培训体系基金培训资料
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基金系统培训课程设计
基金系统培训课程设计一、教学目标本课程的教学目标是使学生掌握基金投资的基本概念、原理和策略，培养学生正确的投资观念和风险意识，提高学生分析和解决实际投资问题的能力。
具体分解为以下三个层面：1.知识目标：学生能够准确地理解和运用基金投资相关的基本概念和理论，包括各类基金的特点、投资策略、风险管理等。
2.技能目标：学生能够运用所学知识和技能，分析评价基金产品的投资价值和风险，独立完成基金投资操作，并能够进行投资组合的优化。
3.情感态度价值观目标：学生形成正确的投资观念，认识到投资需谨慎，风险与收益并存，具备长期投资、价值投资的思维方式，养成良好的投资习惯。
二、教学内容教学内容主要包括基金投资的基本概念、各类基金的特点和投资策略、基金投资的风险管理、投资组合的优化等。
具体安排如下：1.教材第一章至第三章：介绍基金投资的基本概念、分类、特点、投资策略等。
2.教材第四章至第六章：讲解基金投资的风险管理、投资组合理论和优化方法。
3.教材第七章至第九章：分析具体基金产品的投资价值和风险，引导学生进行实际投资操作。
4.补充材料：选取与教材内容相关的实际投资案例进行分析讨论，提高学生的投资分析能力。
三、教学方法为提高教学效果，将采用多种教学方法相结合的方式进行授课：1.讲授法：系统地传授基金投资的基本知识和理论。
2.案例分析法：通过分析实际投资案例，使学生更好地理解和运用所学知识。
3.讨论法：学生进行小组讨论，分享投资心得和策略，培养学生的沟通能力和团队协作精神。
4.实验法：安排实际操作环节，让学生亲身体验基金投资过程，提高投资技能。
四、教学资源1.教材：选用权威、实用的基金投资教材作为主干教学资源。
2.参考书：推荐学生阅读相关的投资书籍，丰富知识体系。
3.多媒体资料：制作精美的教学PPT，播放相关投资视频资料，提高学生的学习兴趣。
4.实验设备：提供充足的电脑和网络资源，让学生能够顺利进行实际操作。
5.辅导资料：提供各类基金产品的投资分析和评价，帮助学生更好地进行投资决策。
《医疗保障基金使用监督管理条例》培训课件
《医疗保障基金使用监督管理条例》培训课件医疗保障基金使用监督管理条例培训课件
一、引言
医疗保障基金的重要性和必要性
监督管理的重要作用和意义
二、医疗保障基金使用监督管理的背景
医疗保障基金的来源和用途
近年来医疗保障基金使用管理存在的问题
三、医疗保障基金使用监督管理的主要内容
1. 管理体制和职责划分
监督管理部门的设立和职责
各级监督管理部门的职责划分
2. 监督管理的方式和方法
定期检查和审计
抽查和监督抽查
举报和投诉机制
3. 监督管理的重点和重点检查项目
医疗保障基金使用的规范性和合理性
医疗服务的质量和效益
医疗费用的合理性和公平性
四、医疗保障基金使用监督管理的工作流程
1. 监督管理部门的工作职责
监督目标的确定
监督计划的制定和执行
监督结果的分析和
2. 发现问题的处置和处理
发现问题后的核实和调查
违规行为的处罚和整改
五、医疗保障基金使用监督管理的效果评估和经验
1. 效果评估方法和指标体系
监督管理工作的效果评估指标
监督管理工作的效果评估方法
2. 经验和问题反思
成功的案例和经验分享
存在的问题和改进措施
六、
对医疗保障基金使用监督管理的重要性再强调
对的展望和期望。
2024年金融投资培训资料
01
02
03
04
GDP增长率
反映经济总体规模和发展速度 ，是衡量经济状况的重要指标
。
通货膨胀率
衡量物价水平上涨的幅度，对 货币政策和投资者预期有重要
影响。
失业率
反映劳动力市场的状况，对经 济增长和社会稳定有重要影响
。
国际收支状况
反映国家与其他国家经济往来 的情况，对汇率和货币政策有
重要影响。
货币政策与财政政策影响
巴菲特投资可口可乐
回顾巴菲特投资可口可乐的经典案例，分析其投 资理念、价值评估方法和长期持有策略，为投资 者提供启示。
美团点评发展历程
梳理美团点评从初创到成为行业巨头的历程，分 析其商业模式创新、市场扩张和资本运作等方面 的成功经验。
失败投资案例教训总结
乐视网投资失败案例
分析乐视网投资失败的原因，包括盲目扩张、资金链断裂、管理 层问题等，总结投资者应从中吸取的教训。
01
02
03
货币政策
