《保险公司分支机构分类监管暂行办法》

中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司所属非保险子公司管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.09.28•【文号】保监发[2014]78号•【施行日期】2014.09.28•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司所属非保险子公司管理暂行办法》的通知（保监发〔2014〕78号）各保险集团（控股）公司、保险公司：为加强对保险公司所属非保险子公司的监督管理，防范风险传递，保护保险消费者利益，促进保险业健康发展，我会制定了《保险公司所属非保险子公司管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。

中国保监会2014年9月28日保险公司所属非保险子公司管理暂行办法第一章总则第一条为加强对保险公司所属非保险子公司的监督管理，防范风险传递，保护保险消费者利益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规及监管规定制定本办法。

第二条本办法所称保险公司所属非保险子公司，是指保险公司对其实施直接或间接控制的不属于保险类企业的境内、外公司，不包括保险公司、保险资产管理机构以及保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构。

本办法所称保险公司包括保险集团（控股）公司。

第三条保险公司所属非保险子公司不得从事法律、行政法规及监管规定要求必须由保险公司或其他保险组织经营的保险业务。

拟经营保险业务的单位或个人，应当依法报保险监管机构核准，取得保险业务经营许可。

第四条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律、行政法规、监管规定以及本办法的规定，对保险公司投资和管理非保险子公司的行为实施监督管理。

中国保监会采取间接监管方式，依法通过保险公司采取监管措施，全面监测保险公司所属非保险子公司的风险。

第五条保险公司所属非保险子公司为上市公司或者有其他行业监管机构的，应当同时遵守相关证券监管法律法规或者其他行业监管要求。

山东省地方金融监督管理局关于印发《山东省融资租赁公司监督管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】山东省地方金融监督管理局•【公布日期】2021.12.01•【字号】鲁金监发〔2021〕8号•【施行日期】2022.01.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文山东省地方金融监督管理局关于印发《山东省融资租赁公司监督管理暂行办法》的通知鲁金监发〔2021〕8号各市地方金融监督管理局：现将《山东省融资租赁公司监督管理暂行办法》印发给你们，请遵照执行，并尽快传达至县级地方金融监管部门和辖内融资租赁公司。

山东省地方金融监督管理局2021年12月1日目录第一章总则第二章注册、变更第三章业务范围第四章经营规则第五章风险控制第六章监督管理第七章法律责任第八章附则山东省融资租赁公司监督管理暂行办法第一章总则第一条为加强对我省融资租赁行业的监督管理，规范融资租赁公司的经营行为，防范经营风险，促进融资租赁行业健康发展，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《中国银保监会关于印发融资租赁公司监督管理暂行办法的通知》（银保监发〔2020〕22号）、《国家发展改革委商务部关于印发〈市场准入负面清单(2020年版)〉的通知》（发改体改规〔2020〕1880号）、《山东省地方金融条例》等有关规定，制定本办法。

第二条在山东省辖区内设立的融资租赁公司及分支机构，从事融资租赁业务活动，适用本办法。

第三条本办法所称融资租赁公司是指从事融资租赁业务的有限责任公司或者股份有限公司（不含金融租赁公司）。

融资租赁公司分支机构是指融资租赁公司依法设立的分公司，包括省外融资租赁公司在我省依法设立的分公司。

本办法所称融资租赁业务，是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。

本办法所称地方金融监管部门是指山东省地方金融监督管理局（以下简称“省地方金融监管局”）、各市地方金融监督管理局（以下简称“市地方金融监管局”）和县（市、区）地方金融监督管理局（以下简称“县（市、区）地方金融监管局”）。

中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司独立董事管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.04.06•【文号】保监发[2007]22号•【施行日期】2007.04.06•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司独立董事管理暂行办法》的通知(保监发〔2007〕22号)各保险公司、保险资产管理公司，各保监局：为健全保险公司独立董事制度，加强保险监管，提高风险防范能力，保监会制定了《保险公司独立董事管理暂行办法》（以下简称《办法》）。

