定具体的管理办法和控制措施。

第六条公司投资项目必须符合以下条件:(一)投资具有完善产权、完善功能或处理瑕疵，从而提升资产处置回收价值的作用;(二)预计追加投资后的资产处置现金回收大于直接处置的现金回收和追加投资之和;(三)政策性收购不良资产的投资期限不得超过资产处置目标责任的最后期限，商业化收购不良资产的投资期限原则上不得超过3年。

第七条公司应对投资项目直接处置和追加投资后再予处置两种方式进行预测和比较分析。

预测直接处置回收现金以资产评估或价值分析为基础;预测追加投资收益应计算资金成本及时间价值。

第八条公司投资项目的现金回收首先归还投资额及其相应的资金成本，剩余部分计入资产处置回收现金。

第九条公司应设有投资业务审议决策机构。

投资项目无论金额大小，均应经审议决策机构审议决策。

审议决策机构由公司和相关部门负责人组成，按照“集体审议、稳健严谨、规范高效、科学决策”原则开展审议工作。

金融资产投资公司管理办法(试行)颁布日期：2008年11月07日颁布单位：国务院一、总则为了促进和规范金融资产投资公司业务活动，保护客户权益，制定本办法。

二、定义金融资产投资公司：指依照中国法律法规登记注册，从事金融资产证券经纪、投资咨询、金融投资咨询等金融资产投资相关业务的企业，并取得国家金融监管部门颁发的经营许可证的营业单位。

金融资产投资公司可以指客户开展股票、债券、期货、外汇等投资活动，向客户提供包括投资建议、投资研究和经纪业务等服务。

金融资产投资公司可以参与货币市场交易，投资和管理客户资金以及组网，受托交易客户资金，确保客户资金的安全性。

三、经营范围1、向客户提供投资建议、资产配置和投资研究服务，为客户提供金融资产投资活动的经纪服务。

2、履行客户指令、参与市场货币市场交易等投资关系的管理事宜。

3、组网、受托交易客户资金。

4、投资和管理客户资金。

四、内部控制金融资产投资公司应当建立保护客户资金和投资组合的内部实体控制和管理机制，及时发现和处理客户资金和投资组合存在的重大风险，确保客户资金安全。

五、术语的约定1、尽职调查应当参照《尽职调查暂行规定》，金融资产投资公司要求客户进行尽职调查，并充分了解客户的投资的性质，情况，经验和投资目标。

2、交易报价应当参照《结算交易报价控制办法》，金融资产投资公司要求客户收取实际交易价格及折扣报价，并保证客户投资最大利益。

3、交易结算应当参照《结算程序控制办法》，金融资产投资公司要求客户执行有效的结算程序，确保安全的交易执行和结算。

六、费用及收费1、费用包括手续费、佣金等费用，客户可以根据签署的合同决定费用支付方式和金额；2、收费应当遵守有关服务价格政策和客户需求；3、除法律另有规定外，金融资产投资公司不得以隐瞒客户情况或忽视客户意见而收取任何非合理费用。

七、责任及纠纷处理1、金融资产投资公司应当严格执行有关法律法规，有效控制风险、保障客户资金安全，对客户进行资格复核，并依法有效保护客户的合法权益；2、客户对投资交易有任何不满，可以与金融资产投资公司协商解决；3、金融资产投资公司拒绝履行责任，或在解决客户纠纷过程中存在违反本办法的情形，客户有权向国家金融监管机构投诉；4、对金融资产投资公司触犯有关法律法规给客户造成的损失，由金融资产投资公司承担赔偿责任。

股权投资管理办法第一章总则第一条根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律、法规的规定，制定本办法。