通过调整货币供应量和利 率水平来影响经济，包括 存款准备金率、公开市场 操作等。
财政政策
通过调整政府支出和税收 来影响经济，包括公共投 资、减税降费等。
政策协调
货币政策和财政政策需要 相互协调，以实现经济增 长、物价稳定等目标。
全球经济形势展望
主要经济体经济增长情况
美国、欧洲、中国等主要经济体的经 济增长速度和趋势。
资产配置调整
根据市场环境和投资者需 求变化，适时调整资产配 置方案。
股票、债券等投资品种选择技巧
股票选择技巧
关注公司基本面、行业前景、市 场情绪等因素，运用技术分析、 基本面分析等方法选择优质股票
。
债券选择技巧
国家自然基金培训(依托单位版)
加强成果转化
依托单位需积极推动项目 的成果转化，将科研成果 转化为实际应用，为社会 经济发展提供支持。
保障知识产权
依托单位应保障项目团队 的知识产权，对项目的发 明和创新进行保护和管理。
04
依托单位的支持与服务
为项目提供必要的研究条件
实验室与设备
依托单位应提供项目所需 的研究实验室和设备，确 保项目团队能够顺利开展 实验和研究。
案例2
依托单位B注重前期基础研究，持续积累研究成果，最终 获得国家自然基金重点项目资助，为后续成果转化奠定了 坚实基础。
案例3
依托单位C通过跨学科合作，整合资源优势，成功申请到 国家自然基金国际合作项目，促进了国际学术交流与合作。
项目实施与管理经验分享
1 2
经验1
依托单位D在项目实施过程中，注重团队建设， 充分发挥团队成员的积极性和创造力，确保项目 顺利进行。
依托单位应建立导师制度，为项目团 队提供一对一的指导，帮助解决研究 过程中遇到的问题。
学术交流
依托单位应组织学术交流活动，如研 讨会、讲座等，促进项目团队与其他 专家、学者的交流与合作。
协助解决项目实施中的问题
资源协调
依托单位应协助项目团队协调所 需的外部资源，如与其他研究机
构的合作、获取外部数据等。
评审流程与评审标准
初审
被动收入是指个人投资一 次或一二三四五六七八九 十次或被动收入投资一次 次或少数几次后，被动收 入是指个人投人投人投人 投资一次或被动收入投资 收入投收入投
同行评审
对于通过初审的项目，邀 请同行专家进行评审，主 要评估项目的科学性、创 新性、学术价值和应用前 景等。
会议评审
对于特别重要的项目，将 组织会议评审，由专家组 进行深入讨论和评估。
基金会计培训课程
总结词
该案例介绍了某基金公司的会计核算流程，包括基金的申购 、赎回、估值等业务的会计处理。
详细描述
该基金公司采用权责发生制进行会计核算，对基金的申购、 赎回业务进行及时准确的会计处理。在估值方面，该基金公 司根据市场价格和模型进行估值，确保基金净值的准确性。
基金会计案例二：某基金公司的财务报表分析
随着监管政策的收紧，基金会计需确保业务操作符合相关法律法规要求
，避免违规风险。应加强内部合规培训，完善内部控制体系。
基金会计的未来展望
人工智能技术的应用
人工智能技术有望在基金会计领域发挥重要作用，如自动化处理、 智能分析等，提高工作效率和准确性。
区块链技术的探索
区块链技术具有去中心化、可追溯等特点，有望在基金会计领域发 挥降低操作风险、提高信息透明度等作用。
基金会计案例三：某基金公司的财务风险管理
总结词
该案例探讨了某基金公司面临的财务风 险，以及如何通过内部控制和风险管理 措施来降低风险。
VS
详细描述
该基金公司面临的财务风险主要包括市场 风险、信用风险和操作风险等。为了降低 这些风险，该基金公司采取了一系列内部 控制和风险管理措施，如建立风险管理制 度、设定风险限额、进行压力测试等。此 外，该案例还介绍了如何运用金融衍生品 和其他风险管理工具来对冲风险。
02 基金会计实务操作
基金会计的日常业务处理
基金会计的日常业务处理主要包括基 金的申购、赎回、转换等交易的核算 ，以及基金资产的估值和会计核算。
基金会计还需要与投资者、托管银行 、证券交易所等相关方进行沟通和协 调，确保基金交易的顺利进行和信息 披露的准确无误。
基金会计需要熟悉各种基金产品的特 点和交易规则，能够准确、及时地完 成各项交易核算和资产估值工作。
该案例介绍了某基金公司的会计核算流程，包括基金的申购 、赎回、估值等业务的会计处理。
详细描述
该基金公司采用权责发生制进行会计核算，对基金的申购、 赎回业务进行及时准确的会计处理。在估值方面，该基金公 司根据市场价格和模型进行估值，确保基金净值的准确性。