现印发给你们，请各公司结合自身实际，认真贯彻落实。

对《办法》发布前已聘任的独立董事，各公司应根据《办法》关于独立董事任职条件的要求进行重新审查。

符合条件的独立董事，应于《办法》发布之日起两个月内，在中国保监会指定披露保险信息报纸上进行补充公开声明，并将声明报中国保监会备案。

不符合条件的，保险公司应当予以解聘。

特此通知附件：保险公司独立董事任职声明二○○七年四月六日保险公司独立董事管理暂行办法第一章总则第一条为加强董事会建设，完善保险公司治理结构，促进科学决策和充分监督，根据《保险公司董事、高级管理人员任职资格管理规定》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》和其他保险监管规定，制定本办法。

第二条本办法所称的独立董事是指在所任职的保险公司不担任除董事外的其他职务，并与保险公司及其控股股东、实际控制人不存在可能影响对公司事务进行独立客观判断关系的董事。

第三条独立董事应当诚信、勤勉、独立履行职责，切实维护保险公司、被保险人和中小股东的合法权益，不受公司控股股东、实际控制人、管理层或者其他与公司存在重大利害关系的单位或者个人的影响。

第四条本办法适用于股份有限保险公司，其他保险公司和保险资产管理公司参照执行。

保险集团（控股）公司已按照本办法建立独立董事制度的，经中国保监会批准，其保险子公司可不适用本办法。

湖北省地方金融监督管理局关于印发湖北省地方资产管理公司分类评级暂行办法的通知文章属性•【制定机关】湖北省地方金融监督管理局•【公布日期】2021.01.31•【字号】鄂金发〔2021〕3号•【施行日期】2021.01.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融市场正文湖北省地方金融监督管理局关于印发湖北省地方资产管理公司分类评级暂行办法的通知鄂金发〔2021〕3号湖北省资产管理有限公司、湖北天乾资产管理有限公司：为加强对湖北省地方资产管理公司监督管理，促进地方资产管理公司规范健康发展，充分发挥处置不良资产、防范化解金融风险、支持实体经济发展的作用，现印发《湖北省地方资产管理公司分类评级暂行办法》，自2021年起实施。

湖北省地方金融监督管理局2021年1月31日湖北省地方资产管理公司分类评级暂行办法为加强对湖北省地方资产管理公司监督管理，促进地方资产管理公司规范健康发展，充分发挥处置不良资产、防范化解金融风险、支持实体经济发展的作用，制定本办法。

一、政策依据《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金〔2012〕6号）、《中国银监会关于地方资产管理公司开展金融企业不良资产批量收购处置业务资质认可条件等有关问题的通知》（银监发〔2013〕45号）、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于适当调整地方资产管理公司有关政策的函》（银监办便函〔2016〕1738号）、《中国银保监会办公厅关于加强地方资产管理公司监督管理工作的通知》（银保监办发〔2019〕153号）等。

二、评级对象经湖北省人民政府批准设立或授权，经中国银行保险监督管理委员会备案公布，参与本省范围内金融企业不良资产的批量收购、处置等业务的地方资产管理公司，接受省地方金融监督管理局分类评级，适用本办法。

三、评级原则（一）全面真实原则。

通过日常非现场监管、现场检查等渠道，全面收集地方资产管理公司相关信息，确保信息的完整性和真实性，整体分析地方资产管理公司经营及风险状况。

中国保险监督管理委员会关于印发《中国保监会保险社团组织管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2001.08.14•【文号】保监发[2001]152号•【施行日期】2001.09.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《中国保监会保险社团组织管理暂行办法》的通知（保监发［２００１］１５２号２００１年８月１４日）各保险行业协会、保险学会，各保监办：现将《中国保监会保险社团组织管理暂行办法》印发给你们，请认真遵守执行。