第二条本办法合用于境内外机构或者个人进行的非上市公司股权投资活动。

第三条股权投资应当遵守本办法、相关法律、法规，坚持合法、公正、诚信原则，促进股东和被投资企业的共同发展。

第四条股权交易应当依法办理，确保交易的公开、公平、公正。

第五条对于违法违规的股权交易和行为，将依据相关法律、法规进行处理。

第二章组织架构第六条股权投资的组织形式包括有限合伙、基金、直接投资等形式。

第七条股权投资的组织需要按照法律规定登记注册，并编制相应的制度、规章制度，明确各部门职责。

第八条股权投资机构应当建立健全内部控制体系，加强风险管理和监督。

第九条股权投资机构应当遵循风险投资的基本原则，合理配置资源，控制风险，提高投资回报率。

第三章投资流程第十条股权投资机构应当按照投资计划、投资流程开展投资活动。

投资流程包括：（一）寻觅优质项目;（二）尽职调查;（三）谈判、协议制定;（四）决策、审批;（五）股权转让交易;（六）后期管理、退出。

第十一条在投资流程中，股东应当遵循公开公平公正，保护自身权益同时维护被投资企业的利益。

第十二条股权投资机构应当加强对被投资企业的管理和指导，促进企业的健康发展。

第四章出资方式和退出机制第十三条股权投资机构可以通过直接出资、信贷融资等方式向被投资企业提供融资支持。

第十四条股权投资机构应当注重长期、稳定、战略性的股权投资，同时优化投资结构，提高投资回报率。

第十五条股权投资机构可以通过股权转让、IPO等方式实现投资退出。

第十六条股权投资机构应当在退出过程中合法合规，维护自身和被投资企业的权益。

第五章法律责任第十七条对于违反本办法、相关法律、法规的行为，将依据相关法律、法规进行处理。

第十八条对于严重违法违规的股权交易和行为，将依据相关法律、法规进行处理，对相关人员进行追究刑事责任。

总结：1、列举本文档所涉及简要注释如下：股权投资管理办法：用于规范股权投资活动的管理文件。

财政部关于进一步加强国有金融企业股权管理工作有关问题的通知文章属性•【制定机关】财政部•【公布日期】2016.12.07•【文号】财金[2016]122号•【施行日期】2016.12.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】财政综合规定正文关于进一步加强国有金融企业股权管理工作有关问题的通知财金[2016]122号各中央管理金融企业，各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），新疆生产建设兵团财务局：为进一步贯彻落实党的十八届三中全会精神，强化以管资本为主加强国有资产监管，规范国有金融企业股权管理工作，提高国有股权管理效率，现就国有金融企业股权管理有关事项通知如下：一、各级财政部门要加强国有金融资产监管，健全和完善基础管理制度，规范国有产权流转，切实防范国有资产流失，促进国有金融资本保值增值。

国有金融企业股东要充分认识股权管理的重要意义，以资本为纽带，以产权为基础，完善管理方式，创新管理机制，提高管理效率。

二、国有金融企业股权管理按照统一政策、分级管理的原则，由中央和地方财政部门负责监督管理。

各级财政部门要充分尊重市场经济和企业发展规律，注重通过公司治理结构依法行使股东权利，形成股东行为规范、内部约束有效、运行高效灵活的经营机制，增强国有金融企业市场活力。

（一）中央管理金融企业已完成公司制改革、治理结构健全的，股权管理事项原则上由集团（控股）公司按照公司治理程序自主决策，其中中央管理金融企业本级、集团（控股）公司下属各级重点子公司重大股权管理事项需报财政部履行相关程序。

（二）地方国有金融企业股权管理事项由省级财政部门比照上述原则实施监管。

涉及共同持股的，按第一大国有股东归属确定管理权限。

（三）国有金融企业股权管理过程中，涉及政府社会公共管理和金融行业监督管理事项的，应当根据国家规定履行相关程序。

三、股权管理事项包括：设立公司、股份性质变更、增资扩股或减资、股权转让或划转、股权置换、合并或分立等可能引起股权比例变动的事项；国有股权管理方案确认等需要国有资产监管部门履职的事项。

财政部关于进一步明确国有金融企业直接股权投资有关资产管理问题的通知各中央管理金融企业，各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），新疆生产建设兵团财务局：为进一步明确国有及国有控股金融企业（以下简称国有金融企业）直接股权投资行为中涉及的资产管理事宜，规范相关股权资产的管理，厘清投资责任，确保国有金融资产安全和保值增值，根据国家有关法律、行政法规，现就国有金融企业开展直接股权投资涉及的有关资产管理问题通知如下：一、本通知适用于国有金融企业，包括所有获得金融业务许可证的国有企业、国有金融控股公司、国有担保公司以及其他金融类国有企业。

本通知所称直接股权投资，是指国有金融企业依据《中华人民共和国公司法》、相关行业监管法律法规等规定，以自有资金和其他合法来源资金，通过对非公开发行上市企业股权进行的不以长期持有为目的、非控股财务投资的行为。

本通知所称投资机构，是指在中国境内外依法注册登记，从事直接股权投资的机构；所称专业服务机构，是指经国家有关部门认可，具有相应专业资质，为投资非上市企业股权提供投资咨询、财务审计、资产评估和法律意见等服务的机构。