基金会计案例二：某基金公司的财务报表分析
随着监管政策的收紧，基金会计需确保业务操作符合相关法律法规要求
，避免违规风险。应加强内部合规培训，完善内部控制体系。
基金会计的未来展望
人工智能技术的应用
人工智能技术有望在基金会计领域发挥重要作用，如自动化处理、 智能分析等，提高工作效率和准确性。
区块链技术的探索
区块链技术具有去中心化、可追溯等特点，有望在基金会计领域发 挥降低操作风险、提高信息透明度等作用。
基金会计案例三：某基金公司的财务风险管理
总结词
该案例探讨了某基金公司面临的财务风 险，以及如何通过内部控制和风险管理 措施来降低风险。
VS
详细描述
该基金公司面临的财务风险主要包括市场 风险、信用风险和操作风险等。为了降低 这些风险，该基金公司采取了一系列内部 控制和风险管理措施，如建立风险管理制 度、设定风险限额、进行压力测试等。此 外，该案例还介绍了如何运用金融衍生品 和其他风险管理工具来对冲风险。
02 基金会计实务操作
基金会计的日常业务处理
基金会计的日常业务处理主要包括基 金的申购、赎回、转换等交易的核算 ，以及基金资产的估值和会计核算。
基金会计还需要与投资者、托管银行 、证券交易所等相关方进行沟通和协 调，确保基金交易的顺利进行和信息 披露的准确无误。
基金会计需要熟悉各种基金产品的特 点和交易规则，能够准确、及时地完 成各项交易核算和资产估值工作。
《医疗保障基金使用监督管理条例》培训课件
《医疗保障基金使用监督管理条例》培训课件医疗保障基金使用监督管理条例培训课件一、导言1.本课程的目标与主题2.培训对象及培训方法二、医疗保障基金的概述1.医疗保障基金的定义与作用2.医疗保障基金的来源与管理三、医疗保障基金使用监督管理条例概述1.条例的制定背景与目的2.条例的合用范围及主要内容四、医疗保障基金使用监督管理具体规定1.基金管理机构的组织与职责2.基金使用管理的程序与要求3.基金使用的权限与限制4.基金使用的监督与评估五、医疗保障基金使用监督管理条例的实施与执行1.条例的生效日期与过渡期2.条例的实施机制与流程3.条例的监督与评估机制六、附件1.附件一：医疗保障基金使用监督管理报告表格样本2.附件二：医疗保障基金使用监督管理流程图示例七、法律名词及注释1.医保局：指负责医疗保障基金管理和监督的机构2.医疗保障基金：指用于支付参保人员医疗费用的资金3.基金管理机构：指负责医疗保障基金的收支管理和监督的机构八、实施过程中的艰难及解决办法1.艰难一：基金使用信息的获取与核实艰难解决办法：建立信息共享机制并加强数据管理体系建设2.艰难二：基金使用监督与评估的工作量过大解决办法：优化工作流程并加强人员配备3.艰难三：基金使用管理政策与实际情况的不匹配解决办法：定期修订并优化基金管理相关政策九、结论1.总结本次培训的内容和目标2.展望未来的医疗保障基金使用监督管理工作十、附件1.附件一：医疗保障基金使用监督管理报告表格样本2.附件二：医疗保障基金使用监督管理流程图示例3.附件三：相关法律法规及政策文件十一、法律名词及注释1.医保局：指负责医疗保障基金管理和监督的机构2.医疗保障基金：指用于支付参保人员医疗费用的资金3.基金管理机构：指负责医疗保障基金的收支管理和监督的机构十二、实施过程中的艰难及解决办法1.艰难一：基金使用信息的获取与核实艰难解决办法：建立信息共享机制并加强数据管理体系建设2.艰难二：基金使用监督与评估的工作量过大解决办法：优化工作流程并加强人员配备3.艰难三：基金使用管理政策与实际情况的不匹配解决办法：定期修订并优化基金管理相关政策附件：1.附件一：医疗保障基金使用监督管理报告表格样本2.附件二：医疗保障基金使用监督管理流程图示例法律名词及注释：1.医保局：指负责医疗保障基金管理和监督的机构2.医疗保障基金：指用于支付参保人员医疗费用的资金3.基金管理机构：指负责医疗保障基金的收支管理和监督的机构在实际执行过程中可能遇到的艰难及解决办法：1.基金使用信息的获取与核实艰难。
基协培训课时要求
基协培训课时要求一、基金基础知识本部分主要包括基金的基本概念、分类、运作机制等方面的内容。
要求学员掌握基金的基本知识，了解不同类型的基金特点及风险收益特征。
本部分建议课时为8小时。
二、投资策略与资产配置本部分重点讲解投资策略的选择与资产配置的原理及方法。
要求学员掌握常见的投资策略，了解如何根据市场环境和个人风险承受能力进行资产配置。