本办法自２００１年９月１日起生效。

随文所附《保险社团组织情况表》，请各保监办于２００１年８月底以前报中国保监会办公室。

附件：保险社团组织基础情况表中国保监会保险社团组织管理暂行办法第一章总则第一条为加强对保险社团组织的管理，根据《社会团体登记管理条例》及国家有关规定，结合保险社团组织实际，制定本办法。

第二条保险社团组织是指保险机构、保险从业人员及其他相关人员自愿组成，按照其章程开展活动的非营利性保险行业自律性组织和保险学术研究组织。

第三条保险社团组织必须遵守国家宪法、法律、法规和相关规章政策，维护国家的统一、安全和民族的团结，不得损害国家利益、社会共同利益以及其他组织和公民的合法权益，遵守社会道德风尚。

第四条保险监管机关是保险社团组织的业务主管单位。

全国性保险社团组织由中国保险监督管理委员会负责主管。

经省、市、自治区政府授权，区域性保险社团组织由中国保险监督管理委员会派机构负责主管。

第五条保险监管机关对保险社团组织履行下列监督管理职责：（一）负责保险社团组织筹备申请、成立登记、变更登记、注销登记前的审查工作；（二）负责指导保险社团组织的思想政治工作、党的建设，并对研讨活动、对外交往、接受境内外捐赠资助进行审查；（三）监督、指导保险社团组织遵守法律法规和规章制度，依据其章程开展活动；（四）负责保险社团组织年度检查的初审工作；（五）协助登记管理机关和其他有关部门查处保险社团的违法违规行为；（六）会同有关机关指导保险社团组织的清算事宜。

中国银监会非现场监管暂行办法文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2016.02.06•【文号】银监发[2015]53号•【施行日期】2016.02.06•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会非现场监管暂行办法银监发[2015]53号（2016年2月6日）第一章总则第一条为明确非现场监管的职责分工和工作内容，规范非现场监管的程序、报告路径和方法，提高非现场监管的工作质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于银监会及其派出机构对银行业金融机构进行的非现场监管工作。

第三条本办法所称非现场监管是指通过收集银行业金融机构以及行业整体的业务活动和风险状况的报表数据、经营管理情况及其他内外部资料等信息，对银行业金融机构以及行业整体风险状况和服务实体经济情况进行分析，做出评价，并采取相应措施的持续性监管过程。

非现场监管是对银行业金融机构监管的重要手段，在监管流程、风险识别判断、监管行动制定和实施中发挥核心作用。

第四条非现场监管应当贯彻风险为本的监管理念，督促银行业金融机构完善内部控制和全面风险管理体系，切实承担风险管理主体责任，持续提高风险管控和服务实体经济的能力。

第五条非现场监管应当根据银行业金融机构风险状况、业务规模及复杂程度、系统重要性程度等因素，实施差异化监管。

第六条非现场监管应当加强联动，形成系统内以及跨部门的监管联动机制，不断提高监管协作水平和监管效率。

第七条非现场监管应积极运用现代科技手段，加强信息系统建设，强化基础信息收集，提升信息审核和分析技术水平，捕捉苗头性、趋势性风险信号，提高风险预警能力和监管有效性。

第二章非现场监管工作机制第一节职责分工第八条银监会负责制定非现场监管规则，实施对全国性银行业金融机构的非现场监管，组织开展对全国同类银行业金融机构的非现场监管，负责银行业系统性区域性风险防范控制，指导协调银监会派出机构非现场监管工作，承担与国家有关部门、境外监管当局的监管协调职责。

中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司关联交易管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.04.06•【文号】保监发[2007]24号•【施行日期】2007.04.06•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司关联交易管理暂行办法》的通知（保监发〔2007〕24号）各保险公司、保险资产管理公司，各保监局：为强化保险公司关联交易管理，加强保险监管，提高风险防范能力，保监会制定了《保险公司关联交易管理暂行办法》。