二、国有金融企业开展直接股权投资业务，应当遵守法律、行政法规的规定，遵循稳健、安全原则，综合考虑效益和风险，建立完备的决策程序，审慎运作。

直接股权投资项目应当符合国家产业、投资、宏观调控政策。

三、国有金融企业开展直接股权投资业务，可以按照监管规定组建内部投资管理团队实施，也可以通过委托外部投资机构管理运作。

内部投资管理团队和受托外部投资机构应当符合监管部门要求的资质条件，建立完善的管理制度、决策流程和内控体系，设立资产托管和风险隔离机制。

四、国有金融企业通过内部投资管理团队开展直接股权投资业务的，应当按照风险控制的要求，规范完善决策程序和授权机制，确定股东（大）会、董事会和经营管理层的决策及批准权限，并根据投资方式、目标和规模等因素，做好相关制度安排。

五、国有金融企业开展直接股权投资，可以聘请符合相关资质条件的专业服务机构，提供尽职调查和估值、投资咨询及法律咨询等专业服务，对拟投资企业的经营资质、股权结构、财务状况、法律风险等进行清查、评价。

金融资产投资公司管理办法第一章总则第一条为推动市场化、法治化银行债权转股权健康有序开展，规范银行债权转股权(以下简称债转股)业务行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等法律法规以及《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，制定本办法。

第二条本办法所称金融资产投资公司是指经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。

第三条金融资产投资公司应当遵循市场化、法治化原则运作，与各参与主体在依法合规前提下，通过自愿平等协商开展债转股业务，确保洁净转让、真实出售，坚持通过市场机制发现合理价格，切实防止企业风险向银行业金融机构和社会公众转移，防止利益冲突和利益输送，防范相关道德风险。

第四条银行通过金融资产投资公司实施债转股，应当通过向金融资产投资公司转让债权，由金融资产投资公司将债权转为对象企业股权的方式实现。

银行不得直接将债权转化为股权，但国家另有规定的除外。

鼓励金融资产投资公司通过先收购银行对企业的债权,再将债权转为股权的形式实施债转股，收购价格由双方按市场化原则自主协商确定。

涉及银行不良资产，可以按不良资产处置的有关规定办理。

鼓励银行及时利用已计提拨备核销资产转让损失。

第五条银行、金融资产投资公司应当与债转股对象企业、企业股东等相关方按照公允原则确定股权数量和价格，依法建立合理的损失分担机制，真实降低企业杠杆率，切实化解金融风险。

鼓励通过债转股、原股东资本减记、引进新股东等方式优化企业股权结构。

支持金融资产投资公司推动企业改组改制，切实行使股东权利，履行股东义务，提高企业公司治理水平。

第六条国务院银行业监督管理机构及其派出机构依法对金融资产投资公司及其分支机构和业务活动实施监督管理，对其设立的附属机构实施并表监管。

银行股权融资业务管理办法一、总则为规范银行股权融资业务管理，促进该业务健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《银行管理条例》、《商业银行股权融资业务管理暂行办法》等法律法规，制定本办法。

二、业务范围银行股权融资业务是指商业银行以自有资金或委托其他金融机构出具担保，向非上市的企业或机构提供融资支持，获得该企业或机构的股权作为抵押或担保形式的业务。

该业务范围仅限于非上市企业或机构，不得与银行股权投资业务混淆。

三、风险评估银行在开展股权融资业务前，应当进行风险评估，制定风险防范措施。

评估内容包括但不限于以下方面：1. 该企业或机构在业内的市场地位和经营状况；2. 该企业或机构的法律风险和经营风险；3. 股权融资的可行性和资金用途的风险。

四、合同签订银行与客户签订股权融资合同，应当明确以下内容：1. 资金来源和使用；2. 股权抵押或担保形式；3. 还款方式和期限；4. 实际控制人的变更约定。

五、资金监管银行应当建立健全资金监管制度，确保股权融资业务的资金安全。

具体措施包括但不限于：1. 严格控制资金使用范围和流向；2. 建立专门账户管理资金；3. 加强资金监控和调度，确保足额还款；4. 定期向监管部门报送资金使用和监管情况。

六、股权管理银行应当对所获得的股权进行管理，确保其合法有效。

具体措施包括但不限于：1. 定期监测股票交易市场行情，对股票进行定期估值；2. 加强信息披露，监控企业或机构资产负债状况和经营状况；3. 制定股票转让计划，促进股票流通；4. 定期组织股东会议，了解企业或机构运营情况。

七、风险防范银行股权融资业务涉及的风险主要包括市场风险、信用风险和流动性风险。

银行应当建立完善的风险防范机制，掌握风险情况，及时采取相应措施。

具体措施包括但不限于：1. 加强对客户的尽职调查，防范信用风险；2. 加强对市场状况的监测，防范市场风险；3. 提高风险意识，加强风险管理培训；4. 制定应急预案，及时应对可能出现的风险。