本部分建议课时为12小时。
三、风险管理本部分内容主要涉及投资风险识别、评估和控制等方面的知识。
学员需要了解各类投资风险的特点及应对措施，掌握风险管理的原则和方法。
本部分建议课时为10小时。
四、法律法规与合规本部分涉及基金行业的法律法规及合规要求。
学员需要了解基金相关法律法规，明确合规要求，确保业务操作符合监管规定。
本部分建议课时为6小时。
五、销售技巧与客户服务本部分重点讲解销售技巧和客户服务方面的知识，包括客户需求分析、产品推介、客户关系维护等方面的内容。
要求学员能够掌握有效的销售技巧，提供优质的客户服务。
本部分建议课时为10小时。
六、团队管理与业务拓展本部分涉及团队建设和业务拓展方面的内容。
学员需要了解如何构建高效的团队，拓展业务渠道和维护合作伙伴关系。
本部分建议课时为8小时。
七、产品特点与市场动态本部分主要分析各类基金产品特点及市场动态，帮助学员深入了解市场环境及发展趋势。
要求学员掌握各类基金产品的优缺点和市场适应性。
本部分建议课时为12小时。
八、客户关系管理本部分涉及客户关系管理方面的知识，包括客户信息收集、关系维护、满意度调查等方面的内容。
学员需要掌握有效的客户关系管理技巧，提升客户满意度和忠诚度。
本部分建议课时为10小时。
九、基金评价与业绩评估本部分重点讲解基金评价和业绩评估的方法及工具，包括定量和定性分析的技巧和指标体系等。
学员需要了解如何对基金进行评价和评估，以及如何运用评价结果进行投资决策。
本部分建议课时为16小时。
十、道德与职业素养本部分涉及职业道德和职业素养方面的内容，强调从业人员的道德操守和职业规范。
基金员工培训计划
基金员工培训计划一、培训目的基金公司作为金融机构，需要拥有专业化、高素质的员工队伍，以应对日益激烈的市场竞争和复杂多变的金融环境。
因此，基金公司需要对员工进行系统全面的培训，提高员工的专业知识和技能，提升员工的综合素质和动手能力，进一步提高公司整体竞争力，适应市场发展的需要。
二、培训内容1. 金融基础知识针对新入职员工，进行金融基础知识培训，包括货币、银行、证券、保险、基金等金融领域的基本概念、原理和业务操作知识，使员工对金融行业有一个全面的了解和认识，为日后更深入的专业学习打下基础。
2. 基金业务知识重点对员工进行基金产品、基金销售、基金投资、基金经理、基金风险管理等方面的专业知识培训，使员工能够深入了解基金行业的运作机制和市场动态，掌握基金产品特点、销售技巧、投资策略等相关知识，提高员工的专业水平和业务素养。
3. 金融市场分析通过资深分析师的讲解和案例分析，对产品经理和销售人员进行金融市场分析和预测的培训，提高员工的市场洞察力和判断能力，使员工能够更准确地捕捉金融市场的变化和趋势，为公司决策提供更精准的数据和建议。
4. 金融风险管理对公司的风险控制、风险评估和风险管理体系进行系统的培训，加强员工对风险管理的理解和认识，培养员工辨识风险、评估风险和规避风险的能力，为公司的稳健经营提供强有力的保障。
5. 金融创新与科技应用针对金融创新和科技应用的最新动态和趋势，对员工进行相关知识的培训，提高员工对金融创新和科技应用的了解和运用能力，为公司的发展提供新的动力和支持。
6. 沟通与团队合作通过案例分析和团队建设活动，加强员工的沟通技巧、协作能力和团队精神，促进员工之间的相互理解和合作，提高团队整体的凝聚力和执行力。
三、培训方式1. 理论授课采用专业讲师授课，结合教学大纲和教材，对员工进行基础理论知识的讲解和学习，使员工对金融行业的各个领域有一个系统的了解和认识。
2. 实践操作通过模拟案例分析和操作演练，提高员工的实际操作能力和实战经验，帮助员工更好地将理论知识转化为实际工作技能，提高工作效率和质量。
基金培训系统专项培训与考核专题
基金培训系统专项培训与考核专题【实用版】目录一、基金培训系统概述二、专项培训内容1.基金基础知识2.基金投资策略3.基金风险管理4.基金法律法规三、考核流程与标准1.培训考核流程2.考核标准与评价四、培训与考核的意义和价值正文一、基金培训系统概述在我国金融市场日益发展的背景下，基金作为一种重要的投资工具，越来越受到广大投资者的关注。
为提高投资者对基金的认识和理解，提升基金行业的专业水平，基金培训系统应运而生。
基金培训系统是一种针对基金从业人员和投资者的专项培训与考核体系，旨在通过系统的教学和实践，使学员掌握基金相关的知识、技能和法律法规，从而更好地服务于投资者和行业发展。