现印发给你们，请各公司结合自身实际，认真贯彻落实。

特此通知二○○七年四月六日保险公司关联交易管理暂行办法第一章总则第一条为完善保险公司治理结构，规范关联交易，防范保险经营风险，根据《保险公司管理规定》及其他相关监管规定，制定本办法。

第二条本办法适用于在中国境内依法设立的保险公司及保险资产管理公司。

对外资保险公司的关联交易另有规定的，按照其规定执行。

第三条保险公司关联交易应当遵守法律、法规、国家会计制度和保险监管规定，符合合规、诚信和公允的原则。

保险公司关联交易原则上不得偏离市场独立第三方的价格或者收费标准。

第四条保险公司应当采取有效措施，防止股东、董事、监事、高级管理人员及其他关联方利用其特殊地位，通过关联交易或者其他方式侵害公司或者被保险人利益。

第五条中国保监会依法对保险公司关联交易实施监管。

第二章关联方及关联交易第六条保险公司关联方主要分为以股权关系为基础的关联方、以经营管理权为基础的关联方和其他关联方。

第七条以股权关系为基础的关联方包括：（一）保险公司股东及其董事长、总经理；（二）保险公司股东直接、间接、共同控制的法人或者其他组织及其董事长、总经理；（三）保险公司股东的控股股东及其董事长、总经理；（四）保险公司直接、间接、共同控制的法人或者其他组织及其董事长、总经理；本条所称保险公司股东，是指能够直接、间接、共同持有或者控制保险公司百分之五以上股份或表决权的股东。

江苏保监局关于印发《江苏省保险公司城乡居民大病保险业务监管暂行办法》文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会江苏监管局•【公布日期】2014.03.31•【字号】苏保监发[2014]28号•【施行日期】2014.03.31•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文江苏保监局关于印发《江苏省保险公司城乡居民大病保险业务监管暂行办法》（苏保监发〔2014〕28号）各相关保险公司省级分公司，各保险行业协会：为切实加强江苏省保险公司承办大病保险规范性，我局整合大病保险开办以来的规范性文件，修订形成《江苏省保险公司城乡居民大病保险业务监管暂行办法》，现印发你们，请遵照执行。

联系人：毕胜彭孜溯联系电话：************86793985江苏保监局2014年3月31日江苏省保险公司城乡居民大病保险业务监管暂行办法第一章总则第一条为规范我省大病保险业务经营活动，根据《关于开展城乡居民大病保险工作的指导意见》、《保险公司城乡居民大病保险业务管理暂行办法》，结合我省的实际情况，制定本规定，江苏省范围内保险公司分支机构承办城乡居民大病保险应执行本规定。

第二条本办法所称大病保险是指为提高城乡居民医疗保障水平，在基本医疗保障的基础上，对城乡居民患大病发生的高额医疗费用给予进一步保障的一项制度性安排。

具体做法是从城镇居民基本医疗保险基金、新型农村合作医疗基金或城乡居民基本医疗保险基金中划出一定比例或额度作为大病保险资金，通过招投标方式向符合经营资质的商业保险公司购买大病保险。

保险公司承办的覆盖城镇职工、城镇居民、农村居民的统一的大病保险制度也可适用本办法。

第二章资质准入第三条拟开展大病保险业务的各保险公司省级分公司应向江苏保监局人身保险监管处提交以下书面材料及其电子文档：（一）开展大病保险业务申请表（见附件1）；（二）总公司具有开展大病保险业务资质的证明；（三）总公司批准同意开展大病保险业务的证明；（四）近三年无重大违法违规行为声明；（五）省级分公司大病保险组织领导体系；（六）拟开展大病保险地区（县级以上）；（七）经保监会备案或者审批的大病保险产品的条款（可以只提供产品全名）；（八）开展大病保险业务可行性报告，可行性报告包括但不限于前期健康保险业务开展情况、医保管理经验和技术、大病保险业务处理流程、财务核算体系、信息系统介绍，其中业务处理流程包括参保人员信息采集、保全操作、理赔服务、纠纷投诉处理、应急预案等；（九）开展大病保险业务专职服务人员清单。