股权投资管理实施细则第一章总则第一条为规范股权投资管理，保护投资者合法权益，促进股权投资市场健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合我国股权投资市场的实际情况，制定本细则。

第二条本细则适用于在我国境内设立的各类股权投资管理公司及其管理的股权投资基金。

第三条股权投资管理公司及其管理的股权投资基金，应当遵循市场化、专业化、规范化的原则，坚持投资于实体经济，支持创新驱动发展。

第二章设立与登记第四条设立股权投资管理公司，应当具备以下条件：1. 符合法律法规规定的公司设立条件；2. 有符合行业要求的注册资本；3. 有符合行业要求的股东；4. 有具备相应资质的管理团队；5. 有健全的内部控制制度。

第五条股权投资管理公司设立后，应当向工商行政管理部门申请登记，并取得营业执照。

第三章运营管理第六条股权投资管理公司应当建立健全以下制度：1. 投资决策制度；2. 风险管理制度；3. 资金管理制度；4. 信息披露制度；5. 退出机制。

第七条股权投资管理公司及其管理的股权投资基金，应当遵守以下规定：1. 不得投资于与公司主营业务无关的项目；2. 不得进行不正当竞争；3. 不得损害投资者合法权益；4. 不得泄露投资者信息；5. 不得从事非法活动。

第四章监管与处罚第八条国家金融监管部门对股权投资管理公司及其管理的股权投资基金实施监管。

第九条股权投资管理公司及其管理的股权投资基金违反本细则规定的，监管部门可以依法进行处罚。

第五章附则第十条本细则由XX省（市、自治区）金融监管部门负责解释。

第十一条本细则自发布之日起施行。

以上仅为股权投资管理实施细则的一个示例，具体内容可能因地区和行业而有所不同。

在实际操作中，股权投资管理公司应根据相关法律法规和监管要求，制定具体的实施细则。

国家金融监督管理总局办公厅关于扩大金融资产投资公司股权投资试点范围的通知
文章属性
•【制定机关】国家金融监督管理总局
•【公布日期】2024.09.24
•【文号】金办便函〔2024〕1210号
•【施行日期】2024.09.24
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】金融市场
正文
国家金融监督管理总局办公厅关于扩大金融资产投资公司股
权投资试点范围的通知
金办便函〔2024〕1210号工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行，工银投资、农银投资、中银资产、建信投资、交银投资：
根据《促进创业投资高质量发展的若干政策措施》（国办发〔2024〕31号）和《关于做好金融资产投资公司股权投资扩大试点工作的通知》（金办发〔2024〕100号）相关要求，现将金融资产投资公司股权投资试点范围由上海扩大至北京、天津、上海、重庆、南京、杭州、合肥、济南、武汉、长沙、广州、成都、西安、宁波、厦门、青岛、深圳、苏州等18个城市。

金融资产投资公司应按照《关于做好金融资产投资公司股权投资扩大试点工作的通知》（金办发〔2024〕100号）相关要求，认真总结在上海试点开展股权投资的经验，建立健全股权投资业务制度流程，强化内部管理和人才队伍建设，加强风
险管控，按照市场化、法治化原则，依法合规在上述城市开展股权投资试点工作，加大对科技创新的支持力度，持续提升科技金融服务水平。

国家金融监督管理总局办公厅
2024年9月24日。

XX股份有限公司投资及购买或出售资产管理制度总则第一条为规范XX股份有限公司（以下称“公司”）及下属子公司的投资行为，保证科学、正确地实施投资决策，维护公司及子公司的法人财产，确保公司资产保值、增值，根据《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》等有关法律、法规以及公司《章程》规定，并结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度所称投资是指公司以现金、实物资产、知识产权、专有技术、土地使用权、债权或其他公司拥有所有权的任何资产所从事的下述行为：（一）独资或与其他方合资、合作兴办企业或其他实体；（二）在法律、法规允许的范围内购买股票、债券或其他有价证券；（三）向控股或参股子公司追加投资（含固定资产、股权等投资）；（四）企业收购和兼并；（五）公司依法可以从事的其他投资（含委托理财）。