二、专项培训内容1.基金基础知识基金基础知识是基金培训系统的核心内容，主要包括基金的定义、分类、运作方式、参与主体等方面的知识。
学员需要通过学习，了解基金的基本概念和运作原理，为后续的实践操作打下基础。
2.基金投资策略基金投资策略是基金培训系统中重要的一部分，主要涉及基金投资的原则、方法和技巧等内容。
学员需要学习如何根据市场环境、投资者需求等因素选择合适的基金产品，制定合理的投资组合，实现风险与收益的平衡。
3.基金风险管理基金风险管理是基金培训系统中关键的一环，主要涉及基金风险的识别、评估、控制和应对等方面的知识。
学员需要学习如何识别和评估基金投资过程中的各种风险，制定有效的风险管理措施，保障投资者的利益。
4.基金法律法规基金法律法规是基金培训系统中必不可少的一部分，主要包括我国基金行业的法律法规、政策、规章制度等内容。
学员需要学习如何遵守法律法规，遵循行业规范，确保基金业务的合规性。
三、考核流程与标准1.培训考核流程基金培训系统的考核流程分为培训、考核两个阶段。
学员需要先完成规定的培训课程，达到一定的学时要求，然后参加统一组织的考核，考核合格后方可获得相应的证书或资格。
2.考核标准与评价基金培训系统的考核标准主要依据学员在培训过程中的表现和考核成绩。
国家自然科学基金管理培训.ppt
较长时间内自然形成的研究群体 整体研究水平突出，涉及几个相关的研究方向 有10~15个中青年研究骨干，有突出的学术带头人 资助强度：360万/三年。
资助期满后，如果成绩突出，还可申请延续
杰出青年基金
年龄：申请当年1月1日止，45岁周岁以下。 有突出的研究成果 有齐全的证明材料（正式检索材料、获奖证明等） 有明确的研究内容 A类：国内杰出青年科学基金
35岁以下申请者可以申请青年科学基金项目 最多承担一次，执行期中不能更换负责人 青年项目的总资助额、资助强度和资助比例均有保证 研究水平与面上项目相比稍弱一些 更看重人才培养的作用
老少边穷地区的学者可以申请地区科学基金项目，竞争最 弱。研究内容最好有地方特色。
对西部地区的申请者还有西部倾斜政策。
专项基金
二、项目申请的有关问题
基金项目的阶段性 研发过程的前期，强调基础性、探
索性、理论与方法的普遍性。
二、项目申请的有关问题
基金的偏好 高水平论文论著、引用及公开评
价、国家级或省部级奖励、发明专利、 国际标准等。
二、项目申请的有关问题
基金项目的遴选方式 依靠专家、发扬民主 择优支持、公正合理
从通讯评议到学科评审组投票，均由同行 专家定夺。
一、国家基金资助格局
基金的资助原则 自然科学的源头创新理论与方法研究，
侧重于基础理论研究与应用基础研究。 关于是否应包括部分应用研究的问题
尚在讨论中。
一、国家基金资助格局
项目资助---源头创新的三个层次
创新
面上项目 — 70%，
交叉
重大
团队
研究
合作
重点项目 — 不超过15%
计划
重大项目 — 不超过10%
国家自然科学基金管 理培训
资助期满后，如果成绩突出，还可申请延续
杰出青年基金
年龄：申请当年1月1日止，45岁周岁以下。 有突出的研究成果 有齐全的证明材料（正式检索材料、获奖证明等） 有明确的研究内容 A类：国内杰出青年科学基金
35岁以下申请者可以申请青年科学基金项目 最多承担一次，执行期中不能更换负责人 青年项目的总资助额、资助强度和资助比例均有保证 研究水平与面上项目相比稍弱一些 更看重人才培养的作用
老少边穷地区的学者可以申请地区科学基金项目，竞争最 弱。研究内容最好有地方特色。
对西部地区的申请者还有西部倾斜政策。
专项基金
二、项目申请的有关问题
基金项目的阶段性 研发过程的前期，强调基础性、探
索性、理论与方法的普遍性。
二、项目申请的有关问题
基金的偏好 高水平论文论著、引用及公开评
价、国家级或省部级奖励、发明专利、 国际标准等。
二、项目申请的有关问题
基金项目的遴选方式 依靠专家、发扬民主 择优支持、公正合理
从通讯评议到学科评审组投票，均由同行 专家定夺。
一、国家基金资助格局
基金的资助原则 自然科学的源头创新理论与方法研究，
侧重于基础理论研究与应用基础研究。 关于是否应包括部分应用研究的问题
尚在讨论中。
一、国家基金资助格局
项目资助---源头创新的三个层次
创新
面上项目 — 70%，
交叉
重大
团队
研究
合作