中国保监会关于印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国保监会关于印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》的通知保监发〔2017〕54号各保监局，中国保险信息技术管理有限责任公司、中国保险行业协会，各保险公司、保险中介机构：为规范保险销售行为，维护保险消费者合法权益，促进行业持续健康发展，根据国务院办公厅《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）精神及相关法律法规，我会制订了《保险销售行为可回溯管理暂行办法》（以下简称《办法》）。

现印发给你们，并提出以下要求，请遵照执行。

一、各保险公司、各保险中介机构要高度重视，按照《办法》要求，修订管理制度，改造业务系统，强化人员培训，提供设备保障，确保保险销售行为可回溯管理工作顺利实施。

二、各保监局应通过窗口指导、现场督导、现场检查等方式督促保险公司分支机构、保险中介机构落实《办法》相关规定，并将落实情况纳入保险公司分支机构分类监管。

已开展保险销售行为可回溯试点工作的保监局，可在落实《办法》的基础上，对本地区已试点销售行为可回溯的险种、渠道继续实施可回溯管理。

三、中国保险行业协会、中国保险信息技术管理有限责任公司应积极支持保险销售行为可回溯管理工作的开展，做好相关配合工作。

四、《办法》正式实施后仍不符合要求的，应立即停止开展相关保险业务。

中国保监会2017年6月28日保险销售行为可回溯管理暂行办法第一条为进一步规范保险销售行为，维护保险消费者合法权益，促进保险业持续健康发展，依据《保险法》和中国保监会有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称保险销售行为可回溯，是指保险公司、保险中介机构通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据的方式，记录和保存保险销售过程关键环节，实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。

中国人寿财产保险股份有限公司分支机构高级管理人员管理暂行办法总则第一条为推进分支机构高级管理人员（以下简称高管人员）管理工作的科学化、制度化、规范化，建设善于引领公司科学发展的坚强领导集体，造就高素质的经营管理骨干人才队伍，实现公司持续稳定健康发展，地市级助理等。

1234（二）地市级中心支公司领导班子成员最高职数按以下标准掌握：1．保费规模8000万元以下的，班子成员不超过2名；2．保费规模8000万元至3亿元的，班子成员不超过3名；3．保费规模3亿元至10亿元的，班子成员不超过4名，至少有1人兼任所辖区县级支公司主要负责人；4．保费规模10亿元以上的，班子成员不超过5名，至少有1人兼任所辖区县级支公司主要负责人。

（三）区县级支公司领导班子成员最高职数按以下标准掌握：1．保费规模2000万元以下的，班子成员不超过2名；2．保费规模2000万元以上的，班子成员不超过3名，至少有1人兼任所辖团队主要负责人。

第六条上述各级机构班子职数，均为达到相应保费规模时的最高限配置数；省级分公司和地市级中心支公司班子职数，均含纪委书记、工会主任；选拔任用省级分公司班子成员，无论其是否任党委成员，班子成员总数均不得超过最高职数限制。

第七条分支机构高管人员实行聘期制，每届聘期3年，聘期届满，经考核合格的可以续聘。

任职条件和资格第八条分支机构高管人员应当具备下列基本条件：（一）具有较高的政治素质，认真学习实践中国特色社会主义理论体系，坚决执行党的路线方针政策和总公累计32年以上。

第十条第十一条管人员。

选拔任用第十二条分支机构高管人员的任用，可以采用委任制和聘任制。

（一）对党委成员、纪委书记实行委任制；（二）对经营管理层成员实行聘任期。

第十三条选拔分支机构高管人员，一般采取组织选拔、公开招聘、竞争上岗等方式进行，逐步扩大对经营管理层成员的市场化选聘。

第十四条分支机构高管人员年龄结构分支机构高管人员要形成老、中、青相结合的合理梯次结构。