第三条本制度所称购买或出售资产，是指公司资产出售、拍卖、偿债、转让、购买、受让等公司资产产权变动。

不含购买原材料、燃料和动力，以及出售产品、商品等与日常经营相关的资产，但资产置换中涉及购买、出售此类资产的，仍包含在内。

第四条重大投资及购买或出售资产事项，是指本制度第十八条规定的应由股东大会、董事会审批的事项。

第五条公司、纳入公司合并报表范围的全资或控股子公司（以下称“子公司”）适用本制度。

第一章主要管理机构及其职责第六条公司股东大会、董事会各自在其权限范围内，依法对公司投资及购买或出售资产事项进行审批。

第七条董事会战略与ESG委员会就公司发展战略、重大投资及购买或出售资产等事项进行研究并提出建议，对公司总经理办公会议提交的申报材料进行评审，必要时可组织专家、专业人员进行评审。

第八条公司总经理办公会议批准除应由股东大会、董事会审批的投资及购买或出售资产事项，批准投资及购买或出售资产事项的立项，并负责申报材料的初审。

第九条公司董事会审计委员会及审计部门负责对投资及购买或出售资产事项组织进行定期或不定期审计。

金融投资事项管理办法第一章总则为加强xx有限公司（以下简称“集团”）金融投资事项管理，规范金融投资事项，促进金融投资事项规范、稳健运行，根据国家法律法规、金融监管规定和集团有关规章制度，特制定本办法。

本办法所指的金融投资是指在国家法律、法规和集团许可范围内，为获取预期收益以自有、融入资金等在境内、外开展各项与金融产品相关的金融投资事项。

本办法涉及的金融投资事项包括但不限于股票、债券、基金、信托、委托贷款、融资租赁、保理业务等金融投资。

集团各所属公司原则上不得开展金融衍生品业务（套期保值类业务除外），若因业务需要开展金融衍生品业务，需报集团决策后方可开展，并严格遵守《关于切实加强金融衍生业务管理有关事项的通知》（国资发财评规〔2020〕8 号）及集团相关规定。

秉承“实质重于形式”的原则，股权类投资（直接股权投资、增资扩股、兼并收购、战略入股等）、套期保值、外汇类业务按照集团相关制度执行。

金融投资事项需符合集团战略发展规划，围绕集团主业相关行业领域开展投资，实现产融结合。

本办法所称主业是指由集团发展战略和规划确定的并经国资委确认公布的集团主要经营业务。

本办法适用集团各所属公司。

第二章管理机构及职责集团资本管理中心是集团金融投资事项的归口管理中心，主要负责：（一）金融投资事项的日常管理工作；（二）牵头会同财务管理中心（资金中心）、审计中心（监事管理办公室）、法务风控中心、投资管理中心、经营管理中心等相关中心（部室）对所属公司编制的年度金融投资总额度及大类资产配置方案（包括年度金融投资计划）或金融投资准入标准进行审查，并形成议案提交集团总裁办公会审议、提交董事会决策执行；（三）牵头会同财务管理中心（资金中心）、法务风控中心、投资管理中心、经营管理中心等相关中心（部室）对所属公司金融投资事项开展事后备案。

财务管理中心（资金中心）负责对大额金融投资资金进行监督管理；法务风控中心负责对金融投资事项的合规性进行审查，参与后续金融投资风险跟踪检查；经营管理中心负责跟踪分析金融投资对经营业绩的影响。

中国银行保险监督管理委员会令2018年第4号——金融资产投资公司管理办法（试行）文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2018.06.29•【文号】中国银行保险监督管理委员会令2018年第4号•【施行日期】2018.06.29•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文中国银行保险监督管理委员会令2018年第4号《金融资产投资公司管理办法（试行）》已经原中国银监会2017年第9次主席会议通过。

现予公布，自公布之日起施行。

主席：郭树清2018年6月29日金融资产投资公司管理办法（试行）第一章总则第二章设立、变更与终止第三章业务范围和业务规则第四章风险管理第五章监督管理第六章附则第一章总则第一条为推动市场化、法治化银行债权转股权健康有序开展，规范银行债权转股权(以下简称债转股)业务行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等法律法规以及《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，制定本办法。

第二条本办法所称金融资产投资公司是指经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。

第三条金融资产投资公司应当遵循市场化、法治化原则运作，与各参与主体在依法合规前提下，通过自愿平等协商开展债转股业务，确保洁净转让、真实出售，坚持通过市场机制发现合理价格，切实防止企业风险向银行业金融机构和社会公众转移，防止利益冲突和利益输送，防范相关道德风险。

第四条银行通过金融资产投资公司实施债转股，应当通过向金融资产投资公司转让债权，由金融资产投资公司将债权转为对象企业股权的方式实现。

银行不得直接将债权转化为股权，但国家另有规定的除外。

鼓励金融资产投资公司通过先收购银行对企业的债权,再将债权转为股权的形式实施债转股，收购价格由双方按市场化原则自主协商确定。