重点项目 — 不超过15%
计划
重大项目 — 不超过10%
国家自然科学基金管 理培训
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（培训体系）基金培训资料基金业务培训资料壹、基金基本常识1、开放式基金有哪些类型？2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？3、什么是认购、申购和赎回？4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算5、什么是前端收费和后端收费？6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？7、单位净值和累计净值分别指什么？8、什么是场内交易和场外交易？9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？10、什么是货币基金？11、货币基金如何计算收益？12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。
14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程二、基金业务操作知识1、投资者如何于中信万通证券购买开放式基金？2、投资者开立中信万通证券资金账户关联手续？3、投资者开立基金帐户要求？4、投资者可否于开立基金帐户的当天办理认购业务？5、开放式基金委托方式？6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认（申）购赎回开放式基金？7、投资者每笔认（申）购最低金额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者于赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、于认（申）购期投资者能够多次认（申）购基金吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后能够撤消吗？12、中信万通证券开放式基金委托时间？13、基金募集期认购金额利息如何处理？14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定？15、投资者于什么时候能够确认自己的认购份额？16、基金申购何时确认？申购成功的基金何时能够赎回？17、基金赎回资金何时到账？18、开放式基金认购方式及开户类型19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称三、分红关联知识1、开放式基金分红方式有哪些?2、分红预告当中有关分红时间说明3、什么时候申购基金能够享受分红？4、如果选择红利再投资这种分红方式，如何计算再投资所得份额？5、如果选择现金分红这种分红方式，如何计算现金所得？6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户？7、分红有关税收和费用的说明8、基金分红注意事项（各基金不同，请注意参考各只基金分红公告）9、基金分红前买仍是分红后买好？10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项四、上市开放式基金LOF基金关联知识1、什么是LOF基金？2、上市开放式基金于深交所的证券代码和简称是否和开放式基金系统壹致？3、投资者如何办理开户？4、如果投资者有多个深圳证券账户，于使用帐户方面应注意什么事项？5、上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？6、上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些？8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记？9、如果投资者有多个深圳证券账户，于办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？10、投资者持有的基金份额于什么情况下不能办理跨系统转登记？11、上市开放式基金权益分派如何进行？五、上证基金通关联知识1、什么是上证基金通？2、投资者认（申）购、赎回上证基金通基金使用何种账户？3、投资者通过场内认（申）购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗？4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么？壹、基金基本常识1、开放式基金有哪些类型？根据投资对象的不同，开放式基金又分为四大基本类型：股票基金、债券基金、混合配置基金和货币基金。
于此基础上又可进壹步细分为：超短债基金、短债基金、保本基金、指数基金等，它们能够通过适当的选择或搭配，满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。
按风险收益特征从低到高排列，应是货币市场基金、债券基金、混合配置基金、股票基金。
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？目前中信万通证券公司已代销了嘉实、南方、易方达、中信、华夏、广发、华安、大成、海富通、富国、鹏华、银华、信诚、建信、宝盈、中邮创业、华富、华商、长盛、融通、友邦华泰、国泰、泰信等23家国内著名基金公司旗下的八十九只基金产品，同时仍代销中信证券集合理财产品，可为投资者提供不同类型投资产品。
3、什么是认购、申购和赎回？认购：是指投资者于基金设立募集期内购买基金单位的行为。
申购：是指基金成立后，向基金管理人购买基金单位的行为。
赎回：是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。
4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算认购举例：壹位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1％，基金单位面值为1元，那么认购费用＝100万元x1％＝1万元净认购金额＝100万元-1万元＝99万元认购份额＝99万元÷1.00元＝99万份申购举例：壹位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2％，单位基金净值为1.5元，那么申购费用＝100万元x2％＝2万元净申购金额＝100万元-2万元＝98万元申购份额＝98万元÷1.50元＝653,333.33份赎回举例：壹位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为0.5％，单位基金净值为1.5元，那么赎回费用=100万份x1.5元x0.5%＝7500元赎回金额＝100万份x1.5元-7500元＝149.25万元5、什么是前端收费和后端收费？于实际的运作当中，开放式基金申购费的收取方式有俩种，壹种称为前端收费，另壹种称为后端收费。
前端收费指的是你于购买开放式基金时就支付申购费的付费方式，后端收费指的则是你于购买开放式基金时且不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式。
后端收费的设计目的是为了鼓励你能够长期持有基金，因此，后端收费的费率壹般会随着你持有基金时间的增长而递减。
后端收费和赎回费是不同的。
后端收费和前端收费壹样，均是申购费用的壹种，只不过于时间上不是于买入基金时而是于卖出基金时支付。
6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？基金转换业务是指投资者于基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。
即投资者卖出壹只基金的同时，又买入该基金管理公司管理的另壹只基金。
目前且不是所有基金公司旗下产品均开放基金转换业务，投资者需要办理基金转换前最好提前询问该基金公司是否开通基金转换业务。
办理基金转换投资者需到我公司营业网点柜台由工作人员通过我公司开放式基金系统基金转换功能办理即可。
基金转换费各家基金公司有不同要求，壹般情况下，基金转换费用低于申购费。
有些基金公司不收取转换费，有些基金转换只收取转换前基金赎回费，有些基金转换费包括：转出基金赎回费+转出和转入基金申购费差额转换后的基金份额数量=转出基金份额数量×申请日转出基金份额净值×（1-转换费率）／申请日转入基金份额净值7、单位净值和累计净值分别指什么？基金资产净值是于某壹时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
单位基金资产净值，即每壹基金单位代表的基金资产的净值。
净值的高低且不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，仍受到很多其他因素的影响。
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数，其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行于外的基金单位的总量。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额8、什么是场内交易和场外交易？场内交易：就是指通过交易所系统进行操作的基金业务，LOF、上证基金通、ETF、封闭式基金均可通过场内交易进行业务操作。
场外交易：就是指通过公司开放式基金系统进行操作的基金业务，大部分开放式基金只能通过公司开放式基金系统进行业务操作，其中LOF和上证基金通既可通过场内也可通过场外交易。
9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？通过场内认（申）购基金只能查到成交金额，不能查到手续费，手续费需要我们测算，查询及测算办法如下：通过营业部柜台系统：资料查询——资金流水——历史资金流水——流水摘要16601基金申购扣款，查询成交金额。
认（申）购费计算方法根据各只基金认（申）购费收费段，例如：若100万元以下申购费为1.5%，则申购费计算办法为：申购金额*1.5%/(1+0.015)，100万元（含）至500万元申购费为1.2%，则申购费计算办法为：申购金额*1.2%/（1+0.012）10、什么是货币基金？货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的壹种基金，属于开放式基金的壹种。
货币市场基金主要的投资目标包括银行存款、短期债券、央行票据、回购协议等。
其收益包括投资所得的债券利息、债券的买卖差价、银行存款利息以及其他收入等。
11、货币基金如何计算收益？通常以“每万份基金单位收益”、“七日年化收益率”这俩个指标来计算收益。
每万份收益，是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的1个数据。
近7日年化收益率，是指货币基金7个自然日每万份基金份额平均收益折算出来的年收益率。
12、什么是转托管？转托管是指同壹投资人将托管于壹个代销机构的基金份额转出至另壹代销机构的业务。
13、办理转托管业务注意事项。
（1）办理转托管业务只能通过开放式基金柜台系统办理。
（2）办理转托管业务投资者需填写《开放式基金转托管申请表》，且提交有效身份证件。
14、转托管的份额有没有限制？基金持有人于进行转托管时,能够将其于壹个销售机构（地点）所购买的基金份额壹次性全部转出，也能够部分转出，但于转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额均不得低于《基金契约》规定的最低持有份额。
若转托管后投资者于该销售机构（地点）托管的本基金单位余额低于最低份额，该转托管应确认为不成功。
若投资者本基金份额余额原已低于最低份额，转托管时必须壹次全部申请转出，若申请数量不是全部数量，注册和登记过户部门应将该转托管确认为不成功15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程（1）于办理转托管前，投资者需确定其要转入的代销机构代码及营业网点代码，且确保已于要转入代销机构办妥基金账号注册手续。
（2）T日，投资者于我公司申报转托管，填写《开放式基金转托管转出申请表），注明开放式基金账户号码、基金代码、转托管份额以及转入方代销机构/基金管理人代码及营业网点代码。
（3）我公司柜台操作人员根据投资者填写关联资料为投资者办理转托管手续。
（4）T日日终，TA系统对转托管申报进行检查，且对合格转托管申报进行关联操作处理。
（5）T＋1日，TA系统向转出方代销机构/基金管理人发送成功及失败转托管处理回报，且向向转入方代销机构/基金管理人发送成功转托管处理回报。